Банки все больше концентрируются на обслуживании крупных клиентов – предприятия и руководители бизнеса постепенно становятся основной клиентской аудиторией, которой нужны новые подходы и инструменты, выходящие за рамки стандартного банкинга. Я собрал 5 интересных предложений для управления бизнесом от российских банков.
1. Чат-бот с советами по digital-развитию компании
Чат-бот анализирует ответы пользователя, а затем предлагает индивидуальные решения и digital-инструменты для успешного цифрового развития его бизнеса. Иными словами, чат-бот проводит оперативный онлайн чек-ап предприятия и дает советы по его цифровизации.
Помимо этого, виртуальный помощник делится бесплатными обучающими материалами, которые помогут предпринимателю развить цифровые навыки и начать более эффективно использовать IT-ресурсы компании. Например, в материалах можно узнать о том, как найти клиентов и удержать их в онлайн-среде, как настроить аналитику в маркетинге и т.д.
Чтобы не пропустить новые статьи, бизнес-курсы, разборы кейсов предпринимателей или вебинары, в чат-боте можно настроить напоминания.
ТОП 5 банковских продуктов, которые необходимы для открытия бизнеса
2. Мультирасчеты для маркетплейсов и с2с-сервисов
Перспективный инструмент от цифрового Банка 131 предназначен для расчетов на различных онлайн-платформах, таких как биржи фрилансеров, маркетплейсы, агрегаторы и т.д. Мультирасчеты позволяют автоматически разделять платеж на несколько получателей-контрагентов, которые участвуют в оказании услуги или при продаже товара.
Например, с помощью мультирасчетов можно удерживать комиссию маркетплейса, службы доставки и маркетинговой службы при продаже товара или услуги, и остаток направлять на счет продавца.
При этом, компания может сократить расходы на документооборот – система автоматически проверяет налоговый статус получателя денег, фиксирует поступивший доход и отправляет фискальный чек для будущих отчетов.
Для использования мультирасчетов не нужно открывать счет в Банке 131, он выступает только как платежный посредник.
3. QR-платежи для получения оплаты за товар
Этот удобный инструмент, который в скором будущем станет повсеместным, ВТБ сделал отдельной бесплатной опцией для индивидуальных предпринимателей и юрлиц – Бизнес QR позволяет принимать платежи без карт и терминалов. Для получения оплаты за товары и услуги, нужно скачать одноименное мобильное приложение, ввести сумму и назначение платежа, после чего будет сгенерирован уникальный QR-код. Покупатель считывает код и производит оплату через мобильное приложение своего банка.
При помощи приложения можно контролировать все проведенные операции. Например, самозанятые ИП могут формировать и отправлять покупателю чек, вести учет доходов от безналичных и наличных операций, создавать квитанции для уплаты налогов. Вскоре в приложении должна появиться встроенная аналитика продаж.
4. Ежедневная зарплата для сотрудников
Альфа-Банк первым из российских банков запустил проект «Зарплата каждый день» совместно с сервисом «Деньги Вперед». Новая опция ориентирована, в первую очередь, на сотрудников, которые теперь смогут получать зарплату по удобному для них графику, но это также и эффективный инструмент для кадрового развития компании. Практика показала, что возможность получать зарплату в любой день позволяет сократить текучку персонала в среднем на 41 %. Кроме того, подавляющее большинство сотрудников признает, что с большим желанием идут на работу, зная, что заработанные ими деньги можно снять досрочно. Для получения досрочной зарплаты работнику нужно установить мобильное приложение.
Кроме того, плагин сервиса «Зарплата каждый день» отправляет данные о подключенных сотрудниках, их окладах, а также сообщает об увольнениях, отпусках, декретах и других нюансах, влияющих на платежи.
5.Кэшбэк за рекламу бизнеса и входящий оборот
Банк Тинькофф запустил временную акцию, благодаря которой компании и предприниматели смогут получить кэшбэк с входящего оборота – им будет начислен 1% от суммы, поступившей на их рублевый расчетный счет в приложении для бизнеса.
Кэшбэк будет начисляться на входящий оборот от контрагентов и на платежи торгового и интернет-эквайринга в январе, феврале и марте 2021 года.
Ранее Тинькофф придумал необычный бонус для тех, кто работает с рекламными кабинетами Google Ads и Яндекс – возврат денег за рекламу.
Кэшбэк до 5 % начисляется на сумму пополнения рекламного бюджета и рассчитывается отдельно для каждого аккаунта. Максимальная сумма кэшбэка составляет 500 тыс.рублей и начисляется в начале месяца.
Также, с помощью инструмента «Управление ставками» можно регулировать цену клика и платить за рекламу меньше.
Источник: vc.ru
Банковские продукты
Блокировка расчетного счета банком: причины, как разблокировать Узнайте о причинах блокировки расчетного счета банком (финмониторингом). Как разблокировать р/с и снять с него деньги.
Банковские продукты
Программы господдержки бизнеса от ВТБ Льготные предложения по государственной программе поддержки предпринимательства. Какие условия кредитования для бизнеса предлагает банк ВТБ.
Банковские продукты
Программы господдержки бизнеса от Альфа-Банка Какие условия кредитования для бизнеса предлагает Альфа-Банк. Льготные предложения по государственной программе поддержки предпринимательства.
Банковские продукты
Программы господдержки бизнеса от СберБанка Льготные предложения по государственной программе поддержки для ИП, ООО и самозанятых. Какие условия кредитования для бизнеса предлагает СберБанк.
Банковские продукты
Банки открывающие спецсчет для участия в тендерах и госзакупках В каком банке можно открыть спецсчет для участия в тендерах и госзакупках. Перечень и список лучших. Для чего нужен специальный счет, как им пользоваться.
Банковские продукты
Сколько открывается расчетный счет для ИП и ООО: сроки банков и услуга резервирования счета В статье рассмотрим сроки открытия расчетного счета в банке для ИП и ООО. Узнаем, какие условия предлагают банки и как можно ускорить этот процесс. Мы подобрали для вас ТОП-5 банков, предлагающих быстрое открытие счета в режиме онлайн, и подготовили руководство по резервированию номера счета.
Банковские продукты
Заявление на открытие расчетного счета в банке: как заполнить + бланк Сбербанка Заявление на открытие расчетного счета в банке — образец для скачивания на примере Сбербанка. Какие документы понадобятся для заполнения заявления.
Банковские продукты
Вопросы при открытии расчетного счета: что спросят у ИП и ООО в Сбербанке и других банках Вопросы при открытии расчетного счета в банке. Что спросят у ИП и ООО. Какие вопросы задают в Сбербанке и участвует ли служба безопасности при опросах.
Банковские продукты
Банковская выписка по расчетному счету: как получить + образец Что такое выписка банка по расчетному счету и для чего она нужна. Как получить банковскую выписку для ИП и ООО онлайн + образец выписки для скачивания.
Банковские продукты
Как закрыть расчетный счет в банке Как закрыть расчетный счет в банке. Кого нужно уведомлять и что указать в заявлении. Необходимые документы, сроки и пошаговая инструкция закрытия счета.
Мы используем файлы Cookie
Ответим на ваши вопросы
Бесплатная горячая линия
Заказать звонок
Зарегистрированный оператор персональных данных #54-23-015743. Свидетельство о государственной регистрации базы данных «ВЗО» №2017621339. Свидетельство о государственной регистрации программы для ЭВМ №2018666294 «Финансовый сервис ВЗО». ВЗО® — свидетельство на товарный знак №752371 от 24.03.2020
Источник: vsezaimyonline.ru
ТОП-5 банковских продуктов, которые необходимы для открытия бизнеса
При открытии бизнеса возникают вопросы по поводу использования тех или иных банковских продуктов. Тем более, что банки сами рекламируют свои услуги начинающим бизнесменам. Какие банковские продукты действительно полезны для бизнеса?
Сейчас уже невозможно представить любого бизнесмена, у которого нет расчетного счета в банке. Уже давно прошли те времена, когда единственно возможным способом расчетов была «наличка». Поэтому открытие расчетного счета для ООО является обязательным, а для ИП – добровольным.
Рассмотрим ТОП из 5 популярных банковских продуктов: РКО, POS-кредитование, эквайринг, онлайн-кассы, кредиты.
Какой выбрать тариф на РКО?
При открытии расчетного счета банк оказывает клиенту полный комплекс услуг, связанных с его обслуживанием. С бизнесменом заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание (РКО), в котором прописываются условия взаимодействия банка и бизнесмена.
Для того чтобы бизнесмену в спокойной обстановке, без навязывания услуг банков, определиться с тарифом, можно воспользоваться сайтом https://www.sravni.ru/rko/ , где опубликована стоимость РКО для ИП и компаний.
Отметим, что «покупаться» на то, что напротив банка указан тариф «бесплатно» – не стоит. За бесплатным тарифом стоит выполнение определенных условий. Например, тариф «Просто 1%» «Альфа-банка» действительно предполагает открытие и обслуживания расчетного счета бесплатно. Однако в этом случае взымается комиссия – от 1% от входящих платежей до 750 тысяч рублей, 2% – до 2 млн рублей, а свыше – уже 3% от входящих платежей. По данному тарифу компания или ИП может открыть только один счет в рублях.
POS-кредитование
POS-кредитование – под этой заграничной аббревиатурой скрывается один из видов потребительского кредита. Но такое кредитование представляет собой не выдачу наличных денег заемщику, а оплату за них стоимости товаров.
Это актуально для бизнесменов, осуществляющих розничную торговлю.
Например, покупатель увидел в магазине понравившуюся ему вещь, но денег на покупку не хватает. Тогда представитель банка в торговой точке может предложить ему оформить кредит и сразу купить нужный товар.
Банк оплачивает магазину стоимость товара, а покупатель-заемщик уже самостоятельно расплачивается с банком за POS-кредит.
Владелец торговой точки не связан никакими денежными обязательствами с покупателями. Магазин только заключает договор с банком, а уже представитель банка заключает договор с покупателем.
На рынке POS-кредитования работают такие банки как Альфа-банк, ОТП банк, Тинькофф, Русский стандарт.
Как правило, ставки по таким кредитам выше, чем по обычным потребительским. В то же время данный кредит выдается прямо в магазине и не нужно собирать пакет документов для его получения.
Бизнесмен тоже заинтересован в кредитовании своих покупателей, увеличивая товарный оборот.
В каких случаях без эквайринга не обойтись?
Эквайринг – это небольшое устройство для расчета банковских карт клиента. Различают три вида эквайринга: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Если бизнесмен ведет торговую деятельность, то покупатель может рассчитаться за товар своей банковской картой. В основном, используется торговый и интернет-эквайринг.
Бизнесмен также может выбрать оптимальную для себя ставку, воспользовавшись сайтом https://www.banki.ru/business/ . Например, банки из группы Газпромбанка предлагают специальные тарифы для больниц, аптек, стоматологий, АЗС – от 0,29% ( https://prostobank.online/acquiring/?utm_source ).
Как оформить у банка онлайн-кассу?
Сейчас практически все бизнесмены вынуждены использовать онлайн-кассы для расчетов с физическими лицами. С помощью онлайн-касс передаются сведения в налоговую инспекцию о суммах совершенных покупок. Стоимость недорогой онлайн-кассы АТОЛ 91 Ф стартует от 7 тысяч рублей. Бизнесмен может арендовать это устройство в банке и оплачивать арендную плату. Если сделать это в том же банке, где обслуживается клиент, можно получить значительный дисконт.
Как оформить кредит для бизнеса?
Для того чтобы закупить товар, запустить новые проекты, бизнесмену нужен стартовый капитал. Банки предлагают бизнес-кредиты на определенные цели. Кредит может быть предоставлен в виде кредитной линии, овердрафта, финансовой аренды, факторинга либо разовый кредит.
Как правило, начинающим бизнесменам банки не предоставляют долгосрочные кредиты. Обычно кредиты выдаются сроком до одного года, под залог либо поручительство. Для малого бизнеса банками разработаны различные программы кредитования.
Источник: rosco.su