Как описать инвестиционный бизнес

При современных условиях хозяйствования основой инвестиционной деятельности многих предприятий является реальное инвестирование. Именно поэтому большое внимание уделяется разработке и реализации инвестиционных бизнес-планов.

Определение 1

Инвестиционный бизнес-план – это документ, который определяет и обосновывает необходимость проведения реального инвестирования, он содержит важнейшие финансовые показатели и характеристики, связанные с реализацией бизнес-проекта.

Основными направлениями реального инвестирования являются:

• Капитальное инвестирование;
• Инновационное инвестирование в нематериальные активы;
• Инвестирование прироста оборотных активов.

Инвестиционный бизнес-план представляет собой форму выражения инвестиционного проекта, которая составляется обычно на стадии технико-экономического обоснования и содержит информацию об условиях вложения средств, целях и масштабах проекта, объемах и номенклатуре продукции и др.

Китайский с нуля для начинающих
Увлекаем Китаем, китайским языком и культурой

Как работает инвестиционный бизнес? Вся правда!

Цели и принципы составления инвестиционного бизнес-плана

Основным назначением и задачей инвестиционного бизнес-плана является целостная системная оценка условий, перспектив, экономических и социальных результатов реализации проекта. Бизнес-план необходим для:

• Инвестора, поскольку позволяет определить экономическую целесообразность вложения средств;
• Органов управления осуществлением инвестиционного проекта, т.к. с его помощью вырабатывается программ действий и руководство процессом реализации;
• Кредиторов, т.к. принятие решения о кредитовании проекта происходит после оценки эффективности бизнес-проекта и возможностей возврата заемных средств;
• Органов государственного управления, поскольку бизнес-план позволяет регулировать и контролировать экономические отношения в области льготного кредитования и бюджетного финансирования проектов.

Замечание 1

Основным требованием, предъявляемым к инвестиционному бизнес-плану, является обеспечение полноты информации, которая содержится в нем. Кроме того, все данные и расчетные показатели должны быть достоверными.

«Инвестиционный бизнес-план »
Готовые курсовые работы и рефераты
Решение учебных вопросов в 2 клика
Помощь в написании учебной работы

Принципы составления инвестиционного бизнес-плана:

• Наличие объективных и надежных входных и выходных данных;
• Наличие необходимых и достаточных параметров выходной и промежуточной информации для принятия рациональных решений по бизнес-проекту на всех этапах его реализации;
• Комплексный и системный подход к рассмотрению влияния факторов и условий на реализацию и итоги инвестиционного проекта;
• Краткость. В обычных случаях инвестиционный бизнес-план должен состоять из 15-20 страниц, проект по сложным сферам бизнеса может достигать 40 страниц. Основной текст должен содержать только итоговые данные и показатели, а обосновывающие материалы следует располагать в приложении;
• В бизнес-плане следует выделять привлекательные и доказанные преимущества проекта;
• Недопустимы общие и неконкретные формулировки, приукрашивания и искаженная интерпретация данных, оказывающих влияние на принятие решения по бизнес-проекту.

Состав инвестиционного бизнес-плана и степень его развернутости зависят от масштабов инвестиционного проекта, а также сферы бизнеса.

Создание инвестиционного фонда в России

Инвестиционные бизнес-планы в российском бизнесе

Подготовка инвестиционных бизнес-планов российскими предприятиями ведется для:

1. Приспособления зарубежной практики разработки инвестиционных проектов к отечественным условиям ведения бизнеса;
2. Осуществления реальной оценки проекта с позиций окупаемости и рентабельности;
3. Получения за рубежом кредитных средств;
4. Убеждения инвесторов в перспективности и выгоде сотрудничества;
5. Для использования внутри компании с целью предоставления персоналу информации об общих целях предприятия и методах их достижения;
6. Документального обоснования потребностей компании в оборудовании, которое предоставляется по договору лизинга и др.

Обычно, инвестиционный бизнес-план необходим компаниям, которые уже закрепили свое положение на рынке. Они могут выдержать конкуренцию, использовать новые технологии, развиваться во многих направлениях.

Инвестиционное бизнес-планирование является относительно новым явлением в российском бизнесе. Его появление произошло в начале 1990-х годов в условиях смены одного режима другим, когда роль экономики существенно увеличилась при снижении государственного влияния. Отечественные компании были вынуждены осуществлять поиск финансирования за границей, в следствие чего был необходим инвестиционный бизнес-план, без которого не было возможности получить кредит за рубежом. Из-за отсутствия опыта у большинства организаций в разработке подобных документов, появилось множество компаний, предлагающих услуги по составлению бизнес-планов.

С течением времени инвестиционное бизнес-планирование в России стало нормой деятельности предприятий. Инвестиционные бизнес-планы играют важную роль в планировании и прогнозировании деятельности компаний самых разных уровней и профилей. С его помощью руководители снижают финансовые риски, справляются с высокой конкуренцией, имеют своевременное представление о ходе выполнения плана и его успехах.

Самыми типичными ошибками при составлении инвестиционных бизнес-планов являются:

• Несоответствие исходных данных, используемых в расчетах, данным, отраженным в текстовой части и таблицах инвестиционного бизнес-плана;
• Необходимо с осторожностью относиться к выбору длительности горизонта и интервалов планирования, поскольку инвесторы могут посчитать, что компания при больших сроках проекта будет осуществлять деятельность не в полную силу и его финансирование будет связано с большими рисками;
• Нечеткое объяснение выбора того или иного метода расчета, особенно в отношении ставки дисконтирования, параметров производства и объемов сыта, поскольку инвесторы отдают предпочтение тем бизнес-планам, в которых выбор всех элементов обоснован.

Источник: spravochnick.ru

Инвестиционные проекты — 5 шагов как оценить их эффективность + профессиональная помощь в оценке инвестиционной деятельности

Как проводится оценка эффективности инвестиционного проекта? Для чего создаётся инвестиционный проект? Кто оказывает реальную помощь в оценке инвестиционных программ в Москве?

Здравствуйте, дорогие друзья! На связи Денис Кудерин.

Продолжаем исследовать тематику прибыльных финансовых вложений. Вопрос, который будет подробно рассмотрен в новой публикации, – инвестиционные проекты. Я поделюсь с вами личным опытом по этому вопросу.

Материал заинтересует как начинающих бизнесменов, собирающихся открыть своё дело, так и опытных инвесторов, желающих пополнить багаж финансовых знаний.

1. Что такое инвестиционный проект и зачем он нужен?

Цель любых денежных вложений – умножение капитала. Нельзя получить серьёзную прибыль, вложив деньги в первый попавшийся инвестиционный инструмент.

Нужно провести предварительную работу по обоснованию экономической выгоды инвестиций, определиться со сроком вкладов и их объёмом, учесть все риски и просчитать рентабельность предприятия. Для этих целей и разрабатываются инвестиционные проекты.

Инвестиционный проект – документальный план, в котором обоснована целесообразность вложения капитала в определенное направление. Включает в себя финансовые расчеты, а также описание конкретных шагов по реализации инвестиций. Близкий по смыслу термин – бизнес-план.

В широком смысле слова под инвестиционным проектом понимается любой проект, в который вкладываются деньги с целью получения дивидендов. Это может быть и небольшой магазин по продаже свежих булочек, и огромное нефтеперерабатывающее предприятие или даже целый город.

Однако предмет нашей статьи – частные инвестиционные проекты, доступные начинающим предпринимателям и действующим бизнес-структурам.

Существует несколько разновидностей таких проектов:

• производственные (связанные с реальным производством товаров);
• финансовые;
• коммерческие;
• научно-технические.

Каждый проект характеризуется индивидуальным направлением – это может быть создание новых продуктов, операции с денежными потоками, мероприятия по модернизации уже существующих производств.

По времени своего существования инвестиционные проекты делятся на:

• долгосрочные (больше 15 лет);
• среднесрочные (5-15 лет);
• краткосрочные (до 5 лет).

В основе всякого проекта лежит перспективная бизнес-идея. Дальнейшие действия направлены на воплощение этой идеи в реальность.

О том, что такое инвестиции в России, на сайте есть подробная и полезная публикация.

2. Как создать инвестиционный проект – 5 основных этапов

Создание инвестиционного проекта – длительное и поэтапное мероприятие, требующее от разработчиков трезвого расчета и определенной экономической подготовки. Энтузиазм и даже наличие действующего прототипа ещё не гарантирует привлечения средств от инвесторов.

Заинтересованным лицам нужны конкретные цифры и факты. На какие нужды будут потрачены финансы, когда и в каком объёме можно ожидать первых прибылей, какие риски содержит в себе проект. Разработчики стартапов должны четко понимать цель инвестирования – создание источника стабильного дохода в будущем.

Дополнительный материал по теме вы найдете в статье «Инвестиционная деятельность».

Рассмотрим основные этапы создания инвестиционных проектов.

Этап 1. Поиск идеи для инвестирования

В основе каждого проекта лежит перспективная коммерческая идея. Нет идеи, нет и проекта. Инициатива создать новый источник дохода может исходить от частного лица или юридического субъекта.

Сегодня в интернете существуют специальные сайты – биржи инвестиционных проектов, на которых люди с деньгами при желании могут найти предложения по поводу прибыльного размещения капитала. Проекты различаются по бюджету, направлениям, срокам реализации и окупаемости вложений.

Ещё более разнообразны сами инвестиционные идеи:

• разработка агропромышленного комплекса в Крыму;
• открытие хозяйства по производству топинамбура;
• создание генераторов солнечной энергии в пустыне Сахара;
• запуск передвижного кафе на платформе городского трамвая.

Уверяю, озвученные проекты – не плод фантазии автора, а реальные идеи из списка одной из официальных российских бирж.

Вероятность привлечения средств в слишком экзотичные прожекты, конечно, невелика. Более реальные шансы имеют идеи, сущность которых ясна и понятна рядовым инвесторам, нацеленным, в первую очередь, на долгосрочную прибыль.

Этап 2. Оценка рисков

На этой стадии критическому анализу подвергается вся информация относительно сроков реализации проекта, объёма привлеченных средств, окупаемости инвестиций, уровня конкуренции.

Необходимо рассмотреть все варианты изменения рыночной ситуации и оценить степень их влияния на доходность.

Цель таких мероприятий – определить уровень риска проекта, подсчитать доходы и расходы будущего предприятия, выявить коэффициент возможного влияния на прибыль субъективных и объективных факторов.

Грамотная оценка рисков – основной критерий принятия окончательного решения. Проведение такого анализа даёт понять, когда и в каком объёме стоит ожидать возврата инвестируемого капитала.

Этап 3. Разработка инвестиционного проекта

На этой стадии разработчики занимаются углубленным изучением рыночной ниши и собирают максимальное количество информации относительно потребительского спроса на продукт, который планируется создавать.

Обязательно анализируются цены на аналогичные товары (услуги, работы) у будущих конкурентов, выясняется маркетинговая и экономическая политика таких компаний. Эти мероприятия помогут оценить жизнеспособность проекта и определить его перспективы.

Разрабатываются также основные механизмы будущей реализации бизнес-плана. Подсчитывается количество персонала, составляются списки необходимого оборудования, утверждается финансовый план.

Этап 4. Согласование и утверждение проекта

На четвёртой стадии инвестиционные проекты превращаются в полноценные объекты, готовые к эксплуатации. Остаётся только согласовать бизнес-план с инвесторами и утвердить его – т.е. заключить инвестиционный договор и начать работу по его реализации.

Нужно также приобрести все предусмотренные законом лицензии и сертификаты, чтобы ваша деятельность была легальной.

Этап 5. Реализация проекта

Пора воплощать задуманное в реальность. Успех зависит от четкой координации действий. Необходимо подготовить помещение, закупить оборудование, привлечь к работе специалистов и вспомогательный персонал.

Если это интернет-проект, вам понадобится полноценный сайт для работы – его настройка и запуск тоже требуют вложения средств и участия профессиональных разработчиков.

Для наглядности объединим этапы создания проекта и их характеристики в таблице:

Хотите знать больше об инвестициях для начинающих, читайте подробный материал на эту тему на нашем портале. О поиске инвесторов есть развернутый материал в статье «Бизнес ангелы».

3. Как проводится оценка инвестиционного проекта – обзор ТОП-5 основных методов

Оценка перспектив инвестиционного проекта позволяет судить о его рентабельности и жизнеспособности. Проверяются также финансовые возможности стартапа и определяется примерный уровень будущей доходности.

Есть несколько методов, позволяющих определить эти параметры.

Метод условного выделения

Такой способ оценки применяется, когда проект представляет собой филиал уже действующего предприятия. Новый объект условно представляют как независимое юридическое лицо с собственными активами и пассивами.

Методика оценивает эффективность проекта и его финансовую состоятельность. Единственный минус – погрешности в подсчете налоговых расходов, поскольку они уплачиваются по результатам деятельности всего предприятия.

Метод анализа изменения

Такой метод используется в случаях, когда инвестиции привлекаются для расширения или модернизации уже существующего производства.

Задача анализа – сравнить чистые доходы предприятия с размером инвестиций, необходимых для изменения текущего состояния компании. По сути, оценивается только экономическая эффективность: реальные финансовые прибыли от модернизации подсчитать таким способом невозможно.

Метод объединения

Суть метода в анализе финансового состояния предприятия, заинтересованного в инвестиционном проекте. Способ удобен при сопоставимых масштабах действующего производства и нового объекта.

Учитывается размер оборотных средств, движение финансовых потоков компании, составляется прогноз прибыли предприятия. Нельзя забывать о текущих кредитах и долгах, иначе оценка проекта будет некорректной.

Метод наложения

Сначала анализируется экономическая и финансовая целесообразность нового проекта, после чего результаты сравниваются с существующим денежным планом действующего предприятия.

Метод позволяет взглянуть на инвестиционный проект с разных точек зрения, но имеет определенную степень условности.

Метод сравнения

Тут всё просто: инвестор сравнивает текущие доходы действующего предприятия с возможными доходами после запуска инвестиционного проекта. Разница позволит определить рентабельность запуска нового объекта.

4. Как оценить эффективность инвестиционного проекта – пошаговая инструкция для начинающих бизнесменов

В этом пункте я расскажу, как на практике оценить эффективность частных инвестиционных стартапов.

Полученные знания помогут правильно понять, стоит ли проект вложенных денег и каких прибылей можно ожидать от него в дальнейшем.

Шаг 1. Обращаем внимание на уникальность идеи проекта

Уникальные идеи не всегда перспективны, но именно они могут принести действительно достойные прибыли.

Пример

В 2007 году некто Йонас Нордландер, гражданин Швеции, запустил в России ресурс Avito. Никто из друзей и бизнес-партнеров не верил в перспективность такого проекта, поскольку выход в интернет имелся на тот момент едва ли у 25% населения РФ.

Поддержал Нордландера лишь один инвестор – соотечественник Филипп Энгельберт. Сегодня сайт ежедневно посещают миллионы людей, а его создатели продолжают получать регулярные дивиденды. «Авито» входит в ТОП-3 самых дорогих компаний рунета.

С другой стороны, отсутствие конкуренции в выбранной нише ещё не означает автоматического успеха. Возможно, на продукт, который компания предлагает, просто нет спроса.

Шаг 2. Изучаем работоспособность и дизайн сайта

Любая коммерческая структура имеет представительство в сети. Некоторые проекты вообще работают исключительно через интернет, не имея даже офисов в оффлайне. Это значит, функциональности сайтов и интернет-магазинов следует уделять максимум внимания.

Сегодня большинство людей оценивает работу компаний, просто заходя на их ресурс с ноутбука или телефона. Требования к интернет-порталам довольно жёсткие.

Конкурентоспособные сайты должны иметь лаконичный и приятный дизайн, безупречный функционал и навигацию. Не стоит экономить на технических моментах – если страница зависает или медленно грузится, пользователь просто уйдёт с неё и никогда не вернётся.

Шаг 3. Анализируем динамику роста компании

Динамика роста показывает, чего достиг проект и какой потенциал у него имеется.

Если налицо стабильное расширение базы клиентов, если открываются новые филиалы компании, значит, технология работает. Можно смело инвестировать в такой проект и заключать партнерские договоры с его создателями.

Шаг 4. Обращаем внимание на рекламную кампанию

Реклама и маркетинговая политика компании может многое рассказать о возможностях и перспективах проекта. Если вы имеете дело с продуманной рекламной стратегией, значит, у проекта есть потенциал.

Но стоит понимать, что даже гениальное продвижение не даст результата, если продукт, который продвигается – низкокачественный или не пользуется покупательским спросом.

Шаг 5. Знакомимся с отзывами других инвесторов

Отзывы других инвесторов много расскажут вам об уровне проекта и подводных камнях совместного бизнеса. Не стоит верить всем отзывам подряд, но если в них присутствует явная негативная тенденция, то и вам стоит насторожиться.

Больше информации об инвестициях в бизнес – в соответствующей статье нашего сайта.

5. Кто поможет оценить эффективность инвестиционного проекта?

Оценка эффективности – занятие хлопотное. Допустим, вы – начинающий инвестор и хотите выбрать достойный объект для своих вложений, но не имеете ни опыта ведения бизнеса, ни соответствующих экономических знаний.

Что делать в такой ситуации? Можно двигаться вслепую, рискуя потерять капитал, а можно воспользоваться профессиональной помощью. Обратиться к специалистам могут и сами создатели проекта, желающие выяснить его реальный инвестиционный потенциал.

Рекомендую выбрать одну их 3 профессиональных компаний, о которых расскажу ниже.

«Атлант Оценка» — фирма занимается профессиональным сопровождением любых видов бизнеса. В список услуг входят: аналитические прогнозы, точные финансовые расчеты, комплексный менеджмент.

Компания проводит грамотную оценку стоимости предприятий и определяет эффективность новых инвестиционных проектов. Особое внимание уделяется рентабельности вложений, срокам окупаемости и поискам факторов риска.

«РусФинИнвест» — организация работает в сфере независимой оценки и экспертизы 12 лет. Компания ориентирована на скорость и качество работы. Специалисты помогут быстро оценить эффективность любых инвестиционных проектов, а также разрабатывают бизнес-планы для любой сферы предпринимательства.

Преимущества – услуги на 40% дешевле, чем у конкурентов, отчеты компании принимаются в любом государственном учреждении РФ, все оценщики компании – члены СРО.

«Новые горизонты». Сфера деятельности – разработка бизнес-планов, оценка действующих предприятий, финансовых и производственных инвестиций с точки зрения вкладчиков или создателей проектов.

В отчётах учитываются сроки окупаемости вложений, размеры чистой прибыли, показатели рентабельности и эффективности объектов. Большое внимание уделяется рискам и экономическому анализу.

Предлагаю посмотреть полезное

Источник: hiterbober.ru

Каким должен быть хороший инвестиционный проект

Ежедневно пользователи БИБОСС присылают нам десятки новых инвестпроектов. Однако не все авторы соблюдают правила написания инвестпроекта, и, соответственно, их проекты не попадают на страницы портала. Каким условиям должен соответствовать хороший инвестиционный проект?

Наличие развернутого описания

Инвестор просто не обратит внимание на проект, из текста которого будет непонятно, чем вы занимаетесь, и как зарабатываете.

Если это бизнес на уровне идеи — нужно подробное описание идеи и способов ее монетизации. Если собрана команда — нужно указать, кто уже есть в компании, и кого еще предстоит найти.

Рассказывая о действующем бизнесе, необходимо дать информацию об истории компании, конкретных направлениях ее деятельности, географии работы.

Цель получения инвестиций

Любой инвестпроект включает в себя цель, которой вы хотите достигнуть, привлекая инвестиции. Цель может как количественной, например, расширение сети, увеличение прибыли, так и качественной, например, разработка мобильного приложения для упрощения заказа. Главное, она должна быть конкретной.

Вместо того, чтобы писать «хочу расширить сеть магазинов», лучше писать «с помощью инвестиций планирую расширить сеть до 20 магазинов в своем регионе, и выйти на уровень в миллион рублей ежемесячной прибыли».

Наличие условий для инвестора

Продумали ли вы, на каких условиях инвестор «зайдет» в вашу компанию? Как акционер, как совладелец, или еще каким-то другим способом? Какое вознаграждение он получит? Будет ли это вознаграждение единовременным, или растянутым по времени, получит ли он фиксированную сумму или некий процент с прибыли, сможет ли остаться в компании или обязан будет выйти?

Если вы не можете ответить сейчас на эти вопросы — стоит повременить с публикацией инвестпроекта и тщательно продумать все условия. Если можете — не стесняйтесь и не бойтесь писать об этом как можно подробнее. Чем лучше у вас все продумано — тем больше шансов на успех.

Инвестиционный проект вообще невозможен без хорошего бизнес-плана, даже если это только бизнес-идея. Однако многие авторы небезосновательно боятся выкладывать свой бизнес-план в открытый доступ, опасаясь, что его украдут. Поэтому мы не требуем выкладывать полный бизнес-план на нашем портале. Но вы должны показать, что бизнес-план у вас есть, для этого в тексте необходимо привести финансовые показатели. Минимальный «джентельменский набор» включает в себя три показателя:

• Чистый приведенный доход (NPV)
• Внутреннюю норму рентабельности (IRR)
• Дисконтированный срок окупаемости с указанной ставкой дисконтирования (DPP)

Конечно, вы можете указать и другие показатели, но эти должны быть обязательно.

Объявление должно быть оформлено в соответствии со стандартом, принятым в разделе. Главное слово в названии — существительное в именительном падеже, отражающее суть объекта инвестирования. Без слов «инвестируйте» и указаний доходности — для этого есть отдельное поле.

Хороший пример названия: «Расширение действующего кондитерского производства»
Плохой пример названия: «Инвестиции в перспективный проект с доходностью до 1000% годовых!»

Грамотность и логика повествования

Пишите грамотно и по существу. Неграмотный текст, изобилующий ошибками, инвестор читать просто не будет. CapsLock стоит использовать только для аббревиатур.

Также важно разбить текст на абзацы или параграфы, чтобы в нем было проще ориентироваться. Даже если вы учтете все вышеприведенные условия, но текст будет идти без какой-либо разбивки — его будет невозможно читать. Поэтому каждый блок («О компании», «Условия для инвестора», «Финансовая информация») должен быть выделен в отдельный абзац.

Помните, что инвестиционный проект — это деловой документ, и текст в нем должен быть в деловом стиле. В нем не должно быть сленга, обсценной лексики, шуток, смайлов и т.д.

Также не стоит давить на жалость. Не забывайте, что вы не клянчите деньги, а предлагаете инвестору взаимовыгодное сотрудничество. В тех, кто вызывает жалость, денег не вкладывают. Так что избегайте подобного при составлении текста.

Презентация будет хорошим дополнением к тексту инвестпроекта. Она должна быть в формате PDF или Power Point. С ее помощью вы сможете подробнее рассказать о своем бизнесе. Наличие презентации не обязательно, однако это будет несомненным плюсом.

Отсутствие контактов в тексте

В тексте инвестпроекта не должно быть контактных данных автора инвестпроекта. Это сделано для вашей же безопасности. Телефон или почта в публичном доступе быстро попадают к спамерам и мошенникам. Если же вы общаетесь через наш портал, мы можем гарантировать, что, если вы, например, столкнетесь со спамером, мы сможем быстро его заблокировать.

Какие инвестпроекты мы не размещаем

• Сетевой бизнес и прочие реферальные программы.
• Предложения, основанные на биржевых играх, трейдинге.
• Перепродажа чего-либо без его улучшения. Например, скупка квартир ниже рыночной цены и их последующая продажа без ремонта.
• Проекты, основанные на лженаучных и псевдонаучных идеях. Например, производство аппаратуры для хиромантии.
• Инвестпроекты компаний, имеющих франчайзинговую программу, и не размещенных в разделе «Франшизы» в статусе «ПРО» на БИБОСС. Если франшиза была деактивирована, то инвестпроект удаляется с портала.

Примеры хороших инвестпроектов

Источник: www.beboss.ru