Переход из малого бизнеса в средний – достижение, сопряженное с новыми сложностями и проблемами, возникающими наряду с расширением перспектив и возможностей. Расшириться, а затем быстро сориентироваться и выжить среди непривычных горизонтов бизнесу помогает грамотно подобранное сочетание банковских услуг. При этом с ростом компании это сочетание превращается из универсального комплекта для новичков в индивидуальный набор узкопрофильных инструментов. Руководители компаний среднего бизнеса рассказывают читателям о том, как банковское обслуживание помогло их росту, и как статус среднего бизнеса изменил их требования к банковскому обслуживанию.
ООО «Воздушные фильтры СПб» занимается производством и продажей фильтров очистки воздуха для систем вентиляции и аспирации, проектированием и аттестацией чистых помещений. Компания входит в ГК «Воздушные фильтры», недавно расширилась до среднего бизнеса, начав исполнять заказы таких гигантов, как Газпром, РЖД и АВТОВАЗ. На вопросы Ъ ответил генеральный директор ООО «Воздушные фильтры СПб» Владислав Суханов.
Каким образом вашему переходу в категорию среднего бизнеса способствовало банковское обслуживание?
Как такового перехода я не почувствовал, но один из критериев, по которому я могу понять, что мы уже перешли в средний бизнес – это наличие ресурсов для сделок с серьезными заказчиками, то есть, выход на предприятия, которые проводят крупные тендеры с большой постоплатой. При этом нас здорово выручает овердрафт, предоставляемый Промсвязьбанком, очень полезный инструмент для устранения кассовых разрывов, с которым нам больше не приходится заниматься глубоким финансовым планированием.
Изменился ли после вашего расширения набор банков, с которыми вы предпочитаете работать?
Сейчас очень агрессивно атакуют своим маркетингом различные коммерческие банки, но менять коней на переправе совсем не хочется. Тем более что ничего неординарного никто не предлагает, продукты в принципе у всех одинаковые. При этом в последнее время в таких опциях, как овердрафт, многие банки отказывают, а ПСБ этим продуктом нам очень помогает уже на протяжении трех лет.
Группа компаний Тегас занимается производством компрессорных станций для нужд нефтедобычи. Компания начинала как малое предприятие с выручкой чуть более 100 млн. в год, сейчас основные ее заказчики – Роснефть, Сургутнефтегаз и ЛУКОЙЛ, а годовая выручка составляет более 1 млрд рублей. О том, как росту компании поспособствовало банковское обслуживание, рассказал руководитель компании Игорь Ворошилов.
Расширение до среднего бизнеса изначально было вашей целью при открытии дела, или понимание, что нужно расширяться, пришло в процессе?
Компания ТЕГАС была основана в ноябре 2007 года. Мы, конечно, сразу стремились к максимуму и мечтали о крупном бизнесе. Продукцию тогда собирали буквально в гараже, который находился в аренде в частном доме. По итогам 2008 года оборот компании ТЕГАС составил 82 млн. рублей, и мы прочно заняли свою нишу в малом производственном бизнесе. У нас уже были лояльные клиенты и свои поставщики.
Как происходил переход компании в сегмент среднего бизнеса, и какую роль в этом сыграли банки, у которых вы обслуживаетесь?
Несмотря на кризисные явления в экономике страны, группа компаний перешагнула порог среднего бизнеса в 2010 году, получив 578 млн. рублей выручки. Однако в результате посткризисных явлений в экономике большинство серьезных клиентов начали отказывать в предоплате заказов на крупное оборудование. Предприятия группы задыхались от недостатка оборотных средств и средств на расширение производственных площадей, которые были перегружены. В конце 2011 года нам удалось достичь договоренностей с Краснодарским филиалом Промсвязьбанка по кредитованию крупного контракта с ОАО «Лукойл», и с этого момента наш рост продолжился. За последние 2,5 года взаимодействия с ПСБ выручка ГК «ТЕГАС» выросла почти в 3 раза.
ООО РЦ «Автодизель» с 2007 года является поставщиком автомобильных компонентов отечественного производства – ЯМЗ, КАМАЗ, МАЗ, ТМЗ, КРАЗ, УРАЛ, ЯЗДА. Продолжая расширять свою филиальную сеть, компания начала недавно заниматься еще и торговлей автотехникой, а также производством дизельных электростанций. Годовой оборот компании составляет около 900 млн. рублей. На вопросы ответил Председатель Совета директоров и учредитель компании Вадим Кузовкин.
Расскажите об условиях банковского обслуживания, которые позволили вам развиться.
Переход в сегмент среднего бизнеса не был специально поставленной целью. Менеджеры компании выполняли свои задачи — искали клиентов, стремились увеличить объемы заказов. Было понятно, что компания может выполнять большие объемы работы, что у нас могут быть еще заказчики.
По этой причине штат расширялся, открывались новые филиалы, одним словом, работа не останавливалась на каком-то одном уровне. Необходимость привлечения кредитных средств возникла с первого дня работы компании. Но банки крайне редко берут на себя риски кредитования вновь созданных организаций, и нам в течение первого года существования фирмы отказывали в выдаче кредита. В такой ситуации, являясь собственником компании, я получал в банках кредиты как физическое лицо, закладывая в качестве обеспечения собственное движимое и недвижимое имущество. Первым РЦ «Автодизель» кредит предоставил Ярсоцбанк, в настоящее время вошедший в структуру Промсвязьбанка.
Что изменилось в ваших отношениях с банками после перехода в категорию среднего бизнеса?
Потребность в кредитовании увеличилась. Мы работаем преимущественно с отсрочкой платежа, поэтому в связи с увеличением объемов работы нам требуется привлекать больше денежных средств для выполнения своих обязательств. Так как с каждым годом растет благосостояние компании (увеличивается размер основных средств и товарный запас на складе), то банки не отказывают нам в предоставлении кредита, и более того, увеличивается объем денежных средств, выдаваемых банком для обеспечения выполнения договоров. Компания всегда в срок выполняет обязанности перед поставщиками и банками. Ответственное ведение бизнеса мы считаем главным условием работы.
ГК «Владимирский стандарт» специализируется на выпуске колбасных изделий и замороженных полуфабрикатов. Продукция под брендом «Владимирский стандарт» представлена в супермаркетах крупнейших сетей по всей России. При этом деятельность компании 14 лет назад начиналась с одного колбасного куттера, продукция которого реализовывалась с нескольких тонаров на рынках во Владимире. О роли банков в успехе своего предприятия рассказал собственник бизнеса Павел Антов.
Какова роль банковского обслуживания в успехе вашей компании?
В процессе развития у нас стали появляться потребности в оборотных ресурсах и в средствах на приобретение нового технологичного оборудования. И мы, конечно, стали обращаться в банки Владимирской области за финансированием. В ходе мониторинга ценовых параметров и качества услуг, в 2012 году мы остановили свой выбор на Промсвязьбанке. Без финансовых продуктов ПСБ мы не смогли бы так развиваться: при наращивании оборотов требуется и увеличение производственных мощностей, количества запасов и расширение складских площадей. Также около двух лет назад кроме классического кредитования мы открыли для себя новые возможности с такими продуктами, как лизинг и факторинг.
«Владимирский стандарт» – узнаваемый бренд, сказывается ли это на отношениях с банками, как-то помогает в получении более выгодных условий?
В процессе роста наша компания стала более узнаваемой и более ценной для контрагентов, в том числе и банков. Банки стали к нам проявлять больший интерес, чем в начале деятельности. Соответственно у нас стала появляться возможность выбирать более выгодные для нас условия — как ценовые, так и неценовые.
На сегодняшний день мы обслуживаемся в ПСБ и Сбербанке, но основным обслуживающим банком у нас остается Промсвязьбанк; мы его считаем «своим» банком. Мы «выросли» с этим банком и уровень взаимного доверия у нас высокий. Сотрудники, зная историю и структуру нашего бизнеса, всегда помогут найти оптимальный вариант сотрудничества.
Группа компаний «ПО «Сант» – один из крупнейших производителей металлической консервной тары для пищевой промышленности, работающий на этом рынке с 1997 года. Компания отгружает 290 млн. консервных банок в год — как в малые, так и в крупные пищевые объединения. Кроме того, ГК «ПО «Сант» — ведущий в России производитель легковскрываемой крышки. На вопросы ответил генеральный директор компании Александр Кузьмин.
Как происходил переход вашей компании в категорию среднего бизнеса?
Расширение до среднего бизнеса закономерно для нашей компании. Поскольку основными заказчиками являются крупные рыбные и мясоперерабатывающие предприятия, для установления долгосрочных серьезных отношений, недостаточно быть мелким производителем, необходимо иметь производственные мощности и квалифицированный персонал. Один из основных критериев перехода в сегмент среднего бизнеса — увеличение объема продаж, для которого в свою очередь необходимо увеличение оборотных средств компании. Наиболее быстрое решение этого вопроса – привлечение банковских кредитов.
Как изменились запросы вашей компании в отношении финансовых инструментов после ее расширения?
На начальном этапе кредитный портфель компании был практически нулевым, а впоследствии значительно вырос. Основной задачей на текущем этапе является обновление и модернизация парка оборудования для увеличения производительности. В настоящий момент в реализации этой программы нам помогает Промсвязьбанк, предоставляя долгосрочное кредитование. Мы остаемся верными своим партнерам, поскольку они прошли с нами весь путь от малого к среднему бизнесу, и в дальнейшем, в случае возникновения новых целей, обратимся именно к ним.
эксперт
О том, как попасть в категорию «средний бизнес», и чем в этом может помочь банк, рассказал заместитель управляющего директора по развитию среднего и регионального корпоративного бизнеса Промсвязьбанка Алексей Будаев.
Критерий, по которому мы сегментируем представителей среднего бизнеса – это объем выручки. В Москве и Санкт-Петербурге к среднему бизнесу относятся компании с годовой выручкой 540-1,500 млн рублей, для остальных регионов нижний порог этой категории — 360 млн рублей.
Одна из основных перемен, которая ждет клиента, перешедшего в сегмент среднего бизнеса – это новый уровень обслуживания, заключающийся в индивидуальном подходе, в том числе с учетом отраслевой направленности бизнеса. К клиенту прикрепляется личный менеджер, все продукты из нашей стандартной линейки затачиваются под индивидуальные потребности конкретной компании, плюс добавляются продукты, доступные только крупным корпоративным клиентам. Если у компании есть желание роста ,мы активно ей помогаем – чем больше масштаб клиента, тем больше банковских услуг мы можем предложить. Надо ли расти или нет, каждый бизнесмен выбирает для себя сам.С 2011 года мы активно сотрудничаем с Опорой России, сотрудничаем с более чем с 40 региональными фондами поддержки малого бизнеса, у нас есть собственный венчурный фонд. В августе 2014 г. мы подписали соглашение с Агентством кредитных гарантий, что позволит еще активнее поддерживать предприятия, развивающие свою производственную деятельность.
- Бизнес-практикум. Партнерский проект «Ъ» и Промсвязьбанка подписаться отписаться
Источник: www.kommersant.ru
Как сохранить статус субъекта МСП
Каждый год 10 июля налоговая будет чистить реестр субъектов МСП. Сохранить свой статус субъекта малого и среднего предпринимательства важно — от этого зависит право на пониженные страховые взносы и другие льготы. Расскажем, как остаться в реестре и что делать, если вас исключили без оснований.
- Что будет с теми, кого исключат из реестра
- Кто рискует вылететь из реестра МСП
- Как проверить, есть ли вы в новом реестре
- Что делать, если вас исключили из реестра, но вы не согласны
Что будет с теми, кого исключат из реестра
Предпринимателям и организациям, потерявшим статус субъекта МСП, придётся вести полный бухучёт, а если его вели в упрощённом формате — восстановить бухгалтерию с начала 2020 года и приготовиться сдавать полный комплект отчётов (п.4 ст. 6 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ).
Кроме этого нужно установить лимиты в кассе, утвердить локальные акты и сдавать больше отчётов в Росстат. А ещё бывшие субъекты МСП потеряют право на замену административного штрафа предупреждением и льготы, которые ввели для поддержки бизнеса:
- Пониженный тариф страховых взносов — 15 % с части заработной платы, превышающей 12 130 рублей. Льготу нельзя применять уже с 1-го числа месяца, в котором субъект исключен из реестра.
- Субсидии на зарплату, профилактику коронавируса и отсрочки по налогам и взносам. В нормативных актах не сказано, что фирма или ИП утратят право на льготы, если вылетят из реестра. Вы сможете пользоваться тем, что получили, но новую льготную поддержку вам не дадут.
Кто рискует вылететь из реестра МСП
Реестр ведёт ФНС. Каждый год специалисты налоговой обновляют реестр. С 2021 года дата обновления изменилась, теперь это 10 июля (раньше было 10 августа). Актуальную версию можно на сайте налоговой в разделе «Единый реестр субъектов МСП».
Всем, кто хочет оставаться в реестре, нужно соблюдать лимиты по численности сотрудников и размеру доходов. Просто затаиться от налоговой и не сдавать отчёты о доходах и численности за прошлый год нельзя — за такое из реестра тоже исключат.
Нарушители лимитов
Исключить из реестра могут тех, кто нарушил лимиты для средних предприятий: превысил ограничение по сумме дохода и количеству сотрудников.
Микро- и малым предприятиям исключение не грозит, даже если с 2018 по 2020 год они превышали лимиты. В таком случае их просто переведут в следующую категорию, но оставят в реестре. Например, малому предприятию дадут статус среднего.
В 2021 году действуют следующие ограничения по доходам и численности.
| Микро | не больше 15 чел. | не больше 120 млн рублей |
| Малый | не больше 100 чел. | не больше 800 млн рублей |
| Средний | не больше 250 чел. | не больше 2 млрд рублей |
Должники по отчётам
Если юридическое лицо или ИП не сдали отчёты за 2020 год до 1 июля 2020 года, в реестр их не включат. ФНС ждёт следующие отчёты:
- расчёт по страховым взносам за 2020 год;
- налоговая отчётность, которая позволяет определить сумму дохода за 2020 год.
Из-за коронавируса сроки сдачи деклараций о доходах перенесли на три месяца — налог на прибыль 29 июня, УСН для организаций 30 июня и УСН для ИП 30 июля. Но для составления реестра по-прежнему учитываются данные, которые есть у налоговой на 1 июля. Из-за этого ИП и организации, которые захотят сдать отчёты в законные сроки, рискуют потерять статус субъекта МСП.
Налоговая сообщала, что будет учитывать перенос сроков сдачи отчётности, но никаких нормативных актов и правил, по которым будет формироваться реестр, не опубликовала. Поэтому, если вы не отправили отчётность до 1 июля, обязательно проверьте 10 августа, оставили ли вас в реестре.
Если бизнес не сдал отчёты вовремя, в реестр его уже не включат. Инспекторы вернут бизнесу статус субъекта МСП со следующим обновлением. С ноября 2020 года пополнять реестр будут ежемесячно, поэтому вернуться в него станет проще.
Есть и другие причины исключения из реестра. Например, компания нарушила допустимый лимит по сумме долей участия в других организациях или утратила статус участника проекта инновационного фонда «Сколково» (ст. 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ).
Как проверить, есть ли вы в новом реестре
- для юридических лиц — наименование организации или ИНН или ОГРН;
- для ИП — ФИО предпринимателя или ИНН или ОГРНИП.
Если вы входите в реестр, сервис покажет, с какой даты вы являетесь субъектом МСП и к какой категории относитесь: микро-, малое или среднее предприятие. Если ФНС исключила бизнес из реестра, сервис об этом тоже сообщит.
Что делать, если вас исключили из реестра, но вы не согласны
Если вы не нарушили лимиты и сдали отчётность в сроки, предусмотренные законом, но инспекторы всё-таки исключили вас из реестра, проблему можно решить. Для начала сообщите об ошибке в налоговую и попросите специалистов разобраться, а если это не помогло, оспорьте решение.
Шаг 1. Оставить заявление на сайте реестра
Начать стоит со страницы реестра на официальном сайте ФНС. Загляните вниз в поле «Информация по работе с реестром» и выберите раздел «Вас нет в реестре или данные некорректны?».
Введите свой ИНН или ОГРН/ОГРНИП и подтвердите запрос капчей. Далее сервис попросит заполнить информацию о своей компании, а для акционерных обществ предусмотрен выбор требований, которым оно соответствует на 1 июля 2020 года.
Организациям и предпринимателям нужно указать следующую информацию:
- вид налогообложения в 2019 году;
- суммарный доход по всем видам деятельности за 2019 год;
- среднесписочную численность работников за 2019 год;
- суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных, общественных и религиозных организаций и иных фондов в УК организации;
- суммарная доля участия иностранных юридических лиц и (или) юрлиц, не являющихся субъектами МСП в УК вашей организации.
Чтобы заявление было отправлено, нужно подтвердить свою электронную почту, прочитать полученное письмо и выполнить инструкции из него. Налоговая рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней с момента отправки. Отслеживать его статус можно на той же странице, где формировали, во вкладке «Проверить статус заявления».
Ещё один вариант — написать на форум налоговой в раздел «Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства». Самая свежая тема на форуме посвящена реестру от 10.08.2020. Сотрудники налоговой отвечают и на свежие вопросы.
Шаг 2. Отправить жалобу в УФНС и подтвердить, что отчёты сданы
Если в ответ на заявление вам сообщили, что отчётность не была сдана вовремя, обратитесь в УФНС, подайте жалобу и представьте документы, подтверждающие своевременную сдачу отчётов.
Жалобу можно подать через официальный сайт налоговой в разделе «Помощь» → «Обратиться в ФНС России» → «Иные обращения».
Выберите «Обратиться в Управление» и укажите свой регион, далее заполните основную информацию о себе и составьте обращение.
ИП Строителев Н. У. (ИНН 77001548412) 10 августа 2020 года был исключён из реестра субъектов малого и среднего предпринимательства. ИП соответствует всем критериям малого бизнеса и своевременно сдал отчётность. Среднесписочная численность работников за 2019 год составила 34 человека, а доходы за 2019 год равны 6 548 245 рублей. В ответ на заявление, направленное Строителевым Н. У. 17 августа 2020 года через сайт ofd.nalog.ru, получено сообщение о правомерности исключения ИП из реестра МСП по причине несвоевременной сдачи отчётности. Просим исправить ошибку и включить ИП Строителева Н. У. (ИНН 77001548412) в единый реестр субъектов МСП.
К жалобе прикрепите документы, которые подтвердят сдачу отчётов:
- Если лично приносили отчёт в инспекцию, прикрепите копию отчёта с отметкой о приёме.
- Если отправляли бумажную декларацию по почте, приложите почтовую квитанцию об отправке с описью вложения.
- Если вы отчитались через интернет, прикрепите к жалобе сам отчёт с отметкой о дате отправки и квитанцию о приёме.
Также вы можете подтвердить, что сдали отчётность вовремя, запросив в самой налоговой перечень налоговой и бухгалтерской отчетности, представленной в отчетном году. Если отчитываетесь через интернет, это можно сделать через систему интернет-отчётности. Схема такая же, как при сверке по расчётам с бюджетом.
ФНС рассмотрит жалобу в течение 30 рабочих дней и сообщит о результатах по электронной почте. Если налоговая согласится с претензией, бизнесмена вернут в реестр 10-го числа следующего месяца.
Шаг 3. Пожаловаться в прокуратуру
Если оба предыдущих способа не дали результата, обратитесь в прокуратуру. Зайдите на сайте genproc.gov.ru в раздел «Интернет-приемная». Заполните форму обращения, в которой изложите ситуацию, укажите ведомства, в которые направляли обращения, и их результаты.
Прокуратура даст ответ в течение 30 календарных дней. Около 5 900 фирм, которые были безосновательно лишены статуса субъекта МСП по итогам 2018 года, смогли вернуться в реестр с помощью прокуратуры.
Источник: kontur.ru
Сокращение реестра МСП. Какие последствия будут для малого и среднего бизнеса?
15 июля 2022 года Банк России предложил изменить критерии отнесения юридических лиц к секторам малого и среднего бизнеса.
Бухгалтерский учет
26 июля 2022
По мнению ЦБ, на данный момент в реестре состоит слишком много компаний, которых в списке быть не должно, потому что их сложно отнести к сектору МСП. Такие компании должны быть отнесены к крупному бизнесу, потому что имеют несопоставимый с МСП масштаб бизнеса, потому что являются застройщиками жилья, входят в перечень банков и промышленных компаний. По мнению Банка России, такая неоднородность списка МСП приводит к снижению эффективности распределения господдержки и искажению актуальной информации данного сегмента экономики. Уже была собрана рабочая группа по финансированию малого и среднего предпринимательства для обсуждения пересмотра критериев.
Действующие критерии отнесения к реестру МСП приведены в части 1.1 статьи 4 Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ.
Из основных: среднесписочная численность предприятия не должна превышать 250 человек, а доходы компании не должны превышать 2 млрд. рублей. С учетом последних качественных изменений в экономике в какой-то степени можно согласиться с Банком России, что такие критерии немного завышены для малого и среднего сектора экономики, но тем не менее, данный факт не может не огорчать.
Чем грозит исключение из реестра? Во-первых, усложнится жизнь бухгалтера компании, потому что организация утратит право на упрощенное ведение учета.
Юридическим лицам, исключенным из реестра, придется: — вести учет и сдавать бухгалтерскую отчетности по общим правилам, так как ведение упрощенных форм отчетности будет утрачено; — установить лимиты наличности в кассе; — сдавать ежеквартально (ежемесячно) статистические формы отчетности. Но ощутимее скажется утрата возможности получать государственные льготы, субсидирование и финансирование.
Также нахождение в списке МСП влияет на получение грантов. С 1 апреля 2020 компании из списка МСП платят страховые взносы по пониженным тарифам (15% вместо 30%). Почему могут исключить из реестра МСП? Критерии еще не пересмотрены, но из реестра Вас могут исключить уже сейчас.
Это происходит или из-за превышения лимитов по выручке и численности сотрудников, а иногда и из-за халатности бухгалтера. Например, непредставление форм отчетности в налоговые органы является законным основанием для исключения из реестра. Также ежегодно 10 июля проходит исключение из списка компаний, которые не соответствуют критериям по выручке и численности. Реестр формируется по данным за прошлый месяц, информация обновляется на сайте ИФНС 10 числа по данным на 1 число текущего месяца.
Источник: bridge-group.ru
