Принцип инвестиций в бизнес

В данной статье мы рассмотрим основные правила и принципы инвестирования, укажем на самые распространенные ошибки инвесторов. Кроме того, мы приведем примеры удачного вложения средств и расскажем, какими способами можно инвестировать свои накопления.

Основные правила инвестирования

Чтобы на инвестициях реально зарабатывать, обеспечивая себе и семье финансовую независимость, нужно придерживаться следующих 5 правил:

1. Свободные деньги. То есть не чужие, не заемные, а именно свои, причем оставшиеся после основных расходов и выполнения обязательств. Инвестируйте только те средства, которые будет не так уж страшно потерять, помня, что вложения — это всегда риск.
2. Регулярный доход. Не рассчитывайте на инвестиции полностью! Помимо дохода от вложений на первом этапе инвестиционной деятельности у вас должен быть постоянный источник средств.
3. План инвестирования. Нужна стратегия, предварительное планирование, которого нужно придерживаться. Выбирайте несколько объектов вложения денег, рассматривайте разные варианты, чтобы остановиться на самых эффективных и прибыльных.
4. Вложение прибыли. Если вам удалось получить прибыль от первой же инвестиции, не спешите ее тратить на удовольствия! Наращивайте капитал. Первый успех нужно развивать, увеличивать инвестиции. Будут расти они, будет расти и доход. Успеете потом отдохнуть на честно заработанные деньги, а пока нужно трудиться и формировать инвестиционный портфель.
5. Строгий контроль. Отбрасывайте сомнительные объекты инвестирования, проверяйте, как работает тот или иной финансовый инструмент. Ведите учет и статистику вложений. Это поможет четко контролировать весь процесс, каждый этап и избегать мошенников.

Где взять средства для инвестиций

Очень важный вопрос! Да, зачастую для инвестирования нужна очень небольшая сумма. Начать можно и с 1 тысячи рублей. Но лучше все-таки запастить капиталом. Как это сделать? Копить!

Инвестиции в бизнес (стартапы) — 12 способов инвестирования в бизнес-проекты. Куда вложить деньги

Это лучший способ остаться независимым, не влезть в долги и обеспечить «подушку безопасности».

Давайте все ваши поступления разделим на три части:

1. Необходимые расходы. Продукты, коммунальные платежи, репетитор для ребенка, одежда… Ежедневные траты, без которых просто никуда.
2. 10% на создание резерва. Да, советуем откладывать каждый месяц не меньше 10% всех доходов семьи. Так вы сможете достаточно быстро сформировать финансовый резерв на «черный день».
3. Свободные средства. Все, что осталось после повседневных расходов и создания резерва. Вот именно эти средства можно и нужно инвестировать.

13 способов вложения средств

Теперь приведем вам 13 самых популярных способов инвестирования личных средств.

Банковский депозит

Самый простой, доступный всем без исключения и понятный способ сберечь и приумножить деньги. Да, прибыль будет не слишком велика, сейчас в нашей стране ставка обычно не превышает 9% годовых, зато и риск минимален. Депозит, не превышающий 1,4 миллиона рублей, вам вернут в любом случае, даже если банк обанкротится.

Инвестиции в бизнес в России — схемы, доходность, риски — разбор

Самые популярные российские банки для открытия депозита: «Сбербанк», ВТБ24, «Альфа-Банк», «Россельхозбанк», то есть крупнейшие участники данного рынка.

ПИФы

Паевые инвестиционные фонды создаются с целью помогать вкладывать средства и при этом зарабатывать свою комиссию. Вы доверяете средства профессионалам, ответственность ПИФов страхуется государством, так что риски невелики, а прибыль заметно превышает ставки по депозитам. Можно доверить капитал сразу нескольким фондам, чтобы диверсифицировать и риски, и источники дохода.

Купить недвижимость, вложить средства в такой высоколиквидный объект

Инвестициям в недвижимость мы посвятили отдельную обширную статью, так что повторяться не будем.

Драгоценные металлы

Очень понятный и надежный способ вложения денег, о котором мы тоже уже писали. Цены на золото и другие драгметаллы растут медленно, быстро не заработаешь. Зато капитал вы точно сохраните.

Бизнес

Инвестициям в бизнес у нас тоже посвящена подробная статья, настоятельно советуем почитать. Бизнес может быть своим, открытым с нуля. А можно вложить деньги в чужое предприятие, вариантов на самом деле очень много.

Акции, облигации, еврооблигации

То есть любые ценные бумаги, которыми можно спекулировать, выгодно продавая и покупая. А можно получать от них доход в виде купонов, дивидендов, других платежей.

Частное кредитование

Вы можете стать ростовщиком, давать деньги под проценты физическим лицам. Риски, конечно, есть, но и доход может достичь 50% годовых.

Покупка валюты

Здесь не только игра на «Форекс», это отдельная тема. Сохранять капитал можно, поменяв национальную валюту, например, на британский фунт или швейцарских франк. Важно помнить, что курсы валют ведут себя непредсказуемо.

Да, в нашей статье мы постарались сделать прогноз по курсу рубля на 2019 год, но на 100% утверждать, что все будет именно так не может никто.

Предметы искусства

Картины, статуи, ювелирные украшения, антикварная мебель… Все эти вещи со временем будут только дорожать, станут отличным вложением. Минус в том, что можно натолкнуться на подделку, аукционы по продаже шедевров проводятся не так часто, и цена изначально может быть очень высокой.

Интернет

Опять-таки, мы уже посвящали отдельную статью инвестициям в интернет. Повторимся, мы ведь подводим сегодня итоги нашего цикла! Собственно, многие интернет-вложения схожи с реальными, в сети тоже можно купить акции, драгметаллы, открыть ОМС. А заработку на сайте мы тоже уделили отдельное внимание в своей статье.

Бинарные опционы

Требуются знания рынка и умение прогнозировать развитие ситуации. Нужно правильно сделать ставку на то, вырастет или упадет цена того или иного актива, например, акций предприятия. Угадали — получите прибыль, нет — потеряете средства. Все просто, работает принцип «все или ничего».

ПАММ-счета

В целом, схожи с вложениями в ПИФы, вы тоже доверяете средства специалисту. Существенное отличие — работать с вашими средствами в виде фиксированной суммы можно только согласовано. Еще один плюс — можно начать с минимальной суммы вложений.

Инвестиции в себя

Почему нет? Себя тоже можно улучшить и затем получить от этого выгоду или прибыль. Например, вложить деньги в косметику, маникюр, прическу, пластическую операцию, чтобы улучшить внешний вид и помолодеть. Это особенно важно для тех, кто всегда на виду. Можно вложить деньги в здоровье, спорт, похудение. Можно потратиться на знания, оплатить учебу в университете или курсы.

Нельзя недооценивать важность таких вложений, ведь они окупятся вашей уверенностью в себе.

Принципы инвестирования

Выделим семь основных принципов инвестирования:

1. Долгосрочные перспективы. Да, рынок меняется каждый день. Но думать нужно на несколько шагов вперед! Долгосрочными могут стать вложения, например, в квартиру, офисную недвижимость, антиквариат или драгоценные металлы.
2. Инструмент финансирования. Тщательно его изучайте! Проанализируйте все плюсы и минусы выбранного метода, советуйтесь с опытными участниками рынка.
3. Собственное мнение. Да, вы пока не эксперт. Но это не значит, что нужно слепо следовать советам других. В конце концов, даже ошибки должны быть именно вашими, собственными, они помогут получить нужный опыт. Тем более не нужно слушать тех, кто говорит: «У тебя ничего не получится».
4. Умение остановиться. Не нужно чересчур увлекаться, сосредотачиваться на чем-то одном. Еще вчера выгодное вложение сегодня может перестать приносить доход, нужно будет искать что-то другое.
5. Без спешки! Вам некуда спешить, поверьте. Сначала разберитесь в вопросе, проанализируйте риски и только потом принимайте решение. Вас никто не торопит!
6. Правильный выбор. Выбирая объект вложения, например, в виде акций или облигаций, останавливайтесь на компаниях, которые имеют лучшие показатели и стабильно развиваются. Ставить нужно на победителей, помните об этом.
7. Продолжайте дело. Не выводите всю прибыль, чтобы съездить в отпуск, например. Оставьте часть дохода, чтобы нарастить объемы инвестиций, думайте о будущем.

Советы экспертов

Продолжая делать выводы из всего, что касается инвестирования, приведем пять главных советов экспертов:

1. Минимизируйте риски. Да, избежать их очень сложно. Выделите 30% своего капитала, чтобы вложить эту сумму гарантировано без потерь. Например, на депозит, в золото или недвижимость, предметы искусства. Так вы точно сбережете эту часть денег, не потеряете все. Остальные средства можно инвестировать в более доходные, но и более рискованные объекты.
2. Стремитесь к пассивному доходу. Например, купите квартиру, чтобы сдавать в аренду, акции, чтобы получать дивиденды. Освободите себе время для более интересных занятий.
3. Диверсифицируйте активы. Не вкладывайте все в один проект. Нужно диверсифицировать вложения, чтобы получать доходы из разных источников.
4. Вложите часть средств в рискованные проекты. Например, в бинарный опцион, ПАММ, ПИФ. В случае удачи вы получите высокую прибыль. Будут убытки, что ж, подстрахуйтесь заранее, не вкладывайте все, только небольшую часть свободных средств.
5. Проверяйте информацию. «Доверяй, но проверяй» — хороший принцип. Но в области инвестирования доверие не котируется. Нужно четко быть уверенным, что выбранная компания работает стабильно и прибыльно, у ПИФа хорошая репутация, интернет-магазин популярен.

Типичные ошибки инвесторов

Три главных ошибки новичка-инвестора:

1. Действовать наугад. Прислушаться к советам посторонних людей, родственников, просто знакомых, к рекомендациям в интернете. То есть просто поверив чужому мнению, не проанализировав ситуацию и сделав свои выводы. Да, может быть советы действенны, неплохи. Но вам же нужен свой собственный опыт! Так что давайте действовать продуманно.
2. Поддаться эмоциям. Чрезмерный энтузиазм, азарт, эйфория от первого успеха так же вредны, как и неуверенность в себе, страх потери денег и чрезмерные сомнения. Найдите баланс, будьте хладнокровным инвестором, не поддающимся эмоциональным порывам.
3. Поспешить. Не торопитесь! Повторяемся, но ведь вас и правда никто не подгоняет. Понимаем, что вы хотите получить прибыль как можно скорее, но нужно сначала все распланировать, затем промониторить ситуацию, взвесить риски, а потом уже принимать решение. Иначе можно сделать неправильный выбор финансового инструмента и объекта вложений, неверно оценить ситуацию.

Примеры удачного инвестирования

Ну и напоследок, чтобы окончательно закрыть тему инвестирования и помочь вам четко разбираться в ней, приведем наглядные примеры удачного вложения собственных средств:

1. Сумма от 5 тысяч рублей. Небольшое вложение. Можно рискнуть, обратившись в ПИФ, открыть ПАММ-счет, вложить деньги в бинарный опцион. Можно банковский счет пополнить или купить валюту. Кстати, с 5 тысяч рублей можно начать создание собственного сайта.
2. От 10 тысяч рублей. Вновь можно открыть депозит, купить недорогой веб-сайт, чтобы раскрутить его и продать с прибылью.
3. От 25 тысяч рублей. Вновь обратите внимание на ПИФы и ПАММ-счета, теперь вы можете здесь заработать намного больше. Можно уже и акции предприятия приобрести, вложить средства в интернете.
4. От 50 тысяч рублей. С этой суммы советуем начинать диверсифицировать источники дохода, то есть делить деньги и вкладывать в разные активы. Например, часть на депозит, часть на ПАММ-счет. Доход будет разным, но первая сумма точно сохранится.
5. От 100 до 500 тысяч рублей. Размеры процентов по депозиту уже будут достаточно солидными. Опять-таки, не забываем о разделении денег на части, на более и менее рискованные финансовые инструменты.
6. От 1 миллиона рублей. Это уже сумма, достойная солидного инвестора. Можно купить «однушку» на этапе строительства, заработать на сдаче ее в аренду или продать после ремонта в два раза дороже. Можно скупать акции, часть денег перевести в валюту. Кроме того, суммы, значительно превышающие 1 миллион рублей, советуем отдавать в доверительное управление, то есть передавать специалистам, которые и будут заниматься их приумножением, инвестированием. А вы сможете спокойно отдыхать. Большие суммы денег можно также вкладывать в акции иностранных предприятий, скупать недвижимость и земельные участки, открыть бизнес или стать долевым участником действующего предприятия. У человека, имеющего солидный капитал, на самом деле много вариантов для вложения денег, выбирайте самые подходящие. И не забывайте о диверсификации рисков и источников дохода.

Заключение

Тема инвестирования получилась у нас очень обширной. Мы постарались освятить каждый вопрос, каждый момент. Уделили внимание инвестициям в недвижимость, в бизнес, в интернет. У каждого вида инвестирования есть свои нюансы. Но есть и общие для всех правила и принципы.

Именно их мы выделили в данной статье, основываясь на советы экспертов в данной сфере, опытных инвесторов.

Уверены, что, изучив все наши статьи по инвестированию, вы не допустите типичных ошибок новичков, все сделаете правильно и вскоре получите первый положительный результат. Да, не забудьте, что первую прибыль лучше всего пустить вновь в дело, растите над собой и наращивайте объемы прибыли. Успехов вам, начинающие инвесторы!

Источник: finach.ru

Как сделать первые шаги в инвестировании. Инструкция начинающему инвестору

В сегодняшней статье рассмотрим как устроены инвестиции, что означают те или иные базовые понятия финансового рынка. Какие первые шаги нужно предпринять, чтобы не потерять свои деньги. Считайте, что это небольшая инструкция для тех кто хочет начать инвестировать.

Базовые термины инвестирования

Начнем с нескольких базовых терминов и определений, которыми пользуются все инвесторы.

Инвестирование — это накопление инвестиционных инструментов с целью увеличения капитала и получение пассивного дохода. Пассивный доход это когда вы ничего не делаете, а денежки капают.

Инвестиционные инструменты могут быть абсолютно разнообразными, например:

• Недвижимость;
• Интеллектуальная собственность;
• Финансовые инструменты. Они предлагают нам самый низкий порог входа, начинать можно по сути с нескольких сотен рублей.

Инвестиционный портфель — это все инструменты, в которые вложены ваши деньги.

Эмитент — компания или государство выпускающие финансовый инструмент, акцию или облигацию. Например, эмитентом является ГАЗПРОМ, выпускающий акции и министерство РФ эмитирующие облигации.

Какие существуют варианты вложения денеги

Вариантов инвестирования денег довольно много, мы не будем рассматривать хайпы, финансовые пирамиды или криптовалюты, остановимся на реальных инвестиционных инструментах.

Банковский вклад (депозит)

Банковский депозит — надежный и самый популярный инструмент с низкой доходностью, не намного превышающую ставку ЦБ РФ, но при этом имеющий низкий риск. Банковские вклады в России застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн. рублей. Но понятно, что когда люди кладут деньги в банк, то это скорее способ сохранения денег, а не приумножения, т.к. процент от вклада не намного превысит инфляцию.

Облигации

Облигация — это эмиссионная долговая ценная бумага, по которой заемщик (эмитент), в обозначенный срок должен вернуть кредитору (инвестору) номинальную стоимость облигации и начисленный процент за пользование деньгами (купонный доход). Для этого выпускаются долговые расписки на определенную сумму денег, под которые берутся деньги в долг у инвесторов.

Заработать на облигациях можно двумя способами:

• Получение регулярного процента в виде купонов, за то что вы дали деньги в долг. Купоны платят с периодичность раз в квартал или полгода, в зависимости от облигации.
• Заработок на колебаниях цены облигаций. Например, если дела у компании, которая выпустила облигации идут не очень хорошо, ее цена может опускаться вниз. Таким образом вы можете купить эту ценную бумагу дешево, и дождаться либо срока погашения, то есть той даты когда деньги будут возвращаться обратно и таким образом заработать на этой разнице, либо продать до срока погашения когда цена будет выше той точки, в которой вы покупали.

Облигации, эмитируемые государством, называются государственными или муниципальными. В России это облигации федерального займа (ОФЗ).

Корпоративные облигации — ценные бумаги, выпускаемые компаниями.

Для компании выпуск облигаций гораздо удобнее, чем взять кредит в банке. Компания самостоятельно определяет срок, на который берет деньги в долг, периодичность выплаты купонов, и выплачиваемый процент кредитору.

Доходность облигаций немного выше чем при депозите в банке и составляет от 6% для ОФЗ до 17% годовых для небольших компаний.

Облигации также варьируются по степени риска, но в целом они относятся к надежным инвестиционным инструментам.

Акции компаний

Третий финансовый инструмент это акции, которые многие ошибочно считают безопасным вложением, но на самом деле это не так. Акции это довольно рискованный инструмент.

Если покупая облигации вы даете деньги в долг, то покупая акции, вы покупаете долю в бизнесе. И нужно понимать, что этот бизнес может как выстрелить, так и прогореть.

По акциям можно заработать на курсовой разнице, либо на дивидендах. У любого бизнеса есть акционеры, которым нужно выводить прибыль.

Акционеры бывают двух видов:

• Мажоритарные, которые принимают важные решения;
• Миноритарные, такие как мы с вами, у которых маленький пакет акций на руках.

Соответственно акционеры принимают решение о том что нужно вывести деньги, т.е. наградить себя за хорошую работу и выплачивают дивиденды.

Но дивиденды платят не все компании. Быстроразвивающиеся предпочитают вкладывать свою прибыль в дальнейшее развитие. Из известных компаний, которые не платят дивиденды, например Яндекс, AMD и компания Уорена Баффета Berkshire Hathaway.

Но зачем тогда покупать акции таких компаний? Предполагается, если компания реинвестирует прибыль в свое развитие, то будет показывать лучше результаты работы и котировки ее акций будут расти быстрее, чем у тех, кто выплачивает дивиденды.

Драгоценные металлы и монеты

Следующим способом получения пассивного дохода, являются инвестиции в драгметаллы. Речь не идет о покупке ювелирных изделий, т.к. при их приобретении покупатель платит не только за металл, но и за работу и бренд мастера.

Драгоценные металлы, такие как золото, серебро, палладий, платина можно покупать как в виде слитков или монет, так и в качестве финансовых инструментов. Например это, может быть фьючерс на золото или на другой драгоценный металл. А так же это может быть обезличенный металлический счет.

Следует иметь в виду, что при инвестировании в драгоценные металлы, вы много не заработаете. Золото стабильно, но медленно растет в цене. Такой способ подходит скорее для сохранения капитала, и для начинающего инвестора с небольшим капиталом не самый хороший вариант инвестирования.

Коллективное инвестирование

Следующий финансовый инструмент, чтобы начать инвестировать новичку, это Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) — долевое участие в уже сформированном портфеле. Вы покупаете долю в портфеле и прибыль (если она есть) делится между всеми участниками пропорционально количеству паев.

ПИФы могут инвестировать в самые разные инструменты. Например, бывают ПИФ облигаций, акций, недвижимости, драгоценных металлов. Бывают смешанные ПИФы, которые инвестируют в разные классы активов. Инструмент по своей идее хороший, но достаточно дорогой, нужна значительная сумма для входа.

Сегодня более популярны биржевые инвестиционные фонды или ETF (Exchange Traded Fund), которые взимают намного меньшую комиссию, и ликвиднее чем ПИФы.

Что такое финансовая биржа и брокеры

Финансовые инструменты или активы торгуются на бирже. Биржа это площадка которая сводит между собой покупателей и продавцов. На сегодняшний день эта площадка является электронной, никто там не стоит в яме, не галдит и не поднимает руки, как показывают в западных фильмах. Для работы на бирже нужен компьютер и выход в интернет.

Для того чтобы получить доступ к бирже и соответственно купить или продать активы нужен посредник — брокер. Также посредниками могут выступать другие профессиональные участники финансового рынка, например банки или инвестиционные компании.

Самостоятельно выйти на биржу нельзя, только через брокера. Существует внебиржевой рынок, когда участники сделки не хотят платить комиссию посреднику и совершают операцию напрямую между собой. Но это достаточно рискованная затея и начинающим инвесторам крайне не рекомендуется, т.к. можно нарваться на мошенников.

При банкротстве брокера, ваши активы никуда не исчезают, т.к. весь учет ведется в депозитарии компании выпустившей акции (это не касается рынка Forex).

Брокерский счет — это счет для покупки и продажи ценных бумаг, открывается непосредственно у брокера. Счет можно открыть онлайн, либо посетив офис брокера.

Часто возникает путаница между брокерским счетом и Индивидуально Инвестиционным счетом. В чем разница читайте в нашей подробной статье про ИИС.

Какие существуют стратегии инвестирования

У человека, который хочет работать с финансовыми инструментами обязательно должна быть стратегия.

Готовность к риску

• Консервативная стратегия — получение пассивного дохода, при помощи долгосрочного инвестирования, с минимальными рисками и использованием надежных, простых и понятных финансовых инструментов.
• Агрессивная стратегия — инвестирование ориентированное на получение высокого дохода с высокими рисками.

К сожалению в инвестициях не бывает так, чтобы был и высокий доход и низкий риск одновременно. С другой стороны умелое сочетание рисков и правильное распределение активов даст хороший профит в будущем для начинающего инвестора.

Срок инвестирования

Стратегии работы с финансовыми инструментами по срокам делятся на краткосрочные и долгосрок.

• Краткосрочныестратегии — срок инвестирования до года. Это как правило называется не инвестициями, а спекуляциями или трейдингом. При такой стратегии человек пытается заработать на каких-то краткосрочных колебаниях рынка, думая что он может их предугадать.

К сожалению или к счастью это практически невозможно делать стабильно на длинном горизонте времени. Невозможно постоянно угадывать движение рынка, и рано или поздно спекулянт как правило оступается и теряет существенную часть своих денег.

Поэтому далеко не каждому такая краткосрочная стратегия подходит. Особенно она противопоказана тем, кто только хочет начать инвестировать.

• Среднесрочная стратегия — срок инвестирования один-три года.
• Долгосрочная стратегия — горизонт инвестирования свыше трех лет. Именно долгосрочное инвестирование подходит для большей части людей.

При долгосроке вы не пытаетесь выбрать какую-то идеальную точку для покупки активов. Ваша задача как инвестора заключается в том, чтобы сформировать сбалансированный инвестиционный портфель, состоящий из разных финансовых инструментах. То есть сделать свой портфель диверсифицированным.

Диверсификация очень важное слово в инвестициях, и является залогом успеха. С этим портфелем вы движетесь по жизни, наращиваете, воспитываете и формируете как своего ребенка. А он (ваш инвестиционный портфель) платит вам пассивным доходом на длинном горизонте времени.

Мошенничество на финансовом рынке

В финансовом мире огромное количество мошенников особенно, в кризисные времена. Мошенники бывают самыми разными, и вам как начинающему инвестору, надо знать откуда может прийти беда.

Хайпы и пирамиды

Наверное все слышали про финансовые пирамиды. А многие из нас, гонясь за быстрым заработком принимали в них участие. Такие мошеннические финансовые схемы красиво называются инвестиционными проектами, но они ничего общего не имеют с реальным финансовым рынком.

Вам предлагают принести свои денежки, обещая сделать что-то волшебное, чтобы вы получили доходность в 300% годовых. Не верьте, такого не бывает. Если обещанная доходность превышает ставку центрального банка на 5%, то это говорит о повышенном риске.

Особенно будьте осторожны, когда вам гарантированно обещают постоянную доходность и частые выплаты дивидендов. Скорее всего это мошенники и деньги вы свои потеряете. Пожалуйста, смотрите на вещи трезво и не ведитесь на такие дешевые разводки.

Покупка торговых сигналов

Следующий способ мошенничества — продажа волшебных сигналов или «инсайдерской информации». Вам предлагают купить торговые сигналы утверждая, что знают куда пойдет рынок сегодня, завтра, через месяц и через год. И таким образом, вам подскажут на какую кнопочку нажать, чтобы заработать.

Как правило, чтобы получить доступ к такой «инсайдерской информации» надо хорошо заплатить. Чтобы вас заинтересовать, демонстрируется положительная статистика прошлого периода и восторженные отзывы участников.

Люди которые вас уверяют, что знают куда пойдет рынок, потому что им это подсказал индикатор или голос сверху, не совсем с вами честны. Все эти торговые сигналы побуждают вас, как правило совершать большое количество сделок, то есть по сути спекулировать, пытаться заработать на быстрых изменениях рынка, что приведет вас как начинающего инвестора к неизбежной потери денег.

Навязывание дополнительных финансовых услуг

Начинающему инвестору невозможно быстро разобраться во всех тонкостях работы финансовых инструментов. На этой слабости играют брокерские компании, предлагая свои дополнительные услуги. Эта не то чтобы мошенничество, но не совсем прозрачный и честный способ работы брокеров.

Поэтому нужно быть очень осторожными с покупкой разнообразных структурных продуктов, полисов инвестиционного страхования жизни, дополнительных консультационных услуг, модельных портфелей, автоследования и так далее. Это вещи абсолютно не обязательны для начинающего инвестора, хотя брокер будет часто вам рассказывать, что именно это сделает вашу жизнь супер классной и богатой.

Как начать инвестировать

Для того чтобы начать инвестировать, и вообще понять нужно ли вам это, сделайте следующее:

• Возьмите листок бумаги и разберитесь со своими финансовыми целями. Что вы хотите в этой жизни, что для вас приоритетно, поставьте перед собой цель.
• Поймите, что вам мешает в настоящий момент этих целей достичь. Посчитайте свои доходы и расходы. Если у вас есть долги и кредиты, которые нет возможности погасить в ближайшем будущем, то с инвестированием лучше пока повременить.

Открытие счета у брокера и начало инвестирования

Если вы поняли, что готовы инвестировать, рекомендую первым делом открыть брокерский счет (выбирайте тариф без абонентской платы), предварительно выбрав нормального брокера. Выбрать лицензированного брокера можно из списка участников торгов, на сайте Московской биржи.

Лично я пользуюсь услугами брокера Тинькофф инвестиции. Хороший тариф для начинающего инвестора, очень простое и понятное мобильное приложение, а также удобство работы с банковским счетом в этом же банке.

Также советую параллельно открыть Индивидуальный Инвестиционный счет. Совсем не обязательно совершать на нем какие либо действия т.к. у ИИС необходимый срок отсчета три года. Открытие счета вас ни к чему не обязывает и не будет вам ничего стоить.

Если вы новичок в инвестировании и пока обладаете малым количеством информации, то достаточно адекватный шаг после открытия счета, купить на минимальные суммы несколько базовых инструментов.

К примеру можно купить по одной:

• Акцию известной российской компании на несколько сотен рублей;
• Облигацию (например ОФЗ);
• ETF

Это будет ваш экспериментальный портфельчик, который позволит вам просто понять на какие кнопочки нажимать. Дальше вы будете следить, как ваши инструменты себя ведут. На самом деле даже не так важно, что вы будете покупать, это просто ваши тестовые действия.

Это нужно для того, чтобы дальнейшие знания, которые вы будете получать, были не сухой теорией, а подкреплялись практикой. Прежде чем вкидывать серьезные деньги на рынок нужно заполнить себя необходимой информацией и построить прочный фундамент.

Далее, набравшись необходимых знаний, постепенно формируйте свой инвестиционный портфель, в зависимости от горизонта инвестирования и своей склонности к риску.

Главные секреты инвестирования

Если вы решили начать инвестировать в долгосрок, придерживайтесь и соблюдайте три основных финансовых правила:

• Регулярность и дисциплина. Каждый месяц старайтесь выделять и вкладывать посильную сумму в финансовые инструменты. Не пытайтесь найти идеальные точки входа. Тогда ваш средний результат на длинном горизонте три-пять лет в любом случае будет сглажен.
• Диверсификация портфеля. Не вкладывайте все деньги в какой-то один конкретный инструмент. Диверсифицируйте и распределяйте риски по странам, покупайте российские и американские акции. По классам финансовых активов, должны быть акции, облигации и драгоценные металлы в пропорциях, которые соответствуют вашим финансовым целям.
• Реинвестирование доходов. Когда вы получаете дивиденды или купоны, продаете активы с прибылью, подумайте о том, что если вы долгосрочный инвестор, то вам нужно задействовать правило сложного процента. Это главный принцип инвестирования. Вы работаете на свое будущее, поэтому все что вы заработали необходимо снова вкладывать, чтобы деньги работали.

Если будете соблюдать эти простые правила, то ваш денежный ком будет расти и через 10 лет вы будете приятно удивлены!

Источник: ladycase.ru

Основы фондового рынка и инвестиций для начинающих от А до Я

Когда я только начинал, я не понимал, что такое облигации, фонды и акции, какой-то там ИИС с выбором налогообложения, что за технический и фундаментальный анализы, как диверсифицировать портфель и зачем нужен риск-менеджмент. В данной статье я объясню основные принципы инвестиций и фондового рынка, чтобы у вас была шпаргалка на все вопросы.

61 124 просмотров

В 99% случаев вы будете торговать через СПБ Биржу (иностранные ценные бумаги) и Московскую биржу (российские ценные бумаги). Если хотите торговать напрямую с американских бирж, то вам необходимо регистрироваться у иностранного брокера, но и там есть свои минусы и плюсы.

Когда лучше торговать?

Типы сделок на фондовом рынке

• Лонг — долгосрочная позиция, или длинная. Таковой считается покупка ценных бумаг, которая приносит доход в долгосрочной перспективе, т.е. трейдер открывает позицию с расчётом получения прибыли от роста рынка.
• Шорт — краткосрочная позиция, или короткая. Целью шорта является получение прибыли от падения рынка. В этом случае трейдер берёт ценную бумагу у брокера и продаёт её по определённой цене, после падения выкупает акцию обратно, разницу в цене оставляет себе.

Что же можно купить на фондовом рынке?

Акции — это ценные бумаги, которые подтверждают право владельца на определенную долю в бизнесе. Купили вы акцию Microsoft и можете всем смело говорить, что вы стали совладельцем и у вас есть доля в бизнесе данной корпорации.

Заработать на акциях можно в двух вариантах:

1) Вы купили акцию, например, за 100$, а продали через n срок за 150$, итого вы заработали 50$.

2) Вы держите акцию и получаете дивиденды, это часть прибыли организации, которая распределяется между акционерами. Например, у вас 2 акции по 1000$, дивидендная доходность составляет 1%, в итоге вы получите в n день свои заслуженные 20$ к имеющимся акциям.

Что такое диверсификация

Диверсификация — распределение капитала между разными инвестиционными инструментами. Это помогает защитить портфель от убытков при падении отдельного актива, сектора или целого рынка.

Если вы инвестор, то используете правило, что размер облигаций в портфеле должен равняться вашему возрасту. Вам 30 лет? значит 30% в облигациях.

Начинаете делать разбивку по активам:

• 30% в облигации,
• 20% в фонды,
• 50% в акции.

Облигации будут служить, как защитный актив. Фонды необходимы, когда вы не хотите разбираться с компаниями или хотите купить сразу определенный сектор, например, акции китайских компаний — KWEB. Акции же могут принести максимальный доход при таком же большой риске.

При выборе акций делаете разбивку по секторам, например, 10% на каждый из секторов. 10% на авиа, 10% на нефтяной сектор, 10% здравоохранение, 10% на технологические компании и т.д.

Как сохранить депозит с помощью риск-менеджмента

Всегда используйте риск-менеджмент, это значит, что необходимо полностью исключить «котлетинг» в 1 акцию, и входить в каждую сделку ± равными частями.

Допустим, у вас 10000$, вы можете открыть 10 позиций по 10% в каждой. Риск на сделку 5%, итого если вы закроете позицию в минус, для всего вашего депозита это будут крошечные -0.5%.

Да, вы не получите много прибыли с 1 сделки, но у вас, как минимум, будет больший шанс сохранить ваш депозит.

Зачем нужна маржинальная торговля и как ее правильно использовать?

При подходе описанном выше можно смело использовать плечи.

Маржинальная торговля это торговля на заемные у брокера средства. Кредит, за который вы платите ежедневную плату.

Плечами мы пользуемся в 2-х случаях:

1) Увеличивая среднюю позицию, т.е. при плечах х2, у вас средняя будет не 1000$, а 2000$, но позиция останется также 10%

2) Вы открываете не 10 позиций по 2000$, а 20 позиций по 1000$, тем самым получая большую диверсификацию.

Оба варианта имеют право на существование и это правильное использование маржинальной торговли, ей можно и нужно пользоваться.

Процентное распределение плечей по позициям

Сделайте для себя правила по% позиций, например:

10% — тренд восходящий, не перегрета, индикаторы без расхождений, новостной фон отличный, все сходится по стратегии.

5% — торговля против тренда или ожидание новостей.

2.5% — торговля против тренда, расхождения в индикаторах, ожидание новостей, низкая ликвидность.

Также рекомендую подписаться на мой канал по трейдингу ETP Trading, в нем я регулярно делюсь своим мнением о текущем состоянии рынка, пишу обучающие статьи и публикую инвестиционные идеи.

P.S. Всем большой прибыли и минимальных потерь

Показать ещё
66 комментариев
Написать комментарий.

Рекомендации начинающим пользоваться плечами.
А ты молодец не очень

Развернуть ветку

Я написал, как их ПРАВИЛЬНО использовать и расписал риск-менеджмент. Поэтому не надо нагонять страха или чего либо еще)

Дураки, да, используют для котлетинга или не учитывая риск-менеджмент, но им хоть пиши, хоть не пиши, их уже ничего не спасет от потери депозита.

А умные люди будут использовать их по умному, это уже другое и текст был для них.

Развернуть ветку
11 комментариев
Развернуть ветку
Развернуть ветку
Развернуть ветку

главное, чтобы на сапоги хватило)

Развернуть ветку

До России наконец дошли фондовые рынки — то, чем в США забавляются уже сотню лет. Привет папуасам.

Развернуть ветку

И печально, что бум был в марте-апреле прошлого года, все возомнили себя гуру инвестиций с овер крутой доходностью, но что-то все приутихли со 2 квартала этого года)

Как говорил Баффет: «отлив покажет, кто купался без трусов».

Развернуть ветку
1 комментарий

В Америке недавно стали популярны валенки и тулуп, особенно в Техасе, и тебе не болеть пиндос

Развернуть ветку
Лонг — долгосрочная позиция
Шорт — краткосрочная позиция

Нет. Вообще никакой связи со сроком.

Развернуть ветку

рынок в долгосроке в основном растет, наверно по этому шорт лучше долго не держать)

Развернуть ветку

Один вопрос: GBPUSD когда перестанет падать, я уже 12 раз словил лося в надежде словить разворот))

Развернуть ветку

Если вы ловили уже 12 раз лося, то с большой вероятностью разворот произойдет тогда, когда вы будете оффлайн и не будете иметь возможность войти в него с выгодной позицией

Развернуть ветку
2 комментария

Правильно так: С помощью технического анализа прогнозируется изменение цен в прошлом на основе анализа изменений цен в прошлом.

Очередной эксперт по инвестициям. Свой телеграмм канал есть. Продолжаем.

Развернуть ветку

Вы прогноз с расчетом путаете

Развернуть ветку
2 комментария

кстати, есть еще и очередной канал в Яндекс. Дзен по инвестициям и фин. грамотности

Рассказываю про трейдинг простыми словами, торгуем вместе. Пишу обучающие статьи, развиваю…
zen.yandex.ru
Развернуть ветку
1 комментарий
Развернуть ветку

Поищите в Гугле «книги, инвестиции, диверсификация, риски».

Развернуть ветку

Отличная статья, благодарю, подписался

Развернуть ветку

Зачем неучи пишут такие статьи? Ещё написал бы про «куклов» и жесть была бы оформлена окончательно…
Непонимание диверсификации и риск-менеджмента, разделение на трейдеров и инвесторов.
Бедные подписчики телеграмм-канала…

Развернуть ветку

Отличная идея для новой статьи, спасибо!
Кстати, у вас есть еще какие-нибудь идеи?

Развернуть ветку

Помню как я фигачил на Форексе с плечом 1:50

Развернуть ветку

Сколько бабла расфигачил?

Развернуть ветку
1 комментарий
у вас 10000$, вы можете открыть 10 позиций по 10% в каждой.

Риск на сделку 5%,

Откуда 5% взялись? По прежнему риск на сделку 10%.

итого если вы закроете позицию в минус, для всего вашего депозита это будут крошечные -0.5%.

Откуда взялись уже -0,5%? Риск по прежнему -10% на сделку.

Развернуть ветку
Откуда 5% взялись?

Это вводные параметры, как я понял. 10% не риск, это доля каждой позиции от всего депозита.

Откуда взялись уже -0,5%

Я тоже не понял. Общий риск те же 5%, что и 5% по каждой позиции.

Развернуть ветку
15 комментариев

Спасибо, интересная статья. Я но новичок, но кое-что почерпнул для себя. Странным кажутся только результат опроса в телге про выбор брокера. Не ожидал такого категорического перевеса и уж вдвойне странно видеть на втором месте ВТБ, никто из знакомых их как брокера не воспринимает

Развернуть ветку
Аккаунт удален
Развернуть ветку

Как я понял, вы имеете ввиду интрадей или скальпинг, купили и продали, в скальпинге обычно используется 1-3 акции, поэтому и нет смысла в диверсификации и плечах.

Некоторые, кстати, совмещают, берут часть в позиционку, типа 80%, а остальную часть котлетят в 1 акцию в интрадей, но я такое не приветствую, т.к. нарушается риск-менеджмент и большие риски.

Также почему мы не отталкиемся от подхода с кэшем, т.к. мы учитываем PLR, соотношение прибыли к риску, оно у нас минимальное 3:1, поэтому, даже при 50% успешных сделок, у нас 1 прибыльная покупаем 3 убыточных. Т.е. потенциальное усреднение у нас отсутствует, но в инвестициях имеет место для существования.

Надеюсь, что ответил на вопрос)

Источник: vc.ru