Если вы интересуетесь бизнесом вообще, или инвестированием в частности, то наверняка неоднократно слышали термин бизнес-ангел. Если же вы никогда о них не слышали, мы постараемся поближе познакомить вас с этим чрезвычайно полезным явлением в современном мире бизнеса. Сегодня мы расскажем о том, кто такие бизнес-ангелы, чем они полезны для начинающих предпринимателей, и как привлечь одного из них в свой собственный стартап. Начнем с разбора терминов.
Бизнес-ангелы – кто они такие
Бизнес-ангелы – это частные инвесторы, готовые вкладывать свои деньги в интересные перспективные проекты начинающих и опытных предпринимателей. Обычно «ангелами» становятся бывшие или действующие бизнесмены, которые уже успели сколотить многомиллионное состояние. И теперь они хотят (с определенной выгодой для себя) помочь новичкам.
Все о российских бизнес-ангелах. Елена Привалова — #СтартапОтАДоЯ
Абсолютное большинство бизнес-ангелов – это мужчины в возрасте от 45 до 65 лет. 20% из них являются долларовыми миллионерами. По своей структуре их деятельность похожа на схему работы венчурных фондов. Но есть несколько важных отличий.
Отличие бизнес-ангелов от венчерных фондов
Венчурные фонды финансируют не свои собственные средства. За редким исключением. В то же время, бизнес-ангелы в своей работе используют только свой собственный капитал. Фонды представляют собой инвестирующую компанию, тогда как большинство бизнес-ангелов предпочитают работать в одиночку.
Отличаются и суммы вложений. Венчурные фонды инвестируют от 1 до 10 миллионов долларов в проект, в то время как «ангелы» вкладывают от 10 тысяч до миллиона долларов. Различие в суммах объясняется выбором этапа финансирования проекта. Срок вложений обычно составляет от трех до семи лет.
После того, как новоиспеченная компания встает на ноги и начинает приносить хорошую прибыль, ее стоимость возрастет. Именно на этом этапе бизнес-ангел продает свою долю другим инвесторам, венчурным фондам или основателю компании.
Фонды не любят рисковать, и поэтому вкладывают деньги в уже запущенные проекты (этап Start-up). В некоторых случаях инвестиции поступают после того, как стартап получил первых клиентов (этап Early Stage) или даже на стадии активного развития (этап Expansion).
Что касается бизнес-ангелов, то они вкладывают деньги еще на этапе идеи (Seed). То есть тогда, когда самого стартапа, в физическом смысле, еще нет (естественно, получить поддержку венчурных инвесторов в этот период невозможно). Чтобы стать таким независимым инвестором, нужно не просто преследовать цель преумножения своего капитала, но и реально хотеть помочь начинающему бизнесмену. И, конечно же, нужно понимать высокий риск потери вложенных средств. Ведь проект может быть вообще не запущен. «Ангелы» вкладывают свои средства не в проект, а в людей и в их идеи.
Для снижения риска потерять свои деньги, бизнес-ангелы стараются одновременно инвестировать сразу в несколько перспективных проектов. Даже если один из них принесет убытки, средства сохранятся и преумножатся за счет успеха других. «Ангельское инвестирование» на сегодняшний день является одним из самых выгодных способов вложить деньги. Средняя годовая прибыль составляет 70%.
Как появились бизнес-ангелы
Как и многим другим явлениям в мире бизнеса, появлению независимых инвесторов-одиночек мы обязаны Силиконовой долине. Мало кто знает, но Fairchild Semiconductor, выпускающая сегодня интегральные схемы управления питанием – компания с более чем 50-летней историей успеха – родилась, благодаря бизнес-ангелу. Именно он в 1959 году инвестировал в будущего мирового гиганта полтора миллиона долларов. И именно с него берет свое начало история появления независимых инвесторов.
Многие мировые корпорации, такие как Apple, Google, Yahoo, Intel и Amazon, тоже появились, благодаря бизнес-ангелам. Томас Алберг инвестировал в книжный интернет-магазин Amazon. Сумма инвестиций составила $100 000, а полученная прибыль достигла $26 000 000. Бизнес-ангелом «яблочной корпорации» стал Армас Клиффорд Марккула-младший (Майк Марккула). Он вложил в будущего гиганта $91 000 и заработал на этом более $150 000 000.
Как найти бизнес-ангела для своего проекта
А теперь переходим к одному из самых важных вопросов для всех начинающих предпринимателей, не располагающих собственными финансовыми средствами для запуска стартапа. Как же найти и привлечь бизнес-ангела к своему проекту? Для того чтобы ответить на данный вопрос, нужно хорошо понимать, чем руководствуются независимые инвесторы при поиске объекта для финансирования:
- Во-первых, ваша идея должна быть интересной, перспективной и реально осуществимой. Вряд ли кто-то будет вкладывать деньги в организацию туристических полетов на Марс. Космический туризм ждет большое будущее, но сейчас об этом еще рано говорить.
- Во-вторых, вы должны предоставить подробный бизнес-план своего проекта. Здесь должны быть расписано все – от объема необходимых вложений до методов привлечения первых клиентов. Чем более развернут бизнес-план, тем у вас больше шансов обзавестись собственным бизнес-ангелом.
- В-третьих, вы сами должны быть симпатичны потенциальному инвестору. Как было сказано выше, эти люди вкладывают не в проект, а в идеи и стоящих за этими идеями молодых предпринимателей.
И последнее. Важно понимать, что вместе с деньгами, вы получите еще и опыт своего бизнес-ангела. Эта категория инвесторов является наиболее активной
Они стараются постоянно участвовать в развитии молодого проекта. А если имя «ангела» широко известно, то это увеличивает шансы получения крупного финансирования от банков и венчурных фондов. Кроме того, благодаря новому «сотруднику» вы быстро «обрастете» нужными в бизнесе связями, которые обязательно не раз помогут вам в будущем, на пути к успеху.
Источник: money-insider.ru
Как найти бизнес-ангелов для вашего малого бизнеса
Если вы не смогли получить деньги для своего последнего делового предприятия, ответом может стать бизнес-ангел. Как правило, инвесторы-ангелы помогают владельцам малого бизнеса и предпринимателям деньгами на этапе запуска и после него. Но как найти инвестора для своей компании? Ну, не паникуйте. Эта статья предоставит правильную информацию, которая вам нужна, чтобы найти инвесторов-ангелов и заинтересовать их в вашем малом бизнесе.
Кто такие бизнес-ангелы?
Инвесторы-ангелы — это состоятельные люди, которые дают деньги предприятиям, которые хотят начать работу, в обмен на часть бизнеса, обычно в виде акций или роялти.
Эти люди ищут начинающие компании и новые предприятия, которые, по их мнению, будут успешными в долгосрочной перспективе.
Несмотря на то, что сумма меняется из года в год, бизнес-ангелы вложили около 25 миллиардов долларов в 70,000 2017 предприятий еще в XNUMX году.
Преимущества бизнес-ангелов
- Нет обязанностей: Владельцы бизнеса ничего не должны спонсору-ангелу, если их компания терпит неудачу, потому что они не запросили новую кредитную линию и потому что большая часть финансирования ангела связана с акциями.
- В половине случаев инвесторы-ангелы также являются владельцами бизнеса, но с богатым опытом. Предпринимательские знания и опыт часто бывают в большом количестве среди бизнес-ангелов. Гаретт Поланко, сертифицированный бизнес-ангел, поддержавший 29 предприятий, считает, что финансовая поддержка, самостоятельно создавшая успешные фирмы, особенно полезна.
Как работают бизнес-ангелы
Этапы фактической процедуры инвестирования следующие:
- Инвесторы-ангелы находят начинающие компании, в которые можно инвестировать, благодаря слухам, деловым и отраслевым семинарам или конференциям, рекомендациям профессиональных инвестиционных организаций, бизнес-форумам в Интернете или региональным мероприятиям.
- Если есть общий интерес, ангел-инвестор возьмет интервью у основателей стартапа, просмотрит документы по инвестициям в бизнес и оценит отрасль, на которую нацелен бизнес.
- Перечень условий или контракт создается после того, как вы достигли устного соглашения между инвесторами-ангелами. Он включает в себя условия инвестиций, выплаты или проценты капитала, права и средства защиты инвесторов, параметры управления и контроля, а также возможную стратегию выхода для ангела-инвестора.
- Когда контракт завершен, составляется и подписывается реальный юридический контракт, знаменующий собой официальное завершение сделки и высвобождение вложенных денежных средств для использования бизнесом.
Как найти бизнес-ангелов
Ниже приведены практические шаги, которые необходимо предпринять малым предприятиям, которым необходимо найти и привлечь бизнес-ангелов.
№1. Правильная подача
Если вы правильно сформулируете свою презентацию, у вас будет гораздо больше шансов получить нужного ангела-инвестора. В общем, инвесторы должны знать, как работает ваш бизнес, как он удовлетворяет потребности, которые еще не были удовлетворены, есть ли возможности для роста и доверяют ли они вашему руководству.
Ваше предложение также должно содержать финансовую информацию, анализ конкуренции, информацию о рынке и любые юридические вопросы.
№ 2. Оглянись вокруг себя
Многие бизнес-ангелы желают активно участвовать в компаниях, в которые они инвестируют. Поэтому они выбирают местный бизнес. Инвесторы-ангелы, которые вкладывают деньги в малый местный бизнес, получают налоговые льготы от многих штатов и местных органов власти, включая Делавэр.
Таким образом, поиск местного инвестора-ангела может стать первым шагом к поиску подходящего инвестиционного партнера.
№3. Используйте каждую возможность, которую вы получаете в сети
В большинстве случаев вас должны направить к инвестору-ангелу. Следовательно, для того, чтобы найти инвесторов-ангелов, вы должны познакомиться с подходящим человеком (тот, кто может порекомендовать вас инвестору-ангелу, которого вы ищете), что требует участия в деловой и социальной жизни вашего района.
№ 4. Поймите, что большинство ангелов не летают в одиночку
В то время как некоторые инвесторы-ангелы действуют самостоятельно, большинство образуют синдикаты или неформальные сети, где они могут объединять свои средства и распределять риски.
Проконсультируйтесь в местном центре экономического развития, общественном офисе по вопросам будущего или в центре развития бизнеса. В вашем районе может быть процветающее сообщество бизнес-ангелов.
№ 5. Ищите хорошего ангела-инвестора, связываясь с отраслевыми организациями и онлайн-сообществами.
Начните с одной из этих двух ангельских сетей:
Ассоциация ангельского капитала (ACA):
С более чем 14,000 250 частных сторонников, более чем XNUMX собраниями ангелов и
