Сведения о бизнес партнер

Термин «ненадежность контрагента» сам по себе требует разъяснения, поскольку далеко не все контрагенты, обладающие этими признаками, могут оказаться ненадежными, и наоборот.

В целях предотвращения неблагоприятных моментов в будущем, необходимо вести еженедельный мониторинг контрагента на выявление факторов ненадежности. Однако даже полученные сведения не исключают ситуаций по возникновению у компании проблем, так как в условиях современного рынка многие стороны гражданского оборота в тот или иной период жизнедеятельности предприятия могут испытывать трудности.

Не стоит забывать, что не каждая компания готова предоставить те или иные сведения, будь то в силу их отсутствия или по причине конфиденциальности информации.

Поэтому давайте посмотрим, что вы можете узнать о контрагенте самостоятельно.

Как проверить контрагента?

1. Проверка по базе ЕГРЮЛ:

его наличие в ней,
совпадение ИНН, КПП, руководителя, адреса местонахождения,
отсутствие процесса ликвидации или реорганизации.

Дополнительно у контрагента необходимо запросить список конечных бенефициаров за подписью руководителя организации — каждая организация обязана у себя иметь такой список и предоставлять его по первому требованию.

Вакансия бизнес-партнер в СИБУРе

Это позволит выявить самые первые признаки недобросовестного контрагента, так как, например, компания, которая находится в процессе ликвидации, не вправе осуществлять финансово-хозяйственную деятельность.

2. Проверка по базе судебных споров:

наличие судебных тяжб,
процессуальный статус контрагента (истец, ответчик или третье лицо),
суть спора,
давность спора и его результаты,
сведения о банкротстве или о поданных заявлениях в отношении контрагента о признании его несостоятельным (банкротом).

Это позволит выявить наиболее частые претензии к данному контрагенту, покажет добросовестность исполнения им своих обязательств по контрактам, качеству его работ и др., и выявить «компании-пирамиды», которые имеют кассовый разрыв и за счет нового контрагента выполняют обязательства перед предыдущим, нарушая все сроки и иные обязательства по контрактам.

3. Проверка на наличие в отношении него исполнительных производств и ареста его активов.

Это позволит, например, не приобрести актив по сомнительной схеме, который находится в споре или под арестом, который в последующем может быть изъят из владения нового собственника, так как он не проявил «должной осмотрительности».

4. Проверка по базе Единого федерального реестра о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектах экономической деятельности.

Это позволит получить информацию о финансовом состоянии контрагента и сопоставить официальные данные с предоставленными данными самим контрагентом.

5. Проверка руководителя контрагента в списке дисквалифицированных лиц, массовости и номинальности, как и учредителя (учредителей) контрагента.

Это один из основных элементов «должной осмотрительности», необходимый для проверки при совершении любой сделки. Если лицо является номинальным, то фактически взыскать с него причиненные компании убытки будет невозможно в силу его номинальности.

Интервью Skilla. Бизнес-партнер из Санкт-Петербурга

6. Запросить нотариально заверенные копии документов компании по списку:

устав и изменения к нему (если имеются),
свидетельство ОГРН, ИНН/КПП,
решение (протокол) о создании,
решение (протокол) о назначении руководителя компании и приказ о его вступлении в должность.
если для выполнения работ или оказания услуг данным контрагентом необходимы дополнительные лицензии, сертификаты, допуски или образование сотрудников, то такие документы также необходимо запросить.

Все запрошенные документы нужно проверить на достоверность и легитимность.

Это позволит не допустить, например, выполнение работ без соответствующих допусков, что само по себе может повлечь за собой в ряде случаев привлечение к уголовной ответственности самого заказчика работ, а не только его исполнителей.

7. Запросить бухгалтерский баланс и налоговую отчетность контрагента за последний финансовый год и на последнюю отчетную дату.

Это позволит дать оценку контрагента с точки зрения исполнения им обязанностей перед бюджетом по уплате налогов, наличие кредиторской и дебиторской задолженности, а также оценить рентабельность и выявить, не находится ли контрагент на стадии принятия решения о подаче заявления о признании самого себя несостоятельным (банкротом).

В этом случае компания может заплатить аванс и не получить желаемого по контракту, а встать в реестр требований кредиторов уже потому, что не смогла увидеть факт несостоятельности контрагента перед заключением с ним договора и уплаты ему денежных средств.

В ряде сделок совместно с запросом отчетности стоит запросить гарантийное письмо об уплате всех налогов, предусмотренных законодательством для этого контрагента.

8. Проверить реальное наличие активов, офиса, складов.

Не всегда налоговая или бухгалтерская отчетность может отражать в себе достоверные сведения. Вопрос об ответственности этого контрагента в этом случае у компании не стоит, так как он занят не поиском нарушителей налогового законодательства, а установлением отношений с надежным контрагентом.

Можно запросить соответствующее гарантийное письмо у контрагента, но по факту этого недостаточно для подтверждения реальности наличия активов.

9. Проверка контрагента в реестре недобросовестных поставщиков.

Это позволит выявить уже заранее неблагонадежного контрагента, который по тем или иным признакам, указанным в таком реестре, имеет статус недобросовестного.

Обратите внимание: такие признаки, как срок нахождения компании на рынке, обслуживающий банк, количество персонала – относятся к косвенным. На них стоит обращать внимание, но делать выводы относительно неустойчивости контрагента только по этим параметрам на практике не всегда целесообразно.

Золотое правило: не платить до подписания контракта даже аванс. Не спешите расставаться с деньгами.

Уже по качеству самого договора, предлагаемого для подписания, можно очень многое сказать о контрагенте, его бизнесе, его подходе к работе, исполнению обязательств и ценностях при совершении сделок.

Если деньги идут вперед контракта, то условия такого контракта, как бы сильно они ни устраивали, потом изменить будет нельзя, как и проверять контрагента на неблагонадежность после подписания договоров и уплаты денежных средств.

Материалы по теме:

Источник: rb.ru

Как проверить благонадёжность контрагента?

Бизнес-реальность такова, что заключать договоры с «первым встречным» юридическим лицом, ИП, самозанятым или обычным гражданином может быть очень рискованно. Не проявив должной осмотрительности, можно нарваться на недобросовестного контрагента, который не выполнит своих обязательств. Риски могут быть ещё серьёзнее — это доначисление налогов, например, НДС или налога на прибыль, если ФНС посчитает сделку сомнительной. Расскажем, какой нужен список документов для проверки контрагента, и какую информацию о деловом партнёре можно проверить самостоятельно, почти ничего у него не запрашивая.

Перечень документов, запрашиваемых у контрагента

полное и сокращённое наименование компании;
юридический и фактический адрес местонахождения фирмы;
почтовый адрес для отправки корреспонденции;
ИНН/КПП;
ОГРН вместе с датой постановки на учёт юридического лица;
размер уставного капитала организации;
сведения о руководителе, учредителях и участниках ООО, мажоритарных акционерах АО или ПАО;
виды деятельности (можно попросить заполнить отдельной карточкой, если их много).

Перечень контактов в каждом случае индивидуален, но, как правило, берут адрес электронной почты и номер телефона:

руководителя;
главного бухгалтера;
специалиста, который будет непосредственно работать на контрагента, оказывая услуги или собирая заказ на поставку товаров.

Методика проверки контрагентов не исключает запрос дополнительной информации об организации, чтобы потом её можно было уточнить в различных государственных сервисах:

Ф.И.О. генерального директора, его паспортные данные и дата рождения;
при наличии — адрес сайта организации;
сведения об участии руководителя и учредителей в других компаниях;
если было — информация о смене наименования фирмы, попросив указать, как называлось предприятие ранее;
была ли реорганизация компании, если да, то правопреемником каких юридических лиц является новая организация;
какие услуги оказываются, какие работы выполняются или какие поставляются товары с подробным описанием по возможности;
на каком режиме налогообложения находится контрагент, попросив приложить подтверждающие документы;
информация о численности сотрудников (необходима, чтобы понять, не утратил ли бизнес-партнёр право на применение льготного режима налогообложения);
данные о статусе контрагента как субъекта среднего или малого предпринимательства (если такой статус имеется).

устав компании;
выписку из ЕГРЮЛ;
свидетельство о постановке на налоговый учёт;
решение о создании юридического лица;
решение о реорганизации фирмы, если таковое было.

Документы на генерального директора и уполномоченных сотрудников организации

Заключение службы безопасности по проверке контрагента не будет полным, если не запросить следующие документы на руководителя:

приказ о назначении генерального директора;
копия паспорта руководителя;
при необходимости — доверенности, выданные уполномоченным сотрудникам организации (например, выданная бухгалтеру).

налоговую отчётность за прошлый год и за прошедшие отчётные периоды нынешнего года;
бухгалтерскую отчётность за прошлый год.

Для полной проверки деловой репутации контрагента также можно запросить:

свидетельство о праве собственности или договор аренды помещения, где находится юридическое лицо;
свидетельства СРО, лицензии, сертификаты качества продукции;
выписка из реестра акционеров (при сотрудничестве с АО или ПАО) — особое внимание обратить на регалии держателя реестра, информация должна совпадать со сведениями выписки из ЕГРЮЛ).

Чтобы упростить работу по сбору информации, можно заранее составить бланк анкеты-справки по контрагенту в виде таблицы или опросника. Там деловой партнёр сможет отразить все интересующие заказчика, поставщика, исполнителя, подрядчика сведения.

Оценка благонадёжности контрагента самостоятельно

После получения информации из анкеты-справки можно приступать к перепроверке данных о бизнес-партнёре самостоятельно. Однако, если по какой-то причине всё, что вы знаете о контрагенте — это его наименование, Ф.И.О. генерального директора и, возможно, ИНН, проверить его на благонадёжность всё ещё возможно.

Проверку контрагента на предмет его добросовестности можно провести в следующих сервисах:

Сайт Федеральной службы судебных приставов. В Базе данных исполнительных производств можно узнать, кому должен ваш потенциальный деловой партнёр. Можно уточнить информацию о долгах по налогам, штрафам, другими компаниями, ИП, гражданами.
Картотека арбитражных дел. Позволит узнать, в каких судебных разбирательствах участвует контрагент, есть ли споры, где он выступает в качестве ответчика, и его обвиняют в нарушении исполнения договорных обязательств.
Вестник государственной регистрации. Издание ФНС регистрирует сообщения о предстоящей ликвидации или реорганизации юридических лиц, уменьшении уставного капитала.
Реестр дисквалифицированных лиц. Покажет, не находится ли руководитель вашего делового партнёра в чёрном списке ФНС.
Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Даст подробную информацию о состоянии компании или ИП в настоящий момент, начиная от того, каким именно бизнесом они занимаются, заканчивая данными о руководстве.
Федеральный реестр о банкротстве (ЕФРСБ). Поможет оценить финансовое состояние бизнес-партнёра, а также узнать о намерении других фирм, ИП и граждан обанкротить его.

Алгоритм проверки контрагента достаточно прост: нужно получить хотя бы минимальную информацию о нём самом, а потом оценить достоверность полученных данных самостоятельно. Однако поиск сведений о бизнес-партнёре вручную может занять много времени. Придётся каждый раз вбивать данные о контрагенте с нуля, а потом анализировать полученные от государственных сервисов отчёты.

Гораздо проще работать с сервисами, которые быстро собирают информацию об интересующем вас субъекте в режиме единого окна. Одним из таких является Сервис проверки контрагентов (СПК) от СберКорус. Вся информация о деловом партнёре будет собрана за 2 минуты. Данные будут полностью актуальны, поскольку сервис обновляет информацию ежедневно.

СПК от СберКорус работает с более чем 20 источниками данных, что позволяет просчитать все возможные риски работы с контрагентом. С его помощью можно узнать, как обстоят дела с финансами компании или ИП, какова их деловая репутация, много ли у них долгов. Сервис также позволяет провести поиск арбитражных дел по ИНН, чтобы выяснить, не грозит ли бизнес-партнёру банкротство или крупный долг перед каким-либо кредитором.

Заключение

Как такового закона о проверке контрагентов на благонадёжность и нормативных критериев их оценки нет. Однако необходимость узнавать как можно больше данных и запрашивать пакеты документов перед заключением договоров с новыми деловыми партнёрами существует. Это нужно, чтобы исключить риски неисполнения обязательств или налоговых доначислений.

Никакая информация не будет лишней, и лучше уточнить больше, чем проявить неосторожность. Даже знание о численности персонала контрагента поможет избежать нареканий ФНС. Например, если у компании в штате больше 130 человек, она лишается права пользоваться «упрощёнкой». И, следовательно, с ней нужно выстраивать отношения как с бизнес-партнёром на общей системе налогообложения.

Всегда будьте внимательны! Проверить контрагентов можно вручную в государственных сервисах. Также можно подключиться к специальным базам (например, СПК от СберКорус), которые за несколько минут оценят риски сотрудничества с теми или иными организациями, ИП.

Источник: www.esphere.ru

Проверка деловых партнеров

Проверка деловых партнёров – это важная мера перед налаживанием новых бизнес контактов. Без неё, подчас, невозможно удостовериться в надёжности будущих союзников. Каждый предприниматель, который ищет новые контакты, подвергается риску в виде заключения контракта с ненадёжными партнёрами или, вовсе, может стать жертвой профессиональных мошенников. Именно поэтому проверка партнёров по бизнесу нужна тем, кто не желает рисковать своими финансами и репутацией. Проверка потенциальных деловых партнёров – залог успешного развития бизнеса.

Каких рисков можно избежать с помощью проверки Вашего делового партнера?
Когда Вам стоит задуматься о проверке партнера по бизнесу?
Независимые услугипо проверке деловых партнеров ООО «ИНФОКОН»

Каких рисков поможет избежать проверка партнера по бизнесу?

В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Некоторые возможные риски:

Проверка может уберечь Ваш бизнес от таких потрясений и рисков, как:

Заключение договора с фиктивной компанией.

Это может быть фирма, которая оформлена на подставное лицо или зарегистрирована специально под данную сделку. В учредительных документах могут быть указаны несуществующие адреса и контакты компании или с помощью фальсификации незаконно используется имя известной фирмы;

Заключение сделки с компанией, должностные лица или учредители которой находятся в розыске.

Проверка партнеров по бизнесу может выявить подобные риски; а так же то, что организация является частым участником судебных процессов;

Заключения сделки с неуполномоченным лицом, умышленно превышающим свои полномочия.

Проверка возможного партнёра на добросовестность помогает избежать данной неприятной ситуации еще на этапе рассмотрения и подготовки договора. Например, можно обнаружить подделку писем и гарантий, которыми должна была подтверждаться надежность партнера, или выявление отрицательной кредитной истории и невыполнение своих обязательств или многократное использование залога;

Использование реквизитов третьих лиц при оформлении сделки

Чуть более тщательная проверка, выполненная профессионально легко выявит подобные «детали», о которых Ваш будущий партнёр предпочёл бы умолчать.

К тому же мир российского бизнеса находится в постоянном движении. И, как следствие, периодически здесь появляются новые схемы мошеннических финансовых операций и способы обмана добросовестных бизнесменов. Профессионально занимаясь отслеживанием и выявлением угроз экономической безопасности для наших клиентов, мы находимся в курсе подобной информации и готовы предоставить Вам все необходимые данные и провести проверку Ваших бизнес-партёров, как говорится, на высочайшем уровне.

Когда Вам стоит задуматься о проверке партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь. Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка. В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Проверка партнёров по бизнесу как целеполагающий критерий их надёжности?

Недобросовестность и ненадёжность партнёров могут значительно пошатнуть ваши дела. Проверка их репутации и юридической обоснованности снижает возможные риски срыва деловой операции по причине неплатёжеспособности партнера или его преднамеренного мошеннического умысла. Вполне логичным и объяснимым становится желание деловых людей проверить своих партнёров. Особенно это актуально, когда:

запланирована финансовая операция на крупную сумму;
предстоит оформление договора приобретения или отчуждения имущества, принадлежащего партнёру, или есть намерение с его стороны приобрести у вас что-то;
в организацию приходит новый человек, которому по должностным обязательствам будет доступна коммерческая информация, и её выход может пошатнуть ваши планы или дела;
вы планируете передать часть своих полномочий коллеге или партнёру. Человек, от решений которого будет зависеть успех ваших дел, нуждается в качественной проверке на предмет наличия связей с конкурентами, а также добросовестности собственных амбиций в отношении вашего бизнеса;
вы готовы сделать деловое предложение, связанное с открытием совместного бизнеса;
есть перспектива женитьбы/замужества: часто мошенники действуют именно таким путём или пытаются манипулировать чувствами будущей супруги/супруга для получения собственной выгоды.

Проверка деловых партнёров– залог коммерческого успеха и стабильности Вашего бизнеса.

Какую информацию можно получить в компании ООО «ИНФОКОН»?

Получение стандартной и расширенной бизнес-справки о будущей фирме-партнере. Сюда входит подтверждение подлинности регистрационных документов юридического лица, а также информация об учредителях, уставном фонде и проверка банковских реквизитов. Также может быть получен результат запроса из налоговой инспекции о данном субъекте;
Проверка репутации и платежеспособности банков, страховых организаций и других финансовых структур;
Поиск информации о финансовом и имущественном состоянии фирмы, торговых и иных сделках, репутации на рынке;
Сбор информации о человеке, проверка персонала, подтверждение данных о месте проживании и работе физического лица, проверка адресных данных;
Проведение маркетинговых исследований и оценки работы конкурентов, помощь в поиске партнеров с учетом заданных данных, а также предоставление информации о результатах внешнеэкономических сделок с определенным видом товара.

Все эти услуги предоставляются опытными специалистами, которые проводят поисковые работы такого плана с должным профессионализмом.

Кто владеет информацией, тот владеет и ситуацией. А в российских бизнес-реалиях, если так можно выразиться, профессионально и не предвзято выполненная проверка Ваших деловых

партнеров может стать обязательным условием для ведения успешного бизнеса.

О компании

ООО «ИНФОКОН» – консалтинговая компания по обеспечению безопасности бизнеса, предоставляет услуги клиентам по управлению предпринимательскими рисками, оценке финансовых и коммерческих возможностей путем сбора, обработки и анализа информации и выработке корпоративных стратегий для противодействия вероятным неблагоприятным обстоятельствам.

Источник: infocon.ru