Сбербанк бизнес подключение эквайринга

«Сбербанк» предлагает оснащение торговых точек и интернет-магазинов оборудованием и программным обеспечением для оплаты товаров и услуг с помощью пластиковых карт. Благодаря установленным терминалам клиент получает возможность производить мгновенные денежные переводы в одно касание. Услуга предоставляется после подписания договора эквайринга. «Сбербанк» устанавливает правила и тарифы в зависимости от оборота компании и вида бизнеса.

Кто и при каких условиях может заключить договор эквайринга со «Сбербанком»

Заключить соглашение могут индивидуальные предприниматели и юридические лица, оформленные и осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации. Особенности тарифов и условий зависят от вида бизнеса.

«Сбербанк» предлагает установку, подключение и обслуживание следующих устройств:

Подключаем эквайринг от Сбербанка к сайту на Тильде

1. Автономные терминалы – подключаются через беспроводную сеть или мобильный интернет. Подойдут для большинства бизнесменов.
2. Контрольно-кассовые машины – универсальные устройства для заведений с самообслуживанием: АЗС, магазинов, паркоматов.
3. Терминалы для смартфонов – используются курьерами и сотрудниками мобильных торговых точек.
4. Онлайн-кассы «Эвотор» – предназначены для интернет-магазинов. Представляют собой специальное программное обеспечение.

Важно. Если оборот компании будет менее 50 тыс. руб. в месяц, то «Сбербанк» вправе расторгнуть договор.

Какие документы нужны для заключения договора эквайринга

«Сбербанк» запрашивает минимум документов, поэтому процедура подключения к системе не занимает много времени. Кроме основных бумаг может понадобиться договор аренды помещения, в котором будет располагаться оборудование.

Документы клиента

Для индивидуального предпринимателя:

• копия паспорта – 1-я, 2-я, 19-я страницы, лист с адресом прописки, фактический адрес точки продаж;
• копии: ИНН, ОГРНИП, уведомление о постановке на учет;
• номер телефона;
• наименование организации (если есть);
• реквизиты расчетного счета, на который должны перечислять платежи через терминал.

Для юридических лиц: копии паспортов всех учредителей – страницы 1, 2, 19, лист с адресом прописки, а также копии ИНН.

Подробную информацию можно получить у консультанта «Сбербанка» во время первичной консультации.

Заявка на эквайринг в «Сбербанке»

Для начала требуется заполнить анкету на сайте банка.

1. Паспортные данные ответственного лица: фамилию, имя, отчество.
2. Данные о расположении предприятия: край, город, область, район.
3. Контактный номер телефона.
4. Наименование компании.
5. ИНН.

После отправки заявки сотрудник свяжется с заказчиком и назначит дату встречи.

Договор эквайринга – основные положения и условия

Условия описаны на официальном сайте «Сбербанка». Условия договора не могут противоречить законодательству РФ.

Взаимные обязательства и права участников договора

Банк обязуется:

1. Установить собственную аппаратуру на территории заказчика, провести инструктаж его сотрудников по правилам работы с оборудованием. Информация должна быть отражена в акте об инструктаже персонала предприятия.
2. Снабдить заказчика необходимыми расходными материалами для начала работы с оборудованием.
3. Обеспечить круглосуточную техподдержку предприятия. В случае поломки аппаратуры – заменить её в течение 3 рабочих дней.
4. Предоставить клиенту возможность производить круглосуточную электронную авторизацию.
5. В случае сбоев программного обеспечения перечислить средства на основании показаний контрольной ленты терминала в течение 3 дней.

Банк вправе:

1. Вычитать из сумм, предназначенных заказчику, средства по операциям «возврат платежа», «возврат покупки», «реверсивные транзакции».
2. Удерживать деньги, по которым руководство предприятия не предоставило копии документации или те, при перечислении которых были допущены нарушения.
3. Приостанавливать предоставление услуг, если предприятие не оплачивает услуги «Сбербанка» в срок.
4. Расторгнуть договор, если заказчик нарушил условия договора, имеются факты об осуществлении сотрудниками фирмы мошеннических действий.
5. Также «Сбербанк» имеет право изменять договор об обслуживании с публикацией информации на своем официальном сайте за 15 суток до внесения этих изменений.

Предприятие обязано:

1. Оплачивать услуги «Сбербанка» в соответствии с выбранным тарифом.
2. Соблюдать договор, заключённый с банком. Выполнять все инструкции сотрудников финансовой организации.
3. Принимать от клиентов все пластиковые карты, работа с которыми поддерживается терминалами.
4. Направлять новых сотрудников для получения инструкций в «Сбербанк».
5. Не модифицировать самостоятельно аппаратуру и программное обеспечение, предоставленные банком.
6. Предоставлять всю необходимую документацию по запросу сотрудников «Сбербанка» в течение 3 дней.

Предприятие имеет право:

1. Использовать аппаратуру банка и ПО с момента подписания актов о его установке и готовности.
2. Предоставлять своим клиентам информацию о возможности производить оплату по безналичному расчёту.
3. Получать всю необходимую информацию по использованию оборудования и ПО.

Срок договора

Договор вступает в силу с момента подписания документа о присоединении к его условиям и действует без ограничений по времени.

Но и банк, и предприятие могут досрочно его расторгнуть в одностороннем порядке, письменно уведомив об этом контрагента не менее чем за 30 суток до момента расторжения.

Форс-мажор

Каждая из сторон освобождается от ответственности за неисполнение обязательств по соглашению, если это явилось следствием наступления обстоятельств непреодолимой силы: пожаров, стихийных бедствий, бунтов, других событий, которые невозможно контролировать. При возникновении подобных обстоятельств срок выполнения пунктов соглашения должен быть отложен до прекращения указанных событий.

Решение спорных вопросов

Урегулирование споров должно совершаться после направления претензий одной из сторон. Получив письменное обращение, контрагент обязан рассмотреть его в течение 10 календарных дней с момента получения.

Если спор невозможно урегулировать самостоятельно, то следует обращаться в арбитражный суд по месту заключения соглашения.

Прочие условия

Правила договора и нормативов банка не должны противоречить законодательству РФ.

Конфиденциальную информацию — номера пластиковых карт, паспортные данные владельцев карт, суммы операций по счетам – нельзя передавать третьим лицам, за исключением тех случаев, которые предусмотрены законами РФ.

Банк и предприятие обязаны не разглашать следующие сведения:

• описание защитных компонентов пластиковых карт;
• технологию осуществления безналичных расчётов;
• информацию, разглашение которой может привести к возникновению убытков или негативно повлиять на деловую репутацию одной из сторон.

Предоставление данных допускается только при согласии обоих контрагентов.

Ни один из участников договора не вправе передавать свои права или обязанности третьему лицу, если не было осуществлено согласование со второй стороной. Исключение — реорганизация одной из сторон. В этом случае обязательства по соглашению полностью переходят к правопреемнику. Если предприятие ликвидируется, то все финансовые претензии банка могут быть компенсированы за счёт имущества предприятия.

Обе стороны должны сообщать друг другу письменно информацию об изменении:

• банковских реквизитов;
• юридических адресов;
• номеров телефонов.

Это следует сделать в течение 3 суток со дня изменения.

Заключение договора на эквайринг со «Сбербанком»

Полный список условий и перечень приложений:

• Приложение 1 — порядок проведения операций с использованием карт;
• Приложение 2 – акт принятия оказанных услуг;
• Приложение 3 – требования к ресурсу заказчика;
• Приложение 4 – согласие на обработку персональных данных;
• Приложение 5 – правила работы в личном кабинете.

Итоги

Заключение договора об эквайринге со «Сбербанком» позволит облегчить расчёты с клиентами. Возможность безналичной оплаты привлечёт держателей банковских карт, поможет решить проблемы с кассой, налоговой инспекцией. Процедура подключения и установки оборудования, настройки ПО не занимает много времени.

Источник: b2btools-online.ru

Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы и условия подключения

Торговый эквайринг – комплекс услуг, позволяющий проводить денежные операции с использованием безналичного расчета. С 2018 г. все предприятия торгового сектора с оборотом более 60 млн. руб. в год обязаны устанавливать кассовые аппараты, принимающие платежные карты. Индивидуальные предприниматели и компании часто выбирают в качестве банка-эквайера «Сбербанк», т. к. тарифы на торговый эквайринг в нем выгоднее всего.

Тарифы «Сбербанка» для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц не отличаются. Найти текущие расценки можно в нижней части страницы «Эквайринг от Сбербанка», в разделе «Полезно знать». Тарифная информация регулярно обновляется. Стоимость обслуживания, комиссия и арендная плата при подключении эквайринга зависят от региона и вида деятельности. Предприниматель может вычислить стоимость самостоятельно, используя тарифную сетку, или запросить расчет в «Сбербанке».

Услуга бесплатная.

Стоимость подключения услуги

В «Сбербанке» отсутствует взнос за подключение эквайринга. Клиент платит только ежемесячные взносы:

• плату за сервисное обслуживание;
• комиссию за совершенные безналичные транзакции;
• арендную плату за выбранное эквайринговое оборудование.

Минимальная стоимость всех услуг – 1000 руб. плюс комиссия за совершенные транзакции. При аренде самой современной смарт-кассы «Эвотор 10» и выборе пакета сервисных услуг «Бизнес» клиент будет платить 2400 руб. — это максимальный ежемесячный взнос без учета комиссии.

Оплата осуществляется двумя способами:

1. Если компания или ИП подключили эквайринговое оборудование к расчетному счету «Сбербанка», то списание средств происходит автоматически до 10-го числа месяца, следующего за расчетным.
2. Если р/с открыт в другом банке, то в те же сроки выставляется счет на оплату. Предприниматель обязан погасить его в течение 30 суток с момента получения.

Порядок подключения эквайринга:

• Заполнить заявку на сайте «Сбербанка». Необходимо указать фамилию и имя должностного лица или ИП, регион регистрации бизнеса, номер телефона для связи, ИНН и наименование предприятия.

Форма заявки на эквайринг

• Дождаться обработки анкеты. Когда информация поступит в отделение банка, сотрудник свяжется с клиентом и уточнит дополнительную информацию. В частности, нужно будет сообщить ежемесячный оборот, необходимый тип эквайрингового оборудования, род деятельности и предпочтительный пакет сервисных услуг. Эти сведения необходимы для составления договора и расчета тарифного плана.
• Встретиться с представителем банка в офисе компании или в отделении «Сбербанка». Подписать договор на предоставление эквайринговых услуг.

После подписания контракта начинается отсчет расчетного периода (30 суток).

Банк-эквайер обязан предоставить клиенту оборудование для считывания банковских карт. Инженер компании устанавливает технику и настраивает ее в соответствии с типом кассы. Он же обязан провести краткий инструктаж сотрудников компании клиента. В ходе инструктажа объясняются основные особенности использования установленного оборудования.

После подключения клиент может управлять торговым эквайрингом через личный кабинет. В нем же можно запросить техническую помощь. Сотрудники «Сбербанка» обязаны решать вопросы, связанные с неисправностью оборудования, а также предоставлять бесплатные консультации. Для урегулирования любых технических вопросов предоставляется персональный менеджер.

Размеры процентов за транзакции

Общая сумма комиссии за совершенные через эквайринговое оборудование транзакции может быть как больше, так и меньше арендной и сервисной платы. Для крупных предприятий комиссия является основной статьей расходов на торговый эквайринг.

В «Сбербанке» действует прогрессивная система процентов: чем выше оборот компании в месяц, тем ниже процент.

Процентная ставка зависит от нескольких факторов:

1. Регион, в котором зарегистрирован предприниматель. К примеру, в Удмуртской республике комиссия при обороте более 300 тыс. руб. составит 2,05 %, а в Чувашской – ровно 2 %. В Мордовии комиссия при прочих равных условиях составляет 1,9 %.
2. Род деятельности клиента. В Пермском крае при обороте 80-150 тыс. руб. в месяц владельцы автосервиса будут платить 2,4 %, АЗС – 2,2 %, фирмы по аренде недвижимости – 2 %. Подобные различия наблюдаются и в других регионах.
3. Месячный оборот компании. В Красноярском крае владельцы магазина по продаже канцелярских товаров при обороте 80-150 тыс. руб. платят 2,35 %, 150-200 тыс. – 2,3 %, 200-250 тыс. – 2,15 %.

Если доходы клиента «Сбербанка» оказываются низкими, он платит дополнительную сервисную плату. Если оборот ниже 40 тыс. руб., она составляет 1000 руб., от 40 до 80 тыс. – 500 руб. Начиная с оборота в 80 тыс. руб. сервисная плата отменяется.

В целом самая высокая из возможных процентная ставка – 2,5 %, она назначается при оборотах до 80 тыс. руб. Максимально низкая комиссия составляет 1,6 %, она может быть достигнута только при показателях свыше 300 тыс. руб. и определенных видах деятельности. В Свердловской области такая ставка установлена для предприятий сферы коммунальных услуг, в Белгородской – для фирм, занимающихся арендой недвижимости.

Тарифы при подключении интернет-эквайринга от расценок на торговый эквайринг не отличаются, сэкономить удается лишь за счет отсутствия арендной платы за оборудование.

Стоимость аренды и обслуживания оборудования для торгового эквайринга

«Сбербанк» предлагает на выбор 5 видов оборудования для эквайринга: классическую смарт-кассу, а также 4 модели онлайн-касс от компании «Эвотор»:

1. «Эвотор 7.2». Стоимость аренды — 400 руб.
2. «Эвотор 5». Арендная плата — 400 руб.
3. «Эвотор 7.3». Аренда в месяц – 500 руб.
4. «Эвотор 10». Арендовать кассу на 30 суток можно за 600 руб.

Арендная плата за технику для других смарт-касс составляет 200 руб. в месяц.

Дополнительно следует рассмотреть пакет сервисных услуг.

«Сбербанк» обязуется оказывать техническую поддержку своим клиентам. Это значит, что инженеры банка проведут ремонт аппаратуры при поломке, заменят ее в случае брака, настроят работу системы при подключении. За услуги вносится ежемесячная плата:

1. Пакет «Старт+». Стоимость — 800 руб. в месяц. В набор услуг входит сервисное обслуживание и составление договора эквайринга.
2. Пакет «Бизнес». Стоимость — 1800 руб. Помимо уже указанных услуг, клиент получает фискальный накопитель. На нем хранятся данные обо всех кассовых чеках. Любой кассе требуется фискальный накопитель, но средняя стоимость этой детали – 6-7 тыс. руб. Начинающим предприятиям выгоднее заказать пакет услуг «Бизнес», в который будет входить аренда элемента.

При выборе опции «Бизнес» предприятию предлагают и другие бонусы.

Так, «Сбербанк» берет на себя заключение договора с оператором фискальных данных (ОФД). Если заниматься этой процедурой самостоятельно, стоимость обслуживания в год составит в среднем 3500 руб.

Также клиент получает квалифицированную электронную подпись (КЭП). Она необходима для регистрации онлайн-кассы и работы с ЕГАИС. При помощи КЭП отправляются отчеты в ФНС, происходят электронные торги. Это самый популярный тип ЭЦП для юридических лиц, используется компаниями в 95 % случаев.

Подпись выдается центром, аккредитованным Минкомсвязи, а протокол шифрования полностью одобрен ФСБ. Базовый сертификат КЭП для юридических лиц при оформлении без помощи «Сбербанка» обойдется в 1900 руб.

Стоит ли выбирать пакет «Бизнес»? Если сложить единоразовую стоимость оформления договора ОФД, покупки фискального накопителя и сертификата КЭП, то в среднем расходы составят 12500 руб. в год. Доплата за пакет «Бизнес» за 12 мес. – 12 тыс. руб. (1000 руб. в месяц). Разницы практически нет. Улучшенный пакет сервисных услуг выгодно брать, если хочется получить дополнительные опции в рассрочку или нет времени на самостоятельное оформление.

Указанные тарифы на сервисное обслуживание, аренду оборудования и комиссию действительны с 05.08.2019. Они могут меняться с течением времени. Самую точную информацию о тарифных планах можно найти в разделе дополнительной документации на сайте «Сбербанка». Также клиентов могут проконсультировать по телефону.

Источник: b2btools-online.ru

Эквайринг Сберанка

Для начала работы нужно подать заявку на подключение, после чего менеджер Сбербанка свяжется с вами для оформления услуги. Подробней об эквайринге Сбербанка и подключении услуги можно ознакомится на сайте Сбербанка.

После заключения договора, для вас в тестовой среде Сбербанка будет создан мерчант и выданы все необходимые логины и пароли, сопутствующая документация, а так же, будут сгенерированы страница оплаты и страница ошибок необходимые при работе с эквайрингом.

В вашем интернет-магазине в разделе «Настройки сайта» -> «Оплата» нужно заполнить логин и пароль для работы с API Сбербанка.

После успешного проведения тестовых платежей в рабочей среде и подписания со Сбербанком акта о готовности интернет-магазина у ваших клиентов появится возможность совершать оплату через Сбербанк.

Читайте дальше → Эквайринг Банка Авангард

Настройки сайта: Способы оплаты

Источник: zaptrade.ru