Диверсификация это простыми словами в бизнесе что значит простыми словами

Приветствую! В этой статье речь пойдет про диверсификацию. Для начала разберусь со сложной трактовкой термина, переведу его в более простое и понятное русло. Расскажу о целях, видах, стратегиях, плюсах и минусах этого процесса.

Так как диверсификация – это алгоритм, который применяется в разных сферах деятельности, важно проговорить, чем отличается производственная от финансовой составляющей этого процесса. Также я расскажу о том, какой уровень распределения средств приемлемый и дам практические советы по построению диверсифицированного инвестиционного портфеля.

• Что это такое и для чего нужна
• Когда нужно распределение средств
• Цели и способы достижения
• Преимущества и недостатки
• Типы

• Производства
• Продукции
• Цен
• Бизнеса
• Капитала
• Экономики
• Инвестиционного портфеля
• Рисков

• Связанная
• Несвязанная
• Комбинированная

• Конгломеративная
• Центрированная
• Горизонтальная
• Вертикальная
• Какую стратегию выбрать

Что это такое и для чего нужна

Термин «диверсификация» образован путем соединения двух латинских слов diversus (разный) и facere (делать).

Диверсификация: что это такое и как диверсифицировать риски, производство, бизнес + виды и примеры

Т.е. если говорить совсем простыми словами, то это распределение средств между несколькими объектами. Объектом выступают финансовые активы, методы, бизнес-процессы, ассортимент выпускаемых товаров, валюта, издержки и др.

Диверсификация снижает индивидуальные риски, которые существуют у каждого объекта. Представим, что я хочу купить 3 яблока. Если приобрести все 3 у одного продавца, есть высокий шанс, что все яблоки одной партии испорченные или несладкие. Но если купить по одному фрукту у разных продавцов, вероятность, что все яблоки окажутся низкого качества, сильно снижается.

Когда нужно распределение средств

Так как диверсификация служит для снижения отдельных рисков, то анализ в этом вопросе – основной фактор. Это значит, что если с помощью распределения средств или подходов можно снизить риски без серьезной потери эффективности, то диверсификация оправдана. В остальных случаях ее применение обладает нулевым, а иногда и отрицательным эффектом.

Например, вести закупки у одного поставщика – это не лучший подход к ведению дел . Вообще риски компании сильно возрастают, когда ее стабильность зависит от какого-либо единичного фактора, будь то один продукт или единственный канал сбыта.

Поэтому умеренная диверсификация в этих направлениях будет хорошим решением, так как защищает от индивидуальных рисков контрагента, продукции или клиента.

С другой стороны, покупая сырье или товары у слишком большого количества поставщиков, предприниматель лишается оптовых скидок. При невысокой маржинальности это может привести к серьезному падению рентабельности бизнеса. А значит, такая диверсификация будет неоправданной.

Цели и способы достижения

Помимо снижения рисков, диверсификация может способствовать достижению следующих целей:

• получение финансовых выгод;
• масштабирование и рост;
• сбалансированность и устойчивость;
• повышение отдачи и общей рентабельности;
• сохранение активов в кризисные периоды;
• тестирование новых направлений для выявления потенциальной прибыли.

Способы достижения оптимального распределения капитала, активов могут достигаться за счет:

• перераспределения собственных активов и мощностей;
• приобретений на стороне;
• эффективного управления активами.

Преимущества и недостатки

Плюсами диверсификации можно назвать те цели, которые она помогает достигать. В первую очередь это снижение рисков.

Другие преимущества распределения активов:

1. Финансовая стабильность.
2. Защита от рейдерских захватов в моменты нестабильной рыночной конъюнктуры.
3. Инвестиции и освоение новых направлений бизнеса.
4. Появление конкурентных преимуществ за счет большего присутствия и расширения продуктовой линейки.

Основной минус использования диверсифицированных подходов – снижение возможной прибыльности и отдачи, которую мог бы обеспечить отдельный объект. В бизнесе этот процесс всегда связан с дополнительными издержками. Не менее важно, что чрезмерная распыленность между активами или инвестициями не дает положительного эффекта, поэтому ее следует избегать.

Типы

Диверсификация может разделяться относительно сферы применения. Можно выделить два основных направления:

• производственное;
• финансовое.

Далее они могут разделяться относительно объектов деятельности. Остановлюсь более подробно на направлениях применения диверсификации.

Производства

Сюда относится деятельность по расширению бизнес-процессов предприятия. Это может быть покупка оборудования или технологий, ориентирование на новые рынки и потребителей. Такая тактика позволяет снизить влияние факторов, связанных с возможным сокращением спроса на какое-либо ранее освоенное производственное направление.

Продукции

Под диверсификацией продукции имеется в виду расширение выпуска линейки товаров или услуг. С помощью этого процесса организация добивается перенаправления сбыта и повышения конкурентоспособности. Увеличение количества вариантов продукции или услуг также помогает находить прибыльные сферы и тестировать потенциально выгодные направления.

Цен

Введение более гибкой стоимостной политики может способствовать привлечению разных потребительских слоев, что позитивно отразится на росте валовых доходов, стабилизирует бизнес.

Цены могут дифференцироваться:

1. По уровню доходов потенциальных клиентов. Дисконта на товары массового спроса для менее обеспеченных категорий потребителей или персональное установление стоимости по продукции индивидуального спроса.
2. В зависимости от объема. Работа с оптовыми направлениями.
3. По категориям товаров. Например, установление повышенных цен на брендовые, имиджевые товары.
4. Во времени. Новые коллекции дороже, остатки распродаются дешевле и т.д.

Бизнеса

Это более широкое применение диверсификации. В этом случае расширение касается не внутренних процессов конкретного направления бизнеса, а создания новых. Этот тип диверсификации наиболее затратный. Но, несмотря на это, он открывает более глобальные возможности масштабирования деятельности.

Капитала

Диверсификация капитала может быть выражена в рассредоточении средств между инвестиционными вложениями, валютами, банковскими вкладами, бизнесами, недвижимостью, кешем и т.д.

Экономики

Стимулирование и развитие активности крупных организаций, объектов, предприятий или даже целых отраслей. Такой вид диверсификации крайне важен для нашей страны, так как в структуре доходов слишком большую долю занимает нефтегазовый сектор.

Инвестиционного портфеля

Диверсификация на фондовых рынках может включать распределение инвестиционного капитала между различными ценными бумагами.

Основным подходом к диверсификации инвестиционного портфеля признается теория Марковица. Суть предложенного им подхода заключается в создании такого портфеля, куда будут входить финансовые инструменты с различной доходностью и отрицательной корреляцией.

Однако на практике собрать портфель, который будет полностью подходить под условия, выдвинутые Гарри Марковицем, практически нереально, ведь многие активы имеют положительную или нулевую корреляцию друг с другом.

Инвестор может распределять свои средства, обращая внимание на следующие характеристики:

• отрасль;
• ориентация на экспорт или импорт;
• зарубежные либо местные эмитенты;
• большой и малой капитализации;
• тип инвестиционного инструмента (акции, облигации, структурные продукты и т.д.);
• сроки вложения средств и др.

Рисков

Если говорить о фондовом рынке, то здесь имеет место два вида рисков:

• специфический;
• рыночный.

Первый относится к конкретной ценной бумаге и ее эмитенту, второй отражает общее настроение на рынке. Инвесторам стоит сосредоточиться на диверсификации именно специфического риска.

Чем лучше устранен определенный рисковый фактор, тем эффективнее может оказаться диверсификация. Например, можно параллельно купить акции нефтяной и металлургической компаний, тогда снижается риск падения цен на каждый из сырьевых товаров. Но ведь может быть так, что цены на оба сырьевых компонента пойдут вниз одновременно.

Тогда, возможно, будет лучше задуматься о покупке акций нефтяной компании против бумаг авиаперевозчика. Тогда падение цен на нефть для первого окажется плохим фактором, но для второго будет хорошим моментом, что позволяет более эффективно избавиться от сырьевого риска. Однако потенциальная доходность в этом случае также дисконтируется в сторону пониженияснижается.

Виды

Выделяют несколько основных видов диверсификации:

• связанная;
• несвязанная;
• комбинированная.

Дальше я расскажу о каждом виде подробнее.

Связанная

Этот тип предполагает создание дополнительных структур к уже имеющимся родственным бизнес-направлениям. Это самый доступный и простой способ распределения средств и защиты от индивидуальных рисков.

Связь может быть выражена в:

• производственной деятельности;
• рекламной, сбытовой области;
• управленческой и корпоративной структуре.

Несвязанная

Здесь рассматривается создание новых областей функционирования бизнеса. Это может быть выпуск новой, радикально отличающейся продукции или освоение нового направления, которое никак не было интегрировано с прошлыми бизнес-процессами.

Основной минус этого метода заключается в повышенных затратах, ведь для построения новой функциональной сферы необходимо финансировать полный производственный цикл.

Комбинированная

Этот тип наиболее распространен и представляет собой комбинацию связанных и несвязанных методов. Благодаря комбинированию способов защиты от риска предприятия могут максимально эффективно выстраивать свою модель бизнеса.

Стратегии диверсификации

Чтобы структурировать подходы и более эффективно оперировать процессами диверсификации, выделяют 4 стратегии:

• вертикальная;
• горизонтальная;
• центрированная;
• конгломеративная.

Дальше расскажу о каждой стратегии подробнее.

Конгломеративная

По сути, это создание холдинга, т.е. объединение разных бизнесов в одной структуре. В качестве наглядного примера приведу российскую компанию «АФК система». Этот холдинг объединяет в себе множество разносторонних бизнесов, в т.ч. телекоммуникационную компанию, деревообрабатывающие предприятия, ритейл, медицинские услуги, энергетические активы.

Центрированная

Эта стратегия диверсификации подразумевает дополнительные предложения в рамках уже имеющейся продукции. Так, пекарня, производящая булочки, начинает продавать полуфабрикат в виде теста. Или автомобильная компания помимо продажи машин оказывает услуги по ремонту, кредитованию или продаже резиновых ковриков для салона автомобиля.

Горизонтальная

Эта стратегия предполагает создание новых направлений продаж в одном и том же сегменте бизнеса. Хорошим примером может служить ситуация, когда компания выходит на зарубежный рынок, расширяя свое присутствие и структуру продаж, не создавая новых продуктов.

Вертикальная

Построение новых структур, способных создать синергический эффект для уже имеющихся направлений. По-другому, это охватывание дополнительных этапов производственного цикла компании от начального сырья до конечного продукта.

К примеру, если фермер, который выращивает и продает помидоры, дополнительно открывает завод по производству томатной пасты, то этот процесс можно назвать вертикальной диверсификацией.

Какую стратегию выбрать

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, предприниматель и автор блога

Лучше всего использовать комбинацию из нескольких стратегий. Однако это требует больших затрат и обязательно должно быть оправдано с точки зрения эффективности процесса.

Начинать можно с вертикальной или горизонтальной диверсификации, после добавляя элементы от центрированной и конгломеративной моделей.

Уровень диверсификации

Какой же уровень распределения средств считать достаточным?

В бизнесе это зависит от масштабов и экономических возможностей компании. Небольшие организации банально не могут себе позволить создавать новые мощности или расширять ассортимент, поэтому средства в производственной деятельности распределяются эволюционно.

С инвестициями немного сложнее. Выделю три условных уровня распределения инвестиционных активов:

1. Внутри одного класса. Инвестор вкладывает деньги в один тип ценных бумаг или активов – в акции или облигации.
2. Между разными классами. Инвестор комбинирует разные типы инвестиционных инструментов – акции и облигации.
3. Портфельные пропорции. Инвестор, помимо комбинаторики инвестиционных активов, распределяет доли в портфели. При этом учитывается рисковый профиль инвестора и отдельные риски каждого инструмента.

Иногда неплохим решением может быть покупка уже диверсифицированного инвестиционного портфеля в виде ПИФа или etfETF.

Примеры диверсификации

На самом деле диверсификация встречается повсеместно. Многие крупные компании применяют диверсифицированные подходы управления своими рисками.

Я покажу несколько абсолютно разных примеров.

Компания Coca-Cola имеет супергоризонтальную диверсификацию, продавая свой основной продукт по всему миру.

Российская металлургическая организация «Северсталь» – это полностью вертикально диверсифицированная компания, ведь предприятия группы обеспечивают полный производственный цикл от сырья до продажи конечной продукции.

Примером высокой степени центрированной стратегии назову компанию Disney: она использует образы своих персонажей по максимуму через парки развлечений, патенты, развлекательную атрибутику и пр.

Один из самых ярких приверженцев конгломеративной стратегии распределения средств – известный бизнесмен Ричард Бренсон. Его компания Virgin Group включает в себя более 400 компаний разного профиля.

Заключение

Подводя итоги, еще раз отмечу, что диверсификация – важный и полезный помощник. Этим процессом нельзя пренебрегать в любой деятельности, будь то инвестиции, бизнес или что-то другое.

В производственном ключе диверсификация обеспечивает высокий уровень конкурентоспособности компании в долгосрочной перспективе.

Оптимальный подбор инструментов инвестирования защищает вложения от рыночных колебаний, а также дает неплохой результат даже при негативной конъюнктуре на фондовом рынке.

Частным лицам также не стоит забывать о рисках, например использовать разные виды вложений, а кеш хранить в разных валютах. Тогда кризисы или рыночные форс-мажоры, которые у нас случаются часто, не застанут врасплох.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в соцсетях.

Источник: capitalgains.ru

Диверсификация простыми словами: что это и зачем нужно?

Если вы занимаетесь каким-то одним делом или одним товаром, то всегда существует риск, что необходимость в них снизится. А это, как не сложно догадаться, легко может отразиться на ваших делах и финансах. Сама проблема стоит перед человечеством уже давно, поэтому нет ничего удивительно в том, что существуют проверенные временем механизмы для минимизации подобных рисков и стабилизации общей ситуации.

Об одном из них, а именно о диверсификации, и пойдет речь в данной статье.

Диверсификация что это?

Диверсификация (diversification) — это ориентация на разнообразие деятельности. Простыми словами, сделать так, чтобы ваше дело как можно меньше зависело от чего-то одного.

Чтобы лучше понять, приведу несколько примеров.

1. Если вы создаете стулья и продаете их в маленькой деревне, то такое дело легко может упреться в ограничения. Как минимум, есть тому одна причина — со временем необходимость в стульях будет сильно снижена. В такой ситуации, если у вас нет ничего другого, что вы можете предложить (столы, скамейки и прочее), или нет дополнительных рынков сбыта (близлежащие соседние деревни), то вы столкнетесь с малым числом заказов и придется как-то быстро решать проблему.

2. Если вы занимаетесь фрилансом только по одному направлению, например, дизайн сайтов, то любой временный спад отразится на ваших финансах. Однако, если дополнительно заниматься чем-то еще (логотипы, кнопки, иконки) или, например, создавать свои собственные проекты (те же веб-сайты или шаблоны для них), то спад в каком-то одном направлении не будет столь критичным.

3. Если вы занимаетесь перепродажей товара или закупаете для своей деятельности сырье, то наличие всего одного поставщика может быть проблемой. Допустим, поставщик просто не заготовил нужное количества сырья или кто-то у него уже все скупил. В такой ситуации ваш денежный оборот быстро снизится. Однако, если же у вас есть несколько поставщиков или вы заранее узнали про других, то проблемы с одним поставщиком всегда легче решить.

Как видите, диверсификация это весьма полезный механизм. Поэтому о нем всегда стоит помнить.

Цели диверсификации

Сложно описать все цели диверсификации, но есть самые основные:

1. Снижение зависимости от чего-то одного. От поставщика, от деятельности, от товаров, от сырья, от рынка, от сезонов и прочего. То есть, как минимум, снижение рисков.

2. Повысить стабильность деятельности. Потребовались вложения для обеспечения текущих заказов, у вас всегда есть доходы с других направлений. Ваши клиенты предпочитают обращаться только к вам, так как вы обеспечиваете комплексный подход. Какая-то деятельность стала бесперспективной, можно снизить активность или вовсе отказаться от нее (без других направлений сделать подобное существенно сложнее).

3. Повышение возможностей. Когда у вас несколько стабильных направлений, то создавать еще одно всегда проще. За счет снижения зависимости, ваша деятельность становится более гибкой, так что при изменении условий проще действовать. Наличие собственных разносторонних мощностей позволяет браться за ранее недоступные задумки и идеи.

Как видите, применяя диверсификация, может появиться весьма много плюсов у вашей деятельности.

Виды диверсификации

Диверсификацию обычно делят по двум признакам — связанности и источника.

Виды связанности

1. Связанная диверсификация — как и следует из названия, подразумевается, что деятельность связана с чем-то уже существующим. Например, делали стулья, начали делать столы. Занимались небольшими правками сайтов, начали делать их с нуля. Был один поставщик сырья, нашли еще нескольких.

2. Несвязанная диверсификация (конгломератная) — в данном случае речь идет о том, что создаваемое направление не касается уже имеющихся (обычно, подразумевается область деятельности). Например, создавали дизайн, дополнительно начали заниматься продажей косметики. Занимались торговлей реальных товаров, занялись финансовыми инвестициями.

3. Комбинированная — различные комбинации первых двух.

Виды источника

1. Внутренняя диверсификация — подразумевается, что все касается уже существующей деятельности (по большей части). Например, расширение ассортимента товаров или спектра предложений, улучшение качества и прочее.

2. Внешняя диверсификация — тут же подразумевается, что это мало касается чего-то существующего (или вообще не касается). Например, приобретение уже готовых решений (купили раскрученный сайт и получаете от него дополнительный доход) или создание собственных.

3. Комбинированная — различные комбинации первых двух.

Послесловие

Как говорится, не стоит держать все яйца в одной корзине. Диверсификация наглядно демонстрирует эту поговорку, раскрывая плюсы разноплановости при ведении дела — независимость, стабильность, рост.

Так же стоит отметить, что это касается и многих других вещей в жизни человека. Например, всегда хорошо, когда у вас несколько вариантов отдыха. Чтобы не случилось, вы сможете приятно провести время и набраться сил.

Поэтому, если вы ранее не задумывались о подобных вещах, то это может быть весьма полезным.

Источник: tobiz24.ru

Что такое Диверсификация простыми словами

Иностранные термины активно внедряются в национальные языки. Можно долго спорить, хорошо это или плохо. С точки зрения национальной гордости может быть и не очень хорошо, но с точки зрения расширения смыслов и лингвистических возможностей языка, внедрение иностранной терминологии явно плюс.

Многие новые слова можно услышать с экранов телевизора и прочитать в СМИ, поэтому сегодня рассмотрим один популярный в медиапространстве термин – «диверсификация».

Значение слова

В переводе с латинского слово diversification можно интерпретировать как «разнообразие, глагол – разнообразить».

В прагматическом аспекте «разнообразие» ассортимента, источников и инструментов рынка предназначено для увеличения возможностей коммерческой деятельности и снижения рисков.

• Например, компания специализируется на производстве одного вида продукции.
• Эволюция экономического пространства приводит к тому, что некоторые виды товаров и услуг перестают быть актуальными, спрос исчезает.
• Компания, узко специализированная на одном продукте, имеет высокие риски столкнуться с проблемами сбыта в результате технического прогресса, изменения потребительских трендов.

Ярчайший пример – массовое банкротство и закрытие загородных гипермаркетов по причине широкого распространения онлайн-шоппинга. Зачем ехать куда-то далеко, если можно любой товар найти через интернет в шаговой доступности?

В данном контексте диверсификация – это запуск интернет-магазина в дополнение к офлайновой ритейлерской сети. Покупатели могут при помощи смартфона или ноутбука найти ближайшую сетевую торговую точку. Затраты времени существенно сокращаются.

Как известно, время жизни – единственный невозобновляемый ресурс. Сэкономленное на поездки в загородные гипермаркеты время можно потратить на семью, самообразование, заработок дополнительных денег.

Положительный момент – продукты можно более не приобретать впрок, большими партиями. Для здоровья лучше купить скоропортящийся продукт в объеме, необходимом для ежедневного потребления, чем запасать напичканные небезопасными для здоровья консервантами продовольственные товары.

Виды

В разных сферах деятельности, соответственно, свои виды диверсификации.

1. Экономическая. Распределение финансовых инструментов с целью снижения спекулятивных рисков.
2. Воспроизведенная. Распределение товарных рынков и производственных специализаций.
3. Диверсификация рисков (в любой сфере деятельности).

Цели диверсификации – снижение рисков и расширение сбыта.

С той точки зрения, что любая деятельность так или иначе направлена на выживание (в широком смысле), расширение рынков и продуктивного ассортимента, очевидно является необходимым аспектом успешного корпоративного и персонального бизнеса, в чем бы он не выражался.

В экономике диверсификация подразумевает использование разных финансовых инструментов.

В производстве – расширение ассортимента продуктов.

В бизнесе – привлечение более широкого спектра целевых аудиторий, за счет расширения ассортимента.

Стратегии

Стратегический подход подразумевает непредвзятый анализ существующих условий рынка (поля конкурентной борьбы) и прогнозирование вероятных изменений.

Исходя из того, что маркетинг в современный условиях превратился в основной, ведущий движущий момент бизнеса, стратегии диверсификации следует рассматривать именно в данном контексте.

Хорошим, говорящим примером можно назвать текущий резкий спрос интереса к смартфонам Apple.

• На последнюю рекламную акцию продаж iPhone был отмечен поразительно низкий интерес целевых аудиторий за всю историю бреда.

В чем причина и проблема?

Проблема в предельно узкой направленности разработок новых моделей.

В то время, как китайские производители мобильных гаджетов сделали акцент своих маркетинговых стратегий на расширение предложения, Apple продолжила традицию на «элитность».

Однако актуальные модели альтернативных флагманских смартфонов по техническим характеристикам уже не уступают Айфонам, но зато весьма привлекательным по ценам.

В данном контексте стратегии диверсификации подразделяются на следующие:

• Горизонтальная. Расширение товарных линеек. Создание и поставка на рынок продуктов для узких целевых аудиторий.
• Вертикальная. Расширение коммерческого предложения по ряду ценовых, качественных характеристик продукта. Наряду с элитными или малобюджетными, выпускается ряд продуктов для промежуточных сегментов рынка.
• Концентрическая. Подразумевается включение в спектр предложения сопутствующих товаров и сервисов. Дополнительные услуги по обслуживанию, гарантии, аксессуары, бонусы.
• Конгломеративная. Поиск и освоение новых, ранее не охваченных рынков сбыта.
• Международная. Усиление глобализации позволяет компаниям выходить на рынки ранее недоступных государств, регионов.

Как правильно подойти к диверсификации своего бизнеса?

Начинать следует с глубокого исследования реальных условий современного рынка, просчитывания рисков и вычислению коэффициента эффективности прогнозируемых направлений деятельности.

• «Информация – это наше все»

Стратегия – это не мечтания о светлом будущем, а прагматичный анализ текущих событий на товарном и технологическом рынках.

100% гарантии, как известно, дает только страховой полис, поэтому эффективность разрабатываемых стратегий диверсификации напрямую зависит от тщательности ситуационного анализа и полноты маркетинговых исследований.

Чем больше информации собрано – тем более достаточными будут результаты анализа.

Примеры

Классический пример эффективной диверсификации – это как раз расширение модельных рядов китайских производителей мобильных гаджетов.

Китайские разработчики по каждой модели создают ряд версий, различных по ценам, технической обеспеченности, пользовательским возможностям.

В результате, буквально любой человек, независимо от его потребительских привычек, может выбрать из модельно ряда китайского производителя именно то, что ему необходимо по характеру деятельности и доступности по финансам.

Альтернативный пример – надежда Apple на устойчивый (привычный для всех) интерес к авторитетному бренду, привела к обрушению продаж в последние годы.

Зачем покупать дороже, если все эти возможности можно купить дешевле?

Риски

Бизнес, коммерческая деятельность – это всегда риски. Ошибки в прогнозах нередко приводят к банкротству даже крупных международных корпораций.

Вывод – тщательное исследование актуальных условия и профессиональное прогнозирование спросов.

Понятно, что в условиях небольшого бизнеса своими силами решить такие задачи практически невозможно. На помощь приходят профессиональные маркетинговые агентства.

Источник: seoslim.ru