К чему приведет дефляция в стране для семей и бизнеса

Традиционно в сознании наших сограждан инфляция воспринимается как крайне негативный процесс, который со временем снижает покупательскую способность заработанных денежных средств. А вот экономический антипод инфляции, дефляция, – понятие в определённом смысле невиданное и даже отчасти желаемое. Уже частично успев привыкнуть к «сюрпризам» по обесцениванию денег в 1998, 2008 и 2015 годы, многие бы даже хотели увидеть воочию процесс, когда цены не увеличиваются с течением времени, а наоборот, снижаются, и деньги наращивают свою покупательскую способность. Это могло бы даже послужить некой передышкой. Учитывая постоянную борьбу с инфляцией, жёсткие меры ЦБ по таргетированию и сдерживанию инфляции, допустить определённое усиление покупательской способности было бы желательно.

Но, если в России дефляция является своего рода «экономической диковинкой», то ряд стран ведут борьбу с этим процессом. Примером могут послужить страны Европы и Япония. Что делает вполне логичным вопрос – настолько ли позитивен процесс дефляции, или он больше напоминает ящик Пандоры в красивой праздничной ленте? В этой статье мы расскажем вам, что в себе таит столь непривычное уху понятие – дефляция.

8 класс — Инфляция — Понятие, причины, способы борьбы. Дефляция. Обществознание.

Экономический смысл и последствия дефляции

Логически понятно, что такое дефляция. Это экономический процесс, при котором снижается уровень цен на товары и услуги, что является обратным процессом по отношению к инфляции. Давайте разберёмся в сущности этого процесса.

Если мы допустим ситуацию снижения цен, то населению станет невыгодно совершать покупки в текущий момент, так как завтра на эти деньги можно будет купить ещё больше. И, естественно, в первую очередь это коснётся наиболее капиталоёмких товаров, таких как недвижимость и автомобили. Кстати, по динамике продаж этих групп товаров экономисты судят о готовности населения к тратам. Например, продукты питания приходится покупать регулярно, вне зависимости от инфляционно-дефляционных циклов.

Стоит заметить, что вся экономика базируется всего лишь на двух понятиях: спросе и предложении, а также их балансе, причём любой дисбаланс может иметь негативные последствия. Так, в случае с дефляцией и резким уменьшении спроса со стороны населения произойдёт затаривание складов предприятий, которые для стимулирования продаж будут сокращать стоимость своих товаров и услуг. Однако после достижения определённой границы для дальнейшего снижения стоимости предприятия начнут «оптимизировать» процесс производства. А в любом предприятии одной из основных затратных статей является зарплата сотрудников, следовательно, начнётся процесс увольнений, вследствие которого повысится безработица. А при отсутствии поступлений денежных средств население начнёт экономить ещё больше, и, по сути, круг замкнётся.

Таким образом, можно поставить определённый знак равенства в понятиях дефляция и рецессия. Дело в том, что при развивающейся дефляции начинают стагнировать производство и продажи, и экономика переходит в фазу «консервации». Помимо производственных процессов, страдает и финансовая система, так как людям становится невыгодно хранить деньги в банках, потому что стоимость денег и так увеличивается. Соответственно, население начинает изымать свои средства, а для любого банка самым страшным кошмаром является синхронное обращение вкладчиков за своими деньгами. Естественно, в подобных условиях банки перестают выдавать кредиты, так как деньги приходится выдавать вкладчикам, а последние в подобных условиях начинают обращаться в банки всё чаще за своими кровными, заметив возрастающие риски банковской системы.

11. Дефляция и её преимущества

При отсутствии кредитования бизнес начинает страдать, так как новые проекты требуют денежных вливаний, которые зачастую проводятся как раз с помощью кредитования. Все эти процессы начинают сопровождаться дефицитом государственного бюджета, так как львиной долей для его образования являются налоги, а налогооблагаемая база начинает уменьшаться.

И одной из форм действий в подобной ситуации является увеличение налоговых ставок со стороны государства для сохранения бюджетного уровня, что, в свою очередь, является дополнительным ударом по населению. Таким образом, дефляция является весьма опасным экономическим явлением, причём даже более опасным, чем инфляция. Дефляция сложнее поддаётся исправлению и является более длительным процессом по сравнению с инфляционными взрывами. Великая депрессия в США в период с 1929 по 1934 гг. развивалась на фоне дефляционных процессов, на борьбу с которыми ушли годы, и было задействовано огромное количество ресурсов.

Источник: dzen.ru

Что такое дефляция, чем она опасна и будет ли в России

Дефляция в России ни разу не наблюдалась по итогам года, но впервые зафиксирована по итогам июня. Почему экономисты опасаются дефляционной спирали и может ли дефляция быть «хорошей» — в ликбезе «РБК Инвестиций»

Дефляция — это, простыми словами, снижение цен
(Фото: Shutterstock )

1. 1. Что такое дефляция
2. 2. Причины
3. 3. Почему опасна
4. 4. Почему полезна
5. 5. Дефляция и инфляция
6. 6. Как бороться
7. 7. Примеры дефляции в мире
8. 8. Грозит ли России
9. 9. Как инвестору заработать во время дефляции?

Что такое дефляция?

Дефляция — это устойчивое снижение общего уровня цен на товары и услуги в экономике за определенный промежуток времени.

Дефляция — это, простыми словами, отрицательная инфляция, соответственно, измеряется она тем же способом, что и инфляция: индекс потребительских цен минус 100%. Индекс потребительских цен (ИПЦ) отражает изменение стоимости набора определенных товаров и услуг. Если полученное значение выше 0%, то это свидетельствует об инфляции, если ниже 0% — дефляции.

Дефляция в противовес инфляции, которая влечет обесценивание денег, приводит к увеличению их покупательной способности. Например, если дефляция в недельном выражении составила -0,14%, то имеют в виду, что набор одних и тех же товаров, который неделю назад стоил ₽100, сейчас стоит 9₽9,86. Соответственно, ₽100 увеличили покупательную способность за неделю на 0,14%. Это и есть дефляция.

В России за период наблюдений с 1992 года ни разу не была зафиксирована годовая дефляция. Месячная дефляция, то есть относительно данных к предыдущему месяцу, регистрировалась 12 раз. Наибольшей из них была дефляция в августе 2017 года на уровне -0,5%. А самый свежий пример месячной дефляции — в июне 2022 года на уровне -0,35%.

Причины дефляции

Дефляция может происходить по многим причинам, если разбирать конкретные экономические условия, в которых она возникла.

Основными причинами дефляции экономисты считают дисбаланс между предложением и спросом.

Падение совокупного спроса

Негативные события в экономике, такие как рецессия, могут вызвать снижение совокупного спроса. Например, во время экономического кризиса граждане, поддаваясь пессимизму относительно будущего экономики, предпочитают увеличивать свои сбережения и сокращать текущие расходы. Монетарная теория объясняет падение спроса уменьшением денежной массы. При использовании центральным банком жесткой денежно-кредитной политики с высокой ключевой ставкой население предпочитает накапливать деньги вместо того, чтобы сразу тратить. Повышение процентных ставок также приводит к удорожанию кредитов, что препятствует расходам в экономике.

Увеличение совокупного предложения

Кризис перепроизводства, как правило, сопровождается дефляцией из-за того, что производители сталкиваются с жесткой конкуренцией и вынуждены снижать цены. Перепроизводство, в свою очередь, может возникнуть из-за снижения производственных затрат. Например, снижение цен на основные производственные ресурсы (допустим, нефть) позволяет производителям увеличить выпуск продукции.

Если этот процесс происходит на фоне спроса на прежнем уровне, то товаров станет больше, чем покупателей, и цены придется снизить. Также частой причиной перепроизводства в экономике, согласно историческим данным, становится технический прогресс. Развитие старых технологий или быстрое внедрение новых технологий в производство может привести к увеличению совокупного предложения. Технологические достижения, с одной стороны, позволяют производителям снизить затраты, а с другой, приводят к снижению цен на товары.

Негативные стороны дефляции

Дефляция как следствие кризиса чаще вызывается дисбалансом спроса и предложения. Неблагоприятным экономическим событием дефляция считается из-за того, что социально-экономическая структура большинства стран предполагает, что экономика должна расти во что бы то ни стало. Ради достижения этой цели власти предпринимают активные действия — например, устанавливают таргет инфляции, и при отклонении от него вмешиваются в рыночную экономику через инструменты денежно-кредитной политики.

Зачастую негативные побочные эффекты дефляции по сути являются следствием происходившей до нее инфляции. В итоге длительная дефляция (как правило, от года и более) часто сопровождает рецессии и может вызвать множество негативных последствий для экономики.

Среди опасных для экономики последствий дефляции выделяют:

• спираль дефляции. Наиболее опасным для экономического роста следствием дефляции считается вероятность возникновения спирали «спад — снижение цен». Это ситуация, когда снижение уровня цен вызывает цепную реакцию: снижение производства → снижение заработной платы → рост безработицы → снижение спроса → очередное снижение уровня цен, которое запускает следующие пункты на новый виток. Во время рецессии спираль дефляции представляет собой серьезную экономическую проблему, поскольку она еще больше ухудшает экономическую ситуацию;
• сокращение ВВП. При падении спроса на товары и услуги производства вынуждены снижать цены, что отрицательно сказывается на показателях номинального валового внутреннего продукта (ВВП). Следующий шаг после снижения цен для экономических участников — уменьшение физического объема выпуска продукции, и он становится еще более неприятным для ВВП — номинальный ВВП становится меньше реального;
• рост безработицы и уменьшение зарплат. Во время дефляции работодатели, сталкивающиеся с необходимостью снижать цены, а значит, несущие издержки, вынуждены перекладывать их на работников и снижать зарплату. Если этот шаг сокращения расходов в недостаточной мере помогает производителям остаться на плаву, они переходят к увольнению сотрудников;
• увеличение реальной стоимости долга. Дефляция связана с увеличением процентных ставок, что приведет к увеличению реальной стоимости долга. В результате потребители, скорее всего, отложат свои расходы.

Позитивные стороны дефляции

Экономисты также различают безвредную и даже полезную дефляцию роста, которая возможна как результат роста ВВП в экономике со стабильным количеством денег.

Среди положительных последствий дефляции выделяют:

• рост экономики, исходя из реальных потребностей населения. Дефляция может сменить бурный, местами неоправданный рост потребления спокойным развитием экономики, исходя из адекватных и реальных потребностей;
• снижение или полное исключение финансовых кризисов неплатежей, ликвидности. Повышение ценности денег позволяет избежать избыточного кредитования — вместо жизни в долг люди и предприятия могут себе позволить жить на собственные заработки, планировать покупки и модернизацию не вследствие опасений, что цены вырастут через какое-то время, а по необходимости. Одновременно с этим банкам приходится бороться за надежного заемщика, так как в реальном выражении кредитные ресурсы дорожают и это предотвращает перегрев на рынках в первую очередь потребительских товаров;
• снижение риска надувания пузырей на рынках активов. Отпадает потребность в инвестициях ради сохранения ценности денег. Инвестиционная активность снижается, но становится меньше ошибочных и необоснованно рискованных инвестиций, сделанных только ради стремления защититься любой ценой от обесценения сбережений. Настоящую ценность приобретают хорошо обоснованные и продуманные инвестиционные проекты, которые смогут расти не за счет инфляционной спирали, а за счет реальной полезности;
• повышение доступности ресурсов и изобретений, увеличение производительности, которое в конечном счете ведет к росту экономики. Сверхконкурентная среда и минимум действий правительства, искажающих рыночные сигналы, по мнению ряда экономистов, способны создать среду для свободного рынка, в котором сама по себе дефляция не представляет опасности. Например, снижение цен на компьютеры, средства коммуникации и транспорт, неотъемлемые части современной экономики, хотя их производителям пришлось в какой-то момент принять дефляцию цен в этих сегментах как неизбежность.

Примеры неопасной дефляции

В 1980 году средняя стоимость хранения одного гигабайта данных составляла $437 500. В течение следующих 30 лет цены на накопители памяти снижались два раза каждые 14 месяцев, к 2014 году один гигабайт данных стоил три цента. Это привело к значительному падению цен на продукцию, произведенную с использованием информационных технологий, и в конечном итоге повысило производительность не только в технологическом секторе, но и в других сегментах экономики.

Эдвин Дрейк в 1859 году открыл месторождение нефти в Пенсильвании, где добывали 25 баррелей в день по цене $20 за баррель. С его открытия началась нефтяная промышленность и нефтяная эпоха. Высокая конкуренция, большие инвестиции и превалирование наличных запасов над спросом привели к тому, что цена за баррель нефти упала с начальных $20 до $0,1 к концу 1861 года.

Масса смежных предприятий была вовлечена в обслуживание нефтяного бизнеса, в городах, вокруг которых располагались скважины, строились гостиницы, открывались телеграфы, почты, газеты. Трудности доставки нефти по плохим дорогам привели к строительству дорог и трубопроводов. Доступная по цене нефть позволила сделать более дешевыми товары, которые производились из нее. Например, за период с 1870 по 1885 год цена керосина снизилась с $0,26 до $0,08 за галлон. Масштабирование нефтеперерабатывающего бизнеса, в свою очередь, оказало положительное влияние на железнодорожную отрасль, которая была задействована в хранении и транспортировке нефтепродуктов.

Источник: quote.ru

Дефляция

Новости права и экономики
Законы, поправки, решения судов

• Мошенники похитили 4,5 млрд руб. с банковских счетов россиян за 1 кв 2023 года
• Минюст предлагает установить срок исполнительного производства
• КС РФ защитил малоимущих собственников непригодного для жизни жилья

Полезные материалы
Новая информация на сайте

• Пособие
• Недееспособность
• Уголовный процесс

Новости компании
Победы, решения, мероприятия

• Вернули квартиру жителю Москвы
• Снизили требование на 100% с 4,5 млн. до 0 млн. руб.
• Снизили требование на 100% с 3,2 млн. до 0 млн. руб.

Что такое дефляция

Дефляция (от лат. deflatio – сдувание) — это повышение покупательной способности местной валюты, что проявляется в снижении индекса потребительских цен.

В современных условиях дефляция свидетельствует о спаде в экономике, снижении выпуска продукции и росте безработицы.

• Из-за падения цен экономические агенты могут снижать объёмы инвестиций, чтобы через некоторое время (несколько лет) разместить средства более выгодно (купить ресурсы дешевле в результате снижения цен).
• Это приводит к дополнительному падению спроса, что ещё больше стимулирует падение цен на товары и сокращение объёмов производства.

Классификация дефляционных процессов

Дефляция — это явление, связанное с глобальными экономическими и политическими процессами. В зависимости от того, какие причины послужили снижению цен, складывается сценарий развития событий. Позитивных примеров долгосрочной дефляции нет, все характерные для этого явления события угрожают благосостоянию граждан и страны.

Есть 4 основных вида воплощения дефляции:

1. Роста. Провоцируется повышенным спросом на продукцию, которая заставляет производителей увеличить её выпуск и снизить цены. Влияние такого процесса может быть как положительным, так и негативным.
2. Наращивания. Спрос падает, потому что население опасается тратить деньги и копит их. Производители снижают цену на товары, чтобы стимулировать спрос, но покупатели не реагируют. Возникает из-за недоверия правительству и в «ожидании трудных времён». Крайне опасный вид, потому что может привести к упадку целых отраслей.
3. Банковского кредита. Схож предыдущим вариантом, но происходит в банковской сфере. Вкладчики, не доверяя государству и банкам, снимают деньги со счетов. Банк начинает меньше зарабатывать на кредитах, рискует закрыться.
4. Конфискационная. Это крайняя степень дефляции, когда государство изымает у собственников наличные средства, чтобы восстановить ими банковский сектор.

Опасность для экономики

Дефляцию не так просто контролировать, умеренная инфляция до 3% представляется более безопасным явлением. Предотвращать любые негативные последствия для экономики — задача государства. Потребители могут с радостью воспринять снижение цен, но в перспективе дефляция крайне опасна для государства и людей:

1. Парадокс снижения спроса. Покупатели замечают, что цены падают, но не спешат совершать покупки, ожидая, что стоимость товаров станет ещё ниже.
2. Из-за низкого спроса доходы производителей тоже падают. Проданные товары приносят им меньше выручки, чем раньше. Нет возможности развития бизнеса.
3. Чтобы компенсировать потери, предприятия уменьшают зарплаты, увольняют сотрудников. Прямое следствие этого — безработица, а также уменьшение налоговых выплат. Люди и государство беднеют.
4. Покупательская способность сокращается и провоцирует повторное снижение спроса.
5. Банки сокращают выдачу кредитов, как потребительских, так и для бизнеса.

Дефляция вредит гражданам, предприятиям и всей стране в целом. Государство должно принимать меры по её предотвращению, а в случае наступления — оперативно реагировать.

Что такое коэффициент-дефлятор?

Несмотря на однокоренное название, этот термин не имеет прямого отношения к дефляции. Так называют коэффициент, который ежегодно устанавливается правительством для учёта изменения цен на товары и услуги. Важен для вменённого и упрощённого налогообложения.

В ответе на вопрос «дефляция — это плохо или хорошо», разумнее ответить, что это опасно. Краткосрочное снижение цен, не успевшее спровоцировать падение спроса и убыток предприятий, никому не вредит. Такую дефляцию, коснувшуюся отдельных отраслей и продлившуюся недолго, уместно назвать безопасной.

Потребители могут извлечь выгоду, приобретя что-либо по сниженной цене, а предприятия — оптимизировать производственный процесс, найти новые конкурентные преимущества. В отличие от инфляции, этот процесс крайне плохо контролируется и управляется. Поэтому государства с рыночной экономикой придерживаются умеренного роста цен на уровне 3% в год.

Дефляция – это процесс, противоположный инфляции.

Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter
Подпишитесь на соцсети

Публикуем обзор статьи, как только она выходит. Отдельно информируем о важных изменениях закона.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в месяц. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Поделиться с друзьями

Источник: suvorov.legal