Самый выгодный банк для малого бизнеса

Много вопросов о том, где открыть расчётный счет малому бизнесу, поэтому мы решили провести небольшой анализ.

Чего хочет малый бизнес от банка?

1. Надёжность — «пролететь» с отзывом лицензии никому не хочется. Впрочем, и банки сами честно не скажут, что у них проблемы.
2. Низкий тариф на ежемесячное обслуживание, вывод средств.
3. Не надо никуда ходить — хороший онлайн банкинг.

Какие банки сегодня «в моде» у предпринимателей? Мы опросили наших читателей, и вот какой список — рейтинг получился (топ 5 самых популярных):

• Сбербанк
• Альфа Банк
• Точка
• Тинькофф
• Авангард

Чуть меньше голосов набрали Открытие и Банк Россия.

Сбербанк

Предлагает малому бизнес большой выбор пакетных услуг, заключенных в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Кроме того, подключив пакет из семи представленных на рынке, можно пройти бесплатное обучение в Школе бизнеса от Сбербанка. Так открытие счета обойдется в 3000 руб, но при подключении пакета «Оптима» или «Актив» — бесплатно.

Tinkoff – самый выгодный банк для малого бизнеса

Интернет-банк на всех пакетах системы от Сбербанк бесплатный. Стоимость ведения счета – 1700 руб.

Перечисление на карты физических лиц в Сбербанке или постороннем банке – 1,1% от суммы, min 150 р. Исключение составляют зарплатные договоры, социальные благотворительные переводы.

Для открытия корпоративной карты необходимо подать дополнительное заявление и внести на бизнес-счет 2400 руб, годовое обслуживание 1200 рублей. Управление счетами возможно совместно с системой 1С Предприятие.

Сбер в этом направлении эволюционирует год от года и если раньше его сервис вызывал критику, то теперь — по отзывам читателей — это вполне удобное решение.

Альфа Банк

Предлагает следующий минимальный тариф для ведения бизнеса, именуемый «СтартАп». Открытие счета бесплатно. Стоимость ежемесячного обслуживания в рублях при заполнении заявки на сайте и оплате сразу за год составит 818 руб, если же оплачивать каждый месяц, то – 1090 руб. Авансовая оплата со скидкой за шесть месяцев – 5450 руб., за 9 месяцев – 9810 руб. В пакет входит выпуск первой карты Альфа-Cash Ультра, ежемесячное обслуживание обойдется в 299 руб .

Подключение интернет-банка 990 руб — это единоразовая выплата. Мобильный банк – 59 р в месяц. Внесение наличных в месяц на сумму не более 30 000 руб. бесплатно.

Бесплатно до пяти переводов в рублях, далее по 250 руб с каждого перевода. Процент за снятие наличных составляет — 2.2%Комиссия при переводе на карту в Альфа-Банке составит до 50 000 руб. бесплатно затем 0.5% от суммы до 5000 руб. в месяц, минимально 100 руб. Комиссия при переводе в другом банке – 1%, минимально 100 руб, переводы до 50 000 руб бесплатно.

Сервис мое дело-интернет бухгалтерия и альфа-банк предполагают совместную интеграцию, где автоматически можно получить банковские выписки, разнесение по статьям доходов и расходов и отправить платежки в банк очень быстро.

Банк Тинькофф

Открытие расчетного счета – 0 р. Первые два месяца РКО бесплатно, затем 490 р ежемесячно.

Перечисление на карты от 1.5%, минимально 99 руб. Интеграция с 1С, Эльба, Мое дело. Есть полезные сервисы: рассылки, конструктов, который позволит быстро создать сайт и т.д.

С открытием счёта выдаётся корпоративная карта, непосредственно привязанная к счёту, с которой можно снимать деньги.

Расчёт делают на молодых, амбициозных предпринимателей.

Весьма выгодный вариант.

Точка

Открытие счета и подключение интернет-банка бесплатно. Ежемесячное обслуживание – 750 руб. Переводы физическим лица на карту – 0.5%, но не менее 150 руб. У банка нет интеграции с сервисами Мое дело, Интернет-бухгалтерия. 1С Бухгалтерия, но есть сдача налоговой отчетности за 3500 руб.

Авангард

Открытие расчетного счета с использованием сайта банка составит 1000 руб, без или срочное открытие – 3000 руб.
Ежемесячная комиссия за ведение банковского счета – 900 руб.
Перевод денежных средств внутри банка на карты держателей банка Авангард от 3 000 000 руб 1%, до 3 000 000 – 0.5%. Система не интегрируется с бухгалтерскими сервисами. Возможна привязка карты к счету.

Сравнение банков по условиям для бизнеса

В таблице разберём их по указанным в начале трём пунктам, по 5-бальной шкале — все оценки субъективные.

Сравнивать, на самом деле — трудно, учитывая некоторые особенности. Например, мне как вебмастеру, иногда приходят деньги в валюте, у многих ведение валютного счёта — удовольствие дорогое, у Тинькофф — это бесплатно.

Выбирать надо исходя из своих нужд — просто сравните предложения — с кого начать — я вам уже подсказал.

У кого-то идеальные условия для ИП, где-то приоритет отдают юридическим лицам, ООО, соответственно подстраивают тарифную сетку и сервисы под среднего клиента.

Где быстро открыть расчетный счет для ИП или ООО

Сейчас практически в любом крупном банке счета открывают очень быстро: предоставляете документы, пока их проверяют, вы читаете договор, подписываете , получаете доступ к онлайн сервису, подписываете документы на карту, прикреплённую к счёту.

Бывают у крупных банков отделения, где оп какой-то причине подписать со стороны банка может только одно ответственное лицо, которое на данный момент или в отпуске или на совещании, тогда придётся ждать (а лучше сразу идите в другой банк).

В моём случае быстрее всего сработал Тинькофф. Час — два в отделении Сбербанка или Альфа Банка и счёт уже готов. Но карту вам смогут выдать скорее всего в течение нескольких дней. У Тинькофф — полчаса онлайн, далее проверка и счёт работает, а карту и документы подвозят домой или в офис — когда удобно.

Источник: adne.info

Самый выгодный банк для малого бизнеса

Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2018 году.

Одноклассники

Мониторинг банковских предложений по открытию расчетного счета, а также опрос экспертов позволили выделить перечень банков, которые имеют отделения по работе с малым бизнесом, сформированные тарифные планы на услуги расчетно-кассового обслуживания, позиционируют
и продвигают данные услуги на своих сайтах, а также имеют кредит доверия среди финансовых организаций. Мы сравнили условия банков по нескольким параметрам, чтобы вы
могли выбрать банк с самыми выгодными условиями для вашего бизнеса.

Стоимость тарифов на расчетно-кассовое обслуживание (РКО) в месяц

При выборе банка для открытия расчетного счета стоит заранее ознакомиться с тарифными планами. Как правило, банки предлагают от двух до шести пакетов. Стоимость тарифов зависит от количества транзакций в месяц и перечня дополнительных услуг, включенных в пакет, например, выпуск корпоративных карт, интернет-банк и другие. Ниже вы можете сравнить стоимость максимальных и минимальных тарифов.

Указанные тарифы действуют на территории Москвы и Московской области. Тарификацию для других регионов РФ можно уточнить на сайтах банков.

Комиссия за снятие денежных средств со счета

Зачастую комиссия за снятие наличных средств может быть настолько высокой, что компании приходится заводить новый счет в другом банке, который предоставляет более лояльные условия, и только после этого обналичивать средства. Особенно сильно большая комиссия ударяет по кошельку при снятии крупных сумм от 2 миллионов рублей. Выбирайте банк для открытия счета, учитывая процент комиссии. Ниже приведены процентные ставки для снятия двух различных сумм в отделении банка либо в терминале (при физическом отсутствии у банков отделений для бизнеса). Кроме того, снять деньги можно через перевод средств на личный счет в банке, поэтому также стоит учитывать комиссию за перевод финансов на счет физических лиц.

Источник: rb.ru