Сбербанк бизнес вывод средств ИП на карту какой процент

Каждый банк устанавливает собственные тарифы расчетно-кассового обслуживания, под час – достаточно не дешевые. Какие тарифы установлены на РКО для организаций и предпринимателей в Сбербанке, и как выбрать наиболее выгодный тариф?

Для чего нужно РКО в Банке?

РКО является комплексом предоставляемых банком услуг, которые обеспечивают безналичные расчеты владельца счета – предприятия, организации либо предпринимателя. Сюда включаются все мероприятия, необходимые для перемещения финансовых средств, их хранения, регистрации и предоставления информации по их движению.

Принципы и правила оказания услуг РКО в нашей стране регулируются законодательно.

Основным документом, в соответствии с которым предоставляются услуги РКО, является Закон «О банках».

Услуги не должны противоречить правилам Гражданского Кодекса, а также специальным Постановлениям, издаваемых Центробанком.

РКО состоит из набора связанных между собой услуг, плата за которые может взиматься как совокупно, так и – отдельно по каждой операции и услуге. Обслуживание расчетного счета клиента сводится к:

• Надежному обеспечению движений средств;
• Валютным операциям;
• Кассовому приему, а также выдаче наличных средств.

Виды тарифных планов по РКО Сбербанка

Все тарифы Сбербанка, взымаемые за ведение счетов, можно условно разделить на тарифы для частных клиентов и тарифы для бизнеса. Тарифы для частных лиц не отличаются разнообразием – предусмотрен всего лишь один пакет для текущего счета, который открывается в Сбербанке физлицом.

Чаще всего открытие счета требуется физлицу в качестве условия получения каких-либо других банковских услуг.

Так, счет необходимо открыть для получения кредита. На него поступят денежные средства на потребительский кредит, на тот же счет необходимо будет вносить ежемесячные платежи по клиентскому займу.

Предложение банка для предпринимателей и предприятий отличается гораздо большей разнообразностью. На выбор, вне зависимости от выбранной формы собственности бизнес-субъекта, предлагается пять различных тарифных пакетов РКО.

Они отличаются величиной абонплаты, а также количеством ежемесячных операций, за которые не взимаются средства.

Каждый тариф действует только по одному счету, открытому на клиента банка. Счет открывается в государственной валюте, ведение мультивалютных счетов Сбербанком не предусмотрено. Для операций с использованием валюты необходимо открыть специальный счет с особыми тарифами РКО.

Тарифы

Каждый бизнес-тариф ориентирован на определенную категорию клиентов. Так, предпринимателям, основные расчетные операции которых проходят наличными средствами, а использование расчетного счета – редкая необходимость, подойдет тариф «Легкий старт».

Месячная стоимость РКО по данному пакету достигает 0 рублей.

В эту сумму входит:

• Полное обслуживание счета;
• Предоставление различной информации по движению средств, в том числе – в виде выписок;
• А также до трех переводов средств на другие счета – бесплатных, но только для юридических лиц, ежемесячно.
• При этом каждый последующий перевод стоит 199 рублей;
• Предусмотрено льготное зачисление наличных средств на счет через терминал или банкомат (0,15% от суммы)

Тарифный план «Набирая обороты».

Месячная стоимость РКО по данному пакету равна 990 рублей в месяц.

Впрочем, клиент может сэкономить и оплатить полугодовую абонплату в размере 5 940 рублей. За эти средства он сможет:

• Осуществить до 10-ти бесплатных операций по счету;
• А также получать бесплатное информирование об операциях поступления или списания средств по банковскому счету.

Тарифный план «Полным ходом».

Месячная стоимость РКО по данному пакету равна 3 490 рублей в месяц, или 20 940 рублей за полгода.

Одно из отличий данного пакета РКО от «Набирая обороты» — увеличенный лимит бесплатных операций со средствами. Ежемесячно можно осуществлять до 50 переводов средств со счета.

Тарифный план Оптима+ (сейчас в архиве)

Подойдет клиентам, которые активно пользуются как безналичными операциями, так и наличным расчетом.

При стоимости пакета в 2790 рублей ежемесячно, либо – 16740 за полгода, в него включены до 100 ежемесячных платежей по счету, а также предусмотрено безлимитное внесение средств.

Наконец, тарифный план «Большие возможности» (сейчас в архиве)

• Предоставляет безлимитное количество операций по счету, если адресат средств – открытый в Сбербанке счет;
• На счета других банков можно бесплатно осуществлять до 100 платежей;
• Кроме того, предусмотрены переводы без комиссии на счет физлиц. Ежемесячно можно осуществлять подобные операции на сумму до 300 тысяч рублей;
• Кроме того, по данному пакету можно снять до полумиллиона рублей ежемесячно – в кассе банка.

Видео: Обзор РКО пяти крупных банков

В данном видео подробно представлен обзор тарифных планов РКО Сбербанка и основных банков конкурентов.

Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц

Для открытия счета любое физическое лицо может посетить ближайшее отделение банка, либо воспользоваться онлайн-услугой. Граждане могут открывать текущий, карточный или депозитный счета в Сбербанке.

Текущий используется для совершения операций со средствами. Для того, чтобы перечислить деньги, необходимо будет посещение отделения банка, ведь дистанционное управление подобным счетом для физлиц не предусмотрено. Содержание средств на текущем счету не выгодно для их владельца, так как проценты не начисляются.

Карточный счет – наиболее распространенный вариант. К счету привязывается дебетовая или кредитная карта, обслуживание которой включено в стоимость РКО. С их помощью можно осуществлять большинство операций, не посещая банк.

Удобство карточного счета заключается и в том, что он позволяет без проблем снимать средства.

Депозитный счет считается особым, и принципы тарификации РКО для него устанавливаются отдельно. Физлицо оплачивает только операции по снятию средств, тогда как зачисление денег на депозит в большинстве случаев является бесплатной услугой. Предоставления таких услуг РКО, как перечисление денег юридическим и физлицам, обычно не предусматривается.

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП

РКО юрлиц отличается большим количеством предоставляемых банком дополнительных услуг. Они могут быть как бесплатными, так и требующими определенной оплаты.

Так, предоставляется услуга по приему средств через удаленные устройства самообслуживания, что очень востребовано сферой интернет-торговли.

Все платежи в любые государственные органы, как-то – налоги, сборы, акцизы и штрафы, для юр.лиц в Сбербанке бесплатны.

Предусматривается также выдача одной или сразу нескольких бизнес-карт, которых можно использовать в качестве дебетовых при расчетах по всей территории страны. Это упрощает ведение учета накладных и командировочных расходов, которые несут сотрудники достаточно большой организации.

Кроме того, денежные переводы, целью которых является выплата зарплаты и социальные платежи, не требуют оплаты комиссии и не учитываются в лимиты по бесплатным операциям.

Безналичные операции

Декларируемая стратегия Сбербанка подразумевает расширение сферы использования безналичных платежей клиентами банка. При этом основное внимание направлено именно на клиентов-физических лиц. Ведь предприятия и организации обязаны пользоваться безналичным типом расчетов в соответствии с требованиями законодательства, тогда как граждане нашей страны привыкли доверять исключительно наличности.

Для стимуляции использования безналичных вариантов оплаты товаров и услуг вводятся различные бонусы и акции, действующие для клиентов Сбербанка – физических лиц.

Прежде всего, речь идет о беспроцентной оплате различных коммунальных услуг с помощью дебетовой карты или счета физлица.

Кроме того, за каждую безналичную операцию клиент получает определенное количество баллов на свой счет (программа Спасибо от Сбербанка).

После накопления достаточного числа баллов их можно потратить в магазинах партнерах или на улучшение условий получения различных банковских продуктов.

Преимущества и плюсы

Основное преимущество ведения РКО именно в Сбербанке – максимальная надежность данной финансовой организации. Собственные средства лучше доверить наиболее стабильному банку с хорошей капитализацией, коим Сбербанк без сомнений является.

Еще один плюс – широкое использование современных технологий.

Открытие счета можно произвести полностью в онлайн-режиме, без посещения банка.

Сюда же следует отнести еще один плюс – возможность осуществлять любые безналичные операции со счетом, не выходя из офиса. Плата за дистанционное РКО при этом весьма демократична.

Обслуживание счета производится в Сбербанке семь дней в неделю.

Кассовый день начинается в шесть утра, а последнюю операцию можно провести в 11 часов вечера.

Это позволяет как самому клиенту проводить оперативные оплаты, так и быстро получать средства от контрагентов.

К плюсам можно отнести также обилие тарифов на РКО. По показателю гибкости тарифов Сбербанк уверенно входит в пятерку передовых отечественных банков. Это позволяет подобрать выгодный для любого клиента тариф, и не переплачивать за ненужные услуги по счету.

Минусы РКО в Сберабнке

В выборе Сбербанка как основного банка-партнера есть и ряд отрицательных сторон. Прежде всего, обращают на себя внимание проблемы с обслуживанием, так до конца и не устраненные в этом учреждении.

При необходимости личного контакта с сотрудниками банка по тем или иным вопросам зачастую приходится тратить время на ожидание. Отмечаются также проблемы с разделением ответственности между сотрудниками банка. С этим связан еще один минус – процедура открытия счета при личном посещении банка может затянуться на достаточно долгое время.

Кроме того, тарифы, устанавливаемые на РКО в Сбербанке, нельзя назвать очень дешевыми. На данный момент Сбербанк является одним из наиболее дорогих банков для обслуживания движения средств юридических лиц.

Выводы

Основываясь на данной информации, необходимо констатировать – тарифы и особенности РКО Сбербанка не являются наилучшим предложением для малого бизнеса и частных клиентов. При желании можно найти более низкие ставки за обслуживание, и более удобные «стартовые» пакеты услуг.

В то же время, для среднего и особенно крупного бизнеса, где очень важны стабильность банка и оказываемых им услуг, РКО в Сбербанке – один из лучших вариантов. Суммы, затрачиваемые на оплату кассового обслуживания, окупаются надежностью банка и обширной географией отделений.

Источник: proscheta.ru

Сбербанк Легкий старт – тарифы 2022 для ИП и ООО. Как открыть и какие документы нужны для этого

Сбербанк – это крупный банк, представляющий своим клиентам полный комплекс услуг, которые (для оптимизации стоимости) комбинируются в тарифные планы под определенные цели. Так для начинающих бизнесменов разработан тарифный план Легкий старт Сбербанк, описание тарифа приведено в статье.

Что представляет собой пакет услуг и для кого он предназначен

Основная характеристика данного тарифа – ведение счета без ежемесячной платы. Легкий старт предназначен среднему и малому бизнесу, который только начинает свою деятельность, с небольшим оборотом и количеством операций. При увеличении количества переводов нужно просчитать целесообразность перехода на другие условия (где есть ежемесячная плата, но лимиты на проведение операций без комиссии выше).

Полное описание тарифа:

• Ежемесячная плата – 0 рублей;
• Бесплатные платежи внутри банка, внешние – 100 ₽/операция (начиная с четвертой);
• Переводы физическим лицам: для ООО – от 0,5%, для ИП – от 1% (свыше лимита 150 тыс.₽);
• Пополнение наличными: через устройства самообслуживания – комиссия от 0,15%, через кассу – 1%;
• Снятие денежных средств – комиссия 3%;
• Бесплатные платежи в бюджет, бухгалтерия для ИП без персонала, электронная выписка;
• Справка об операциях на бумаге – 1 тыс. ₽.

ПАО «Сбербанк» предусмотрел для пользователей тарифного плана следующие бонусы:

1. Бизнес-карта (при оформлении обязательно уточните: сколько действует период без платы за обслуживание, на данный момент это 12 месяцев).
2. Рекламные услуги на партнерских ресурсах в подарок (удвоение платежа на: myTarget – 3-75 тыс. ₽., Яндекс – 15 тыс. ₽, ВКОнтакте – 10 тыс. ₽; доступ на hh.ru).
3. Интернет-банкинг, доступ в личный кабинет позволяет:

• Смотреть историю платежей, формировать выписки и отчеты;
• Проводить платежи и документооборот в режиме 24/7, создавать шаблоны платежей;
• Следить за актуальным состоянием счетов, управлять лимитами для расчетов.

1. Мобильный-банкинг:

• Управление картами и счетами с мобильного телефона;
• Проведение расчетов в любом месте в удобное время;
• Мгновенная оплата по шаблонам;
• Высокая степень защиты, для входа можно использовать персональный вход или отпечаток пальца.

1. Также просматривать баланс и проводить платежи можно с помощью Smart Watch.

Банк разработал для начала деятельности ИП и небольших ООО привлекательные условия Легкий старт. Сбербанк бизнес онлайн является приятным бонусом и позволяет проводить операции в любое удобное время.

Стоимость годового обслуживания

Для бизнес-клиентов разработано пять пакетов услуг, основное отличие – это стоимость внешних платежей.

Тарифы Сбербанк 2022:

• Легкий старт – плата за обслуживание составляет 0 ₽ – стоимость перевода на счета других банков 100 ₽ (после 3-й транзакции), внутренние переводы – бесплатно;
• Удачный сезон (рассчитан на сезонный бизнес) – 490 ₽/месяц – все переводы с 6-й трансакции – 49 ₽;
• Хорошая выручка (для тех кто часто пополняет) – 990 ₽/месяц – с 11 транзакции внутренний платеж – 11 ₽, внешний – 32 ₽;
• Активные платежи – 2490 ₽./месяц – 50 бесплатных операций, далее – 16 ₽;
• Большие возможности – 8000 ₽/мес. (стоимость годового обслуживания – 96 тыс. ₽) – 100 бесплатных операций, переводы ФЛ – 300 тыс. руб., лимиты на снятие и пополнение – 500 тыс. ₽.

На сайте есть программа для подбора оптимального пакета услуг, нужно ввести плановое количество операций в месяц, сумму пополнений и сумму снятия.

Изменить тарифный план можно без дополнительной платы, создав заявку в системе Бизнес Онлайн (изменения вступают в силу с 1-го числа), в том числе можно вернутся на стартовый пакет.

Банк предоставляет полный комплекс услуг, за дополнительную плату можно подключить:

1. Зарплатный проект (выпуск карт для персонала, большой социальный пакет);
2. Бизнес-карта, что позволяет оплачивать товары/услуги напрямую и снимать наличные деньги в бакомате;
3. Эквайринг, бесплатное подключение, круглосуточное обслуживание, увеличение количества клиентов;
4. Бухгалтерия под ключ, консультирование по бухгалтерским вопросам, страховка от ошибок до 100 млн. руб.;
5. Онлайн-касса Эвотор, соблюдение 54-ФЗ, анализ продаж, контроль остатков;
6. Услуга страхования, можно застраховать бизнес, имущество, здоровье сотрудников;
7. Кредитование, финансирование контрактов, рефинансирование кредитов;
8. Банковские гарантии без залога от 2.66%;
9. Лизинг, минимум документов, скидки до 15%;
10. Факторинг, финансирование до 100% уступленного долга, нет требований к оформлению залога;
11. Инкассация, выгодные расценки, широкая география;
12. Сопровождение внешнеэкономической деятельности.

Особенности вывода средств. Можно ли переводить на карту физ. лиц

Ограничения для вывода денег через банкомат или кассу отсутствуют, единственное за это нужно будет оплатить комиссию.

Размер комиссионного вознаграждения за снятие денег:

• С платежной карты через банкомат – 3%;
• Со счета компании через кассу: до 5 млн. руб. – 5%; свыше – 8%.

Комиссия за перевод денежных средств Физическим лицам:

1. Для ООО – 0,5%;
2. Для ИП – 1%.

Только для ИП Легкий старт от Сбербанка предусмотрен лимит в размере 150 тыс. ₽ для перевода физическим лицам без дополнительных комиссионных сборов.

Как открыть расчетный счет Легкий старт для ИП в Сбербанке

Алгоритм подключения к пакету услуг:

• Изучаете предложения банковской организации и выбираете наиболее подходящий вариант. Информацию можно посмотреть на сайте или проконсультироваться в оператора по телефону 8 800 55 55 777. Тариф Легкий старт в Сбербанке для ИП подробно описан по ссылке http://www.sberbank.ru/start.
• Подобрать подходящий тарифный план можно с помощью специального сервиса: открываете http://www.sberbank.ru/start#tariff и нажимаете Подобрать пакет услуг.
• На странице выбранного предложения нажать кнопку Открыть счет.
• Заполняете форму для бронирования номера: Ставите галочку возле Расчетный счет; указываете ОГРН, ИНН; прописываете годовую выручку и тип организации; заполняете контактную информацию; соглашаетесь с условиями.
• Заполняете анкету: указываете тип компании (ООО или другое), прописываете название и адрес компании, указываете номер ЕГРЮЛ и разрешения на деятельность, для индивидуальных предпринимателей – данные паспорта.
• Приносите документы в отделение и подписываете договор. Подать заявку и заполнить анкету можно также в отделении.

Какие документы нужны для открытия

Документы, что нужны для подписания договора:

1. Заявление;
2. Паспорт уполномоченного лица;
3. Устав (кроме ИП);
4. Доверенности на предоставление полномочий;
5. Карточка с образцами подписей и печатей;
6. Справка из ЕГРЮЛ;
7. Лицензии и разрешения на осуществление деятельности (при необходимости);

Список документов может быть расширен на усмотрение банковской организации.

Сбербанк тариф Легкий старт плюсы и минусы

• Открытие счета Сбербанк Легкий старт займет минимум времени: забронировать номер можно за несколько минут на сайте, а документы оформить в офисе Вашей компании;
• Удаленный доступ позволяет проводить расчеты в режиме 24/7; Банк обеспечивает клиенту комплексное обслуживание;
• В 2022 году бонусы до 100 тыс. ₽ на рекламу, размещенную на сайтах-партнерах;
• Отсутствие ежемесячной оплаты за счет и карту;
• Бесплатная смена тарифа на наиболее оптимальный.

Подводные камни тарифа Легкий старт:

1. Подходит только для начинающих компаний (если в месяц больше 3-х трансакций на счета других банков, то нужно оплачивать 100 ₽ за каждый);
2. Высокая комиссия за снятия денежных средств – 3% через банкомат/терминал и от 5% через кассу (в других пакетах стоимость согласно стандартным тарифам РКО для юридических лиц);
3. Высокая стоимость документов: бумажная квитанция на проведения платежа – 500 руб., справка о платеже – 1000 руб.;
4. В описание тариф не включена стоимость дополнительных услуг.

Источник: banks-wiki.com