Платежное требование — это официальный документ. Он применяется для расчета между юридическими лицами. Составляется во время действия какого-то определенного документа. В договоре должно быть прописано за что именно производятся расчеты.
В качестве примера отлично подходят договора о предоставлении услуг, доставки и тому подобное.
Чем отличается платежное требование от требования-поручения?
Это два похожих документа и некоторые иногда их путают. Оба они расчетные, официальные документы. При этом имеют различия:
- Различная форма заполнения. Оба документа должны заполнятся строго по определенной форме. Платежное требование заполняется согласно заключенному договору. Обязательным является указание ссылку на договор или другой документ. В связи с которым производится оплата. Платежное требование-поручение должно включать в себя только дату, в которую была произведена поставка товара или услуги;
- Взаимодействие сторон договора. При платежном требовании обе стороны легко и тесно связаны между собой и осуществляют всю работу напрямую друг с другом, самостоятельно договариваясь о форме оплаты и не привлекают в свои взаимодействия никаких третьих лиц.
Все расчеты платежными требованиями-поручениями выполняются немного по другому. Стороны подписавшие договор практически не контактируют друг с другом.
Все потому что во всех финансовых операциях принимает участие еще третье лицо. То есть кредитная организация, которая полностью берет на себя весь контроль касательно банковских и платежных операций — сама перечисляет и контролирует денежные средства.
Как загрузить платежку в Сбербанк и как выгрузить банковскую выписку.
С акцептом или без него
Все денежные операции, которые проводятся между сторонами могут быть двух видов: с акцептом и без него.
С Акцептом
Это такие проплаты, которые сопровождаются согласием оплаты долгов в определенный срок. А акцепт, в свою очередь, это согласие той компании, которая имеет долги. Если платежное требование отправляется с акцептом, обязательно указывается срок, в который вторая сторона обязана дать ответ по поводу выплаты долгов.
Для того, чтобы отправлять такие требования, необходимо согласие от обеих сторон участников договора.
Безакцептное списание
Случаются и такие случаи, когда в договоре прописывается пункт о безакцептном списании долгов. Иными словами это — списание средств без распоряжения владельца счета.
При этом право на безакцептное списание должно быть зафиксировано в договоре между Юр.лицами или банком.
Также часто списания такой формы проводят через суд. Это делается для быстрого возврата долгов. Для того, чтобы банк принял требование и приступил к действиям необходимо предоставить в банк список организаций, которые имеют право на безакцептное списание денег в счет долгов.
Сроки выполнения требования
Платежное требование подается на определенный срок и обязательно этот срок прописывается в самом требовании.
Обычно, если требование составлено с акцептом, дается срок в несколько дней. Причем учитываются только рабочие дни. Однако срок может быть изменен если это устраивает обе стороны.
Если деньги на счетах есть и если их нет?
Если на счету есть требуемая сумма, деньги списываются в полном объеме. Однако бывает, что денег на счету просто нет. В таком случае платежное требование на расчетный счет помещается работниками банка в резерв и при первой же возможности средства списываются.
При этом абсолютно не важно достаточное ли количество денежных средств имеется на счету. Если денег нет вовсе или не хватает, они будут списываться пр очередном поступлении. И так до полного погашения долга.
Но банк обязан принять платежное требование, независимо от того, есть на счету должника деньги или же нет. Ни в коем случае не должны отказывать в принятии платежного требования.
На что обратить внимание в платежном требовании
Платежное требование — это официальный документ. И поэтому его заполнение требует точного заполнения.
Имеется строгая форма, которая заполняется согласно своих собственных данных. Не в коем случае не допускается составление платежного требования в произвольной форме, или же внесение каких-либо своих изменений. Все заполнения строго только по форме.
При этом желательно заполнять требование в двух экземплярах.
В таком случае один экземпляр отдается в банк, а второй владельцу счета. Оба экземпляра в обязательном порядке должны быть подписаны руководителями компаний или же их доверенными лицами.
Так как юридическим лицам совершенно необязательно иметь печать, именно поэтому разрешается совсем не ставить печать на платежном требовании.
Можно ли вносить изменения?
Так как платежное требование является официальным документом, то:
- Никакие исправления не разрешаются;
- Ни в коем случае нельзя писать разноцветной ручкой или вообще простым карандашом. Ну или же использование гелевых чернил;
- Как и любой документ, должно быть аккуратное заполнение синей пастой. Буквы и слова должны быть четкими и ясными.
Если же при заполнении бланка, возникли некоторые проблему и не обойтись без исправлений, стоит лучше взять другой бланк и заполнить правильно и без единой помарки.
Заполнение платежного требования
Заполняется определенная форма:
- В середине пишут: номер документа, дату, когда происходит заполнение и какой именно вид платежа;
- Приступаем к заполнению таблицы. В нее нужно вписать критерии оплаты. Именно здесь уточняется требование с акцептом или нет. При этом уточняется точная сумма, которую нужно взыскать;
- Далее заполняется все данные плательщика ( ИНН, официальное название фирмы, сумма, которую нужно взыскать и номер счета, куда нужно перевести деньги);
- Банковские данные, касающиеся обеих сторон (указать банк плательщика, БИК и счет это касается обоих сторон);
- Строка о назначении платежа означает основание для подачи платежного требования;
- В последнюю очередь документ подписывается первыми, руководящими лицами компании. Современное и действующее законодательство считает не обязательным в компании иметь печать. Если у компании имеется собственная печать, то документ визируется этой печатью. Если же печати нет, достаточно будет поставить подписи и документ готов;
- В последнюю очередь требование необходимо отправить в банк. Банк принимает документ и дальше будут следовать все действия по поводу взыскания денежных средств.
Образцы Платежного требования
- Скачать Бланк Платежное требование
- Скачать Заполненный бланк-пример (образец)
Источник: proscheta.ru
Платежное требование: как заполнить, как использовать
Платежные поручения ежедневно формируют миллионы бухгалтеров нашей необъятной страны. А вот с платежными требованиями работают далеко не все. Тем не менее, этот документ активно применяется при расчетах. Расскажем, в каких случаях он используется, кто и как его выставляет и еще кое-что интересное.
В чем отличие платежного требования от платежного поручения
И по одному, и по другому документу производится списание денежных средств с расчетного счета покупателя (кредитора) в пользу поставщика (дебитора).
Основное отличие — платежку оформляет покупатель и сам направляет ее в обслуживающий банк. Кредитор на процесс не влияет и просто терпеливо ждет, пока оплата зачислится на его расчетный счет.
Для сведения: как заполнить платежное поручение
Эксперты КонсультантПлюс разобрали, как рассчитаться по инкассо и с помощью платежных требований. Используйте эти инструкции бесплатно.
Платежное требование формирует поставщик, и поверьте, он не промедлит ни дня — документ окажется в банке, как только позволят условия договора между сторонами.
Однако совсем не факт, что банк кредитора сломя голову бросится исполнять его распоряжение. Процедура зависит от ряда условий, и мы о них расскажем.
Но сначала давайте разберемся, кто вправе выставлять платежное требование. Запретов нет, оформить его может каждый, кому это право предоставлено договором. То есть в договоре поставки всего, чего угодно, наличествует прямое указание о том, что расчеты между сторонами производятся посредством этого документа.
Возможность рассчитываться с поставщиками посредством платежного требования обязательно указывается в договоре плательщика с обслуживающим банком (п. 2 ст. 6 закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ ).
Бланк платежного требования
Форма 0401061 утверждена Положением Банка России от 29.06.2021 № 762-П и применяется с сентября 2021 года. С тех пор форма изменениям не подвергалась, так что используем ее.
Образец заполнения платежного требования
Вот как выглядит заполненный бланк:
Обратите внимание: поле «Срок для акцепта» в нашем примере заполнен. Но возможен и вариант, когда это поле остается пустым. Скачайте образец, чтобы оказался под рукой, когда понадобится, а мы расскажем про обязательные и необязательные реквизиты.
Обязательные реквизиты платежного требования
Задача каждого документа на перечисление денежных средств — доставить деньги по указанному адресу в нужном количестве и в установленные сроки. Для этого и существуют обязательные реквизиты.
Для идентификации контрагентов нужны:
- наименование, ИНН и КПП (при наличии) отправителя и получателя платежа;
- их банковские реквизиты (расчетный счет, наименование, корреспондентский счет и БИК обслуживающего банка);
- сумма и валюта перевода;
- основание перечисления (договор, ссылка на законодательство);
- подписи уполномоченных лиц.
Платежный документ идентифицируют его номер и дата. Это тоже обязательные реквизиты любого распоряжения на перечисление денежных средств.
Может пригодиться: как узнать банковские реквизиты компании
Акцептный и безакцептный порядок расчетов платежными требованиями
Оформив документ и направив его в банк, получатель платежа может дождаться лишь части денег или не дождаться их совсем.
Такое случается, если договор предусматривает акцептный порядок расчетов. Акцепт — это согласие плательщика на списание денежных средств со своего расчетного счета. Причем этот самый акцепт бывает:
- полным — со счета плательщика переводится вся сумма, указанная в платежном документе;
- частичным — распоряжение исполняется на часть указанной суммы.
В любом случае банк покупателя (плательщика) не спишет с его счета ни копейки, пока не получит от него согласия на исполнение распоряжения поставщика.
Безакцептный порядок не подразумевает согласие плательщика на списание средств. Банк исполнит распоряжение поставщика, исходя из очередности и наличия достаточной суммы на счете клиента. Если очередь документа подошла, а денег на его исполнение не хватает, банк «отрубит хвост по кусочкам», то есть постепенно спишет со счета доступные средства, пока сумма требования не иссякнет.
Условие о безакцептной оплате распоряжений поставщиков товаров, работ, услуг их получатель прямо прописывает в договорах поставки и банковского обслуживания.
Но даже если вы так никогда не поступали и никому не давали права списывать деньги с вашего расчетного счета, радоваться рано. Закон разрешает безакцептное исполнение платежных требований в случае расчетов:
- с поставщиками энергоресурсов — электроэнергии, воды, тепла, газа, а также за услуги связи. В документе указывают показания приборов учета и действующие тарифы;
- по судебным исполнительным документам;
- в иных установленных законом случаях.
Срок действия платежного требования
По умолчанию, акцепт подтверждается плательщиком в течение пяти рабочих дней. Этот срок может быть сокращен (условие прописывается в договоре на банковское обслуживание), тогда срок акцепта становится обязательным реквизитом и указывается в соответствующем поле формы 0401061.
Не дождавшись согласия в установленный срок, банк возвращает документ поставщику без исполнения.
2023-05-11 13:09:45
Расчеты по платежным требованиям чем-то сродни инкассовым поручениям. Однако в случае выставления суммы на инкассо акцепт не предусмотрен. Инкассовые поручения, в отличие от платежных требований, исполняются в безусловном порядке, поэтому редко применяются для расчетов между бизнес-партнерами.
Источник: ppt.ru
Платежное требование: назначение, характеристики, правила заполнения
Платежное требование — один из видов банковских документов, предназначенный для расчетов с другими субъектами. Суть бумаги — предложение плательщику перевести определенные средства в счет оплаты задолженности за поставку услуг или товаров. Такая опция является частью банковского расчетно-кассового обслуживания.
Характеристики
Платежное требование имеет ряд характеристик и особенностей , о которых должен знать владелец расчетного счета:
- Документ может выставляться в двух вариантах:
- С акцептом. В этом случае плательщик должен дать согласие на проведение оплаты банковским учреждением. Документ помечается соответствующей надписью «С акцептом».
- Без акцепта. В этом случае расчеты платежными требованиями производятся автоматически, без информирования владельца счета. Чтобы обеспечить такое списание, клиент должен предъявить в кредитную организацию документ, составленный на бланке специальной формы.
На практике расчет с применением акцепта (согласия) требует больше временных затрат (если сравнивать с классическими платежными поручениями). Следовательно, такая форма приказов применяется редко.
- Безакцептное проведение платежей возможно только при наличии соответствующих условий в соглашении между банком и клиентом (или в приложении). После этого поставщик продукции вправе делать надпись на платежном требовании, что операция производится без акцепта. При этом деньги будут переводиться в автоматическом режиме.
- Списание средств может производиться по закону. Для расчетов платежными требованиями требуется указать название закона, а также информацию о нем (день принятия, статью и прочие). Для такой информации предусмотрено специальное поле.
- Списание без акцепта реально в случаях:
- Проведение платежей за коммунальные услуги (вода, тепло, свет). Здесь должны быть прописаны показания, а также стоимость услуги (тарифы).
- Платежи по претензиям, которые признаны владельцем расчетного счета.
- Выплата штрафных санкций по оформленным соглашениям, к примеру, по поставочным договорам.
- Платежное требование часто применяется как часть исполнительного механизма судебной инстанции. Такой тип документа может применяться различными структурами — судебными приставами или же стороной, которая выиграла в суде. В последнем случае на руках у выигравшего лица должно быть решение инстанции. С ним субъект направляется в банковское учреждение, оформляет платежное требование (бланк можно получить прямо в кредитной организации) и передает его в банк второй (задолжавшей) стороны.
Платежное требование: правила заполнения
Чтобы условия документа были выполнены, важно правильно заполнить платежное требование, использовать за основу бланк и примеры оформления. Кроме того, стоит учесть форму заполнения, в которой указаны следующие данные :
- Реквизиты.
- Дата и номер соглашения.
- Условия совершения платежей.
- Период действия акцепта.
- Номер договора о поставке товара.
- Вариант передачи.
Важно, чтобы платежное требование было заполнено с максимальной точностью, без ошибок и исправлений. При этом полный пакет обслуживающих бумаг должен быть предъявлен в банковское учреждение в течение десяти суток (отсчет начинается со дня оформления).
Как только бланк платежного требования подготовлен, можно приступать к заполнению . Здесь порядок следующий:
- В средней части вверху пишется название документа. В данном случае это «Платежное требование». Далее прописывается дата создания документа и его номер.
- В таблицу вносятся условия совершения платежа. При этом должен прописываться вариант расчета платежным требованием (с согласием владельца счета или без такового). В одной из колонок указываются сроки, которые выделяются для акцепта.
- Во 2-й строчке пишется сумма выплаты.
- В 3-й строке указываются реквизиты выплачивающей стороны. Здесь же прописывается ИНН, форма собственности и название организации. Во 2-м столбце этой графы стоит указать взыскиваемую сумму и номер р/с куда будут переводиться средства.
- Указывается кредитная организация стороны, которая производит оплату, а также населенный пункт, где находится филиал. Аналогичная информация должна быть приведена и о банке получателе.
- Отмечается назначение операции. Прописывается причина, по которой производится расчеты с помощью платежного требования.
- Снизу указываются даты отправления и получения документов. Если имеются замечания или отметки, они обязательно фиксируются.
- Ставится подпись и печать. Если это требуется, проставляются замечания или дополнения.
Что в итоге?
Платежное требование — это специальный документ, оформляемый на определенном бланке и требующий особого подхода к заполнению. С его помощью поставщик может быстро и без задержек получить средства за услуги (товар), а покупатель — произвести платеж с минимальными тратами времени.
Источник: officeoff.ru
