Брокер – это юридическое или физическое лицо, которое осуществляет финансовые операции по поручению и за счет клиента. За предоставляемые услуги получает комиссионное вознаграждение, размер которого устанавливается в заключенном договоре с клиентом.
Брокер, в соответствии с законодательством РФ, должен иметь лицензию Центробанка. Кроме основного брокерского разрешения на работу, могут быть лицензии на дилерскую и депозитарную деятельность, управление активами и т.д. Со списком аккредитованных ЦБ специалистов можно ознакомиться на сайте регулятора. Деятельность (работа) брокера строго регламентируется законом.
Некоторые начинающие путают понятия брокер и трейдер. Трейдер – это частное лицо, которое за счет своего капитала занимается продажей, покупкой активов. Но так как физические лица (без лицензии) не могут участвовать в торгах, осуществлять сделки на бирже, то им также нужен официальный посредник – желательно выгодный брокер.
Брокерская деятельность: изменится ли бизнес-модель под воздействием новых вызовов?
Основные специализации брокерских услуг:
- фондовый, биржевой – специалист, приобретающий и продающий активы по поручению клиента, на наиболее выгодных условиях;
- кредитный – осуществляет подбор кредитного продукта, на самых выгодных условиях;
- лизинговый (схож с кредитным) – работает в основном с юридическими лицами;
- форекс-брокер – работа на бирже Форекс, валютные операции могут производиться только аккредитованными лицами, то есть брокерами;
- бинарный (схож с форекс) – посредник между клиентами, в проведении операции бинарных опционов;
- коммерческий (бизнес) – осуществляет подбор арендаторов, покупателей в сфере коммерческой недвижимости, стартового или готового бизнеса.
Как и на чем зарабатывает брокер
Главная цель любого бизнеса – получение прибыли, работа брокера не исключение. Профессиональные участники рынка получают доход на комиссионных, маржинальных операциях, введением в работу личных активов.
Финансовый брокер по инициативе, заявке клиента продает или приобретает ценные бумаги на бирже. Это основное обязательство, но не единственное, также брокер осуществляет и предоставляет следующие услуги:
- открытие и ведение счета;
- составление отчетов по обороту и остатку активов;
- финансовая консультация по торговле;
- аналитика фондового рынка;
- приобретение, продажа акций по запросу клиента;
- оплата налогов;
- подает налоговые декларации.
Все фондовые операции проводятся посредством интернета, через специально разработанные программы. Доступ к интерфейсам может быть бесплатный, в иных случаях оплачивается отдельно.
Девиз любого брокера – комиссия! Ведь именно с комиссии он получает свой основной доход. А чтобы заработать свои комиссионные, нужно привлечь, как можно больше клиентов, которые активно торгуют.
Брокерская комиссия
Комиссии за сделку, у различных брокеров различны, кроме этого, может взиматься плата за обслуживание счета, услуги депозитария (хранение ценных бумаг). Фондовая биржа берет дополнительную комиссию, которая не входит в комиссионный сбор управляющего.
Если сравнивать с зарубежными странами, в частности США, там комиссионные фиксированные, выплачиваются по отдельной бумаге. В РФ ситуация другая, за каждую проведенную сделку клиент будет платить комиссионный сбор.
Чем больше сделок вы совершаете, тем больше комиссии получает брокер – это важно для понимания, почему брокеру выгодно, чтобы вы много торговали.
Самые популярные брокеры (читай выгодные) в России по состоянию на конец 2021 года:
Брокеру выгодно, когда клиент совершает большое количество сделок, ведь именно с них он получает прибыль.
Инвестор, который вложил средства в акции и ждет повышения их стоимости, не выгоден и не интересен управляющему. Чем больше оборот по сделкам, тем больше его заработок!
Самые выгодные комиссии брокера – правда или вымысел?
На самом деле, выгодных комиссий для клиента, просто не существует. В любом случае инвестор будет платить управляющему и не обязательно с прибыли. Доход брокера складывается не из полученной прибыли клиента, а из количества проведенных операций по счету.
Брокер не товарищ инвестору, ему не важно, была ли прибыльной сделка. Свой гарантированный гонорар он получит в любом случае!
Маржинальное кредитование
Большая конкуренция на фондовых рынках сдерживает рост тарифов, а значит, и заработать деньги брокером сложнее. Для увеличения объема проводимых сделок инвесторами, брокеры предлагают маржинальное кредитование.
Денежные средства или ценные бумаги выдаются за счет собственных вложений брокера или других клиентов. Обеспечением такого займа, являются активы инвестора. Сумма маржи обычно превышает размер залога.
Опция автоматического подключения маржинального займа присутствует во многих тарифных планах. Если для проведения сделки активов не хватает, автоматически вводятся дополнительные средства.
В итоге брокеры получают по кредиту свой процент, вводя собственный капитал, а также дополнительный процент за проводимую сделку. Если денежные средства для вложения берутся со счетов других клиентов, то им выплачивается минимальная ставка в размере 0,05% годовых. Двойная брокерская выгода очевидна.
Например, Банк ВТБ предоставляет маржинальный (денежный) заем в рублях со ставкой 16,8% годовых (ЛОНГ – длинная позиция), в валюте – 4,5%. Банк Открытие от 16%, в валюте от 3,7% (в зависимости от тарифного плана и обеспечения).
Маржинальный кредит ценными бумагами (РЕПО) – Банк ВТБ (ШОРТ – короткая позиция) – 13% в рублях, в валюте – 4,5%. Обычно РЕПО выдается именно на короткую позицию.
Маржинальное кредитование – это еще один доходный, коммерчески выгодный брокерский ход. Получается так, управляющий предоставляет маржинальный кредит, получает с него свой процент, дополнительно процент по сделке и все эти операции обеспечены активами клиента.
Шорт
Шорт (короткие позиции или продажи) – это еще одна услуга, оказываемая брокерами, для получения дополнительного заработка. При тенденции (ожидании) падения определенных акций инвестор решит продавать их. Управляющий может дать совет, взять в долг акции, продать их, а когда цена на них еще снизится, то приобрести их снова.
Разница от такой сделки и будет являться заработком инвестора. Брокер получит свои акции в счет погашения займа + процент за проведение сделки.
Если акции будут расти в цене, то клиенту придется покупать дороже, обеспечение такой сделки – его активы.
Кто такой брокер и чем он занимается на бирже:
Инвестиционные продукты
Готовые продукты – это промежуточные инвестиционные вложения, между самостоятельными или доверительными. Клиент может выбирать в какие активы вкладываться, уровень доходности и риска, сроки.
Доверительное управление – это поручение брокеру полностью распоряжаться активами. Обычно срок доверительного управления 3 года. Понятно, что получение дохода полностью зависит от распорядителя и он не гарантирован инвестору.
В отличие от брокера, гарантированный комиссионный сбор за управление активами и за каждую проведенную сделку инвестор, не получая дохода, – будет платить управляющему.
Чтобы привлечь больше клиентов, а значит и повысить оборот средств, брокеры разрабатывают новые инвест-продукты. Как видно, % инвест-идей намного выше % их прибыльности:
Как минимизировать потери при торговле через брокера – возможно ли это
Перед тем, как вложить активы для работы на бирже, нужно изучить финансовый рынок. Для работы на фондовом рынке нужен в первую очередь не самый выгодный, а надежный брокер для инвестиций.
Для правильного взаимодействия с управляющим нужно определиться:
- в какие активы вкладывать (облигации, акции и т.д.), валюту;
- желаемую доходность продукта;
- сроки вложения (бессрочный, фиксированный).
Внимательно изучать документы:
- перед подписанием договора, обязательно ознакомиться с декларацией о рисках;
- изучить договор, узнать, как и когда, условия реально вывести полностью или частично средства (вложения не застрахованы!).
Если все условия инвестора устраивают, подписывается договор и вносятся на счет денежные средства. Подписание договора может пройти дистанционно.
Нужно периодически проверять отчет, состояние счета, учесть сколько зарабатывают брокеры на бирже на ваших финансовых операциях. Если клиент посчитает, что стратегия управляющего не оправдана, следует обсудить вариант перехода на более выгодный тариф.
Вывод: брокеры заинтересованы в том, чтобы инвесторы торговали больше и чаще. Их заработок полностью зависит от количества заключенных сделок.
На российском рынке самые востребованные брокерские компании берут доли процентов от редко проводимых операций. Но если клиент активно торгует, а сделки заключаются на крупные суммы, то комиссия может быть значительной.
Разработка новых продуктов, увеличивает клиентскую базу, а значит и оборот средств. Даже самый выгодный брокер в России, работает на получение, прежде всего, собственной выгоды, а уже второстепенно для выгоды инвестора.
Хотя именно из-за количества клиентов и проводимых им сделок, формируется его совокупный доход.
Главная задача брокера – найти «золотую середину», привлечь больше активно торгующих клиентов, обеспечив их, по возможности, стабильным доходом и получить свой законный гонорар.
Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.
Источник: articles.opexflow.com
Брокерский бизнес: как создать компанию?
Трейдинг становится всё более популярным, а потому у людей появляется острая потребность в качественных брокерских услугах. На этом фоне многие предприниматели могут открыть свою фирму, которая будет выступать посредником между покупателем и продавцом ценных бумаг. В этой статье мы поговорим о том, какие существуют модели брокерских компаний и как создать свою организацию.
Брокер – в чём его заработок?
Брокерская деятельность может осуществляться в разных направлениях. Некоторые фирмы заняты таможенным оформлением, другие проводят страховые операции, а третьи осуществляют сделки с ценными бумагами. Во всех трех случаях компания получает прибыль вне зависимости от исхода сделки. Она не поддерживает какую-либо сторону, выступая лишь посредником.
Как правило, стоимость и перечень услуг фиксируется в специальном договоре. Если дело касается фондового рынка, то брокер предоставляет консультации и доступ к биржевым торгам. Он обязан снабдить своего клиента необходимы оборудованием, аналитическими инструментами. Многие участники глобального рынка предлагают трейдерам обучающие материалы. Наличие качественных учебных пособий указывает на высокий профессионализм компании.
По сути, брокеры зарабатывают на заключении сделок. Они косвенно заинтересованы в успехе своего клиента, ведь активный и состоятельный трейдер будет совершать гораздо больше операций. Добросовестный посредник будет делать всё для того, чтобы его торговец продолжал обогащаться на глобальных биржах. В качестве подсказок он может предоставлять аналитические материалы и специальные инструменты анализа. Многие фирмы предлагают инвесторам готовые решения или консультации профессиональных аналитиков.
Кроме того, брокер заинтересован в повышении торгового объёма. Он стимулирует клиентов инвестировать крупные суммы и заключать масштабные сделки, ведь так повышается размер комиссионных отчислений. Для состоятельных торговцев обычно делаются хорошие скидки, им открываются дополнительные возможности. Если брокерская фирма постоянно работает над увеличением торгового оборота, то она будет получать крупный заработок.
Что следует изучить перед созданием компании?
Перед основанием собственной фирмы следует изучить сферу и спрогнозировать её развитие на ближайшие 3-4 года. Для этого можно использовать исследования специалистов, которые давно работают в данной области. Кроме того, основатель компании должен разбираться в сфере своей деятельности. Ему не обязательно быть профессиональным трейдером, но азы рыночной торговли следует изучить. Это необходимо для того, чтобы лучше понимать потребности своих клиентов, способствовать их профессиональному развитию.
Начинающему предпринимателю будет полезно изучить схему деятельности конкурирующих компаний. Для начала следует понять, как они работают и за счёт чего добиваются успеха. Необходимо определить, что отличает аутсайдеров от лидеров рынка, чем последние привлекают наибольшее количество клиентов.
Другими словами, будущий бизнесмен должен произвести собственное маркетинговое исследование. Вникая в брокерский бизнес, он узнает секреты, которые помогают обогащаться на рыночных торгах. Со временем предприниматель сможет разработать собственное предложение, которое выделит его среди конкурентов.
Как и любой бизнес, брокерская деятельность предусматривает тщательное планирование. После изучения теории предприниматель может приступать к построению собственного бизнес-плана. Грамотно составленная стратегия должна включать все стадии развития бизнеса. Руководитель обязан учесть расходы и объективно оценить объем работы.
Вероятнее всего, ему придется привлекать сторонних специалистов для создания сайта, написания образовательных и аналитических материалов. Оценивая свои финансовые возможности, бизнесмен составит правильный план действий.
Предпринимателю стоит понимать, что для открытия брокерской фирмы потребуется крупный стартовый капитал. Ему необходимы деньги для запуска и раскрутки проекта, найма персонала. Ситуация существенно упрощается, если планируется открыть не самостоятельную компанию, а филиал крупного бренда. В таком случае раскрученная компания предоставит оборудование и всю необходимую информацию для развития бизнеса.
Большинство клиентов привыкло работать в формате онлайн, однако некоторые рыночные игроки желают посетить главный офис и лично убедиться в профессионализме сотрудников. Для таких случаев следует открыть представительство, которое будет поддерживать имидж фирмы. Лучшим вариантом является универсальный офис, в котором могут проходить обучающие вебинары и персональные консультации.
Бизнес-модели брокерской компании
Специалисты выделяют всего два типа брокеров:
- Собственные независимые компании. Среди положительных аспектов можно выделить крупный заработок в случае привлечения большого количества клиентов. Кроме того, предприниматель не зависит от крупного бренда и может выстраивать бизнес по собственному усмотрению. Среди негативных сторон называют крупный уставной капитал, который достигает нескольких миллионов гривен, трудности с раскруткой, высокие риски. Никто не может гарантировать, что фирма приобретет положительную репутацию и станет популярной среди трейдеров.
- Официальный представитель (франчайзинг). Этот вариант предусматривает заключение договора с крупным брокером и открытие собственного представительства. Бизнесмен может минимизировать свои риски и траты, однако он должен использовать стратегию другого бренда. С одной стороны, это вносит определенные ограничения, но с другой – предпринимателю не приходится задумываться над планом своих действий.
Каждый человек может выбрать ту бизнес-модель, которая соответствует его потребностям и желаниям. Если предприниматель обладает крупным капиталом и готов к сопутствующим рискам, он может создать отдельную компанию и постепенно развивать её. В других случаях бизнесмен может подобрать популярный бренд и открыть представительство. Ему следует проявить особую осторожность в выборе брокера, ведь в данной сфере достаточно много мошенников. Чтобы обойти аферистов, необходимо проверить клиентские комментарии и регуляцию проекта.
Юридический аспект брокерского бизнеса
Чтобы основать брокерскую фирму, необходимо получить лицензию местного регулятора. Для этого следует подготовить:
- Достаточно крупную сумму личных средств.
- Квалифицированных специалистов, которые прошли обучение.
- Техническое обеспечение, необходимое для вывода торговых заявок на межбанковский рынок.
Если открывается представительство крупного бренда, то процедура существенно упрощается. Следующим важным шагом является регистрация юридического лица. Предприниматели часто проводят регистрацию в оффшорных зонах, однако это не способствует доверительным отношениям с клиентами. Если брокерская компания планирует предоставлять качественные услуги и работать на долгосрочную перспективу, ей стоит зарегистрироваться в надежной юрисдикции.
Источник: financebo.net
Как открыть брокерскую компанию. Открытие брокерской компании от А до Я
Одним из видов быстроразвивающейся предпринимательской деятельности являются брокерские компании.
По сути, это фирмы по оказанию специальных услуг для повышения эффективности финансовой деятельности клиентов (заказчиков).
На сегодняшний день брокерские услуги широко распространены в страховании, внешней торговле, логистике и финансовой сфере. Многие начинающие предприниматели задаются вопросом о том, как открыть брокерскую компанию.
Планирование бизнеса
Первым делом необходимо составить чёткий бизнес-план. Стоит обратить отдельное внимание на такие важные составляющие, как клиентская база, объём инвестиций, рентабельность, кадровый состав, фонд оплаты труда, налоги, маркетинговый бюджет, оценка рынка. Данные параметры напрямую зависят от сферы деятельности, на которую ориентирована брокерская компания.
Очень важно знать, что по закону РФ открытие подобного рода конторы обязательным образом лицензируется, а это значит, что предварительно необходимо оплатить пошлину и подать заявление в соответствующие органы. Вне зависимости от сферы деятельности принципы создания брокерской фирмы являются одинаковыми.
Как работают кредитные брокеры
На сегодняшний день особой популярностью пользуются потребительские кредиты. Немного меньше востребованы ссуды на приобретение подержанных авто. Самый низкий спрос на услуги по сопровождению ипотечных займов.
В большинстве случаев такие конторы берут с клиентов либо фиксированную оплату, либо процент от общей суммы кредита. Поэтому не стоит сразу же бросаться в крайности и искать ответ на вопрос о том, как стать ипотечным брокером, для начала задумайтесь, стоит ли оно того.
Организационно-правовая форма и реальное взаимодействие
Закон предоставляет брокеру абсолютную свободу выбора организационно-правовой формы (ОПФ) для своей фирмы. Именно поэтому, перед тем как открыть брокерскую компанию, заранее взвесьте все плюсы и минусы и рассмотрите возможность регистрации как в качестве ИП, так и в качестве ООО, ЗАО или, возможно, ОАО. Выбор ОПФ значительно влияет на репутацию фирмы, размер налогов, а также на уровень контроля за работой компании.
Также существуют определённые требования, касающиеся размера уставного капитала, который должен быть у владельца. Сами подумайте: как открыть брокерскую компанию, не имея средств в обороте? Никак. Поэтому, например, финансовый брокер фондового рынка должен иметь размер начального бюджета в размере от пяти миллионов рублей.
Мелочи жизни
После выполнения всех необходимых условий следует обратиться в фирму по регистрации предприятий, в которой знают о том, как открыть брокерскую компанию с нуля и с наименьшими затратами. Именно здесь помогут со всеми регистрационными вопросами. Ну и последнее, что нужно, чтобы открыть брокерскую контору, — это заняться поисками помещения и подбором квалифицированного персонала. При отсутствии клиентской базы следует обратиться за помощью в рекламную компанию.
Итак, что необходимо сделать для начала успешной деятельности:
— открыть лицевой счёт в банке;
— заверить регистрационные документы у нотариуса.
Как заявить о себе на рынке услуг?
Это вопрос, требующий детальной проработки. Несмотря на то что брокерская деятельность быстро развивается, уровень входа в эту сферу бизнеса исчисляется десятками миллионов долларов.
Это значит, что для заявки о себе в качестве нового брокера придется такую сумму потратить или зарезервировать.
Конечно для опытного специалиста, понимающего высокую доходность деятельности брокеров и при этом имеющего необходимый капитал (свой или привлеченный на выгодных условиях), открытие брокерской компании — это вполне приемлемое решение (при наличии слаженной команды профессионалов).
Но в большинстве случаев (а так поступают около 80 процентов всех начинающих предпринимателей в данной сфере бизнеса) выгоднее обеспечить долгосрочное сотрудничество с одним из крупных партнеров. Для этого необходимо подобрать к себе в напарники крупные брокерские компании, которые уже сумели заполучить хорошую репутацию и завоевать доверие клиентов.
Взаимодействие с партнером позволяет решить многие проблемы с наибольшей эффективностью
Деятельность компании должна соответствовать стандартам международного или федерального уровня. Сотрудники компании обязаны получить специальные аттестаты, которые подтверждают их высокую квалификацию как специалистов, они в обязательном порядке проходят обучение и сертификацию, что, безусловно, влияет на все сферы деятельности компании, а также и на ее финансовый результат.
Получение брокерских продуктов происходит уже в готовом виде. Оплачиваются только комиссии за их использование. Очень удобно: вместо инвестирования средств непосредственно в разработку этих самых продуктов приходится тратиться лишь на комиссии.
Формы сотрудничества
На сегодняшний день существуют три основные формы сотрудничества:
1. Брокерская фирма функционирует как региональный филиал одной из крупных брокерских компаний.
2. Заключается договор о субброкерстве по отношению к головной компании.
3. Организация выступает в качестве агента некоторого холдинга. При этом не имеет значения, будет холдинг отечественным или же зарубежным — в данной сфере деятельности уже всё предусмотрено и окружено соответствующими законодательными актами.
Конечно, затраты будут значительно возрастать при переходе от формы сотрудничества по третьему пункту к взаимодействию по первому пункту, но не забывайте, вместе с расходами также будут расти и доходы, причем более быстрыми темпами!
Основные этапы создания бизнес-плана для страхового брокера
1. Определиться с типом организации. На сегодняшний день оптимальным вариантом считается открытие брокерской компании в качестве субброкера, а не интернет-брокера. Субброкер — это организация, которая активно сотрудничает с другими, уже состоявшимися экономическими структурами. Это позволяет свести к минимуму все возможные риски и затраты на реализацию бизнес-идей и повысить рентабельность бизнеса.
2. Зарегистрировать фирму как юридическое лицо. Посетить компетентные органы и получить лицензию, которая даёт право официально заниматься оказанием брокерских услуг.
3. Подобрать квалифицированный персонал. Самых лучших сотрудников можно набрать из людей, работающих в сфере фондовых продаж. В самом начале будет вполне достаточно и нескольких штатных специалистов.
4. Арендовать помещение, в идеале с разделением на две зоны: приёмную, для общения с клиентами, и кабинет для сотрудников, представляющий собой непосредственную рабочую зону компании. Главными техническими средствами для эффективной деятельности являются стационарный телефон и компьютер, подключённый к интернету высокой скорости. Всё это в обязательном порядке должно быть установлено в офисе фирмы.
5. Получить бюджет на рекламу. Его может предоставить головная компания, так как в её интересах предать широкой огласке открытие нового филиала своей структуры. Поэтому еще одним поводом начать бизнес именно в качестве субброкера является дополнительное финансирование со стороны головной организации, выделяемое на раскрутку и продвижение. В дальнейшем расходы на рекламу будут делиться поровну.
6. Определить целевую аудиторию. Это достаточно просто сделать, главное — грамотно продуманная стратегия. Для начала лучше всего ориентироваться на молодежь и людей средних лет.
В бизнес-плане брокерской компании также указывается информация о расходах. Каждый сотрудник должен быть обеспечен качественным рабочим местом, и затраты на оснащение должны быть внесены в бизнес-план. Страховой брокер потратит на оформление одного такого места около тридцати пяти-сорока тысяч рублей.
Помимо этого, необходимо обеспечить выделенный канал интернета и телефонную линию. Когда будет полностью готов бизнес-план, вопрос о том, как открыть брокерское страховое агентство, перестанет быть актуальным, поскольку в документе вы уже пошагово отразите весь план действий.
Реклама — двигатель торговли
Для проведения эффективной рекламной компании необходимо использовать проверенные методы. Один из них: предложение своих услуг через интернет либо через систему наружной рекламы. Можно писать про открытие брокерской компании и предлагать свои услуги на различных тематических форумах или же сайтах схожей тематики. Как вариант, можно создать собственный веб-сайт.
Сроки окупаемости вложенных денежных средств в большей степени зависят от того, насколько качественно будет выполняться работа вашей брокерской конторой. Если вы новичок в данном виде деятельности, то в первое время рассчитывать более чем на двадцать клиентов в месяц не стоит.
Перед тем как открыть брокерскую компанию, тщательно продумайте все аспекты рекламной кампании, а также постарайтесь найти правильное с точки зрения месторасположения помещение для вашей конторы.
Цель оправдывает средства
Если соблюдены эти два очень важных условия, то количество клиентов всегда будет стабильно расти, и проект сможет окупить себя буквально за пару месяцев, максимум — за полгода. Самое главное — действовать решительно, иметь опыт работы в данной сфере и квалифицированный персонал. Следует помнить, что при открытии региональной брокерской конторы бюджет на рекламу в интернете можно не использовать, так как эффект от нее не будет стоить затраченных усилий и денежных средств.
Источник: businessman.ru