Что за сервис – «Система быстрых платежей» и чем он может быть удобен для бизнеса?
Система быстрых платежей (СБП) – важнейший инфраструктурный проект национального значения, направленный на содействие конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение издержек участников рынка в виде уменьшения стоимости платежей для населения и комиссий для бизнеса.
СБП позволяет юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям принимать от физических лиц платежи в счет оплаты товаров и услуг без использования платежных карт.
Использование сервиса позволяет снизить издержки на эквайринг, сокращает кассовые разрывы. СБП может использоваться всеми предпринимателей независимо от вида деятельности, в том числе в торговых комплексах и на рынках.
Преимущества использования СБП для бизнеса
Выгодно
экономия на безналичных платежах (комиссия банка не превышает 0,7%. В 3 и более раза дешевле по сравнению с другими способами оплаты).
СБП. Система быстрых платежей — что это такое?
Просто
не требуется дополнительного оборудования; минимальные затраты на подключение; оплата без использования платежной карты
Быстро
снижение кассовых разрывов и повышение оборачиваемости средств ̶деньги моментально поступают на счет продавца
Везде
безналичная оплата работает на сайте, в приложении, в наружной рекламе, рассылке, социальных сетях и мессенджерах
Как подключить СБП?
Выполнить три простых шага:
Обратиться в банк
Список банков, предоставляющих услугу оплаты через СБП, размещен на сайте https://sbp.nspk.ru (раздел «Банки-участники» подраздел «Оплата по QR»).
Выбрать сценарий оплаты
Договориться с банком о реализации сценария в зависимости от используемых торговой точкой каналов продаж.
Начать прием платежей
Рассказать покупателям о новом способе оплаты – через СБП.
Ознакомиться с вариантами способов оплаты через СБП можно в презентации Банка России.
Источник: msp03.ru
Как бизнесу получать деньги на р/с мгновенно с помощью СБП
Система быстрых платежей (СБП) – современная альтернатива эквайрингу, которая позволяет бизнесу принимать безналичные платежи без использования банковских терминалов. Покупатель оплачивает покупку или услугу по QR-коду, а организация получает деньги на расчётный счёт компании практически мгновенно. Эксперты компании-разработчика ПО «БИФИТ Касса» рассказали, как с помощью кассовой программы принимать и отслеживать платежи по СБП.
Какому бизнесу удобно работать с СБП
Система быстрых платежей подходит для любого бизнеса и может работать в любой сфере. Принимать оплату по QR-коду выгодно:
- Продавцам брендовых и дорогих товаров: одежды, обуви, аксессуаров, бытовой техники и др. Чем цена за проданный товар будет выше, тем предприниматель больше сэкономит на комиссии банку по сравнению с эквайрингом;
- Малым и средним предприятиям с небольшим оборотом. Бывает так, что у маленьких организаций случается кассовый разрыв – временная нехватка денег на обязательные расходы. Например, компания принимает безналичные платежи с использованием эквайринга – деньги на р/с могут поступать до 7 дней. А в день выплат зарплат сотрудникам бизнесу не хватает средств, чтобы рассчитаться с работниками. СБП решает эту проблему: компании не нужно ждать поступления денежных средств, они зачисляются на расчётный счёт в этот же день;
- ИП и самозанятым. Эквайринг – затратная банковская услуга, которая требует покупки дополнительного оборудования (POS-терминала). Оплата по QR-коду также позволяет принимать безналичные платежи, но с наименьшими затратами. Например, комиссия при использовании СБП составляет 0,7% и 0,4%, при эквайринге – от 1,6% до 3% с платежа.
Как подключиться к сервису СБП
Подключить СБП к своей организации можно одним из двух способов. Первый – предприниматель обращается к банку-участнику СБП, открывает счёт на расчётно-кассовое обслуживание (РКО) и заключает договор на использование Системы быстрых платежей.
Возможности сервиса для малого бизнеса
Второй способ – принимать оплату по QR-коду через Банковского доверенного агента (БДА)*. Для этого у предпринимателя должен быть открыт р/с в одном из банков:
- Банк Русский Стандарт;
- Банк Синара;
- Модульбанк;
- РосДорБанк;
- Россельхозбанк;
- Совкомбанк;
- Тинькофф.
*Список БДА постепенно пополняется.
Как принимать платежи по QR-коду
На примере кассовой программы для ведения торговли «Касса Розница» разберём, как принимать безналичную оплату с помощью СБП.
I.В случае, если бизнес будет принимать платежи по QR-коду (формируется на кассе продавца и содержит всю информацию о покупке), продавцу понадобится Merchant ID – идентификатор клиента, Secret Key – ключ, логин с паролем или лист активации. Всю информацию предоставляет банк.
Далее в приложении «Касса Розница» нужно:
- Зайти в БК – Доступно – Банковские терминалы;
- Установить нужный плагин из раздела;
- Далее перейти в Настройки – Платёжные терминалы;
- Выбрать плагин;
- Ввести данные, полученные в банке;
- Нажать на кнопку «Сохранить»;
- При продаже на кассе в приложении «Касса Розница» выбрать способ оплаты «Безналичными».
II.Если организация хочет использовать решение СБП от НСПК, нужно:
- Зарегистрировать организацию в сервисе Системы быстрых платежей;
- Приобрести лицензию для приёма оплат через СБП и настроить сервис в веб-кабинете «БИФИТ Бизнес»;
- Далее продавец выбирает, где будут приниматься платежи: на кассе или по ссылке.
Пользователи программы «Касса Розница» также имеют доступ к веб-кабинету, в котором можно отследить историю платежей:
- Дата оплаты;
- Сумма расчёта;
- Статус транзакции.
Резюме
Сервис СБП помогает бизнесу значительно снизить расходы, так как Система быстрых платежей позволяет принимать оплату без дополнительной техники и переплат за эквайринг. Кроме того, до конца года правительство компенсирует предпринимателям расходы за использование СБП.
Чтобы принимать оплату по безналу без дополнительных затрат, получать компенсацию, а также отслеживать поступающие платежи в веб-кабинете «БИФИТ Бизнес», оставьте заявку на подключение сервиса здесь.
Статья относится к тематикам: 54-ФЗ. Онлайн-кассы
Поделиться публикацией:
Подписывайтесь на наши новостные рассылки, а также на каналы Telegram , Vkontakte , Яндекс.Дзен чтобы первым быть в курсе главных новостей Retail.ru.
Добавьте «Retail.ru» в свои источники в Яндекс.Новости
Как бизнесу получать деньги на р/с мгновенно с помощью СБП https://www.retail.ru
Система быстрых платежей (СБП) – современная альтернатива эквайрингу, которая позволяет бизнесу принимать безналичные платежи без использования банковских терминалов. Покупатель оплачивает покупку или услугу по QR-коду, а организация получает деньги на расчётный счёт компании практически мгновенно. Эксперты компании-разработчика ПО «БИФИТ Касса» рассказали, как с помощью кассовой программы принимать и отслеживать платежи по СБП.
Какому бизнесу удобно работать с СБП
Система быстрых платежей подходит для любого бизнеса и может работать в любой сфере. Принимать оплату по QR-коду выгодно:
- Продавцам брендовых и дорогих товаров: одежды, обуви, аксессуаров, бытовой техники и др. Чем цена за проданный товар будет выше, тем предприниматель больше сэкономит на комиссии банку по сравнению с эквайрингом;
- Малым и средним предприятиям с небольшим оборотом. Бывает так, что у маленьких организаций случается кассовый разрыв – временная нехватка денег на обязательные расходы. Например, компания принимает безналичные платежи с использованием эквайринга – деньги на р/с могут поступать до 7 дней. А в день выплат зарплат сотрудникам бизнесу не хватает средств, чтобы рассчитаться с работниками. СБП решает эту проблему: компании не нужно ждать поступления денежных средств, они зачисляются на расчётный счёт в этот же день;
- ИП и самозанятым. Эквайринг – затратная банковская услуга, которая требует покупки дополнительного оборудования (POS-терминала). Оплата по QR-коду также позволяет принимать безналичные платежи, но с наименьшими затратами. Например, комиссия при использовании СБП составляет 0,7% и 0,4%, при эквайринге – от 1,6% до 3% с платежа.
Как подключиться к сервису СБП
Подключить СБП к своей организации можно одним из двух способов. Первый – предприниматель обращается к банку-участнику СБП, открывает счёт на расчётно-кассовое обслуживание (РКО) и заключает договор на использование Системы быстрых платежей.
Второй способ – принимать оплату по QR-коду через Банковского доверенного агента (БДА)*. Для этого у предпринимателя должен быть открыт р/с в одном из банков:
- Банк Русский Стандарт;
- Банк Синара;
- Модульбанк;
- РосДорБанк;
- Россельхозбанк;
- Совкомбанк;
- Тинькофф.
*Список БДА постепенно пополняется.
Как принимать платежи по QR-коду
На примере кассовой программы для ведения торговли «Касса Розница» разберём, как принимать безналичную оплату с помощью СБП.
I.В случае, если бизнес будет принимать платежи по QR-коду (формируется на кассе продавца и содержит всю информацию о покупке), продавцу понадобится Merchant ID – идентификатор клиента, Secret Key – ключ, логин с паролем или лист активации. Всю информацию предоставляет банк.
Далее в приложении «Касса Розница» нужно:
- Зайти в БК – Доступно – Банковские терминалы;
- Установить нужный плагин из раздела;
- Далее перейти в Настройки – Платёжные терминалы;
- Выбрать плагин;
- Ввести данные, полученные в банке;
- Нажать на кнопку «Сохранить»;
- При продаже на кассе в приложении «Касса Розница» выбрать способ оплаты «Безналичными».
II.Если организация хочет использовать решение СБП от НСПК, нужно:
- Зарегистрировать организацию в сервисе Системы быстрых платежей;
- Приобрести лицензию для приёма оплат через СБП и настроить сервис в веб-кабинете «БИФИТ Бизнес»;
- Далее продавец выбирает, где будут приниматься платежи: на кассе или по ссылке.
Пользователи программы «Касса Розница» также имеют доступ к веб-кабинету, в котором можно отследить историю платежей:
- Дата оплаты;
- Сумма расчёта;
- Статус транзакции.
Резюме
Сервис СБП помогает бизнесу значительно снизить расходы, так как Система быстрых платежей позволяет принимать оплату без дополнительной техники и переплат за эквайринг. Кроме того, до конца года правительство компенсирует предпринимателям расходы за использование СБП.
Чтобы принимать оплату по безналу без дополнительных затрат, получать компенсацию, а также отслеживать поступающие платежи в веб-кабинете «БИФИТ Бизнес», оставьте заявку на подключение сервиса здесь.
54-фз, онлайн-кассы, торговля Как бизнесу получать деньги на р/с мгновенно с помощью СБП
Retail.ru https://www.retail.ru
Об инвестициях в российское производство, что привлекает молодежь в прямых продажах БАДов и виртуальной реальности в бизнесе.
Источник: www.retail.ru
Система быстрых платежей для бизнеса: к какому банку подключиться, использование и настройки
Система быстрых платежей представляет собой сервис, позволяющий платить и принимать оплату с помощью специальных цифровых средств – это может быть QR-код, платежная ссылка или своего рода кнопка на сайте. Подключение к СБП имеет множество преимуществ и для продавцов, и для покупателей: первым не нужно вкладываться в эквайринг и тратить время на обработку платежа в терминале, вторые – могут обходиться без банковской карты и совершать оплату с помощью смартфона. Все эти плюсы все чаще мотивируют на подключение к СБП тем более, что это недолгий и несложный процесс.
от 22650 Р
29300 Р
11552 Р
13005 Р
19202 Р
от 20200 Р
от 34000 Р
31600 Р
33600 Р
от 21000 Р
от 11000 Р
50000 Р
51000 Р
47000 Р
79900 Р
от 14305 Р
от 22500 Р
от 25550 Р
26000 Р
9019 Р
23500 Р
32600 Р
12011 Р
24400 Р
10400 Р
Банки, подключенные к СБП
В разработке Системы быстрых платежей участвовали Банк России, как оператор и центр для ведения расчетов и АО «Национальная система платежных карт», как платежный и клиринговый центр. Цель создания СБП – улучшение качества финансовых услуг благодаря мгновенному перечислению денежных средств на банковские счета и использованию комфортных и доступных инструментов, к примеру, того же QR-кода.
По данным на июль 2022 года к системе подключено более 200 банков. В их числе – Сбер, ВТБ, Газпромбанк, «Открытие», СовКомБанк и другие. С полным списком кредитно-финансовых организаций-участников можно ознакомиться на сайте СБП. При этом все они могут взаимодействовать между собой на равных условиях и по всей стране.
Система быстрых платежей для бизнеса: подключение и настройка
Основное, что требуется от предпринимателя для подключения к Системе быстрых платежей – это подача заявки в выбранный банк-участник (необходимо убедиться, что он предоставляет подобную услугу юрлицам и ИП), а также выбор подходящего способа приема оплаты услуг или товаров.
Заключение отдельных соглашений с ЦБ РФ и НСПК не требуется: достаточно открыть расчетный счет в банке, куда была подана заявка.
Выбор QR-кода
Оптимальный вариант для офлайн-ритейлеров – продажи с оплатой по QR-коду. В зависимости от структуры и частоты применения выделяют два типа инструментов – статические и динамические.
Статический QR-код генерируется банком однократно, после чего предприниматель предоставляет его всем покупателям или клиентам для оплаты. В нем зашифровывают только реквизиты, цену необходимо вводить для каждой операции отдельно.
