Срок ведения бизнеса это

Банки усиливают контроль за движением денег компаний: проверяют обычные операции с наличными и банковский контроль становится похожим на налоговый.

На основании ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 07.08.2001 г. «подозрительными» считаются клиенты, которые:

• Платят налоги ниже среднеотраслевых показателей налоговой нагрузки;
• Недоплачивают НДС из-за превышения доли безопасного налогового вычета;
• Выплачивают заработную плату на уровне прожиточного минимума;
• Имеют малочисленный штат работников;
• Осуществляют расчеты наличными;
• Не оплачивают арендные и коммунальные платежи.

В статье мы рассмотрим следующие основные вопросы:

Зачем нужна проверка банком?

Банк проверяет достоверность указанных в официальных документах сведений и законность ведения предпринимательской деятельности для снижения рисков мошенничества в финансовой сфере.

5. Болгария — вариант для жизни и ведения бизнеса в ЕС

Есть высоко рискованные сферы бизнеса, среди которых чаще встречаются фирмы-однодневки:

• Розничная торговля;
• Транспортные услуги;
• Строительство;
• Торговля металлом и ГСМ.

Банки считают компании этих отраслей наиболее часто выполняющими сомнительные операции.

С апреля 2021 года Центробанк ужесточил антиотмывочные требования для банков. Теперь банки с денежным оборотом в течение квартала свыше 500 млн. руб. считают участниками сомнительных операций и обязаны чаще проверять своих клиентов, что значительно усложнит жизнь малому бизнесу. Счета клиентов будут находиться под пристальным вниманием банка, а сами клиенты будут прикладывать больше усилий во избежание блокировки счета.

Чтобы избежать блокировки счёта, надо своевременно сообщать банку об изменениях в учредительных документах, следить за налоговой нагрузкой, работать с надёжными контрагентами, оперативно предоставлять документы в банк по запросу.

Цель открытия расчетного счета в банке для ИП и ООО

Индивидуальный предприниматель (ИП) может уплачивать и страховые взносы наличными деньгами, в том числе и вести расчеты с поставщиками, но не более 100 тыс. рублей в рамках одного договора (Указание Банка России № 3073-У от 07.10.2013). Кроме того, наличные расчеты запрещены при:

• Оплате арендных платежей;
• Погашении обязательств по кредитам и займам;
• Покупке ценных бумаг.

Эти расходы ИП обязан проводить только безналичными платежами.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО) является юридическим лицом и обязано открыть расчетный счет с целью:

Партнерство по бизнесу и не только… #астролог, #машатихая, #бизнес, #совместимость

• Для уплаты налогов только со своего расчетного счета;
• Многие контрагенты предпочитает безналичные платежи;
• Расчеты более100 тыс. рублей по одному договору разрешены только безналичным путем.

Срок ведения бизнеса

При регистрации фирмы свыше 3-х месяцев, банк может поинтересоваться заказчиками и договорами с ними. Наличие долгосрочных контрактов является для банка показателем стабильности и надёжности. Банк также проверяет контрагентов для предотвращения мошеннических схем и обналичивания доходов.

Если среди заказчиков крупные компании, госучреждения и заводы, то риски минимальные.

Если же средние и мелкие ИП, то среди них может быть мошенническая цепочка или неблагонадёжные компании.

Есть ли счета в других банках

Если клиент является владельцем нескольких счетов в разных банках, он попадает под подозрение. Ведь тогда выплата заработной платы и оплата налогов не проходит через его счет, и банк запросит документы, которые подтверждает деятельность компании и законность денежных переводов.

Поэтому заранее подготовьте документы, подтверждающие уплату налогов и выплату зарплаты с другого счета.

Кто является руководителем компании

Особое внимание банка привлекает руководитель ООО и главный бухгалтер, так как именно они отвечают за развитие организации и ее финансовое состояние. В открытии расчетного счета может быть отказано, если один из них был замешан в подозрительных схемах по обналичиванию денег.

Причиной отказа может стать и назначение директора руководителем в нескольких фирмах.

Адрес регистрации фирмы

Если ИП или ООО планируют заниматься торговлей или выполнением услуг, отсутствие договора аренды может вызвать подозрения у банка. Чтобы избежать проблем, лучше заключить договор аренды или субаренды помещения, или предъявить документы на право собственности заранее.

Банкиры часто включают в договор банковского счета обязанность клиента сообщать об изменении именно адреса.

Контрагенты

Чтобы удостовериться в законности осуществления предпринимательской деятельности, банк проверяет контрагентов и одобряет сотрудничество с государственными учреждениями, крупными предприятиями.

Если банк утверждает, что компания перечисляет деньги сомнительному контрагенту, нужно предоставить доказательства осмотрительности при выборе контрагента.

Из документов должно быть понятно, как оценивали условия сделки, платежеспособность и его деловую репутацию. Перед заключением договора убедитесь в наличии у него достаточного количества оборудования и персонала. Можно запросить у него штатное расписание и бухгалтерскую отчетность.

С целью снижения рисков надо утвердить единую корпоративную политику выбора контрагентов и требовать от менеджеров, юристов и других сотрудников соблюдать ее.

Проверьте контрагента и его добросовестность на сайте ФНС.

Недобросовестным его признают при наличии долгов по уплате налогов перед государством или его учредительские документы не соответствуют выписки из государственного реестра.

Будущие операции по счету

Один из вопросов является планируемый оборот по счету. Разработайте бизнес-план с планируемыми доходами, которые предполагаете заработать. Банк будет сравнивать плановый и фактический полученный доходы. Пояснения о модели бизнеса — это тоже стандартный пункт банковских запросов. Бухгалтерам приходится давать пояснения про «экономический смысл операций по счету».

Обороты компании

Для подтверждения доходов и сумму уплаченных налогов предоставьте бухгалтерский баланс и налоговую отчетность. Движение денежных средств по расчетному счёту включает также расчёты с контрагентами, выплату заработной платы, уплату страховых взносов, коммунальные и арендные платежи, которые означают реальность бизнеса.

На основании предоставленных данных банк предлагает выгодный тариф РКО для конкретной организации.

Количество сотрудников

Если компания вновь создана и зарегистрирована, составьте штатное расписание для обоснования количества сотрудников. Банк может предложить зарплатный проект для конкретного числа сотрудников. Узнайте условия банка и возьмите время на обдумывание.

Есть ли задолженность по кредитам или налогам

Задолженность по налогом и сборам может стать помехой для открытия расчетного счета или же приведет к его блокировке банком. Если своевременно погасить обязательства не удается, напишите пояснительную записку для банка с указанием сроков погашения задолженности.

Частое и систематическое получение займов и кредитов может вызвать подозрение банка в мошеннических схемах, ведь мошеннические фирмы обычно так и ведут.

Если банк отказывает в Расчетном счете: причина и решение

Банк скрупулезно проверяет каждого клиента, чтобы убедиться в его благонадежности и добросовестности. Если счёт открыли, значит признали клиента добропорядочным. Если же отказали, надо исправить ошибки и снова пробовать. Закон на стороне банка и он имеет право отказать по следующим основаниям:

1. Лишь официально зарегистрированные предприниматели могут открыть расчетный счет;
2. Основания для подозрений в «отмывании денег» (обоснованность устанавливается банком);
3. Подозрение на фиктивность (основание: ФЗ № 115-ФЗ) оценивается по совокупности наличия следующих признаков:
4. Отсутствие нахождения клиента по указанному адресу;
5. Проблема с идентификацией личности владельца счета;
6. Несоответствие учредительских документов со сведениями в государственном реестре.
7. Наличие признаков «фирмы-однодневки»:
8. Нулевая отчетность в финансовых документах;
9. Минимальный размер уставного капитала;
10. Учредитель совмещает должности бухгалтера и руководителя.
11. Другие причины, принятые службой контроля конкретного банка.

Источник: proscheta.ru

Когда нужно подать уведомление о начале ведения бизнеса

В ряде случаев компания или ИП, которые планируют открыть свое дело, должны предварительно уведомить об этом соответствующие органы госвласти.

Об осуществлении каких видов деятельности нужно уведомлять

Перечень видов деятельности, о начале ведения которых требуется уведомлять, содержится в части 2 статьи 8 Федеральный закон от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Так, уведомлять нужно о начале ведения бизнеса в сфере, в том числе:

• гостиничных услуг, а также услуг по временному размещению и обеспечению временного проживания;
• бытовых услуг;
• услуг общепита организациями общественного питания;
• розничной торговли (за исключением розничной торговли товарами, оборот которых ограничен в соответствии с федеральными законами);
• оптовой торговли (за исключением оптовой торговли товарами, оборот которых ограничен в соответствии с федеральными законами);
• предоставления услуг по перевозкам грузов транспортными средствами, общая масса которых составляет свыше 2,5 тонн (за исключением таких перевозок, осуществляемых для обеспечения собственных нужд юридических лиц, индивидуальных предпринимателей);
• производства текстильных материалов, швейных изделий;
• производство одежды, кожи, изделий из кожи, в том числе обуви;
• деятельности, связанной с использованием вычислительной техники и информационных технологий (за исключением указанной деятельности, осуществляемой в целях защиты государственной тайны);
• производства хлеба, хлебобулочных и кондитерских изделий, молока и молочной продукции, соковой продукции из фруктов и овощей, масложировой продукции, сахара, мукомольной продукции, безалкогольных напитков;
• производства тары и упаковки, мебели;
• производства средств индивидуальной защиты;
• перевозок грузов морским, водным, транспортом, железнодорожным транспортом.

Куда нужно направлять уведомления о начале ведения предпринимательства

Госорганы, которые нужно уведомить о начале ведения предпринимательства, различаются в зависимости от сферы будущего бизнеса.

Так, Роспотребнадзор нужно уведомить о начале ведения бизнеса, в том числе:

• деятельности гостиниц и прочих мест для временного проживания;
• оказания услуг по пошиву обуви по индивидуальному заказу населения;
• оказания услуг по ремонту, растяжке и окраске обуви;
• производства и ремонту мебели;
• оказания услуг (включая услуги по очистке изделий из меха), по крашению и интенсификации цвета, по чистке текстильных изделий;
• оказания услуг по техническому обслуживанию и ремонту транспортных средств, машин и оборудования;
• оказания услуг в области фотографии;
• оказания услуг в области физкультурно-оздоровительной деятельности;
• оказания услуг парикмахерских и услуги салонов красоты;
• оказания услуг общепита;
• розничной торговли (за исключением розничной торговли товарами, свободный оборот которых ограничен в соответствии с федеральными законами);
• оптовой торговли (за исключением оптовой торговли товарами, свободный оборот которых ограничен в соответствии с федеральными законами), в том числе, оптовой торговли пищевыми продуктами и непродовольственными потребительскими товарами.

Нужно уведомить Ространснадзор в случае:

• перевозок пассажиров и багажа по заказам автомобильным транспортом (за исключением осуществления таких перевозок по маршрутам регулярных перевозок, а также для обеспечения собственных нужд юридических лиц, индивидуальных предпринимателей);
• перевозок грузов автомобильным транспортом, грузоподъемность которого составляет свыше 2,5 тонн (за исключением таких перевозок, осуществляемых для обеспечения собственных нужд юридических лиц, индивидуальных предпринимателей);
• перевозок грузов морским, водным, железнодорожным транспортом (за исключением опасных грузов), перевозок грузобагажа железнодорожным транспортом.

Роструд уведомляется в случае оказания социальных услуг – деятельности по уходу с обеспечением проживания, предоставления социальных услуг без обеспечения проживания.

Порядок подачи уведомления о начале ведения предпринимательской деятельности

Уведомление о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности организация или ИП должны подать после их госрегистрации и постановки на учет в ИФНС, но до начала фактического выполнения работ или оказания услуг, в отношении которых представляется уведомление.

Заявление подается по форме, приведенной в приложении № 2 к Правилам представления уведомлений о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности и учета указанных уведомлений (утв. постановлением Правительства от 16.07.2009 № 584).

В уведомлении указывается о соблюдении юрлицом и ИП обязательных требований, а также о соответствии их работников, осуществляемой ими предпринимательской деятельности и предназначенных для использования в процессе осуществления ими предпринимательской деятельности территорий, зданий, строений, сооружений, помещений, оборудования, подобных объектов, транспортных средств обязательным требованиям и требованиям, установленным муниципальными правовыми актами.

Заявитель представляет уведомление в 2 экземплярах в уполномоченный орган непосредственно или направляет его заказным почтовым отправлением с описью вложения с уведомлением о вручении.

Подать заявление можно и в МФЦ. Обратиться заявитель должен туда непосредственно сам.

• в случае представления уведомления непосредственно в уполномоченный орган днем его подачи считается день регистрации уведомления в уполномоченном органе;
• при направлении уведомления по почте днем его подачи считается день отправки почтового отправления;
• при направлении уведомления в виде электронного документа днем его подачи считается день регистрации этого документа в системе электронного документооборота уполномоченного органа.
• при представлении уведомления непосредственно в МФЦ днем его подачи считается день регистрации уведомления в многофункциональном центре.

При подаче уведомлений плата с заявителя не взимается.

Уполномоченный орган осуществляет учет уведомлений путем внесения следующих сведений в реестр уведомлений.

Реестр ведется на бумажном и электронном носителях. Сведения, содержащиеся в реестре, являются открытыми и общедоступными. Уполномоченный орган размещает сведения, содержащиеся в реестре, на своем официальном сайте в сети Интернет в течение 10 дней со дня регистрации уведомления.

С даты начала осуществления организацией или индивидуальным предпринимателем отдельного вида предпринимательской деятельности, если такое начало требует подачи уведомления, компанию или ИП включат в план контрольно-надзорных мероприятий (Правила формирования плана проведения плановых контрольных (надзорных) мероприятий на очередной календарный год, его согласования с органами прокуратуры, включения в него и исключения из него контрольных (надзорных) мероприятий в течение года, утв. постановлением Правительства от 31.12.2020 № 2428).

Ответственность за неподачу уведомления о начале ведения предпринимательства

За неподачу уведомления о начале ведения бизнеса могут оштрафовать по части 1 статьи 19.7.5-1. Штраф для должностных лиц составит от 3 до 5 тыс. рублей, для компаний – от 10 до 20 тыс. рублей.

А представление компаний или ИП уведомления о начале осуществления предпринимательской деятельности, содержащего недостоверные сведения, в случае, если представление такого уведомления является обязательным, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 5 до 10 тыс. рублей, на юрлиц от 20 до 30 тыс. рублей.

В вашем бизнесе уже возникла проблема по теме статьи? Есть срочный вопрос?

Источник: probusiness.news

Особенности ведения бизнеса: советы начинающим предпринимателям

Перед тем, как открыть собственный бизнес, начинающий предприниматель должен запланировать все финансовые и временные расходы, протестировать идею, написать детальный бизнес-план, определиться с источниками инвестиций и пр. Все это требует кропотливой работы и усилий.

Если вы не желаете заниматься всем этим самостоятельно, но при этом хотите иметь собственный бизнес, то можете рассмотреть каталог франшиз. Там представлены готовые модели ведения бизнеса — вам остается только воспользоваться представленными советами и следовать пошаговой инструкции.

Что нужно проанализировать начинающему предпринимателю

Перед открытием бизнеса необходимо провести серьезный анализ, который поможет оценить потенциальную прибыльность и риски бизнеса. Некоторые из наиболее важных аспектов, которые нужно проанализировать, включают в себя:

• рынок и конкуренты. Исследуйте свой рынок и выясните, сколько конкурентов у вас будет и каковы их сильные и слабые стороны. Определите свою уникальность и то, как вы будете конкурировать;
• целевая аудитория: определите свою целевую аудиторию, исследуйте их потребности, предпочтения, поведение и демографические данные, чтобы вы могли лучше понимать, как продукт или услуга могут соответствовать их потребностям;
• финансы: оцените, сколько денег вам понадобится для запуска и поддержания бизнеса, сколько вы можете заработать, какие расходы вы можете себе позволить и какие риски вы готовы принять;
• юридические аспекты: изучите юридические требования для запуска и ведения бизнеса, включая налоги, лицензии, формы собственности и страхование;
• маркетинг: разработайте маркетинговую стратегию, которая поможет вам привлечь клиентов и увеличить продажи. Рассмотрите такие вопросы, как каналы
• распространения информации о продукте или услуге, цены, продвижение и реклама;
• ресурсы: определите, какие ресурсы (человеческие, финансовые, материальные) вам понадобятся для запуска и поддержания бизнеса, и как вы будете их получать;
• риски: оцените возможные риски, связанные с запуском и ведением бизнеса, и разработайте планы для минимизации этих рисков;

Проведение анализа поможет вам лучше понять свой бизнес и принять более обоснованные решения.

Какие информационные системы стоит подключить

Начинающим предпринимателем может быть полезно использовать следующие информационные системы:

• системы управления клиентскими отношениями (CRM). Это программное обеспечение, которое позволяет отслеживать продажи, взаимодействовать с клиентами и анализировать данные;
• системы управления проектами. Это программное обеспечение, которое позволяет планировать и управлять проектами, отслеживать сроки выполнения задач, делегировать задания и управлять командой;
• системы электронной коммерции. Это программное обеспечение, которое позволяет продавать товары или услуги в Интернете, управлять запасами, обрабатывать платежи и отправлять заказы;
• системы управления финансами. Это программное обеспечение, которое позволяет управлять финансовыми операциями, включая учет, налоги, финансовые отчеты и управление кассой;
• системы управления контентом. Это программное обеспечение, которое позволяет создавать и управлять контентом на веб-сайте или блоге, включая публикацию статей, видео и других материалов.

Это только некоторые из наиболее распространенных информационных систем, которые могут использовать начинающие предприниматели. Выбор системы зависит от конкретных потребностей бизнеса, поэтому рекомендуется провести анализ и выбрать те, которые наилучшим образом подходят для вашего бизнеса.

Источник: kirovpravda.ru