Представители крупного российского банка и игроки сектора малого и среднего бизнеса поделились своей экспертизой со слушателями образовательного онлайн-трека для малого и среднего бизнеса, организованного ПСБ в рамках III российского форума по финансовой грамотности «Просто Капитал».
Оказываемые меры поддержки для бизнеса
Выступления спикеров, среди которых также были успешные бизнесмены, запустившие собственное дело, коснулись наиболее актуальных вопросов развития малого и среднего бизнеса в России в новых условиях и его роли в отечественной экономике в целом. Так, например, участники трека отметили, что процветание страны напрямую зависит от развитого частного предпринимательства. Для начинающих бизнесменов, малого и среднего бизнеса разрабатывается всесторонняя поддержка, в том числе государственные программы льготного кредитования, и ПСБ является активными участником практически всех программ поддержки предпринимательства.
Кроме того, ПСБ помогает предпринимателям выходить и расширять свою деятельность на маркетплейсах. По статистике банка, 90% продавцов увеличили свои продажи с помощью вывода товара на маркетплейсы, а для 55% — торговые площадки стали единственным или основным каналом продаж. Рынок интернет-торговли в РФ растет и сохраняет свою привлекательность: ежегодно на маркетплейсах регистрируется более 118 тысяч новых продавцов и более 76 тысяч интернет-магазинов. При этом новичкам свойственно совершать ошибки при работе на маркетплейсах, и банк помогает их избежать, тем самым, способствуя увеличению продаж своих клиентов.
Как банки второго уровня «помогают» бизнесу в Казахстане
Также представители ПСБ рассказали о платежных решениях для бизнеса, которые предоставляет банк, о нововведениях и особенностях налогового законодательства в России, цифровизации малого и среднего бизнеса.
В завершение образовательного трека слушателям рассказали о еще одной программе социальной поддержки — Курс малого бизнеса, ориентированной на военнослужащих, увольняющихся в запас, и членов их семей. Этот образовательный проект помогает военным в отставке и их семьям самореализоваться через предпринимательство. Двое из выпускников КМБ — основатель бизнеса по доставке готовых блюд в Москве и владелец кондитерской и онлайн-ателье — также приняли участие в онлайн-треке.
Источник: dzen.ru
Как банки помогают малому бизнесу во время пандемии
Сегодня многие финучреждения готовы поддержать клиентов-юрлиц в период пандемии. В первую очередь помощь заключается в предоставлении беспроцентных кредитов, кредитных каникул, реструктуризации, бесплатном РКО. Но это не единственное направление. Банки создали сервисы информационной поддержки, которые направлены на сохранение небольших компаний. РКОФФ, основываясь на исследовании «AnalyticResearchGroup», собрал информацию о том, как банки помогают малому бизнесу во время пандемии и о новых сервисах, с помощью которых кредитные организации планируют поддержать бизнес.
Госзаказ.ТВ — Как банки помогают развитию малого бизнеса?
Вебинары и бесплатные консультации
Банки активно разрабатывают информационные сервисы, объединяющие экспертов и предпринимателей. Первые проводят бесплатные тренинги, вебинары, предоставляют консультации. Вторые получают своевременную и профессиональную поддержку. С помощью этих сервисов и вы не только узнаете о последних мерах господдержки, но и научитесь правильно получать и использовать их. Также узнаете об изменениях в законодательстве, получите советы по ведению бизнеса и выходу из кризиса, выборе ниши для успешного старта и прочем.
Большая часть информации предоставляется бесплатно и доступна абсолютно всем предпринимателям. Зачем это нужно банкам? Они заинтересованы в сохранении бизнеса своих клиентов, поскольку часть прибыли формируется от продажи услуг юридическим лицам. Банкам важно, чтобы клиент сохранил платежеспособность и более активно пользовался банковскими продуктами.
Например, в середине апреля ВТБ представил новый проект по поддержке предпринимателей в период распространения коронавируса — «Бизнес из дома». Это специальный раздел с полезной информацией, советами и сервисами, которые помогут вести бизнес, не выходя из дома.
Альфа-Банк провел серию вебинаров на актуальные во время кризиса темы. Эксперты поделились последними тенденциями и рассказали, с чем бизнесу придется столкнуться в дальнейшем.
Сбербанк в апреле запустил платформу для поддержки представителей МСП под названием SberUnity. Консультации и вебинары здесь проводят лучшие бизнес-наставники России. Они помогут пережить бизнес и трансформировать его под текущую ситуацию.
Также при поддержке Сбербанка функционирует проект Деловая среда. Он основа еще в 2012 году, но по прежнему не теряет своей популярности. Там вы найдете множество полезных статей, записей вебинаров, сервисов для развития бизнеса. Например, получите помощь в ведении бухгалтерии, продвижении бизнеса в сети, юридическое сопровождение.
Росбанк предложил своим клиентам, которым во время самоизоляции нужны дополнительные заказы, профинансировать их затраты на рекламу и подготовить им план продвижения в их городе. Когда представитель малого бизнеса оставит заявку и опишет проблему, сотрудник Росбанка выслушает идеи по продвижению. Затем эксперты определят лучшие заявки, и Росбанк приступит к продвижению выбранных проектов.
Банк Восточный предложил новый бесплатный сервис «Обмен персоналом» от команды проекта «HR Golos» для клиентов, которые испытывают трудности, связанные с увольнением или наймом персонала.
Продукты для организации удаленной работы сотрудников
Многим бизнесменам пришлось быстро перестраивать бизнес, чтобы организовать удаленную работу. Банки решили помочь и в этом направлении.
Например, в конце марта дочерняя компания Сбербанка «BI.ZONE» открыла бесплатный доступ к сервисам кибербезопасности.
В середине апреля компания «КОРУС Консалтинг СНГ», входящая в экосистему Сбербанка, подготовила специальную линейку продуктов для организации удаленной работы бизнеса, которая предоставляется бесплатно или на особо выгодных условиях.
Также Сбербанк предлагает подключение к системе ЭДО для обмена документами между контрагентами, взаимодействия с самим банком, а также отправки отчетности в госорганы. Электронный документооборот необходим и тем, кто производит и реализует маркированные товары.
Продажи через банк и партнерские сервисы
Некоторые крупные игроки еще до кризиса развивали собственные площадки, где предприниматели могут находить клиентов. Например, в Альфа-Банке есть сервис «Клуб клиентов». Все бизнес-клиенты банка могут разместить информацию в каталоге. Для этого достаточно заполнить профиль компании и настроить его для привлечения клиентов.
Прочие банки также не стоят в стороне. например, в начале апреля МодульБанк запустил акцию «Поддержи своих!» и предоставил площадку, на которой каждый предприниматель может опубликовать свое объявление, предлагая товары и услуги, или же воспользоваться предложениями других бизнесменов. Таким образом финучреждение предлагает поддержать бизнесменов и получить выгодные предложения от партнеров.
Банк Веста предложил другое решение: с конца апреля он запустил акцию «Вместе против кризиса», в рамках которой дает возможность продвигать свой бизнес на аккаунтах банка в Facebook, Instagram и ВКонтакте. Компании нужно прислать в банк информацию о товарах и услугах, чтобы он смог рассказать о них всем своим подписчикам.
Дешевые кредиты для бизнеса
Крупный, средний и малый бизнес, а также индивидуальные предприниматели из наиболее пострадавших отраслей (со списком можете ознакомиться здесь: rmsp.nalog.ru) могут взять в банке беспроцентный кредит на полгода для выплаты зарплаты сотрудникам. Кредиты для малых и микропредприятий банки будут предоставлять, учитывая основной и дополнительный ОКВЭД. Для крупных и средних компаний – только основной.
В отношении заемщиков предъявляются следующие требования:
- Компания должна вести деятельность не менее 1 года.
- В отношении ИП или ООО не должна быть введена процедура банкротства.
- Количество работников для организаций, кроме малого и микробизнеса, должно быть сохранено на 90% по сравнению с периодом, предшествующим отчетному.
Размер и срок кредита ограничены. Максимальная величина заёмных средств высчитывается исходя из количества официально трудоустроенных наемных работников х МРОТ (с учетом районных коэффициентов и выплат в фонды) х на 6 месяцев. Заем под 0% рассчитан на полгода, однако может быть продлен еще на полгода, но уже под 4%.
Первыми такие кредиты начали выдавать Сбербанк и ВТБ. С 8 апреля выдачу малому бизнесу кредитов на зарплаты под 0% годовых начали также МСП-банк, Промсвязьбанк, Газпромбанк, Альфа-банк, Открытие.
Для получения кредита вы можете обратиться в любой из перечисленных выше банков. В правилах, утверждённых Правительством, отсутствует требование о необходимости получать заёмные средства только в банке, где у потенциального заёмщика имеется зарплатный проект.
Также кредитный договор не предусматривает взимания с заёмщика комиссий и сборов, иных платежей, за исключением штрафных санкций в случае неисполнения условий договора. Вернуть деньги можно будет по окончании кредитного договора или с 1 октября 2020 года – в соответствии с графиком.
Если кредитная организация отказывает вам в предоставлении кредита – обращайтесь на «горячую линию» Банка России 8 (800) 300-30-00.
Итак, мы рассказали, как банки помогают малому бизнесу во время пандемии. Если вы обращались за какой-то иной мерой поддержки и получили ее, поделитесь своим впечатлением и результатами.
Источник: rkoff.ru
Банки помогают малым предприятиям привлекать новых клиентов
Проект Yaap — испанский цифровой сервис, который совместными усилиями создали крупнейшие банки Испании CaixaBank, Banco Santander и телекоммуникационная компания Telefónica, — запустил новый сервис, призванный помочь малым предприятиям привлечь новых клиентов.
По словам предпринимателей, миссией новой компании является предоставление «глобальных и открытых цифровых услуг, которые улучшат повседневную жизнь пользователей».
Сеть Yapp Shopping представляет собой программу лояльности для небольших местных предприятий, возможности которых по продвижению в интернете сильно ограничены.
Эта программа позволяет маленьким компаниям взаимодействовать в интерактивном режиме с сотнями тысяч клиентов, предлагая им акции и скидки на свои продукты и услуги.
Клиенты банков и все зарегистрированные участники системы Yaap будут получать информацию о скидках и акциях с учетом их геолокации.
Участие малых предприятий в проекте Yapp Shopping бесплатное. Зарегистрированные клиенты могут получить скидки более чем в 200 участвующих в проекте предприятий.
Первоначально сервис появился только в двух городах: Вальядолид и Пальма де Майорка.
Представители Yaap говорят, что стремятся стать союзниками для малого бизнеса, помогая предпринимателям реализовать преимущества цифровых технологий, увеличить продажи и улучшить финансовые показатели с помощью налаживания более тесных отношений с клиентами.
Функция Yapp Shopping — первая услуга в линейке сервисов Yaap. В дальнейшем с помощью системы Yaap money можно будет перевести деньги по принципу P2P с одного мобильного устройства на другое.
Как утверждает Yaap, функция Yaap money будет доступна для всех желающих, независимо от их банка или телекоммуникационной компании. Более того, деньги можно будет переводить с одного сотового телефона на другой, зная только имя получателя в соцсетях Twitter или Facebook.
Функция Yapp Shopping — первая услуга в линейке сервисов Yaap. Фото с сайта http://ma.wishmesh.com/
Как банк помогает развиваться своим клиентам
На первый взгляд сервис Yaap не предлагает ничего нового. Реклама, основанная на геолокации, используется уже достаточно давно в различных сферах розничной торговли. Однако в этом проекте испанским банкам удалось объединить свою собственную выгоду с реальной пользой для предпринимателей.
Банк бесплатно старается помочь малому бизнесу развиваться и привлекать новых потребителей. Ну а взамен он получает возможность получить новых клиентов уже в лице самих предпринимателей.
И в итоге каждая из сторон искренне заинтересована во взаимном процветании.
Наверное, каждый предприниматель согласится, что для вновь созданного бизнеса главное — это получить первичный поток клиентов, которые обеспечат входящий денежный поток. И только затем компания получает реальную финансовую возможность полноценно вкладываться в собственную рекламу.
Сегодня многие банки во всем мире стараются помогать развитию малого бизнеса. Эта тенденция активно развивается и в России.
Деловая среда для российского бизнеса
Одной из наиболее ярких инициатив подобного рода является проект «Деловая среда», направленный на создание новой комплексной технологической инфраструктуры для российского малого бизнеса.
ЗАО «Деловая среда» – 100% дочерняя компания ОАО «Сбербанк России», созданная в 2012 году. Ее основной задачей является развитие предпринимательства в России. Ключевые компоненты «Деловой среды»: удобный интерфейс для пользования банковскими услугами Сбербанка, магазин «облачных» приложений и сервисов для ведения и развития бизнеса, площадка B2B торговли, школа дистанционного образования, интерактивный онлайн-журнал, деловая сеть.
Не отстают от Сбербанка и остальные участники рынка: ФГ «Лайф», Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Альфа-банк и многие другие. Об это мы часто пишем в нашей еженедельной рубрике «Рейтинг маркетинговых идей».
Теперь остается надеяться только на то, что экономическая ситуация в стране будет способствовать сохранению предпринимательской активности россиян, и число людей, желающих открыть свой собственный бизнес, начнет увеличиваться.
Банк бесплатно старается помочь малому бизнесу развиваться и привлекать новых потребителей. Фото с сайта http://www.visiblebanking.com/
Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Роман ООО «РегБлок», Генеральный директор
26.06.2014 12:53:21
Развитие клиентской базы путем систематической помощи клиентам в решении их иногда не банковских задач, в том числе и помощь в заключении сделок и в поиске новых клиентов и партнеров — эта идея далеко не новая и на российском рынке. Подобный метод развития бизнеса стал традиционным для большинства филиалов российских банков. В отсутствии искрометных продуктовых решений и при нынешнем недоверии банкам — как еще нарастить клиентскую базу?
Но как бы стара ни была эта деятельность, нормального технологичного решения по ее сопровождению до сих пор в банках не применяется. В основном такие инициативы развиваются на страницах блокнотов клиентских менеджеров. Поэтому очевидно, что с миграцией сотрудников мигрируют и наработанные клиентские базы, не оставляя для банка сколько-нибудь системного решения в области клиентского развития.
Эту проблему призваны решить набирающие оборот в российских организациях автоматизированные системы CRM. Они пока слабо помогают самим клиентам, но создается технологическая платформа для информационных решений.
С другой стороны, банковские продукты создают аналогичную пользу: факторинг и лизинг, например, настолько увеличивают доступность товаров клиента, что с помощью банка он начинает обрастать новыми покупателями, по которым при этом формируется очень мощная информационная база (они же становятся заемщиками банка, а значит по ним появляются кредитные досье, организации приобретают кредитную историю). В дальнейшем базовый клиент может перейти на коммерческое, товарное кредитование покупателей с хорошей платежной и кредитной историей.
Нам видится, что подобное «клубное» развитие, без технологического решения, возможно только через большое число отделений, где в роли объединяющего центра выступает руководитель банковского отделения или клиентский менеджер. В данном случае они выступают «авторизационным центром», условно гарантируя качество репутацию и добропорядочность контрагентов, которых он знакомит в стенах своего банковского офиса.
Алексей ООО КБ «Росавтобанк», Руководитель Отдела развития клиентского бизнеса
26.06.2014 13:00:41
Подобные программы действительно способствуют притоку новых клиентов, расширению бизнеса самих предприятий, в том числе за счет взаимодействия с другими участниками программы, а также создают дополнительную рекламную поддержку. При этом организация сотрудничества между компаниями, участниками программы и банком выгодна для всех сторон. Так, компания развивает свой бизнес, получает большое количество продуктов, ориентированных как на малый, так и на средний бизнес, а с развитием сотрудничества – более выгодные условия по различным сделкам.
Банк, в свою очередь, имеет возможность приобрести лояльного клиента, который будет развиваться и расти вместе с банком, выстраивать отношения на долгосрочной основе. В таком случае организация бизнес-процессов понятна банку, что в свою очередь является одним из немаловажных факторов при принятии решения о расширении сотрудничества и предложении новых продуктов для компании.
Наш банк также принимает участие в подобной программе – «СкидкиСоюз». Целью данной программы является привлечение малого бизнеса для кросс-обмена потребителем. Это становится возможным за счет одной бонусной карты с множеством компаний-участников, среди которых покупатель находит для себя нужный товар и получает за него дополнительную скидку.
Источник: arb.ru