Актуальная и точная финансовая документация, а такоже отчеты — это ключи к пониманию финансового состояния бизнеса и сохранения его конкурентоспособности.
Что такое финансовая аналитика?
Финансовая аналитика дает представление о финансах компании — от общей картины до мельчайших деталей, — что помогает компаниям повышать бизнес-результаты. Благодаря прогнозной аналитике на основе данных ваша команда может анализировать прошлые результаты, а также прогнозировать стратегии для улучшения показателей и шаги для принятия взвешенных и уверенных решений.
Значение цифровых технологий в бизнесе сильно выросло. В связи с этим изменились функции финансовых менеджеров и их подход к финансовому анализу. Чтобы помогать руководителям в принятии важных стратегических решений, финансовые менеджеры должны постоянно быть в курсе финансового положения бизнеса.
Финансовый аналитик. Обзор профессии 2023
Важность финансовой аналитики
Оптимизация данных из процессов управления финансами важна как для малого бизнеса, так и для крупных корпораций. Вам нужно разработать методологию, которая позволит достигать успеха с наименьшим количеством привлекаемых ресурсов, а также улучшит финансовый контроль и обеспечит стабильный денежный поток. Финансовая аналитика влияет на несколько аспектов вашего бизнеса:
- Все компании нуждаются в продуманном финансовом планировании и прогнозировании — так они всегда будут готовы к постоянно меняющимся потребностям рынка.
- Для наглядности и удобства использования все важные финансовые данные должны храниться в одной системе.
- Финансовая аналитика предоставляет подробные сведения о вашем финансовом состоянии. Это повышает финансовую прозрачность, прибыльность и ценность для бизнеса и заинтересованных лиц.
- Возможность измерять активы, такие как денежные средства и оборудование, и управлять ими чрезвычайно важна для управления финансами и учета.
Всегда имея под рукой нужную информацию, вы сможете быстро получать ответы на все насущные связанные с бизнесом вопросы и финансовые оценки.
Преимущества финансовой аналитики
Принятие обоснованных решений на основе данных — залог успешного бизнеса. И в этом вам поможет финансовая аналитика. Вот несколько ее преимуществ:
- Использует внутренние и внешние данные, поступающие в реальном времени. Это позволяет быстро и легко фильтровать и анализировать наборы данных.
- Преобразовывает данные в простой и удобный для понимания формат, оптимизирует связанные с ними рабочие процессы, а также повышает результативность и прибыльность.
- Повышает эффективность работы, помогает командам принимать уверенные решения и устранять сложности и риски.
- Предлагает стратегии и идеи для получения четкой и точной финансовой отчетности.
- Служит единственным источником достоверных данных — вам не придется внедрять другое решение для управления финансами, чтобы отслеживать информацию.
Просто включить аналитику в свой рабочий процесс недостаточно. Нужно решить, какие типы аналитики будут наиболее полезными для вашего бизнеса.
Финансовый аналитик: суть профессии, зарплата, плюсы и минусы.
6 основных типов финансовой аналитики, которые вам пригодятся
Чтобы сохранять конкурентоспособность, важно внедрить в свои процессы шесть типов аналитики. Они подходят для компаний любого размера.
- Денежный поток. Поступающие в реальном времени показатели позволяют контролировать ежедневный приток и отток средств, а также определять, сколько вам нужно денег для стабильной работы.
- Прибыльность клиентов. Разбивает клиентов по сегментам, а затем анализирует общую выручку от каждого клиента, чтобы проверить, выполняется ли план продаж клиентам.
- Прогноз продаж. Используется для разработки успешного прогноза продаж и поиска способов улучшения прогнозов.
- Рентабельность продукции. Определяет прибыльность продукции, что помогает правильно распределять затраты при общих процессах или затратной базе.
- Доход акционеров. Для крупных компаний, акции которых торгуются на бирже, очень важно обеспечивать прибыль акционерам. Этот отчет показывает стоимость компании в разрере дохода акционеров.
- Факторы ценности. Эти ключевые показатели позволяют определить, находится ли ваша компания на правильном пути для достижения всех краткосрочных и долгосрочных целей.
Собрав воедино всю финансовую аналитику, вы получите отправную точку для повышения рентабельности бизнеса и точного прогнозирования будущего.
Когда следует внедрять систему финансовой аналитики?
Многие организации по всему миру не понимают истинное значение аналитики. Они сталкиваются с разными проблемами: избытком финансовых данных, отсутствием решений для их анализа или неточными результатами текущих систем.
Мир продолжает двигаться к глобализации, поэтому ваша компания должна иметь финансовые ресурсы для масштабирования по готовности. Один из способов — как можно раньше внедрить эффективное решение. Вот четыре шага, которые помогут вам понять, когда включать финансовую аналитику в свои рабочие процессы:
- Определите критические бизнес-проблемы и проанализируйте, в чем может помочь финансовая аналитика.
- Определите области, в которых внедрение пробной системы даст максимальные результаты с минимальными усилиями.
- Упорядочите и структурируйте свои источники данных и наладьте механизм управления ими.
- Постоянно ищите стратегии, в том числе новые инструменты, вопросы и отчеты, чтобы эффективно совершенствовать свою финансовую аналитику.
Эти шаги помогут вам понять, как, где и когда совершенствовать процессы обработки финансовых данных.
Источник: dynamics.microsoft.com
Финансовая аналитика для бухгалтера: новый взгляд на привычные отчеты
Чем хороша профессия бухгалтера? Несложно найти работу, если имеются необходимые навыки. Умение работать с программами 1C, Word, Excel, Аccess неотъемлемая часть работы бухгалтера. Знание специальных учетных программ, возможно узкоспециализированных тоже. Кроме того, бухгалтер должен ориентироваться в области финансового анализа.
Правда, не все изучали эту дисциплину, не применяли умения на практике или успели забыть, что такое финансовая аналитика. Сегодня мы решили освежить ваши знания.
Чем хороша профессия бухгалтера? Найти работу бухгалтером не сложно, если имеются необходимые навыки. Умение работать с программами 1C, Word, Excel, Аccess — неотъемлемая часть работы любого бухгалтера. Знание специальных учетных программ, возможно даже узкоспециализированных — тоже. Кроме того, бухгалтер должен ориентироваться в области финансового анализа.
Правда, не все изучали эту дисциплину, не применяли умения на практике или уже подзабыли, что такое финансовая аналитика в принципе. Сегодня мы решили освежить ваши знания.
Бухгалтер и финансовый аналитик. Эти две профессии сосредоточены на разных областях управления деньгами, но что, если объединить два в одном? Универсальные специалисты всегда востребованы. А фактически финансовые аналитики используют в работе те же бухгалтерские отчеты, чтобы давать рекомендации, как лучше использовать ресурсы компании.
Конечно потребуются и другие сведения, например, результаты маркетинговых исследований, данные управленческого учета и т. д. На основании комплекса данных финансовый аналитик дает прогноз и рекомендации для будущего развития фирмы. Эти прогнозы для руководства имеют вес и значение, а значит и специалист, обладающим умением их построить — ценный.
Финансовый анализ объединяет математические и статистические методы обработки данных. Применение финанализа практически безгранично, ведь он востребован в любой области. Иногда от финансовых аналитиков ждут дополнительных знаний, например, навыков программирования. Это, конечно, будет приятным бонусом, но все-таки не является обязательной частью профессии.
Как сейчас происходит анализ финансов в вашей организации? Запись доходов и расходов в журнал или табличку? Вряд ли это поможет спрогнозировать будущее предприятия. Начинать анализ нужно с отчета о движении денежных средств, который показывает, насколько стабильно предприятие может выполнять свои обязательства.
Более полное понимание финансовой ситуации даст изучение баланса предприятия и отчета о прибыли и убытках. Далее углубленный анализ данных и следующий шаг — планирование бюджета и финансовые прогнозы.
Особенно усердно придется поработать над анализом кредиторской и дебиторской задолженности , выявить слабые места компании, например, регулярных неплательщиков. Может стоит избавится от них или пересмотреть договорные обязательства и создать график платежей и погашения обязательств (для более точного управления расчетами). Аналогично с кредиторами — есть ли просрочки, в результате чего они возникают? Есть ли моменты, когда компания обладает свободными денежными средствами и можно ли их как-то использовать (положить на депозит, к примеру, даже за короткий срок это может принести некоторую сумму дохода).
Немного практики по финансовому анализу
Из привычных бухгалтеру отчетов аналитик может сделать полезные выводы. Например,начинать анализ баланса можно с двух направлений: горизонтального и вертикального. Горизонтальный — означает просмотр динамики определенного показателя по годам, вертикальный — определение доли того или иного показателя от общих итогов.
Вот перед нами пример простого баланса:
Проанализируем строку 1210 Запасы. За базовый показатель примем данные 2017 года — 396 тыс. рублей это будут наши 100%.
954/396 *100% = 240,91 % — вот как увеличился остаток запасов на конец 2018 года по сравнению с концом 2017. Посмотрим как вырос остаток в 2019 году по отношению к 2017 году: 1008/396*100 = 254,55 % тоже весьма прилично. Хорошо или плохо, что запасы выросли? Зависит от других факторов:
- возможно, на складе копятся остатки некондиционного (невостребованного) товара и фактически это «мертвый груз»;
- может быть кто-то из покупателей рассчитался по бартеру товаром, который не является основным профилем компании, ему трудно найти канал сбыта;
- на складе необходимо провести инвентаризацию, если ее не было (несмотря на обязательность годовой инвентаризации, ее могли и не проводить), возможно такие показатели запасов и вовсе ошибочны или нужно провести переоценку.
Обратите внимание на строку 1250 Денежные средства. В конце года у предприятия стабильно остается почти одинаковая сумма, которую можно частично направить на инвестиции и получить дополнительный доход. Объем таких инвестиций и дохода от них может посчитать финансовый аналитик.
Теперь попробуем провести вертикальный анализ. По ячейке Основные средства (строка 1150) за 2019 год видно, что остаточная стоимость ОС составляет — 100 тысяч рублей. Это всего лишь 3% с небольшим от общего итога актива (100/3242*100). При том, что денежные средства составляют почти 49%. Может стоит вложиться в увеличение мощностей?
Или оборудование устарело — в строке отражается разница между 01 счетом, где обозначена первоначальная стоимость ОС и счетом 02 Амортизация, если разница невелика, значит срок полезного использования ОС подходит к концу. А это значит пора заменить основные средства и купить новые.
Прогрессивный бухгалтер, желающий оставаться всегда необходимым и востребованным, на фоне появления множества автоматизированных систем, должен уметь самостоятельно делать подобный анализ (выше пример самого простого приема, существует гораздо более глубокий подход). Но одного желания мало, нужно обладать необходимыми знаниями, навыками и умениями. Выход — освоить профессию финансового аналитика .
Финансовая аналитика
Прокачивай профессиональные навыки с Нетологией
Чем хороша профессия финаналитика и как можно им стать?
Несомненный плюс для финансового аналитика — универсальность профессии. Как и бухгалтер, аналитик пригодится компании любого масштаба и направления деятельности. Это во-первых.
Во-вторых, если вы бухгалтер, с такими углубленными знаниями вас с удовольствием возьмут работать в стартап-проекты : IT, облачные технологии, онлайн-сервисы, все, что сейчас востребовано и нуждается в прогрессивных специалистах. Таким компаниям не нужен главбух-учетчик, им нужен главбух-финансист с управленческими навыками.
Государственные корпорации, инвесткомпании также приветствуют в своих рядах финансовых аналитиков. Фактические последние не могут без них существовать. Многие организации сейчас используют в работе стандарты МСФО, российский учет постепенно переходит на эти стандарты (не то чтобы семимильными шагами, но все-таки). МСФО — международные стандарты финансовой отчетности , они регламентируют правила составления отчётности, на основании которой внешние пользователи (учредители, инвесторы и т.д.) принимают решения в отношении компании — определяют стратегию развития, направление финансовых потоков и другие.
Больше всего сомнений, конечно, вызывает зарплата: а что, если, променяв профессию бухгалтера на финансового аналитика, я сильно прогадаю в цене?
Вот выдержка из данных исследований международной рекрутинговой компании Hays:
Как видите, минимальная зарплата, на которую может рассчитывать начинающий специалист, составляет 40-50 тысяч рублей. В международной компании от 60 тысяч. И это только на старте. Причем вилка зарплаты широкая, в среднем заработок в итоге 70-80 тысяч.
Со стажем от 4-х лет показатели уже совсем другие — до 150 тысяч в месяц. Сколько сейчас вы зарабатываете, как бухгалтер, считаете ли свою зарплату достойной?
Теперь давайте посмотрим, какими качествами должен обладать будущий бухгалтер-аналитик:
- знать бухгалтерское, налоговое законодательство;
- владеть инструментами анализа финансов;
- иметь такие личностные качества, как аналитический склад ума, способность к стратегическому планированию и работе с большими объемами информации, стрессоустойчивость и усидчивость.
Снизить издержки компании, привлечь инвестиции в бизнес, оптимизировать рабочий капитал — вот что можно сделать, если в компании есть хороший финансовый аналитик. По сути финансовая аналитика — это будущее профессии бухгалтера. Обучиться финансовой аналитике можно, отправившись на очные курсы, обратившись в центры повышения профессиональной подготовки (переподготовки). Но чаще всего котируются онлайн-курсы.
Это намного проще, во-первых, потому что для обучения не нужно брать отпуск или постоянно отпрашиваться с работы. Учиться можно в удобное время. Во-вторых, есть возможность учиться у преподавателей-экспертов, даже если они находятся в другом городе.
Как обучение расширит возможности работы и даст конкурентные преимущества на рынке труда (если вы в поиске нового места) или на текущей должности:
- Вы сможете всесторонне анализировать финансовую отчетность . Не с точки зрения бухгалтера, а именно аналитика — проводить анализ структуры и динамики показателей отчетности, выявлять точки роста финансового результата, факторы повышения финансовой устойчивости бизнеса;
- Научитесь оценивать финансовые риски. Узнаете о видах рисков, сможете рассчитывать величину финансовых потерь и разрабатывать стратегию их минимизации;
- Узнаете как оценить инвестиционную привлекательность компании , научитесь рассчитывать прибыль от инвестиций и правильно выбирать активы на рынке капитала. В частности поймете, как учитывать факторы, влияющие на стоимость ценных бумаг;
- Узнаете об автоматизации процесса сбора и обработки информации , выберете подходящую систему под задачи компании;
- Создадите финансовую стратегию — разберетесь в источниках финансирования, рассчитаете средневзвешенную стоимость капитала, определите эффективный план финансирования.
Это будет не просто теория. Вы будете работать над подготовкой реальной финансовой стратегии.
При желании развитие в области аналитики можно продолжать. Кроме такого направления, как финансовая аналитика, существуют и другие: продуктовая аналитика , которая учит анализировать продукт, который создает компания, автоматизировать бизнес-процессы, строить аналитические модели и тестировать гипотезы; бизнес-аналитика , специалист по которой умеет находить проблемы бизнеса, их решения т.д.
Учитывая постоянную нестабильность всей экономики, учиться оценивать, анализировать и делать прогнозы — ценные качества для специалиста, работающего с финансами.
Увеличьте свою ценность, как специалиста
У Нетологии много и других полезных курсов для новых карьерных возможностей
- #финансовая отчетность
- #аналитика
- #бизнес-аналитика
- #аналитическая обработка информации
- #финансовый аналитик
- #финансовая аналитика
Источник: www.klerk.ru
Финансовые аналитики – почему они столько зарабатывают?
В современном мире для работы с деньгами недостаточно бухгалтеров. Человек, отвечающий за управление финансами, должен понимать, как работает бизнес, как оценить инвестиционные риски и куда движется мировой рынок. Такой специалист часто становится правой рукой СЕО и вырастает до должности финансового директора потому, что мыслит масштабно. Он оперирует доходностью компании в долгосрочном периоде, то есть более чем на 3 года вперёд.
Сейчас финансовые аналитики занимают важное место в банках, госкорпорациях, инвестиционных фондах и любых проектах, связанных с платёжными системами. Их работа будет подробно разобрана и изучена на факультете финансовой аналитики GeekUniversity. Но кое-что мы анонсируем уже сейчас.
Чем занимаются финансовые аналитики?
От работы финансового аналитика зависит успешность компании на рынке. Он ищет нужную для этого информацию, интерпретирует, получает важные инсайты и, что главное, готовит предложения по использованию найденной информации в бизнес-процессах компании. Он один из тех, чья ошибка может стоить компании очень дорого. Но именно он плетёт огромную сеть финансовых потоков брендов-гигантов.
Общее описание получилось очень интригующим. Теперь рассмотрим, что конкретно входит в сферу деятельности финансового аналитика:
- анализ рынка и тенденции развития той отрасли, куда входит его компания;
- выявление наиболее важных показателей отрасли;
- составление прогнозов развития — важная часть работы аналитика, которая показывает его ценность как специалиста, способного смотреть в будущее;
- оценка эффективности менеджмента и финансовых показателей компании;
- принятие решений о выделении инвестиций на проект;
- сопровождение и контроль торгов, конкурсов, тендеров;
- работа с финансовой и бухгалтерской отчётностью. Да, аналитики – именно те люди, которые подолгу изучают таблицы, а потом делают сенсационные открытия, которые упустили все остальные.
Сколько они получают
Финансовые аналитики могут работать на разных уровнях как внутри компании, так и на уровне разных регионов и стран. В крупных компаниях заработная плата начинается от $2 тыс. и не имеет потолка. Хорошая карьерная возможность для начинающих специалистов – устроиться на работу в крупную корпорацию и получать реальный опыт под присмотром опытного руководителя.
Почему к ним столько внимания именно сейчас
Бизнес стремительно меняется, и растёт спрос на специалистов, владеющих современными финансовыми инструментами и умеющими их применять. Кроме того, растёт спрос на финансовый консалтинг у частных лиц и инвесторов. Управление капиталом доверяют только тем, кто владеет не только знанием математики и статистики, но имеет насмотренность, внимание к рынку и желание погрузиться в цифры, что называется, до самого основания.
Именно такими качествами обладали культовые финансисты, уже вошедшие в историю. Например, Роберт Спингэрн из Credit Suisse ещё десять лет назад позволил утроить прибыль своим клиентам благодаря глубокому знанию аэрокосмической отрасли и рынка вооружений. Кстати, его коллега, Роберт Семпл, заработал состояние, предсказав феноменальный рост Apple к 2007 году.
Такие истории не чужды и Российскому рынку. Например, Baring Vostok и Accel Partners ещё в 2012 году разглядели перспективность небольшого сервиса для размещения частных объявлений, в который вложили $75 млн. На 2019 год стоимость Avito составила $4 млрд.
Но не все истории такие радужные. Например, известна история клинингового сервиса Homejoy, на который возлагали много надежд из-за его работы по модели Uber. Он собрал рекордные $64 млн инвестиций, но не смог вовремя распознать неэффективную бизнес-модель, которая мешала удерживать клиентов.
Знание финансового анализа даёт возможность работать не только аналитиком, но и попробовать себя в роли экономиста, эксперта в стоимости материальных ценностей, аудитора, консультанта или комплаенс-менеджера.
Что вы изучите на факультете финансовой аналитики в GeekUniversity
Первый курс. Аналитическая база, на которой всё держится — финансовая отчётность и финансовый учёт. Свободное владение этими бухгалтерскими подсистемами позволит легко ориентироваться в происходящем.
Второй курс. Phttps://gb.ru/posts/finansovye-analitiki-pochemu-oni-stolko-zarabatyvayut» target=»_blank»]gb.ru[/mask_link]
