К чему может привести дефляция в стране для семей и бизнеса ответ

Цены на товары всегда дорожают и никогда не дешевеют — все привыкли к этому. Однако, в экономике есть такое явление как «дефляция», когда стоимость денег наоборот дорожает. Рассмотрим подробно этот процесс. Назовем причины появления, последствия и как можно бороться с этим.

1. Что такое дефляция простыми словами

Дефляция (от англ. «deflation» — «сдутие») — это процесс удорожание денег (товары и услуги дешевеют, а ценность денежный средств увеличивается).

Дефляция является противоположной стороной инфляции, то есть все происходит наоборот: ценность денег увеличивается, а не уменьшается.

Явление дефляции крайне негативно для экономики страны, несмотря на то, что многим гражданам это может показаться хорошо. По факту покупательная способность снижается из-за уменьшения зарплаты и рабочих мест в целом. В итоге образуется замкнутый круг, когда люди меньше покупают из-за того, что меньше получают, а меньше получают, потому что у компаний снижаются прибыли из-за снижений продаж. Такую ситуацию называют экономическим термином » дефляционная спираль «.

11. Дефляция и её преимущества

Также никто не захочет брать кредиты на товары, зная что они завтра будут стоить и так дешевле. Конечно, разница может быть всего пару процентов, но психология человека творит чудеса и мы ни за что не пойдем покупать товар дороже, зная, что он подешевеет в ближайшее время.

2. Причины дефляции — 6 основных факторов

У каждой страны есть своя специфика. Экономика любой страны — это очень сложная конструкция со множеством экономических взаимосвязей, особенностей региона, климата и т.д. Поэтому причины могут быть свои и какой-то отдельный фактор может оказывать наибольшее влияние.

Выделим наиболее частые причины дефляции:

• Жесткая экономия. Эта меры от правительства для решения проблем с бюджетом.
• Борьба с инфляцией через снижение свободной денежной массы в обращении
• Повышение производительности за счет внедрения новых технологий
• Заниженные предложения валюты
• Увеличение спроса на деньги в наличном и безналичном выражении
• Сокращение объемов выдаваемых кредитов

3. Экономические последствия дефляции

Для экономики страны последствия от дефляции — катастрофические. Практически по всем фронтам в стране наблюдаются проблемы с деньгами:

• Падение доходов у бизнеса
• Падение зарплат
• Увеличение безработицы
• Падение темпов производства (в конечно итоге ВВП всей страны)
• Снижение кредитования
• Отток капитала из страны
• Падение продаж
• Увеличение невыплат по кредитам, поскольку деньги становятся «дороже», а зарабатывать их сложнее

Выход из этой ситуации должен производится путем решения монетарной политики ЦБ и правительства. Должен быть составлен план, который планомерно и без резких потрясений позволит выйти из дефляционной спирали. Необходимы вливания денег в экономику, повышение цен на уровне 0-5% в год, чтобы стабилизировать ситуацию.

9.10 Чем опасны инфляция и дефляция

Это все длительные процессы. США выходили из великой депрессии 20 лет. Япония из своего «застоя» 10 лет, при этом все это время экономика не росла, а просто вернулась лишь к докризисным значениям.

4. Как победить дефляцию

Ключевую роль по борьбе с дефляцией может оказать лишь центральный банк. Лишь у него есть на это все инструменты и в прямом смысле слова «средства». Вливая деньги в экономику и снижая процентную ставку можно добиться оживление экономики.

Рассмотрим какие есть рабочие способы для борьбы с дефляционными процессами у стран.

• Снижение налоговой нагрузки. Для этого необходимо понижать базовые процентные ставки.
• Стимулирование кредитования
• Стимулирование развития инфраструктуры
• Налоговые преференции для крупных инвесторов

5. Примеры из истории

За свою историю экономики многих стран испытали на себе это явление. Многие борются с ними до сих пор. Так недавний пример с Испанией в 2010 году, когда правительство решило ввести режим «жесткой экономии». Но в Испании это не вызвало столь много негативных последствий, как в США (в 30-ые года ХХ века) и Японии (90-ые года ХХ века).

Самым известным примером дефляции считается великая депрессия в США. Это было серьезным ударом по экономике США, которая перестала расти на десятилетия. Однако там были свои причины (надутый биржевой рынок, привязка доллара к золоту и прочее).

В Японии же проблемы начались в 1990 годах. В то время, экономика страны находилась на подъеме, но после вливаний денег в их экономику настал жесткий спад на потребительские товары. Только через 10 лет Япония смогла вернутся к докризисным уровням. При этом ее центральному банку все это время приходится обесценивать Йену держа ключевую процентную ставку на отрицательном значении.

6. Грозит ли дефляция России

Дефляция в России еще ни разу не наблюдалась за ее историю. В нашей стране специфичное отношение к деньгам. Если цены на что-то начинают дешеветь, то мы просто начинаем это скупать, тем самым повышая себестоимость товара.

В России инфляция больше средних значений в развитых странах, поэтому до дефляции нам еще далеко. Хотя в 2017 и 2018 год темпы инфляции сильно замедлились, благодаря грамотной политике ЦБ РФ.

Все эксперты сходятся ко мнению, что пока по состоянию на 2019 год дефляция России не грозит, несмотря на сильно упавшую ключевую ставку ЦБ и занижение инфляции.

Источник: dzen.ru

Дефляция кредита: правда или вымысел?

Дефляция характеризуется действием процесса, прямо пропорционального инфляции: отрицательным темпом роста цен и среди финансистов носит название «ловушка ликвидности». Можно ли оградить себя от дефляции кредита?

Дефляция в России возможна?
Дефляция кредита. Что это такое простыми словами?
Коэффициент дефляции как инструмент оздоровления
Губительны ли последствия дефляции?

Учимся предвидеть причины дефляции

Дефляция в России возможна?

Дефляция в скрытом виде присутсвует в России. После того, как рубль потерял вес в сравнении с другими валютами, мы столкнулись с тем, что компании, которые не могут снизить расходы на производство товаров, вынуждены продавать товары на мировом рынке гораздо дешевле, чем несколько лет назад. А растущий курс евро и доллара только укрепляют этот процесс.

Дефляция в России не несёт особенных рисков. Однако помните, при ней осуществить полное погашение долга предстоит в денежной массе большею ценностью, чем будет получена прибыль.

Коэффициент дефляции как инструмент оздоровления

Коэффициент дефляции помогает лимитировать функцию сбережений банковской системы во избежание перекоса баланса страны. Дефлятор рассчитывают по формуле:

• K1 – коэффициент дефляции за базовый период;
• K2 – коэффициент цен в расчетном периоде.

Рассматривая договор, обязательно проанализируйте покупательную способность местной валюты, которая значительно вырастает в период дефляции.

Губительны ли последствия дефляции?

1. Снижение потребления в ожидании падения цен.
2. Рост домашних частных накоплений.
3. Падение спроса на кредитный продукт.
4. Рост цен на сырье, приводящий к остановке производства.

Дефляция – одна из причин разорения банка при неправильном использовании операционной деятельности. В описываемый момент невозможно уменьшить номинальные процентные ставки, поэтому следует учесть, что большинство банковских операций смещается в зону фондовых спекуляций.

Учимся предвидеть причины дефляции

Вовремя спрогнозировать причины возникновения дефляции и период выхода из кризиса – залог правильной инвестиционной политики.

1. Естественный рост стоимости денег.
2. Искусственный рост стоимость денег.
3. Увеличение производительности труда, являющийся причиной падения цен.
4. Рост безработицы.

Для борьбы с дефляцией следует применить следующие методы:

• снижение налогового бремени, в том числе для крупных инвесторов;
• госзаказы в сфере развития капитальной инфраструктуры;
• повышение доверия к экономике страны;
• снижение %-й ставки по кредиту;
• увеличение срока предоставления займа.

Совет от Сравни.ру: Если вы занимаетесь инвестированием, обязательно изучайте механизмы возникновения дефляции, чтобы ошибиться, инвестируя деньги в новый проект.

Источник: www.sravni.ru

Дефляция — это плохо или хорошо? Причины и последствия

Достаточно часто люди воспринимают дефляцию как положительный процесс. Но так ли это на самом деле? Может для того, чтобы понять, насколько это серьезно, стоит узнать о том, что такое дефляция простыми словами? Именно для этого и была написана данная статья. Вместе мы разберемся в вопросе: дефляция — это плохо или хорошо?

Значение макроэкономического процесса

Что это такое? Дефляция (простыми словами) – это макроэкономический процесс, характеризующийся изъятием большой денежной массы из оборота. Это приводит к росту покупательной способности денег и снижению цен. Слово «дефляция» пришло к нам из латинского языка и, согласно этимологии, обозначает «сдутие».

По своей сути дефляция противоположна еще одному известному показателю – инфляции. Напомним, что инфляция – это процесс, характеризующийся обесцениванием денег в связи с их избыточностью.

Учитывая то, что многие слышали о борьбе именно с инфляцией, дефляция может показаться не просто положительным, но и абсолютно безвредным процессом в стране. Однако это не совсем так. Но прежде чем сделать вывод относительно дефляции (хорошо это или плохо), стоит разобраться в причинах ее возникновения и последствиях данного явления.

Причины появления дефляции

Рассматривая причины этого явления, можно выделить достаточно большое их количество. Ведь каждое экономическое действие или бездействие приводит к колебаниям на макроэкономическом уровне. Однако наиболее глобальными ситуациями, приводящими к сокращению денежной массы, являются всего три:

1. Рост потребности в денежных средствах. Если мы обратим свой взор на экономически развитые страны и проведем исследования поведения населения, то станет очевидным, что люди там стали больше экономить, чем тратить. Тенденция такова, что большинство предпочитают положить свои деньги в банк под процент, что уменьшает количество денег в обороте. Подобное поведение приводит к тому, что спрос на безналичные и наличные средства растет, следовательно, снижается индекс потребительских цен, и появляются предпосылки к дефляционным процессам.
2. Сокращение потребительских кредитов. Существует много причин того, почему банки перестают в большом объеме выдавать потребительские кредиты: повышение ставки рефинансирования, рост качества жизни населения, снижение стоимости товаров и услуг и т. д. Однако с уверенностью можно утверждать, что, переставая выдавать кредиты, банки перестаю выпускать в обращение денежную массу. Это опять же порождает дефляцию.
3. Контроль денежной массы со стороны государства. Эта причина является наиболее распространенной, особенно если в государстве наблюдался рост инфляции. Одним из инструментов контроля является повышение ставки рефинансирования. Устанавливая новый процент, ЦБ отбивает желание у коммерческих банков брать денежные средства. На этом фоне снижается количество денег в обороте, что повышает спрос на них.

Последствия дефляции

Настало время определить: дефляция — это плохо или хорошо? На самом деле, затяжные дефляционные процессы — редкость в современном мире. При подготовке ежемесячных отчетов буквально на первых этапах становится ясно, чего ждать — обесценивания денег или увеличения их покупательной стоимости. Рассказав, что такое дефляция, простым языком, постараемся так же просто объяснить последствия этого явления.

Каждое последствие приводит к новому, еще более значительному. Это происходит как с инфляцией, так и с дефляцией. Рассмотрим их подробно, по возрастанию степени влияния на экономику страны.

Снижение спроса потребителей на товары и услуги

Как уже было отмечено, при дефляции увеличивается потребность в деньгах. Это сказывается как на потребителях, так и производителях. Производители вынуждены снижать цены на товары и услуги, чтобы в какой-то степени суметь окупить затраты на производство. Однако стоимость снижается не за счет технологического прорыва, ведущего к падению себестоимости, а за счет искусственного вмешательства в ценообразование. Население, ожидая дальнейшего падения цен, старается ничего не приобретать, что только усиливает дефляционные процессы.

Закрытие производств в связи с банкротством

На фоне того, что население покупает меньше, а производители снижают цены для стабилизации спроса на свои товары и услуги, снижается производство. На этом фоне высвобождается «ненужная» рабочая сила и продается оборудование, которое попросту простаивает. Невозможность выхода из создавшейся ситуации приводит к банкротству компаний и их закрытию.

Отток инвестиций

На фоне закрытия производств снижается покупательная способность населения. Доходы падают быстрее цен. Банки перестают выдавать кредиты, так как появляется серьезный риск невозврата денег. Общая экономическая ситуация приводит к обесцениванию активов, что вызывает отток инвестиций. Вкладываться в производство становится рискованно.

Как следствие, регион или государство теряют свою инвестиционную привлекательность.

Таким образом, отвечая на вопрос о том, дефляция — это хорошо или плохо, можно утверждать, что это ужасно. Недаром многие страны, в частности Япония, стараются изо всех сил избежать данного явления. Для этого используют массу денежных инструментов. Наиболее излюбленным способом является отрицательная ставка по кредиту, призванная собрать все денежные средства у населения.

Также дефляция заставляет государство включать станки и усиленно печатать деньги. Однако данный метод слишком рискованный — возможен переход от дефляции к гиперинфляции, последствия которой также колоссальны. Вывод: небольшая инфляция должна присутствовать, и государству необходимо прикладывать все усилия, чтобы сохранять ее на незначительном уровне.

Источник: fb.ru