Система быстрых платежей для малого бизнеса что это такое

Что за сервис – «Система быстрых платежей» и чем он может быть удобен для бизнеса?

Система быстрых платежей (СБП) – важнейший инфраструктурный проект национального значения, направленный на содействие конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение издержек участников рынка в виде уменьшения стоимости платежей для населения и комиссий для бизнеса.

СБП позволяет юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям принимать от физических лиц платежи в счет оплаты товаров и услуг без использования платежных карт.

Использование сервиса позволяет снизить издержки на эквайринг, сокращает кассовые разрывы. СБП может использоваться всеми предпринимателей независимо от вида деятельности, в том числе в торговых комплексах и на рынках.

Преимущества использования СБП для бизнеса

Выгодно
экономия на безналичных платежах (комиссия банка не превышает 0,7%. В 3 и более раза дешевле по сравнению с другими способами оплаты).

Система быстрых платежей (СБП) — плюсы и минусы для бизнеса

Просто
не требуется дополнительного оборудования; минимальные затраты на подключение; оплата без использования платежной карты

Быстро
снижение кассовых разрывов и повышение оборачиваемости средств ̶деньги моментально поступают на счет продавца

Везде
безналичная оплата работает на сайте, в приложении, в наружной рекламе, рассылке, социальных сетях и мессенджерах

Как подключить СБП?

Выполнить три простых шага:

Обратиться в банк
Список банков, предоставляющих услугу оплаты через СБП, размещен на сайте https://sbp.nspk.ru (раздел «Банки-участники» подраздел «Оплата по QR»).

Выбрать сценарий оплаты
Договориться с банком о реализации сценария в зависимости от используемых торговой точкой каналов продаж.

Начать прием платежей
Рассказать покупателям о новом способе оплаты – через СБП.

Ознакомиться с вариантами способов оплаты через СБП можно в презентации Банка России.

Источник: msp03.ru

Быстрее некуда: что такое СБП и как работает?

Система быстрых платежей — что это такое? И так ли эта система удобна, как о ней говорят? Разбираемся, что такое СБП, какие плюсы и минусы есть у данной системы и какому типу бизнеса она подойдет.

Что такое СБП?

Система быстрых платежей (СБП) — уникальная и современная система, которая позволяет принимать оплату по QR-коду или по специальной ссылке. Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка, знать номер мобильного телефона получателя и название его банка. Специальное оборудование для подключения к СБП не требуется.

QR-код генерируется только в системе, а подделать его невозможно. Срок действия QR-кода или ссылки варьируется в диапазоне от 5 минут.

Плюсы и минусы СБП

Главный плюс СБП — покупатель сможет оплатить ваши товары или услуги где бы вы или он ни находились. Ведь для такого перевода даже не требуется банковская карта или Mir Pay, достаточно мобильного приложения банка. Также СБП стала отличной заменой бесконтактных NFC-платежей. СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет, а сама оплата может производиться в любое время.

Из минусов СБП можно отметить максимальную сумму транзакции — она не должна превышать 600 тыс. руб. Недостатком является и то, что переводы — безвозвратные. А значит, вернуть отправленную не туда сумму не получится. К тому же, СБП нельзя воспользоваться без комиссии с кредитной карты.

Но поскольку мало кто платит за раз более 600 тысяч рублей, а при оплате достаточно быть просто внимательным, популярность быстрого, недорогого и удобного решения растет.

Как на практике работает СБП?

Клиент может оплатить услугу или товар через QR-код, созданный вами, или через платежную ссылку и оплачивает товар или услугу:

Шаг 1. Вы формируете QR-код или ссылку на оплату с помощью 2can Касса, 2can Витрина, Telegram-бота 2can Pulse или в Личном кабинете 2can Cloud;

Шаг 2. Ваш клиент сканирует код камерой смартфона в приложении своего банка или переходит по ссылке;

Шаг 3. Покупатель проверяет реквизиты, сумму оплаты и, если все ОК, нажимает «Оплатить»;

Шаг 4. В течение нескольких секунд вам приходит оповещение, что оплата поступила. Готово!

СБП для бизнеса

У СБП самые низкие для бизнеса комиссии за прием безналичной оплаты — от 0,4 % для специальных категорий и до 0,7% от суммы платежа. А сейчас для индивидуальных предпринимателей и компаний, включенных в реестр малого и среднего бизнеса и вовсе доступна компенсация комиссии СБП. То есть эквайринг по ставке 0%. Для подключения достаточно лишь заполнить заявку по ссылке .

Чтобы получить компенсацию, не нужно подавать заявление или представлять отчетность. Банки сами передадут данные в Минэкономразвития. В течение 20 рабочих дней ведомство проверит информацию и перечислит в банк субсидию на компенсации. Банк вернет их предпринимателям на расчетный счет за пять дней. Важно: чтобы получить возмещение, ваше ИП или юридическое лицо должно входит в реестр малого и среднего бизнеса.

Сколько стоит СБП?

При подключении СБП в 2can комиссия по операциям составит 0%, вместо 0,4 – 0,7%, так как государство возвращает компенсацию с каждой комиссии.

А подписка обойдется вам всего в 0 р/мес. Акция действует до конца года!

Чтобы получить компенсацию, не нужно подавать заявление или представлять отчетность. Банки сами передадут данные в Минэкономразвития. В течение 20 рабочих дней ведомство проверит информацию и перечислит в банк субсидию на компенсации. Банк вернет их предпринимателям на расчетный счет за пять дней. Важно: чтобы получить возмещение, ваше ИП или юридическое лицо должно входит в реестр малого и среднего бизнеса.

Как подключить СБП к 2can?

Чтобы подключить оплату банковскими картами и СБП, заполните заявку по ссылке . А все остальные заботы мы возьмем на себя.

Узнать подробности об акции и использовании СБП можно у вашего менеджера или по телефону горячей линии 8 (800) 707-32-07

Источник: www.2can.ru

Что такое СБП, как подключить, какие банки подключены, в чем подвох

Система быстрых платежей (СБП) — сервис Банка России, позволяющий совершать моментальные межбанковские переводы по номеру телефона бесплатно. Также при использовании сервиса совершаются покупки в интернете и розничных торговых сетях по QR-коду.

Содержание:

• О Системе Быстрых Платежей;
• Подключение СБП;
• СБП для Бизнеса.

Система Быстрых Платежей

До начала 2019 года переводы между банками, не являющимися партнерами, были платными — средняя комиссия составляла 1,5% от суммы операции. Правительство РФ решило исправить ситуацию, поручив Центральному Банку разработать сервис, благодаря которому пользователи смогут совершать бесплатные переводы из одного банка в другой.

Таким сервисом стала Система быстрых платежей (СБП), пользуясь которой физические лица моментально переводят друг другу деньги по номеру мобильного телефона по всей России. СБП доступна к подключению только в мобильном приложении онлайн-банка. Условия бесплатности действуют, если система подключена у отправителя и получателя денежных средств.

Лимиты на переводы

Банки-участники обязаны исключать комиссию за переводы до 100 000 рублей в месяц — именно на такую сумму в течение месяца можно переводить деньги на карту (счет) любого российского банка, подключенного к системе. Также действуют следующие лимиты и ограничения:

• Минимальная сумма — 10 рублей.
• Максимальная сумма — 600 000 рублей за операцию или в сутки (часть банков снижают дневной лимит до 50 000 рублей).

Кому принадлежит СБП

Официальная дата запуска Системы быстрых платежей на территории России — 28 января 2019 года. ЦБ РФ выполняет функции оператора и расчетного центра СБП. Национальная система платежных карт — клиринговый, операционный и платежный центр. Соответственно, СБП принадлежит государству и управляется Банком России.

Какие банки подключены к “Системе”

В число банков-участников включены все крупные кредитные организации страны. Последним из них к системе подключился Сбербанк России (Сбер). Количество банков и систем электронных платежей, подключенных к системе, составляет 204.

В чем подвох?

Изначально СБП работала с частыми сбоями, а банки не спешили подключаться к ней, не желая терять прибыль на комиссии с каждого межбанковского перевода. Также был сложным сам процесс подключения для пользователей — в мобильном приложении. Таким образом, кредитные организации замедляли процесс внедрения системы в банковский сектор.

СБП — государственный проект, поэтому подвоха здесь нет, но есть некоторые недостатки. Основной из них — отсутствие функционала для отзыва ошибочных платежей. Если отправлен не по назначению, отменить операцию не получится. Еще один недостаток заключается в том, что система используется только в мобильном приложении банка: веб-версии СБП не разработано.

Как подключить СБП

Для подключения скачивается мобильное приложения банка, в котором у пользователя есть действующая карта или счет. В настройках карты необходимо найти вкладку с Системой быстрых платежей, принять условия обслуживания и подключить СБП к карте. Если у клиента несколько карт, то процедура повторяется в отношении каждой из них.

Читайте так же: Подключить СБП в ВТБ банке

Пример подключения к Сбербанку

Изначально клиенты крупнейшего банка России сталкивались с рядом трудностей при попытке подключения к СБП: опция подключения была «спрятана» в настройках, поэтому процесс занимал много времени. Позже Сбербанк упростил функционал. СБП подключается следующим образом:

1. Открыть мобильное приложение Сбербанк Онлайн.
2. Перейти в «Профиль».
3. В настройках найти вкладку «Система быстрых платежей».
4. Активировать подключение.

%colored_text_box=1%

Видеоинструкция

Как выполнить перевод через Систему быстрых платежей

Последовательность действий зависит от банка, в приложении которого совершается операция. Кредитная организация должна быть российской. Через СБП средства отправляются не только на карты, а еще на банковские, инвестиционные счета и депозиты.

Для отправки денег не потребуется никаких реквизитов — только номер телефона и название банка, в котором у получателя открыт счет.

По номеру телефона

После открытия мобильного приложения пользователь переходит в раздел «Переводы». Из доступных вариантов (клиенту банка, в другой банк, по реквизитам) должен быть и «перевод по номеру телефона в другой банк». У Сбербанка размещен логотип Системы быстрых платежей. Далее следует:

1. Ввести номер телефона получателя или выбрать из действующих контактов.
2. Указать сумму операции.
3. Выбрать банк, в который отправляются деньги.
4. Отправить деньги.

Если получатель подключен к СБП, а отправитель не совершил ошибок, то перед обработкой операции система выведет инициалы адресата — имя, отчество и первую букву фамилии. Это сводит вероятность ошибочного перевода к минимуму. Деньги не получится отправить, если какой-либо счет, участвующий в операции, не подключен к СБП. Таким же образом пользователь может совершать переводы самому себе, если имеет карты в наличии карты разных банков.

Через QR-код

Переводы по QR-коду не совершаются — с его применением пользователи оплачивают стоимость покупок в интернете или розничных торговых точках. Используется этот способ оплаты следующим образом:

1. В мобильном приложении выбрать оплату товара по QR-коду.
2. Навести экран смартфона на QR-код.
3. Подтвердить платеж.

Таким образом, покупателю не нужно вводить реквизиты карты на сайтах интернет-магазинов или применять пластик на точках самообслуживания в розничных торговых точках. Платеж обрабатывается моментально, без комиссии.

%colored_text_box=2%

СБП для бизнеса

СБП для бизнеса — это альтернатива банковскому эквайрингу: опции оплаты товаров с пластиковой карты. В этом случае операция совершается по QR-коду. Платежи обрабатываются мгновенно и круглосуточно. Используя этот вариант принятия платежей, бизнес разгружается от терминалов и оборудования — они не потребуются, достаточно подключиться к Системе быстрых платежей для бизнеса.

Как подключить

Бизнес подключается к СБП в офисе банка-участника системы. Процедура подключения отличается в зависимости от кредитной организации, в которую обращается клиент. Актуальный список банков, оказывающих услугу:

Преимущества СБП для компаний

Услуга предполагает только преимущества для бизнеса. Основное из них — комиссия, которая составляет 0,4% или 0,7% от суммы платежа, что дешевле эквайринга в 3-5 раз. После совершения платежа деньги на счет продавца поступают мгновенно. Опция работает: на сайтах, в рассылках, баннерах, наклейках, у официантов, водителей, курьеров, и прочего обслуживающего персонала.

Размер комиссии зависит от продукции, которую реализует предприниматель: 0,4% — транспорт, товары повседневного спроса, лекарственные препараты; 0,7% — все остальные категории. Подключение к сервису бесплатное, никаких дополнительных платных услуг нет.

СБП подходит для любого бизнеса, реализующего товары или оказывающего услуги и работающего с физическими лицами.

Главный редактор,

Окончила МГУ им. М.В. Ломоносова по специальности журналистика. Несколько лет проработала автором в ведущих финансовых изданиях — ПРАЙМ, ТАСС и других известных в РФ компаниях.

Источник: unicom24.ru