Участники группы «Красный уголок бухгалтера» на Фейсбуке делятся друг с другом опытом составления пояснительных в адрес банка, который заподозрил компанию в нарушении «антиотмывочного закона» 115-ФЗ.
+6 месяцев Клерк.Премиум бесплатно! В образовательном сервисе Клерк.Премиум на полтора года вы получите: ✔︎ мини-курсы каждый день; ✔︎ 450+ вебинаров и 40+ онлайн-курсов; ✔︎ консультации экспертов без ограничений; ✔︎ эксклюзивные статьи-разборы. Только в декабре дарим +6 месяцев Клерк.Премиум в подарок — забирайте и пользуйтесь лучшим. Забрать подарок
Участники группы «Красный уголок бухгалтера» на Фейсбуке делятся друг с другом опытом составления пояснительных в адрес банка, который заподозрил компанию в нарушении «антиотмывочного закона» 115-ФЗ.
Чтобы узнать, как банки контролируют наличку в 2021-2022 году, посмотрите видеозапись вебинара «Как теперь будут контролировать наличку. 115-ФЗ в 2021 году».
Оплатить картой и смотреть прямо сейчас
Как правило, банк просит предоставить пояснения, разъясняющие экономический смысл операций, причины и необходимость проведения расчетов, какими силами и средствами обеспечивается деятельность организации и расписать схему ведения бизнеса.
Коллеги предлагают свои варианты.
ООО «Ромашка» (далее — Общество) осуществляет деятельность по окучиванию клумб, плетению венков и продажи готовых букетов.
В целях осуществления вышеуказанной деятельности Общество приобретает ленточки и цветочки, мотыги и грабли Общество получает в аренду. Основными поставщиками Общества являются: ООО «Пион, ООО «Лента», ООО «Мотыги и грабли», ИП Земелькин. Расчеты производятся в рамках заключенных договоров на основании полученных счетов на оплату.
Общество арендует складское и офисное помещение по адресу. согласно договора с ООО или ИП.
На сегодняшний день в штате Общества 1 сотрудник. В связи с тем, что деятельность Общества сезонная, для выполнения конкретных объемов работ заключаются договоры ГПХ. Расчеты по факту выполненных работ производятся наличными денежными средствами из кассы Общества (платежные ведомости и РКО прилагаются)
Налоги и взносы уплачены полностью и в срок. Отчетность представлена своевременно в полном объеме.
В ответ на ваш запрос о предоставление пояснений экономического смысла операций, проводимых по расчётному счету Индивидуального предпринимателя сообщаю следующее.
Основным направлением экономической деятельности ИП ххх является оптовая торговля продуктами питания ОКВЭД 46.17. Покупателями являются предприятия общественного питания.
Выручка формируется при поступлении оплаты от покупателей.
Прибыль формируется как разница между выручкой и расходами на закупку, транспортными и прочими расходами.
Контрагентов ИП ххх находит в результате деловых отношений.
Третьи лица для работы не привлекаются, наемных сотрудников нет.
ИП ххх имеет в собственности автотранспорт — Hyundai porter II гос. номер ххх
Ссылка на сайт: http://ххх
ИП ххх зарегистрирована в системе Россельхознадзора Меркурий.
ИП ххх с момента регистрации — ххх.2018 г. — находится на упрощенной системе налогообложения. Срок исполнения налоговых обязательств наступит 25.10.2018 г. в случае оплаты авансового платежа по УСН. Срок предоставления налоговой декларации по УСН — 30.04.2019 г. В настоящий момент основания для уплаты налогов отсутствуют.
ИП ххх помимо расчетного счета в ПАО «Сбербанк» имеет расчетный счет в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» и ФИЛИАЛ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» БАНКА ВТБ (ПАО).
ИП ххх не входит в группу компаний и не является аффилированным лицом.
Основными контрагентами (покупателями) ИП хххявляются юридические лица. Все платежи по договорам поставки осуществляются в безналичном порядке. Закупка товара производится в основном за наличный расчет на ОПЦ ФУД СИТИ. В связи с этим ИП ххх снимает денежные средства с расчетного счета.
Основные контрагенты (покупатели) являются предприятиями общественного питания, с ними заключены договоры поставки:
ООО , ИНН , Договор №
ИП ххх. переводит средства на счета физических лиц, являющиеся личными средствами индивидуального предпринимателя
Основными активами ИП ххх является дебиторская задолженность покупателей и автотранспортное средство — Hyundai porter II гос. номер ххх
ИП ххх использует свой расчетный счет в ПАО «СБЕРБАНК» по прямому назначению — для осуществления своей экономической деятельности, руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016), Федеральным законом № 209-ФЗ от 24.07.2007 г. и другими Законодательными актами. Экономическим смыслом операций, проводимых по счету, является взаиморасчеты с контрагентами, развитие и экономический рост, а также извлечение прибыли от хозяйственной деятельности. Операции, проводимые ИП хххне несут риска потери деловой репутации для Вашего банка, осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью.
Приложения к письму: Договоры с покупателями, приложения к договорам, документы на транспортное средство, выписки банков, документы на наличные расходы.
- #противодействие отмыванию доходов
- #блокировка счетов
Источник: www.klerk.ru
Информационное письмо о деятельности компании — Образец, бланк 2023 года
Информационное сообщение о деятельности фирмы относится к некоммерческому деловому посланию, целью которого является реклама, информирование, предложение о взаимосотрудничестве, сообщение о сроке действия договора, о достижениях фирмы, о продукции, производимой предприятием и т.д.
Оформление информационных сообщений является немаловажной частью деятельности представителей бизнеса и госучреждений.
Зачем писать письмо?
Информационное послание в корпоративной сфере составляется для донесения важной информации конкретному субъекту.
Основной задачей является:
- Уведомление сотрудника или партнера об проведенных изменениях в деятельности компании.
- Напоминание о встрече, о мероприятии или о том, что требуется выполнить сотруднику.
- Сообщение об утверждении решения.
- Высказывание своего мнения по актуальному вопросу.
- Обсуждение ассортимента или ценовой политики.
Иногда, информационные рассылки могут предназначаться для призыва к совершению целевого действия.
Кто составляет информационное письмо?
Разработкой информационных писем, обычно, занимаются начальники структурных отделов или менеджеры, обеспечивающие решение актуальных вопросов. Сюда можно отнести:
- Начальника отдела маркетинга (При наличии актуальных маркетинговых предложений контрагентам).
- Заместителя руководителя фирмы (при информировании руководством фирмы о чём–либо своего персонала) и т.д.
В любом варианте — оформлением информационных писем обязано заниматься должностное лицо, функции которого имеют отношение к подобным темам или ему поручено данное направление распоряжением руководителя компании.
Текст информационного послания непременно обязан быть согласован с начальником отдела или директором предприятия.
Общие правила для всех писем
Составляя информационное послание необходимо соблюдать общие правила по ведению деловой переписки. При составлении любого письма требуется соблюдать правописание и правила русского языка в сфере грамматики, лексики, пунктуации и т.д. Нужно понимать, что получатели подобных писем, в первую очередь, обращают внимание грамотность описания предоставленной для них информации.
Неграмотное письмо может снизить ценность представленных данных и подорвать доверие к партнеру.
Сообщение обязано быть написано кратко, по сути, помня, что «краткость — сестра таланта». Согласно исследованиям, напряженный темп сегодняшней жизни не позволяет получателям информационных писем затрачивать время на рассмотрение письма более одной минуты.
Адресат, получив краткую и конкретную информацию наверняка отметит, что отправитель с уважением относится к его времени и, если он заинтересуется изложенной в послании информацией, то непременно найдет время связаться с отправителем сообщения.
Как составить на примере?
Информационное сообщение, не зависимо от того, кто его составляет, должно отображать лишь деятельность фирмы или обстоятельства, имеющие отношения к ней.
Надо отметить, что к оформлению такого документа, а также к его тексту особых требований не предъявляется. Информацию можно разослать, как на простом листе А4, так и на фирменном бланке предприятия. Рекомендуется второй вариант, так как информация, заполненная на бланке, придает больший «вес», подчеркивает его статус официальной, и в данном варианте, не требуется прописывать реквизиты компании.
Документ можно заполнить вручную или набрать на компьютере, с последующей распечаткой на принтере. Преимущество заполнения на ПК – это возможность распечатки множества копий посланий. Достоинство ручного заполнения письма, особенно, если оно написано каллиграфическим почерком – подчеркивает особое уважительное отношение к партеру, что весьма будет оценено ним.
При оформлении такого послания необходимо учитывать некоторые требования по соблюдению структуры письма и его содержанию:
В составляемом письме непременно должны быть отображены:
- Данные об отправителе и адресате.
- Название документа.
- Место и дата его заполнения.
- Отметка о регистрации послания в журнале исходящей корреспонденции.
Примечание. Для придания письму солидности – его можно заполнить на фирменном бланке предприятия, где уже указаны реквизиты отправителя послания.
1) Перед заполнением основного текста информационного документа рекомендуется отобразить корректное обращение к адресату (например, «Уважаемый Иван Петрович», «Уважаемая Екатерина Васильевна», «Уважаемые коллеги» и т.д.). Если отправитель не имеет данных об адресате, то достаточно будет отобразить приветствие «Добрый день!».
2) После приветствия, нужно изложить информационную часть сообщения, с описанием:
- Повода и цели отправки послания.
- Сути информационного послания с изложением (новости, предложения, просьбы, разъяснения и т.д.).
- Далее понадобится изложить заключение для подведения итогов по вышесказанной информации.
Примечание. При наличии сопровождающих материалов, их надо будет перечислить в отдельном пункте «Приложение», обозначив название каждого документа и количество листов в нем.
Информационное сообщение для сотрудников компании может выглядеть следующим образом:
После заполнения основного текста, документ обязан быть непременно подписан руководителем компании.
Перед отправкой письма, документ необходимо зарегистрировать в журнале учета исходящей корреспонденции.
Образцы
Информационные письма, практически, оформляются по одинаковой схеме. Вначале заполняется:
- «Шапка» с обозначением адресата и отправителя.
- Обращение к адресату.
- Основной текст, с изложенной информацией.
- Подпись руководителя.
Ниже предлагается несколько примерных образцов информационных сообщений.
Письмо с описанием деятельности организации
Целью такого сообщения может быть информирование сотрудников предприятия о достижениях на предприятии за прошедший период (год, квартал, месяц), а также о мерах, предпринятых руководством в связи с достигнутыми результатами деятельности коллектива.
Предоставление сведений при подозрительных операциях по счету
Любая компания старается выбрать банк для обслуживания, чтобы не было с ним проблемных отношений. Надо отметить, что банки, сегодня, более внимательно обеспечивают наблюдение за операциями своих клиентов. При подозрении в противоправной деятельности, уклонении от налогов или отмывании средств банки вправе отказать в проведении операции, или назначить большего размера комиссию, или заблокировать счет предприятия.
Банкам предоставлены следующие полномочия при обнаружении сомнительной операции. Они вправе:
- Заблокировать проведение операции, руководствуясь характеристиками операции и письмом № 17 БК РФ от 2010 года.
- Приостановить операцию на 2 дня, согласно закону № 167-ФЗ, при возникновении подозрения в законности операции.
- Разорвать договор на обслуживание банком. Это может быть осуществлено, если отсутствует движение по счетам более 2-х лет (ст. 859 ГК РФ), с предварительным уведомлением об этом клиента.
- Заблокировать все счета, на основании постановления Межведомственного координационного органа, заподозривавшего законность сделки.
Согласно новым правилам, с 23.04.2023 года организации и ИП, оказывающие аудиторские услуги, обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Данные правила установлены Правительственным постановлением РФ № 569 от 09.04.2023 года.
Непредставление информации о сомнительных операциях может стать основанием для привлечения контролирующих ведомств к административному наказанию по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ в виде штрафа до 400 000 рублей.
Таким образом, банк обязан уведомить Росфинмониторинг по операции, подлежащей контролю, либо по сомнительной сделке не позже срока, установленного пунктом 7.1.1 закона РФ № 115-ФЗ от 07.08.2001 года, либо не позже 3-х рабочих дней, после выявления.
О том, кто обязан предоставлять сведения о сомнительных банковских операциях, и последствиях за не предоставлении таких данных предлагается «шпаргалка».
Ниже предлагается скачать классификатор признаков, указывающих на необычный характер сделки, вызывающий сомнение в законности.
Предоставление сведений при заключении договора банковского обслуживания
Отношения Сторон при банковском обслуживании регламентируется законом РФ № 161-ФЗ от 27.06.2011 года «О национальной платежной системе» и нормативами Банка РФ № 5071-У от 12.02.2019 года, в том числе, договорными условиями.
Перед оформлением договора между предприятием и банком на комплексное обслуживание, предприятие обязано предоставить банку данные о своей деятельности.
Ниже предлагается образец такого уведомления.
Письмо в банк о деятельности организации: образец
Как отправить письмо?
Отправку информационного сообщения можно организовать различными способами:
- Наиболее распространенным на сегодняшний день является электронная рассылка, обеспечивающая возможность отправления информации в неограниченном объеме в краткое время.
- Следующий способ, который ограничен в объеме и предполагается для партнеров, с которыми сотрудничает отправитель — это пересылка информации Почтой России заказным отправлением с оповещением о получении письма адресатом.
- Существует еще один способ пересылки письменной информации – это отправка письма через факс.
Как доставить письмо?
Кроме перечисленных способов рассылки информационных писем, существует еще одни способ доставки такого письма – это доставка курьером. Этот вариант используется для особо важных партнеров. При доставке такого письма, курьер обязан иметь второй экземпляр документа, в котором должен расписаться адресат о его получении, с указанием даты и номера входящей почты, зарегистрированной в соответствующем журнале.
Источник: vsepisma.com
Описание деятельности компании – образец: правильное оформление
Чтобы будущий клиент или партнер узнали о вашей компании, заинтересовались ею и захотели сотрудничать, нужно правильное описание деятельности компании. Обо всех тонкостях составления резюме организации и информационного письма расскажет эта статья, а также ознакомит с образцом.
Для чего нужно описание деятельности компании
Знакомство с человеком интереснее начинать, если он сам рассказывает о себе. Знакомство с компанией тоже лучше всего начинать с ее «рассказа» о своей работе.
Компания тоже должна уметь рассказать о себе
Но в отличие от рассказа человека, «рассказ» компании – это необходимость и один из ключевых способов ее продвижения и роста. Это ее шанс на перспективное сотрудничество и выгодное партнерство. Итак, какие выгоды приносит в итоге правильно сделанное описание компании:
- это способ заинтересовать клиентов, партнеров и инвесторов;
- это представление информации о компании от руководителей в четкой структурированной форме;
- это привлечение соискателей, которые ищут работу и тоже часто ориентируются на описание компании.
Нужно поставить цель, для кого и где мы резюмируем компанию, и, отталкиваясь от этого, создавать описание. Это может быть доклад на конференции, главная страница сайта, объявление на сайте по поиску соискателей, представление партнерам и т.д..
В зависимости от адресатов у письма разные цели. Если адресат – клиент, потребитель, то цель такова:
- мотивация и стимулирование продажи;
- формирование лояльности потребителя;
- выявление потребностей и другое.
Когда пишут письмо поставщику, то цели будут уже другими:
- сопровождение контактных документов;
- извинение за какую-либо ситуацию и другое.
Для соискателей вывешиваются письма на сайтах поиска работы.
В зависимости от цели, резюме может быть подробным и содержательным или коротким и строго информативным, главное не забывать про структуру и информационно-деловой стиль.
Если у организации есть сайт, то там обязательно должна быть информация о фирме. Описание на сайте должно привлекать внимание, но в то же время отражать суть и не искажать факты.
Обычно такой текст располагается на главной странице сайта и включает в себя историю организации, ее нынешнее состояние, направления работы. Нужно показать свои преимущества перед конкурентами.
Но не рекомендуется чрезмерно перехваливать себя – лучше всего действуют грамотно поданные факты, а не бахвальство. Если описываются преимущества, то к ним нужны и доказательства.
На главной странице сайта клиент должен видеть не только хороший текст, но и хорошее оформление самого сайта, включая дизайн, юзабилити, картинки. Обычно этим занимаются уже разработчики сайтов.
Что такое информационное письмо
Информационное письмо – вид некоммерческого делового документа, уведомляющего о событиях, которые происходят в компании. Оно не является обязательным документом, но связано с проявлением вежливости и хорошего тона. Часто информационные письма служат маркетинговым инструментом для продвижения компании на рынке.
Виды информационных писем:
- письмо-сообщение – уведомление о новостях. Например, об открытии нового отдела;
- письмо-заявление – сообщение адресата о дальнейших действиях. Это может быть заключение договора с партнерами, предупреждение о возможных сокращениях и т.д.;
- письмо-напоминание – адресату напоминается о том, что тот должен сделать;
- письмо-подтверждение – о получении чего-либо;
- рекламное письмо – предложение услуг, товаров, акций;
- письмо-запрос – по названию понятно, что это письмо, в котором адресант о чем-либо просит, на него нужно обязательно дать ответ;
- письмо требование;
- письмо-отказ;
- письмо-приглашение;
- письмо-распоряжение;
- письмо-предупреждение и т.д.
Информационные письма могут быть адресованы ко всем сотрудникам или группе сотрудников, партнерам или клиентам. Могут быть распечатаны или отправлены по электронной почте. То есть – форма подачи у них бывает совершенно разная.
Кто составляет описание/информационное письмо о деятельности
Информационные письма составляют в любой организации. Будь это вуз, библиотека, маленькая компания или крупная фирма. Составление и написание информационных писем – обязанность начальника структурного подразделения, вопрос которого рассматривается. Но иногда информационные письма пишут заместители или делопроизводители, секретари.
В любом случае, составлять информационное письмо должен тот, кто имеет определенные полномочия для такой работы. Даже если это коллективное обращение, ответственный за письмо будет один, и к нему нужно обращаться по поводу этого письма. Подписывает письмо руководитель либо все сотрудники, если это, например, коллективное обращение.
Структура описания деятельности компании
Описывая компанию, нужно ориентироваться на цель, с которой это делается. Нужно четко продумать то, о чем писать и как писать. Составить план. Примерная структура информационного письма о деятельности компании должна быть такой:
- Обязательно нужно указать фактические данные: адрес, фамилия, имя, отчество руководителя, год основания компании, отрасль, в которой работает организация, вышестоящий орган, банковские реквизиты, контактные данные.
- Обозначьте цель, миссию, задачи компании.
- Распишите структуру управления организации, схему подразделений, направления работы. Это важно для того, чтобы тот, кто читает письмо, смог представить, чем занимается компания и чем может быть полезна именно ему.
- Укажите форму собственности организации, направления ее работы.
- Немного статистики. Факты о работе, заработной плате, рост организации и т.д.
- Опишите материально-техническую базу, количество ресурсов.
Примерно такой должна быть структура описания деятельности компании. В ней необходимо кратко и грамотно описать все, что представляет и чем занимается компания. Можно расписать приоритетные направления, слабые и сильные стороны, перспективы развития.
Так как структура не является строгой, то можно добавлять и другие данные, которые являются значимыми для компании. Но перегружать информацией письмо не стоит – оно должно быть не больше одной страницы. Лучше разделить информационное сообщение на несколько писем. Информация может быть дана в виде презентации, объявления, отчета.
Советы по написанию информационного письма:
- Излагать информацию достоверно, полно, без эпитетов, соблюдая деловой стиль.
- Стремиться к краткости.
- Избегать излишних оборотов.
- Быть вежливым, сохранять доброжелательный тон общения.
- Писать только о фактах, приводить аргументы.
Ну и, конечно, избегать пунктуационных, стилистических и орфографических ошибок.
Правильное оформление
Информационное письмо о компании должно соответствовать нормам деловой переписки. Строгих требований нет, но все же нужно придерживаться некоторых правил оформления.
Для оформления может быть использован специальный бланк, либо письмо может быть составлено на обычном листе. Реквизиты организации должны находиться в верхнем правом углу.
В основной части письма изложить то, зачем оно отправлено, что вы хотите рассказать адресату. Нужно использовать стандартные фразы-шаблоны деловой переписки: «Информируем вас о том, что…», «В связи с …», «Извещаем вас о том, что…». Нужно писать четко и упорядоченно, без лишней информации.
Перечислить приложения, прикрепляемые к документу, кратко охарактеризовать их. В конце письма написать: «Спасибо за внимание» или «С уважением…»
Внизу страницы должны быть указаны фамилия и инициалы руководителя, его должность. Если письмо составляет не руководитель, то ставится подпись того, кто этим занимается.
Краткое описание деятельности компании, образец письма
В Интернете существует множество шаблонов для составления информационного письма. От лица управляющего, от лица коллектива, инспекции, партнеров. Можно просто взять стандартный образец и написать свое письмо. Можно также составить свое письмо, вписав все необходимые данные.
Для облегчения себе задачи в последующем заполнении писем – сохраните шаблон, и потом просто пользуйтесь им при необходимости. Стандартизированная форма хороша тем, что не нужно каждый раз придумывать что-то новое, и позволяет унифицировать все деловые документы.
Часть письма составляют формальные данные, которые обязательно должны присутствовать в письме, а другая часть – это само письмо, написанное в вольной форме.
О сведениях, которые должна находиться в информационном письме, было сказано выше. Здесь представлен образец одного видов информационного письма – обращение.
Образец информационного письма:
Уральское государственное коммерческое предприятие
Ул. … д. … г. …, 000000
ОКПО …, ОГРН …, ИНН/КПП …
Источник: vyuchit.work
