Сбер и цифровая платформа для компаний и физических лиц СберКорус начали проект по внедрению электронного кадрового документооборота (КЭДО) между компаниями и физлицами через мобильное приложение СберБанк Онлайн.
Просмотров: 143 27.12.2021 Разное
В рамках проекта сотрудники смогут оформлять заявления на перевод заработной платы в Сбер непосредственно в СберБанк Онлайн в несколько кликов. Если раньше для этого требовалось заполнить заявление от руки и принести его в бухгалтерию, то теперь достаточно сделать четыре клика в смартфоне. Чтобы воспользоваться сервисом, необходимо получить прямую ссылку или QR-код от работодателя.
Главная задача проекта — упростить документооборот между физическими и юридическими лицами. Сотруднику не нужно делать дополнительные шаги — всё происходит в рамках единого процесса. Банк планирует предоставить сервис КЭДО от СберКорус зарплатным клиентам.
КЭДО помогает полностью отказаться от бумаги при ведении кадрового делопроизводства в компании. По оценке экспертов СберКорус, скорость обработки документов вырастет с нескольких дней до 10 минут.
Как вывести деньги с расчётного счёта ИП Сбербанк на карту Сбербанк
“Пандемия изменила привычный режим работы, всё чаще люди трудятся из дома, удалённо. Тем не менее, необходимость решать вопросы с кадровой службой и подписывать заявления осталась. Мы нашли решение и предлагаем нашим клиентам сервис, который позволит решать эти рабочие моменты не выходя из дома, например, подать в бухгалтерию заявление на перечисление заработной платы. Раньше для этого требовалось приехать в офис и заполнить заявление от руки, теперь достаточно открыть мобильное приложение СберБанк Онлайн на своём смартфоне. Мы уверены, что данное решение делает проще жизнь сотен тысяч наших клиентов”, — рассказала директор дивизиона «Социальные и зарплатные решения» Сбербанка Екатерина Гарцева.
“КЭДО СберКорус экономит для компании в среднем 2 тыс. руб. в год на одного сотрудника за счет снижения затрат на печать и хранение документов, доставку и логистику. Кроме того, высвобождается до 25% времени сотрудников кадрового департамента, которое раньше уходило на оформление документов. Для среднего и крупного бизнеса с численностью персонала от 1000 сотрудников выгода составит несколько миллионов рублей в год” — рассказал руководитель СберКорус.
В сервисе КЭДО СберКорус есть калькулятор для расчета экономии денег при переходе на кадровый электронный документооборот, который поможет компании любого размера понять, сколько именно денег экономит электронный кадровый документооборот. Чтобы увидеть сумму экономии в рублях, нужно внести данные о количестве сотрудников, средней “текучке” кадров, количестве кадровиков и их зарплате.
Источник: www.esphere.ru
Зарплатный проект Сбербанк для ИП без сотрудников
Широкое распространение безналичных расчетов, простота и удобство использования банковских карт для управления собственными средствами способствует тому, что все больше не только крупных корпоративных клиентов, но и представителей малого и среднего бизнеса становятся участниками зарплатных проектов. Это услуга, которую банки предоставляют юридическим лицам-работодателям. Предприятие заключает с банком договор, банк открывает сотрудникам карточные счета, выдает карты, на которые зачисляет заработную плату и прочие доходы, предусмотренные трудовым законодательством.
Содержание [Скрыть]
- Нужен ли ИП зарплатный проект?
- Возможно ли оформить зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников?
- В чем выгода?
- Условия зарплатного проекта для ИП
- Порядок подключения
- Возможные проблемы
- Что предлагают конкуренты?
Процент вовлечения бизнеса в зарплатные проекты постоянно растет. Поэтому возникает вопрос о существовании зарплатного проекта для индивидуальных предпринимателей, которые работают без сотрудников.
Нужен ли ИП зарплатный проект?
Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо с особым статусом. Согласно Трудового Кодекса заработная плата наемному работнику устанавливается трудовым договором в соответствии с определенной системой оплаты труда, действующей у конкретного работодателя. Стороной трудового договора всегда являются два участника – работодатель и работник. Поскольку никакого трудового договора в случае с индивидуальным предпринимателем не существует, понятие заработной платы также отсутствует. ИП не может сам себе начислять и платить зарплату.
Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод, что индивидуальному предпринимателю зарплатный проект не нужен.
Но на практике может оказаться, что в данной банковской услуге нуждаются и предприниматели в том числе.
Возможно ли оформить зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников?
Сбербанк не устанавливает ограничений на минимальное количество сотрудников для обслуживания в рамках зарплатного проекта. Таким образом ИП может подать заявление на присоединение к Условиям в рамках зарплатного проекта, что будет в совокупности являться Договором о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов. Далее банк откроет предпринимателю счет, выдаст зарплатную карту и в дальнейшем будет перечислять на нее деньги по поручению этого же ИП.
В чем выгода?
На первый взгляд может показаться, что смысла в перечислении дохода ИП на зарплатную карту нет, если он и так со своего счета может снимать любые суммы после уплаты налогов. Выгода кроется в комиссионных, которые взимаются банком за проведение операций, а также в привилегиях, которые предоставляет банк зарплатным клиентам.
Преимущества для ИП заключается в том, что ИП приобретает статус зарплатного клиента, а потому на него распространяются льготы, которые Сбербанк предоставляет этой группе клиентов:
Выгода банка такие же, как и в случае со всеми зарплатниками – получение комиссионного дохода, расширение клиентской базы, возможность вовлекать зарплатных клиентов в перекрестные продажи банковских услуг.
Условия зарплатного проекта для ИП
Для обслуживания в Сбербанке в рамках зарплатного проекта необходимо заключить с банком договор.
Какие документы потребуются? Ответ прост – необходим комплект документов для установления с банком деловых отношений. Для ИП это паспорт, ИНН, свидетельство о регистрации физического лица как индивидуального предпринимателя. Кроме того, банк может запросить дополнительные документы. Для присоединения к зарплатному проекту нужно заполните заявление на присоединение к Условиям, которые публикуются на официальном сайте.
Тарифы устанавливаются в зависимости от класса карты. Самыми дешевыми в обслуживании считаются карты класса Maestro / Visa Electron, классом выше – Visa Classic / MasterCard Standard. Годовое обслуживание за первый год – бесплатно. Со второго года стоимость составляет 300 руб. для Maestro / Visa Electron и 750 руб. для Visa Classic / MasterCard Standard.
Выдача наличных в пределах суточного лимита через кассы Сбербанка осуществляется бесплатно, сверх лимита – 0,5%. Снятие наличных в кассах другого банка – 0,75% или бесплатно для карт более высокого класса.
Лимит на снятие наличных составляет 50 000 руб. в день, 500 000 руб. в месяц для Maestro / Visa Electron, 150 000 руб. в день, 1 500 000 руб. в месяц для Visa Classic / MasterCard Standard.
При перечислении денег на карту Сбербанк взимает 1,1% от суммы, но не менее 115 руб.
Если взвесить все за и против, может оказаться, что зарплатна карты более выгодна ИП, чем обычная дебетовая карта физического лица.
Порядок подключения
Этапы перехода на зарплатный проект для индивидуального предпринимателя ничем не отличаются от стандартной процедуры для юридических лиц. Точно так же необходимо:
- подать заявку на официальном сайте Сбербанка
- связаться с сотрудниками, договориться о встрече
- после уточнения всех нюансов заключить с банком договор
- подать заявление на выпуск банковской карты ИП
- подключиться к интернет-банку
- сформировать зарплатные ведомости, перечислить ведомость и деньги в банк
- получить деньги на банковскую карту
Возможные проблемы
На практике случаются отказы в проведении операции. Среди причин можно выделить такие:
- несоответствие суммы в реестре и покрытия
- превышение лимита расходных операций, сверх лимита взимается дополнительна комиссия
- сбой в системе
Что предлагают конкуренты?
Выбор банка для ИП продиктован потребностями предпринимателя и особенностями ведения бизнеса. Такими потребностями являются возможность пополнять счет наличными средствами с минимальными комиссиями, без проблем и комиссий снимать деньги со счета на личные нужды.
При выборе счета для ИП важно обращать внимание не только на комиссию на снятие наличных средств, но и плату, которую взимает банк при зачислении средств на счет. Ниже приведена информация о банках-конкурентах.
Таким образом, зарплатный проект Сбербанка может стать для индивидуального предпринимателя способом оптимизации расходов. Хотя счет по своей сути зарплатным не является, так как ИП не может сам себе платить зарплату, такая форма расчетов позволяет ИП снизить расходы и воспользоваться льготными предложениями, которые Сбербанк предлагает данной категории клиентов.
Источник: biznesibanki.ru
Зарплатный проект для ИП без работников в Сбербанке России
В свое время Сбербанк стал первой финансово-кредитной структурой, реализовавшей зарплатный проект. Данной программе и сегодня принадлежит лидирующая позиция среди всех аналогичных решений. Изначально услуга была доступна лишь для крупных организаций, но сегодня ею могут воспользоваться небольшие компании. Существует также зарплатный проект Сбербанк для ИП без сотрудников.
Зарплатные карты для ИП
Суть зарплатных программ заключается в подписании с финансовым учреждением соглашения, которое предусматривает перевод организацией или предпринимателем заработной платы на пластиковые карты.
Согласно комментариям Минфина, индивидуальные предприниматели не имеют права начислять и выплачивать зарплату себе самим. Но зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников может использоваться как способ экономии. Это связано с сокращением процента при переводе финансовых средств со счета бизнесмена на карточку физического лица, которым он собственно и является.
Зарплатный проект для индивидуальных предпринимателей, не имеющих работников в найме, позволяет понизить размеры комиссии в пределах 0,3%.
Преимущества сотрудничества со Сбербанком
Зарплатные проекты Сбербанка предполагают долгосрочное сотрудничество, в рамках которого компания или ИП перечисляет средства на расчетный счет. Далее эти деньги распределяются по карт-счетам сотрудников. В случае с зарплатным проектом Сбербанка для ИП без наемного персонала средства начисляются на собственную карточку предпринимателя.
В рамках зарплатного проекта клиентам банковской структуры предоставляется ряд преимуществ:
- Экономия времени за счет получения средств по банковской карте в любом банкомате учреждения в удобное время.
- Переводы между картами.
- Оплата услуг, кредитов, налогов и многого другого в автоматическом режиме.
- Платежи в оффлайн и онлайн-магазинах.
- Своевременное поступление заработной платы.
- Отслеживание движения денежных средств через мобильный банкинг.
- Доступ к кредитованию по выгодным ставкам.
- Участие в бонусной программе Сбербанка «Спасибо».
Важно! При желании можно получить дополнительную карточку, привязанную к тому же счету, для родственника или доверенного лица.
Оформление зарплатной карты для ИП тоже имеет целый ряд плюсов:
- Нет необходимости заказывать транспортировку денег, обеспечивать их хранение и учет.
- Предпринимателям с наемными сотрудниками не приходится тратить время на выдачу зарплаты персоналу.
- Работа бухгалтера сведена к минимуму – перечисление нужной суммы одним платежом.
- Можно воспользоваться сервисом «Банк на работе» и получить необходимую консультацию».
- Весь документооборот с банком надежно защищен.
Владелец бизнеса может отслеживать процесс зачисления средств на карточки в режиме онлайн.
Подключение к программе
Юридические лица и предприниматели могут подключить зарплатный проект тремя способами:
- Изучив условия программы на официальном сайте и оформив там же заявку.
- Обратившись в банковское подразделение.
- Связавшись с менеджером финансового учреждения по телефону.
Между банковской структурой и клиентом заключается двустороннее соглашение в письменном формате. Одновременно сотрудники учреждения должны подробно рассказать о правилах работы проекта. Заказчик передает документацию с копиями паспортов работников, а при их отсутствии – своего паспорта, после чего на протяжении десятидневного срока выпускаются карточки.
Сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» позволяет подключиться к программе по ускоренному варианту. Для этого достаточно воспользоваться инструкцией, представленной на сервисе, и готовым шаблоном для создания реестра по открытию счетов. Предварительно не лишним будет ознакомиться с отзывами о программе.
Важно! Для использования сервиса и проверки начисления средств требуется авторизация в личном кабинете.
Сотрудникам небольших компаний и ИП придется явиться в банк лично для подписания документации и получения карточки. Для крупных предприятий банк назначает сотрудников, которые занимаются обслуживанием организации и выдают персоналу пластик по месту работы.
Тарифы и обслуживание
Предложения Сбербанка включают особые условия для предпринимателей, работающих с расчетно-кассовыми устройствами либо без них. Льготные тарифы распространяются на:
- Бесплатный выпуск пластика, годовое обслуживание.
- Снятие средств через банкоматы без комиссий в пределах действующих лимитов на сутки и на месяц.
- Лимиты овердрафта.
Банк предлагает возможность выпуска пластика с повышенными суточными лимитами на особых условиях с соответствующими тарифами.
Для юрлиц и ИП, желающих осуществлять оплату труда через Сбербанк, существует несколько видов пластика:
- Visa Classic/Master Card.
- Виза Голд/Master Card Голд.
- Мир Золотая.
- Visa Classic «Аэрофлот».
- Visa Gold «Аэрофлот».
- Mastercard Platinum/Visa Platinum.
От типа карточки зависит стоимость обслуживания. Так, по Visa и Gold предусмотрено использование за пределами РФ, но их обслуживание платное. Пластик Mastercard обслуживается без внесения платы.
Важно! После увольнения или закрытия ИП владелец пластиковой карты может использовать ее и далее. Единственный нюанс – необходимо следить за сроком действия банковского продукта, который указан на самой карте. Если до завершения этого периода остается мало времени, карточку нужно переоформить.
Сервис мобильного банка
После выдачи карточки клиенты зарплатных проектов Сбербанка получают бесплатный доступ к Мобильному банкингу, но лишь на 3 месяца. В дальнейшем за этот сервис придется выплачивать по 15 рублей ежемесячно. При нежелании платить можно отказаться от услуги либо временно приостановить ее получение.
В структуру мобильного банка входят услуги смс-информирования и интернет-сервиса для доступа к клиентскому счету. Операции можно осуществлять в любом месте, предусмотрена возможность получения необходимой информации. Функционал сервиса распространяется на:
- Запрос данных о карточке.
- Блокировку и активацию услуг.
- Блокировку самого пластика.
- Получение сведений о сумме на счете, статистике поступлений и расходов.
- Оплату услуг.
Пользователям предоставляется на выбор два тарифа: полный и экономный. Первый включает дополнительно опции получения отчета по каждой проведенной транзакции, уточнения остатка на текущий момент и запроса данных о пяти последних процедурах. По тарифу Эконом абонентская плата не предусмотрена, стоимость Полного пакета зависит от типа пластика:
- Моментальные карточки – 30 руб.
- Классические – 60 руб.
- Золотые – бесплатно.
Но ряд услуг по экономному тарифу все же придется оплачивать. К ним относятся проверка баланса и запрос краткой истории. Для безопасности обработки платежей онлайн по пластиковым карточкам банковское учреждение использует технологию 3D-Secure. Ее нужно выбрать при совершении платежа.
Особенности «Сбербанк Онлайн»
Держателям зарплатных дебетовых карточек данного банковского учреждения доступен весьма полезный и функциональный сервис «Сбербанк Онлайн». Это автоматизированный комплекс удаленных банковских услуг, работающий через интернет-подключение. Сервис позволяет:
- Получать дистанционный доступ к банковским услугам.
- Мгновенно совершать платежи в пределах структуры Сбербанка и в межбанковском формате.
- Экономить на комиссиях, переводя средства между счетами в пределах тарифной зоны.
- Оформлять выгодные продукты онлайн.
Через данный сервис возможно пополнить, открыть или закрыть вклад, погасить ссуду, создать шаблоны для регулярных платежей. Здесь же реализована функция печати платежных поручений.
Зарегистрироваться для использования «Сбербанк Онлайн» можно через:
- Телефон с подключенным мобильным банкингом.
- Банкомат.
- Официальный сайт банковской структуры.
Регистрация через телефон требует отправки слова «пароль» в смс-сообщении на номер 900. В ответ придет информация, которую нужно сообщить по телефону горячей линии. Ее сотрудники предоставят как идентификатор для пользования сервисом.
Второй вариант – вставить карточку в банкомат Сбербанка, набрать пин-код и найти пункт подключения к мобильному банкингу и «Сбербанк Онлайн». Выбрав опцию, нужно распечатать чек для получения реквизитов для входа. Перед началом использования сервиса придется ввести еще одноразовый код, поступивший на телефон.
Пользователям, подключившимся к мобильному банкингу, достаточно зайти на онлайн-ресурс Сбербанка, нажать кнопку регистрации ввести требуемые данные в соответствующие поля. Далее вводятся сведения из смс-подтверждения и логин с паролем.
Для просмотра проведенных транзакций нужно войти в «Последние операции». Заказать отчет можно с отправкой на электронный ящик либо вывести полную выписку на печать. Для перевода денег между карточками следует ввести данные отправителя и получателя, подтвердив операцию СМС-кодом.
Важно! После получения пластика его можно зарегистрировать в проекте «Спасибо». Эта программа позволяет получать скидки у партнеров банка, а также накапливать премиальные баллы.
Дополнительные плюсы
Один из очевидных бонусов для держателей зарплатных карточек Сбербанка заключается в возможности получения потребительских ссуд на льготных условиях. Сумма такого займа может составлять до 3 миллионов рублей, период предоставления варьируется от 3 до 60 месяцев.
Предельная сумма кредитования рассчитывается индивидуально с учетом ряда параметров:
- Уровня зарплаты.
- Стажа на последнем месте трудовой деятельности.
- Объема поручительств.
- Семейного положения.
Поскольку вся информация о держателе пластика уже есть в кредитно-финансовом учреждении, кредитные заявки рассматриваются в кратчайшие сроки. На это уходит всего несколько часов. Кредиты участникам зарплатных проектов выдаются под сниженную ставку, возможно даже оформление по месту работы.
Зарплатный проект для ИП без работников, позволяет официально оформить денежные поступления на карточку физлица без повышенных комиссий. К тому же владелец пластика получает доступ к многочисленным полезным сервисам и прочим технологическим решениям, а также статистической информации и дистанционному обслуживанию.
Источник: sberech.com