Долг в бизнесе как вернуть

Как заставить платить ООО и привлечь руководство (участников) ООО к уголовной и личной имущественной ответственности.

Должника нужно «знать в лицо»

Должник должнику рознь: один не платит долги, потому что не может, другой – потому что не хочет. Первая категория включает как компании с временными трудностями, так и фирмы с хроническими финансовыми проблемами. Вторая категория объединяет просто «скупых» контрагентов и откровенных мошенников.

Поэтому, чтобы знать, в какой момент переходить от пассивного ожидания к активным действиям по возврату долга, и какие меры предпринимать в отношении конкретного должника-ООО, нужно получить о контрагенте максимум информации. Оценить риск мошенничества со стороны должника и наличие/отсутствие у компании возможностей для выполнения долговых обязательств позволит анализ репутации и финансовых ресурсов ООО. Кредитору следует по крупицам собрать информацию о должнике. Запросить у контрагента напрямую и/или найти в открытых источниках. Рассчитать платежеспособность и ликвидность, главные показатели финансового состояния организации, можно на основе данных из бухгалтерского баланса, который можно получить на сайте Росстата: www.gmcgks.ru.

Как вернуть деньги, которые тебе должны / Возврат долгов / 16+

«Темное прошлое и настоящее» ООО, связанное с судебными тяжбами, раскрыть так же легко: на сайтах Росправосудия https://rospravosudie.com/ и Арбитражного суда www.arbitr.ru, в Картотеке арбитражных дел http://kad.arbitr.ru/. Информацию о незакрытых долгах – на сайте приставов http://fssprus.ru/iss/ip.

Главное, что нужно знать для доступа к информации на перечисленных ресурсах, – это ИНН и ОГРН должника. Информация из открытых источников позволяет составить общую картину

Но самая важная информация о должнике – его расчётных счетах, остатке денежных средств на текущую дату, наличии имущества, доступна исключительно через специалистов, профессионально занимающихся взысканием долгов ООО.

На основе полученных данных, нужно оценить перспективы взыскания и выбрать оптимальный путь взыскания задолженности. Далее вы узнаете 5 эффективных способов взыскания долга с ООО. В том числе – как получить свои деньги назад за счет личных средств генерального директора, бухгалтера и учредителей.

Способ первый: «PR-воздействие»

Если ООО дорожит репутацией, является участником тендеров, не признано банкротом и имеет реальную (или потенциальную) возможность погасить долг, можно простимулировать должника с помощью PR-воздействия. Для этого нужно найти уязвимые точки должника и предупредить руководство ООО о намерении привлечь к конфликту СМИ.

Проинформировать деловую среду и общественность о недобросовестности компании. К примеру, разослать пресс-релизы и письма клиентам и партнерам должника, провести пресс-конференцию, дать интервью в местные печатные издания и т.д. Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.

Как вернуть долги?

Способ второй: «Переговоры»

ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров. Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д.

Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия. Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста. Успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником. Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.

Способ третий: «Досудебная претензия»

Досудебная претензия о срочном погашении долга, направленная в адрес ООО, говорит о серьезных намерениях кредитора.

Если ООО проигнорирует досудебную претензию, далее последует «крайняя мера» – обращение в арбитражный суд.

Поэтому, опасаясь судебных разбирательств, должник зачастую реагирует на претензию и перечисляет на счет кредитора часть задолженности.

Способ четвертый: «Судебное взыскание долга с ООО»

Взыскание задолженности ООО через суд позволяет получить с должника не только сумму основного долга, но и пени, неустойку, компенсацию убытков и судебных расходов, в том числе, затрат на представителя. Кредитору следует правильно составить иск к ООО о взыскании долга и заявить в нем о необходимости принятия обеспечительных мер.

Решение суда является официальным подтверждением наличия долга и необходимым документом для начала исполнительного производства (принудительного взыскания задолженности).

Важно: исковое заявление о взыскании долга ООО должно соответствовать требованиям закона и содержать подробное описание сложившихся обстоятельств, подтвержденное доказательствами.

Способ пятый и самый эффективный: «Банкротство»

• фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ);
• преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
• неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ).

Привлечение к субсидиарной и уголовной ответственности требует мощной доказательной базы.

• проблемные долги
• банкротство

Источник: www.klerk.ru

Что делать, если контрагент не возвращает долг?

Что учитывать при составлении договора, как обезопасить себя заказчику и исполнителю, что делать, если контрагент отказывается платить.

Как обезопасить себя заказчику:

1. Пропишите четкие сроки исполнения обязательств, не предполагающие одностороннего продления со стороны исполнителя;
2. Пропишите штрафные санкции за просрочку и право одностороннего расторжения договора по вашей инициативе;
3. Пропишите поэтапную оплату, это удобно по нескольким причинам. Во-первых, есть подрядчики, которые после полного расчета теряют мотивацию продолжать работу и укладываться в сроки. Во-вторых, лучше платить понемногу и регулярно, чем сразу всё. К тому же в случае расторжения договора проще оказаться в роли должника, чем требовать с подрядчика отработать полученные им деньги.
4. Укажите подсудность по месту нахождения своей компании — тогда вам не придется ехать в суд в другой город.

Как обезопасить себя исполнителю:

1. Пропишите право приостановки работ в случае просрочки платежей. Обычно в договоре указаны конечные сроки выполнения работ. При этом даже если платежи прекратились, то исполнитель всё равно обязан выполнить работы в срок (зачастую себе в убыток, потому что вынужден пускать в оборот собственные средства) или же нарушить свои обязательства по договору, рискуя нарваться на штрафные санкции. Приостановка же работ сразу мотивирует заказчика заплатить деньги;
2. Детально пропишите порядок сдачи и приемки работ и обезопасьте себя от отказа со стороны заказчика — например, внесите в договор пункт о недельном сроке рассмотрения акта приёмки-передачи; Если за этот период мотивированных возражений не появилось, работы считаются принятыми. Это убережет вас от необоснованных придирок заказчика или его попыток уклониться от подписания акта и оплаты;
3. Выберите подсудность близко к вам. И заказчикам, и исполнителям в договоре нужно указывать адреса электронной почты, переписка с которых будет обладать юридической силой, а официальные письма отправлять на адрес, указанный в ЕГРЮЛ или отдельно прописанный в договоре. Также обязательно проверяйте полномочия тех, кто получает документы. Случается, что курьеры передают документы секретарю на ресепшене под роспись, а он оказывается не трудоустроен официально — в этом случае доказать в суде факт передачи документов крайне затруднительно.

Если контрагент отказывается платить

Как правило, эта ситуация не возникает на пустом месте — вы уже несколько недель или месяцев видите, что контрагент кормит вас «завтраками» и оттягивает срок платежей. Если стало ясно, что так будет и дальше — готовьтесь к борьбе.

Собрать документы

Изучите пункты договора, касающиеся приемки работ и направления претензий и проанализируйте, насколько им соответствуют документы, которые у вас уже есть. Если для обоснования требований нужны какие-то дополнительные документы, попробуйте получить их от контрагента. Например, можно отправить документы на подпись напрямую в бухгалтерию контрагента (под предлогом сдачи отчетности) или запросить у них акт сверки взаиморасчетов. Есть вероятность, что бумаги пройдут мимо руководства и будут подписаны — позже же, когда начнутся официальные претензии, к делу уже будут подключены юристы, и такой фокус не пройдет.

Цель — собрать все документы, необходимые для выигрыша дела. Пакет зависит от специфики дела, но в целом нужны договор и акты приемки-сдачи работ с подписями обеих сторон.

Когда пакет документов собран, можно готовить претензию. В ней не нужно жаловаться на сложную финансовую ситуацию или угрожать юристами и пенями — достаточно изложить основания и сумму требований. Готовую претензию отправьте на юридический адрес контрагента (если в договоре есть адрес для корреспонденции, то и на него) ценным письмом с описью вложения, прикладывать акты, договор и другие документы не нужно. Чек об отправке и опись, где указано «Досудебная претензия по договору №___ от __. __. 2022 на __ листах».

Если в договоре не прописан срок ответа на претензию, то по закону он равен 30 дням с даты отправки. МЕсяц прошел, ответа нет — вы можете подавать иск в суд.

Подготовить и подать иск

При составлении искового заявления необходимо соблюдать установленные законом требования к его форме и содержанию.

Чтобы не допустить ошибок, проверьте себя при помощи нашего чек-листа.

1. Убедитесь, что четко указаны цели, которых вы хотите достичь с помощью иска (например, взыскание долга);

2. Тщательно проверьте документы и убедитесь, что все необходимое в наличии, все реквизиты верны, все подписанты обладают полномочиями и т. д.;

3. Если с документами что-то не так — найдите способ исправить это и собрать все необходимые данные;

1. Ваша позиция: работы выполнены и сданы вовремя, заказчику направлены акты (ф. КС-2 и КС-3) по почте, но оплаты нет.
2. Вероятный контрдовод заказчика: акты он не подписал, значит, работы не принял. Кроме того, он не получил от подрядчика исполнительную документацию.
3. Ваш ответ: возражений на акты от заказчика не было, поэтому, согласно п. 10 договора, работы считаются принятыми. Не переданная исполнительная документация не является основанием для отказа в оплате.

5. Составьте исковое заявление. Используйте для этого ст. 125 и ст. 126 Арбитражного процессуального кодекса РФ, где содержатся требования к иску и приложениям.

6. Направьте иск и приложения сторонам по делу ценным письмом с описью вложения, где пропишите все отправленные документы;

7. Оплатите госпошлину. Рассчитать её для Арбитражного суда можно с помощью онлайн-калькуляторов на официальных сайтах судов, там же можно найти реквизиты для оплаты;

8. Если в иске ставит подпись представитель, проверьте доверенность — полномочия, срок действия;

9. Подготовьте иск с приложениями к отправке в суд;

10. Убедитесь, что все необходимые документы в наличии;

11. Отправьте иск в суд по почте, через канцелярию суда или в электронном виде через систему «Мой арбитр»;

Какой вид судопроизводства выбрать

1. В общем порядке. Несложный судебный процесс, если контрагент принимает участие в заседаниях, пишет возражения и обжалует судебное решение. В среднем длится полгода от подачи иска до момента выдачи исполнительного листа.
2. По судебному приказу. Самый быстрый способ взыскания, работает для требований до 500 тысяч рублей и отменяется, если должник вовремя представит возражение. В этом случае придется взыскивать долг в порядке искового производства и потерять время. Рабочий способ, если вы знаете, что должник не получает корреспонденцию по юридическому адресу.
3. В упрощённом порядке. Судебные заседания не проводятся, а позиции сторон заслушиваются письменно (путем строго регламентированного обмена документами) . Решение суда подлежит немедленному исполнению, а на обжалование дается только 15 дней. Иногда упрощённое производство суд может назначить сам, но правильнее запросить об этом самому. Этот вариант применяется в случаях, когда дело однозначное — требования по иску признаны ответчиком (акты подписаны, есть ответ на претензию) или нет сомнений в обоснованности позиции истца.

Исполнительный лист у вас. Что делать?

Итак, вы выиграли дело. Далее возможны два варианта действий.

Передать исполнительный лист в банк, где обслуживается должник

Через банк деньги можно получить быстрее, при условии, что вы знаете, где у должника счет (их может быть несколько в разных банках) . Процедура проверки в банках обычно долгая, и если ошибиться со счетом — банк отправит исполнительный лист на ваш юридический адрес, что тоже увеличит срок выплаты. Однако можно договориться, чтобы банк возвращал вам исполнительный лист не по почте, а нарочно.

Отдать исполнительный лист приставам

Этот способ более надежен. К документу нужно приложить копии решения суда и доверенности, а в заявлении указать банки, где у должника открыты счета, и потребовать разыскать и арестовать его недвижимость и транспортные средства.

Также потребуйте от приставов запретить регистрационные действия с компанией-должником — внесение любых изменений в ЕГРЮЛ. Это постановление должник может через какое-то время отменить, но оно точно осложнит ему жизнь. Дополнительно можно арестовать принадлежащие должнику доли или акции в других обществах, особенно если это активно действующие бизнесы.

Закон об исполнительном производстве позволяет судебным приставам физически вывезти имущество должника — со склада, из офиса и т. д., и выставить его на торги с целью взыскания суммы долга. Но стоит иметь в виду, что в связи с огромной нагрузкой (до 1000 исполнительных производств на одного пристава) приставы не всегда охотно этим занимаются, поэтому будьте готовы еженедельно требовать от них информацию о том, как идет работа по производству, писать жалобы на бездействие и угрожать возбуждением уголовных дел. Тогда есть шанс реально добиться чего-то помимо ареста счетов и недвижимого имущества.

Банкротство — последняя надежда получить долг

Если меры принудительного исполнения ничего не дают, сумма долга превышает 500 тысяч рублей для физлиц и 300 для юрлиц, а срок неисполнения обязательств превышает 3 месяца — можно обращаться с заявлением о признании должника банкротом (ОПДБ) .

1. Для многих действующих компаний наличие заявления о банкротстве — серьезный репутационный риск. Например, в госзаказах и при заключении больших контрактов это обязательно проверяется;
2. При введении процедуры банкротства руководитель сильно ограничен в полномочиях и обязан раскрыть информацию о деятельности, активах и сделках, а также дать доступ к банковским выпискам компании;
3. Если должник вывел активы до процедуры, банкротство помогает признать эти сделки недействительными.

Могут быть оспорены нерыночные сделки, которые привели к причинению имущественного вреда правам кредиторов, а также те, в результате которых одному из кредиторов оказано предпочтение.

Субсидиарная ответственность

С 2017 года возможности привлечения контролирующих должника лиц (КДЛ) к ответственности выросли. Если ранее под ударом были директор и учредитель, то теперь привлечь к ответственности по долгам банкрота по признаку извлечения выгоды от неправомерных действий можно любое третье лицо, в том числе финансовых директоров, главных бухгалтеров и юристов.

Привлечь к субсидиарке можно, если КДЛ:

1. Несет ответственность за невозможность полного погашения требовании кредиторов;

2. Несет ответственность за неподачу (несвоевременную подачу) заявления должника о банкротстве;

3. Несет ответственность за нарушение законодательства о банкротстве в целом — например, если должник не принял меры по оспариванию необоснованных требовании кредиторов, то КДЛ несут ответственность за причиненный убыток.

Уголовная ответственность

Заявление о возбуждении уголовного дела работает либо для психологического воздействия, либо для получения в рамках доследственной проверки новой информации для суда. В самом уголовном преследовании чаще отказывают, так как невозврат долга — это гражданско-правовые отношения.

Статья 177 УК РФ устанавливает ответственность за злостное уклонение от погашения задолженности в крупном размере. Однако понятие злостного уклонения — оценочное, поэтому уголовные дела по этой статье редко доходят до суда. Статья 159 (мошенничество) применяется чаще, по ней правоохранительные органы умеют и любят работать.

Передача долга коллекторам

Под коллекторской деятельностью в России обычно понимают покупку безнадежных требований, когда возможность использования правовых механизмов уже исчерпана. При этом с 2017 года закон регламентирует порядок и границы дозволенного для лицензированных коллекторских компаний.

Продажа долга коллекторскому агенству может быть оправдана в сфере долгов по ЖКХ или долгов физлиц по просроченным кредитным обязательствам. Но для взыскания задолженности бизнеса перед бизнесом это не оправданно, потому что плюсов по сравнению с работой юриста здесь нет.

Рекомендуем заручиться поддержкой юристов по арбитражным спорам!

Источник: spark.ru

Как предпринимателю быстро вернуть долги за поставленные товары или услуги

Буквально за неделю три компании суммарно получили 3 млн рублей просроченных долгов за поставленные ранее товары или услуги. Всего за время работы в этом направлении малым и средним предприятиям удалось вернуть свыше двух млрд рублей по исполненным договорам, поделился в своем Telegram-канале генеральный директор Корпорации МСП Александр Исаевич.

Обычно процесс взаимодействия поставщика и заказчика происходит по стандартной схеме. Предприниматель продает товар (оказывает услугу, выполняет работу), у него на руках договор с клиентом, документы о приемке, накладные и счета-фактуры. При этом оплата происходит позже.

Оплата поставленных товаров или услуг с отсрочкой платежа — нормальная практика в бизнесе. Как правило, предприниматели учитывают ее при планировании бюджетов своих предприятий. Однако бывают случаи, когда в планы вмешиваются непредвиденные обстоятельства и отсрочка превращается в задержку, иногда – в длительную. Для поставщиков это может стать серьезной проблемой: производственные сроки смещаются, появляется кассовый разрыв, обязательства не выполняются, зарплата сотрудникам задерживается и т.д. Сбой в этой схеме грозит поставщику крупными неприятностями вплоть до банкротства – поддерживать деятельность, платить зарплаты получается попросту не из чего.

Такие ситуации бывают не только, когда заказчиком выступает недобросовестный предприниматель, но и с участниками закупок. Разрешение таких ситуаций происходит по-разному. Иногда удается договориться о приемлемых для всех условиях, иногда поставщику по силам пережить «отсрочку» получения оплаты, иногда приходится прибегать к заемным средствам и т.д.

Чем опасна задолженность для поставщика:

• задержка платежей: зарплат, налоги, аренда, расчеты с контрагентами

• нехватка средств на закупку сырья, товаров, оборудования;

• упущенные возможности: невозможно участвовать в новых закупках, заключить выгодные контракты.

Задача номер один в такой ситуации – как можно скорее получить долг и не допустить негативных последствий просрочки. Идти в суд – это не самый простой и не самый быстрый способ решить проблему. Суд – крайняя мера, когда других путей не остается.

Есть досудебные варианты решения вопроса. Если бизнес относится к малому или среднему, то можно обратиться за помощью в профильные структуры. Прежде всего, это Корпорация МСП. Она выступает посредником и защитником предпринимателей в урегулировании разногласий с контрагентами, в том числе госструктурами, и помогает обезопасить бизнес.

Сообщить о трудностях в получении задолженности предприниматели могут через «Сервис 360». Удобная и быстрая форма обращения позволяет без волокиты добиться решения проблемы. Предприниматель также может воспользоваться сервисом для решения вопросов по проверкам контролирующих органов, трудностям при участии в торгах, поделиться мнением о работе инфраструктуры поддержки, деятельности Корпорации МСП и институтов развития по вопросам оказания господдержки бизнесу.

Источник: xn--l1agf.xn--p1ai