Узнать сумму кредита для бизнеса в Тинькофф без открытия счета

Тинькофф предлагает довольно выгодный кредит индивидуальным предпринимателям. Каждый заемщик может без подтверждения дохода получить до 2 млн. рублей на личные нужды и на развитие дела. При этом минимальная ставка составляет 12% годовых, а максимальный срок кредитовании – 3 года.

Условия кредита и требуемые документы

Условия кредита для ИП зависят от конкретной программы. Сегодня Тинькофф предлагает получить до 2 млн. рублей на любые цели или до 1 млн. рублей для пополнения оборотных средств.

Целевое использование

Взять кредит на ИП в Тинькофф можно на любые цели – как на развитие бизнеса, так и на потребительские нужды. Условия предоставления займа следующие:

1. Сумма от 50 тыс. до 2 млн. руб.
2. Ставка от 12% годовых. Конкретный размер устанавливается индивидуально в зависимости от платежеспособности заемщика и других факторов.
3. Срок кредитования от 1 года до 3 лет.
4. Дополнительное подтверждение дохода, залог и поручительство не требуется – достаточно предоставить документы для открытия счета.

• паспорт;
• ИНН;
• выписка ЕГРИП;
• свидетельство о регистрации;
• наличие лицензии (если ведение бизнеса требует дополнительного разрешения);
• документы на недвижимость, где ведется коммерческая деятельность.

Оборотный кредит

Для пополнения оборотного капитала Тинькофф предлагает бизнес кредит для ИП на таких условиях:

Как взять кредит для ИП и как его отдавать?

1. Сумма до 1 млн. руб.
2. Срок до 6 мес.
3. Комиссия составляет от 1% ежемесячно.

Набор документов аналогичный – ИП может не подтверждать свои доходы, не привлекать поручителей и не передавать имущество в залог.

Преимущества получения кредита для ИП

Полезная информация

Отзывы клиентов в 2019 году подтвердили – кредит для ИП в банке Тинькофф довольно выгодное предложение. Оно совмещает в себе достоинства займа наличными и ссуды для развития собственного дела:

1. Средства выдаются наличными, которые можно использовать по своему усмотрению.
2. При этом банк не требует составления бизнес плана, передачи залога по кредиту или привлечения поручителей.
3. Подтверждения дохода не требуется – кредит оформляется при предоставлении минимального пакета документов.
4. Расчетный счет открывается онлайн, сразу после одобрения.
5. ИП получает все необходимые консультации от персонального менеджера и сотрудников службы поддержки.
6. На счет зачисляется до 6% годовых.
7. Предприниматели могут воспользоваться и услугами РКО (тарифы одни из самых выгодных – от 490 рублей в месяц).

Как рассчитать выгоду: 2 примера

КРЕДИТ НА БИЗНЕС. Где брать кредит на бизнес? Точка, Тинькофф, Сбер, ВТБ, Альфа / Кредит на бизнес

Чтобы оценить, насколько предлагаемый Тинькофф кредит для ИП подойдет конкретному заемщику, необходимо рассчитать переплату за общий срок кредитования. Для этого можно рассмотреть 2 реальных примера.

Пример 1: Предприниматель намерен получить 1 млн. рублей для создания микропредприятия по оказанию агентских услуг при продаже объектов недвижимости, оформлении ипотеки и т.п. Первоначальные вложения он оценил в 500 тыс. руб., а еще 500 тыс. он получает для личных нужд (ремонт квартиры и приобретение мебели). В таком случае он может взять эту сумму на 3 года по ставке 12%.

В результате переплата составит 588 тыс. руб. Ежемесячно нужно будет уплачивать по 99700 тыс. руб. В первое время погашать кредит можно теми же заемными средствами, и если выйти на уровень рентабельности через 3-4 месяца, рассчитаться можно будет даже досрочно.

Пример 2: Предприятие решило пополнить оборотный капитал на 300 тыс. руб., одолжив их максимум на 6 месяцев. Тогда переплата составит всего 18 тыс. руб. (ежемесячная комиссия от 1%).

Как оформить заем: пошаговая инструкция

Получить кредит от Тинькофф достаточно просто – для этого заемщик подает онлайн заявку на сайте и предоставляет такие данные:

• ФИО;
• сумма и срок кредита;
• мобильный телефон;
• е-мэйл;
• цель получения займа;
• паспортные данные;
• адрес по прописке и по факту;
• дополнительный номер телефона.

Банк принимает решение в день одобрения. Для согласования деталей менеджер связывается с заемщиком по телефону и назначает встречу. Представитель банка Тинькофф приезжает в установленное место и передает карту, на которую загружены кредитные средства. Для ее получения необходимо предоставить небольшой пакет документов, перечисленных выше.

Источник: credit-ratex.ru

Кредит в Тинькофф

Чтобы взять кредит в Тинькофф, потребуется минимум документов, но существует несколько вариаций этой процедуры. Займ выдается без справок, а оформить заявку можно через интернет. Чтобы понять, как Тинькофф выдает кредит наличными, следует рассмотреть пошаговый алгоритм действий, условия и процентные ставки.

Кредит в Тинькофф Банке

Эта финансовая организация славится лояльными условиями и высоким процентом одобрения. Тинькофф выдает кредит по паспорту, хотя в некоторых ситуациях потребуется СНИЛС, а также иная документация, если берутся деньги под залог квартиры. Банк предлагает несколько вариаций кредитования:

• быстрый займ — дебетовая карта с овердрафтом;
• автокредит – на покупку автомобиля;
• микрозаймы – карта с минимальным лимитом;
• кредитные карты физическим лицам и предпринимателям;
• POS кредитование – оформление кредита в магазинах-партнерах;
• ипотека – на покупку жилья.

Самый популярный вид кредитования — нецелевой кредит, когда человек оформляет заявку просто на деньги. Чтобы понять, легко ли получить кредит в Тинькофф банке, следует изучить условия для заемщика, особенности процедуры, а также другие, не менее значимые нюансы, процесса:

1. Предоставляются денежные средства без залога. Предусмотрено рефинансирование уже имеющихся кредитов.
2. Предусмотрено экспресс-получение в течение одного дня. Анкета оформляется через официальный сайт. Отслеживать процесс погашения можно через личный кабинет.
3. Ставка по кредиту начинается от 8% годовых. Расчет проводится индивидуально для каждого клиента.
4. Учитываются даже неподтвержденные доходы.
5. Деньги кладутся на дебетовую карту. Если заемщик еще не является клиентом Тинькофф, то пластик доставляется вместе с документами по займу.

Онлайн кредит в Тинькофф банке – это новая процедура, которую постепенно осваивают и другие финансовые предприятия. Деньги предоставляются на любые цели
под залог (квартиры, машины) или без него. Собственник движимого или недвижимого имущества, помимо личной документации, также предоставляет правоустанавливающие бумаги на жилье или автотранспортное средство.

Самый популярный вариант – это оформление кредитной карточки с определенным лимитом средств, но выгоднее оформлять у Тинькофф — потребительский кредит. Если брать кредитную карту, то для потребителя выгодно оплатить долг в течение льготного периода. Обычный кредит с фиксированным графиком платежей будет выгоден, даже если брать крупную сумму на 5 лет.

Можно получить займ по уже имеющейся дебетовой карте.

Условия

Потребительский кредит наличными может оформить любой гражданин России, в возрасте от 18 до 70 лет через онлайн заявку. Необходимо иметь регистрацию на территории России в любом регионе. Расчет процентной ставки определяется после анализа анкетных данных. Основные условия кредитования:

1. Наличие второго документа, помимо паспорта, не является обязательным условием.
2. В большинстве случаев не требуются поручители и залог.
3. Сумма от 50000 до 2 млн. рублей, сроком до трех лет.
4. Процентная ставка от 9,9% годовых.
5. Оповещения о сумме регулярного платежа присылается по смс. Также эти данные можно отслеживать в приложении или в личном кабинете на официальном сайте банка.

Если своевременно не внести ежемесячный платеж предусмотрена пеня. Комиссия начисляется за каждый день просрочки. Ее процент зависит от ставки, которую определил банк. Предварительный расчет можно провести в онлайн калькуляторе на виртуальном портале Тинькофф. Предусмотрен бонус за погашение займа без просрочек.

Тогда процентная ставка может быть снижена до 10% годовых и будет перерасчет процентов.

Бонус-Тинькофф «Кредит наличными» — сниженная процентная ставка. Рассмотрение заявок проходит сугубо индивидуально.

Источник: business-mama.ru

Кредит для бизнеса в Тинькофф банке

В соответствии с условиями Тинькофф, предприниматели могут оформить кредит для своего дела сроком до 1 года при ставке от 14% годовых (обеспечение обязательно).

Наиболее подходящие условия подбирают для клиента в индивидуальном порядке. Существует несколько кредитов для представителей малого и среднего бизнеса в Тинькофф.

Об условиях

Если индивидуальный предприниматель или общество с ограниченной ответственностью решили воспользоваться услугами банка Тинькофф, то должны знать об условиях выдачи такого рода кредитов:

1. Банк является коммерческим и устроен так, что все переговоры проходят удалённо. Конечно же, всегда можно обратиться к персональному офис-менеджеру по телефону. У ООО и ИП всегда есть личный кабинет, посредством которого и проводят различные операции, избавляя клиента от необходимости посещения отделения. Воспользоваться им бизнесмены могут в любое удобное время, причём даже с помощью смартфонов.
2. Для юридического лица существует индивидуальный сервис (можно найти по ссылке tinkoff.ru/business/), зарегистрировавшись в котором предпринимателю предоставляют доступ к любой необходимой операции. Кстати, можно даже подать заявку на получение функции овердрафта или на кредит.
3. Работа собственной курьерской службы. Именно курьер доставляет необходимые для подписания бумаги предпринимателям в любую удобную для них точку.

Клиенты решают проблемы без дополнительных временных и физических затрат. ИП и ООО получают комфортные для них инструменты для проведения любых расчётов, которые доступны в ЛК (банкинг и мобильное приложение).

Чтобы взять кредит для бизнеса в Тинькофф банке, достаточно заполнить заявку на сайте. Любой заёмщик вправе воспользоваться консультационными услугами и помощью в процессе оформления документов, которые предоставляет персональный менеджер.

Окончательное решение по заявке на кредит принимают с опорой на объективные экономические показатели. Личные встречи в этой цепочке отсутствуют.

Плюс к тому тарифная политика считается достаточно гибкой, а скорость обслуживания высокой. Именно этим объясняют успех Тинькофф наряду с остальными ведущими банковскими организациями.

Кредиты для малого предпринимательства

Индивидуальные условия выдачи кредита в Тинькофф Банке всегда зависят от нескольких факторов. При оформлении кредита на развитие бизнеса в Тинькофф учитываются следующие аспекты:

• способ кредитования. Он может быть прямым, через сам Тинькофф, или опосредованным, с привлечением партнёров;
• целевая политика. Кредит может быть, как для бизнеса, так и для покупки средств передвижения, жилья, оборудования;
• есть ли залог;
• какая сумма;
• сроки.

При условии, что цель кредита – развитие коммерческого предприятия, стоит предугадать оправданность этого финансового риска.

Кредит для ИП на развитие бизнеса в Тинькофф предоставляется на следующих условиях:

1. на сумму от 3 млн. руб.;
2. сроком до 1 года;
3. 14% годовых считается минимальной ставкой.

О более конкретных условиях всегда расскажут на горячей линии: 8-800-755-11-10 или посредством чата Тинькофф Банка. Действующие клиенты при этом могут напрямую обратиться к своему персональному менеджеру.

В качестве обеспечения может быть использовано:

• недвижимость;
• автомобиль;
• оборудование;
• специализированная техника;
• поручительство от лица гарантийного фонда.

Чем надёжнее будет выглядеть предлагаемый банку залог, тем более выгодными будут предложения для бизнес-кредитования. Необходимые бумаги для заключения договорных отношений всегда утверждают в индивидуальном порядке.

Перечень доступных программ

В Тинькофф банк кредит для бизнеса можно получить по следующим программам. В любых целях для ИП сроком до 36 мес. и суммой до 1 млн. руб.

Ставка по кредиту – 12%, поручительство не понадобится, как и залог. При этом средства можно зачислить на счёт физического лица либо на расчётный счёт предприятия; возможно кредитование до 2 млн. со ставкой от 12% и сроком 36 мес.

С отсутствием залога и поручителей займ выдают с обязательным предоставлением обязательного пакета документов. Бонусные привилегии для надёжных клиентов: кредитуют на срок до 36 мес.

При этом если погашать долг без просрочек, будет произведён пересчёт процентной ставки и снизят её, вернув разницу. Средства с карт Тинькофф Банка можно переводить на именной личный пластик Тинькофф и выводить наличные в любом из банкоматов мира.

Условия займа для пополнения оборотных средств и оведрафта

Тинькофф банк выдает кредиты малому бизнесу для любых нужд, в том числе, личного характера, но не исключаются и бизнес-интересы.

В этом случае клиентам предоставят овердрафт суммой до 300 тыс. руб., с помощью которого есть возможность осуществления платежей даже в том случае, когда счёт исчерпал себя.

Заём без процентов выдают сроком на 15 суток, при этом в течение дня можно использовать его по нескольку раз.

Подключение является простым: овердрафт подключают в случае открытия счёта клиентом и пользования им в течение 3 мес. Также можно загрузить онлайн историю всех операций, осуществлённых с другим счётом, и получить средства без промедлений.

Овердрафт на безвозмездной основе предоставят в бизнес-день при условии погашения задолженности в ту же дату до 9 вечера. Лишние документы не потребуются. Овердрафт подключают в соответствии с предоставленными документами в момент открытия счёта.

Оборотный кредит берут не более, чем на 500 тыс. руб. сроком до полугода со ставкой всего в 1% за каждый месяц.

Для получения такого займа предприниматель должен использовать расчётный счёт в Тинькофф в течение 3 мес. либо прикрепить в ЛК свою историю из других банковских организаций.

Получить данный кредит элементарно: оборотное кредитование возможно при открытом счёте и активном пользовании им на протяжении 3 мес. Также можно загрузить историю всех операций из сторонних банков и получить средства одномоментно.

Отсутствует необходимость залога и поручителя. Кредит выдают на срок до полугода, опираясь на бумаги, предоставленные для открытия счёта. Средства могут быть перечислены в рамках 1 дня.

Заявку на оформление подают в онлайн-режиме на официальном портале Тинькофф Банка. Решение выносят в день обращения, а средствами можно пользоваться сразу после того, как заявка будет одобрена. Таким образом бизнес кредит для ИП в Тинькофф можно получить на любые нужды.

Дополнительные сведения об условиях

С момента, когда обеими сторонами был подписан договор, клиент может пользоваться дополнительными услугами Тинькофф.

Во время выдачи кредитной карты, пластик является не активированным. Клиент не может расплатиться им за покупку или снять наличные средства. Для дальнейших операций потребуется активировать карту самостоятельно через сайт или мобильное приложение.

После появляется доступ к некоторым функциям:

• пополнение счёта карты посредством партнёрской сети на территории всей России без комиссионного сбора;
• клиент получает доступ к бесплатному интерне-банкингу;
• становятся доступны приложения для смартфонов.

Чтобы активировать пластиковую кредитную карту, нужно запомнить ПИН-код. Его передают клиенту в комплекте с картой.

Следует помнить, что ПИН-коды никогда не следует хранить внутри кошелька и передавать его третьим сторонам для предупреждения мошеннических операций со счётом. Также карту можно считать недействительной, если на её оборотной стороне отсутствует подпись владельца.

Процесс подачи онлайн-заявки в Тинькофф Банк

Процесс подачи и для ИП, и для ООО одинаков:

1. чтобы воспользоваться кредитом на бизнес с нуля в Тинькофф, сперва требуется выполнить расчёт необходимой суммы и поиск залога.
2. Посредством чата или горячей линии Тинькофф Банка клиент сообщает о желании оформить кредит для бизнес- или иных целей.
3. Сотрудник колл-центра пересылает заявление для рассмотрения специалистам банка.
4. Принятое решение и установленные банком условия кредитования становятся известны заявителю из разговора по телефону с менеджером.

Последний этап оформления – это уточнение подробностей о предоставляемом кредите и необходимых для этого документах. Читайте тут подробнее.

Подводные камни

Тинькофф, как и любой банк, старается продать свой товар, в данном случае, кредитный договор. И акцентирует внимание исключительно на положительных сторонах продуктов.

Однако есть несколько фактов, о которых лучше узнать до того, как кредит был оформлен:

• Конкретика в вопросе о процентной ставке. Уточнять информацию стоит не только на основной странице, но и в остальных рекламных материалах.
• Всегда указана минимальная, базовая ставка.
• Существуют скрытые комиссии, самая распространённая в банках – страховая ставка. О них клиентов также не предупреждают.

Лимит по кредиту может увеличиться и без выказывания клиентом на то согласия.

Предпринимательские бонусы от Тинькофф

ИП и ООО сложно выбирать предложение для успешного функционирования предприятия: должны подходить и условия кредитования, и уровень сервиса.

У Тинькофф для этого есть система, согласно которой к каждому предприятию должен быть прикреплён определённый менеджер.

Тинькофф Бизнес может предложить ИП и ООО воспользоваться услугами с валютными платежами и дать возможности для корректировки пакета документов предприятия в онлайн-режиме. Операции по счёту проходят без перебоя с 7:00 до 21:00.

Источник: bankiweb.ru