Виды не легального бизнеса

Незаконной предпринимательской деятельности являются —
деятельность с отсутствием государственной регистрации; деятельность с отсутствием лицензии; деятельность с нарушением условий лицензирования.

Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство наступает не всегда, а только в том случае, если результатом такой деятельности стало извлечение дохода в крупном или особо крупном размере (его определение должно производиться судом исходя из конкретных обстоятельств рассматриваемого дела) либо если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает двести минимальных размеров оплаты труда, доходом в особо крупном размере — доход, сумма которого превышает пятьсот минимальных размеров оплаты труда.

Незаконное предпринимательство состоит в том, что лицо, игнорируя установленный федеральным законодательством порядок, осуществляет специфическую экономическую деятельность.

10 НЕЛЕГАЛЬНЫХ СПОСОБОВ ЗАРАБОТАТЬ!

Объект — те общественные отношения, которые охраняются государством в конкретных отраслях экономики, в которых осуществляется незаконная предпринимательская по содержанию деятельность: торговля, строительство, транспорт, образование и иные.

Объективная сторона — характеризуется активными действиями, по незаконному предпринимательству.

Субъективная сторона — преступление, характеризуется прямым умыслом и корыстной целью.

Субъект — вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет на момент совершения преступления.

1) совершение незаконного предпринимательства организованной группой — если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении пре­ступления; Группа совершенно устойчива, люди заранее объединились для совершения одного или нескольких преступлений;

2) совершение незаконного предпринимательства с извлечением дохода в особо крупном размере;

3) совершение незаконного предпринимательства лицом, ранее судимым за незаконное предпринимательство или незаконную банковскую деятельность — такое лицо имеет судимость за данные преступления, которая не была погашена или снята в установленном законом порядке.

Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:

Источник: studopedia.ru

Виды нелегальной деятельности на финансовом рынке

Участник рынка для предоставления большинства услуг на территории нашей страны должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в специальный реестр, который ведет регулятор. Если это требование не соблюдается, то, скорее всего, организация действует незаконно .

Мошенники используют для обмана граждан незаконные схемы. Они предлагают людям вложения с высокой доходностью, займы по супернизким ставкам и другие «выгодные» идеи для сотрудничества. Но взаимодействие с ними оборачивается финансовыми потерями.

ТОП-5 Нелегальных Бизнесов | Обзор Преступных Бизнес-Идей

Банк России для защиты потребителей и обеспечения добросовестной конкуренции выявляет финансовые пирамиды и безлицензионную деятельность. Регулятор направляет информацию по этим компаниям, проектам и физическим лицам в уполномоченные органы и инициирует меры по ограничению доступа к их сайтам.

Банк России также публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это делается для того, чтобы своевременно предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов. Кроме того, сведения из списка передаются на платформу «Знай своего клиента», и банки могут учитывать их при оценке риск-профиля своих клиентов и их контрагентов.

Окончательную правовую оценку деятельности подобных компаний и проектов дают уполномоченные органы в рамках своей компетенции.

Будьте внимательны и не попадайтесь на уловки нелегалов. Всегда проверяйте наличие у организации необходимых документов и лицензий с помощью Справочника финансовых организаций.

Пользуйтесь только официальными сайтами финансовых организаций. Сайты легальных компаний маркируются российскими интернет-поисковиками специальным знаком (синим кружком с галочкой). На сайте легального участника рынка должна быть размещена вся необходимая информация о компании, ее лицензиях и оказываемых услугах.

Виды нелегальной деятельности

Финансовая пирамида — это схема по привлечению средств граждан, при которой «прибыль» от вложенных денег выплачивается за счет новых участников.

За организацию финансовых пирамид предусмотрена ответственность, которая определена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

Пирамиды обещают супервысокую доходность вложений. Но часто для участия в схеме требуется некий первоначальный взнос. Пирамиды агрессивно рекламируют свою деятельность, используя современные технологии и самые популярные темы — такие, как криптовалюта, получение кешбэка за дорогостоящую покупку. Они могут маскироваться под экономические игры.

Многие проекты действуют исключительно в мессенджере Телеграм, без собственных сайтов. Еще один признак пирамиды — это анонимность: как правило, нет конкретной информации о руководителе проекта, достоверных сведений о финансовом положении организации.

Подробнее о финансовых пирамидах и о том, что делать, если стали их жертвой, читайте в материалах «Финансовой культуры».

Выдавать кредиты и займы на профессиональной основе могут только кредитные организации и микрофинансовые институты. Банки всегда действуют на основании лицензии Банка России, микрофинансовые организации, кредитные и сельскохозяйственные потребительские кооперативы, жилищно-накопительные кооперативы и ломбарды — включены в реестры.

Легальные кредиторы находятся под надзором Банка России и обязаны соблюдать законодательно установленные требования и ограничения, в том числе по лимитам предельной задолженности и размеру процентных ставок, взысканию задолженности и другие.

Нелегальный кредитор — компания, ИП, физическое лицо или интернет-проект, которые выдают потребительские займы, хотя законом им такое право не предоставлено.

Нелегальные кредиторы действуют вне правового поля, могут использовать неправомерные методы взыскания задолженности.

Популярные схемы работы:

• взимают различные комиссии, необоснованные штрафы, берут предоплату за кредит/заем, вознаграждение за проверку кредитной истории или страховку, а получив деньги, компания может исчезнуть;
• подделывают/подменяют документы, препятствуют оплате долга, в результате клиенту приходится отдать залоговое имущество;
• запугивают должников;
• прописывают условия договоров, которые в итоге не соответствуют рекламе и обещаниям представителей компании;
• оформляют займы с использованием других видов договоров (купли-продажи, хранения, комиссии и прочих)

О том, как избежать встречи с нелегальным кредитором, и что делать, если она все-таки произошла, можно прочитать тут.

Нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг (в том числе нелегальный форекс-дилер) — компания, которая без соответствующей лицензии Банка России предоставляет брокерские, дилерские и другие финансовые услуги, определенные законом законом «О рынке ценных бумаг».

Популярные схемы работы:

• предлагают услуги на форекс-рынке, включая торги криптовалютой;
• настойчиво рекомендуют клиенту срочно увеличить сумму вложений на торговом счете, при отсутствии средств стимулируют оформить кредит для пополнения торгового счета, например, чтобы отыграть потери;
• предлагают помощь в приобретении высокодоходных ценных бумаг через ответы на заявки, оставленные на сайте, телефонные звонки, сообщения в мессенджерах;
• привлекают клиентов под видом трудоустройства, обязательное условие — соискатель должен пройти обучение и начать торговать;
• предлагают зачислить средства в «личный кабинет» через перевод на карту физического лица;
• обнуляют счет в личном кабинете, ссылаясь на рыночную конъюнктуру.

Многие нелегалы уверяют, что они имеют лицензию зарубежного регулятора. Но такие утверждения часто невозможно проверить. А если возникнет проблема, человеку придется решать ее в иностранной юрисдикции, по «месту прописки» компании.

Подробнее о том, как не попасться на уловки нелегального форекс-дилера, — в материале «Финансовой культуры».

С помощью инвестиционной платформы юридические лица и индивидуальные предприниматели могут привлекать средства в долг или капитал от множества различных инвесторов. Эта деятельность регулируется Банком России, существует реестр операторов инвестиционных платформ.

Нелегальный оператор инвестиционной платформы — компания, которая привлекает деньги под видом оказания услуг по содействию в инвестировании с использованием специальной информационной системы, но разрешения Банка России на такой вид деятельности у организации нет.

Нелегальные операторы инвестиционных платформ предлагают высокий гарантированный доход, но при этом у инвестора нет возможности проверить реальность и качество предлагаемого ему проекта, отследить движение вложенных средств.

Важно знать, что по закону инвестиции можно перечислять только на номинальный счет оператора инвестиционной платформы, а не напрямую компании, привлекающей средства. И тем более — не на счет физического лица.

Если вы решили инвестировать в проект с помощью какой-либо платформы, обязательно проверьте, включена ли компания-организатор в реестр операторов инвестиционных платформ.

Любая компания, работающая на российском страховом рынке, должна иметь лицензию Банка России именно на тот вид страхования, которым она занимается. Поэтому перед заключением договора очень важно проверить наличие лицензии на сайте Банка России.

Сотрудничать можно не только со страховой компанией напрямую, но и с финансовыми посредниками. Это могут быть уполномоченные страховщиком страховые агенты и брокеры. Страховые брокеры также должны иметь лицензию Банка России.

Нелегальная деятельность на страховом рынке — деятельность компании или физического лица в страховой сфере без лицензии на осуществление страхования, перестрахования, взаимного страхования или посреднической деятельности в качестве страхового брокера. Это может быть также деятельность страховых агентов, не имеющих гражданско-правового договора, заключенного со страховщиком.

Популярные схемы работы:

• под видом страхового брокера предлагают услуги по оформлению страховых полисов различных страховых компаний. Однако у них нет лицензии страхового брокера. Также у компании нет агентских договоров со страховыми компаниями, перечисленными на их сайте;
• предлагают полисы ОСАГО «без выплат при ДТП» по фиксированной стоимости существенно ниже рыночной — якобы от действующих крупных страховых компаний. Оплата полиса происходит через перечисление денег на карточку частному лицу;
• услуги страхового агента в оформлении ОСАГО и других видов страхования предлагают на анонимных сайтах, публикуют логотипы и тарифы компаний-партнеров (анонимный посредник).

Подробнее о том, как распознать мошенников на страховом рынке, читайте на сайте «Финансовая культура».

Источник: cbr.ru

Квалификационные виды незаконного предпринимательства Незаконное предпринимательство

курсовая работа по дисциплине Государство и право на тему: ; понятие и виды, классификация и структура, 2019-2017, 2019 год. Понятие предпринимательской деятельности.

Правовая характеристика предпринимательской деятельности согласно законодательству РФ. Уголовно-правовая характеристика незаконного предпринимательства. Назначение наказания за незаконное предпринимательство.

Понятие незаконного предпринимательства, его признаки, объективная и субъективная стороны, квалификационные составы, назначение наказания за него. История развития Уголовного законодательства о преступлениях в сфере предпринимательской деятельности.

Расследования преступлений в сфере экономической деятельности.

Виды преступлений в сфере экономической деятельности. и его характеристика. Криминалистическая характеристика преступлений в сфере экономической деятельности. Уголовная ответственность за похищение человека с целью получения выкупа и незаконное лишение свободы., производство, хранение, перевозка, сбыт товаров и продукции, выполнение работ, не отвечающих требованиям безопасности. Неправомерные действия должностных лиц — государственных чиновников в сфере предпринимательской деятельности., варианты поведения виновных лиц. Нарушение антимонопольного законодательства, иные нарушения в сфере конкуренции.

Незаконное предпринимательство: основной состав и квалифицированные виды

Незаконной предпринимательской деятельности являются — деятельность с отсутствием государственной регистрации; деятельность с отсутствием лицензии; деятельность с нарушением условий лицензирования.

Доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает двести минимальных размеров оплаты труда, доходом в особо крупном размере — доход, сумма которого превышает пятьсот минимальных размеров оплаты труда. Незаконное предпринимательство состоит в том, что лицо, игнорируя установленный федеральным законодательством порядок, осуществляет специфическую экономическую деятельность.

Объект — те общественные отношения, которые охраняются государством в конкретных отраслях экономики, в которых осуществляется незаконная предпринимательская по содержанию деятельность: торговля, строительство, транспорт, образование и иные.

Объективная сторона — характеризуется активными действиями, по незаконному предпринимательству. Субъективная сторона — преступление, характеризуется прямым умыслом и корыстной целью. Субъект — вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет на момент совершения преступления.

2) совершение незаконного предпринимательства с извлечением дохода в особо крупном размере;

Некоторые вопросы квалификации незаконного предпринимательства Текст научной статьи по специальности — Отдельные виды преступлений

Некоторые вопросы квалификации незаконного предпринимательства Текст научной статьи по специальности «Отдельные виды преступлений» Похожие темы научных работ по государству и праву, юридическим наукам , автор научной работы — Радзевановская Юлия Викторовна, Вестник Самарской гуманитарной акалемии. Серия «Право». 2010. № 2 (8) НЕКОТОРЫЕ ВОПРОСЫ КВАЛИФИКАЦИИ НЕЗАКОННОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА Радзевановская Юлия Викторовна кандидат юридических наук доцент кафедры уголовного права и процесса филиал Самарской гуманитарной академии в г. Димитровграде В ряде случаев деяния, посягающие на общественные отношения по поводу осуществления предпринимательской деятельности, образуют совокупность с другими преступлениями.

или особо крупном размере, действия лица надлежит квалифицировать по совокупности преступлений, предусмотренных статьями 171 и 171.1 УК РФ1. Незаконное предпринимательство отличается от иных смежных составов преступлений по целому ряду признаков.

«О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем»// ВВС РФ.— 2005. — № 1 линных, обманывая потребителей данной продукции относительно качества и иных характеристик товара, влияющих на его стоимость, содеянное образует состав мошенничества и дополнительной квалификации по ст. 171 УК не требует2. 4 Коровинских Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство // Российская юстиция. — 2000. — № 4 — С. 43; Устинова Т. Ответственность за незаконную предпринимательскую и банковскую деятельность // Законность. — 1999. — № 7. — С. 17—18. зультате этой преступной деятельности, также является преступным, а потому должен изыматься в доход государства, а не облагаться налогом. По этой причине идеальной совокупности уклонения от уплаты налогов и незаконного предпринимательства быть не может5.

Квалификация разновидностей незаконного предпринимательства

Ответственность за незаконное предпринимательство предусмотрена ст.

171 УК РФ, которая находится в разделе VIII «Преступления в сфере экономики», в главе 22 «Преступления в сфере экономической деятельности». Особенности квалификации незаконного предпринимательства Понятие крупного ущерба и дохода в крупном размере в настоящее время дано в примечании к ст.

169 УК; они превышают двести пятьдесят тысяч рублей. Субъектный состав преступления Невыполнение такой обязанности не может квалифицироваться как незаконное предпринимательство.

Наличие этой обязанности у определенного лица устанавливается, исходя из фактически осуществляемого им контроля за предпринимательской деятельностью, а также фактического значения принимаемых лицом решений.

Практические сложности квалификации незаконное предпринимательство преступление В науке и практике не решен вопрос, возможно ли квалифицировать незаконную предпринимательскую деятельность по совокупности с мошенничеством в случаях, когда лицо фальсифицирует какой-либо товар и сбывает его населению либо другим участникам рынка.

Проблемы квалификации незаконного предпринимательства

Незаконное предпринимательство часто связано с иными преступными посягательствами в сфере экономической деятельности, такими как контрабанда (ст.188 УК), уклонение от уплаты налогов (ст.194, 198, 199 УК), обман потребителей (ст. 200 УК) и другими. Объективную сторону незаконного предпринимательства составляют три альтернативных действия, каждое из которых предусматривает самостоятельный вид данного преступного деяния. Незаконной считается предпринимательская деятельность, осуществляемая: б) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно; в) с нарушением условий лицензирования.

Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации — это занятие ею без свидетельства о государственной регистрации, выдаваемого организациям и гражданам-предпринимателям компетентным государственным органом.

Квалификация незаконного предпринимательства

1 ст.23 ГК РФ гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица только с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. 2. Без специального разрешения (лицензии) — лицензия является официальным документом, который разрешает осуществление указанного в нем вида деятельности в течение установленного срока, а также определяет условия его осуществления.

Осуществление предпринимательской деятельности без лицензии имеет место, когда: — осуществляется деятельность после подачи заявления о выдаче лицензии, но до получения положительного результата и уведомления о проведенном лицензировании; — деятельность продолжается после приостановления лицензии, если были выявлены нарушения лицензионных требований и условий; — деятельность осуществляется после аннулирования лицензии лицензирующим органом или судом; — предпринимательская деятельность осуществляется по истечении срока действия лицензии, если этот срок заблаговременно не продлен; — лицо не обращается в лицензирующий орган за лицензией, занимаясь деятельностью, требующей лицензирования.

Незаконное предпринимательство

Субъект и субъективная сторона являются общими.

Во всех случаях деяние должно либо причинить крупный ущерб, либо быть сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Законодатель устраняет возможность применения уголовного закона в случаях такого нарушения предпринимателем действующих правил, которое глубоко не затрагивает интересы, защищаемые правом. Деятельность, являющаяся незаконной по своему содержанию, например проституция, не подлежит регистрации и не является предпринимательской.

Ее осуществление может влечь ответственность по иным .статьям УК.

В смысле данной статьи лицо считается не исполнившим эту обязанность после начала осуществления предпринимательской деятельности. Необходимость соблюдения порядка регистрации или получения специального разрешения (лицензии) определена нормативно-правовыми актами, характеристика которых дана выше.

Преступление является оконченным в момент причинения крупного ущерба или извлечения дохода в крупном размере. Субъективная сторона — прямой или косвенный умысел. Лицо осознает общественную опасность своих действий и либо желает извлечения дохода в крупном размере, либо сознательно допускает последствия в виде крупного ущерба.

Осуществление в качестве предпринимательской такой деятельности, которая запрещена законом, влечет уголовную ответственность по соответствующим статьям УК, являющимся специальными по отношению к ст. 171 (‘например, ст. 232, 233, 242 и др.). Дата добавления: 2015-04-18 ; просмотров: 10 ; Нарушение авторских прав

Если, напр., человек занимается ПД без регистрации и без лицензирования, это все равно будет одна статья, все входит в объективную сторону.

Субъективная сторона – прямой умысел. Умышленная форма вины. Лицо осознает, что занимается ПД незаконно, извлекает при этом крупный доход и желает этого.

Крупный ущерб – умысел может быть как прямой, так и косвенный. Мотивы и цели – за рамками состава. Субъект – лицо, имеющее статус ИП (когда без лицензии), а также лицо, осуществляющее ПД без гос.

регистрации в качестве ИП. При осуществлении организацией незаконной ПД ответственности подлежит лицо, на которое была возложена обязанность по руководству организацией, а также лицо фактически выполняющее обязанности или функции руководителя организации. Не является субъектом незаконного предпринимательства лицо, которое находится в трудовых отношениях с организацией или ИП, которое осуществляет свою деятельность без регистрации и т.

Общим объектом преступления, предусмотренного ст.171 УК РФ, являются все общественные отношения, охраняемые действующим уголовным законом. Родовым объектом анализируемого состава преступления являются отношения в сфере экономики.

Более точно определяет видовой объект рассматриваемого преступления Б.В. Волженкин как

«установленный порядок осуществления предпринимательской деятельности по поводу производства, распределения, обмена и потребления материальных благ и услуг»

. Правильное определение непосредственного объекта незаконного предпринимательства влияет на квалификацию преступления, а также позволяет определить характер и степень общественной опасности совершенного деяния, предусмотренного ст.171 УК РФ.

Общественное отношение как непосредственный объект преступления включает в свою структуру предмет незаконного предпринимательства. Под предметом принято понимать

«все то, по поводу чего или в связи с чем возникает и существует такое отношение»

. с нарушением правил регистрации; при представлении в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документов, содержащих заведомо ложные сведения; без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно; с нарушением условий лицензирования.

Рассмотрим подробно вопросы, в чем может проявляться незаконная предпринимательская деятельность. Осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения, когда такое разрешение обязательно, — это: в) производство отдельных видов продукции, выполнение работ и оказание услуг после истечения срока действия специального разрешения (лицензии) на занятие данным видом деятельности — может осуществляться в форме бездействия.

Осуществление вида деятельности, не предусмотренного в специальном разрешении (лицензии), либо продолжение деятельности после истечения срока действия разрешения на занятие его также являются нарушениями условий лицензирования.

См. Пост. Пленума ВС № 23 от 18.11.2004 г.

Признаки предпринимательской деятельности: 1. это деятельность, систематическое осуществление действий по производству материальных и нематериальных благ, реализации товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Напр., реализация однократно вагона цветов не обладает признаками предпр. Деятельности; 2. деятельность является самостоятельной, осуществляется от своего имени и на свой риск; 3. предпринимательская деятельность направлена на получение прибыли; 4. предпринимательская деятельность подлежит обязательной регистрации.

Не относится к предпринимательской деятельности сдача в аренду жилья, которое получили или приобрели для себя, но в связи с отсутствием необходимости с использованием этого имущества оно сдается в аренду или наем. Не относится к предпринимательской деятельности репетиторство.

Ответственность за незаконное предпринимательство предусмотрена ст.171 УК РФ, которая находится в разделе VIII «Преступления в сфере экономики», в главе 22 «Преступления в сфере экономической деятельности». Особенности квалификации незаконного предпринимательства Понятие крупного ущерба и дохода в крупном размере в настоящее время дано в примечании к ст.169 УК; они превышают двести пятьдесят тысяч рублей. Субъектный состав преступления Невыполнение такой обязанности не может квалифицироваться как незаконное предпринимательство. Наличие этой обязанности у определенного лица устанавливается, исходя из фактически осуществляемого им контроля за предпринимательской деятельностью, а также фактического значения принимаемых лицом решений.

Практические сложности квалификации незаконное предпринимательство преступление В науке и практике не решен вопрос, возможно ли квалифицировать незаконную предпринимательскую деятельность по совокупности с мошенничеством в случаях, когда лицо фальсифицирует какой-либо товар и сбывает его населению либо другим участникам рынка. 1.

Незаконное предпринимательство часто связано с иными преступными посягательствами в сфере экономической деятельности, такими как контрабанда (ст. 188 УК), уклонение от уплаты налогов (ст.

194, 198, 199 УК), обман потребителей (ст.

200 УК) и другими. Объективную сторону незаконного предпринимательства составляют три альтернативных действия, каждое из которых предусматривает самостоятельный вид данного преступного деяния.

Незаконной считается предпринимательская деятельность, осуществляемая: б) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно; в) с нарушением условий лицензирования.

Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации — это занятие ею без свидетельства о государственной регистрации, выдаваемого организациям и гражданам-предпринимателям компетентным государственным органом.

Источник: studfile.net