Структура бизнес процессов для банках

Программа курса

Система управления бизнес-процессами в банке

• Процессный подход: основные понятия, значение и практические банковские примеры.
• Требования стандарта ISO 9001:2008 в области бизнес-процессов;
• Архитектура системы управления бизнес-процессами: дерево, модели, показатели и «владельцы» бизнес-процессов, организационная структура и функционал службы (подразделения) по описанию и управлению бизнес-процессами в банке, основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами (Положение о бизнес-процессах, Соглашение по бизнес-моделированию и др.), формы документов (анкеты, отчёты и др.);
• Распределение ответственности в бизнес-процессах, правила назначения «владельцев» бизнес-процессов, процессные полномочия
• Матрица менеджмента процессов банка;
• Корпоративный Навигатор банка (электронная база знаний по бизнес-процессам и деятельности банка в целом).

Методика описания и регламентации бизнес-процессов банка

Книга Секреты успешных банков бизнес процессы и технологии

• Планирование и организация проекта по описанию бизнес-процессов;
• Идентификация и выделение бизнес-процессов банка (построение дерева бизнес-процессов). Методы сбора информации для описания бизнес-процессов;
• Ранжирование бизнес-процессов;
• Детальное описание бизнес-процессов, согласование, утверждение и доведение до сотрудников банка;
• Разработка ключевых показателей KPI и требований к бизнес-процессам (время, результативность и эффективность, стоимость, качество и др.);
• Разработка вспомогательных бизнес-моделей: организационная структура банка, дерево показателей KPI, дерево бизнес-направлений и продуктов банка, библиотека документов (информационные потоки в бизнес-процессах), дерево информационных систем банка и др.
• Методика построения эффективной системы регламентации банка.

Нотации для описания бизнес-процессов

• Обзор нотаций для описания бизнес-процессов, их характеристик и применения;
• Классические нотации: Basic FlowChart, Cross Functional FlowChart, IDEF0, IDEF3, DFD;
• Нотации ARIS: VACD, eEPC, Function Tree и др.
• Примеры моделей бизнес-процессов (технологических карт) банка в различных нотациях: кредитование, депозиты, обслуживание расчетных счетов, пластиковые карты и зарплатные проекты, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание (Интернет-Банк), финансовый мониторинг, взыскание просроченной задолженности, управление рисками, процессы ITIL / ITSM, разработка банковских продуктов, антикризисное управление и др.

Управление бизнес-процессами в банке

• Планирование бизнес-процессов
• Обеспечение эффективного выполнения бизнес-процессов
• Контроль бизнес-процессов
• Автоматизация оперативного управления бизнес-процессами с помощью систем WorkFlow / BPMS – Business Process Management Systems

Методы аудита, анализа и оптимизации бизнес-процессов

Как сделать незаменимой систему управления бизнес процессами в банке

• Критерии и правила аудита бизнес-процессов, примеры чек-листов
• Обзор современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов, их особенности, правила применения и примеры банков
• SWOT-анализ бизнес-процессов
• Анализ причин-следствий
• Бенчмаркинг
• Анализ и оптимизация бизнес-логики процессов
• Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование, расчёт трудоёмкости бизнес-процессов
• Анализ матрицы распределения ответственности в процессах

Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка

Программные продукты бизнес-моделирования (ARIS, Business Studio, Microsoft Visio и др.)

• Сравнительный анализ программных продуктов, их преимущества и недостатки.
• Функции программных продуктов применительно к методикам и проектам формализации и совершенствования деятельности банка, решению управленческих задач.
• Примеры и результаты использования программных продуктов бизнес-моделирования в банках.

Преподаватели

Исаев Роман Александрович

Эксперт по бизнес-инжинирингу и организационно-корпоративному развитию.
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков
по стандартам качества банковской деятельности.
Партнёр группы компаний «Современные технологии управления».
Имеет 2 высших образования (техническое «Системный анализ и управление», экономическое «Финансы и кредит»), сертификаты повышения квалификации в ведущих российских и международных учебных центрах.
Автор более 30 публикаций в научно-практических журналах (издательства «Регламент», «Финансы и кредит», «Стандарты и качество») и Интернет-изданиях.

Автор книг

• «Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке», Голос-Пресс 2009.
• «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг» (в двух томах), Инфра-М 2013.
• «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии», Инфра-М 2012.
• «Секреты успешных банков: менеджмент качества и ISO 9000», Инфра-М 2012.

Автор и разработчик электронных информационно-практических решений, которые на протяжении многих лет активно внедряются и используются в банках России и СНГ.

• Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)
• Типовая система менеджмента качества (СМК — ISO 9000) банка

Профессиональный бизнес-тренер, автор и ведущий семинаров, обучение на которых прошли специалисты более 1000 организаций.

Руководитель проектов бизнес-инжиниринга и организационного развития с опытом работы 10 лет.

Среди Клиентов ведущие российские и международные банки: «Альфа-Банк», «Сбербанк России», «HomeCreditandFinanceBank», «BaltikumsBank», «Новикомбанк», Банк «ВТБ24», «РосЕвроБанк», Банк «Северный кредит», «МТИ-Банк», «КИТ Финанс Инвестиционный банк», «Аксонбанк», Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС), Банк «БелВЭБ», «PrivatBank», «Хамкорбанк», «АзияУниверсалБанк», «Соцгорбанк» и др.А также организации из других отраслей (страхование, торговля, производство, информационные технологии и телекоммуникации).

Основные направления работы: стратегическое управление и BSC / KPI, управление бизнес-процессами и регламентация, менеджмент качества и ISO 9000, тайм-менеджмент (управление временем) и повышение эффективности работы персонала, программные продукты бизнес-моделирования (BusinessStudio, MicrosoftVisio, ARIS), бизнес-инжиниринг и др.

Эксперт по бизнес-инжинирингу и организационно-корпоративному развитию. Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам.

Источник: www.toptrening.ru

BPM в банке: инструкция по применению

Внедрить процессное управление – не означает, что, удовлетворившись достигнутым, можно почивать на лаврах. Сама банковская организация, как и внешняя среда, постоянно меняется, а значит – инструменты управления не должны устаревать. Для того чтобы они всегда отвечали вызовам времени, банк «Веста» создал проектный офис. Данный кейс стал одним из победителей конкурса «BPM-проект года – 2018».

0 4 09/07/2019

С чего все начиналось

В июле 2018 года руководств банк поставило задачу: масштабировать бизнес, увеличить клиентскую базу и объемы операций на 30%. Однако существовало важное условие – не увеличивать показатель Cost/Income Ratio и избежать серьезных инвестиций в технологии.

Достичь поставленных целей можно было только через трансформацию бизнес-процессов в формат «исполняемых» и максимальную автоматизацию «рутинных» операций. В результате чего высвобождались ресурсы для:

• аналитики;
• поиска новых возможностей продаж;
• совершенствования продуктов.

На тот момент в банке уже была внедрена BPM-система, но она требовала совершенствования, а именно – создания самодостаточной системы управления бизнес-процессами и коммуникации с заказчиками. Это означает, что:

• сотрудники банка понимают, какие задачи находятся в работе и почему они выполняются в данной очередности;
• руководитель процессного офиса понимает, на каких направлениях необходимо сосредоточить ресурсы, и у него этот ресурс есть, а не занят администрированием документооборота;
• владельцы бизнес-процессов понимают свою роль и ответственность за свои бизнес-процессы и могут посчитать их стоимость;
• руководители структурных подразделений и топ-менеджмент могут оперативно получить коэффициент загруженности подразделений для принятия управленческих решений.

Одна из проблем при реализации проекта состояла в том, что подразделение, ответственное за сопровождение BPM-системы, выполняло функцию администраторов электронного документооборота, а также занималось исправлением последствий внедрения BPMS «на коленке», а именно:

• «латали дыры» в скриптах процессов;
• настраивали доступы и роли;
• консультировали сотрудников по базовому функционалу системы.

Как следствие – запросы на развитие BPM-системы пылились в почте, до них просто не доходили руки.

Для того чтобы решить эту проблему, была проведена реорганизация внутренней структуры. На базе отдела методологии и стандартизации бизнес-процессов создано отдельное структурное подразделение – процессный офис. В его состав вошли трое сотрудников: руководитель, бизнес-аналитик и руководитель проектов по оптимизации бизнес-процессов.

Следующим шагом стало обучение трех сотрудников службы технической поддержки ИТ-подразделения. Они освоили базовые функции администрирования в BPM-системе. В результате появилась возможность использовать их в моменты пиковых нагрузок.

Для аудита существующих бизнес-процессов и последующей их доработки, с целью исключить «узкие места» были приглашены внешние эксперты.

Команде созданного процессного офиса предстояло решить одновременно несколько задач:

• навести порядок в BPM-системе, перейти к ролевой модели управления пользователями и процессами;
• пройти путь от отдела методологии и стандартизации бизнес-процессов к полноценному процессному офису;
• разработать методику управлениями запросами на оптимизацию, сделать ее понятной и прозрачной для сотрудников.

Проект банка «Веста» интересен тем, что это история развития BPM «в долгую». В свое время банк успешно внедрил Business Studio и ELMA. Но ничего не стоит на месте. Банку удалось вдохнуть в BPM-систему новую жизнь – возродить команду, реанимировать проект, исправить ошибки, усовершенствовать методологию. Цель – не «лоскутная» автоматизация, а реализация всех клиентских процессов в BPMS.

Сегодня она выполнена на 90%.

Анатолий Белайчук
президент Ассоциации профессионалов управления бизнес-процессами

Реализация проекта

Для достижения поставленных целей проектная команда разработала и реализовала шесть мероприятий.

1. Вовлечение и обучение сотрудников

Для того чтобы избежать негативного восприятия трансформации бизнес-процессов у сотрудников организации и погрузить их в процесс, было проведено четыре учебных сессии:

• Обучение нотации BPMN. Целевая аудитория – руководители структурных подразделений и эксперты. Задача – научить сотрудников ориентироваться в схемах исполняемых бизнес-процессов, понимать, на каком этапе находится тот или иной экземпляр процесса , кто ответственный на данном этапе.
• Обучение ключевым элементам BPMS для всех сотрудников банка. Задача – научить сотрудников различать понятия «процесс», «экземпляр процесса», «карта процесса», «контекст», «документ», «задача».
• Обучение сотрудников ИТ-подразделения функционалу администрирования системы.
• Обучение владельцев процессов управлению экземплярами и инструментам мониторинга процесса.

2. Рассылка информационных писем о результатах работы процессного офиса, анонсы новых бизнес-процессов

Обучение дает персоналу понимание, что делает и для чего работает процессный офис, а также дает понимание, каких результатов пытается добиться. Но для того, чтобы сотрудники полностью вовлеклись в совершенствование бизнес-процессов и оперативно адаптировались под изменения, они должны получать актуальную информацию о результатах этой деятельности. Именно поэтому запущены информационные рассылки.

3. Разработка бизнес-процессов по SCRUM

Разработка новых и совершенствование существующих бизнес-процессов осуществлялась по методологии Scrum. Это позволило:

• повысить эффективность работы по оптимизации бизнес-процессов;
• оперативно информировать заказчиков о статусе работ по запросам;
• усовершенствовать систему ранжирования приоритетов и проблем.

В процессе работы методология была адаптирована с учетом специфики банка и необходимости вести параллельную работу по нескольким направлениям.

4. Разработка автоматизированного бизнес-процесса «Заявка в процессный офис»

Сначала формируется бэклог задач, которые попадают на оценку к руководителю процессного офиса. Он, в свою очередь:

• определит приоритет и очередь исполнения заявки;
• укажет принадлежность заявки к проектам в работе;
• назначит исполнителя;
• зафиксирует комментарии и предложения для инициатора и исполнителя.

В результате из процесса автоматически формируется аналитика. После этого проводятся калибровочные сессии с руководителями структурных подразделений, в ходе которых формируется текущий план работ.

5. Аудит бизнес-процессов и структуры данных

В рамках этого этапа был выполнен следующий массив работ:

• проведено структурирование процессов, оптимизация навигации в BPM-системе;
• разработана структура связей бизнес-процессов;
• проведен анализ сценариев и скриптов 82 бизнес-процессов, 40 бизнес-процессов были доработаны по результатам анализа, устранены «узкие места». Сформирована документация по всем бизнес-процессам и единая структура документа;
• назначены ответственные за процессы и разработаны справочники, используемые в процессах;
• разработаны, утверждены и внедрены правила взаимодействия с вендором в части разработки, тестирования и переноса на продуктивный сервер изменений бизнес-процессов;
• утверждены типовые настройки прав доступа к бизнес-процессам;
• выполнен переход к ролевой модели управления исполнителями в рамках бизнес-процессов.

6. Настройка метрики ключевых бизнес-процессов, вывод аналитики в онлайн-режиме на главную страницу владельца процесса

Это позволило владельцам процессов всегда держать руку на пульсе и своевременно получать все необходимые данные.

Результаты трансформации

Получившиеся результаты можно разделить на две группы: количественные и качественные показатели.

• удалось сократить количество ошибочных обращений в процессный офис на 38%;
• сокращено число неисполненных экземпляров процессов на 21%;
• кардинально изменено соотношение трудозатрат в связке «сопровождение процессов ВНД /развитие BPM-системы». На старте проекта пропорция составляла 80/20 в пользу документов, на конец 2018 года – 20/80 в пользу бизнес-процессов;
• высвобождение ресурсов на развитие BPM-системы позволило разработать за время проекта 17 новых бизнес-процессов различного уровня сложности;
• срок исполнения заявок сократился в среднем на 46%.

• изменилось восприятие BPM-системы. За счет разработки бизнес-процессов, которыми пользуются все сотрудники банка, ELMA воспринимается как BPM-платформа, а не только СЭД и хранилище документов;
• изменилось отношение к сотрудникам процессного офиса – их престали воспринимать как методологов, рисующих схемы, теперь в них видят бизнес-аналитиков, помогающих наладить процессы;
• рассчитана стоимость основных бизнес-процессов, информация используется для принятия управленческих решений.

Главное достижение – это переход на новый уровень зрелости всей организации, а не отдельных направлений бизнеса или функциональных блоков. Кроме того, заложена основа для дальнейшего роста и развития: процессы стали управляемыми и измеримыми, сотрудники понимают свою роль в процессах и готовы нести ответственность за результат.

Советы тем, кто внедряет BPMS

Со всеми, кто пойдет по нашим стопам, делимся выводами, которые сделали во время трансформации BPM-системы.

1. Выбирая между «быстро» и «качественно», выбирайте «качественно». BPM-система не прощает архитектурных ошибок внедрения. Получив небольшой эффект от быстрого внедрения исполняемого процесса «сейчас», через год потратите в три раза больше ресурсов на его сопровождение. Не продумав архитектуру модели и структуру хранения информации на старте – через год столкнетесь с заниженной продуктивностью BPMS и увеличением сроков на оптимизацию бизнес-процессов.

2. Постоянно повышайте уровень осведомленности сотрудников о том:

• как устроена BPMS;
• почему возникают сложности и ошибки;
• как можно самостоятельно решить проблему.

Всегда кажется, что проще и быстрее поправить самому, чем научить другого. Но, как показывает практика, время, затраченное на десять раз «поправить самому», существенно больше времени, потраченного на обучение.

3. Единственный способ заручиться поддержкой руководства – регулярно демонстрировать результаты. На встречах с топ-менеджментом рассказывайте:

• о результатах оптимизации архитектуры BPM-системы;
• динамике реализации запросов на развитие действующих процессов и создание новых;
• ключевых метриках бизнес-процессов (время, стоимость);
• коэффициенте загрузки сотрудников и количестве выполняемых задач.

Нравится: 4 Была ли статья полезна? Да Нет

Источник: kachestvo.pro

Курсовая работа — Моделирование бизнесс-процессов на примере ОАО Банк

В работе дано описание банка, выбран и описан отдел (цели, задачи, функции), где были выявлены «узкие» места. Составлен бизнесс-процесс ИТ-отдела банка на данный момент. (IDEF–ДИАГРАММА). Затем представлен бизнее-процесс с учетом выявленных замечаний и проблем. + введение, заключение.

ВВЕДЕНИЕ
1 ХАРАКТЕРИСТИКА ОБЪЕКТА ИССЛЕДОВАНИЯ
2 ХАРАКТЕРИСТИКА ОТДЕЛА ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ
3 IDEF-ДИАГРАММА ИССЛЕДУЕМОЙ СИСТЕМЫ
4 ПРОЕКТИРОВАНИЕ УСОВЕРШЕНСТВОВАННОЙ МОДЕЛИ ИССЛЕДУЕМОЙ СИСТЕМЫ
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Смотрите также

Беккер Й., Видкова Л., Таратухина В. Менеджмент процессов

• формат djvu
• размер 21.7 МБ
• добавлен 20 августа 2010 г.

М.: Эксмо, 2007. — 384 с. Цель книги — помочь российским компаниям продуманно и системно осуществить переход от функционального подхода к процессному и шаг за шагом провести преобразовательные процессы, опираясь на опыт западноевропейских компаний. Книга составлена в соответствии с фазами типичного реорганизационного проекта и представляет собой руководство по планированию и проведению мероприятий, связанных с использованием процессного подхода.

Диплом — Моделирование бизнес-процессов на примере компании-разработчика программного обеспечения

• формат rtf
• размер 1.58 МБ
• добавлен 24 мая 2011 г.

Москва.: — 2011 г — 86 стр. Содержание Введение Стратегический анализ деятельности компании Обоснование выбора организации Организационно-штатная структура Основные проблемы управления Постановка стратегических целей Анализ и выбор стратегии Анализ и оптимизация бизнес-процессов Описание бизнес-процессов «как есть» Проблемы и задачи Анализ типовых вариантов процессов разработки Оптимизация процессов разработки и сопровождения Результаты и реко.

Диплом — Моделирование основных бизнес-процессов предприятия

• формат rtf
• размер 4.2 МБ
• добавлен 21 января 2011 г.

Целью дипломной работы является изучение проблемы совершенствования информационного обеспечения управления организацией, построение модели основных бизнес процессов на предприятии. На примере конкретного предприятия необходимо выполнить построение моделей бизнес процессов, рассмотреть существующее положение дел в изучаемой области, произвести детальный анализ. Объектом исследования для построения бизнес модели является предприятие АНХК. Химическа.

Дмитриев С.А., Саломатина А.А. Реинжиниринг бизнес-процессов проектирования и производства. Методические рекомендации к лабораторному практикуму

• формат pdf
• размер 2.26 МБ
• добавлен 21 ноября 2009 г.

Приложение I. Методические рекомендации к лабораторному практикуму/ С. А. Дмитриев, А. А. Саломатина, Ю. Н. Фомина; Под ред. к. т. н., доцента Е. И. Яблочникова – СПб: СПбГУИТМО,2008. – 236 с. Данные методические рекомендации служат для ознакомления студентов с методами и средствами описания сложных информационных систем, методологией проведения реинжиниринга бизнес-процессов предприятия. Рассматривается решение задачи автоматизации управления п.

Матвейкин В.Г. и др. Интеллектуальный анализ выполнения бизнес-процессов в системе электронного документооборота

• формат pdf
• размер 741.68 КБ
• добавлен 20 июня 2011 г.

Учебное пособие — Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2008. – 88 с. Рассмотрены на примере реальной системы DocsVision основные аспекты внедрения системы электронного документооброта: сложность и недостатки традиционного подхода; аргументация необходимости внедрения; типовая архитектура; наиболее популярные системы, предлагаемые на отече-ственном рынке. Представлен алгоритм восстановления комплексных моде-лей автоматизированных бизнес-процес.

Молоткова Н.В., и др. Бизнес-информатика

• формат pdf
• размер 170.68 КБ
• добавлен 20 июня 2011 г.

Методические указания — Тамбов: Изд-во Гоу впо тгту, Приведены методические указания по написанию выпускных квалификационных работ для студентов направления подготовки 080700 «Бизнес-информатика». Содержание. Введение. Перспективы развития систем поддержки принятия решений в. современных социально-экономических условиях. Классификация Сппр и области их использования.

Система требования к Сппр в банковском секторе. Опыт внедрения Сппр в деятельнос.

Реферат — Моделирование бизнес-процессов

• формат rtf
• размер 1.69 МБ
• добавлен 21 января 2011 г.

Моделирование бизнес-процесса — процесс отражения субъективного видения потока работ в виде формальной модели, состоящей из взаимосвязанных операций. Целью моделирования является систематизация знаний о компании и ее бизнес-процессах в наглядной графической форме более удобной для аналитической обработки полученной информации. В настоящее время на рынке компьютерных технологий представлены несколько специальных программ, позволяющих обследовать.

Тельнов Ю.Ф. Реинжиниринг бизнес-процессов

• формат pdf
• размер 2.15 МБ
• добавлен 24 марта 2010 г.

Учебное пособие / Московский международный институт эконометрики, информатики, финансов и права. — М. , 2003. — 99с. Глава 1 Общая характеристика реинжиниринга бизнес-процессов 1.1. Сущность и принципы реинжиниринга бизнес-процессов 1.2. Организационная структура предприятия на основе управления бизнес-процессами 1.3. Использование информационных технологий в реинжиниринге бизнес-процессов Глава 2. Технология реинжиниринга бизнес-процессов 2.1. О.

Чернявский Д.И. Моделирование и реинжиниринг бизнес-процессов

• формат docx
• размер 344.44 КБ
• добавлен 29 января 2011 г.

Учеб. пособие / Д. И. Чернявский, Д. В. Рудаков. – Омск: Изд-во ОмГТУ, 2010. – 84 с. 1. Основные понятия реинжиниринга бизнес-процессов. Сущность и принципы реинжиниринга бизнес-процессов. Организационная структура предприятия на основе управления бизнес-процессами. Использование информационных технологий в реинжиниринге бизнес-процессов. 2. Общая характеристика работ по проведению бизнес-реинжиниринга . Организация работ по реинжинирингу бизне.

MBA Start Лекции по курсу Операционный консалтинг. Описание и реинжиниринг бизнес-процессов

• формат pdf
• размер 3.21 МБ
• добавлен 07 апреля 2011 г.

Лекции курса разработаны преподавателями Московской Бизнес Школы. Система процессного управления. Идентификация и выделение бизнес-процессов. Технология описания бизнес-процессов. Ранжирование бизнес-процессов и разработка стратегии процессного совершенствования. Методы анализа и оптимизации бизнес-процессов. Роль и значение регламентирующих документов.

Оценка стоимости бизнес-процесса. Организация проекта по оптимизации бизнес-процессов. Практи.

Источник: www.studmed.ru