Примеры нарушения бизнес этики мошенничество

Каждый человек, ведущий бизнес в сфере электронной коммерции, не понаслышке знаком с мошенничеством. Оно исходит от покупателей, партнеров и поставщиков, однако нечестных действий можно ожидать и со стороны персонала. Мы рассмотрим самые распространенные виды мошенничества на рабочем месте, а также расскажем о том, как защитить интернет-магазин от нечестных сотрудников.

Какие виды мошенничества персонала существуют?

Мошенничество – незаконные действия, направленные на получение материальной или другой выгоды, а также обман работодателя. Существует большое количество мошеннических схем, рассмотрим основные:

• финансовые махинации, что особо актуально для персонала, который контролирует денежные потоки;
• мошенничество, связанное с партнерскими программами и выгодами для заказчиков;
• воровство и подмена товаров на более дешевые. Такой вид мошенничества доступен для персонала, который напрямую взаимодействует с реализуемой продукцией: сотрудники склада, клинеры, доставщики, другие;
• менеджерское мошенничество. Менеджер может работать на два фронта, сливая контактные базы или другую стратегическую информацию конкурентам;
• шпионаж, процветающий в офисах крупных интернет-магазинов. В этом случае предприниматель отправляет шпиона на работу в конкурирующий интернет-магазин, что необходимо для получения сведений, выявления лучших поставщиков и сбора иной, но не менее важной информации;
• создание клона интернет-магазина или организация бизнеса на базе данных, собранных во время работы.

Каждая мошенническая схема больно бьет по бизнесу. Кража или подмена товаров – самое безобидное, что может произойти, более опасным является персонал, готовый сотрудничать с вашими конкурентами. Рассмотрим все эти схемы и способы борьбы с ними более детально.

Мастер-класс Натальи Алексеевой «Мошенничество на предприятиях-как распознать мошенника»

Финансовые махинации

Опытный экономист или финансист способен на протяжении длительного времени управлять денежными потоками, извлекая дополнительную выгоду для себя. Популярность приобретает перевод денежных средств на счет подконтрольных компаний, неверный расчет заработных плат и премий, невозвращение подотчетных денег – колоссальный массив разнообразных схем. Предупредить эти махинации помогут следующие меры:

• привлечение проверенного бухгалтера, которого лучше выбирать через рекрутинговое агентство. Также можно использовать потенциал аутсорсинга;
• проведение внутреннего финансового аудита, который можно заказать у сторонней независимой компании;
• постоянный контроль финансовых потоков, ведь предприниматель не должен верить бухгалтеру на слово.

Оптимальным решением является ежегодный аудит, который поможет выявить теневые схемы и нечестность при работе с финансами. Стоимость такой услуги высокая, однако она гарантирует прозрачный результат.

Правила поведения в современном обществе. Деловой этикет. Анна Чаплыгина и Валерий Мартыненко

Махинации с партнерскими программами

Во время внедрения партнерских программ, а также проведения акций необходимо строго контролировать все этапы. В этой области возможны следующие мошеннические действия:

• дезинформация клиента, в результате которой он получит минимальную скидку или бонус. Остаток осядет на счетах менеджера, что может привести к неуспешности запущенной кампании;
• распространение бонусных карт, подарков и других выгод среди «своих». Менеджеры распределяют выгоды среди своих родственников, друзей и знакомых, которые не станут постоянными клиентами интернет-магазина. Запущенная кампания может быть обречена на провал;
• кража подарков. Нередко в интернет-магазинах проводятся акции, при которых за покупку клиент получает презент. Не все подарки доходят до получателя, в итоге магазин имеет негативные отклики и отрицательную репутацию.

Предупреждать эти неприятные ситуации поможет регулярный обзвон клиентов, составление официального документа, в котором будут прописаны условия акции, партнерской программы или схема предоставления скидок. В этом случае клиенты, не получившие свою выгоду, будут оставлять негативные отзывы и связываться с представителями интернет-магазина, что поможет выявить нечестных менеджеров.

Воровство на рабочем месте

Онлайн-консультанты или менеджеры чаще всего не имеют прямого доступа к товарам. Они не работают на складе и не занимаются упаковкой, поэтому не могут совершить противозаконные действия. Под подозрение попадают упаковщики, кладовщики, грузчики, водители и другие сотрудники, которые имеют физический доступ на склад. Могут быть использованы следующие схемы:

• банальная кража продукции со склада, масштабы которой могут быть разными;
• замена нового товара на аналогичный, но просроченный. Актуально для косметики, продуктов питания и других товаров с ограниченным сроком годности;
• подмена оригинала на реплику. Сотрудник покупает недорогую реплику, а потом осуществляет подмену на складе. Более дорогой товар он перепродает, а предприниматель получает жалобы от клиентов, которые вместо фирменной вещи приобрели подделку.

От этих неприятных ситуаций предпринимателя защитит установка камер видеонаблюдения на склад, а также наем охраны. Видеонаблюдение – эффективный инструмент, однако рано или поздно персонал может выявить «слепые» зоны. Поэтому необходимо регулярно проводить дополнительные сверку и инвентаризацию, а также оперативно обрабатывать жалобы клиентов.

Видеонаблюдение на складах

Мошеннические схемы, которые реализуют менеджеры

Менеджеры напрямую коммуницируют с клиентами, поэтому имеют доступ к информации, которая очень интересует ваших конкурентов. Менеджеры могут:

• продавать контактные базы;
• сливать важные сведения: поставка нового продукта, акционные предложения, внедрение новых программ, иное;
• переманивание и даже перенаправление клиента в другие магазины.

Во избежание мошенничества рекомендуется записывать разговоры менеджеров с покупателями, а также фиксировать всю переписку, которая ведется в рабочее время по деловым вопросам. От копирования и продажи контактной базы никто не защищен, поэтому допускать к важной информации стоит лишь тех менеджеров, которые прошли строгую проверку. Провести последнюю может частный HR-специалист или рекрутеры из профильных агентств.

Шпионаж

Сотрудники, засланные конкурентами, несут угрозу для бизнеса. Они планомерно собирают информацию, которую передают своему нанимателю. В итоге конкурент будет всегда на шаг впереди, а также начнет активно воровать ваши идеи. Предупредить шпионаж поможет проверка персонала, а также шифрование данных, внедрение разных уровней доступа в соответствии с занимаемой должностью, защита бумажных документов.

Выявить шпиона просто: оцените текущую ситуацию. Например, вы запускаете уникальную акцию, которая не имеет аналогов. Вы вложили средства в ее разработку, внедрение, реализацию и рекламу, однако за 5-6 дней до запуска аналогичный проект появляется у конкурента. В этом случае стоит искать шпиона, для чего могут использоваться вышеупомянутые камеры видеонаблюдения и фиксация звонков, переписки. Однако о ведущейся записи нужно уведомить и клиента, и сотрудника, что существенно снижает эффективность этого метода контроля.

Создание клонов интернет-магазина, копирование идеи

Это самый изощренный и проблематичный вид мошенничества, который наносит урон по репутации. Мошенник, досконально изучив особенности работы компании, создает собственный интернет-магазин. Он имеет идентичный дизайн, каталог и набор товаров, а также схожее доменное имя. Такие сайты используются для следующих теневых схем:

• кража персональных данных клиентов, в том числе и платежных;
• сбор заказов под видом продавца с хорошей репутацией. Мошенники берут предоплату и не отправляют посылки;
• сбор контактной базы клиентов для конкурентов.

Сайты-клоны опасны, ведь клиенты, столкнувшиеся с мошенничеством, начнут писать и звонить представителям реального интернет-магазина. Конечно, предприниматель сможет доказать, что заказ был оформлен через сайт-клон и он не получал оплату, однако такие ситуации бросают тень на репутацию и существенно сокращают количество клиентов.

Вторую схему нельзя назвать противозаконной, однако она тоже вредит бизнесу. В этом случае один или несколько сотрудников собирают базы заказчиков и поставщиков, изучают каналы поступления и расхода денежных средств, после чего открывают собственную компанию в этой нише. Она является мощным конкурентом, превзойти которого будет очень сложно.

Как предупредить мошенничество персонала в онлайн-магазине?

Многие виды мошенничества можно отследить, однако не все. Например, сайты-клоны или создание реальной компании невозможно ни предвидеть, ни предупредить. Защититься от неприятных ситуаций поможет правильный подход к кадровым вопросам:

• не принимайте в штат персонал без дополнительной проверки;
• проверяйте все документы соискателя, а также соберите информацию о нем на прежнем месте работы;
• не нанимайте людей, которые не имеют опыта или положительных отзывов от предыдущих работодателей;
• постарайтесь отказаться от найма сотрудников, которые ранее работали у конкурентов.

На этапе выбора и поиска персонала обязательно привлекайте рекрутеров. HR-специалисты проводят глубокую проверку каждого соискателя, что минимизирует риск попадания в коллектив неответственного и нечестного человека. Рекрутеры обеспечивают консультативное сопровождение, они помогут урегулировать все спорные вопросы. Для предупреждения краж и подмены продукции рекомендуется:

• оборудовать офисы и склады системами видеонаблюдения;
• фиксировать телефонные разговоры и переписку. Предварительно стоит получить консультацию юриста, чтобы организовать все правильно и без нарушения законодательства;
• проводить периодические обзвоны клиентов, которые принимают участие в партнерских программах, акциях и других кампаниях.

Нужно направить силы на развитие корпоративной этики и единства, а также инвестировать в обучение персонала. Многие ошибки и проблемы могут быть вызваны недостатком знаний, опыта. Если вы обнаружили воровство, финансовые махинации и другие теневые схемы, которые можете доказать, то обязательно обратитесь в правоохранительные органы. Обращение поможет наказать мошенника, а также защитить от него других работодателей.

В заключение

Мошенничество на рабочем месте – это не только неприятность, но и угроза для развития бизнеса. Поэтому необходимо постоянно контролировать персонал, проводить инвентаризацию, общаться с клиентами и использовать другие инструменты, которые помогут заблаговременно выявить теневые схемы.

В это же время стоит предлагать персоналу достойную оплату труда, внедрять бонусы за выработку и внутренние программы. Например, бесплатные обеды, возможность купить продукцию по цене закупки, подарки для детей и другие. Достойный уровень оплаты труда, хороший коллектив, возможность повысить прибыль за счет выработки – это условия, при которых сотрудники не захотят рисковать рабочим местом ради мимолетной выгоды.

Источник: www.insales.com

Мошенничество сотрудников

Мошенничество сотрудником сотрудников – ситуация, характерная для каждой второй компании. Присутствие соблазнов в виде открытого доступа к материальным ценностям, служебного положения, отсутствия или слабого контроля за ресурсами компании толкают людей на совершение мошеннических действий для получения личной выгоды. Как следствие, высоки риски причинения материального ущерба организации, нанесения урона репутации.

Мошенничество работника: мотивы, причины

Совершение персоналом противоправных действий в отношении компании, где он работает или ее клиентов, всегда носит сложный и продуманный характер. Мошеннические действия редко носят единичные случаи, скорее, это целая система отношений, которая складывается спустя определенное время работы человека в компании. В большинстве случаев отмечается треугольник мошенничества, который включает три определяющих мотива:

1. Возможность. Проявляется в виде различных соблазнов, искушающих человека. Например, свободный доступ к материальным ценностям, отсутствие системы контроля или учета, слабая система организации труда. Как следствие, работник постоянно сталкивается с соблазном присвоить что-то или использовать в личных целях. Наличие возможностей – ключевой фактор, который толкает работника на совершение мошеннических действий.
2. Давление обстоятельств. Регулярная нагрузка на рабочем месте, выполнение работы за других людей, хронический стресс, завышенные требования руководства, необъективные планы толкают на мошенничество сотрудников организации. Это могут быть подмененная статистика по работе, манипуляция бизнес-планом, подделка документации.
3. Самооправдание. Персонал внушает себе что, попав в сложную ситуацию на работе, он должен сам решать свои проблемы и использовать ситуацию не в ущерб личным интересам. Например, завышенный месячный план по работе со стороны руководства подразумевает искусственное улучшение результатов деятельности, чтобы сохранить премию или бонус. Со временем это становится привычкой, и сотрудник не видит проблемы в том, что он нарушает правила и закон, действуя на автомате и рассматривая подобную ситуацию как естественную.

Виды мошенничества сотрудников компании

• Коррупция. Наиболее характерна для сотрудников руководящих должностей. Проявляется в получении взяток, подарков, бонусов за выполнение определенных действий, которые представляют интерес для третьей стороны. Это могут быть предложения конкурентов или собственная стратегия обогащения, направленная на работу с исключительным кругом лиц, в результате чего, устанавливается монополия на услугу и диктуются собственные условия.
• Неправомерное присвоение активов, материальных ценностей, интеллектуальной собственности компании. Выражается в проведении манипуляций, направленных на выведение активов и собственности компании в чужие руки. Мошенничество работника проявляется в различных актах списания, передачи оборудования, выделении финансов на решение несуществующих задач, закупку новой техники. Зачастую работает группа мошенников на разных должностях, чтобы скрыть следы махинации и не привлекать излишнего внимания.
• Подделка документов, отчётности. Характерна для работников низшего звена, менеджеров, бухгалтеров. Выражается в манипуляции цифрами и фактами для достижения необходимого результата, чтобы скрыть реальное положение вещей, избежать штрафов и других видов наказания со стороны руководства.
• Кража и передача конфиденциальной информации. Выражается в целенаправленном похищении отдельных видов ценной информации: коммерческая тайна, ноу-хау, персональные данные клиентов. Сведения продаются конкурентам компании или другим заинтересованным лицам.

Как бороться с мошенничеством со стороны сотрудников?

1. Проведение превентивных мер. Сводится к первоначальному отсеиванию кандидатов на рабочую должность при приеме на работу. Проводится путем совместной работы службы безопасности, кадрового отдела, направленной на тщательное изучение досье и истории соискателей.
2. Грамотная регламентация трудовых отношений. Заключается в установлении четкого перечня прав, обязанностей, ответственности за нарушения. Реализуется подписанием персональных трудовых договоров, согласий с персоналом.
3. Проведение регулярных проверок сотрудников, аудита их деятельности. Поэтапная отчетность, выполнение плана, следование корпоративному стилю и порядку улучшают трудовую дисциплину в коллективе, оставляют меньше времени на совершение необдуманных действий.
4. Использование автоматизированных систем контроля деятельности персонала. Сбор информации о каждом сотруднике, его достижениях, трудовых характеристиках, эффективности работы позволяют выявлять потенциально опасные ситуации и применять соответствующие меры. В качестве технического решения для контроля и анализа работы персонала подойдет, например, Solar Dozor.

Мошенничество сотрудников не возникает на пустом месте. Для этого есть предпосылки, мотивы, явные причины. Чтобы не допускать подобных инцидентов, руководителю организации нужно изначально грамотно и точно выстроить систему трудовых отношений. Также потребуется ведение регулярного мониторинга ситуации, чтобы вовремя пресекать попытки противоправных действий.

Источник: rt-solar.ru

Как защититься от обвинений в мошенничестве

Если вас обвиняют в мошенничестве, можно попасть под УК РФ, а в дальнейшем и за решетку. Суть обвинения заключается в получении неправомерной выгоды посредством обманных или иных действий. При этом потерпевшая сторона передает деньги или собственность с уверенностью, что поступает правильно. В такой ситуации трудно рассчитывать на собственные силы, ведь речь идет об обвинении по статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Ниже рассмотрим, куда обращаться в такой ситуации, и как защищаться от ничем не подкрепленных обвинений.

Мошенничество: общие положения

В статье 159 УК РФ сказано, что мошенничество — преступное деяние, которое осуществляется по отношению к другому человеку посредством создания доверительной атмосферы и дальнейшего обмана. Пострадавший под влиянием второй стороны позволяет забрать какое-либо имущество без сопротивления. Задача следствия в том, чтобы доказать факт мошеннических действий. В результате злоумышленник отвечает за преступление по упомянутой выше статье.

К категории мошенничества относятся:

1. Обманные конкурсы и лотереи.
2. Реализация какой-либо продукции с необходимостью оплаты части стоимости товара.
3. Подделка документов и увеличение таким способом стоимости продукции.
4. Мошенничество с объектами недвижимости, чаще всего при сделках покупки-продажи.
5. Мошеннические действия в секторе ЖКХ и сфере управления многоэтажными объектами.
6. Совершение преступных деяний на работе.
7. Преступления в банковской сфере связанные с кредитами и иными финансовыми услугами.

Указанный выше перечень можно продолжать бесконечно. Причина в том, что в ст. 159 УК РФ слишком поверхностно рассматривается вопрос мошенничества и нет точного определения этого термина. Следовательно, под эту категорию подпадают многие преступные деяния.

Ложное обвинение

Заявитель обязан подкреплять слова доказательствами. В ином случае уже он может стать жертвой преследования со стороны правоохранительных органов. Такая ситуация возможна в следующих случаях:

1. Голословное, то есть не подкрепленное доказательствами обвинение со стороны другого человека. Обвинитель не понимает сути преступления и при этом обращается в правоохранительные органы по первому (в том числе надуманному) поводу.
2. Специальный наговор. В таком случае обвинитель ставит первостепенной задачей обвинить другого субъекта в преступлении, которое тот не совершал. Конечная цель заключается в том, чтобы ухудшить репутацию другого человека или даже посадить его в тюрьму. Такие действия считаются преступлением.
3. Обвинитель не обвиняет заявителя, но при этом просит проверить, имеется ли факт совершения преступного деяния.

В ст. 159 УК РФ предусмотрено много ситуаций, когда партнеры обвиняют друг друга в противоправном поведении для вытеснения с рынка. При этом они предлагают проверить деятельность контрагента и озвучивают заведомо поддельное доказательство вины. Такие ситуации нередко случаются в бизнес-сфере.

Похожие ситуации возможны и в случае со страховщиками, которые не желают выплачивать деньги в полном объеме. Для этого они заявляют о факте мошенничества со стороны страхователя. Они утверждают, что автовладелец специально попал в ДТП или создал условия для страхового случая и получения выплат.

Что делать в случае обвинения

Люди часто не представляют, что делать, и куда обращаться, если их обвиняют в мошенничестве. Их вводит в ступор ситуация, когда знакомый человек вдруг заявляет о противоправных действиях, которых на практике могло и не быть. Он обращается в полицию и рассказывает о попытке завладения имущества в корыстных целях во время доверительных отношений.

Если вас пытаются привлечь к ответственности по ст. 159 УК РФ, необходимо срочно идти к юристу и просить у него защиты. Попытки предпринять шаги по «усмирению» заявителя не дают результата. Если другой человек решит обвинить в мошенничестве для получения какой-либо выгоды, он вряд ли заберет заявление о мошенничестве. Представители полиции обязаны среагировать и открыть дело.

Оставьте заявку на консультацию юриста:

Важно учесть, что на начальной стадии уголовного дела обвиняемая сторона вправе рассчитывать на помощь адвоката. Это правило действует всегда и не зависит от преступного деяния. Но здесь имеется риск, что назначенный защитник не проявит необходимого рвения в защите интересов клиента. В таком случае может потребоваться помощь платного юриста по уголовным делам.

Полезные советы

Если на вас наваливаются обвинения в мошенничестве, следуйте простым советам:

1. Откажитесь от участия в любых мероприятиях по расследованию дела без привлечения адвоката.
2. Ни в коем случае не ставьте подпись ни в одном документе без совета с юристом.
3. Не пытайтесь решить вопрос мирным путем с якобы потерпевшим, который подал заявление. Он может обернуть это против вас и обвинить в дополнительном давлении.
4. Внимательно подойдите к сбору доказательной базы и ее передаче по требованию полиции. Важно учесть, что именно письменные документы лежат в основе любого дела.
5. Слушайтесь адвоката и следуйте выработанной стратегии. Это актуально для всех этапов разбирательства.

При создании плана защиты важно доказать, что обвинение несет незаказной характер, а обвинитель заинтересован в привлечении якобы мошенника к ответственности. Для решения этого вопроса необходимо предъявить адвокату мельчайшие детали дела. Если у обвинителя на руках 100-процентная доказательная база, задача адвоката оказать максимальную помощь и минимизировать уровень ответственности.

Для решения задачи адвокат должен свести к минимуму реальный размер нанесенного ущерба для переквалификации дела на менее тяжкий состав. Кроме того, если юристу удастся доказать минимальность ущерба (до 1000 рублей), дело могут переквалифицировать на административное правонарушение. Наказание по таким делам много меньше, чем уголовное преследование.

Чем поможет квалифицированный юрист

Эксперты рекомендуют обратиться к юристу в случае, когда из полиции приходит информация о факте поступления обвинения, выраженном в подаче заявления. Если затянуть с ответом и действовать на более поздней стадии, решить вопрос будет трудно. Правоохранительные органы отправляют уведомление только в том случае, если на руках имеется достаточная доказательная база для старта процесса по ст. 159 мошенничество.

Бездействовать не нужно, ведь в случае успеха обвинения можно получить крупный штраф или оказаться в тюрьме на срок до двух лет. При наличии отягчающих факторов срок заключения может быть еще выше.

Адвокатская помощь подразумевает конкретные меры, подразумевающие следующие шаги:

1. Внимательное рассмотрение дела, изучение фактов и доказательств обвиняемого. Сразу проводится проверка действительности обвинения, имеет ли место фальсификация информации.
2. Помощь в опровержении обвинения и составлении обжалования. Если это требуется, оформляется встречное исковое заявление в суд, формируется план защиты.
3. Поддержка в сборе материалов для опровержения.
4. Участие в судебных заседания, создание стратегии защиты против обвинения.

В процессе судебного разбирательства юрист остается все время с клиентом и выявляет факт обмана, если таковые имеются, доказывает невиновность клиента.

Итоги

Обвинение в мошенничестве несет серьезные риски. Вот почему нельзя оставаться в стороне и наблюдать за разрешением ситуации. Если своевременно не принять меры, можно оказаться за решеткой, и тогда уже никто не сможет спасти от крупного штрафа, принудительных работ или даже тюрьмы.

Источник: amulex.ru