Банки играют очень важную роль в современной экономике. Помимо обслуживания счетов и кредитования населения, они выполняют бесперебойный оборот денежных средств, что необходимо в условиях рыночной экономики.
Каждый год количество финансовых компаний растет, но выдержать огромную конкуренцию могут далеко не все. Большинство остаются на областных или региональных уровнях. Но некоторым, не только государственным, но и частным компаниям удается выйти на всероссийские и международные уровни.
Ведется статистика по количеству обслуженных клиентов, чистой прибыли и многим другим факторам. Вся информация, как правило, находится в открытом доступе. Перед вами топ-10 самых крупных банков России на 2020 год. В рейтинг вошли наиболее надежные деньгохранилища с большим количеством активов.
- 10. ЮниКредит Банк
- 9. Национальный Банк «Траст»
- 8. Московский Кредитный Банк
- 7. Банк «Открытие»
- 6. Россельхозбанк
- 5. Национальный Клиринговый Центр
- 4. Альфа-Банк
- 3. Газпромбанк
- 2. Банк ВТБ
- 1. Сбербанк
10. ЮниКредит Банк
ТОП ЛУЧШИХ БАНКОВ ДЛЯ ИП | АЛМАЗЭРГИЭНБАНК | ФОКУС ВНИМАНИЯ: БИЗНЕС
Активы: 832,18 млрд евро (по итогам первого полугодия 2019 года)
Компания активно и успешно продвигает свои услуги на большей части территории Европы. Является одной из крупнейших. На территории России работает с 1989 года. Банк обслуживает как корпоративных клиентов, так и частных лиц, в каждом направлении получает хорошие отзывы.
Получить услуги можно на 14 основных финансовых рынках. До 2014 года было множество названий, к современной версии ЮниКредит Банк пришли спустя много лет. Основная деятельность осуществляется за счет кредитования небольших предприятий и малого бизнеса. По всей стране находится 106 офисов. Много представителей и клиентов находится в Беларусии.
9. Национальный Банк «Траст»
Активы: 246,1 млрд рублей (на 23.08.2019)
Компания основана в 1995 году, но несмотря на свой возраст она уже успела попасть в список крупнейших банков страны по активам. В 2018 году проходит важную процедуру путем консолидации непрофильных активов санируемых финансовых организаций.
Основными задачами организации стали направления на эффективное управление активами с целью их оздоровления, повышения рыночной стоимости и реализации по максимальной цене. Главный офис находится в Москве.
Фирма работает с проблемными и непрофильными активами. Банк является участником программы страхования вкладов.
8. Московский Кредитный Банк
Активы: 2,5 триллиона рублей (на 01.02.2020)
Компания на финансовом рынке уже 27 лет. Банк предлагает свои продукты как частным, так и корпоративным клиентам. Предложения разрабатываются на индивидуальном уровне с учетом потребностей клиента.
Лучший банк для бизнеса.
Фирма входит в список системно значимых банков России. По многим источникам, Московский Кредитный Банк признали лучшим в России за 2019 и 2020 год.
7. Банк «Открытие»
Активы: 3,7 трлн рублей (на 01.02.2020)
Одна из крупнейших фирм, которая утверждена Банком России. По активам занимает седьмое место среди российских финансовых компаний. Банк «Открытие» признан банком года за 2015 год. Основан в 1992 году под названием «Карина-Банк».
Компания совершенствует свои продукты и постоянно предлагает клиентам новые решения финансовых трудностей. В списке услуг банка есть вклады, кредиты, ипотека, страхования и много другое. Он входит в список системно значимых организаций.
По всей России находится более 700 офисов и 6 тысяч банкоматов. Получить услуги можно в 73 регионах страны. Также они активно развивают онлайн-кредитование.
6. Россельхозбанк
Активы: 3,41 трлн рублей (на 01.02.2020)
Государственный банк России, был основан в 2000 году по приказу президента России. В компании разработана государственная программа для сельского хозяйства. Программа привела к активному развитию сельского хозяйства и принесла в банк сумму кредитования свыше 2 триллионов рублей.
В 2014 году Россельхозбанк получил множество премий. Банк активно поддерживает многие программы, в том числе международные и всероссийские форумы. Единственным акционером фирмы является правительство страны в лице Росимущества.
5. Национальный Клиринговый Центр
Активы: 3,71 трлн рублей (на 01.02.2020)
Эта небанковская кредитная организация занимается клирингом. Клирингом называются безналичные расчёты между банками, фирмами, предприятиями и странами за оказанные услуги, или поставленные товары.
4. Альфа-Банк
Активы: 3,76 трлн рублей (на 01.02.2020)
Компания славиться всевозможными акциями и большим процентом одобрения. Это частная организация, которая заняла место в пятерке самых крупных финансовых компаний в России.
Банк был основан в 1990 году и уже через год фирма обслужила первого корпоративного клиента. Обслуживание граждан происходит не только в офисах, но и на онлайн-платформах. Банк активно развивает интернет-услуги и многие жители России с удовольствием ими пользуются.
Альфа-Банк работает как с юридическими, так и с физическими лицами. Банк принимает участие во многих благотворительных программах.
3. Газпромбанк
Активы: 6,65 трлн рублей (на 01.02.2020)
Эта коммерческая компания стала одной из крупнейших в России даже среди государственных. Главный офис находится в Москве. Банк был создан в 1990 году, а через шесть лет его организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как «общество с ограниченной ответственностью».
С 2017 году самая популярная банковская услуга в этом банке была ипотека. За счет этого он многократно увеличил собственную прибыль. Банк занимается кредитованием не только физических и юридических лиц, а также множества проектов. Общий объем выданных средств физическим лицам составляет 4,24 триллионов рублей.
2. Банк ВТБ
Активы: 14,12 трлн рублей (на 01.02.2020)
Банк ВТБ находится в списке самых крупных не случайно. На финансовом рынке он уже 30 лет. За это время банк смог выйти на международный уровень и завоевать доверие не только россиян, но и в странах СНГ.
Большая часть акций (52%) принадлежит Российской Федерации. Компания активно развивается и расширяется. Недавно они присоединили дочернюю организацию ВТБ24. По увеличению собственных активов банк занимает первое место. Главный офис находится в Москве, а зарегистрирован в Санкт-Петербурге.
В каждом крупном городе есть отделение.
Фирма начала свою деятельность в 1990 году под названием «Банк внешней торговли РСФСР» и просуществовала с таким именем до 23.07.1993.
При участии Государственного банка РСФСР и советского Министерства финансов учредили Внешторгбанк в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство.
1. Сбербанк
Активы: 28,97 трлн рублей (на 01.02.2020)
Самая крупная и популярная банковская компания. Несмотря на то, что условия кредитования в этом банке не самые выгодные, большинство государственных организаций предпочитают работать именно со Сбербанком. 50% уставного капитала принадлежит центральному банку России, в том числе одна голосующая акция.
Компания существует со времен СССР с 1922 года. Только в 2010 году название изменилось на Сбербанк, до этого был Сберегательный банк России. Акционерами компании являются более 8 тысяч юридических и физических лиц.
Источник: top10a.ru
ТОП 20 Крупнейших банков мира в 2023 году
Представляем вашему вниманию ТОП 20 самых крупных мировых банков на 17 апреля 2023.
Olga Protska Senior Content Writer Большую четверку» финучереждений Поднебесной, контролирует, практически, пятую часть всей банковской сферы в Китае.
ICBC имеет в своих активах 5 580 миллиардов долларов по последним данным, а рыночная капитализация составляет 242 млрд. долларов, что делает его самым богатым банком в мире.
Банк организован в 1984 году и, на данный момент, насчитывает более 450 тысяч сотрудников. Штаб-квартира компании расположена в Пекине. Более 70% компании является собственностью государства.
China Construction Bank Corporation
Активы: $4 840 млрд.
Второй в нашем рейтинге лучших банков мира, а также второй по «величине», банк Китая был основан в 1954 году и дословно именуется как «Китайский строительный банк». По последним данным в его активах находится 5 045 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет более 171 миллиардов.
Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 345 тысяч сотрудников.
Agricultural Bank of China
Активы: $4 770 млрд.
ABoC основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим. На текущий момент банк уверенно закрепился в сфере коммерческих финансовых организаций Китая и мира. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и даже за рубежом.
Активы Agricultural Bank of China насчитывают более 4 770 млрд. долларов, а рыночная капитализация по последним данным составляет $156 миллиардов.
Bank of China ltd
Активы: $4 040 млрд.
Bank Of China – один из самых больших, старых и надежных банков в Китае. Организован он в 1912 году и по сей день остаётся лидирующим в банковском секторе. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству, а сам банк имеет отделения более чем в 20 странах мира.
По последним данным в составе активов банка находится около 4 040 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 129 миллиарда.
JPMorgan Chase
Активы: $3 670 млрд.
JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.
Компания была основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира.
На текущий момент в его активах сосредоточено 3 670 млрд. долларов, а рыночная капитализация компании составляет 496 миллиардов долларов, что делает ее также одной из самых дорогих компаний в мире.
Bank of America (BoA)
Активы: $3 050 млрд.
BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки, оказывающим обширный спектр финансовых услуг по всей стране и за её пределами. Штаб-квартира компании расположена в городе Шарлотт штата Северная Каролина.
По последним отчетам на балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 3 050 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 387 миллиарда.
Mitsubishi UFJ Financial Group
Активы: $2 970 млрд.
Японская холдинговая компания располагает активами на 2 970 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии.
Расширенная сеть отделений по всему миру позволяет MUFG оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.
Компания была основана в 2005 году в ходе слияния двух крупнейших банков Японии, а штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака.
HSBC Holdings plc
Активы: $2 970 млрд.
Страна: Великобритания (Англия).
Лондонский HSBC является одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире, насчитывая в своих активах более 2 970 триллиона долларов.
Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах, однако дополнительно насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями.
BNP Paribas
Активы: $2 840 млрд.
Европейский лидер в сфере финансовых, банковских и страховых услуг BNP Paribas был основан в 1999 году. На текущий момент компания имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне.
В активах этого банка находится более 2 840 млрд. долларов при рыночной капитализации в 86 миллиарда.
Crédit Agricole
Активы: $2 365 млрд.
Замыкающий десятку лидеров в рейтинге крупнейших банков мира французский Crédit Agricole имеет на балансе активов на сумму 2 365 миллиардов долларов.
Crédit Agricole является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.
#11 – #20 крупнейшие банки мира
Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых больших банков.
| 11 | Citigroup | США | $2 362 млрд. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Sumitomo Mitsui Financial Group | Япония | $2 185 млрд. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Japan Post Bank | Япония | $2 056 млрд. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Mizuho Financial Group | Япония | $2 052 млрд. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Wells Fargo топ 100 по суммарным активам».
По каким критериям построен рейтинг самых крупных банков мира?Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надёжных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому. Одними из наиболее актуальных параметров для сравнения банковских организаций являются: Сумма всех активов – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств организации, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций. Данный рейтинг, как было сказано выше, построен именно по сумме всех активов банка. Рыночная капитализация – совокупная стоимость компании с учетом всех её подразделений и коммерческих активов. Рыночная капитализация компании рассчитывается на основе биржевой стоимости её акций. Кроме того, важными критериями для банка также являются: операционная и чистая прибыль, оборот, количество отделений и работников в компании. Источник: ru.fxssi.com Рейтинг крупнейших банков РФ по рентабельности на 1 января 2020 года
МОСКВА, 12 фев — ПРАЙМ. Прибыль российского банковского сектора в четвертом квартале 2019 года оказалась очень хорошей, лишь немного уступив историческому максимуму. За последний квартал 2019 года, согласно данным Банка России, кредитные организации получили доналоговую прибыль в 536 миллиардов рублей. Для сравнения, рекорд по квартальной прибыли составляет 587 миллиардов рублей, и установлен он был в начале 2019 года. Стоит отметить, что результат первого квартала был искажен переходом на новые стандарты бухгалтерского учета, которой добавил порядка 150-200 миллиардов рублей. Таким образом, прибыль в четвертом квартале без учета фактора новой отчетности является максимальной в истории. При этом не только первый и четвертый кварталы были успешным в 2019 году, но и в двух других кварталах 2019 года прибыль была на достаточно высоком уровне. В частности, в июле-сентябре банки заработали 496 миллиардов рублей, что является третьим лучшим квартальным результатом в истории. Тогда как во втором квартале прибыль была немного меньше – 418 миллиардов рублей, но все-таки достаточно хорошей (шестой результат в истории). На этом фоне неудивительно, что по итогам года был обновлен исторический рекорд по прибыли. Так, доналоговая прибыль в 2019 году составила 2,04 триллиона рублей, что заметно больше финансового результата 2018 года, когда банки заработали 1,34 триллиона рублей. Стоит отметить, что эффект от перехода на новые стандарты в целом по итогам года, по оценкам РИА Рейтинг, составил 0,3-0,4 триллиона рублей. Таким образом, даже без учета «бумажной» прибыли рекорд был бы превышен с приличным запасом. Эксперты РИА Рейтинг ожидают, что прибыль в 2020 году будет больше, чем очищенный финансовый результат 2019 года, и составит порядка 1,6-1,7 триллиона рублей.
Темпы роста прибыли в 2019 году оказались значительно выше, чем динамика активов, что привело к росту рентабельности. Так, если средний за 12 месяцев объем активов российских банков вырос на 7,2%, то прирост прибыли составил 51,5%. Как следствие, рентабельность активов выросла с 1,54% по итогам 2018 года до 2,17% на 1 января 2020 года. В свою очередь рентабельность капитала в российском банковском секторе на 1 января 2020 года составила 19,6% против 13,8% на начало 2019 года. По оценкам экспертов РИА Рейтинг, прогнозируемая на 2020 год прибыль будет соответствовать рентабельности активов 1,5-1,7% и рентабельности капитала – 14-16%. Для исследования ситуации в разрезе отдельных кредитных организаций, агентство РИА Рейтинг по заказу АЭИ «Прайм» провело исследование прибыльности банков и подготовило рейтинг банков России по рентабельности активов на 1 января 2020 года. В рейтинге представлены данные по 200 крупнейшим по объему активов кредитным организациям на 1 января 2020 года (они контролируют 97% всех активов банковской системы), по которым опубликована отчетность согласно формам №101 и №102 на сайте Центробанка РФ, и которые имели лицензии на 12 февраля 2020 года. ПОЧТИ ВСЕ БАНКИ В РЕЙТИНГЕ ПРИБЫЛЬНЫ Доля прибыльных банков из числа двухсот крупнейших по объему активов в 2019 году ощутимо выросла. Из представленных в текущем рейтинге банков по итогам прошедшего года прибыль получили 181 банк или 90,5% от общего числа. Для сравнения, в рейтинге на 1 января 2019 и 2018 годов прибыльных банков было 86% и 82% соответственно. Таким образом, результат 2019 года оказался лучшим с 2013 года. По мнению экспертов РИА Рейтинг, в 2020 году доля прибыльных банков продолжит расти и по итогам года может приблизиться к 95%, это произойдет за счет улучшения финансового состояния многих санируемых банков. Среди разных размерных групп из ТОП-200 банков, ранжированных по размеру активов и разделенных по 50 банков, доля прибыльных колебалась несильно, в пределах 6 процентных пунктов (от 88% до 94%). При этом наибольшей долей прибыльных банков характеризовались банки, расположившиеся с 51 по 100 место по размеру активов. Среди самых крупных кредитных организаций из ТОП-50 прибыльных банков 92%. Тогда как у двух оставшихся банковских групп – с 101 по 150 места и с 151 по 200 места прибыль показали 88% банков. Таким образом, среди крупных кредитных организаций доля прибыльных банков была несколько больше. Наиболее прибыльным российским банком в 2019 году стал Сбербанк, а объем его прибыли до налогообложения составил 1,1 триллиона рублей. По отношению к итогам 2018 года прибыль Сбербанка выросла на 8,6% или на 86 миллиардов рублей. Основными источниками роста на стали: рост комиссионных доходов, снижение объемов вновь сформированных резервов, а также увеличение ряда других доход. Вторым по абсолютному финансовому результату в 2019 году стал банк ВТБ, прибыль которого за этот период составила 167 миллиардов рублей. При этом прибыль банка ВТБ снизилась в 2019 году на 43%. На третьем, четвертом и пятом местах по объему прибыли в абсолютном выражении расположились Альфа-банк, банк ГПБ (Газпромбанк) и банк «Траст», однако объем их прибыли по итогам 2019 года уже значительно меньше, чем у двух лидеров. Так, Альфа-банк в прошлом году заработал 69 миллиардов рублей, полученная Газпромбанком прибыль, составила 62 миллиарда рублей, а банк «Траст» заработал 58 миллиардов рублей. Еще у семи кредитных организаций прибыль была в диапазоне от 20 до 51 миллиарда рублей, а в целом доход более 10 миллиардов рублей получили 23 кредитные организации. Для сравнения, в 2018 году было 17 таких банков. При этом прибыль более 1 миллиарда рублей в 2019 году получили 103 банка против 75 банков годом ранее. У ДВУХ ТРЕТЕЙ БАНКОВ РЕНТАБЕЛЬНОСТЬ ВЫРОСЛА Согласно результатам исследования РИА Рейтинг, медианная рентабельность активов банков из рейтинга увеличивается схожими с прибылью темпами. Так, у сотого банка в рейтинге отношение прибыли к активам на 1 января 2020 года составило 2,1% против 1,4% и 1,1% на начало 2019 и 2018 годов. Стоит отметить, что медианная рентабельность банков увеличивается с 2015 года. При этом рост медианной рентабельности схожими с динамикой прибыли темпами свидетельствует об органическом росте рентабельности у банков из разных размерных групп, а не только у крупных банков. Из представленных в рейтинге двухсот банков на 1 января 2020 года, по сравнению результатом на аналогичную дату предыдущего года, приростом рентабельности характеризовалось 133 банка. При этом среди пятидесяти самых рентабельных банков в текущем рейтинге 43 характеризовались ростом рентабельности или 86%. В свою очередь крупные банки, из ТОП-50 по объему активов, реже характеризовались ростом рентабельности (66%). Таким образом, рентабельность растет в первую очередь у высокоприбыльных банков. Лидером рейтинга по росту рентабельности в 2019 году стал банк «Траст», рентабельность которого за год выросла с —15,6% до 4,6% на 1 января 2020 года. Вторым банков по изменению рентабельности в 2019 году стал банк «ЦентроКредит», рентабельность которого выросла до 15,5% против —1,8% на начало года. Замыкает первую тройку по максимальному изменению рентабельности Азиатско-Тихоокеанский Банк (+13,4 процентных пункта). Таким образом, два из трех банков с наибольшим приростом рентабельности, находятся на санации. Стоит отметить, что санируемые банки, находящиеся в начальной фазе оздоровления, зачастую формируют избыточные резервы, что приводит к значительным убыткам, однако в последствие происходит улучшением качества кредитного портфеля и банки получают прибыль от расформирования этих резервов. Таким образом, скорее всего, этим банкам не удастся в будущем поддерживать высокий уровень рентабельности. ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ — ЛИДЕРЫ ПО РЕНТАБЕЛЬНОСТИ Иностранные банки среди всех типов банков по формам собственности (государственных, частных и банки с контрольным иностранным участием) характеризуются наибольшей рентабельностью активов в 2019 году. Рентабельность активов у иностранных банков из рейтинга составила 2,5%. Тогда как у частных и государственных банков рентабельность активов была несколько меньше – 2,4% и 2,1% соответственно. Таким образом, в 2019 году продолжилась тенденция, когда иностранные банки становятся самими рентабельными по итогам года, которая наблюдается с 2014 года. Лидером рейтинга по рентабельности активов стала НКО «Яндекс.Деньги», рентабельность активов которой по итогам прошедшего года составили 17,2%. Вторым в рейтинге по рентабельности активов стал банк «ЦентроКредит», с рентабельностью активов в 15,5%. Также высокую рентабельность продемонстрировали: Киви Банк и РНКО «Платежный Центр», которые заняли 3-е и 4-е места по рентабельности активов (13,2%, 13,1% соответственно). Таким образом, три из четырех наиболее рентабельных кредитных организаций занимаются схожим бизнесом – обслуживанием электронных платежных систем. Наиболее слабую рентабельность активов в прошедшем 2019 году продемонстрировал санируемый Минбанк, рентабельность активов которого составила —33%. Второе и третье место с конца по рентабельности активов заняли Эс-Би-Ай Банк и банк «Международный финансовый клуб», рентабельность активов которых составила —8,7% и —6,2% соответственно. На четвертом места расположился Связь-Банк, с результатом – —5,1%, Балтинвестбанк замыкает пятерку (-3,9%). Таким образом, три из пяти наиболее убыточных банков – это банки находящиеся на санации. Эксперты РИА Рейтинг ожидают, что банковский сектор продолжит демонстрировать хорошую прибыльность в текущем году, а объем прибыли в 2020 году составит 1,6-1,7 триллиона рублей. Рост прибыли будет во многом связан с продолжением развития услуг, приносящих комиссионный доход, а также с органическим увеличением активов и объема операций клиентов. Также в 2020 году на фоне снижения процентных ставок можно ожидать улучшения качества кредитного портфеля, что несколько снизит стоимость риска. Прогнозируемая прибыль в текущем году соответствует рентабельности активов на уровне 1,5-1,7%, и рентабельности капитала 14-16%. Источник: 1prime.ru Загрузка ... |
