В профиле клиента теперь отображается «светофор», который обновляется ежедневно:
• Красный цвет означает высокий уровень риска. У вас есть негативные факторы, стоит обратиться в Банк, чтобы уточнить детали и исправить ситуацию. Узнать подробности можно по телефону горячей линии 0321, добавочный 6 – комплаенс-консультанты Сбера помогут разобраться в деталях и дадут советы по снижению рисков.
• Жёлтый цвет — средний уровень риска. Вам стоит задуматься и проверить свои операции.
• Зелёный цвет — низкий уровень риска. У вас всё в порядке, волноваться не стоит.
Уровень риска — это комплексная оценка, которая формируется на основании оценки ЦБ РФ и внутренней методики Сбера.
Ранее ЦБ ввел в работу собственный светофор и присвоил каждому ИП и юрлицу уровня риска проведения подозрительных операций. При высоком риске банк применяет ограничительные меры к счету клиента. Ограничения по 115-ФЗ в одном банке могут привести к сложностям в обслуживании счетов в других кредитных организациях.
2ГИС. Как челнок из Новосибирска создал сервис на 14,3 млрд рублей, отказал Яндексу и продал Сберу
Для тех, кто хочет повысить свою финансовую грамотность и узнать, что делать при ограничениях по счёту, Сбер запустил бесплатный обучающий онлайн-курс по тематике 115-ФЗ.
Источник: sberbusiness.live
Сбербанк запустил новый сервис для защиты бизнеса от блокировок счетов
Сбербанк запустил сервис для защиты компаний от «антиотмывочных» блокировок счетов. Сейчас банки обязаны блокировать счета бизнеса, если операции покажутся им подозрительными.
Инициатива Сбербанка запускается на фоне принятия закона о контроле над всеми банковскими операциями на сумму свыше 600 000 рублей. Новый сервис «Безопасный бизнес» будет проверять компании на соответствие закону об отмывании доходов и подсказывать, если есть нарушения.
Сервис будет анализировать все финансовые операции клиента и показывать его ключевые показатели и лимиты согласно рекомендациям Центробанка. Новая опция уже доступна в интернет-банке «Сбербанк бизнес онлайн» и не требует дополнительной установки.
В компании рассчитывают, что нововведение позволит бизнесменам избежать блокировок счетов и ограничения операций. Также предприниматели смогут понять, какие действия могут показаться банку подозрительными. Таким образом компании смогут действовать в безопасной зоне и избегать лишних запросов на пояснения и документацию к сделкам.
«Для предпринимателя получение такого запроса от банка — всегда болезненная ситуация, — пояснил вице-президент Сбербанка Станислав Карташов. — Во-первых, потому что он обязан оперативно отреагировать на него, иначе банк может приостановить возможность пользоваться средствами на счёте в дистанционном режиме. Во-вторых, он часто не понимает, чем привлёк внимание обслуживающего банка, что сделал не так. Сервис поможет избежать риска получения подобных запросов».
Интервью с сотрудником топовых банков РФ| Блокировки 115 ФЗ в 2022 году| Арбитраж без рисков
Пока неизвестно, сколько будет стоить пользованием сервисом и какие показатели клиентов банк будет анализировать. Похожий сервис «Репутация» с июня 2020 года работает и в «Тинькофф банке». Он анализирует количество уплаченных налогов и снимаемых наличных, оценивает операции на счета физлиц и другие параметры и даёт компаниям рекомендации по ведению финансовой деятельности.
Источник: secretmag.ru
Кто не рискует. Сбер предупредит компании о возможных рисках ограничений по счету. Что нужно знать предпринимателям?
В рамках 115-ФЗ банки проверяют операции клиентов и могут ввести ограничения, если транзакции окажутся подозрительными. Сбер помогает компаниям оценить риски: в личном кабинете интернет-банка предприниматели могут посмотреть, есть ли для них опасность ограничений по счету. Индикатор риска обозначен цветами светофора: красный, желтый, зеленый. Как это работает — в материале «Ленты.ру».
Осознание риска
Ограничения по 115-ФЗ — кошмар для любой компании или предпринимателя. Банки обязаны проверять операции клиентов, если они кажутся подозрительными, в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ. Как правило, клиенты совершают ошибки, не связанные с противозаконным умыслом, чаще всего это невнимательность или неосведомленность.
В интернет-банке «СберБизнес» каждая организация или индивидуальный предприниматель могут узнать свой уровень риска по 115-ФЗ бесплатно. Красный цвет говорит о высоком уровне риска, желтый — о среднем, зеленый, соответственно, — о низком. Оценка риска обновляется ежедневно
Все прозрачно
1 июля 2022 года Центральный банк запустил платформу «Знай своего клиента». Регулятор присвоил всем юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска проведения подозрительных операций по принципу светофора: высокий — красный, средний — желтый или низкий — зеленый. Читайте подробнее в статье.
Информация к размышлению
Бесплатный светофор «Риска блокировки» формирует оценку клиента на основании рекомендаций Центрального Банка РФ и внутренней методики Сбера.
Зная свой уровень риска, клиент Сбера самостоятельно может оценить состояние своего бизнеса. Если индикатор показывает зеленый цвет, то можно не волноваться, все в порядке. Желтый цвет говорит о том, что надо выяснить, какие операции могут вызывать вопросы у банка
По методике Центрального банка РФ, если регулятор и обслуживающий банк одновременно отнесут компанию к «красным» клиентам, банк обязан применить меры к ее счету: отключить дистанционное банковское обслуживание и заблокировать банковские карты. По светофору Сбера, красный уровень призван предупредить клиента, что он вплотную приблизился к возможной блокировке.
Мнение эксперта
«Вопросы комплаенс актуальны для любого бизнеса», — считает Станислав Карташов, вице-президент, директор дивизиона «Корпоративные клиенты 360» Сбербанка. — 115-ФЗ требует от банков применять меры внутреннего контроля. Мы в Сбере понимаем, что часто клиенты совершают ошибки из-за элементарной невнимательности или неосведомленности, а не из злого умысла. И поэтому уже несколько лет мы развиваем бесплатные обучающие материалы и сервисы для бизнеса. Если мы видим отклонения, то сразу направляем рекомендации, как исправить ситуацию. Более того, мы сделали бесплатным для клиентов светофор риска блокировки, который позволяет предпринимателю самостоятельно контролировать уровень риска своего бизнеса».
При возникновении вопросов по 115-ФЗ и финмониторингу клиенты и не клиенты Сбера могут обратиться по бесплатному номеру для корпоративных клиентов 0321 или 8 800 555-57-77 добавочный 6
Комплаенс-консультанты расскажут, как безопасно работать со счетом, и помогут составить ответ для банка при запросе документов
Рекламодатель:
ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015
Источник: lenta.ru