QR для бизнеса что это такое

В период самоизоляции без QR-кода нельзя было покинуть квартиру. Сейчас их можно встретить в каждом кассовом чеке и практически на любом товаре. Помимо этого QR-коды уже используются в межбанковской системе быстрых платежей (СБП). Мы решили провести исследование и узнать, какие плюсы и минусы имеет система оплаты с помощью QR-кодов для предпринимателей и их клиентов.

Клетчатый узор, а не шотландка,

Черно-белый, а не штрих-код?

Правильный ответ — QR-код. В период самоизоляции без них нельзя было покинуть квартиру. Сейчас их можно встретить в каждом кассовом чеке и практически на любом товаре. Помимо этого QR-коды уже используются в межбанковской системе быстрых платежей (СБП). Мы решили провести исследование и узнать, какие плюсы и минусы имеет система оплаты с помощью QR-кодов для предпринимателей и их клиентов.

QR-КОД: что это такое, для чего он нужен, как его отсканировать, и как сделать свой QR-код?

Технология оплаты и приема платежей по QR-коду

Quick Response code, что дословно переводится, как код быстрого реагирования, впервые стали применять японские товароведы из Toyota с 1994 года . Сегодня российские QR-коды постепенно набирают популярность во многих сферах жизни.

С помощью определенного сочетания белых и черных квадратиков можно оплатить квартплату, а также купить товар магазине или услугу на сайте. Это магическое превращение называют новым эквайрингом или «Плати QR».

Предприниматель заключает договор с банком, который предлагает услугу: внесение выручки на счет по средствам СБП через QR-код. На следующем этапе продавец решает один или несколько видов QR-кодов ему использовать.

Статический код , сгенерированный банком, он размещает на видном месте в кассовой зоне. Покупатель заходит в свое банковское мобильное приложение. Сканер мобильного телефона переводит графический код в банковские реквизиты, по которым ему следует оплатить требуемую сумму.

Чтобы ещё более облегчить и упростить жизнь и будни клиента, можно воспользоваться вторым способом предоставления QR-кода для оплаты. Кассир или курьер могут создать динамический код для каждой покупки, тогда клиенту не придется вручную вводить сумму, а только сканировать выданный на месте покупке код.

Откройте счет в Ак Барс Банке и начните работать с новым способом оплаты прямо сейчас. Быстрое получение реквизитов — через пять минут после отправки заявки вы уже сможете принимать оплату на счет. Бизнес карта с бесплатным обслуживанием на полгода и % на остаток по счету — это еще не все бонусы, которые вы получите.

Про QR-код в цифрах и процентах

Согласно данным РБК, по итогам четвертого квартала 2020 года доля операций по картам в общем обороте достигла 55,9%. А значит уже половина клиентов доверяет безналичным и электронным способам оплаты. На вопрос, готовы ли предприниматели и кредитные организации работать по QR-кодам, отвечает еще одна статистика от РБК. На конец 2020 года к сервису СБП были подключены 22 банка и более 44,5 тыс. торговых компаний. Это мягко говоря, очень скромный старт.

Бизнес QR код — генератор QR code для бизнеса

Опросы Национального агентства финансовых исследований выглядят многообещающе: «Большинство россиян — 84% — планируют оплачивать покупки по QR-кодам, хотя в своей массе считают эту технологию менее удобной, чем все другие способы оплаты».

Вместе с тем ЦБ РФ уже обязал все системно значимые банки подключиться к СБП до 1 октября 2021 года. Тянуть до последнего никто не стал и выполнили поручение досрочно. Дальше — больше, все банки, желающие работать по универсальной лицензии, обязаны включиться в работу с СБП до 1 апреля 2022 г..

В настоящий момент участниками СБП являются 208 банков , в т. ч. Ак Барс Банк.

Преимущества и недостатки оплаты по QR-кодам

Начнем перечислять плюсы и минусы оплаты для клиентов. Потому как бизнес должен идти навстречу покупателю, и делать все возможное, чтобы покупали чаще и больше.

Минусы для покупателя

1. Магия превращения черных квадратов в деньги не будет работать без наличия у клиента смартфона с камерой и установленного в нем банковского приложения. Вероятность встретить покупателя без смартфона стремится к нулю. Но только не все из них пользуются мобильным банком, так же, как и не все банки готовы по СБП переводить платежи за товары на счета юридических лиц.
2. Для передачи данных по отсканированному коду потребуется соединение с мобильным интернетом или wi-fi . В то время, когда привязанная карта через Google Pay / Apple Pay не требует интернет-сигнала.
3. Не все клиенты являются продвинутыми пользователями мобильных приложений, поэтому в ряде случаев им может потребоваться помощь продавца или техподдержка банка.
4. Существует риск скомпрометировать пароли во время входа в приложение на виду у соседей в очереди.
5. В интернете, переходя по черно-белому пиксельному изображению, никогда не знаешь, куда оно тебя заведет. Сохраняется риск перейти на сайт мошенников или скачать вредоносное ПО.
6. Кэшбек за подобный способ оплаты не начисляется .
7. Наличие лимита на один перевод в размере не более 600 000 рублей. Но банки могут установить более низкие лимиты, например, до 100 000 за одну покупку в месяц.

Теперь давайте найдем плюсы. Посмотрим, смогут ли они перекрыть перечисленные недостатки.

Плюсы для покупателя

1. Для похода в магазин не потребуются наличные деньги, пластиковые карты , пароли к которым вечно забываются в неподходящий момент, а также не нужно покупать дорогостоящие смартфоны с NFC.
2. QR-коды могут стать более удобной альтернативой ручному вводу данных карты при онлайн-оплате на сайте магазина.
3. Платежи, равно как и возврат, производятся мгновенно.
4. Высокая безопасность транзакций. Переводы СБП происходят напрямую с текущего счета клиента на расчетный счет продавца, минуя тем самым уязвимые платежные системы, исключая «фишинг» пластиковых карт и иные негативные сценарии «перехвата» платежа.

Исходя из перечисленных факторов, сложно определить — QR-код это плохо или хорошо для оплачивающей стороны. Скорее всего старшему поколению будет сложнее при проведении таких платежей, а вот подростки, молодежь откликнутся с удовольствием.

Принимайте платежи от покупателей с помощью смартфона и технологии SoftPOS: по банковским картам, с помощью Apple Pay, Google Pay и других приложений, через СБП по QR-коду.

Как же обстоят дела у предпринимателей?

Минусы для предпринимателя

1. Новая система оплаты подходит не для всех видов деятельности. Она в первую очередь, рассчитана на малый бизнес с небольшой проходимостью в оффлайне.
2. Также эта система оплаты будет не актуальна, если большинство ваших клиентов 60+.
3. К предыдущему минусу можно добавить то, что не все покупатели проинформированы о новом способе оплаты, поэтому не готовы ему доверять.
4. Может увеличиться время обслуживания из-за необходимости покупателя открывать мобильное приложение, сканировать, вводить сумму.

Плюсы для предпринимателя

1. Использование нового дополнительного инструмента для приема платежей повышает лояльность клиента.
2. За новый тип эквайринга банки готовы предложить более низкую комиссию, чем за стационарные терминалы. Регулятор установил комиссию максимум 0,7% от суммы платежа;
3. QR-коды подходят для приема, как онлайн, так и оффлайн оплат. Особенно удобны для разъездной торговли.
4. Денежные средства практически мгновенно попадают на счет, минуя процессинговые центры.
5. Высокая скорость и простота в подключении СБП.
6. Отсутствует дополнительное оборудования, требующее подключение к интернету и электросети. Проследить поступление можно в личном кабинете банка на мобильном телефоне продавца.

СБП это дополнительный и модный способ оплаты, который активно рекламирует и поддерживает государство. К тому же он будет одним из конкурентных преимуществ, отличающих вас от остальных.

Если вам ближе классический способ оплаты — по картам, то в Ак Барс Банке у найдется индивидуальное решение для вас. Средства зачисляются день в день, а информационная и техническая поддержка работает круглосуточно.

Принимайте платежи без комиссий

Откройте счет за 5 минут и подключите полезные сервисы для бизнеса

Оставьте заявку прямо сейчас!

С Вами свяжется специалист, и подробно расскажет об условиях:

• #прием платежей
• #банк Ак Барс
• #оказание услуг
• #розничная продажа
• #QR-код
• #система быстрых платежей
• #мгновенные переводы

Источник: www.klerk.ru

QR-код для бизнеса: где и как применять?

В наши дни QR-коды можно найти практически где угодно — от меню ресторанов до памятников архитектуры. В маркетинге эта технология получила широкое распространение за счет того, что QR-коды обеспечивают бизнесу коммуникацию с клиентами как онлайн, так и в офлайне. Что такое QR-код и для чего он нужен — разбираем подробно.

Что такое QR-код

QR-код позволяет пользователям быстро получить информацию о продукте без необходимости вбивать длинные URL-адреса. Designed by Freepik

До появления QR-кодов компании для инвентаризации своих товаров пользовались UPC — универсальным штрихкодом продукта. Такие коды содержали различную информацию, например, о стране производителе, типе товара, дате изготовления и прочем. Но к 90-м годам товаров и производителей стало так много, что штрихкодов на всех не хватало.

Решение нашел инженер Denso Wave Inc Масахиро Хара. В 1994 году он изобрел технологию QR — Quick Response, быстрый отклик. Масахиро предложил кодировать информацию в квадратный код, который можно считывать как по горизонтали, так и по вертикали. Это позволило поместить в QR-код больше информации, чем в традиционный штрихкод.

Как работает QR-код

QR-коды используют машиночитаемые черно-белые квадраты для кодирования информации. Кодировка может быть статической или динамической.

Статический QR-код отличается фиксированным содержимым. Поэтому, если закодированная информация содержит опечатку, менять придется весь код. Динамический QR-код позволяет менять его содержимое, поскольку контент фактически хранится вне кода.

При сканировании QR-код может запускать различные действия:

• Показать текст или изображение.
• Перейти на веб-сайт.
• Отправить электронное письмо или текстовое сообщение.
• Заполнить и отправить форму.
• Позвонить по номеру телефона.
• Скачать файл или документ.
• Оставить комментарий в социальных сетях.

Сканировать QR-код через телефон можно с помощью специального приложения, либо установленной в меню камеры опцией.

Преимущества QR-кодов

Единственный способ подключить потребителей к онлайн-контенту — использовать URL-адрес. Но ввод комбинации символов зачастую занимает много времени и неудобен на экране мобильного устройства. К тому же, пользователь может набрать адрес с ошибкой — тогда вводить его придется заново.

QR-код решает эти проблемы — пользователю достаточно просканировать его и быстро перейти на нужный сайт.

QR-код в разы ускоряет обслуживание клиентов. Фактически, сканирование одного кода может заменить множество последовательных и долгих действий.

В 2015 году чикагский финансовый и технологический провайдер Wintrust FIS запустил около 200 банкоматов с опцией транзакций на основе QR-кода. Чтобы снять деньги, клиентам не нужно было использовать пластиковые карты, вводить логины и пароли — достаточно было просканировать код с помощью приложения Wintrust. По факту, такая транзакция занимала всего 8 секунд. Для сравнения, транзакция с помощью карты занимала у клиентов почти минуту.

• Широкие возможности для информирования

В отличие от интернет-маркетинга, у печатного маркетинга есть масса ограничений — по форматам, количеству символов и иллюстраций на одном печатном листе и прочему. QR-код можно использовать в рекламных буклетах, чтобы отправлять клиентов на страницы с яркими и подробными цифровыми презентациями.

В 2015 году в Индии был запрещен популярный продукт Nestle — лапша Maggi. Это произошло из-за заявлений властей о том, что она якобы содержит недопустимые уровни свинца. Запрет вскоре был снят, но в Nestle знали, что теперь у людей возникли проблемы с доверием к бренду. Поэтому компания размещала на своих упаковках QR-код со ссылкой на подробный список ингредиентов и прочей важной информацией: как бренд соблюдает нормы безопасности, заботится об окружающей среде и людях. Здесь же покупатели могли найти подборку рецептов блюд из лапши.

• Новые возможности для аналитики

QR-коды помогают отслеживать трафик с маркетинговых каналов. Маркетологи компании получат ценную информацию об источниках лидов, портрете целевой аудитории, пути клиентов, их предпочтениях и проблемах.

Кроме того, QR-коды предлагают функцию отслеживания событий. Компания сможет узнать, как люди взаимодействуют с контентом, закодированным в QR-коде. Например, насколько часто они переходят по зашитой в коде ссылке «Зарегистрироваться» или «Подписаться на рассылку».

С помощью QR-кодов пользователи легко могут добавить новые контакты в адресную книгу. Когда клиент сканирует код с данными электронной визитной карточки vCard, на его смартфоне открывается сервисное приложение с уже заполненными контактными данными. После этого достаточно нажать на кнопку «Добавить», чтобы сохранить контакт.

Спасибо!
Ваша заявка отправлена!

Как используют QR-коды

QR-код считается одним из самых эффективных маркетинговых инструментов для коммуникации с аудиторией

Сегодня сценариев использования QR-кодов — неисчислимое множество. Приведем лишь самые распространенные методы в маркетинге:

• Продвижение продукта — QR-коды, которые содержат данные о товаре или услуге, ссылку на каталог, купоны, скидки, деловую информацию о компании.
• Прямые продажи — оплата товаров в магазине или ссылка, ведущая на шлюз онлайн-платежей.
• Инструкции для клиентов — ссылки на PDF-мануалы, технические руководства, учебные пособия, базы знаний и порталы самообслуживания.
• Сбор обратной связи — QR-код может вести на специальную страницу с анкетой по продукту, формой для комментариев или меню с оценками уровня обслуживания.
• Расширение аудитории в социальных сетях — с помощью QR-кода компания может предложить клиентам поделиться своими покупками на личных страницах или подписаться на канал/страницу бренда.

Как еще можно использовать QR-коды:

• QR-коды с подарками для держателей карт лояльности — доступ к бесплатным образцам продукта, эксклюзивным предложениям и бонусам для увеличения базы лояльных клиентов.
• Продвижение дополнительных каналов продаж — если компания с офлайн-магазинами запускает фирменное приложение, QR-код на витрине торговой точки повысит осведомленность покупателей и увеличит количество загрузок.
• Рекламные щиты со встроенным QR-кодом — если у вас есть недавно открытая торговая точка, о которой клиенты пока не знают, вы можете помочь покупателям найти ваш магазин с помощью ссылки на карту Яндекс или Google.
• QR-коды со ссылкой на официальный сайт — помогут направить клиентов из офлайна в онлайн (на целевую страницу, сайт-визитку) для роста трафика и увеличения продаж.

QR-коды можно объединять с современными способами коммуникации. Например, вам нужно, чтобы посетители вашего сайта могли быстро позвонить в службу поддержки клиентов. Размещенный на сайте номер телефона не всегда удобно набирать. Клиенту нужно скопировать или запомнить его, открыть приложение для звонков и только после этого он сможет позвонить.

Более удобный способ — разместить на сайте QR-код для звонка на телефон через интернет. Такая опция становится возможной с помощью технологии WebRTC. После того как клиент сканирует код, система запрашивает доступ к микрофону, создает специальную страницу и выполняет звонок.

Компания New-Tel применила WebRTC в своем сервисе CallMe. Эта услуга позволяет значительно сократить расходы на связь — звонок через браузер стоит примерно 50 копеек. Для клиентов же вызов через CallMe вообще бесплатный — достаточно лишь подключиться к интернету. Кроме того, с помощью CallMe компания может отслеживать аналитику звонков, использовать различные варианты передаресации, подключать многоканальные номера и прочие опции IP-телефонии.

Источник: new-tel.net

Что такое куайринг и как оплачивать покупки по qr-коду

Куайринг — это услуга по приему платежей за товары и услуги с использованием QR-кода.

Оплата по QR коду похожа на эквайринг. Но, вместо платежа картой через терминал, клиент сканирует QR-код на экране кассы продавца или на бумаге и подтверждает платеж. Деньги на счет продавца придут моментально, а не в течение 2-3 дней, как при торговом эквайринге.

Платить через QR-код можно в розничных, интернет-магазинах, подключенных к «Системе быстрых платежей». Для оплаты используется три вида кодов. Рассмотрим подробно как они работают.

1. Статический — на кассе размещается распечатанный код, в котором зашифрована информация о банковских реквизитах продавца. Покупатель сканирует с помощью приложения, вводит сумму покупки, подтверждает платеж.
2. Динамический — для каждый покупки продавец формирует новый код. Там, кроме реквизитов продавца, также будет указана стоимость товара. Покупатель сканирует код и подтвердить оплату.
3. Пользовательский — в этом случае, генерирует код покупатель, а не продавец. Продавец сканирует, покупатель подтверждает транзакцию.

Выгоды куайринга

• не нужно специальное оборудование. QR-коды выводят на терминалы оплаты, экраны кассы, мобильные устройства или печатают на принтере;
• нет платежей за подключение и использование куайринга;
• не нужна специальная программа, только наличие камеры на смартфоне;
• удобно для интернет-магазинов, оффлайн-магазинов, для продаж в социальных сетях: в мобильном или интернет банке генерируете код, распечатываете, размещаете в видных для покупателей местах, на сайте магазина, отправляете в мессенджерах)
• выгодные тарифы по сравнению с торговым или интернет эквайрингом (0,4 — 1,5 % в зависимости от экономической деятельности компании).

Кредиты для малого и среднего бизнеса в Тинькофф банке

Как ИП и малому бизнесу начать прием платежей по QR-коду

Для предпринимателей и компаний, которые не пользуются эквайрингом из-за высоких комиссий, QR-платежи станут недорогим инструментом привлечения новых клиентов и повысят лояльность уже существующих.

На сентябрь 2020 года около 10 банков (в том числе Сбербанк) предлагают сервис приема платежей по QR-коду. Если Сбербанк предлагает платежи по статическому коду, то в Дело Банке уже реализована оплата по динамическим кодам. Это более быстрее и удобнее, так как покупателю не придется самостоятельно вносить сумму оплаты в платежную форму, а просто подтвердить транзакцию в одно касание.

Как подключить куайринг

• изучите тарифы и выберите подходящий банк;
• оставьте заявку на сайте и подпишите договор;
• в мобильном или интернет банке создайте QR-код;
• покажите QR-код клиенту, отправьте через интернет или распечатайте и разместите в доступном для клиента месте

Кредит.Клаб — Кредит под залог квартиры на любые цели

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник: 1000bankov.ru