Сбп Тинькофф бизнес как подключить

Тинькофф одним из первых среди российских банков подключился к Системе быстрых платежей, которую сокращенно принято называть СБП. Это значит, что держатели его карт могут совершать переводы на карты других банков совершенно бесплатно. На сегодня это один из самых популярных вариантов передачи средств.

31.10.22 5123 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Как работает СБП Тинькофф в мобильном приложении банка и в стандартном банкинге. Как сделать перевод в другой банк через Систему быстрых платежей, подробная инструкция. Все особенности операции, лимиты и комиссии рассмотрены на Бробанк.ру.

Что такое СБП

Система быстрый платежей — это система, созданная Банком России, благодаря которой клиенты разных банков могут совершать переводы денег друг-другу моментально, круглосуточно и без комиссии. Например, клиент Тинькофф может по СБП перевести деньги на карту Сбербанка и не заплатить за это ни копейки вне зависимости от тарифов на обслуживание пластика.

Система была запущена в России в начале 2019 года, после чего российские банки стали постепенно к ней подключаться. Сначала это было лишь несколько банков, но с каждым месяцем число участников СБП росло, к ним добавился Тинькофф и все крупные банки РФ.

Сейчас к Системе быстрых платежей подключены все российские банки, всего система насчитывает 200 участников. Среди них уже не только банки, но и электронные кошельки, разные платежные системы. Чем больше у СБП разных партнеров, тем больше бесплатных переводов могут делать россияне.

При использовании СБП человек делает перевод не по номеру карты, как он привык, а по номеру телефона, который привязан к этой карте. За каждым клиентом каждого банка закрепляется номер телефона, указанный при заключении договора. И именно этот номер попадает в базу системы, становится идентификатором получателя перевода.

Многие россияне имеют карты и счета в разных банках, при этом в каждой организации указан один клиентский номер. В этом случае в СБП к его номеру будет прикреплено несколько счетов. И если кто-то будет делать перевод по этому номеру, ему нужно будет выбрать из появившегося списка нужный банк.

Как подключить СБП в Тинькофф

Большой плюс банка Тинькофф — его клиентам не нужно ничего делать для того, чтобы подключить к СБП. Все его клиенты — участники системы по умолчанию. После получения карты можно сразу заходить в банкинг или приложение и делать переводы в любые банки без комиссии.

Более того, Тинькофф сделал сервис максимально удобным для своих клиентов. Его приложение интегрировано с телефонной книгой мобильного телефона держателя карты. В итоге при отправке перевода можно вводить не телефонный номер, а имя получателя — номер подтянется автоматически.

Некоторые банки действительно не подключают своих клиентов к СБП по умолчанию. Скорее всего, они просто считают невыгодными такие переводы, поэтому и не спешат предоставлять такую услугу своим клиентам.

Как переводить деньги по СБП из Тинькофф

Итак, у вас есть банковская карта банка Тинькофф, вы намерены сделать перевод на карточку другого банка или на электронный кошелек, оператор которого подключен к Системе быстрых платежей.

1. Если у вас еще нет мобильного приложения Тинькофф, скачиваем его и устанавливаем — это дело пары минут. В самом низу на главной странице есть кнопка платежи, нажимайте на нее.
2. Это самый популярный вариант перевода, поэтому в центре главной страницы раздела платежей сразу располагается строка ввода номера телефона, по которому вы отправляете деньги по СБП.

Вносите номер, система моментально переадресовывает вас на страницу оформления перевода. Если за указанным номером закреплено несколько карт в разных банках, система покажет их все. Вам нужно выбрать ту, на которую отправляете деньги.

Перевод, отправленный из Тинькофф по СБП, зачисляется моментально вне зависимости от того, в какой банк направлены средства.

Если вы хотите сделать перевод через стандартный банкинг Тинькофф, то он выполняется точно таким же способом. Заходите в раздел платежей, вводите номер телефона и отправляете деньги.

Комиссия Тинькофф за переводы по СБП

• в течение месяца с одной карты Тинькофф без комиссии можно перевести в адрес клиентов банков-участников СБП 100000 рублей;
• если лимит достигнут, то за превышающие его переводы в текущем расчетном месяце будет браться плата в 0,5% от суммы. То есть за каждые 10000 рублей это 50 руб;
• лимит на перевод с Тинькофф по СБП — 1 млн за одну операцию и не более 5 млн рублей за месяц;
• за сутки с одной карты можно сделать не более 20 переводов.

Если вы переводите деньги внутри банка Тинькофф, используйте стандартное перечисление по номеру карты — комиссии за такую операции нет. Если речь о стороннем банке, тогда отправляйте деньги по СБП. Даже при превышении лимита комиссия не будет большой.

Переводы в другие страны

Тинькофф позволяет своим клиентам переводить деньги по СБП не только на карты российских банков, но и на карточки иностранных финансовых организаций. Что особо актуально после того, как Виза и Мастеркард ушли с российского рынка в марте 2022 года.

• Армения;
• Киргизия;
• Таджикистан;
• Узбекистан.

Выходит перечень стран, нужно выбрать ту, куда планируете отправить деньги:

При совершении такой операции выполняется конвертация по курсу банка на данный момент. Вы отправляете рубли, а получатель в другой стране получает валюту.

Если нужно перевести деньги по СБП на карту Сбербанка

Больше всего вопросов возникают у клиентов Тинькофф, которые хотят через СБП отправить деньги на карту Сбербанка. Сама операция проводится стандартным образом, но при ее проведении клиент может заметить, что за услугу берется комиссия (а некоторые и вовсе не замечают).

Дело в том, что Сбербанк обязывает клиентов самостоятельно подключаться к Системе быстрых платежей и на входящие, и на исходящие переводы. Если держатель карты, на которую вы отправляете деньги, не подключился сам через банкинг к СБП, с клиента Тинькофф будет взята комиссия согласно тарифам. Например, по карте Блэк это 1,5%, минимально 30 рублей, если выделенный месячный лимит в другие банки по номеру карты превысил (20000 рублей).

Частые вопросы

Берет ли Тинькофф комиссию за переводы по СБП?

Если с карты отправлено до 100000 за месяц, комиссии не будет. Если вы переводите по номеру телефона в другие банки больше, плата составит 0,5%.

Можно ли перевести через СБП со Сбербанка на Тинькофф?

Можно, если клиент Сбербанка предварительно подключил возможность переводов по Системе быстрых платежей. Это делается в системе Сбербанк Онлайн в настройках профиля. Если СБП не подключена, перевод пройдет, но будет взята комиссия.

Как оплачивать товары в Тинькофф по СБП?

На кассе продавца есть QR-код. Клиенту Тинькофф нужно открыть мобильное приложение банка, зайти в раздел платежей. В верхнем правом углу располагается сканер QR-кода. Открываете его, сканируете код продавца, вводите сумму и подтверждаете операцию.

Сколько можно перевести через СБП в Тинькофф?

За один раз можно перевести до 1000000 рублей, за месяц клиент может отправить максимум 5 млн рублей.

Начисляется ли кэшбэк при оплате покупок через СБП?

Нет, в этом случае покупка оплачивается переводом, поэтому кэшбэк не предусмотрен. Если нужен кэшбэк, оплачивайте покупку стандартно картой.

1. Википедия: Система быстрых платежей.
2. Тинькофф: Переводы по номеру телефона.

Комментарии: 0

Отменить ответ

Карта 365 дней без %, 0 руб. обслуживание Получить 30 000 руб. под 0% в Займере

Источник: brobank.ru

Система быстрых платежей Тинькофф

Система быстрых платежей (СБП), запущенная Центробанком РФ в феврале 2020 года, позволяет клиентам совершать денежные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона. Тинькофф банк также поддерживает работу данного сервиса.

Что такое Система быстрых платежей Тинькофф

Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Тинькофф Блэк или Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.

К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.

СБП Тинькофф — как подключить

Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:

1. Через приложение Tinkoff. Перейти во вкладку «Еще», далее в «Настройки» и «Переводы», включить тумблер и нажать на клавишу подключения. Таким же образом СБП можно и отключать, передвинув тумблер в соответствующее положение.
2. Через личный кабинет на сайте. Перейти в «Основные настройки», передвинуть включатель и подтвердить действие разовым паролем.

Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.

Система быстрых платежей Тинькофф, лимиты, комиссия

Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.

Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.

Как перевести деньги через СБП Тинькофф

Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.

Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:

1. Авторизоваться в системе и перейти во вкладку «Платежи».
2. Выбрать «Переводы по телефону».
3. Ввести, или выбрать из книги контактов номер получателя.
4. Выбирать банк получателя, указать сколько средств стоит отправить и нажать «Перевести».
5. Подтвердить операцию разовым паролем.

Если перечисление выполняют через личный кабинет интернет-банка, алгоритм перечисления примерно тот же. Нужный сервис находится во вкладке переводов «по номеру телефона».

Источник: bankrating.ru

Система быстрых платежей Тинькофф

Чтобы быстро перебросить деньги на карту Сбербанка или другой банковской организации, разработана система быстрых платежей Тинькофф. Это функция идеальна во время путешествий или когда нужно срочно отправить средства, чтобы другой человек смог сразу ими воспользоваться. Такая услуга позволяет перевести денежные средства в ускоренном режиме, если знать реквизиты карточки или хотя бы номер получателя. Опция создана Центробанком и доступна 50 российским банкам и других финансовым предприятиям.

СБП Тинькофф в приложении

Система быстрых платежей доступна, как в личном кабинете, так и в приложении. Человек может отправлять средства на карту Тинькофф Блэк и на пластик других банков, главное, настроить эту функцию. Услуга подходит для бизнеса или разовых расчетов между юридическими и физическими лицами. Сводная таблица по условиям:

Если у человека не получается самостоятельно создать транзакцию, всегда можно обратиться за помощью к сотруднику банка через онлайн чат.

Как подключить

Владелец нескольких карт может контролировать отдельные позиции, в том числе настройку системы быстрых перечислений, но присутствуют возможность управления у людей, которые получили дополнительные карты на этот же счет. Если скачивается мобильное приложение, то можно управлять услугами и счетом, активировать и удалять виртуальные операции.

Чтобы подключиться к системе быстрых платежей, необходимо иметь активированный профиль на официальном портале Тинькофф или иметь доступ в веб-приложение. Дальнейший алгоритм действий:

1. Зайти в свой профиль.
2. Нажать на иконку аватара.
3. Выбрать вкладку «Настройки».
4. Кликнуть на графу «Контакты и переводы».
5. Открыть раздел «Система быстрых платежей».

В настройках можно открыть доступ к любому виду переводов или подключить сразу входящую и исходящую функцию. Чтобы опция была активирована, необходимо подтвердить свои действия.

Чтобы закончить оформление, необходимо подтвердить операцию через проверочный код, который поступит на указанный номер телефона, и активировать платежную позицию.

Как перевести деньги в системе быстрых платежей Тинькофф

Чтобы отправить денежные средства, предусмотрен определенный алгоритм действий. Он аналогичен, как в мобильном приложении, так и в личном кабинете на официальном портале банка Тинькофф. Пошаговая инструкция:

1. Зайти в приложения.
2. В основном меню найти вкладку «Платежи».
3. Нажать на пункт «Перевести».
4. Выбрать вид перевода.
5. Ввести сумму и подтвердить операцию.

Человек может выбрать любую позицию: «В другой банк», «По номеру телефона» и т.д.. Самый распространенный способ по номеру мобильного аппарата, который выбирается из телефонной книги или прописывается вручную, если абонент не сохранен в смартфоне.

Лимиты

Переводы осуществляются в национальной валюте РФ. Банком определен лимит в месяц на переводы. Чтобы проводить процедуру без оплаты комиссионных взносов, важно укладываться в 1500000 рублей а месяц. Есть лимиты по количеству переводов и суточные ограничения. За один расчетный день можно отправить не более 20 переводов на общую сумму до 150000 рублей.

Комиссия

Услуга становится платной, если перевод осуществляется с карты Тинькофф кредитного варианта. Минимальная сумма комиссии – 30 рублей. В отличие от других банков, с тинькоффской карточки можно отправлять денежные средства бесплатно в рамках лимита, если человек знает реквизиты или номер пластика.

Задайте вопрос эксперту

Еськова Наталья
Эксперт по банковскому делу. Кредитный эксперт. Опыт работы в банковских организациях более 8 лет.
Задать вопрос

Как отключить

Такую систему платежей можно подключить к любому виду пластика, даже к детскому Джуниор. Если пользователь желает деактивировать услугу быстрой оплаты по ряду причин, то достаточно в личном кабинете или в мобильном приложении в «Настройках» деактивировать позицию «Система быстрых платежей».

Плюсы и минусы

Использовать эту функцию удобно, особенно, если перебрасывать деньги физическим лицам по дебетовым карточкам. Преимущества и недостатки зависят от вида транзакции, поэтому в таблице будут указаны общие характеристики по системе быстрых платежей:

Можно переводить деньги в любую точку мира
Моментальное зачисление в дистанционном режиме через веб-приложение или личный кабинет на портале

Можно проводить в день до 20 операций в день, на сумму до 150000 рублей. При превышении лимита снимается комиссия

Если выбран кредитный вид пластика, то придется платить за перечисление денег
Нельзя увеличить лимит дневной и месячный лимит по количеству или сумме транзакций
Если функция активирована на бизнес-карте, что условия по лимитам и комиссиям будет отличаться.

Услуга позволит клиентам Тинькофф совершать и принимать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона от клиентов всех других банков. Финансовое учреждение предоставляет неограниченные возможности своим клиентам по управлению банковской картой. Удобно, что оформление любой транзакции можно организовать в дистанционном режиме.

Предусмотрены дополнительные привилегии в путешествиях. Не каждое банковское предприятие позволяет проводить переводы денежных средств моментально в любой точке мира.

Чтобы от этой опции клиент видел одни плюсы, важно анализировать каждую созданную платежку перед ее отправкой.

Частые ошибки

Чтобы пользоваться услугой было удобно, необходимо прояснить ряд моментов. Чтобы точно понимать, в каких случаях человек будет проводить перечисление денег бесплатно и каков размер лимита, следует изучить условия по своему пластику. Другие важные моменты:

1. Если человек взял кредит в Тинькофф, то важно понимать, что на кредитки тоже есть услуга, которая активируется в автоматическом режиме. Если человек по такой карте оплачивает безналом товары или услуги, то комиссия не предусмотрена. Если он переводит денежные средства другим людям или в организации, то будет взиматься дополнительный взнос. Более того, сразу измениться процентная ставка с 29,9% до 49,9%, а льготный период сгорает.
2. Не стоит путать эту опцию с «Пэйпал». Этот вариант переброса денег также позволяет совершать операции и онлайн-платежи в дистанционном режиме через интернет, но процесс подключения другой. Чтобы привязать банковскую карточку к платежной системе необходимо посетить личный кабинет на официальном портале или в мобильной приложение. Затем перейти в раздел «Счет» и нажать «Привязать банковский счет».
3. Если картой владеет организация, то не все платежи можно проводить без комиссии, даже если лимит это позволяет. Также важно помнить о том, что лимиты распространяются на весь расчетный период. Этот срок равен месяцу и определяется банком. Чаще всего расчетный период начинается с момента активации карточки.

Чтобы транзакции обрабатывались моментально, важно, чтобы система быстрых платежей была активирована у получателя и отправителя.

Отзывы клиентов

Изольда, 34 года, г. Москва

Долгое время пользовалась карточкой Сбербанка, у которого, кстати, также есть эта опция, но потом перешла на Тинькофф. Дело в том, что в Сбере снимается комиссия практически за любую денежную операцию. Например, я не могла перевести бесплатно средства на сбербанковскую карточку сыну без дополнительных вычитаний лишь потому, что его карта оформлялась в другом регионе России.

Николай, 29 лет, г. Краснодар

У Тинькофф эта опция появилась не так давно, но в отличие от других банковских предприятий, тинькоффские операторы сразу сообщили мне о нововведении, а также прислали подробную инструкцию по ее активации. Этот банк заботиться о своих клиентов, а другие организации требуют любую функцию подключать при личном посещении в офисе.

Елизавета, 45 лет, г. Киров

Мне эту опцию подключал сын, потому что я не разбираюсь в современных сервисах. Теперь я могут оплачивать счета моментально и переводить взносы по кредитам день в день. Раньше мне приходилось отправлять деньги за 2-3 дня и переживать, пришли ли они в срок или банк начислит мне проценты за просрочку. Также у меня есть возможность отправлять деньги малознакомым людям по номеру телефона. Например, не во всех магазинах в нашем поселке принимают карточки, поэтому я часто оплачиваю покупку товаров, переводя деньги на номер телефона предпринимателя.

Мне нравится 751

Не нравится 514

Читайте далее:

Система быстрых платежей Альфа Банка

Перевод с карты на карту Тинькофф

Патентная система налогообложения

Оплата по договору Тинькофф

Как посмотреть номер карты в приложении Тинькофф

• Об авторе
• Недавние публикации

Источник: business-mama.ru