Сбербанк бизнес подключить сбп

Центральный банк Российской Федерации некоторое время назад запустил новый сервис, которым могут воспользоваться граждане, независимо от того, клиентами какого банковского учреждения они являются. С помощью «Системы быстрых платежей» (СБП) можно моментально перевести денежные средства по удобному идентификатору – номеру мобильного телефона.

Особенности работы СБП для клиентов Сбербанка

Сбербанк наконец-то предоставил своим клиентам возможность отправлять и получать на счета в других банках суммы в пределах ста тысяч рублей ежемесячно. В действующие партнёрские соглашения включены такие крупные банковские организации как ВТБ, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Тинькофф. Комиссия за подобную операцию не взимается, а за переводы свыше указанного бесплатного лимита, комиссия составит всего 0,5%.

Важно! В рамках СБП допускается оперировать счетами, открытыми внутри Сбербанка, и также не платить комиссионный сбор. Лимитированная сумма – 50 тысяч рублей в месяц.

Как включить СБП в Сбербанке? Пошаговая инструкция для всех

Подключение к СБП для клиентов Сбербанка

Данная услуга доступна только при условии использования интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн».

Чтобы подключиться к системе быстрых платежей, необходимо выполнить следующие шаги:

Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн»;
Найти слева вверху иконку в виде человечка, это профиль пользователя;
Нажать на эту иконку и войти в профиль пользователя;
Найти следующую иконку в виде шестерёнки, расположенной вверху справа, это опция «Настройки»;
Нажать на эту опцию и войти в «Настройки»;
После этого откроется страница с различными сервисами;
Ее необходимо будет пролистать до графы «Соглашения и договоры»;
После этого останется войти в данный раздел и выбрать опцию «Система быстрых платежей».

Сервисом будет запрошено подтверждение на обработку персональных данных. После выполнения этого условия появится выбор: подключить входящие переводы, чтобы денежные средства могли переводить вам; подключить исходящие переводы, чтобы вы могли переводить деньги. По умолчанию эти опции не активны, доступ к ним открывается вручную.

Важно! В целях безопасности рекомендуется отдельно подключать входящие и исходящие переводы.

Готово! Теперь можно воспользоваться новыми возможностями!

Денежные переводы без комиссии с помощью СБП

Несмотря на практически идентичные процедуры перевода денег с карты и на карту Сбербанка, алгоритм действий в каждом случае имеет свои особенности.

С карты Сбербанка

Для осуществления денежных переводов с карты Сбербанка на другую карту без какой-либо комиссии, входим в приложение «Сбербанк Онлайн», находим вкладку «Платежи», в графе «Другие сервисы» выбираем опцию «Перевод по системе быстрых платежей».

Система быстрых платежей Сбербанк. Как подключить?

Выполняем следующие действия:

В ответ на запрос о получателе, вводится номер его мобильного телефона;
Еще один возможный вариант – выбрать получателя денежных средств из списка контактов на мобильном устройстве;
На открывшейся странице указываются данные о получателе денежных средств: наименование банка, сумму перевода;
Нажимаем кнопку «Продолжить», проверяем все введенные данные, уточняем информацию о комиссии – «0%»;
Подтверждаем проведение операции и нажимаем кнопку «Перевести».

Также стоит отследить статус осуществленного перевода. Буквально через несколько секунд будет получено сообщение «Пополнение осуществлено», указан получатель и наименование банка, получившего деньги.

На карту Сбербанка

Чтобы осуществлять переводы на карту Сбербанка с других банковских карт, необходимо, чтобы у получателя была подключена система интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн», а также активирована опция «Входящие переводы» в разделе «Система быстрых платежей».

В качестве примера рассмотрим перевод денежных средств с помощью СБП между Тинькофф и Сбербанк.

Для осуществления денежного перевода отправителю следует:

Скачать приложение Тинькофф;
Войти в приложение;
Найти раздел «Платежи» или «Оплатить», последовательно выбрать опции «Переводы», «Людям»;
Указать способ осуществления денежного перевода;
Ввести номер мобильного телефона получателя денежного перевода;
Ввести сумму транзакции;
Нажать кнопку «Перевести».

Важно! Для держателя карты Сбербанка в данном случае операция полностью бесплатна, комиссия будет взыматься с отправителя.

Комиссионный сбор при осуществлении денежного перевода в пределах 20 000 рублей – 0%, при превышении этого лимита – 1,5%.

Выводы

С подключением Сбербанка к системе быстрых платежей, его клиенты получили три преимущества: простоту, удобство, отсутствие дополнительных комиссий.

Для осуществления денежных переводов применяется простой и понятный идентификатор (номер мобильного телефона). Все необходимые операции можно осуществлять, находясь в любом месте, имея iOS или Android-устройство, а также доступ к сети интернет. Не требуется посещать банковские учреждения, и нет зависимости от стационарного компьютера.

Денежные переводы осуществляются моментально и круглосуточно, без выходных и праздничных дней. Комиссионные сборы незначительные или вообще отсутствуют.

Пожалуйста, оставляйте свои отзывы по текущей теме статьи. За комментарии, подписки, дизлайки, отклики, лайки огромное вам спасибо!

Источник: www.internet-technologies.ru

Как работает система быстрых платежей и как ее подключить

Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.

Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.

СБП работает по следующей схеме:

Отправитель денежных средств в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении формирует поручение своему банку на перевод нужной суммы, выбрав услугу перевода средств через СБП и введя номер телефона в качестве реквизита получателя.
Система отыщет счет получателя, вне зависимости от того, в каком подключенном к сервису СБП банке он был открыт.
Затем сервис передаст сведения о переводе денег в банк получателя.
После чего банк, в котором обслуживается получатель, производит зачисление нужной суммы на его счет.

Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.

Комьюнити теперь в Телеграм
Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП дает пользователям множество преимуществ:

Удобство. Единственный идентификатор, которой нужно указывать при переводе по системе быстрых платежей — номер телефона получателя платежа.
Выгода. За переводы, сумма которых не превышает 100 тысяч рублей в месяц, комиссия не взимается. Если сумма перевода превысит 100 тысяч рублей в месяц, банк вправе брать комиссию 0,5% от суммы перевода, но ее размер не должен превышать 1,5 тысяч рублей за перевод.
Услуга доступна в любое время. Сервис работает круглый год, даже в праздники, в режиме 24/7.
Скорость. В системе быстрых платежей списание денежной суммы со счета и зачисление на другой счет выполняется мгновенно.
Можно обойтись без карты. Перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты — для получения или отправки денег можно использовать обычный счет в банке. Переводы выполняются по любым счетам, за исключением кредитных. Если у пользователя имеется несколько счетов, он может указать, на какой из них следует получать переводы.
Простота использования. Для работы с СБП не нужно устанавливать какое-то специальное программное обеспечение — операция выполняется с помощью обычного мобильного приложения вашего банка.

Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:

Отправить деньги в абсолютно любой банк не получится. Оба банка (отправителя и получателя) должны быть участниками СБП. Перечень банков системы быстрых платежей можно посмотреть на официальном сайте сервиса.
Максимальная сумма одной транзакции не может превышать 600 тысяч рублей, причем банки-участники могут наложить дополнительные лимиты на размер переводов.
Переводы в системе являются безотзывными, после отправления денег отменить перевод не получится. Поэтому будьте особенно внимательны при указании номера телефона и банка получателя и еще раз проверьте эти данные при подтверждении перевода. Если все-таки получатель денег был указан неправильно, для решения этой проблемы отправителю придется обратиться в свой банк, из которого был совершен перевод.

Как подключить систему быстрых платежей

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

Откройте приложение, авторизуйтесь и войдите в свой профиль, нажав на аватар пользователя в левом верхнем углу экрана.
Перейдите в раздел «Настройки» и в секции «Другие» найдите пункт «Соглашения и договоры».
Далее нажмите на последний в списке пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе».
На следующем экране необходимо дать согласие на обработку персональных данных, установив соответствующий флажок, а затем нажать кнопку «Подключить».
Входящие и исходящие переводы можно подключать по отдельности. Возможность исходящих переводов в другие банки будет активирована сразу. Чтобы принимать входящие переводы из других кредитных организаций, нажмите на пункт «Подключить».
На следующем экране нажмите кнопку «Подключить». На этом настройка СБП в Сбербанк Онлайн будет завершена.

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

Перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана, прокрутите список до секции «Другие сервисы» и выберите пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».
Введите телефон получателя. Нажав на иконку справа, можно выбрать контакт из адресной книги, и телефон будет добавлен автоматически. Чтобы перейти к следующему шагу, нажмите кнопку «Продолжить».
Выберите из списка банк получателя и введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Продолжить».
Далее следует прочитать информацию о комиссии, внимательно проверить реквизиты платежа, а затем подтвердить списание денег.

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

Войдите в мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
Откройте свой профиль, нажав на расположенное в верхнем левом углу экрана окошко.
Перейдите в раздел «Настройки».
Далее выберите «Соглашения».
Нажмите пункт «Система быстрых платежей».
Вы можете подключать как входящие, так и исходящие платежи. Поставьте галочку, чтобы подтвердить согласие с условиями сервиса СБП.

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

Перейдите в раздел «Перевод».
Выберите пункт «Переводы в другие банки».
Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, укажите контактный номер получателя платежа.
Далее выберите название банка получателя.
Укажите сумму, которую нужно отправить и нажмите кнопку «Перевести».

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

Вам нужно перейти в раздел «Прочее» в нижней строке меню.
Затем необходимо нажать на строку «Переводы по номеру телефона».
Выберите пункт «Переводы по номеру телефона».
Если вы хотите, чтобы при переводах по системе быстрых платежей из любого другого банка средства поступали на карту ВТБ по умолчанию, активируйте опцию «Сделать ВТБ основным».

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

Откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Переводы людям» в разделе «Новый перевод».
В открывшемся окне выберите пункт «По телефону».
Введите номер телефона получателя платежа, укажите банк, клиентом которого является получатель.
Выполните перевод, нажав на кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

Выберите раздел «Платежи», затем укажите «Переводы по телефону» и далее «По номеру телефона».
Наберите номер телефона получателя самостоятельно либо выберите его из телефонной книги.
Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
Введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Перевести».

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

Источник: timeweb.com

Сбербанк: как подключить систему быстрых платежей

sberbank-sbp

Сбербанк с недавнего времени подключился к системе быстрых платежей (СБП). Это означает, что теперь клиенты этого банка (физические лица) могут совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона на счета других банков без комиссии , но только в пределах лимитов, установленных Сбербанком.

Система быстрых платежей (СБП) – это сервис Банка России, позволяющий физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк, который является участником СБП ( список банков – участников ).

Далее рассмотрим: как подключиться к системе быстрых платежей; в чём преимущества именно этого способа; какие существуют лимиты и комиссии на переводы; можно ли перевести деньги с кредитной карты по системе быстрых платежей; можно ли отменить перевод; и некоторые другие особенности СБП применительно именно к Сбербанку.

Преимущества системы быстрых платежей СБП

Списание денежных средств со счёта отправителя и на счёт получателя происходит мгновенно;
Сервис работает в круглосуточном режиме;
Для перевода не нужно знать номера карты или счёта получателя, достаточно только номера телефона;
Необязательна привязка банковской карты к счёту получателя ( чем отличается номер банковской карты от номера её счёта ).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» в Сбербанке

Внимание: подключение к системе быстрых платежей в настоящее время возможно только через мобильное приложение Сбербанка. Через личный кабинет интернет-банка Сбербанк Онлайн с компьютера к СБП подключиться нельзя.

Система быстрых платежей в Сбербанк Онлайн отключена по умолчанию, а настройки, позволяющие активировать СБП не совсем очевидны, и без наглядной инструкции подавляющее большинство пользователей мобильного приложения Сбербанка вряд ли найдут опцию, отвечающую за активацию «системы быстрых платежей».

Пошаговая инструкция по подключению к СБП:

Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → нажмите по своей иконке «Профиля» (смотрите скриншот);
Далее переходим в «Настройки» (значок шестерёнки справа от иконки профиля);
Выбираем «Соглашения и договоры»;
Нажимаем «Система быстрых платежей Подключение к системе»;
Ставим галочку, дав согласие на обработку и передачу персональных данных → жмём «Подключить»;
Входящие переводы → Подключить;

Система быстрых платежей подключена.

Лимиты и комиссии, установленные Сбербанком

Переводы на общую сумму до 100 000 рублей в месяц – бесплатно;
Свыше 100 000 ₽ в месяц – взимается комиссия 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей;
Суточный лимит – 50 000 рублей (т.е. в сутки можно перевести не более 50 000 ₽);
Минимальная сумма перевода – 10 ₽, а максимальная 50 000 рублей.

Как перевести деньги с кредитной карты через СБП

По системе быстрых платежей нельзя переводить деньги с кредитных карт. Только с дебетовых .

Перевод по номеру телефона на карту или счёт другого банка через СБП

Краткая инструкция:

Открываем мобильное приложение Сбербанк Онлайн → Платежи → листаем вниз до раздела «Другие сервисы» → жмём «Перевод по Системе быстрых платежей»;
Вводим номер телефона получателя → Продолжить;
На следующем этапе указываем банк получателя (например, Альфа Банк, ВТБ, Тинькофф и так далее), сумму перевода и карту (счёт списания) → Продолжить.

Обратите внимание , что отправить перевод по номеру телефона, используя СБП, можно только на счёт клиента банка, подключённого к этой системе ( в какие банки можно отправить перевод ).

Можно ли отменить перевод

Если перевод уже отправлен, то отменить его не получится. Поэтому следует внимательно проверять номер телефона и банк получателя при подтверждении перевода в системе быстрых платежей.

Что делать, если деньги не дошли

Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, то необходимо обратиться Сбербанк по телефонам 900 (для бесплатных звонков с мобильных на территории РФ) или +7 495 500-55-50 (для звонков из любой точки мира).

Безопасны ли переводы по номеру телефона через СБП

Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — Сбербанком, Банком России и НСПК — с использованием современных систем защиты. Система быстрых платежей соответствует всем стандартам информационной безопасности.

А получилось ли у вас подключиться к СБП в Сбербанке и перевести деньги через систему быстрых платежей в другой банк без комиссии?

Источник: bankeerus.ru