Сбербанк бизнес кэшбэк по карте что это

Суть программы поощрения заключается в ежемесячной выплате кэшбека владельцам дебетовых карт, зарегистрированных в системе «Спасибо от Сбербанка». Чем больше владелец карты потратит денег, тем больше вернется обратно. Возвращаются не реальные деньги, а специальные бонусы «Спасибо». Одна единица бонуса эквивалентна 1 рублю.

Кэшбэк по дебетовой карте Сбербанка VISA Platinum самый максимальный, поскольку данный продукт специально предназначен для накопления бонусов.

Как потратить кэшбэк

Потратить бонусы можно следующим образом:

• Расплачиваться в магазинах-партнерах банка.
• Приобретать билеты на авиа или железнодорожный транспорт.
• Купит билеты на культурно-массовые мероприятия (концерты, шоу).
• Расплачиваться за услуги служб такси или аренды транспортного средства.
• Приобретать виртуальную валюту социальной сети «Одноклассники».
• Обменять на скидки в магазинах-партнерах и др.

Держатель дебетовых карт с кэшбеком Сбербанка должен успеть воспользоваться бонусами в течение 3 лет с момента начисления, в противном случае поощрение будет аннулировано.

Сбербанк Сберкарта — Кэшбэк, плюсы и минусы

Список карт

Рассмотрим доступные гражданам РФ пластики с возможностью получения возврата денег от покупок.

VISA Platinum с большими бонусами

Премиальная карта с максимальным процентом кешбека в виде бонусов «Спасибо», позволяющая получать до 10% от оплаты:

• Товаров на АЗС.
• Услуг такси Gett и Яндекс такси.
• В супермаркетах-партнерах.
• В местах общественного питания – кафе и ресторанах.

Условия дебетовой карты Сбербанка с кэшбэком

• Обслуживание карты 4 900 руб. в год.
• Максимальная сумма суточного лимита составляет 500 000 руб.
• Можно расплачиваться за покупки бесконтактно.
• Клиенту предлагается открыть счет в одной из 3 валют: RUB, USD, EUR.
• Бесплатное информирование через смс-оповещения.
• Клиент может оформить дополнительную карту.
• Плановый перевыпуск производится спустя 3 года использования.

Обналичивание денежных средств в банкоматах сторонних банковских организаций, то комиссия за такую услугу составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб. Снятие наличных в Сбербанке без комиссии.

Бонусы Спасибо начисляются в размере:

• до 10% — от Сбербанка;
• до 20% — от партнеров.

Месячный лимит на снятие составляет 500 млн руб.

Золотая карта

Клиент получает пластик, работающий в одной из 3 платежных систем:

Как подключить кэшбэк к карте Сбербанка

1. VISA – срок действия 3 года;
2. МИР – на 5 лет;
3. Mastercard – на 3 года.

Возможно открыть счет в одной из трех валют (кроме «МИР»): USD, EUR, RUB.

Условия пользования

• Обслуживание — 3 000 руб. в год.
• Оплата покупок бесконтактным способом.
• Услуга смс-оповещения предоставляется бесплатно.
• Возможность получения дополнительной карты.

В отличие от Платиновой карты, лимит на суточное снятие наличных без комиссии в банкоматах или кассе банка составляет до 300 000 руб.

Бонусы начисляются в размерах:

• до 5% от суммы оплаты дает Сбербанк;
• до 20% в магазинах-партнерах.

Комиссия за выдачу денег в банкоматах сторонних банковсков составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб.

Молодежная карта

Выгодное предложение от Сбербанка для молодого поколения в возрасте от 14 до 25 лет. Пластик предусматривает работу в одной из 2 платежных систем сроком на 3 года:

Условия пользования

• Ежегодная стоимость обслуживания – 150 руб.
• Ставки по бонусной программе кэшбека: до 0,5% — от Сбербанка, до 20% — в магазинах-партнерах.
• Возможность оплачивать покупки бесконтактным способом.
• Бесплатное смс-информирование. Стоимость уведомлений о проведенных транзакциях составляет — 60 руб. на 3 месяц пользования картой.
• Получение дополнительной карты не предусмотрено.

Лимит на суточное снятие наличных без комиссии в банкоматах или кассе банка составляет до 150 000 руб. Клиент оплачивает 0,5% от суммы снятия в случае превышения установленного лимита.

Снятие денег в банкоматах сторонних банков составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб. Месячный лимит на снятие — 1,5 млн руб.

Внеплановый выпуск карты взамен утраченной, либо по причине смены персональных данных 150 руб. Плановая замена пластика – бесплатно.

Классическая карта

Дебетовая карта Сбербанка с кэшбэком, по отзывам держателей, это предложение с наилучшим соотношением цены и сервиса.

Условия

• Обслуживание — 750 руб. в первый год, и 450 руб. за каждый последующий.
• Бонусы Спасибо как начисляются: в размере до 20% от партнеров Сбербанка.
• Лимит снятия наличных в сутки 150 000 руб.
• Возможность оплачивать покупки бесконтактным способом.
• На выбор клиента предлагается 3 валюты: RUB, USD, EUR.
• Смс-информирование о проведенных транзакциях 60 руб. на 3 месяц.
• Возможность получения дополнительной карты.
• Срок действия пластиковой карты – 36 месяцев для карт VISA и Mastercard и 60 месяцев в платежной системе МИР.

Бесплатное снятие наличных в кассе или банкоматах Сбербанка. Снятие денег в банкоматах сторонних банков 1% от суммы, но не менее 100 руб. Месячный лимит на снятие — 500 млн руб.

Пенсионная карта

Выгодное предложение для пожилой категории граждан, которые получают пенсию на карту Сбербанка. Помимо надежной защиты пенсионных накоплений, человек получает до 3,5% от остатка суммы на счете.

Условия

• Обслуживание дебетовой кэшбэк карты бесплатно.
• Бонусы Спасибо начисляются до 0,5% — от Сбербанка, и до 20% — в магазинах-партнерах.
• Лимит снятия наличных в сутки не более 50 000 руб.
• Возможность оплачивать покупки бесконтактным способом.
• Счет открывается только в рублях по правилам платежной системы МИР.
• Оповещение о проведенных транзакциях — 30 руб. на 3 месяц.
• Срок действия пластиковой карты – 60 месяцев.

В дополнение клиент имеет право заказать перевыпуск карты за 150 руб. в случае ее утери или изменения персональных данных. Плановый перевыпуск осуществляется бесплатно.

Источник: spasibo-bonus.ru

СберБанк с 1 сентября 2022 года возвращает прежний кэшбэк в повышенных категориях по программе «СберСпасибо»

С 1 сентября 2022 года СберБанк возвращает стандартный кэшбэк 0,5% бонусами Спасибо за любые покупки.

Также возвращается кэшбэк в повышенных категориях программы лояльности «СберСпасибо» по СберКарте и другим картам.

Бесплатные категории уровней «Огромное Спасибо» и «Больше, чем Спасибо»:

Транспорт — 20%. (С 1 сентября по 31 декабря при оплате смартфоном с привязанной картой Мир будет скидка 10 рублей за поездку в общественном транспорте. Хорошая сочетание и экономия с картой Сбера. Акция от ПриветМир для карт любых банков, но не для всех регионов.)

Детство, Косметика, Кино и театр, Развлечения, Образование по 10%
Здоровье — 5%
Электроника и бытовая техника, Спорт и фитнес по 3%

Платные категории на уровнях «Огромное Спасибо» и «Больше, чем Спасибо»:

Супермаркеты, Товары для дома — 1,5%
АЗС, Одежда и обувь по 5%

Молодёжные карты (категория на выбор):

Все покупки — 0,5%
Супермаркеты — 1%
Транспорт — 5%
Одежда и обувь — 1,5%
Образование — 5%

Социальные карты и СберКарты для пособий и пенсий (категории на выбор):

Все покупки — 0,5%
Супермаркеты — 1%
Товары для дома — 1,5%
АЗС, Аптеки, Детство — 3%
Транспорт — 5%

Карты банка:

Дебетовые золотые карты: Супермаркеты 1% при тратах от 25 тыс рублей в месяц.

Премиальные дебетовые и кредитные карты: АЗС — 10%, Супермаркеты — до 5%.

Дебетовая СберКарта с подписками или тратах от 75000 рублей: АЗС — 10%.

В начале июня Сбер снизил кэшбэк в отдельных категориях с 0,5% до 0,3% и в повышенных категориях. Такой шаг был вызван принудительным ограничением эквайринговой комиссии, получаемой банком с магазина при оплате товаров картой. По требованию ЦБ эта комиссия вплоть до 31 августа ограничена 1%, а кэшбэк — это по сути часть эквайринговой комиссии, которой банки делятся с клиентом, и ограничение от ЦБ обернулось снижением кэшбэка во многих банках. После 31 августа ЦБ не планирует продлевать ограничение эквайринговой комиссии, что может сподвигнуть банки вернуть свои кэшбэки на прежний уровень. Случай Сбера — один из первых тому примеров.

По материалам с сайта банка.

Источник: bankinform.ru

СберКарта от СберБанка: что там хорошего

Любой новый продукт крупного банка всегда вызывает повышенный интерес, а уж карты СберБанка тем более.

В последнее время банк пытается создать образ модной, современной и функциональной экосистемы, чтобы перестать ассоциироваться с банком для пенсионеров. Однако обновления фирменного стиля и замены названия на более короткое слово «Сбер» для этого все-таки недостаточно, нужны еще удобные сервисы и выгодные предложения.

Сегодня мы подробно рассмотрим новую «СберКарту», агрессивную рекламу которой можно встретить повсеместно.

За прошлый месяц только в Яндексе «СберКартой» интересовались более 72 000 человек:

Храни Деньги! рекомендует:

СберКарта от СберБанка. Достоинства

1 Возможность бесплатного обслуживания.

«СберКарта» может быть любой платёжной системы на выбор: Visa, MasterCard или МИР. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн.

Обычная стоимость обслуживания «СберКарты» составляет 150 руб./мес. Карта бесплатна при выполнении следующих условий:
— При тратах от 5000 руб./мес.;
— Либо при поддержании минимального остатка на карте в 20 000 руб.;
— Либо при получении на карту пенсии, социальных выплат или зарплаты;
— Либо просто при достижении пенсионного возраста.

Для молодежи (до 21 года включительно) в рамках акции при несоблюдении условий бесплатного обслуживания плата за месяц будет составлять не 150 руб., а 40 руб.

Принадлежность клиента к пенсионному возрасту определяется в зависимости от пола и года рождения:

Первые два месяца бесплатны без условий, но какой-нибудь критерий бесплатного обслуживания нужно будет выполнить уже во втором месяце, чтобы в третьем не списалась комиссия за обслуживание:

При невыполнении условий бесплатного обслуживания плата будет взиматься в день выдачи карты (если карта выдана до 5-го числа, то в дату выдачи плюс 5 дней, если после 28, то в дату выдачи минус 5 дней):

Для доступа в интернет-банк и мобильное приложение СберБанка нужно подключить бесплатный пакет смс-информирования «Эконом» (вставить карту в банкомат или терминал, нажать на кнопку «Подключить мобильный банк», указать свой номер телефона, выбрать «Эконом Пакет» и подтвердить операцию).

Досрочный перевыпуск по любой причине обойдется в 150 руб. Дополнительные карты не предусмотрены.

Бесплатность обслуживания «СберКарты» сейчас можно ещё обеспечить наличием подписки «СберПрайм», у которой есть и много других преимуществ (бесплатная мобильная связь «СберМобайл», кэшбэк до 7% в «Самокате» и до 5% в «СберПрайме», бесплатная доставка в «СберМаркете» и кэшбэк 4%, доступ в онлайн-кинотеатр Ökko, кэшбэк 10% в категории «Транспорт» и др.). При оформлении подписки «СберПрайм» на год по этой ссылке цена составит 1990 руб. (вместо 2338 руб.):

2 Кэшбэк 5-10-20%.

«СберКарта» участвует в бонусной программе «Спасибо», к тому же по ней предусмотрен дополнительный кэшбэк в 5% в кафе и ресторанах и 10% на АЗС, Яндекс.Такси и Gett при определенном обороте трат. И там, и там вознаграждение начисляется бонусными баллами «Спасибо».

Перед совершением покупок нужно зарегистрироваться в бонусной программе «СберСпасибо».

Кэшбэк 5% в кафе и ресторанах и 10% на АЗС.

При тратах по карте от 20 000 руб./мес. или при неснижаемом остатке в прошлом месяце от 40 000 руб. за покупки в категории «Кафе и рестораны» положен кэшбэк 5%. При покупках от 75 000 руб. или при остатках от 150 000 руб. добавляется еще 10% кэшбэка на АЗС:

Бонусы начисляются за каждые полные 100 руб. покупки:

3-го числа каждого месяца оцениваются остатки и оборот трат прошлого месяца для определения уровня вознаграждения в текущем месяце. Данный уровень будет действовать до следующего определения:

В первые 2 месяца кэшбэк в 5% в кафе и ресторанах будет действовать без требований к остаткам и обороту, однако во втором месяце уже нужно будет соблюдать условия, чтобы получить повышенный кэшбэк в третьем месяце.

Месячный лимит повышенного кэшбэка в кафе и ресторанах — 2000 бонусов «Спасибо», на АЗС — 1000 бонусов:

К категории «Кафе и рестораны» у СберБанка относятся МСС 5812, 5814, 5462, 5811, 5813, к категории АЗС — МСС 5172, 5541, 5542, 5983, 9752:

При анализе оборота трат не учитываются следующие операции (они же находятся в списке исключений для кэшбэка по основной программе «Спасибо»):

Кэшбэк до 20% по стандартной программе СберСпасибо

По «СберКарте», как и по другим картам банка, можно выполнять различные задания и повышать свой уровень в бонусной программе с просто «Спасибо» до «Больше, чем Спасибо».

Подробное описание бонусной программы «Спасибо» ранее заняло у меня целую статью, поэтому сейчас ограничимся только тезисами. Те, кого они заинтересуют, смогут потом ознакомиться со всеми тонкостями и нюансами.

Всего существует четыре уровня: «Спасибо», «Большое Спасибо», «Огромное Спасибо», «Больше, чем Спасибо» с разными вознаграждениями.

Максимум, что предлагается на самом высоком уровне «Больше, чем Спасибо» — это кэшбэк 0,5% на все + возможность выбрать 2 категории с повышенным кэшбэком бесплатно и еще 2 категории — в обмен на баллы.

Причем эти повышенные категории довольно неплохие, например, среди бесплатных категорий есть 20% кэшбэка на транспорт, 10% на кино, магазины косметики, онлайн-обучение.

Вот список МСС-кодов повышенных категорий:

Категории покупок, подключаемые участниками без использования бонусов:
● «Транспорт» (кэшбэк 20%): MCC 4111, 4131;
● «Детство» (кэшбэк 10%): MCC 5945, 5641;
● «Зоотовары и услуги» (кэшбэк 7%): MCC 0742, 5995;
● «Косметика» (кэшбэк 10%): MCC 5977;
● «Салоны красоты» (кэшбэк 10%): MCC 7230, 7297, 7298;
● «Такси» (кэшбэк 10%): MCC 4121;
● «Кино и театр» (кэшбэк 10%): MCC 7832, 7922;
● «Досуг и развлечения» (кэшбэк 10%): MCC 5971, 7933, 5972, 7911, 7991, 7996, 7998, 7999, 5192, 5733, 5942, 7221, 5994, 7333, 7395, 5970, 5946;
● «Электроника и бытовая техника» (кэшбэк 3%): MCC 5722, 5732;
● «Каршеринг» (кэшбэк 3%): МСС 7512; 4121
● «Образование онлайн» (кэшбэк 10%): МСС 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351.

Категории покупок, подключаемые участниками с использованием бонусов (на 3 месяца):
● «Супермаркеты» (кэшбэк 1,5%): MCC 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422, стоит 150 бонусов;
● «АЗС» (кэшбэк 5%): MCC 5541, 5172, 5542, 5983, 9752, стоит 600 бонусов;
● «Здоровье» (кэшбэк 5%): MCC 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8062, 8071, 8099, 5047, 5122, 5912, стоит 500 бонусов;
● «Рестораны и кафе» (кэшбэк 5%): MCC 5462, 5812, 5811, 5813, 5814, стоит 700 бонусов;
● «Спорт и фитнес» (кэшбэк 3%): MCC 7941, 7992, 7997, 5940, 5941, 5655, стоит 300 бонусов;
● «Одежда и обувь» (кэшбэк 5%): MCC 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5948, 5931, стоит 800 бонусов;
● «Товары для дома» (кэшбэк 1,5%): МСС 5200, 5211, 5231, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5998, 5996, 5021, 5072, 5074, 5198, 5065, 0780, 1520, 1711, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 5039, 5051, стоит 300 бонусов.

Лимит повышенных баллов в категориях равен 30 000 баллов «Спасибо» для уровня «Огромное Спасибо» и 45 000 баллов для «Больше, чем Спасибо» (лимит устанавливается на 3 месяца).

Категории «Кафе и рестораны» и «АЗС» на «СберКарте» выбрать еще раз нельзя, т.к. по ним кэшбэк есть по умолчанию при соответствующих оборотах/остатках. Общий лимит бонусных операций — 200 000 руб./мес.

Для уровня «Большое Спасибо» нужно каждый месяц тратить по карте от 5000 руб. (учитываются операции, за которые положены бонусы), а доля снятия наличных с карты должна составлять не более 50% от покупок. Для уровня «Огромное Спасибо» нужно еще каждый месяц совершать оплату услуг с помощью «СберБанк Онлайн». Для «Больше, чем Спасибо» необходимо дополнительно каждый месяц пополнять или открывать вклад (Сберегательный счет тоже подойдет), а доля наличных операций по карте не должна превышать 15%.

В требовании к соотношению покупок и наличных нет упоминания про стягивание с карты, а также перевод с карты на Сберегательный счет и последующее обналичивание в отделении банка. Т.е. по отношению к карте это вполне себе безналичные операции.

Уровень участия в бонусной программе определяется по итогам выполнения заданий за прошлый сезон (расчетный период). Для удобства сезоны совпадают с временами года. В первые 10 дней каждого сезона (называется постпериод) банк анализирует, как выполнялись условия в прошлый сезон. Новый уровень будет действовать после окончания этого постпериода.

Клиенты, только что подключившиеся к бонусной программе «СберСпасибо», получают на первый расчетный период уровень «Большое Спасибо».

Помимо этого, у СберБанка есть много партнеров, где за покупки положены повышенные бонусы, там же можно оплатить часть покупки «Спасибками» (по курсу 1 рубль = 1 балл «Спасибо»).

Срок жизни бонусов «Спасибо» ограничен 24 месяцами, так что будет достаточно времени, чтобы превратить их в деньги.

Также бонусы можно потратить на авиа- или ж/д билеты, или проживание в отеле на сайте spasibosberbank.travel. Цены там немного завышены по сравнению с рыночными (так же, как и в подобных сервисах от «ВТБ», «Открытия», «Альфы», «Тинькофф»), примерно на 5-7%. Так что имеет смысл обменивать бонусы на недорогие билеты (чтобы разница в ценах была не такой существенной).

Ещё «Спасибками» можно компенсировать часть стоимости билета на концерт, в театр и т.д. на сайте spasibosberbank.events, обменять их на какой-нибудь сертификат или купон на сайте spasibosberbank.online, ну или направить на благотворительность там же.

UPD: 19.09.2022
Бонусы «Спасибо» теперь можно пристроить в «СберМаркете» и «СберМегаМаркете».

2500 руб. + 2000 руб. на OZON за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, вечно бесплатная «2 года без %» от «Ренессанс Банка», 3000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. + 500 руб. в «ЛЭтуаль» за бесплатную дебетовую карту от «ВТБ», 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard или «120 дней без %», 1000 руб. + 500 руб. на OZON за бесплатную «Альфа-Карту», «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, бесплатная карта МИР от «Ак Барса» с кэшбэком 5% в супермаркетах

Храни Деньги! рекомендует:

Резюме по бонусной программе:

Если среди магазинов-партнеров есть интересные вам, где можно легко пристроить «Спасибки», то использование «СберКарты» будет вполне выгодным благодаря кэшбэку в 5% в кафе и ресторанах, возможности получения 10% на АЗС при тратах от 75 000 руб. (или остатках от 150 000 руб.), а также до 20% в 4-х категориях на выбор на уровне «Больше чем Спасибо».

Уровень «Больше, чем Спасибо» легко получить, т.к.:
— траты 5000 руб./мес. — это не так много (к примеру, МСС 4812 нет в списке исключений для оборота и кэшбэка);
— вместо снятия наличных в банкомате можно стягивать денежные средства или предварительно перевести их на Сберегательный счет и снимать уже с него;
— в качестве оплаты в интернет-банке или мобильном приложении подойдет пополнение мобильного телефона;
— в качестве вклада для ежемесячного пополнения подойдет обычный Сберегательный счет, с которого деньги можно сразу же вывести обратно.

3 Большое количество банкоматов и отделений.

Карту «Сбера» можно пополнить практически на каждом углу из-за большого числа собственных банкоматов и отделений. Это же касается и обналички, причем лимиты у «СберКарты» довольно порядочные, особенно при больших тратах и остатках на карте:

— Если в прошлом месяце не было минимального остатка на карте от 20 000 руб. и оборот трат был менее 5000 руб., то лимит на обналичку составляет 50 000 руб./день, 500 000 руб./мес.
— Если в прошлом месяце были покупки на общую сумму от 5000 руб. или минимальный остаток на карте был от 20 000 руб., то лимит будет 150 000 руб./день, 1 500 000 руб./мес.
— При тратах в прошлом месяце от 20 000 руб. или остатке 40 000 руб. можно выводить 300 000 руб./день, 3 000 000 руб./мес.
— При тратах в прошлом месяце от 75 000 руб. или при остатке 150 000 руб. — 500 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес. В этом случае снимать деньги без комиссии можно и в любых сторонних банкоматах.

Источник: hranidengi.ru