Желание сэкономить заставляет бизнесменов выходить за рамки не только своего мышления, но и географических границ государства. В условиях рыночной экономики предприниматель всегда ищет для своего потребителя качественный товар по самой низкой цене. Но иногда получается так, что в своей стране не находит такого поставщика. А спрос есть — и еще какой!
Не разочаровывать же своего покупателя. Так что бизнесу приходится выходить на международные рынки и погружаться в омут внешнеэкономической деятельности.
Что представляет собой аббревиатура ВЭД, почему банки стремятся заполучить в список своих клиентов международные фирмы и как на это смотрит государство? Чтобы получить ответы, портал Banknn.ru обратился к ведущим специалистам Нижнего Новгорода.
Что такое ВЭД?
Элеонора Княгиничева, начальник отдела внешнеэкономической деятельности ПАО НКБ «РАДИОТЕХБАНК»
Современные банки оказывают полный комплекс услуг, в том числе предлагают обслуживание внешнеэкономической деятельности. Под определением ВЭД понимается внешнеторговая, инвестиционная деятельность в области международного обмена товарами, информацией, работами, услугами, результатами интеллектуальной деятельности (правами на них).
ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ | Как правильно выстроить ВЭД | Анна Фомичева | Эквиум
Участниками ВЭД могут быть как юридические, так и физические лица. Компании самостоятельно определяются с выбором внешнего рынка, ассортимента товара, с суммами контрактов и сроками поставок.
Наиболее значимыми в банковской практике контроля ВЭД являются Федеральный закон №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и Инструкция Банка России №138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации».
Какие функции выполняет ВЭД?
Виктор Котов, руководитель операционного офиса Межтопэнергобанка в Нижнем Новгороде
Традиционными для нашей страны экспортируемыми товарами являются товары сырьевой группы. Соответственно, государству ВЭД отечественных компаний интересна тем, что она способствует притоку иностранной валюты в страну, чем обеспечивает поддержку курсу национальной валюты и стабильные поступления налоговых платежей в бюджет.
В настоящее время курс доллара и стоимость нефти у всех на слуху: снижение цен на энергоносители оказалось скомпенсировано ростом курсов валют, в которых номинированы цены экспортируемой продукции, поэтому для энергетических компаний существенных изменений в плане поступления рублевой выручки не произошло.
Если цены на энергоносители за последние три года снизились примерно в два раза, есть группы товаров, цены на которые не изменились, что дало почти двукратный рост рублевой выручки от их экспорта. Таким образом, в настоящее время для компаний, экспортирующих свои товары, появилось «окно» возможностей, связанное со снижением курса отечественной валюты, чем многие экспортеры и воспользовались. Банки сильны своими клиентами, поэтому обслуживание ВЭД сильных компаний-экспортеров позволяет им получать стабильный и прогнозируемый комиссионный доход, а также увеличивать пассивную базу.
Что такое ВЭД. Часть первая: что такое внешнеэкономическая деятельность?
Популярным направлением для российских компаний остается импорт оборудования и товаров широкого потребления из Китая: несмотря на возросший курс доллара, закупки в Китае для многих компаний зачастую единственная выгодная возможность получить товар в необходимых объемах и в сжатые сроки (при постоянно растущем качестве). Данные компании также интересны банкам, хотя при выборе партнеров среди них крединые организации более требовательны.
Как банки и государство борются с выводом капитала за границу?
Пресс-центр Волго-Вятского банка Сбербанка России
В соответствии с нормами действующего законодательства Российской Федерации, практически любое предприятие или организация имеют право самостоятельного выхода на внешний рынок. Это предполагает, что предприятие должно само решать все вопросы, касающиеся осуществления внешнеторговой сделки с зарубежным партнером.
Как правило, совершение валютных операций связано с выполнением ряда формальностей, представляющих собой меры пассивного контроля (например, предоставление статистических данных, составление паспорта сделки и т.п.). Такие меры позволяют организовать наблюдение органов валютного контроля за проведением любых валютных операций, накапливать информацию о движении валютных потоков и при необходимости корректировать валютную политику государства.
Правовое регулирование ВЭД — это совокупность нормативных актов, в рамках и на основе которых осуществляется ее практика. Участники внешнеэкономической деятельности зачастую сталкиваются не только с проблемой не знания норм законодательства страны, с которой ведут международную предпринимательскую деятельность, или недостаточного владения всеми тонкостями и требованиями нормативных актов валютного законодательства РФ. Участник ВЭД желает видеть в уполномоченном банке не только надзорный орган, но и партнера по бизнесу, который оказывает ему содействие в недопущении нарушений валютного законодательства РФ, что способствует безубыточной деятельности.
Как участнику ВЭД выбрать банк?
Владимир Рогозин, Управляющий Нижегородским филиалом ПАО Банк «ФК Открытие»
Обслуживая участников ВЭД, банк предоставляет клиенту широкий спектр качественных услуг, а также профессиональных консультаций по всем вопросам, включая особенности законодательства, юридическую и операционную составляющие. Таким образом банк помогает клиенту налаживать бизнес с его иностранными партнерами, являясь своего рода соединительным звеном между зарубежными и российскими компаниями при продвижении отечественной продукции.
Однако возможности у банков разные: например, не все они работают с юанями, не все умеют работать с аккредитивами, оказывают грамотную консультационную поддержку при составлении валютного контракта. Выбирая банк, клиент должен обязательно обращать внимание на качество его услуг и опыт работы с участниками ВЭД.
Какие услуги предлагают банки компаниям, занимающимся ВЭД?
Елена Ремизова, управляющий Нижегородским филиалом банка «Возрождение»
Банк готов проконсультировать клиента и предложить оптимальную структуру взаимодействия с его контрагентом за рубежом. Клиенты, которые в первый раз выходят на внешнеторговые рынки, как правило, имеют слабую переговорную позицию, то есть часто приходят с тем, что им предлагает контрагент.
Например, он предложил расчеты с использованием аккредитива, а клиент не понимает, как работает такой инструмент, обращается в банк и просит дать денег в кредит и выплатить аванс.
Банк всегда добивается лучших условий для своих клиентов: мы готовы обсуждать с иностранными банками условия предоставления финансирования по лучшей цене. Делаем это и для небольших клиентов, и для крупных.
Банк готов отстаивать позицию клиента в переговорах с его контрагентами. Например, если от нашего клиента требуют аванс, мы рекомендуем требовать со стороны контрагента гарантии возврата авансового платежа и рассказываем, как такой инструмент работает.
Каждую сделку сопровождаем от начала и до конца: анализируем контракт, даем рекомендации, участвуем в переговорах с контрагентами. Мы уделяем серьезное внимание международному бизнесу.
При использовании материалов ссылка на banknn.ru обязательна.
Источник: www.banknn.ru
Что такое ВЭД и валютный контроль? Как проводить сделки новичкам?
Часто встречающаяся в экономической литературе аббревиатура ВЭД означает внешнеэкономическую деятельность, т.е. торговлю российских компаний с иностранными партнерами. Профиль деятельности может быть любым: экспорт или импорт товаров, оказание услуг, предоставление финансирования и др. Например, это могут быть логистические или консалтинговые услуги, поставки удобрений, продукции лесоперерабатывающей или рыбной промышленности за рубеж или импорт оборудования, запчастей или товаров зарубежных производителей для дальнейшей продажи отечественным потребителям.
Все работающие на российском рынке компании можно условно разделить на две группы:
- Компании международного уровня с российскими подразделениями. У таких корпораций головные офисы размещены за рубежом. Отечественные подразделения тесно связаны с головной компанией. Даже при наличии локального производства, они, как правило, поставляют из-за границы комплектующие, технологии, инструменты и т.д. Российское отделение, даже экономически самостоятельное, подчиняется решениям, принятым в главном офисе.
- Российские компании. Головной офис у них размещен внутри страны. Предприятие самостоятельно решает, как работать: только на отечественном рынке или привлечь иностранных партнеров. Компания может действовать одновременно внутри страны и на внешних рынках.
ВЭД подразумевает не только валютный контроль со стороны государства, но и необходимость тщательного соблюдения международного права, а также законы государств, где проводятся сделки.
Компания, которая намерена выйти на международный рынок, должна работать со специалистами по ВЭД и валютному регулированию вне зависимости от вида планируемой деятельности.
Что входит в валютный контроль
Задача валютного регулирования – проверка легитимности сделок, а также операций, осуществляемых на основе заключенных договоров между партнерами. Функции валютного контроля по действующему в России закону возложены на правительство и Центральный Банк. Уполномоченные банки в данном случае выступают в качестве агентов валютного контроля.
К обязанностям банков относится проверка документации, проводимой между сторонами сделки, и контроль за ее законностью. При проверке валютных операций банки ориентируются на законодательство и инструкции ЦБ РФ. Регулятор регламентирует необходимый объем информации по валютной и экономической деятельности, которую компании должны предоставлять в свой банк.
Кредитные учреждения не только следят за соблюдением законодательства, но и выступают консультантами для своих клиентов. Банк может помочь компании правильно провести сделку в иностранных валютах и дать рекомендации, как это сделать наиболее выгодно и безопасно.
Многие коммерческие банки предоставляют своим клиентам услуги для удобного проведения операций с заграничными партнерами. Это может быть:
- персональный валютный контролер;
- специальные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание;
- индивидуальные валютные курсы при проведении финансовых операций по платежам;
- сопровождение международных документарных операций и т.д.
Персональные валютные контролеры хорошо знакомы с операциями и требованиями конкретного клиента и его партнеров, понимают особенности своего банка. Это позволяет им лучшим образом помочь компаниям, используя наиболее оптимальные варианты.
Как проводить валютные сделки новичкам
Для того, чтобы начать проводить внешнеэкономические операции, потребуется предоставить пакет документов в банк и открыть счет. Затем ВЭД-контракт ставится на учет. После этого клиент сможет провести первый платеж контрагентам, находящимся в другой стране.
Проводить операции в валюте лучше в надежном банке, в котором работают грамотные специалисты. Важно, чтобы была возможность для бизнесмена в любой момент выйти на связь с контролером, который даст исчерпывающий ответ на любые вопросы, касающиеся платежей заграничным партнерам.
Экспобанк предоставляет широкий спектр услуг для клиентов на ВЭД: выгодный курс при валюто-обменных операциях (юани, армянские драмы, сербские динары, турецкие лиры, дирхамы ОАЭ), индивидуальный тариф на РКО, бесплатная поставка контракта на учет, персональный валютный контролер, 100% электронный документооборот и многое другое.
Прежде, чем начинать заниматься ВЭД, необходимо проконсультироваться по вопросам валютного контроля. Это нужно для понимания особенностей российского законодательства, рисков, стоящих перед предпринимателем, степени их опасности. Нужно знать, какие ситуации могут произойти и как нивелировать риски.
Незнание законодательных ограничений, недостаточное внимание к правилам регулирования валютных отношений приводит к тому, что начинающие работу на внешнем рынке предприниматели попадают на штрафы и неустойки. Многие из них после этого предпочитают работать только на внутреннем рынке, упуская возможность роста.
Вам также может быть интересно
19 августа
Топ-10 книг по экономике
В этой подборке вы найдете десять самых важных книг про экономику и инвестиции по версии Экспобанка. Шедевры политэкономики, переворачивающие сознание исследования, философские открытия, документальные бизнес-триллеры и проверенные поколениями учебники помогут погрузиться в увлекательный мир финансов.
12 октября
Что такое депозитарий?
Депозитарий – лицензированный участник организованного рынка, который оказывает услуги по учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги. Именно система депозитариев, которые фиксируют информацию о сделках на биржах, делает возможной торговлю на фондовом рынке.
Эйфория покинула SPAC
Илья ХАБАРОВ, руководитель управления клиентских операций на финансовых рынках Экспобанка
Бесплатно для регионов России 8 800 500-07-70 Для звонков из-за границы +7 495 213-19-91
Информация
Официальный сайт АО «Экспобанк», 1994—2023
Универсальная лицензия Банка России № 2998
Адрес: Каланчёвская ул., 29, стр. 2
Телефон: 8 (800) 500-07-70
Интернет-банк Expo Online
Банк-Клиент
для юридических лиц и ИП
Правовая информация
Условия использования данного интернет-сайта
Указанные ниже условия определяют порядок использования данного интернет-сайта. Пользуясь доступом к этому интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, соглашаетесь соблюдать изложенные ниже условия в полной мере.
Обращаем Ваше внимание, что если Вы уже являетесь клиентом АО «Экспобанк», то настоящие условия следует применять совместно с положениями и требованиями, определенными в соответствующем договоре между Вами и АО «Экспобанк». Просим принять во внимание, что все продукты и услуги АО «Экспобанк» предоставляются Вам на основании соответствующих договоров.
АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменить настоящие условия в любое время без предварительного уведомления пользователей данного интернет-сайта путем внесения необходимых изменений в настоящие условия. Продолжая использовать доступ к данному интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, подтверждаете Ваше согласие соблюдать все изменения в настоящих условиях.
Доступ к сайту
АО «Экспобанк» имеет право по своему усмотрению в одностороннем порядке ограничить доступ к информации, содержащейся на данном интернет-сайте, в том числе (но, не ограничиваясь) если есть основания полагать, что такой доступ осуществляется с нарушением настоящих условий.
Обращаем Ваше внимание, что данный интернет-сайт разработан таким образом, и его структура подразумевает, что доступ к интернет-сайту и получение соответствующей информации должны начинаться со стартовой страницы интернет-сайта. В этой связи, доступ к любой странице этого интернет-сайта посредством прямой ссылки на такую страницу, минуя стартовую страницу данного интернет-сайта может означать, что Вы не увидите важную информацию о данном интернет-сайте, а также условия использования этого интернет-сайта.
Авторские права
Информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, предназначена только для Вашего личного использования. Запрещается сохранять, воспроизводить, передавать или изменять любую часть данного интернет-сайта без предварительного письменного разрешения АО «Экспобанк». Разрешается распечатка информации с данного интернет-сайта только для Вашего личного использования такой информации.
Продукты и услуги третьих лиц
Что такое ВЭД?
Внешнеэкономическая деятельность — процесс, основанный на продаже или покупке товаров или услуг. В роли заказчика/покупателя выступает отечественный представитель бизнеса, который сотрудничает с предпринимателями других стран. В ВЭД входит не только импорт или экспорт товаров и услуг, а также реализация международных проектов, инвестиционная и кредитная деятельности. Участниками процесса могут стать:
- Представители государственной власти.
- Индивидуальные предприниматели.
- Владельцы компаний.
- Государственные организации.
- Физические лица.
Контролируется процесс сотрудничества таможенным законодательством.
Экономика Украины уже давно вышла на мировой уровень, в результате чего мелкие фирмы и крупные организации заинтересованы в сотрудничестве с зарубежными представителями бизнесов. Ежегодно множество организаций из разных стран заключают контракты, цель которых заключается не только в покупке или продаже продукции, но и в новейшей технике, товаров собственного производства. Все те, кто занимается подобным бизнесом, являются участниками ВЭД.
Особенности внешнеэкономической деятельности
Для стабильного осуществления деятельности требуются регулярные изменения в ВЭД. К этому относится нормативно-правовая база, которая отвечает за контроль внешнеполитической деятельности в сложные политические и экономические периоды.
Трудности в сфере бизнеса возникают у отечественных предпринимателей. В результате множества внутренних государственных проблем и недоговоренностей с разными странами мира украинским бизнесменам проблематично развивать свои бренды. Во избежание финансовых потерь требуется предпринимать меры, используя внешнеэкономические способы урегулирования вопросов.
Участники внешнеэкономической деятельности
Участники внешнеэкономической деятельности классифицируются по нескольким параметрам:
- место регистрации;
- сфера деятельности;
- правила, которые регулируют деятельность компании и т. д.
Основным критерием участников ВЭД можно отметить сферу деятельности организации. Тогда их можно разделить на 3 группы:
- Производители;
- Посредники;
- Содействующие организации.
К первой группе относятся владельцы предприятий, которые не привлекают к работе посредников для изготовления продукции.
Второй тип участников сосредоточен на деятельности, которая подразумевает использование посредников для ведения бизнеса.
Третий тип — участники, которые оказывают таможенные консультации для успешной внешнеэкономической деятельности. Наша компания также входит в эту группу и предлагает услуги в качестве таможенных брокеров.
В украинской экономике участники ВЭД делятся на резидентов и нерезидентов.
- Резиденты — физические лица, которые на постоянной основе проживают на территории Украины и юридические лица, которые являются владельцами компаний, зарегистрированных в Украине. Сюда также можно отнести владельцев филиалов компаний других стран и миссии дипломатического характера других государств, расположенных в Украине.
- Нерезиденты — физические лица, проживающие в других странах, и юридические лица, чья деятельность компании зарегистрирована на территории иностранных государств.
Виды внешнеэкономической деятельности
Простыми словами ВЭД является процессом торговли, однако и ее можно разделить на несколько видов. Каждый вид контролирует определенное направление торговли на мировом рынке. Какие виды ВЭД бывают:
- Внешняя торговля. Перевозка товара за границу и его ввоз на территорию Украины. Импорт и экспорт должен осуществляться только через таможенную границу, соблюдая все правила.
- Производственная кооперация. Несколько владельцев производственных компаний сотрудничают для выпуска продукции. В результате того, что значения стоимости сырья, налоговых выплат и зарплат сотрудников отличаются, организациям выгоднее отдельно производить составляющие товара.
- Финансово-кредитные и валютные операции. Сюда относятся все операции по покупке акций компаний и оформлению кредитов для реализации проектов. Кредит может выдаваться не только в виде денежных средств, но и в виде перевозки техники. Организации также могут сотрудничать. Также одна из них может финансировать проект.
- Международное инвестиционное сотрудничество. Несколько компаний заключают договор о сотрудничестве, чтобы объединить усилия и совместно продвигать свою продукцию на международный рынок.
В процессе сотрудничества с зарубежными компаниями всегда возникают трудности. Нередко отечественные организации подвергаются большим финансовым потерям по причине незнания законов и правил сотрудничества. Чтобы избежать негативных последствий и вывести компанию на международный уровень, требуется специалист по международным отношениям.
Юридическая фирма INTERLEGAL занимается сопровождением ВЭД. Специалисты компании работают с юридическими, физическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Для получения консультации достаточно оставить заявку на сайте компании.
Источник: pravoteka.ru
