Программы стимулирования малого бизнеса

Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства — предоставления кредитных средств по сниженным по сравнению со среднерыночными ставкам (9,6% или 10,6% годовых) для приобретения основных средств, модернизации и реконструкции производства, запуска новых проектов.

В случае соответствия субъекта МСП базовым требованиям, предъявляемым к заёмщикам в рамках Программы стимулирования кредитования, необходимо обратиться в уполномоченный банк (перечень уполномоченных банков) АО «Корпорация «МСП» за предоставлением кредита.
Срок льготного фондирования для банка составляет до 3 лет (срок кредита может быть больше).
В рамках данной программы возможно также рефинансировать ранее выданные по коммерческим ставкам кредиты уполномоченных банков.

Процентная ставка:

• 9,6% для субъектов МСП, реализующих проекты в приоритетных отраслях экономики Российской Федерации, лизинговых компаний и микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования, организаций, управляющих объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП
• 10,6% для субъектов МСП, реализующих проекты в отраслях, не входящих в список приоритетных отраслей экономики Российской Федерации

Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего бизнеса.

Список приоритетных отраслей экономики Российской Федерации:

• сельское хозяйство или предоставление услуг в данной сфере
• обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка сельскохозяйственных продуктов
• производство и распределение электроэнергии, газа и воды
• строительство, транспорт и связь
• внутренний туризм
• высокотехнологичные проекты
• деятельность в области здравоохранения
• деятельность по складированию и хранению
• деятельность предприятий общественного питания (за исключением ресторанов)
• деятельность в сфере бытовых услуг
• сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье

Список ОКВЭД, соответствующих приоритетным отраслям.

Условия получения

В целях получения кредитования в рамках Программы стимулирования кредитования необходимо:

• соответствовать требованиям Программы стимулирования кредитования, которая позволяет рефинансировать кредиты от 3 млн до 1 млрд. руб.
• обратиться в уполномоченный банк АО «Корпорация «МСП» за предоставлением кредита

Финансовые требования к заёмщику:

• положительный финансовый результат по данным бухгалтерской отчётности за предыдущий календарный год (не применяется к специально созданным проектным компаниям (SPV))
• вновь созданное юридическое лицо представляет промежуточную или годовую бухгалтерскую отчётность за первый отчётный период, который определяется в соответствии со статьей 15 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учёте»
• положительные чистые активы (не применяется к специально созданным проектным компаниям (SPV))
• показатель «Общий долг/Операционная прибыль» юридического лица (или группы компаний, если рассматриваемое юридическое лицо входит в группу компаний) не превышает 10 (показатель не применяется при реализации инвестиционных проектов по строительству объектов жилой недвижимости)

Интервью в студии Business FM — Программа стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса

Финансовые требования к инвестиционным проектам:

• не более 80% от общей суммы инвестиционного проекта — для инвестиционных кредитов в размере более 500 млн. руб. и инвестиционных кредитов независимо от размера кредита, погашение основного долга по которым предусматривается за счёт денежного потока, производимого за счёт реализации цели кредитования, без учёта доходов от текущей деятельности конечного заёмщика
• без ограничений (для суммы до 500 млн. руб.) — для прочих инвестиционных проектов

Источник: mybiz63.ru

Финансовая поддержка субъектов МСП по линии АО «Корпорация «МСП» гарантий АО «Корпорация «МСП» по кредитам (займам). Программа стимулирования льготного кредитования

Наша команда может быть полезна Вам в решении следующих задач:

• подготовка документации для кооперативов и фермеров;
• консультации по финансово-экономическим, налоговым, бухгалтерским, управленческим, маркетинговым вопросам;
• получение целевого финансирования, налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки;
• сопровождение проекта в конкурсах;
• внедрение систем управления, бизнес-процессов, ИТ систем (автоматизации, цифровизации) ERP/MRP для компаний от микро- до крупного масштаба (3 — 700 сотрудников, до 250 функциональных ролей (ID), управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), инвестиционного планирования (СИП), электронного документооборота (СЭД, ЭДО);
• консультационное сопровождение УК, резидентов, девелоперских и управляющих компаний (УК), муниципалитетов, Агентств и корпораций развития (АИР, КР) регионов, промышленных площадок, индустриальных парков, технопарков, территорий опережающего развития (ТОР), особых (ОЭЗ), свободных экономических зон (СЭЗ), бизнес-инкубаторов и других объектов инфраструктуры,
• разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту, юридической, иной документациилюбого бизнес-проекта;
• сопровождение проекта в конкурсах ФОИВ и РОИВ любых регионов России, включая Республику Татарстан;

Финансовая поддержка субъектов МСП — информация портала АО «Корпорация «МСП» aid.corpmsp.ru

Как изменилась программа предоставления гарантий АО «Корпорация «МСП» по кредитам (займам)?

Условия

В программе участвуют 59 банков 38 институтов развития и организаций инфраструктуры поддержки. Подробную консультацию по программам и продуктам АО «МСП Банк» можно получить по телефону 8(800)30-20-100. Также сообщаем, что беспроцентный кредит на неотложные нужды (в первую очередь, на выплату заработной платы сотрудникам) можно получить в одном из региональных банков, аккредитованных на выдачу льготных кредитов с господдержкой представителям малого и среднего предпринимательства под поручительство АО «Корпорация «МСП», в том числе: АО Банк Акцепт 8-800-100-27-37 ПАО Банк Кузнецкий 8-800-100-64-10 АО Владбизнесбанк 8-492-277-91-80 ПАО Томскпромстройбанк 8-382-226-59-31.

Срок действия меры

Для кого

Субъекты малого и среднего предпринимательства, лизинговые компании, организации, управляющие объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП, микрофинансовые организации, оказывающие услуги предоставления субъектам МСП микрофинансирования (микрозаймов) Регламент отбора финансовых организаций – партнеров акционерного общества «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (утвержден решением Совета директоров АО «Корпорация «МСП» 27 февраля 2019 г. (протокол № 70) (в редакции с изменениями)

Что включает в себя Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, реализуемая совместно Банком России и АО «Корпорация «МСП»?

Условия

В программе участвуют 59 банков (источник: https://corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/). Расширены параметры программы: – установление максимального размера процентной ставки для конечного заемщика по кредитам на уровне 8,5% вне зависимости от отрасли, в которой заемщик осуществляет свою деятельность, или цели кредита; – отмена отраслевых ограничений: кредит могут получить субъекты МСП, осуществляющие производство и (или) реализацию подакцизных товаров, а также добычу и (или) реализацию полезных ископаемых; – отмена ограничений на предоставление кредитов по программе системно значимыми кредитными организациями, в том числе в части выдачи оборотных кредитов субъектам МСП, занятым в сфере торговли, а также организациям, управляющим объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП; – упрощение получения финансовой поддержки для субъектов МСП с ухудшившимся финансовым положением: исключены требования по наличию положительного значения чистых активов, а также по отсутствию просроченных платежей по обслуживанию кредитного портфеля, уплате налогов и сборов, задолженности перед персоналом; Минимальная сумма кредита – 0,5 млн. руб. Максимальная сумма кредита — 1 млрд рублей или 4 млрд рублей на группу связанных заемщиков. Кредитный лимит на заемщика – 4 млрд руб.

Срок действия меры

Для кого

Субъекты малого и среднего предпринимательства, физические лица, применяющие специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» (при внесении изменений в Федеральный закон от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»), лизинговые компании, организации, управляющие объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП, МФО, оказывающие услуги предоставления субъектам МСП микрофинансирования (микрозаймов), факторинговые компании, предоставляющие субъектам МСП финансирование под уступку денежных требований Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация «МСП» 8 февраля 2017 г. (протокол № 27) (в редакции с изменениями от 9 и 22 апреля 2020 г.))

Как воспользоваться программой льготного кредитования малого и среднего бизнеса?

Условия

В программе участвуют 99 банков, которые выдают предпринимателям кредиты по сниженной ставке до 8,5%. Актуальный перечень банков, которые работают по этой Программе размещен на сайте: https://мойбизнес.рф/banks

Срок действия меры

2019 — 2024 года

Для кого

Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения для предпринимателей, консультируют по финансово-экономическим, правовым вопросам, маркетингу, иным вопросам развития бизнеса.

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

«СИБСОЦБАНК» ООО включен Акционерным обществом «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) в перечень уполномоченных банков по Программе стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (Программа стимулирования кредитования субъектов МСП). Получить финансовую поддержку может предприятие или индивидуальный предприниматель.

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП предусматривает предоставление кредитов субъектам МСП на следующих условиях:

Цель кредитования: инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, рефинансирование кредитов, ранее предоставленных субъектам МСП на инвестиционные и оборотные цели.

Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в этой отрасли экономики, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

Строительство, в том числе в рамках развития внутреннего туризма.

Производство и распределение электроэнергии, газа и воды;

Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего туризма

Транспорт и связь.

Отрасли экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологий и техники в Российской Федерации, а также критические технологии Российской Федерации, перечень которых утвержден Указом Президента Российской Федерации от 07 июля 2011 г. № 899 «Об утверждении приоритетных направлений развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и перечня критических технологий Российской Федерации».

Торговля, поставка товаров, выполнение работ, оказание услуг, включенных в перечни товаров, работ, услуг, удовлетворяющих критериям отнесения к инновационной продукции, высокотехнологичной продукции, утвержденные заказчиками в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и размещенные в единой информационной системе в сфере закупок»

Предоставляются юридическим лицам – субъектам МСП в соответствии с требованиями 209-ФЗ в рамках ПРОГРАММЫ СТИМУЛИРОВАНИЯ КРЕДИТОВАНИЯ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА, утвержденной решением Совета директоров АО «Корпорация «МСП»

Условия предоставления кредита (открытия лимита кредитной линии)

Как правило, необходимо наличие:

– действующего расчетного счета в банке,

– полного пакета документов, запрашиваемых Банком.

Инвестиционные цели, Пополнение оборотных средств, Рефинансирование кредитов, ранее предоставленных субъектам МСП на инвестиционные и оборотные цели.

Где можно получить кредит

В Головном офисе, дополнительном офисе «СИБСОЦБАНК» ООО.

Кредит, невозобновляемая кредитная линия

Предоставляются в рублях

– Ликвидное движимое и недвижимое имущество;

– Поручительство 3-х лиц, в т.ч. некоммерческой организации «Алтайский фонд МСП».

Размер процентной ставки по кредитам не должен превышать размера ключевой ставки Банка России, действующей на дату заключения соответствующего кредитного договора:

• увеличенного на 3 процентных пункта для заемщика — субъекта среднего предпринимательства;
• увеличенного на 4 процентных пункта — для заемщика — субъекта малого предпринимательства;
• увеличенного на 4,5 процентных пункта — для заемщика — микропредприятия.

В случае недостатка бюджетных средств и лимитов бюджетных обязательств, за счет которых осуществляется рефинансирование кредитов Банка, Заемщик уплачивает Банку проценты за пользование кредитом по процентной ставке в соответствии с условиями Программы «Кредиты, кредитные линии на различные цели».

Погашение кредита и уплата процентов

Погашение кредита осуществляется согласно установленному графику.

Погашение процентов — в течение первых 5-ти рабочих дней следующих за месяцем начисления процентов (если иное не предусмотрено кредитным договором).

Допускается досрочное погашение кредита без взимания штрафных санкций.

Источник: www.sibsoc.ru