Что значит контрагенты в бизнесе

Проверка контрагента перед заключением договора необходима. Это снизит риски потери денежных средств, деловой репутации, а также оградит от проблем с законом, если, например, контрагент окажется недобросовестным налогоплательщиком. Для того чтобы всего этого избежать, необходимо разбираться в терминах и нюансах гражданско-правовых отношений.

В этой статье мы рассказываем о необходимых каждому базовых понятиях: кто такой контрагент, чем он отличается от клиента и как и зачем проверять его благонадёжность.

Оглавление

• Кто такой контрагент
• Зачем проверять контрагентов
• Как проверить контрагента

Кто такой контрагент

Контрагент — это любая из сторон договора относительно второй стороны. Если вы заключаете с кем-то контракт, вы с этим лицом, юридическим или физическим, являетесь контрагентами по отношению друг к другу.

В гражданско-правовых отношениях обязательства одной стороны противостоят правам другой, и наоборот. Отсюда и происхождение термина — от латинского contrahens, что означает «противодействующий». Сторон в договоре может быть и больше двух, и все они будут контрагентами.

Кто такие контрагенты?

У компании контрагентов может быть много. Это и клиенты, и поставщики, и банки — все юридические и физические лица, с которыми у фирмы заключены договоры. У обычных людей контрагенты тоже могут быть те же. Например, если вы берёте кредит в банке и подписываете договор, банк становится вашим контрагентом. Или сервисный центр, куда вы сдаёте машину, тоже подписывает с вами контракт и тоже становится по отношению к вам контрагентом.

В случаях, оговорённых законом, стороны договора не будут считаться контрагентами. Это, например, трудовые отношения между работником и работодателем или участниками долевой собственности.

В чём разница между клиентом и контрагентом

Разница между клиентом и контрагентом есть только в принятых правилах использования этих понятий. Закон не выделяет отдельно клиентов: обычно стороны являются контрагентами при условии заключения с ними договора. На практике это разные типы отношений.

Клиент — это непрофессиональное физическое, реже юридическое лицо, которое приобретает товар или услугу у специалиста. Он не участвует в обсуждении условий договора и может только соглашаться на них или искать более выгодное предложение. Например, если вы заключаете договор с интернет-провайдером на подключение, вы можете либо согласиться на его цены и условия либо искать другого поставщика.

Контрагенты — это стороны договора, имеющие равные права и равный уровень профессионализма. Например, если договор заключили два банка, ни один из них не может считаться клиентом, но оба остаются контрагентами.

Понимание тонкостей различий между клиентом и контрагентом может показаться неважным. Проверять желательно каждого контрагента вне зависимости от того, оказываете вы ему услугу или нет.

Однако есть ещё Федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», который обязывает все организации, работающие с деньгами или ценностями (банки, кредитные организации, ломбарды и другие) дополнительно проверять клиентов и их сделки. В таком случае разница между понятиями «клиент» и «контрагент» становится критической. Например, банк будет обязан проверить организацию, которая планирует открывать у них счета, — это их клиент. Но не будет требовать лишних документов у клининговой компании, которая убирает их офисы, — клиентом в этих отношениях будет сам банк.

КТО ТАКИЕ КОНТРАГЕНТЫ И ПОЧЕМУ ОЧЕНЬ ВАЖНО ИХ ПРОВЕРЯТЬ. Юрист для Вас. Наталья Гузанова.

Зачем проверять контрагентов

Главному герою фильма «Ослеплённый желаниями» (Bedazzled, 2000 г.) однозначно стоило проверить контрагента перед подписанием договора. Источник: kinopoisk.ru

Проверка контрагента поможет вам избежать и других неприятностей:

• вычислить мошенников, банкротов и фирмы-однодневки;
• проверить добросовестность контрагента.

Если на вашего предполагаемого партнёра уже подавали в суд, или он проходит процедуру банкротства, стоит задуматься, а стоит ли перечислять ему деньги или оказывать услугу.

Источник: digital-academy.ru

Проверка контрагентов: зачем и как это сделать

Предприниматели часто встречают на пути новых партнёров и поставщиков. На первый взгляд они внушают доверие: реклама в интернете, офис в центре города, продвинутый сайт. На самом деле некоторые из них — фирмы-однодневки, обнальщики и несуществующие компании. Кнопка рекомендует проверять будущих контрагентов. Даже тех, с кем планируется только одна операция.

В этой статье расскажем, как это делать самостоятельно.

Зачем проверять?

— Чтобы понять, с кем предстоит работать. Может оказаться так, что компании нет по документам, а есть только сайт и номер телефона.

— Выявить недобросовестность. Контрагенты могут нарушать закон. Проверять в итоге будут и вашу компанию.

— Не платить лишних налогов. Если налоговая признает договоры с сомнительными контрагентами недействительными, придётся доплатить налог и пени. Цифры могут получиться огромными.

— Защитить себя от потери денег и походов по судам, сберечь время, чтобы заниматься важными делами с достойными партнёрами.

Как проверять?

Существуют несколько способов, расскажем о доступных и эффективных.

Сайт налоговой

Первое, что можно сделать — посмотреть свежую выписку из единого государственного реестра юридических лиц или ЕГРЮЛ. Для индивидуальных предпринимателей — ЕГРИП. Скачать легко на сайте налоговой , хватит названия компании или фамилии и имени предпринимателя, или номеров ИНН/ОГРН. И это бесплатно.

В выписке доступна информация об официальном адресе клиента, размере уставного капитала, дате регистрации, кто гендиректор и входит в состав участников, чем компания занимается. Можно увидеть изменения, которые происходили за время существования, чтобы оценить стабильность.

Нелишним будет проверить контрагента на текущие регистрационные действия . Так отследите смену гендиректора или юридического адреса. Например, если маленькая компания начинает реорганизацию или слишком часто меняет адреса, значит, что-то происходит. Компания «сливается» или переводит деятельность на номинальное лицо — подставного руководителя. В этом случае лучше подождать с заключением договора.

Посмотрите , сдавала ли компания налоговую отчётность за последний год и есть ли долги по налогам перед государством.

Что должно насторожить?

• Если в реестре нет выписки, не стоит заключать договор. Компания официально не зарегистрирована.

• Отметка о недостоверности адреса скорее всего означает, что компания там не находится. Запросите договор аренды и документы на недвижимость, либо выезжайте на адрес. Ещё поможет проверка на массовый адрес . Массовый — это когда по одному адресу зарегистрировано несколько юрлиц. Часто значит, что адрес просто купили, связаться с контрагентом невозможно: когда на такой адрес высылают письма, они возвращаются обратно отправителю. В последнее время налоговая активно занимается проверкой компаний с массовым адресом и может их ликвидировать.

Если отметка давняя, компания либо не получает почту от налоговой и не следит за изменениями, либо ей просто всё равно, что будет. А за недостоверность могут исключить из ЕГРЮЛ, участники в течение трёх лет не смогут быть участниками других юрлиц. Не стоит иметь дело с таким безответственным партнёром.

• Отметка в выписке о недостоверности сведений о гендиректоре может означать, что перед вами номинальное лицо, он участвует в фиктивных компаниях или работает слишком плодотворно 🙂 В любом случае это тоже маркер ненадёжности контрагента. Проверяем информацию тут .

• Компания часто меняет адреса. Вероятно для того, чтобы никто не смог их поймать. Они не получают почту. Запросите договоры аренды и уточните, почему так происходит.

• Контрагент оказывает посреднические услуги. Налоговая относится к операциям с посредниками настороженно, проверяет. Если окажется, что эта схема нужна для уклонения от налогов, то налоговая выявит и доначислит их. С такими контрагентами нужно внимательно оформлять договор, указывать подсчёт вознаграждения и учитывать риски.

Запрашивайте документы

У индивидуального предпринимателя, если он зарегистрирован до 2017 года, попросите свидетельство о присвоении основного государственного номера индивидуального предпринимателя или ОГРНИП, или уведомление о постановке на учёт, если работает с 2017. Если были изменения, посмотрите Лист записи ЕГРИП. Паспорт поможет убедиться в личности того, с кем работаем, а также увидеть адрес регистрации для почтовой отправки. В выписке на сайте налоговой адреса не найдете. Учредительные документы у ИП отсутствуют, так что устав или учредительный договор не запрашиваем 🙂

А вот у компании в первую очередь запросите устав в последней редакции и учредительный договор при наличии. Обратите внимание на Решения о создании компании и о назначении или продлении полномочий гендиректора. Если участников двое или больше, вместо Решений оформляются Протоколы.

Посмотрите свидетельство о постановке на налоговый учёт и свидетельство о присвоении основного государственного регистрационного номера. Или коротко ИНН и ОГРН. Если компания зарегистрирована с 2017 года, будет уведомление о постановке на учёт — содержит сразу номера ИНН и ОГРН. Если были изменения, пусть предоставят листы записи ЕГРЮЛ, свидетельства о регистрации изменений Устава и об изменениях, не связанных с учредительными документами.

Помимо основных документов у компаний и ИП нужно проверить:

• Лицензию на работу, если требуется по закону. К примеру, образовательная лицензия, фармацевтическая и алкогольная.
• Доверенности на ответственных лиц.
• Бухгалтерский баланс за прошлые годы.
• Договоры с крупными контрагентами. Если получить нельзя, уточните основные направления работы и данные о главных контрагентах.
• Свидетельство на право собственности, договоры купли-продажи или дарения, вступившее в силу решение суда, договор участия в долевом строительстве, если покупаете офис или оборудование.

Что должно насторожить?

• Если контрагент отказывается предоставить документы, сканы или увиливает от запроса. Стоит задуматься, добросовестно он работает или что-то хочет скрыть.

• Потеряны, даже нет сканов. Документы важны, это как паспорт — подтверждение того, что компания существует. Их запрашивает налоговая и другие правоохранительные органы, нужны при заключении договоров. Поэтому документы стоит хранить бережно.

• Нет контактов руководителя или ответственных лиц. Нет способов связаться с контрагентом, если возникнет вопрос или конфликт.

• Нет лицензии, если нужна по закону, или она вызывает недоверие. Без лицензии этот контрагент не может вести деятельность. Обзательно проверяйте наличие и действительность алкогольной , образовательной и медицинской лицензии.

• Просроченная доверенность. В будущем не сможете доказать, что передавали деньги через этого сотрудника.

• Если в бухбалансе нули, большой убыток или вообще отчётность не сдана. Контрагент не занимается бухгалтерией или ведёт дела не по закону.

• Если контрагент получает товар через посредников-физиков, они не предприниматели. Например, покупает помидоры с огорода у соседки-бабули, а потом перепродаёт вам. Никаких договоров с бабулей — никакой ответственности.

Пробиваем информацию по электронным каналам

Проверить долги, задолженность по налогам, можно на сайте Федеральной службы cудебных приставов .

В вестнике можно узнать находится ли компания в процессе ликвидации.

Чтобы проверить контрагента на судебные дела, обратитесь к Картотеке арбитражных дел .Узнаете, участвует ли он в данный момент в разбирательствах. С кем, почему и как часто конфликтует.

Проверяйте деловую репутацию в интернете, проанализируйте рекламу, сайт компании, пообщайтесь с основными партнёрами. Как минимум посмотрите сайты с отзывами. Рекомендуем делать скриншоты, сохранять переписку, предложения и прайс-листы.

Что должно насторожить?

• Нет рекламы, рекомендаций партнёров, отзывов, сайта, информации о местонахождении компании.

• Контрагент ничего не делает с долгами, они только растут.

• Не стоит связываться с компанией в статусе ликвидации, потому что получить от них деньги или товар будет сложно. Обычно они вовремя выводят средства и имущество, оставляют только долги.

• Если у компании нет возможности для выполнения условий договора. Или у вас сомнения на этот счёт. Например, контрагент поставляет товар, но не имеет склада.

• Часто судится с заказчиками или покупателями.

Как ещё можно проверить

С помощью онлайн-сервисов, таких как Контур.фокус, Сбис, Спарк. В одном месте собрана информация из разных источников. Легко проверить директора, компанию по критериям фирм-однодневок, найти товарные знаки, узнать принимает ли компания участие в гос.закупках. Эти сервисы платные, ограниченный функционал не очень полезен.

Что проверить в договоре

Проверка контрагентов убережёт от ошибки на старте сотрудничества. Но это не означает, что за весь период работы ничего не случится. Поэтому настоятельно рекомендуем вдумчиво составлять договор или подробно изучать тот, что предлагают.

В договоре обязательно обратите внимание на:

1. Подписанта, его подпись и печать компании. Проверьте полномочия, чтобы это был руководитель или доверенное лицо.
2. Свои права и обязанности. Они должны быть вам по силам. Например, арендаторы предлагают слишком суровые договоры. Если не заплатите вовремя, рискуете потерять много денег.
3. Подсудность. Если дело дойдёт до суда, вы могли бы рассмотреть спор в адекватном месте. А не где-нибудь в Англии 🙂
4. Предмет договора — то, о чём вы договорились. Это действительно то, о чём вы договорились?
5. Цену сделки и порядок оплаты. Должны насторожить длительные отсрочки платежа, поставка крупных партий товаров без предоплаты или гарантии оплаты, высокие штрафы.
6. Реквизиты сторон. Чтобы деньги и почта доходили куда нужно.
7. Если по договору даёте деньги в долг, не делайте это беспроцентно и без обеспечения возврата денег чем-нибудь ещё, например, залогом транспорта. Договор всегда заключается в 2х экземплярах. У обоих участников на руках остаётся вариант.

Компании умеют отлично изображать добросовестность. Если контрагент вызывает сомнения по нескольким пунктам, задумайтесь о заключении договора. Лучше поискать кого-то ещё, чем мучаться в будущем. Будьте бдительны, проверяйте контрагентов и сообщайте о сомнительных компаниях в налоговые органы.

Так вы поможете остановить деятельность номинальных компаний и обезопасить рынок от их действий. Составляйте договор грамотно, не торопитесь. Юристы в Кнопке помогут проверить договор или составить новый с учётом ваших пожеланий, объяснят понятным языком, как поступить лучше.

Подсказала — Катя Шуракова, юрист в Кнопке.

Рассказала всем — Маша Копко, маркетолог.

Все статьи мы анонсируем в Телеграме . Ещё там найдёте новости, советы и лайфхаки для предпринимателей. Присоединяйтесь 🙂

Источник: knopka.com

Контрагенты — это отражение вашего бизнеса

Контрагенты. С этим термином сталкиваются многие представители различных сфер деятельности. Среди них есть и студенты, и экономисты, а также предприниматели и госслужащие. Сам термин произошел от латинского слова (contrahens), что в переводе звучит как «договаривающийся».

Кто же такие контрагенты? Это, в широком смысле, совершенно разные участники бизнес процессов, но объединяемые одним ключевым общим признаком, а именно: все они являются противоположными участниками какого-либо договора. Договор может быть совершенно любым, к примеру, купли-продажи, договор на аренду, между фирмой и поставщиком, производителем и реализатором. Исходя из этого, можно сделать вывод, что контрагенты — это как физические, так и юридические лица.

Наиболее часто встречаются следующие виды контрагентов:

• покупатели;
• поставщики;
• банки;
• сторонние фирмы, оказывающие работы или услуги;
• участники аукционов и тендеров;
• реализаторы продукции;
• фирмы-партнеры.

Работа с последними из перечисленных контрагентов требует особой осмотрительности и внимания со стороны предпринимателя. Ситуации бывают разные, к примеру, потенциальным партнером может оказаться недобросовестная фирма, мошенники, так называемые «фирмы-однодневки», которые захотят обмануть или использовать договор с вами исключительно в своих целях. Возможно, вам захочется осуществить проверку потенциального партнера, вашего контрагента.

Как проверить контрагента?

Проверка контрагента — это довольно широкий термин. Под ним может пониматься несколько методов сбора информации, осуществляемых в тех или иных целях.

Из методов наиболее популярны следующие:

• Проверка путем самостоятельного сбора информации.
• Проверка с привлечением общих партнеров.
• Проверка по ИНН.

Контрагент по ИНН

Проверка по ИНН — один из самых надежных и простых способов узнать, имеют ли проблемы ваши контрагенты. Это очень распространенный метод, который заключается в том, что вы вводите запрос по ИНН или ОГРН предполагаемого партнера на определенном онлайн-сервисе, и получаете подробную информацию о наличии или об отсутствии задолженностей по налогам, кредитам, проблем юридического характера или иных, связанных с работой организации и её репутацией.

Существуют и более продвинутые базы и реестры, как государственные, так и независимые. В них предоставляется различная информация, например просроченные обязательства, различные делопроизводства, наличие лицензий.

Потенциальные проблемы из-за недобросовестных партнеров

Следует помнить, что недостаточное внимание по отношению к деловой репутации ваших партнеров по бизнесу может привести не только к убыткам, но и к потере собственной репутации. Проблемы, связанные с налогами или долгами у потенциальных партнеров, будут означать, что фирма может попытаться обмануть вас или просто не иметь денег, чтобы с вами рассчитаться. Например, если фирма находится в предбанкротном состоянии или в условиях жесткой реорганизации, про вас могут попросту забыть.

Юридические угрозы

В некоторых случаях подобные фирмы могут создать вам не только финансовые, но также и юридические проблемы из-за пользования их услугами. Особенно это касается уполномоченных и ответственных лиц в муниципальных и государственных предприятиях, которые оперируют бюджетными средствами.

Вполне возможны случаи проникновения мошенников и фирм-однодневок на различные аукционы и тендеры, что повлечет за собой тяжкие последствия, когда их обман раскроется. Отсутствие лицензии или налоговые тяжбы станут основанием для разбирательств не только в отношении фирм, предоставляющих услуги, но и в отношении материально ответственных и уполномоченных лиц бюджетных организаций. Могут быть предъявлены обвинения в халатности и преступном сговоре с подобными фирмами-мошенниками. Будьте осторожны и помните: контрагенты — это практически зеркало вашей фирмы.

Источник: businessman.ru