Самый распространенный вопрос будущего ИП — как открыть и сколько платить. Оценка финансовой составляющей особенно важна, поскольку грамотное планирование расходов — один из главных секретов успеха.
Долгое время единственным пунктом обязательных расходов при постановке на учет была государственная пошлина, но в 2022 году можно обойтись и без нее, подав документы в электронной форме. Перечень сопутствующих расходов зависит от ряда факторов: вида деятельности, способа расчетов с клиентами, наличия сотрудников. Многие из них не обязательны, но способны существенно упростить работу предпринимателя.
23 ноября 2021
10 мин. на прочтение
Чтобы понять, сколько нужно денег, чтобы открыть ИП, необходимо учесть как обязательные, так и сопутствующие расходы.
Обязательные затраты для всех ИП
Государственная пошлина
Госпошлина за оформление ИП в 2022 г. — 800 р. Оплата производится в адрес регистрирующей налоговой инспекции удобным для вас образом: на сайте налоговой, на Госуслугах, в интернет-банке или мобильном приложении, на Почте, в платежных терминалах, в банках. Но, необходимость этой статьи расходов присутствует только в случае, если вы решите обращаться в налоговую лично. Все остальные варианты подачи документов предусматривают электронный документооборот, при котором платить госпошлину не нужно.
Сколько стоит открыть ИП? Стоимость обслуживания ИП в 2022 году. Страховые взносы, Счета ИП, Диадок.
Хотите зарегистрировать ИП онлайн?
Вы сможете скачать все документы, которые подготовит сервис, и подать их онлайн. Также поможем открыть вам расчетный счет на выгодных условиях. Не подходит онлайн-подача? Наш бесплатный сервис сформирует все документы для регистрации ИП. Просто заполните анкету, а затем скачайте и распечатайте документы.
Варианты подачи документов без госпошлины:
- Через центры “Мои документы”
- Через нотариуса (но услуги нотариуса оплачиваются отдельно)
- Онлайн — через Госуслуги или сервис ФНС (но, нужна электронная подпись)
Уплата страховых взносов за себя
Все ИП платят за себя фиксированные страховые взносы — в Фонд медстрахования и Пенсионный Фонд. Эти расходы также относятся к обязательным, но — уже после регистрации.
Сумма отчислений в страховые фонды устанавливается на каждый год отдельно. На 2022 год установлены тарифы:
- в Фонд ОМС — 8766 р.
- в ПФР — 34445 р., дополнительно оплачивается 1% от годового дохода более 300 000 р.
Эти суммы можно разбить и платить в месяц, либо в квартал.
Налоги
В первом же отчетном периоде после регистрации перед ИП возникнет обязанность заплатить налоги. Эти расходы являются обязательными и их стоит заранее учесть в бизнес-планировании.
Большинство ИП работают на УСН, поскольку на упрощенке самая простая и выгодная система начисления налога, но этот режим подходит не каждому виду деятельности. Иногда, другие системы налогообложения оказываются выгоднее. Рекомендуем просчитать заранее объем отчислений в бюджет по всем действующим режимам: ОСН, УСН, ПСН, ЕСХН, НПД.
Какие налоги платит ИП в 2022 году на УСН, АУСН, ОСНО, патенте? Как платить меньше?
Выбрать систему налогообложения поможет наша статья.
Сопутствующие расходы
Подготовка документов
Немаловажную роль в формировании общей суммы затрат предпринимателя на регистрацию играет способ подготовки документов.
Документы можно собрать и заполнить самостоятельно, не потратив ни копейки, либо обратиться в специализированные фирмы и отдать немалую сумму специалистам.
Самостоятельная подготовка — это более бюджетный способ открыть ИП: цена составит от 0 рублей. Но, многих пугает незнание правил и требований ФНС к документам. В такой ситуации вам в помощь инструкция нашего сервиса по подготовке документов.
Касса
В 2022 году кончились все отсрочки для ИП по установке онлайн-кассы. Это значит, что нужно установить кассовый аппарат, если вы продаете товары или услуги физлицам.
В продаже можно найти много вариантов кассовых аппаратов, различных по стоимости. Цена кассового аппарата начинается от 4500-6000 рублей, но нужно также учесть затраты на её установку, обслуживание (по договору с ОФД — от 3000 р. за год), проведение интернета и ежемесячные взносы провайдеру, расходники и пр. Можно заранее проконсультироваться в налоговой инспекции, какой аппарат подходит для вашего направления бизнеса.
В некоторых случаях работа без кассы все еще возможна, но только если вы планируете работать исключительно с юрлицами через расчетный счет. А расчетный счет — это уже отдельные расходы.
Расчетный счет
Работать без расчетного счета предпринимателям можно: закон не устанавливает ни обязанность, ни сроки оформления счета в банке. Но, работа ИП без счета сильно усложняется: вы банально не сможете перечислить налоги и взносы, перевести официальную зарплату сотрудникам и оплатить счет от контрагента. К тому же у расчетного счета есть плюс — в ряде случаев он позволяет работать без кассы.
В 2022 г. практически все банки готовы предложить ИП бесплатное открытие счета, различается только стоимость ежемесячного обслуживания (от 500 р. и выше). По цифровой подписи ИП счет можно будет открыть дистанционно, не теряя времени на поход в банк.
Печать, ЭЦП
Для предпринимателей обычная печать нужна не часто, она используется в таких случаях:
- Открытие банковского счета (можно заменить ЭЦП)
- Внесение записи в трудовую книжку сотрудника
- Оформление договора с контрагентом (можно заменить ЭЦП)
- Оформление внутренних документов (печать не обязательна, но позволяет поддерживать порядок)
Таким образом, на печати можно и сэкономить, если планируете работать без сотрудников. Однако экономия в 300-500 рублей мало повлияет на сумму, сколько стоит открыть ИП.
Электронная подпись — более современное решение и во многом — замена печати. С ЭЦП многие задачи можно перенести в онлайн формат (сдача отчетности, удаленное оформление договоров, ведение электронных трудовых книжек, внесение изменений в ЕГРИП без визита в инспекцию и пр.). Также, предприниматель получает возможность участвовать в торгах, расширяя круг заказчиков.
Патент, лицензирование
Предприниматели оформляют патент на предоставление определенных услуг, если позволяет вид деятельности и в расчетах заметна экономия на налогах. С 2022 года экономия стала заметнее: ИП разрешено уменьшать цену патента на сумму страховых взносов. Расходы на приобретение патента стоит включить в смету заранее, поскольку разрешение оформляется до начала оказания услуг. Одно из преимуществ ПСН — возможность оформить патент не на весь год, а на любой срок от месяца. Таким образом, вы можете снизить первичные вложения.
Необходимость получения лицензии также зависит от вида деятельности. Она тоже оформляется заранее, средний размер госпошлины — 7500 р. В некоторых случаях, лицензия стоит гораздо дороже. О стоимости лицензии и сопутствующих расходах можно уточнить в лицензирующем предприятии (для каждой деятельности — отдельный орган).
Торговый сбор
Торговый сбор взимается с предпринимателей только при комплексе условий:
- Вы ведете торговую деятельность, облагаемую торговым сбором
- Ваш бизнес расположен в одном из городов федерального значения
- Вы встали на учет в качестве плательщика торгового сбора
Эта статья расходов неизбежна, если к примеру, вы занимаетесь розничной торговлей в столице (ставка сбора — 40500 р.).
Как сэкономить при открытии ИП в 2022 году
Подсчитывая общий прайс, сколько стоит открыть ИП, можно выйти на разные суммы, итог зависит от вида деятельности. Зарегистрировать ИП можно бесплатно, но в дальнейшем не обойтись без обязательных расходов: страховые взносы и налоги. Объем сопутствующих трат зависит от особенностей бизнеса.
Хотите зарегистрировать ИП онлайн?
Наш онлайн-сервис подготовит полный пакет документов для открыти ИП, учитывая требования к оформлению. Введите свои данные в простую анкету, остальное за вас сделает система. Через 15 минут вы получите заполненные документы и подробную инструкцию по их подаче.
Рекомендации по снижению затрат для будущих ИП:
- Подготовьте все документы для оформления самостоятельно. Это не сложно, вам поможет наша инструкция.
- Подайте документы через МФЦ, нотариуса или онлайн, чтобы не платить госпошлину.
- Не допускайте ошибок в документах, чтобы пройти регистрацию с первого раза и не тратить время на их исправление.
- Изучите тарифы на обслуживание расчетного счета в нескольких банках перед открытием, чтобы снизить ежемесячные расходы.
- Следите за государственными льготами: например, можно снизить стоимость патента до 100% на сумму страховых отчислений.
- Заранее просчитывайте потенциальные доходы и расходы, чтобы подобрать оптимальный режим налогообложения.
Источник: registrator.online
Как открыть ИП: пошаговая инструкция
Если оказываете услуги, ИП поможет работать по закону и платить всего 6% налога. Получить этот статус нетрудно — нужно всего три дня и 800 рублей. А если оформляете ИП онлайн и у вас есть электронная подпись, то это вообще бесплатно. Рассказываем, кому это подойдет, как открыть ИП в 2021 году по шагам и что еще потребуется для работы.
Открывать ли ИП
- выполняют услуги самостоятельно или работают с несколькими сотрудниками;
- работают с частными клиентами или небольшими компаниями;
- не собираются брать большие кредиты на развитие бизнеса;
- не планируют привлекать в бизнес партнеров;
- не занимаются видами деятельности, которые требуют лицензии, например торговлей алкоголем или туризмом.
В отличие от ООО, ИП проще и дешевле зарегистрировать, этот статус не требует замораживать деньги в уставном капитале, вести большую отчетность и дает возможность свободно распоряжаться доходами. Если бизнес не пойдет, ИП будет проще закрыть, чем компанию.
Сколько стоит открыть ИП
На старте — от 800 до 3000 ₽. Чтобы открыть ИП, предприниматель обращается в налоговую. Если подавать туда бумажные документы, придется заплатить госпошлину за открытие ИП — 800 ₽.
Можно сделать все электронно, в этом случае пошлины не будет. Но тогда нужна квалифицированная электронная подпись, она стоит в среднем 3000 ₽. В дальнейшем подпись пригодится для регистрации онлайн-кассы и работы с контрагентами.
За год — от 40 874 ₽. Помимо налога ИП платит обязательные взносы в фонды, на 2021 год они такие:
- 32 448 ₽ — в Пенсионный фонд,
- 8 426 ₽ — в фонд обязательного медстрахования.
Сумму взносов в 40 874 ₽ предпринимателю придется платить каждый год, даже если он не получает дохода. Хорошая новость: часто на эти деньги можно уменьшить сумму налога.
Шаг 1. Продумать стратегию
ИП уже в конце первого квартала выплачивает взносы в фонды, поэтому просто открывать ИП, а позже начинать бизнес — невыгодно. Лучше сначала понять, на чем и как вы будете зарабатывать, составить бизнес-план и просчитать рентабельность. Только после этого стоит открывать ИП и начинать работу.
Шаг 2. Выбрать, какое ИП открыть: система налогообложения
По умолчанию ИП работает на общей системе налогообложения (ОСНО) — она самая невыгодная и подойдет, только если вы хотите сотрудничать с крупными компаниями и для этого платить НДС.
В остальных случаях лучше сразу выбрать один из спецрежимов: Налогообложение для ИП
- патент (ПСН) — часто самый выгодный режим. Предприниматель покупает патент для определенного вида деятельности на несколько месяцев или год. Налог отдельно платить не нужно, отчетности нет;
- упрощенка (УСН) — подойдет, если патент в вашем регионе не предусмотрен или он обходится дороже, чем платить налог 6%. На упрощенке можно переводить налог с дохода или с разницы между доходом и расходом. Раз в год придется сдать декларацию.
Чтобы правильно выбрать налоговую систему, рекомендуем посоветоваться с бухгалтером.
Шаг 3. Определить ОКВЭД
ИП нужно сразу решить, какую деятельность он ведет и указать это в заявлении. Можно выбирать несколько видов, про запас. При этом предприниматели пишут не просто направление вроде «парикмахерская», а специальный код по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД).
Вот варианты кодов ОКВЭД для разных услуг:
- такси — 49.32,
- парикмахерская — 96.02,
- ремонт компьютеров — 95.11,
- доставка товаров — 53.20.3.
Полный список кодов можно посмотреть в классификаторе.
Шаг 4. Подготовить документы
Чтобы открыть ИП, потребуется:
- паспорт гражданина, который получает статус ИП;
- ксерокопия всех страниц паспорта;
- заявление по форме № Р21001;
- уведомление на применение УСН, если выбрали эту систему;
- квитанция об оплате госпошлины, если подаете бумажные документы. Сформировать платежку можно онлайн на сайте налоговой.
Шаг 5. Подать документы
Лично в налоговую. Вы можете приехать в налоговую инспекцию и привезти документы лично или отправить туда представителя с доверенностью. Предварительно лучше записаться онлайн.
Через МФЦ. Проще подать документы через один из центров «Мои документы» — они, как правило, расположены ближе к дому, чем налоговая, и в них нет очередей. Туда тоже можно записаться заранее.
Открыть ИП онлайн через сайт налоговой. Если у вас есть электронная подпись или аккаунт на Госуслугах, воспользуйтесь сервисом на сайте ФНС.
Открыть ИП через «Госуслуги». Тот же сервис доступен и на самих «Госуслугах», выберите «Регистрацию юрлиц и предпринимателей».
Сколько открывать ИП. Независимо от способа, который вы выберете, налоговая должна зарегистрировать вас как ИП за 3 рабочих дня. Она пришлет документ — выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП). Это будет означать, что вы стали ИП.
Шаг 6. Открыть расчетный счет
Это необязательный шаг, ИП по закону может принимать деньги на любой счет, хоть на обычную карточку. Но чтобы избежать вопросов налоговой, лучше открыть специальный расчетный счет для ИП в банке и принимать оплату на него.
Шаг 7. Купить онлайн-кассу
Если вы не планируете работать исключительно с юрлицами, вам потребуется купить и зарегистрироваться онлайн-кассу. Всем частным клиентам по закону нужно выдавать чеки. Вот несколько подходящих вариантов для разных услуг.
Касса для услуг на выезде. Принцип тот же: клиент получает услугу и прикладывать телефон или карту — ему уходит чек. Подойдет один из вариантов: облачная касса, Старт на Андроид.
Кому не нужна касса. Для некоторых услуг касса по закону не требуется:
- прием вторсырья,
- ремонт обуви и ключей,
- присмотр за детьми и стариками,
- вспашка огородов и распиловка дров,
- услуги носильщиков багажа,
- сдача жилых помещений.
Для всех остальных ИП, которые оказывают услуги частным лицам, касса нужна.
Облачная касса в смартфоне
Удаленно фискализирует платежи. Не нужно покупать кассу и банковский терминал. Принимайте оплату наличными и по безналу в соответствии с 54-ФЗ на одном устройстве.
3990 ₽ в месяц. Без скрытых платежей, с возвратом денег, если услуга не подойдет.
Что если работать без ИП и кассы
Работать без ИП. Если оказывать услуги без ИП и не платить налог, это могут квалифицировать как незаконное предпринимательство. Штраф — до 2 тыс. ₽.
Работать без кассы. За деятельность без онлайн-кассы штрафуют на 25-50% от сумм, проведенных мимо кассы. Минимальный штраф — 10 тыс. ₽. Если предприниматель попадется во второй раз и общая сумма нарушений достигает 1 млн ₽, его работу могут приостановить на 90 дней.
По сути, максимальный штраф за работу без кассы ничем не ограничен — он зависит только от того, сколько предприниматель успел продать без регистрации на кассе.
Если один раз не выдать покупателю бумажный или электронный чек — будет штраф 2 тыс. ₽ для ИП.
Что нужно знать об ИП для услуг
- ИП может открыть любой совершеннолетний гражданин. Это выгодно, если он ведет бизнес сам или с сотрудниками, но без партнера.
- Госпошлина за открытие ИП — 800 ₽. Если есть электронная подпись, пошлину платить не нужно.
- ИП платит налог 6% и взносы в фонды, причем взносы даже если не получает дохода.
- Чтобы открыть ИП, выберите налоговую систему и виды деятельности, подайте документы в налоговую.
- Скорее всего, еще потребуется открыть расчетный счет и установить онлайн-кассу.
Онлайн-касса на смартфоне
Для работы ИП нужна онлайн-касса. Она уже у вас есть — в смартфоне, остается скачать приложение и купить фискальный регистратор.
Приложение управляет продажами, а регистратор печатает и отправляет чеки в налоговую.
Эксперт
Источник: dreamkas.ru
Цены на регистрацию ИП
Индивидуальное предпринимательство основывается на праве граждан заниматься бизнес-деятельностью. При этом без стандартизированной регистрации ИП не обойтись. Его отличия от других организационных форм отражаются на процедуре. Особенностями ИП можно назвать:
- необходимость отвечать имуществом в полном объеме (то есть и личным);
- меньший масштаб работы ‒ поэтому регистрация упрощена;
- оформление дела по месту прописки;
- неотнесение ИП к юридическим лицам;
- повышенную, по сравнению с иными гражданами, ответственность за экономические нарушения.
При этом у ИП есть преимущества, которые склоняют бизнесменов к его выбору. Это:
- свобода в распоряжении собственной выручкой;
- отсутствие для ИП необходимости иметь печать;
- организация бизнеса, не подразумевающая масштабного ведения учета;
- упрощенная регистрация и закрытие;
- отсутствие необходимости регистрировать подразделения (с некоторыми исключениями).
При регистрации ИП нужно личное присутствие, но гораздо проще сделать это с помощью «РосКо». Мы заменим клиента везде, где это возможно. Регистрация в этом случае дополняется визитом к нотариусу. Там оформляется доверенность на подачу и получение бумаг. ИП можно открыть и по почте ‒ при удалении от места прописки.
Сотрудники «РосКо» помогут внести пошлину, заполнить заявления о переходе на упрощенные модели налогообложения (если нужно).
Из чего складывается стоимость услуг «РосКо»
Регистрация индивидуального бизнеса происходит по упрощенной схеме. От предпринимателей не требуют формирования учредительной документации и капитала, как, например, от ООО. Цены на услугу демократичны и компенсируются существенной экономией времени. Они зависят от:
- модели налогообложения (регистрация ОСНО, упрощенные варианты);
- наличия усложнений ‒ например, иностранного резидентства;
- присутствия наемного персонала ‒ при регистрации ИП фактор существенно влияет на объем работ;
- необходимости получить подтверждения из фондов.
В стоимость также может входить услуга по оформлению счетов. Сотрудники «РосКо» проконтролируют, чтобы все документы были получены за 5 дней, как предусмотрено Законом.
С помощью онлайн-калькулятора ИП можно просчитать цену обслуживания с учетом всех факторов. Сотрудники «РосКо» готовы также проконсультировать заказчиков лично. Для этого нужно заполнить форму предварительной заявки ‒ окончательную стоимость услуги определит эксперт.
Источник: rosco.su