Диверсификация бизнеса является приёмом, способным снизить практически до нуля любые риски при инвестировании. Простыми словами, это распределение капиталовложений по разным активам. Сутью этого процесса считается разделение рисков вложений. В случае, если один инвестиционный портфель станет убыточным, остальные по-прежнему будут приносить доход. Бизнесмен в итоге получит конечную прибыль.
Суть и особенности
Этот термин происходит от двух латинских слов: diversus, которое переводится как «разный» и facere, означающее «делать». Диверсификация бизнеса представляет собой переориентацию на другие направления деятельности, расширение ассортимента выпускаемой продукции и так далее.
Диверсификация бизнеса берёт своё начало с маневрирования, которое строится на сильных сторонах производственного процесса. Любой бизнес не будет развиваться, если стратегия развития компании остаётся на неизменном уровне. Чтобы бизнес-модель стала устойчивее, и минимизировались риски банкротства, часто применяется диверсификация.
Диверсификация: что это такое и как диверсифицировать риски, производство, бизнес + виды и примеры
Диверсификация бизнеса условно подразделяется на два основных варианта развития:
- Производственный, предполагающий увеличение разнообразия выпускаемой продукции и развитие материально-технической базы.
- Инвестиционный, когда фирма активно вкладывает свободный капитал в разные активы.
Большинство компаний отдают предпочтение производственной диверсификации. В хозяйственной практике субъектов предпринимательской деятельности этот процесс предполагает одновременное внедрение и развитие различных технологий или услуг, которые функционально не связаны между собой. Это позволяет бизнесу функционировать эффективно и не зависеть от спроса на ту или иную продукцию.
Диверсификация даёт возможность фирме повысить финансовую устойчивость в условиях жёсткой конкуренции или сложной экономической ситуации. По сути, диверсификация означает следующие действия:
- перераспределяются центры внимания на рынке сбыта;
- расширяется ассортимент выпускаемой продукции или услуг;
- находятся новые рынки сбыта;
- осваиваются для расширения новые технологии и способы производства;
- получается дополнительная прибыль;
- устраняется возможное банкротство.
Спецификой диверсификации бизнеса является распределение мощностей фирмы в разные отрасли экономики. Кроме себя, фирма вкладывает капитал в финансовые учреждения или другие организации, не зависящие друг от друга. Этот приём помогает более эффективно осваивать и приумножать капитал и минимизирует финансовые риски. Как пример, фирма, производящая автомасла приобретает ценные бумаги, или выходит на рынок бытовых товаров.
Виды
В теории экономики существует четыре основных вида диверсификации бизнеса:
- Горизонтальная, основанная на расширении линейки выпускаемой продукции.
- Вертикальная, сформированная на контроле за предшествующем или последующем производственным этапом (к примеру, покупкой сырья или открытием пунктов розничной продажи продукции).
- Концентрическая, предполагающая выпуск дополнительных товаров или услуг, которые будут способствовать реализации основных.
- Конгломеративная, образованная одновременным ведением бизнеса по разным несвязанным между собой направлениям.
Горизонтальная диверсификация
Сутью горизонтальной диверсификации является разработка и внедрение новых видов продукции, которые могут быть реализованы сегодняшним потребителям фирмы. Этот способ даёт возможность компании использовать внедрённые ранее технологические процессы и опираться на существующий уровень продаж.
Как пример можно рассматривать компанию, выпускающую молочную продукцию, которая добавила в ассортиментный ряд новый тип сырья. В этом случае риски минимальные, ведь происходит лишь увеличение разнообразия выпускаемой продукции. Если спрос на один товар падает, разнообразие ассортимента будет способствовать получению стабильной прибыли.
Вертикальная диверсификация
Вертикальная диверсификация основана на движении фирмы вверх или вниз по производственной цепочке. То есть, компания выходит на этап, предшествующий действующему циклу производства, или же развивается дальше. Такая тактика помогает уменьшить зависимость бизнеса от посредников и мешает им получать сверхприбыли, сосредотачивая основные процессы в одной компании.
Примером может служить компания, которая прекратила продажу своей продукции розничными торговцами, и открыла свои магазины розничной и оптовой продажи.
Концентрическая диверсификация
Концентрическая диверсификация имеет и другое название, её ещё называют связанной. Эта процедура предполагает расширение производства, осуществляемое за счёт направлений деятельности или продуктов. Концентрическая диверсификация способствует наиболее эффективному использованию ресурсов и технологий, которые находятся в распоряжении фирмы.
Этот вариант позволяет использовать уже имеющийся опыт и принимать новые решения, снижает конкуренцию в сегменте и повышает эффективность пользования имеющимися ресурсами.
Основой этого процесса является создание дополнительных товаров или услуг, которые облегчают и улучшают реализацию основной производственной продукции. Этот вариант часто выбирают небольшие фирмы.
Конгломеративная диверсификация
Конгломеративный вариант также иногда называют по-другому – несвязанной диверсификацией. Подобный процесс заключается в ведении нескольких не связанных направлений бизнеса, совершенно не влияющих друг на друга. В этом случае фирме открывается доступ к совершенно другой категории потребителей. Другими словами, это вложение прибыли в отрасли с высокими доходами, что способствует использованию в будущем новейших технологий и улучшению качества выпускаемой продукции.
Фирмы прибегают к конгломеративной диверсификации, когда имеют возможность эффективно применить опыт и знания, и, кроме этого, используют технологии, которые позволяют получить преимущества в новых сегментах экономики. Основным преимуществом этого варианта считается будущая перспектива развития наиболее прибыльного бизнеса, и уменьшение влияния сезонных спадов в сбыте основной продукции.
Риском или недостатком этого процесса являются значительные капиталовложения в развитие новых направлений деятельности. При плохой работе управленческого аппарата это может обернуться большими убытками.
Стратегии
Диверсификация проводится на основании анализа финансового положения фирмы. После этого определяются планы компании и решаются следующие вопросы:
- выделение средств;
- определение рыночных возможностей (новых направлений деятельности);
- выбор способа;
- разработка диверсификационных мероприятий и контроль за их осуществлением.
Чтобы произвести профессиональный анализ и грамотно оценить финансовую ситуацию в фирме, могут потребоваться качественные услуги специалиста в этой области.
Диверсификация бизнеса производится при помощи следующих стратегических действий:
- Проникновением в новые отрасли.
- Исключением и ликвидацией фирм.
- Сокращением, перестройкой, реструктуризацией корпораций.
- Международной, мультинациональной, глобальной диверсификацией.
Основным риском диверсификации бизнеса является недооценка собственной фирмы и переоценка приобретаемой. С помощью слияния и поглощения можно увеличить рыночную долю компании, повысить производственные мощности и эффективно диверсифицировать бизнес с небольшими затратами.
Преимущества
Преимущества диверсификации бизнеса:
- расширяются рынки сбыта;
- выгодно перераспределяются свободные ресурсы;
- снижаются риски банкротства;
- увеличивается гибкость и адаптивность бизнеса;
- подготавливается и обучается персонал;
- полностью используются существующие мощности компании.
Источник: vfinansah.com
Примеры диверсификации бизнеса: удачные и не очень
Потребность в диверсификации бизнеса может возникнуть не только на волне успеха и процветания, но и на фоне финансовых проблем. Под понятием diversification, что в переводе означает «изменение, разнообразие», подразумевают стратегию развития компании, которая позволяет ей внедрять дополнительные бизнес-направления, отличные от тех, что компания предлагала ранее.
Обычно нуждающаяся в изменениях фирма создает какой-то новый продукт, отличающийся от конкурентов, и расширяет за счет этого свои рынки сбыта. На этом фоне обновляются также навыки, знания и технологии компании.
Диверсификация помогает предприятиям оставаться прибыльными даже во времена экономических потрясений, на фоне трансформаций общества и изменений потребительской базы. В некоторых случаях компании прибегают к диверсификационным стратегиям, чтобы взять под контроль риски и поспособствовать росту бизнеса. Ознакомьтесь с примерами диверсификации бизнеса, которые могут помочь нуждающейся в изменениях фирме масштабировать рынок и увеличить прибыль.
Банковский сектор
Многие банки создают собственные брокерские компании, так как понимают, что их клиенты готовы вкладывать свои средства не только в банковские депозиты. Таким образом они не теряют свою аудиторию, которая ушла бы к какой-то брокерской компании, а попросту расширяют перечень услуг. Зачастую крупные финансово-кредитные учреждения объединяются с другими банками для улучшения обслуживания и получения большей прибыли.
Так, в качестве диверсификационных инструментов банки зачастую используют:
- брокерские фирмы;
- страховые компании;
- обменные рынки.
Пример диверсификации в банковской сфере — выстраивание экосистемы российского Сбербанка, который расширил направление своей деятельности и открыл телекоммуникационную компанию, брокерскую контору, страховые и управляющие фирмы. Как видим, российский гигант не стал ограничиваться только банковской сферой и значительно расширил горизонты своего бизнеса.
Примеры диверсификации в ресторанном бизнесе
Идущие в ногу со временем рестораторы давно не ограничиваются только подачей блюд непосредственно в залах своих заведений – они организовывают службы доставки, предлагают блюда на других платформах. Примеры диверсификации в ресторанном бизнесе:
- пиццерии;
- кофейни;
- винные бары;
- столовые.
Даже McDonald’s «играет» со своей концепцией, несмотря на то, что уже почти 65 лет лидирует в сфере общественного питания в мире. В январе 2023 года компания открыла свой первый ресторан только на вынос на лондонской Флит-стрит.
Что покупать, когда все закончится? Кризисная диверсификация
Диверсификация в энергетических компаниях
Электроэнергетические компании несут исключительную ответственность за электроснабжение домов, промышленных предприятий, офисов, фабрик и других объектов. Их услуги и продукты жизненно необходимы пользователям. Чтобы предоставлять клиентам более эффективные услуги, энергетические компании зачастую открывают бизнес-центры, которые затрагивают такие сферы:
- транспортную;
- нефтегазовую;
- авиационную.
Сегодня на фоне энергетического кризиса многие компании сделали упор на технологии возобновляемых источников энергии. В результате возникает много стартапов, связанных с ветровой, солнечной и прочими экологически безопасными источниками энергии.
Строительные компании: примеры диверсификации
Большинство ведущих строительных компаний не только занимаются непосредственно строительством объектов, но и сами производят качественную технику, оборудование тематического назначения, строительные материалы и прочие актуальные товары. Если строительная компания уже успела завоевать доверие пользователей своими добротными постройками, то с большей вероятностью клиенты будут охотно покупать и другие продукты под этим брендом.
Примеры диверсификации в строительном бизнесе:
- демонтаж домов;
- устройство трубопроводов;
- дорожные проекты;
- услуги по продаже и аренде тяжелой строительной техники.
Во время пандемии COVID-19 строительный бизнес оказался одним из самых пострадавших в финансовом плане направлений. На этом фоне строительные компании вынуждены были принимать меры и диверсифицировать риски, расширяя список своих услуг.
Удачные примеры диверсификации бизнеса
Одним из примеров компании, удачно использовавшей диверсификацию, является всемирно известный гигант Netflix. Недавно компания объявила, что будет предлагать своим подписчикам мобильные видеоигры в дополнение к онлайн-магазину Netflix, в котором уже продается ограниченными партиями одежда с изображением любимых зрителями героев телешоу. Netflix, предлагающий видеоигры, можно рассматривать как пример удачной диверсификации, так как у компании, скорее всего, уже есть отличное программное обеспечение и ресурсы для разработки и производства технологического контента.
Однако существуют риски того, что нынешние подписчики Netflix, которые используют платформу для пассивных развлечений, не будут заинтересованы в видеоиграх. Разработка видеоигр также не является одной из основных компетенций Netflix, а игровая индустрия очень конкурентоспособна, поэтому может быть сложно проникнуть в этот сегмент и привлечь клиентов.
Самое время задуматься об интернационализации своей жизни – диверсификация активов в оффшоре
Рассмотрим пример Blue Circle Industries, британской компании, которая является одним из ведущих мировых производителей цемента. В 1980-х Blue Circle решила диверсифицировать свою деятельность и открыла еще одну компанию, занимающуюся уже строительством. За ней последовали фирмы по утилизации отходов, производству ванн и даже газонокосилок. По словам одного вышедшего на пенсию руководителя, компания руководствовалась тем, что рядом с построенным ними домом, скорее всего, будет находиться сад с газоном, а для ухода за последним обязательно понадобится газонокосилка. Неудивительно, что немногие попытки диверсификации Blue Circle оказались успешными.
В 1989 году британская компания Boddington Group, занимающаяся производством пива, была вынуждена искать новые направления. Она продала пивоварню и приобрела курортные отели, рестораны, дома престарелых и оздоровительные клубы, сохранив при этом большой портфель пабов. «Решение отказаться от пивоварения было болезненным, особенно потому, что пивоварня была частью нас более 200 лет», — говорит генеральный директор компании Денис Кэссиди. «Но учитывая изменения, происходящие в бизнесе, мы поняли, что не можем играть в пивоваренную игру с более крупными, чем мы корпорациями. Мы решили использовать наши отличные навыки в розничной торговле, гостиничном бизнесе и управлении недвижимостью, чтобы удержаться на плаву».
Как преуспеть в бизнесе? Этот вопрос интересует каждого предпринимателя, который заинтересован в развитии своего дела и достижении успеха.
Компания Уолта Диснея диверсифицировала деятельность, расширившись от своего основного анимационного бизнеса до тематических парков развлечений, круизных линий, курортов, телевещания и розничной торговли. Перекрестные рекламные отношения Disney с McDonald’s и Mattel дали ей преимущество в розничной торговле, а тесные рабочие отношения с правительством штата Флорида обеспечили компании опыт, необходимый в организации сети тематических парков.
Honda Motor Company хорошо известна своими услугами по производству средств автоматизации. Прежде чем стать многонациональным конгломератом, компания сначала создавалась как производитель вспомогательных двигателей для велосипедов. Honda успешно диверсифицировала свою деятельность в автомобильной промышленности, использовав свои уникальные знания в области двигателестроения.
Рассмотрим историю диверсификации корпорации Sharp. В начале 1950-х компания решила использовать свои сильные стороны в производстве и розничной продаже радиоприемников, перейдя сначала на телевизоры, а затем на микроволновые печи. Sharp лицензировала телевизионную технологию у RCA и приобрела технологию микроволновой печи, работая с Литтоном, американским новатором в этой сфере. Точно так же Sharp диверсифицировала бизнес электронных калькуляторов в 1960-х, купив необходимые технологии у Rockwell.
Неудачные примеры диверсификации в бизнесе
А вот опыт компании Coca-Cola, давно известной своим глубоким анализом потребителей, солидным багажом знаний в маркетинге и брендинге, а также превосходными возможностями дистрибуции, можно считать неудачным примером диверсификации. Опираясь на эти стратегические активы, Coca-Cola в начале 1980-х годов решила проникнуть в винный бизнес. Однако руководство компании быстро поняло, что ему не хватает критической компетенции: знаний о винном бизнесе. Иметь 90% того, что требовалось для успеха в новой отрасли, было недостаточно для Coke, потому что ключевых 10% у нее не было, а это способность производить качественное вино.
Как и в покере, урок для компаний, рассматривающих диверсификацию, тот же: вы должны знать, когда держать карты, а когда их сбрасывать. Если компания владеет лишь парой стратегических активов в отрасли, в которой у большинства игроков более сильные позиции, нет смысла класть карты на стол и рисковать, затевая диверсификацию в этом направлении.
Возьмем опыт японского гиганта потребительских товаров Kao. Химическое подразделение Као разработало технологию, которая позволила компании изменять или сглаживать поверхности таких продуктов, как одежда и магнитные ленты. В конце 1980-х Kao представила эту технологию в своем подразделении моющих средств, где быстро добилась большого успеха. Это позволило компании создать новый вид стирального порошка (моющее средство под названием Attack было защищено 91 патентом). За два года доля Kao на рынке стиральных порошков увеличилась с 30% до 56%.
Надеясь развить этот успех, Kao передала ту же технологию своему подразделению по производству гибких дисков. Попытка оказалась не такой успешной. Проще говоря, технология изменила и улучшила бизнес стиральных порошков, но в бизнесе гибких дисков успех достигнут не был, так как у конкурентов уже была похожая технология, которая выполняла эту функцию. Компания пыталась выйти на рынок со стратегическим активом, который не давал ей конкурентного преимущества.
Резюме
Компания может диверсифицироваться несколькими способами, включая приобретение нового бизнеса, добавление нового сегмента рынка или продажу новых продуктов или услуг. Владелец цветочного магазина может добавить услуги фотографа, извлекая выгоду из потребностей организаторов свадеб, которые пользуются обеими услугами.
Разработчик веб-сайта может добавить консультационные услуги по SEO для компаний с существующими веб-сайтами, которые хотят улучшить результаты поиска и увеличить трафик. Бизнес может диверсифицироваться, предлагая один и тот же продукт или услугу более широкому маркетинговому сегменту, что известно в отрасли как горизонтальное сегментирование рынка. Например, компания-разработчик программного обеспечения может диверсифицироваться по горизонтали, продавая одну и ту же систему бухгалтерского учета различным и не связанным между собой отраслям.
Но в то же время диверсификация в новые области с использованием одного и того же бренда может сбить с толку постоянных клиентов или убедить их, что этот бренд больше не является лидером в своей области. Так, KFC понемногу вводит в свое меню гамбургеры и рыбу, но эти нововведения со временем могут нанести ущерб имиджу бренда как лидера в нише блюд из курицы категории «фаст-фуд». Поэтому использовать диверсификацию стоит осторожно, предварительно тщательно изучив предложения конкурентов и сопоставив все риски.
Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:
Финансовый сектор России – жизнь в условиях санкций, последние новости Санкции против России, введённые после 24 февраля 2022 года, создали все условия для её международной финансовой изоляции. Однако этого не произошло, сотрудничество РФ с другими…
Финансовая разведка планирует идентифицировать получателей местных и трансграничных переводов Новый антиотмывочный закон – что изменилось, и когда начнет применяться Новые предложения по переводам от Финразведки РФ Когда в России начнут действовать новые…
Как разрушить свой бизнес? Топ-7 главных ошибок предпринимателя Чем опасны ошибки при ведении бизнеса Ошибка № 1 Финансовая безграмотность Ошибка № 2 Целевая аудитория продукта компании не определена Ошибка № 3…
Особенности продвижения блога: как превратить читателей в активных подписчиков Что нужно знать о разных типах аудитории? Как набрать своих первых подписчиков? Качественный материал Заголовки Убедительный текст Призыв к действию (call-to-action) Бонус подписчику…
ОАЭ и Россия планируют расширить соглашение о свободной торговле с ЕАЭС к концу 2023 года Минэкономразвития сообщило, что к концу 2023 года Россия и ОАЭ планируют расширить существующее соглашение о свободной торговле между ОАЭ и Евразийским экономическим союзом (ЕАЭС) новым…
В Москве состоялось 11-е заседание Межправительственной Российско-Эмиратской комиссии по экономическому, техническому и торговому сотрудничеству Под председательством Министра экономики Объединённых Арабских Эмиратов Абдуллы бин Тук Аль-Марри и Заместителя Председателя Правительства – Министра промышленности и торговли Российской Федерации Дениса Мантурова состоялось…
Зачем вашему бизнесу ERP-система: преимущества внедрения программы планирования ресурсов предприятия Что собой представляет программное обеспечение ERP Стандартные модули ERP Снижение операционных расходов Правильное отслеживание, документирование и анализ данных Расширение бизнеса Удовлетворение потребностей клиентов…
Как обычному автору стать авторитетным лидером мнений: эффективные стратегии и советы Чтобы создавать увлекательный контент, недостаточно регулярно и грамотно писать. Для привлечения внимания аудитории автору необходимо быть лидером мнений или идейным лидером. Что это такое и…
Источник: internationalwealth.info
