Открыть микрозаймы бизнес франшиза

Франшизы микрозаймов, кредитов (народный рейтинг): 24 франшизы, 17 отзывов, средние вложения 540 тыс. руб., свяжитесь с представителем компании и получите подробную информацию. Найдите прибыльную франшизу микрозаймов, кредитов с первоначальным взносом от 170 тыс.руб. и запишитесь на консультацию в два клика. финансовые франшизы , франшизы торгов, юридических услуг.

Показано: 20 из 22

по умолчанию
Запросить финплан
Запросить финплан
Запросить финплан
Запросить финплан
от 1 000 000 ₽
Запросить финплан
Запросить финплан
Запросить финплан

Запросить финплан
от 3 000 000 ₽
Запросить финплан
от 2 000 000 ₽
Запросить финплан
Запросить финплан
от 500 000 ₽
Запросить финплан
Запросить финплан
Запросить финплан
Запросить финплан
Запросить финплан
от 300 000 ₽
Запросить финплан

Запросить финплан
Запросить финплан
от 500 000 ₽
Запросить финплан

Франшизы микрофинансовых организаций, обзорная статья

Российская Федерация находится на лидирующих позициях по количеству микрофинансовых организаций в стране. Подавляющая часть российского населения имеет низкий уровень дохода и из-за постоянно растущих цен не в состоянии обеспечить все свои жизненные потребности.

3. Как открыть свою МФО?

Вариант решения проблем при помощи кредитов для многих россиян не подходит, поскольку многие и так уже закредитованы. Именно поэтому начиная с 2006 года страну буквально захлестнул бум организаций, выдающих под процент небольшие денежные.

Такие микрозаймы оказались крайне востребованы, поэтому до 2013 года число микрофинансовых организаций росло в геометрической прогрессии. Однако в 2014 году государство всерьез взялось за регулирование и реформирование данной системы.

Микрофинансовые организации были поставлены в один ряд с кредитными организациями с адекватной стоимостью, и контроль над ними перешел к Центробанку России. Были внесены поправки в федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и в законы «О кредитных историях» и «О микрофинансовой деятельности и МФО». Изменилась система учета и налогообложения, были установлены верхние пороги процентных ставок.

Эти и другие шаги привели к тому, что непрофессиональные организации стали покидать рынок займов так же быстро, как в свое время заполнили данную нишу. На рынке остаются те компании, которые соблюдают все требования закона и действительно ведут свою деятельность, а не просто значатся в реестре.

Число компаний за 2015 год сократилось более чем на 17%, общее число клиентов МФО уменьшилось с 3,1 до 2,7 миллионов человек, сократился темп роста кредитного портфеля – зато повысилось его качество. Ужесточившийся контроль заставил уйти с рынка мошенников и непрофессионалов, работавших «на коленке». Общая стоимость активов российских МФО составляет около 56 миллиардов рублей, а их отношение к банковской рознице – 1%.

Между тем, потребность российского населения в заемных деньгах никуда не делась – особенно сейчас, когда банки сокращают выдачу кредитов. Поэтому многие предприниматели по-прежнему склоняются к освоению данной сферы, но уже с учетом новых требований. И чаще всего – опираясь на деловой опыт уже состоявшихся компаний.

В чем преимущества микрофинансового бизнеса по франшизе?

Опыт франчайзера. Финансовая сфера полна нюансов и «подводных камней», столкнувшись с которыми, предприниматель рискует нанести ущерб своему бизнесу. Опытный франчайзер поможет решить многие рутинные вопросы (регистрация юридического лица, внесение франшизной организации в реестр МФО и т.д.), окажет содействие в запуске бизнеса и в любой момент поможет консультацией.

Помощь головного офиса в оценке платежеспособности клиента. Чтобы минимизировать риск невозврата кредита, необходимо заранее оценить платежеспособность клиента. Имея франчайзера, предприниматель-франчайзи может отправить данные клиента в головной офис, где специалисты отдела оценки рисков возьмут выписку из Национального бюро кредитных историй и на основании полученной информации вынесут вердикт о целесообразности выдачи займа данному человеку.

Помимо возможности обращения в НБКИ, крупные компании также часто имеют свое программное обеспечение, позволяющие автоматизировать процесс оценки клиента за счет сведения нескольких алгоритмов, и снизить показатели просрочки платежей до 2-3% от общей суммы выданных кредитов.

Бухгалтерский учет, юридическая поддержка и коллекторская служба. Любая МФО должна иметь бухгалтера, ведущего учет доходов и расходов, юриста и, разумеется, специалиста, занимающегося взысканием просроченных задолженностей. Для предпринимателя это оборачивается дополнительными расходами на заработную плату работников.

К тому же многие коллекторы не заинтересованы в сотрудничестве с небольшими МФО, поэтому приходится подавать на должников в суд и ждать решения. А франчайзер поможет своему представителю организовать бухгалтерский учет, предоставит необходимую юридическую помощь и в большинстве случаев поможет оказывать давление на должников.

Рекламная поддержка. Крупные компании имеют уже опробованные каналы продвижения своих услуг, а их бренд, как правило, в раскрутке не нуждается. Покупатель франшизы обычно получает не только инструкции об эффективном использовании всех доступных рекламных инструментов (Интернет, смс-рассылка, СМИ, наружная реклама и т.д.), но и макеты рекламных материалов, образцы видеороликов и прочие вспомогательные бонусы. Кроме того, нередко франчайзеры предоставляют своим франчайзи услуги call-центра.

Выкуп бизнеса при его убыточности. Некоторые серьезные МФО осуществляют не только выкуп отдельных проблемных («грязных») портфелей – также они готовы выкупить у своего франчайзи целый бизнес, который не оправдал ожиданий.

Франшизы микрофинансовых организаций

Название

Год основания

Всего открыто

Прибыль, руб. в мес.

Окупаемость от, мес.

Success Finance

Франшиза консалтинговой компании Success Finance объединяет в себе бизнес агентства недвижимости, страхового консалтинга, кредитного брокериджа и юридического консалтинга в сфере банкротства физических и юридических лиц.

FinLine-Автозайм

Франшиза кредитования под залог автомобиля и недвижимости. На рынке с 1999 года, большой опыт. Партнёр получает бизнес «под ключ» и полное сопровождение. Прибыль от 350 000 рублей.

Автозайм

Франшиза автоломбарда и выдачи займов под залог ПТС. Партнёр может выдавать займы из своего портфеля, либо сотрудничать с лидерами отрасли кредитования. Помощь экспертов, сопровождение. Прибыль — 200 000 руб.

Кеть Финанс

Франшиза долгового кредитования. Полное обучение и контроль для франчайзи. Все важные процессы берёт на себя головной офис. Партнёр получает готовый финансовый бизнес. Прибыль – 2 000 000 руб.

zaymVklik

Франшиза выдачи микрозаймов населению через терминалы. Собственное эксклюзивное ПО, большой опыт, обучение и помощь в запуске для партнёров. Прибыль – 500 000 рублей.

Вкредит.рф

Наш сервис – это платформа, которая сотрудничает со многими кредитными организациями и позволяет интернет-магазинам продавать свои товары в кредит.

Sast Group

Компания является посредником между банками и клиентами, желающими воспользоваться банковскими продуктами — потребительские кредиты, кредитные и дебетовые карты, услуги МФО, РКО. Клиенты компании — физические лица, индивидуальные предприниматели, а также владельцы и руководители бизнеса.

Finlizing

FINLIZING — это инструмент, который позволяет каждому заемщику не только легко получить деньги под залог авто и недвижимости, но и также получить качественный сервис и программу лояльности.

Фаст Финанс

Фаст Финанс — это отличный выбор для тех кто хочет заняться прибыльным бизнесом, который будет показывать стабильный рост.

WMR Деньги

WMR — Деньги надёжный бизнес-партнёр! Крупный финансовый холдинг представляет Революционный продукт в сфере микрофинансирования. Подобная схема не имеет аналогов и уникальна.

Центр Займов

«Центр Займов» имеет большой опыт в выдаче микрозаймов, у нас разработана и запущена четкая схема этого бизнеса. Эту схему мы оформили в виде франшизы и готовы передавать нашим партнерам.

Деньга

Микрофинансовая компания, входящая в пятерку крупнейших федеральных компаний России, предлагает франшизу на открытие точек продаж.

Миладенежка

«Миладенежка» — компания, работающая в формате микрофинансирования на отечественном рынке.

Кошелек

ООО «Кошелек» — компания, которая успешно работает на рынке микрофинансовых услуг.

Вдолг.Ру

Вдолг.ру — компания которая объединяет в себя микрофинансовый бизнес и индустрию инвестиционных фондов.

Деньги до зарплаты

«Деньги до зарплаты» — компания, которая занимается предоставлением займов до 10 тысяч рублей населению в течение 20 минут.

Деньги для Вас

“Деньги для Вас” — компания в индустрии микрофинансовых услуг.

Мир ломбардов

Займы для населения: франшиза микрозаймов – бизнес с нуля

В настоящее время многие люди задумываются об открытии бизнеса. Но в этом деле необходимо правильно выбрать сферу, чтобы потом получать прибыль и развиваться, как успешный бизнесмен.

В данном случае может заинтересовать франшиза микрозаймов. Людям всегда не хватает денег и в случае экстренных ситуаций, они идут занимать в финансовые учреждения. Поэтому франшиза микрозаймов – это удачный старт для любого человека, который мечтает о бизнесе.

Преимущества открытия точки микрозаймов по франшизе

Несмотря на то, что в городе уже есть такая точка, открытие нового офиса поможет организовать бизнес и получить немалую прибыль.

Микрокредитная организация всегда пользуется огромной популярностью, а франшиза всегда рассматривается как идеальный вариант при старте нового проекта.

Прибыль не заставит себя долго ждать, так как окупаемость начнётся уже через полгода после открытия офиса.

В больших городах нашей страны существует множество таких точек, владельцы которых отмечают эту сферу как прекрасный способ капиталовложений и организации бизнеса.

К основным преимуществам франшизы микрозаймов следует отнести:

1. Каждый начинающий бизнесмен получит эксклюзивное программное обеспечение, благодаря которому управление своим делом будет лёгким и эффективным.
2. Франчайзер будет постоянно поддерживать предпринимателя. Он назначит куратора на весь период заключённого соглашения. Также он берет на себя часть налоговой документации, проводит проверку ОРГН онлайн, подключает своих бухгалтеров и вводит в курс дела.
3. Работа под узнаваемым брендом всегда приносит успех и большую прибыль. Люди идут в компанию, название которой находится “на слуху”, ведь ей доверяют многие люди.
4. Небольшой первоначальный взнос при открытии, а каждый месяц – взносы в процентном соотношении от дохода. Поэтому предпринимателю будет легко открыть своё дело, ведь сразу не нужно отдавать большие деньги.

Как открыть бизнес в маленьком городе?

Как проверить задолженность по налогам?

Как открыть точку Крошки Картошки?

Специально разработанное программное обеспечение поможет:

• вести контроль за движением денежных средств;
• автоматизировать внутренний документооборот;
• увеличить скорость обслуживания потенциальных клиентов;
• производить формирование документов для разных служб в автоматическом режиме;
• формировать ежемесячную и другую отчётность.

С помощью специального ПО можно снизить количество ошибок в документации.

Франшизы микрозаймов в России – обзор

В Российской Федерации существует большое количество разных франшиз микрозаймов:

1. Удобные займы. Конечный продукт – микрофинансирование. Начинающий бизнесмен должен внести вступительный взнос в размере 75 тысяч рублей. Инвестиции в размере 145 тысяч рублей. Срок окупаемости не более 5 месяцев, а роялти составляет 10 процентов от ежемесячной прибыли.
2. Миг Инвест. Офис по микрофинансированию. Чтобы открыть понадобится внести вступительный взнос в размере 99 тысяч рублей. Размер инвестиций – 200 тысяч рублей. Срок окупаемости до 4-х месяцев.
3. Турбоденьги. Предоставляемые услуги – микрофинансирование. Инвестиции 300 тысяч рублей. Срок окупаемости небольшой – всего 2 месяца.
4. Телепорт. Предоставляется для всех желающих микрофинансирование. При открытии следует заплатить вступление – 92 тысячи рублей и произвести инвестиции в размере 312 тысяч рублей. Срок окупаемости до 5 месяцев.
5. Сервис.Деньги. Организация по микрофинансированию со вступительными взносами в размере 250 тысяч рублей и инвестициями в 250 тысяч рублей. Роялти – 15 тысяч рублей каждый месяц. Окупаемость составляет 3 месяца.
6. Мастер.Деньги. Кредитование небольшими суммами. Вступление будет стоить 150 тысяч рублей, а инвестирование составляет 350 тысяч рублей. Роялти – 7 процентов от ежемесячного оборота. Вложения окупятся через 5 месяцев.
7. ЕТС Деньги. Предоставление населению кредитов в небольших размерах. Вступительный взнос – 100 тысяч рублей. Инвестиции не менее 400 тысяч рублей. Возврат долга (роялти) – 15 процентов от оборотных средств. Минимальная по времени окупаемость – 2 месяца.
8. НБИК. Предоставление услуг по кредитованию. Вступление для бизнесмена будет стоить 129 тысяч рублей. Инвестиции в размере 400 тысяч рублей. Возврат долга в размере 9 тысяч рублей каждый месяц.
9. Капуста. Небольшой размер кредитов – услуга для населения. Членство будет стоить 99 тысяч рублей, а инвестирование нужно будет сделать в размере 500 тысяч рублей.
10. Деньги до зарплаты. Микрофинансовая организация. Открытие будет стоить 610 тысяч рублей: 100 тысяч рублей – вступление, остальное – это инвестирование. Роялти – 10 процентов от общего ежемесячного оборота.
11. Finance Group. Предоставление услуг по кредитованию. Вступительный взнос – 300 тысяч рублей, бизнесмен должен будет инвестировать сумму в размере 350 тысяч рублей, роялти – 20 тысяч рублей ежемесячно, окупаемость – 3 месяца.

Еще об одной франшизе рассказано в этом видео:

Другие финансовые компании также готовы предложить франчайзинг на выгодных условиях:

1. “Займ легко”, “Удобно Деньги”, “Фаст Финанс”, “Мигомденьги”, “Национальный банк сбережений” и “Удобные деньги”. Предоставляемые услуги – микрофинансирование и кредитование физических лиц. Вступление будет стоить от 140 до 150 тысяч рублей. Инвестирование – от 500 до 800 тысяч рублей. Роялти в большинстве из этих компаний нужно будет платить в процентах от прибыли.
2. “Умно Жить” и “Финансовая группа Да!” помогут предлагать услуги по предоставлению кредитов в небольшом размере. Вступительный взнос придётся заплатить в размере 3 миллиона рублей, а инвестировать – от 3 до 5,1 миллиона рублей. Ежемесячно необходимо будет вносить 12 процентов от суммы прибыли.

Открываем ресторан Макдональдс: читайте далее.

Как начать бизнес с нуля?

Как открыть визовый центр по франшизе?

Особенности работы по франшизе

В настоящее время многие российские предприниматели используют франшизу. К особенностям такой работы следует отнести:

• можно открыть бизнес с любым стартовым капиталом и даже без него;
• создать бизнес можно быстро и легко;
• не нужно набирать штат сотрудников. Можно отказаться даже от бухгалтера и других специалистов, вести дела помогут сотрудники, работающие на франчайзера;
• франшиза позволяет выйти на мировой рынок;
• отпадает проблема с конкуренцией, так как бизнесмен приобретает доверие потенциальных клиентов и все остальные блага в последующее время;
• пригодится опыт крупнейшей компании с мировым именем.

Когда заключается договор между предпринимателем и франчайзером, прописываются правила сотрудничества. Человек может быть уверенным, что ему помогут, когда это будет необходимо и научат ведению бизнеса.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

У начинающего бизнесмена нет средств для открытия большого офиса по франшизе микрозаймов, поэтому можно поставить типовой бокс в каком-либо торговом центре или в другом месте, где большая проходимость людей. Площадь такой точки небольшая.

Стоимость оборудования будет составлять 50 тысяч рублей. В эту сумму входит стоимость:

• компьютера;
• многофункциональных устройств (принтера, сканера и других);
• доступа в интернет;
• мебели для специалиста;
• сейфа.

В отдельном офисе должны находиться директор и специалист по сбору долгов.

Стоимость аренды и оборудование помещения на два рабочих места составит 50 тысяч рублей. Также необходимы средства для выдачи денег. Если бокс установлен в месте, где много людей, тогда в среднем понадобится для выдачи займов от 400 тысяч рублей.

Источник: sbsnss.ru

Открыть микрозаймы бизнес франшиза

Множество людей обращаются в микрофинансовые фирмы, чтобы быстро и без лишних проблем взять деньги в кредит и поправить свое финансовое положение. Именно поэтому франшиза микрозаймов – отличный способ вложить деньги и открыть собственное дело.

Открытие микрофинансовой организации по франшизе

Микрофинансовые организации или МФО–компания, выдающая небольшие денежные суммы в качестве кредитов юридическим и физическим лицам. Они подразделяются на микрофинансовые компании (МФК), которые имеют большой оборотный капитал и деятельность которых проверяется государством, и микрокредитные компании (МКК) – маленькие фирмы с меньшим уровнем стороннего контроля.

Описание франшизы

Понятие «франшиза микрозаймов» подразумевает по большей части франшизы МКК, так как их проще открыть с юридической точки зрения, они быстрее начинают приносить доход и выходят на самоокупаемость.

Все франшизы включают в себя:

• Оформление документации и разрешений, необходимые для организации и ведения бизнеса.
• Помощь в подборе помещения с требуемым расположением.
• Обучение сотрудников и нового партнера.
• Технологии продаж и работы с клиентами.
• Постоянная консультация по юридическим, экономическим, финансовым и иным возникающим вопросам.
• Нормативная документация: стандартные шаблоны договора, должностные инструкции сотрудников.
• Доступ к сервисам проверки благонадежности и платежеспособности новых клиентов.

Важно! Некоторые франшизы предлагают также контакты проверенных коллекторских служб на случай невыплаты кредита. Это особенно важный плюс для начинающих франчайзи.

Кроме того, некоторые пакеты услуг франчайзеров включают упоминание точки на официальном сайте, что позволяет расширить клиентскую базу, и услуги службы поддержки для клиентов, которая решает текущие проблемы и отвечает на вопросы потребителей.

Преимущества франшизы

• Работа с известным брендом, которому доверяют клиенты.
• Прибыльность – низкие доходы людей заставляют их часто обращаться к кредитам и займам.
• Быстрая окупаемость за счет высокого спроса.
• Социальная значимость – кредиты увеличивают покупательскую способность и стимулируют экономику.
• Экономическая значимость – выдача кредитов начинающим бизнесменам помогает развивать предпринимательство в регионе.

Недостатки франшизы МФО

• Основной риск – невыплата долга клиентами.
• Высокая преступность в сфере – точки МКК подвергаются ограблениям, поэтому необходима надежная охрана.
• При работе с крупными сумами требуются дополнительные разрешения государственных органов, возможны частые аудиторские и налоговые проверки.
• Бизнес практически невозможно открыть без начального капитала.

Как выбрать бизнес и начать

Чтобы начать бизнес по франшизе микрофинансовой организации, необходимо прежде всего оценить уровень спроса и востребованность услуги в выбранном регионе. Если оба показателя высокие, необходимо проанализировать, какие компании микрофинансирования присутствуют на рынке. Лучше всего выбрать тот бренд, который не распространен в регионе, чтобы не создавать лишнюю конкуренцию внутри компании.

После выбора конкретной компании необходимо связаться с менеджером или оставить заявку на открытие точки по франшизе на официальном сайте владельца франшизы займов. Как правило, менеджеры связываются с потенциальными партерами в течение 1–2 дней. По телефону обговариваются общие детали.

Сотрудники франчайзера делают анализ региона и подсчитывают рентабельность открытия бизнеса, франчайзи высылают бизнес-план с примерными показателями. Если полученные данные устраивают обе стороны, подписывается договор, вносится паушальный и другие взносы. Компаньон получает доступ ко всем необходимым данным и документам.

Далее франчайзи выбирает помещение для открытия, арендует и начинает свой бизнес.

Условия покупки, можно ли обойтись без вложений

Приобрести франшизу микрофинансовой организации без вложений невозможно.

Структура первоначальных инвестиций любой франшизы включает:

• Паушальный взнос – деньги за использование бренда франчайзи. Это фиксированная сумма, выплачиваемая в момент заключения договора.
• Роялти – ежемесячные отчисления. Это могут быть проценты от прибыли или фиксированная сумма.

Важно! Также франшиза МФО может включать ежемесячные отчисления за маркетинг и рекламу и плату за обучение сотрудников.

Если франчайзер не требует паушального взноса и роялти, первоначальные взносы будут значительно ниже, однако они все равно будут включать:

• Аренду помещения – как правило, у франчайзера есть ряд требований к расположению точки: офис должен находиться на оживленной улице с большим потоком потенциальных клиентов.
• Закупку оборудования и мебели – франчайзер может предоставить контакты поставщиков и скидку на покупку.
• Финансы для выдачи займов – ресурсы для осуществления деятельности.
• Ремонт – зачастую франшиза микрофинансовой организации включает в себя требования по качеству ремонта и использованию корпоративного стиля в дизайне помещения.

Варианты компаний МФО и стоимость

На рынке финансирования существуют множество компаний, которые предлагают свои франшизы. Среди самых распространенных и рентабельных можно выделить:

• «До зарплаты» – франшиза МКК, в 2019 годуставшая лидером на рынке. Несмотря на это, компания продолжает активно развиваться: более 500000 человек составляют клиентскую базу фирмы по всей России, 70% — постоянные, надежные клиенты.

Чтобы открыть точку, необходимо внести паушальный взнос в размере 200000 рублей*. До окупаемости бизнеса роялти составляет 15000 рублей* в месяц, далее – 15%* от дохода. В среднем окупаемость достигается за 6–9 месяцев.

• Франшиза Быстроденьги – надежный франчайзер с постоянными клиентами и надежной системой проверки заёмщиков. У компании есть список проверенных коллекторский служб, которые эффективно работают в рамках закона, и охранных предприятий, которые обеспечат полную безопасность деятельности.

Паушальный взнос составляет 300000 рублей*, может быть разделен на два месяца. Роялти – 30%*. Средства для кредитования – 750000 рублей*. Срок окупаемости бизнеса – 2–4 месяца в зависимости от успешности рекламы, которой занимается франчайзи.

• «Капу$та» – молодая, но уже успешная франшиза МКК. После покупки франчайзи доступны поддержка владельца, юридические и экономические консультации, упоминание точки на официальном сайте компании.

Покупка бренда обойдется в 150000 рублей*, роялти составляет 10% от выручки компании. Для займов на начальном этапе будет достаточно 550000 рублей*.

• «WMR деньги» – компания, имеющая одну из самых качественных систем проверки благонадёжности клиентов, что значительно снижает количество невозвращенных задолженностей.

Стоимость франшизы – 300000 рублей*. На первоначальные кредиты потребуется порядка 750000 рублей*.

• «Мигомденьги» – небольшая, но активно растущая компания, которая имеет хорошие перспективы на рынке. Предлагает франшиза микрозаймы только физическим лицам.

Не имеет паушального взноса. Ежемесячный роялти – 375000 рублей*. Для осуществления финансовой деятельности понадобится еще порядка 100000 рублей*. Срок окупаемости бизнеса – 6 месяцев.

На какие моменты следует обратить внимание при приобретении франшизы

Прежде чем открыть МФО по франшизе, необходимо тщательно изучить информацию о франчайзере из открытых источников. Особое внимание необходимо обратить на:

• Финансовые показатели владельца бренда.
• Срок окупаемости точек, ранее открытых по франшизе.
• Риски, связанные с возможным банкротством компании.
• Распространенность франчайзера и количество проданных франшиз.
• Методы проверки клиентов и оценки их платежеспособности.
• Методы работы с должниками.
• Условия выдачи кредита, кредитный договор с клиентом.
• Рейтинг и репутацию компании на рынке, узнаваемость бренда.

Важно! Перед открытием франчайзи необходимо самостоятельно оценить востребованность услуг в предполагаемом регионе открытия, так как полученные данные могут отличаться от расчета франчайзера.

Франчайзинг микрофинансовых организаций и микрокредитных компаний – отличная возможность для начинающих предпринимателей начать честный бизнес и приумножить свой капитал. Для начала необходимы от 500000 до 1000000 рублей*, что является не очень большой суммой относительно стоимости франшиз в других отраслях. Бизнес имеет маленькие сроки окупаемости – от 3 месяцев.

*Цены актуальны на февраль 2022 года.

Источник: franchiser.ru