Как начать валютный бизнес

Если бизнес требует привозить материалы из-за границы или вы нашли рынок сбыта для своих товаров в другой стране — придется начинать внешнеэкономическую деятельность (ВЭД). Эта статья сориентирует начинающего участника ВЭД.

Сколько будет стоить ВЭД

Прежде всего нужно понять, в какую сумму обойдется новое направление. Возможно, расчеты покажут, что импорт или экспорт для вас сейчас нецелесообразен. Если речь идет об импорте, выясните страну происхождения товара и код ТН ВЭД, хотя бы первые 4 знака. Так вы узнаете, запрещен ли ввоз товара, есть ли ограничения, какие потребуются разрешительные документы, лицензии сертификаты для ввоза и растаможки и сможете ли вы их получить.

Ведите учет экспорта и импорта на УСН в веб-сервисе Контур.Бухгалтерия. Валютный учет и инструкции по работе, налоги, авторасчет зарплаты и отправка отчетности в одном сервисе.

Что такое ТН ВЭД? Все товары кодируются по классификатору ТН ВЭД (Товарная номенклатура ВЭД). Товару назначается 10-значный код, который нужен на таможне для декларирования и уплаты пошлин. В российском ТН ВЭД более 2,5 тысяч кодов, среди которых нужно найти “свой”. Ошибки с присвоением кода могут затормозить процессы на таможне, так что при затруднениях в выборе обращайтесь к специалистам по ТН ВЭД, они сэкономят вам время и деньги, которые приходится платить за хранение товара на таможне при задержках.

Как заработать на валюте? Где открыть прибыльный обменник? Уловки мошенников.

ввозные и вывозные таможенные пошлины;
сборы — за сопровождение и оформление грузов;
налоги — ввозной НДС и акциз.

Пошлины рассчитывают, исходя из оценки таможенной стоимости товара и его классификации по ТН ВЭД — порядок расчета прописан в законе для каждой группы товаров.

Сборы рассчитываются, исходя из стоимости товара. Есть список операций, которые не облагаются сбором, — в ст. 47 ФЗ от 3.08.2018 № 289-ФЗ “О таможенном регулировании в РФ”.

Ставка НДС при экспорте равна 0%, при импорте — 0%, 10% или 20% в зависимости от группы товаров. Акцизы взымают с некоторых групп товаров: табак, кофе, алкоголь, автомобили.

Есть тарифные льготы для некоторых видов товаров, они зависят от цели ввоза, страны происхождения, таможенного режима, стоимости товаров. Например, при ввозе товаров из СНГ вы освобождаетесь от таможенных пошлин (но позаботьтесь о сертификате соответствия, который подтвердит производство товара в стране СНГ, также отправитель должен быть зарегистрирован в стране СНГ). Также от пошлин освобождаются материалы культурного, научного и образовательного характера.

Сопроводительные расходы тоже требуют расчета:

оформление разрешительных документов в сертифицирующем органе или с помощью посредника;
услуги таможенного брокера, если вы привлечете его — к слову, он будет очень полезен начинающему импортеру/экспортеру и поможет сэкономить на штрафах и простоях;
хранение груза на временных складах при перевозке.

И, конечно, учитываем расходы на покупку, перевозку и реализацию товара, оплату работы специалистов, если вы нанимаете таможенного брокера или другого помощника. Если все эти расчеты показали эффективность затеи и вам все еще хочется заниматься ВЭД — ищите помощника, договаривайтесь с иностранным партнером и заключайте контракт.

Как заработать на обмене валют. Бизнес идея

Кто будет заниматься ВЭД

Внешняя деятельность требует особой подготовки. Вы или менеджер, который будет отвечать за направление, должны кое-что уметь:

знать английский, а лучше — язык партнера: с документами на иностранном языке придется много работать, а еще — вести переговоры;
знать таможенное законодательство с его тонкостями;
уметь вести переговоры и договариваться на таможне.

Если у менеджера есть опыт ВЭД со страной, с которой планируется торговля, это большой плюс: знание менталитета и специфики страны повышает шансы на выгодные контракты.

Если вы не компетентны в этих вопросах, подумайте об аутсорсинге ВЭД или отдельных участков процесса.

Как заключить иностранный контракт

Откройте валютный счет, заключите внешнеэкономический контракт и зарегистрируйте его в банке.

Требования к иностранным контрактам прописаны в таможенном законодательстве. Структура и оформление договора близки к внутренним договорам. Отличие в том, что иностранный контракт составляется на двух языках стран-партнеров. Пропишите положения сделки, приведите технические характеристики товара, его количество, условия доставки по Инкотермс-2010, момент перехода прав на товар.

Инкотермс-2010 — это международные термины, связанные с доставкой товаров при ВЭД. Мы рассказывали о них в нашей статье.

Если вы заключаете экспортный контракт на сумму более 6 млн рублей или импортный на сумму более 3 млн рублей, его придется регистрировать в банке. Регистрация занимает один день.

Как стать участником ВЭД

Для торговли с заграницей вам придется обязательно зарегистрироваться на таможне. Регистрация занимает 5 дней, так что позаботьтесь об этом заранее, чтобы грузу не пришлось простаивать.

Подайте в таможенный пункт, где будет оформляться товар документы:

копию Устава организации;
решение о создании организации;
свидетельство о регистрации;
ИНН;
копию справки из Статистики;
справки о банковских счетах;
документы о назначении директора и главбуха;
копии паспортов директора и главбуха, заверенные печатью организации;
договор аренды по юрадресу или свидетельство о собственности на помещение.

В течение 5 дней вас зарегистрируют и вручат карточку участника ВЭД.

Как вести дела

Дальнейшие события (отгрузка, доставка, оформление на таможне, приемка и оплата товара) зависят от ваших договоренностей с партнером и включенности таможенного брокера в процесс. Чтобы сэкономить свое время, обращайтесь за аутсорсингом ВЭД.

Как вести учет ВЭД

Кроме технических процессов придется вести учет ВЭД, который отличается своими тонкостями. Подробно мы рассказываем о бухгалтерском и налоговом учете ВЭД в этой статье, а вкратце он заключается вот в чем.

учет первичных документов — на двух языках: это иностранный контракт, таможенная декларация, инвойс, платежки и др.
бухгалтерский учет — возможны сложности при формировании себестоимости (включает сборы и таможенные пошлины, затраты на доставку и сотрудников), также нужно помнить о курсовых разницах;
налоговый учет — уплата НДС, акцизов, налога на прибыль, принимайте к вычету НДС при импорте, отражайте в отчетах эти расходы.

Автор статьи: Ирина Николаева

Ведите учет экспорта и импорта на УСН в веб-сервисе Контур.Бухгалтерия. Учет ВЭД и рублевых операций, налоги, авторасчет зарплаты и отправка отчетности в одном сервисе.

Источник: www.b-kontur.ru

Как открыть валютный счёт и заработать на скачках валютного курса

Заработать на валютном курсе в России можно всегда: к сожалению, курс растёт постоянно, а если падает, то временно.

Вот как вёл себя курс доллара к рублю последние 15 лет:

График «Доллар—Рубль». Скриншот с сайта Investing.com

Чтобы зарабатывать на валюте, нужно найти «точку входа» — когда курс хотя бы немного опустится или долгое время будет «топтаться на месте».

Дальше — дело техники. Купить валюту, продать валюту, отразить прибыль в бухгалтерском учёте. Или убытки. Курс, конечно, растёт, но в средне- и долгосрочной перспективе. Если неожиданно потребуются деньги и валюту придётся продавать, в момент продажи курс может быть не (самым) выгодным.

Никто не может гарантировать прибыль от валютных операций, все валютные операции совершаются на свой страх и риск. Вот как будет выглядеть последовательность действий.

Откройте валютный счёт

Проще всего открыть валютный счёт в банке, в котором у вас уже открыт расчётный счёт в рублях. Валютный счёт открывают через приложение или интернет-банк — ехать в отделение не придётся.

Стоимость обслуживания валютного счёта зависит от тарифа: в тарифе, включающем услуги по внешнеэкономической деятельности (ВЭД), валютный счёт откроют бесплатно. На других тарифах, как правило, за валютный счёт нужно платить как за рублёвый.

Некоторые банки открывают валютные счета бесплатно. Например, «Делобанк» открывает счёт в долларах или евро бесплатно на любом тарифе . При условии, что у предпринимателя уже открыт расчётный счёт в этом банке.

Вместе с валютным счётом банк обязательно открывает транзитный счёт. Для обмена валюты он не нужен. Его используют только при переводах из-за рубежа и наоборот, чтобы проходить валютный контроль. Можно не обращать на него внимание.

Важные новости для бизнеса — в нашем Телеграме.
Подпишитесь, чтобы узнавать о мерах поддержки и получать новые решения для вашего дела!

Спрогнозируйте изменения курса

Курс доллара по отношению к рублю редко меняется без причин. Росту или падению почти всегда предшествуют какие-либо глобальные факторы. В России есть три фактора, которые оказывают самое большое влияние на валютный курс: это цены на нефть, действия Центрального банка и международные санкции.

Несколько слов о каждом факторе.

Цены на нефть. Классический фактор, на котором держится экономика страны. Зависимость простая: нефть дорожает — курс снижается, цены на нефть падают — курс растёт.

В причинах роста или падения тоже нужно разобраться. Как правило, росту способствуют:

открытие новых месторождений нефти в России;
открытие границ и авиасообщения;
новые договорённости стран ОПЕК+;
снижение добычи нефти.

Падают цены на нефть чаще, потому что причин в последнее время больше:

истощение месторождений;
отказ России от сделок ОПЕК+;
санкции Евросоюза и США в отношении России;
экологические катастрофы, связанные с разливом нефти;
открытие новых месторождений в США, на Ближнем Востоке и в Китае.

Действия Центробанка . Центральный банк влияет на курс двумя способами: продаёт валюту и меняет ключевую ставку. Это помогает рублю меньше зависеть от цен на нефть. Если ЦБ продаёт доллары из валютного резерва, спрос на валюту падает и курс снижается. Иногда банк покупает валюту — это провоцирует рост доллара. Новости об этом можно увидеть как в СМИ, так и на сайте Центробанка .

Ключевая ставка ЦБ косвенно влияет на курс. Она влияет на стоимость кредитов и доходность депозитов. Если ставка растёт, кредиты дорожают — это значит, что денежный поток уменьшается, а курс идёт вниз.

Отношения с другими странами . В 2020 году главный фактор — санкции. Когда США вводит новые ограничения для российской экономики, доллар неизменно дорожает. На курс влияют даже новости о возможных санкциях. США и Евросоюз почти всегда находят поводы для санкций: вмешательство России в дела других стран, расторжение международных соглашений и даже неаккуратные слова политиков.

Купите валюту

Курсы валют меняются волнообразно. Сначала растут, через некоторое время падают, а потом снова начинают расти. Это хорошо видно по графикам. Вы можете их найти на разных сайтах для инвестиций, например, Investing.com , Tradingview.com или ММВБ .

График «Доллар—Рубль» за последние полгода. Скриншот с сайта Investing.com

Чтобы заработать на курсовой разнице, нужно стремиться к последовательности: купили валюту в зелёной точке, продали в красной. Идеально попасть в минимальные и максимальные точки вряд ли получится — для этого быть профессиональным трейдером. Но если вы будете покупать валюту на падении и продавать на росте, то сможете заработать.

Важно : Даже 2-3% роста от 500 тыс. рублей — это 10-15 тыс. рублей прибыли.

Банки обменивают валюту по собственному курсу — обычно курс публикуют на сайте.

Так выглядят курсы доллара и евро на сайте «СКБ-Банка». Скриншот за 10.10.2020. Курс обновляется примерно каждый час или после резких изменений на бирже.

Иногда банки предоставляют клиентам возможность купить валюту напрямую с валютной биржи. Тогда курс сделки сообщают клиенту непосредственно перед сделкой. Но такой подход применяют к покупке больших сумм.

Важно : не забывайте, что банки берут комиссию за обмен валюты. Как правило, она небольшая, но есть. Например, в «Делобанке» за обмен берут всего 0,15% от суммы. Обменяли 1 млн рублей — заплатили 1500 рублей.

Если вы занимаетесь импортом иностранных товаров, то снижение курса — это повод купить очередную партию. Допустим, вы купили китайские смартфоны и наушники за 10 тыс. долларов при курсе 77 рублей. Получается, что вы потратили 770 тыс. рублей. Если бы купили чуть позже при курсе 80 рублей, то на покупку тех же 10 тыс. долларов нужно было бы потратить 800 тысяч рублей.

Продайте валюту

Обычно валюту продают, когда курс вырос. То есть когда стоимость валюты на стороне банка выше, чем стоимость, по которой валюту в своё время купил предприниматель.

Давайте ещё раз. Банки продают валюту по более высокому курсу и покупают по более низкому. Обычно разница составляет порядка 1%. Например, можно купить доллары по курсу 79 руб. за доллар, но если продавать доллары в тот же день, это можно сделать только по курсу 77 руб. за доллар. Купить и продать валюту в один день, как правило, можно только с потерями.

Иначе бывает в дни кризисов, когда курс растёт стремительно и драматично.

Важно: Курс покупки всегда ниже, чем курс продажи. Если продать валюту в день покупки, потеряешь на разнице курсов.

Но когда курс вырос, не спешите продавать валюту. Сначала нужно посчитать комиссию: за обратный обмен тоже нужно платить. Если прибыль остаётся, тогда продавайте. Если прибыли нет, лучше подождать: в долгосрочной перспективе доллар продолжит расти (хотите поспорить?).

Для экспортёров рост доллара — лучшее время, чтобы продать товары, ранее купленные за рубежом. При росте курса за ту же самую партию можно получить больше рублей.

Например, вы решили продать партию мягких игрушек за 500 тыс. рублей при курсе 76 рублей, поэтому для иностранного покупателя цена составила 6 579 долларов. Но на момент продажи курс составил 78 рублей. Это значит, что в рублях вы получите 513 тыс. рублей.

Правильно отразите операции в бухучёте

Прибыль от операций с валютой считается доходом. Значит, его нужно внести в бухучёт и заплатить налоги. Главное — не запутаться в курсах валют, потому что прибыль считают по разнице между курсом ЦБ и курсом банка на день продажи.

Разберем на примере. Допустим, вы купили 10 тыс. долларов по курсу 76 руб/долл. Сумма сделки составила 760 тыс. рублей. Затем продали всю валюту по курсу 78 руб/долл и получили 780 тыс. рублей. Предположим, курс ЦБ на момент продажи составлял 77 руб/долл — по этому курсу валюта должна быть учтена в бухучёте.

Таким образом 10 тыс. долларов отображаются в учёте как 770 тыс. рублей. Это значит, что прибыль составит 770 000 − 760 000 = 10 000 рублей. С этой суммы и нужно платить налоги.

Прибыль от операций с валютой относят к категории «Внереализационные доходы». Их включают в общую налоговую базу и платят налоги после сдачи декларации.

Коротко про торговлю валютой

Почувствуйте, как цены на нефть, политика Центробанка и политические факторы влияют на колебания валютных курсов. Правильное прогнозирование — основа для заработка на валютном рынке.
Откройте валютный счёт, чтобы банк зачислял на него валюту. В каких-то банках это бесплатно, в каких-то за открытие валютного счёта берут деньги. Проще всего открыть валютный счёт в том же банке, где уже открыт расчётный счёт.
Когда продаёте валюту, учитывайте комиссию банка — это может съесть часть прибыли, а если курс вырос незначительно, то и всю прибыль.
Учтите прибыль с валютных операций как «Внереализационные доходы» и заплатите налоги.

Звучит сложно, но не переживайте, у вас всё получится. Курс-то растёт!

Источник: delo.ru

Бизнес-план Forex Brokerage: что нужно для начала

Валютный рынок развивается быстрее, чем когда-либо прежде, и все больше людей интересуются им из-за большого потенциала прибыли. В то время как число трейдеров продолжает расти, многие люди, работающие на валютном рынке, заинтересовались тем, чтобы стать профессиональными Форекс брокерами. Естественно, эта прибыльная возможность требует усилий и понимания индустрии.

Необходима продуманная стратегия компании, в которой тщательно исследуются такие важные элементы, как платформа для быстрой торговли, лицензирование, программные решения и маркетинговая тактика, поскольку каждый разумный шаг, который вы предпринимаете на протяжении всего этого процесса, приведет к увеличению прибыли.

Как начать Форекс бизнес с нуля

Прежде чем мы перейдем к пошаговому процессу создания стартапа форекс-брокера, давайте обсудим два основных преимущества создания форекс-фирмы. Во-первых, как владелец бизнеса, вы имеете полный контроль над своей компанией. Это означает, что вы не только отвечаете за бизнес-план своей компании, но также можете распоряжаться 100% прибыли. Учитывая, что рынок иностранной валюты является крупнейшим в мире финансовым рынком с ежедневным объемом торгов более 6,6 трлн долларов, ваши шансы получить свой кусок пирога довольно высоки.

Кроме того, хоть удаленная работа и стала мировой тенденцией во время пандемии, она всегда была одним из лучших аспектов работы профессионального форекс-брокера. Поскольку валютная биржа — это глобальный интернет-сектор, вы можете управлять своим бизнесом из любого места, где у вас есть доступ к компьютеру и интернету. Вы не подвержены синдрому “утра понедельника” и можете сами выбирать время работы. Торговля на рынке Форекс ведется постоянно, пока открыт любой рынок в мире.

Для начала создание надёжного форекс-брокера требует тщательной подготовки. Необходимо не только располагать соответствующим количеством капитала, но и иметь высокий уровень энтузиазма и продуманную бизнес-стратегию. Данный раздел представляет собой стратегию, описывающую шаги, необходимые для планирования запуска форекс-брокера.

1. Определение вашего целевого рынка

Это главный фактор для каждого нового брокерского бизнеса форекс. Хотя поиск потенциально прибыльных потребителей, равно как и вашего высокодоходного целевого рынка, — это трудоемкое занятие, которое должно быть выполнено правильно, оно поможет вам расширить возможности вашего брокерского бизнеса.

Таким образом, вы сможете определить, кто с наибольшей вероятностью получит прибыль от вашего бизнеса, инвестировав в него свои средства. С другой стороны, вы можете получить широкое представление о других конкурентах на рынке. Оценив оба элемента, вы сможете разработать эффективную маркетинговую стратегию, которая выделит вашу брокерскую фирму и ваши услуги. Наконец, это важнейший стратегический шаг, который повысит ваши шансы на развитие вашей фирмы на валютном рынке.

2. Достаточное финансирование для запуска

Очень важно убедиться, что у вас есть достаточный капитал для выполнения требований юрисдикции. Кроме того, вам следует изучить первоначальные операционные расходы и расходы на установку, связанные с услугами и техническим производством, которые вы хотите задействовать. Рекомендуется иметь достаточно средств для покрытия расходов в течение первого года. На начальном этапе вам потребуется возможность эффективно запустить свою фирму и создать базу данных потенциальных клиентов и контактов. Разумная бюджетная стратегия на первый год поможет вам эффективно запустить форекс-брокера и обеспечить компетентное обслуживание потребителей форекс-услуг.

3. Выбор поставщика валютных технологий

Как и во многих других отраслях, создание форекс-брокера требует глубокого понимания целей вашего бизнеса и разработки соответствующих решений. На протяжении всего этого процесса вы должны искать идеальных партнеров, которые могут предоставить мощную инфраструктуру форекс, оснащенную необходимыми технологиями, и работать с вами над определением и реализацией целей вашей компании. Успешное сотрудничество может привести к значительному росту доходов вашей компании. B2Broker поможет вам запустить своего брокера в соответствии с требованиями вашей компании, используя современные технологии и консультативный подход. Сотрудничая с нами, вы можете найти все ваши технические требования по доступным ценам, начиная от торговых платформ форекс MT4-MT5 и заканчивая универсальным форекс CRM и эффективным решением по управлению рисками.

4. Сотрудничество с компанией-процессором платежей

Использование надежного платежного шлюза Форекс имеет решающее значение для брокеров, поскольку они постоянно выплачивают или получают деньги от клиентов и должны предоставлять разнообразные методы пополнения и снятия средств на основе предпочтений и требований клиента. Платежные методы, доступные трейдерам, играют решающую роль в их решении сотрдничать с брокером, поскольку каждый клиент может воспользоваться различными возможностями. В результате предложение нескольких каналов, таких как криптовалюта, электронный кошелек и денежный перевод, является более разумным и выгодным для брокеров. Кроме того, в портфеле брокеров должны присутствовать инновационные и популярные платежные каналы. Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о вариантах оплаты, соответствующих вашему брокерскому плану.

5. Создание брокерского бизнеса

Теперь вы готовы получить помощь в приобретении подходящего решения форекс-брокера и форекс-партнера. Следующим шагом является создание операционной стороны вашего форекс-брокера. Для этого необходимо создать веб-сайт форекс-трейдинга и торговую платформу, а также нанять ИТ- и финансовый персонал. Кроме того, вам необходимо получить виртуальное или реальное офисное помещение для вашего бизнеса, даже если FX-стартапы изначально предпочитают работать из виртуального офиса. На протяжении всего этого процесса вы можете воспользоваться услугами опытных сотрудников B2Broker, поскольку даже если вы новичок в этом секторе, вам необходимо начать свою FX-брокерскую деятельность на высококачественной инфраструктуре.

6. Подготовка к запуску и запуск

После выполнения предыдущих процедур пришло время подтвердить, что системы вашего брокера настроены должным образом, чтобы обеспечить бесперебойную работу. В этом разделе вы можете протестировать свою платформу, способы оплаты, мобильных и онлайн-трейдеров и другие технические компоненты. Кроме того, в тестировании системы вам может помочь фокус-группа. Выделите достаточно времени на процедуру тестирования, и вы избежите прогнозируемых проблем после запуска вашего брокера. Наша техническая команда будет сопровождать вас в этот период.

Убедившись, что ваша техническая система и персонал подготовлены, вы можете приступать к работе. Пришло время привлечь новых трейдеров и увеличить объем торгов вашей компании с помощью сильной маркетинговой стратегии, анализа сделок и плана совершенствования вашего бизнеса.

B2Broker — это поставщик финансовых технологий и ликвидности на рынке Форекс. Мы поставляем форекс-брокерам FX-решения “под ключ”. На протяжении всех этих процедур наша команада профессионалов будет сопровождать наших клиентов для достижения наилучших результатов.