Бизнес идеи и инвестиции в стартапы

За последние годы стартап-движение стремительно набрало обороты. И это не удивительно. Новые технологии, новые разработки, способы подачи информации и прочие инновации. Все они требуют скорейшей реализации.

Сложно найти человека, который не захотел бы приумножить свой капитал. А если уж при этом есть возможность продвинуть действительно интересный проект… За последние годы стартап-движение стремительно набрало обороты. И это не удивительно. Новые технологии, новые разработки, способы подачи информации и прочие инновации. Все они требуют скорейшей реализации.

Разработчики готовы делать продукт, но для этого необходимы деньги. И вот тут в дело вступают инвесторы. Но и последним тоже стоит знать, в какие проекты стоит вкладывать свои кровные, а какие лучше обойти стороной. Итак, давайте разберемся, в какие стартапы инвестировать? Чем вообще стартап отличается от любой обычной компании?

В общих чертах, это то же самое, только в разы быстрее, с большим запасом креатива и мобильности, меньшими формальностями. Задача проекта – быстро выпустить совершенно новый продукт, уникальный в своем роде. Инвестирование в стартап выгодно тем, что может принести плоды в сравнительно небольшие сроки.

Как найти ДЕНЬГИ НА БИЗНЕС ? Как найти ИНВЕСТОРОВ для бизнеса | БИЗНЕС с нуля | Investin

Правила и особенности современных инвестиций

• Никогда не вкладывайте последние деньги. Если проект прогорит, вы останетесь у пресловутого разбитого корыта. А стоит ли ставить под удар благополучие вашей семьи или ваше лично?
• Ни в коем случае не вкладывайте чужие деньги, будь то банк, знакомый, друг или коллега. В первом случае вы еще и на проценты рискуете попасть. А впоследствии отдавать придется свои деньги.
• Прежде, чем куда-то вложиться, хотя бы немного углубитесь в тему, поймите ее основы и принципы. Не берите кота в мешке, это и в сказке не очень хорошо закончилось. В идеале вы должны хорошо разбираться в отрасли, чтобы понять, в какие стартапы инвестировать.
• Выбирайте проект, который изначально ориентирован на получение дохода. Проследите, есть ли у него механизмы монетизации.
• Прозрачность. Все действия и передвижение средств должны быть ясными и прозрачными. Канал коммуникации с владельцами и создателями проекта должен быть открыт. На этом базируется проект.

Что нужно знать о стартап-инвестициях?

• Самостоятельно
• В составе команды

Второй вариант больше подходит для новичков. Во-первых, вам нет нужды искать проект самостоятельно. Достаточно присоединиться к синдикату, который уже оценил и присмотрел стартап. Во-вторых, вы можете вложить сравнительно небольшую сумму. Или одновременно взять в оборот несколько проектов.

Кроме того, во время сотрудничества вы сможете набраться опыта и знаний.

Деньги лучше всего вкладывать в уже реализованные идеи, иначе всегда есть риск, что задумка не переродится из красивой презентации в продукт. Всегда свои вложения подтверждайте документально, не полагаясь на честное слово и обещания. Тогда вы будете защищены с юридической точки зрения. Если будете искать проект самостоятельно, проинспектируйте акселераторы, специализированные ресурсы, посещайте финалы конкурсов стартапов, штудируйте базы данных о проектах. Если вы собираетесь инвестировать через специализированный сайт, убедитесь, что он создан не вчера, а функционирует как минимум уже несколько лет.

• Команда. Найдите информацию о членах команды стартапа. Насколько эти люди профессионалы в своем деле, участвовали ли они в других проектах и были ли те успешными.
• Протестируйте продукт. Интересен ли он, нужен ли он вообще потенциальным покупателям.
• Вложив деньги, не пускайте ситуацию на самотек. Сегодня отношения стартапа и инвестора можно лучше всего охарактеризовать, как тесное сотрудничество. Часто развивающимся компаниям нужна поддержка по мере роста, советы и работа с управленческой командой. Но для этого нужен соответствующий опыт.

Подводя итоги, напомним, что инвестиции в стартап – всегда рискованное предприятие. Этот постулат проходит красной нитью через любую статью по теме. Находите интересные вам проекты, изучайте их потенциал, правильно оценивайте риски и только после вкладывайте деньги. Но не последние.

Источник: spark.ru

Поиск стартапов и молодых проектов для инвестирования

Инвестиции в стартапы считаются перспективным направлением деятельности. Под этим термином принято понимать бизнес-проект, который был создан сравнительно недавно или еще разрабатывается. Именно ради последующего развития организаторы и ищут инвесторов. Благодаря вложению капитала в стартующий бизнес удается получить высокий процент прибыли.

Что такое стартап и необходимость его инвестировать

Стартап-компании представляют собой организации, которые были созданы сравнительно недавно. Нередко проекты таких фирм имеют связь с технической сферой. Но это не всегда соответствует действительности. Преимущественно стартапы создают небольшие группы людей. Это могут быть друзья или партнеры, которые имеют хорошие идеи.

Инвестирование в стартапы считается не самым безопасным направлением. Иногда оно связано с серьезным риском. Это обусловлено тем, что многие проекты терпят убытки. Обычно такие инвестиции осуществляются теми, кто хочет рискнуть и вложить деньги в компании, в которые они верят.

Обратите внимание! Такой способ подойдет людям, которые хотят сделать свои вложения чем-то большим, чем просто инструмент для получения дохода.

Поиск стартапов и молодых проектов

Чтобы вложить деньги в перспективный стартап, нужно найти подходящую идею. На самом деле сделать это не сложно. В открытых источниках представлено немало вариантов. При этом существуют специализированные площадки и биржи стартапов для инвесторов. На них найти интересный проект намного проще.

Кроме того, там детально описывают всю идею, рассказывают о том, почему она «выстрелит».

Легче всего отыскать перспективный проект на так называемой краудфандинговой онлайн-площадке. Она предназначена для обмена информацией и сбора средств для создания проекта. По сути, под платформой для стартапов понимают специальный сайт, пользователи которого общаются друг с другом и ведут обмен информацией.

Главной целью такого взаимодействия считается оценка перспективности бизнес-идеи и поиск финансов для ее реализации. В рейтинг сайтов для инвестирования в стартап входят следующие:

• Planeta.ru;
• IndiegoGo;
• Klickstater;
• Boomstarer.

Также есть специальные биржи, которые упрощают процесс поиска проекта для инвесторов. К наиболее популярным платформам, которые позволяют вложить деньги в стартап, относятся:

• SIMEX;
• CircleUp;
• Startupnetwork;
• Napartner.

Поиск можно вести и по базам данных, которые имеются в открытом доступе в сети. Но для этого важно учитывать целый ряд критериев. Чтобы успешно вложиться в перспективный стартап, стоит ориентироваться на такие показатели:

• направление деятельности;
• ожидаемая прибыль;
• период работы компании.

Важно! В открытых источниках можно столкнуться с мошенниками или неактуальными проектами. Потому передавать личную информацию или финансы малознакомым лицам нельзя.

Поиск инвестиций в стартап

Приступая к поиску инвестора следует держать в непосредственной близости питч-дек (презентация для инвестора), финмодель, executive summary. Также требуется знать на зубок на английском языке элевейтор питч (elevator pitch). В этих документах должны отображаться сухие цифры прибыли, только тогда потенциальному инвестору будет интересно вкладываться в проект. Рост стоимости компании, динамика её привлекательности должны быть интересными для компаний

Способы инвестиций в стартапы

Чтобы инвестиции в стартап были успешными и быстро окупились, важно отнестись к этому вопросу очень серьезно.

Через инвестиционные платформы

Перед тем как начинать инвестировать в стартапы, стоит изучить работу существующих платформ. Сегодня есть довольно много площадок, каждая из которых имеет определенные особенности. Они отличаются своими условиями относительно минимальных инвестиций или сборов за доступ к информации фонда.

Одной из популярных платформ считается SeedInvest. Эта биржа стартапов была создана в 2012 году активистами движения, которое выступало за изменения в американских законах о ценных бумагах. В результате был принят Закон JOBS. Он и стал основой работы таких фирм, как SeedInvest.

При этом организация имеет важное преимущество. Большинство платформ требует, чтобы инвесторы были аккредитованным. Это означает, что они должны иметь капитал в 1 миллион американских долларов или доход за 2 года на уровне 200 тысяч долларов. Здесь таких требований нет.

SeedInvest стала первой компанией, которая позволила инвестировать в стартап более широкой аудитории. Организация предназначена для сбора средств для бизнеса. Но она проводит детальные проверки стартапов.

Инвестирование в стартапы — что такое стартап простыми словами и как искать молодые проекты для инвестиций в России и за рубежом: биржи и акселераторы

Относительно новая возможность реализовать себя в бизнесе — инвестиции в стартапы. Оригинальная и интересная идея позволяет организации из нескольких человек перерасти в большую компанию. Поэтому современные экономисты рассматривают их не как мероприятие, а как возможность для инвестиций и роста собственного капитала. Вложиться в стартап — модная тенденция, просто нужно разобраться, в какой и как.

Оглавление:

1. Причины инвестирования — почему стоит инвестировать в стартап.
2. Особенности инвестиций в стартапы в России и за рубежом.
3. Как защитить инвестиции в интернет проекты и стартапы.
4. Платформы для коллективных инвестиций в стартапы и молодые проекты.
5. Бизнес-ангелы.
6. Клуб инвесторов.
7. Венчурный фонд.
8. Как найти стартап для инвестирования.

Причины инвестирования — почему стоит инвестировать в стартап

Перед выяснением причин новичкам важно в принципе разобраться в вопросе, что значит стартап. Без денег невозможно реализовать оригинальную идею. Однако важны творческий подход к решению повседневных вопросов, эффективная работа каждого из членов организации на конкретном участке и тесное сотрудничество с инвесторами.

Стартап, что это такое простыми словами — по сути, начало финансового процесса, который развивается с нуля. Нужно определять риски потери средств и возможности их приумножения уже на начальном этапе развития проекта. Считается, что чем раньше вложить деньги в стартап, тем меньше будет срок их возврата.

Неправильным является мнение, что благодарить за появление первых Startup-разработок нужно исключительно IT-технологии и распространение сети Интернет. Такие проекты актуальны для каждой сферы предпринимательской деятельности, что положительно сказывается на суммарных объемах вложений в экономику. Однако инвестиции в любую новую организацию сопровождаются высокой вероятностью их невозврата. Поэтому нужно анализировать развитие аналогичных программ.

Кто такие стартаперы и чем они занимаются? Современные экономисты отмечают, что инвестиции вкладываются не в интересную идею, а в ее создателей. Высокие профессиональные и личные качества людей, вера в достижение четких целей и упорная работа — предпосылки успеха. А идея — лишь средство для достижения цели. Однако она все же должна быть оригинальной и передовой в определенной области.

При инвестировании в стартапы не стоит забывать о юридическом аспекте. Идею обязательно нужно вовремя запатентовать. Только тогда будут шансы доказать ее уникальность и получить своеобразную монополию на конечный продукт.

Особенности инвестиций в стартапы в России и за рубежом

Выделяют три основных пути вложения:

• с помощью фондов;
• коллективный выкуп перспективных проектов;
• индивидуальные инвестиции (частные).

Популярностью пользуется вложение денег через специализированные фонды. Последние постоянно ищут возможности для выгодных инвестиций доверенных средств в перспективные организации.

Также распространенным является участие в пулах. Участники объединяются исключительно для приобретения прав собственности на StartUp. Такой подход позволяет минимизировать вероятность потери средств и получать стабильный доход.

Участники пулов в качестве инвестиции рассматривают не только деньги, но и нематериальные активы. Опытные и начинающие стартаперы занимаются организацией интересных учебных мероприятий в сфере маркетинга и управления, рассчитывают раунды инвестирования в стартап. Бизнесмены делятся опытом, а чиновники объясняют бюрократические нюансы. Инвесторы заинтересованы, чтобы работники развивались и приносили большие доходы.

Интересной возможностью являются Интернет-проекты. При этом вложить деньги в стартап — это означает инвестировать не в компанию, а в сайт. Инвесторы изучают особенности монетизации проекта, рассчитывают, сколько денег инвестируют в стартапы. А перед вложением в Интернет-ресурс нужно убедиться в успешности аналогичных идей. Если бизнес будет динамично развиваться, можно инвестировать и больше.

Ключевой аспект реализации проекта — личное взаимодействие менеджера и инвестора относительно использования услуг экспертов, разработки бизнес-плана и стратегического планирования. От взаимного доверия, предоставления полной и объективной информации, рационального финансирования зависит успешность деятельности.

Крупные компании заинтересованы инвестировать в гибкий стартап. Мощные предприятия стремятся воспользоваться технологическими новинками и увеличить прибыль.

К сожалению, далеко не все радужно с инвестициями в стартапы и молодые проекты. Вероятность потерять средства все же весьма значительна. Основные риски следующие:

1. 7-8 молодых идей из 10 не приносят прибыль.
2. Каждый третий проект — мыльный пузырь, созданный мошенниками для получения быстрых денег.
3. Лица, которые развивают бизнес, часто не имеют опыта аналогичной работы, что является основной причиной убытков.
4. 6 из 10 бизнесов закрываются в результате внутренних противоречий.

Инвестировать в стартап — возможность как получить прибыль и другие преимущества, так и потерять средства.

Как защитить инвестиции в интернет проекты и стартапы

К сожалению, начинающие стартаперы теряют деньги не только из-за высоких рисков деятельности Startup-проектов, но и вследствие темной работы мошенников. Сейчас нет законодательной базы, определяющей отношения в сфере инвестирования в стартапы онлайн. Поэтому юристы советуют заключать официальные документы:

• инвестиционный договор;
• договор товарищества;
• договор займа.

В инвестиционном договоре указывается цель инвестирования и ключевые аспекты сотрудничества. Также определяются: форма отчетности, права и обязанности сторон, задачи и период их выполнения.

В отличие от предыдущего, договор займа отличается простотой. В документе отмечается направление использования денег, процентная ставка инвестирования, под которую были выделены средства, и действия сторон в случае распространенных ситуаций.

Договор товарищества актуален для пулов. В нем прописываются особенности использования имущества общей организации, передача данных между вкладчиками и членами общества, последовательность отмены договора и выплаты компенсаций.

Платформы для коллективных инвестиций в стартапы и молодые проекты

Существует 3 вида выплат денежных средств за совместное принятие участия в организации и становлении новой компании: процент, полученный с прибыли, полный возврат вложенной суммы и проценты или доля компании.

Для создания начальных инвестиций эксперты рекомендуют иметь не менее 100 тысяч рублей, однако, не запрещается начинать и с меньших сумм. Подобные бизнесы зачастую не окупаются, а законодательства, обязывающие создателей проекта нести ответственность перед инвесторами, пока не существуют. Поэтому новичкам разумнее вкладывать деньги в большие компании и созданные ими уставные фонды, на начальных этапах, чтобы обзавестись необходимом опытом.

Лучшие тематические платформы:

1. MyPIO;
2. StartTrack;
3. SearchFunds.

Бизнес-ангелы

Так называют людей, вкладывающих инвестиции в идею проекта, а не в полноценную деятельность, или при наличии готового прототипа бизнеса на бумаге. Все бизнес-ангелы очень тесно связаны с большим риском, который потребует от инвестора максимальных знаний в этой нише и личного наработанного опыта.

Клуб инвесторов

Открытое или закрытое сообщество людей с похожими интересами, где любой участник имеет право создать заявку для поиска свежих предложений для инвестирования, отталкиваясь от личных интересов, называется клубом инвесторов. Как только подходящий под условия заявки проект найден, подписываются документы и заключаются договора, затем инвестор переводит денежные средства. Клуб со своей стороны взимает комиссию за оказанные услуги. Профи в нише рекомендуют иметь не менее 5000$ для реализации успешных и прибыльных инвестиций.

Лучшие клубы инвесторов:

1. SmartHub;
2. Smart Money Club;
3. AltaClub.

Венчурный фонд

Ещё один актуальный способ капиталовложений — перевод денег на счет венчурного фонда (именуется венчурным инвестированием), который подыскивает и проводит анализ площадок, ведь ежедневно появляются десятки разных интересных идей, присылаемых на почту или e-mail компании. Наиболее перспективные разработки фонд поддерживает и сопровождает к цели своими усилиями, за что получает заработанную комиссию. К сожалению, венчурные инвестиции в стартапы хорошо развиты только на Западе, русскоязычные страны сильно уступают в этом отношении. Этому варианту инвестирования присущ высокий порог входа — свыше 500 тысяч рублей (полмиллиона) и желательно наличие связей с руководством, что никоим образом не подходит начинающим инвесторам.

Как найти стартап для инвестирования

Для 90% изложенных способов потребуется обзавестись большим капиталом, следовательно, для новичка рациональным подходом будет самостоятельный поиск и выборка стартапов. Существуют специальные книги для стартаперов. Далее детально разберем все направления поиска. Нужно учитывать много факторов, в том числе, стадии развития стартапа, специфику и прочее.

Эти проекты платят своим инвесторам:

8bit.ltd обзор и отзывы 8 bit ltd — перспективная площадка с множеством фишек для заработка и доходностью до 366% за 24 месяца

SolidTradeBank.com — отзывы и перспективы средника Solid Trade Bank с четырехлетним стажем и доходностью 0,5% в сутки

Базы стартапов

Сайты, где сталкиваются интересы вкладчиков и стартаперов называются базами или биржами стартапов для инвесторов. Здесь существуют свои фильтры для выбора проектов по нишам, по представленной информации об идее, присутствует возможность сравнения. Биржи стартапов для инвестиций — это специальные сайты которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект.

Список лучших ресурсов для поиска бизнес-проектов:

1. StartTrack;
2. Pipeline на Rusbase;
3. AngelList;
4. Spark.

Существуют публичные базы, куда все проекты попадают сразу или после прохождения закрытого круга инвесторов. Потому здесь часто размещаются проекты, уже успевшие собрать определенную сумму инвестиций. Ресурсы отличаются удобством просмотра хронологии событий для каждой отдельно взятой компании, что позволяет максимально точно контролировать процесс для сообщества стартаперов.

Базы стартапов:

• CrunchBase;
• Data на Rusbase.

Конкурсы

Посещение разных крупных конкурсов, специально организованных для новеньких компаний. Это весьма привычная практика в рамках инвестиционной ниши, потому как в число победителей не попадают случайные бесперспективные компании.

Разнообразные конкурсы, отличающиеся по тематикам и перспективам:

• Russian Startup Tour;
• Web Ready;
• Ежегодная премия «Стартап года»;
• GenerationS.

Акселераторы стартапов

Постоянный мониторинг акселераторов, сервисов, выращивающих стартапы от идеи до внесения первоначальных инвестиций. За нахождение заинтересованных инвесторов акселераторы берут 2-8% доли в компании. Разумеется, им выгодно максимально быстро привлекать новых людей и приводить компанию к процессу получения регулярной прибыли, покрывающей сумму вложения. В числе известных акселераторов в России — Venture Alliance.

Сотрудничество с проектами акселераторов выгодно, потому что абсолютно все стороны заинтересованы в успешном развитии. Стартапы подвергаются жёстким условиям отбора ещё будучи на этапе подачи заявки, после чего их владельцы проходят обучение по нескольким программам и готовят презентацию. После, основываясь на имеющейся информации, акселераторы принимают окончательное решение, подходит ли проект под установленные требования, чтобы разрешить его выпуск и позволить ему принимать инвестиции.

Известные мировые акселераторы:

• iDealMachine;
• GVA LaunchGurus;
• Академия при «Сколково»;
• ФРИИ;
• МетаБета.

Инвестирование в стартапы отличается большим уровнем риска. Поэтому его часто сравнивают с лотереей. Однако, проанализировав особенности деятельности украинских и иностранных инвесторов, можно сформировать собственную успешную систему вложений.

Тематическое видео с Дмитрием Калаевым, руководителем акселератора «ФРИИ»:

Источник: vkoshelek.com