Как оплатить с бизнес онлайн по QR коду

«B2C — переводы СБП» — сервис, позволяющий Юридическим лицам и Индивидуальным предпринимателям, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой по системе дистанционного банковского обслуживания осуществлять переводы денежных средств с расчетного счета на счета физических лиц по номеру телефона с использованием Системы Быстрых Платежей.

Как подключить «Прием платежей по QR»

Откройте расчетный счет, зарегистрируйтесь в личном кабинете и получите QR-код
Скачайте мобильное приложение в Play Market или App Store
Начните принимать оплату по QR

Летний розыгрыш призов в СБП!

Начинается горячая пора отпусков! Система быстрых платежей поможет проще простого провести классное лето.

1 000 рублей – 20 000 победителей в неделю
1 000 000 рублей – 5 победителей в месяц

Подробнее об условиях акции и способах оплаты через СБП — на сайте.

Как происходит оплата с помощью QR

Продавец с помощью одного из способов производит генерацию QR-кода – графического изображения, которое содержит информацию о реквизитах получателя и сумме покупки.
Покупатель с помощью своего мобильного приложения считывает код и подтверждает оплату.
Денежные средства зачисляются на счет юридического лица, индивидуального предпринимателя или самозанятого в режиме онлайн.

QR в мобильном приложении QRmanager

Индивидуальная настройка QR-терминалов: установка лимитов суммы операций и время жизни QR-кодов, описание платежей для покупателей, формирование статических QR-кодов с фиксированной суммой.
Фискализация платежей по QR-коду. Возможность интеграции платежей по QR-коду с оператором фискальных данных. Возможность вести деятельность с соблюдением 54 ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации» без дополнительных затрат.
Настройка списка номенклатуры. Список номенклатуры позволит сформировать заказ путём добавления заранее заготовленных позиций товаров с указанными ценами, автоматически высчитывая итоговую стоимость заказа с учетом скидки (при ее наличии).

Как бизнесу принимать оплату по QR‑кодам

Платформу «QRManager» предоставляет партнёр ООО «КуАрСервис»

Видео инструкция

Источник: kk.bank

Оплата по QR-коду и Система быстрых платежей (СБП) в программах 1С

Кажется, про СБП не слышал только старовер, но мы всё же расскажем, зачем эта платежная система нужна для бизнеса, тем более она уже встроена в программы 1С, при этом продавец может вообще ничего не заплатить за переводы на свой расчетный счет.

СБП в 1С

О Системе Быстрых Платежей (СБП)

Сервис Система Быстрых Платежей (СБП) – это альтернатива эквайрингу от Банка России и АО «Национальная система платежных карт», позволяющая получать мгновенные денежные переводы без использования карт и терминалов.

В чем выгода СПБ для бизнеса?

Клиент за несколько секунд может легко оплатить покупку со своего телефона по QR-коду или перейдя по специальной ссылке.

для приёма оплат не требуется покупать и обслуживать терминалы и прочее оборудование
мгновенное зачисление на расчетный счет
самая низкая комиссия +компенсация затрат по 31 декабря 2022

По сравнению с эквайрингом, в СБП самая низкая комиссия за переводы:

Комиссия 0,4% — на Товары повседневного спроса, лекарства, транспорт:

Потребительские товары и товары повседневного спроса.
Лекарства и товары медицинского назначения, БАДы.
Медицинские учреждения.
Образовательные учреждения.
Страховые компании.
Телекоммуникационные, информационные и почтовые услуги.
Управляющие компании, ПИФы и Инвестиционные фонды.
Пенсионные фонды.

Благотворительные организации.

Комиссия 0,7% — Для всех остальных категорий

Реально можно получить комиссию 0% до конца года

Для предприятий малого и среднего бизнеса компенсируются затраты на банковские комиссии за прием оплат через СБП по 31 декабря 2022 года.
Для получения компенсаций не нужны дополнительные заявления, ваш банк самостоятельно производит все расчеты (уточняйте в своем банке).

Система Быстрых Платежей
в программах 1С

Поддержка СБП в 1С

Система Быстрых Платежей встроена в «1С» и поддерживается в программах:

1C:Бухгалтерия 8
1С:Управление нашей фирмой
1С:Розница 8
а также в «1С:Рабочее место кассира», «1С:Мобильная касса», «1С:Касса», «1С:Садовод» и «1С:Гаражи»

Использование сервиса СБП в программах 1С доступно без дополнительной платы, с учетом компенсаций затрат на комиссию получаем полностью бесплатные переводы для бизнеса.

Как работает СБП в 1С

В момент продажи программа 1С создает специальную ссылку для оплаты через СБП для клиента.

Эту ссылку нужно передать клиенту, есть 2 простых варианта:

отправить ссылку на почту или смс
вывести в виде QR-кода.

QR-код можно показать клиенту на экране своего компьютера, распечатать или вывести на специальный дисплей QR-кодов.

Клиент открывает вашу платежную ссылку или сканирует QR-код в мобильном приложении своего банка и подтверждает оплату, платеж мгновенно зачисляется на ваш расчетный счет.

Как подключить и настроить СБП в 1С

Для настройки сервиса в 1С нужно заключить договор с банком на подключение к Системе Быстрых Платежей.

Сейчас СБП в 1С можно подключить через банки «Открытие», «СКБ», «ПСБ» или платежный агрегатор «PayMaster».

После получения от банка данных с реквизитами для подключения, можно переходить к настройке в программе 1С.

Используйте наши инструкции:

Дисплей QR-кодов для СБП

Для повышения удобства рекомендуем компактный дисплей QR-кодов, его можно разместить на стойке для клиентов.

После добавления наименований в чек, программа сразу сгенерирует QR-код
QR-код для оплаты появится на экране дисплея
покупатель может отсканировать QR-код смартфоном и оплатить покупку в своём мобильном банке.

Работа дисплея QR-кодов поддерживается 1С:Розница и 1С:УНФ

Узнав об удобствах для клиентов, еще раз посчитаем выгоду для своего бизнеса:

Низкая фиксированная комиссия в 0,4% и 0,7% с возможностью вернуть уплаченную комиссию до конца года — получаем комиссию в 0%
Не тратимся на терминалы и их обслуживание.
Подключаем Систему быстрых платежей в программе 1С и пользуемся сервисом бесплатно.

В итоге, чтобы посчитать выгоду даже калькулятор не понадобится, а используя СБП в 1С можно получать моментальные переводы для бизнеса, при этом ни за что не заплатив.

Поделитесь с друзьями!

Акция → Дисплей QR‑кодов в подарок

Дарим дисплей QR-кодов для удобного приёма оплат от клиентов через Систему Быстрых Платежей

Обсудить

Как оплатить товары и услуги по QR-коду

После ухода с российского рынка популярных платежных сервисов, у россиян возник вопрос: а можно ли сейчас оплачивать покупки с телефона? Многие отвыкли брать с собой карту, и предпочитают путешествовать налегке. Альтернатива действительно есть – оплата товаров и услуг при помощи QR-кода. Что это за сервис, как им пользоваться и где его можно найти, рассказываем далее.

23.08.22 1194 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Елена Кокош
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее экономическое образование в Поволжском государственном университете сервиса. Более 8 лет сотрудничает с финансовыми порталами, исследует экономические рынки, банковскую деятельность, анализирует финансовые показатели. Выступает в качестве независимого эксперта и дает комментарии СМИ. Открыть профиль

QR-код: что это и как он работает

Еще совсем недавно у россиян в обиходе было несколько вариантов оплаты покупок: банковской картой, наличными и при помощи специальных платежных сервисов, самыми популярными из которых являлись Apple Pay и Google Pay. Они позволяли оплачивать офлайн-покупки при помощи смартфона, и не брать с собой пластиковую карту, которую легко потерять или оставить где-то, где ею могут воспользоваться мошенники.

Бесконтактная оплата в этом плане намного удобнее и практичнее: не нужно брать с собой множество банковских и скидочных карт, все данные о них хранятся в одном приложении. Владелец просто выбирает в программе карту, с которой он хочет оплатить покупку, подносит смартфон к платежному терминалу и подтверждает операцию. Все легко и просто.

Но после февральских событий крупнейшие международные системы отказались работать с российским рынком: карты Виза и МастерКард, выпущенные в банках РФ, больше не работают за рубежом, международные переводы не проходят, и сервисы Apple Pay и Google Pay не работают. После этого россиянам пришлось срочно выпускать карты МИР, вспоминать пин-коды от своих пластиковых карт, либо искать альтернативу бесконтактной оплате смартфоном.

И такая альтернатива есть – оплата при помощи QR-код. Мы уже познакомились с данной технологией несколько лет назад, когда получали такой код для выхода из дома в пандемию, когда считывали его для аренды самокатов, когда переводили деньги официантам в качестве чаевых и т.д. А сейчас при помощи QR-кода также и можно быстро оплатить покупку смартфоном.

Что это за технология: QR-код — это сканируемый штрихкод, куда можно сохранить абсолютно любую информацию. Данные преобразуются в квадрат со специальным пиксельным узором, который можно «считать» при помощи камеры мобильного телефона.

Статические коды – бессрочные, их можно распечатать и оставить в любом удобном месте, они не будут меняться. Это удобно, к примеру, для передачи реквизитов продавца. Покупатель может считать QR-код камерой, чтобы в платежном сервисе сразу появились реквизиты счета, и на них отправить нужную сумму денег.
Динамические – изменяющиеся коды, которые формируются отдельно для каждой покупки. Например, для покупки смартфона будет один код, для покупки смартфона другой модели – еще один. Покупателю не нужно будет ничего вводить, он просто сканирует код, и может сразу провести платеж.

QR-коды используются в разных областях, а вот Китай одним из первых начал использовать его в качестве бесконтактных платежей. С недавних пор и в России такой вид оплаты стал весьма популярен, потому как это практически единственный вариант, оставшийся у россиян, которые не хотят пользоваться СБП Пей или Мир Пей.

Плюсы и минусы использования QR-кодов

В России долгое время оплата QR-кодом была слабо развита, потому как имелись более удобные аналоги. Но после ухода Apple Pay и Google Pay у россиян не осталось другого варианта сохранить оплату покупок смартфоном, как при помощи QR-кода, которые стала активно внедрять Система быстрых платежей (СБП).

Безопасность расчетов без использования пластиковой карты;
Удобство проведения оплаты – нет необходимости носить с собой карточку, демонстрировать ее данные другим людям, переносить из одной сумки в другую;
Простота использования как в онлайн-магазинах, так и в оффлайн-отделах;
Ускорение процесса оплаты.

То есть клиент может по-прежнему платить смартфоном, да еще и получать дополнительные скидки, которые делают магазины при оплате товаров через QR-код. Самому бизнесу это тоже выгодно, ведь эквайринг при таком способе приема платежей гораздо ниже, чем при оплате картой.

Какие выделим недостатки: многие россияне еще не привыкли к такому способу оплаты, и сторонятся его. Ведь нужно сканировать код, использовать дополнительные приложения для проведения платежа, либо искать такую функцию в банковских приложениях.

Все это долго и не всегда удобно, к тому же, пока еще очень мало магазинов и торговых сетей используют такой вариант оплаты. Чаще его можно встретить на официальных сайтах, нежели в оффлайн-магазинах. Но есть вероятность, что ситуация вскоре изменится.

В каких магазинах можно расплатиться QR-кодом

В мае 2022 года запустили оплату по QR-коду в торговой сети Магнит. У сотрудника на кассе лучше попросить, чтобы распечатали пречек с кодом, и уже оттуда его отсканировать.
В Пятерочке сервис доступен уже на сотнях касс самообслуживания, и до конца года он должен появиться во всех магазинах страны.
Сеть аптек 245 также начала принимать оплату при помощи QR-кода с середины 2022 года.

Где еще можно провести оплату при помощи QR-кода? О запуске приема таких платежей сообщали в Перекрестке, Карусели, Метро, Связной, Бургер Кинг, СДЭК, Кари, Лукойл и другие. А некоторые магазины, например, Летуаль, не только предлагают оплатить покупку при помощи кода, но и дают при этом дополнительную скидку на свои товары.

Как оплатить товары и услуги по QR

В оплате при помощи кода нет ничего сложного: достаточно иметь под рукой смартфон с камерой, которой вы будете считывать QR-код, и возможность выхода в Сеть. Важное условие: хотя бы одна ваша банковская карта и её банк-эмитент должны быть подключены к СБП, чтобы платеж смог пройти.

На данный момент подавляющее большинство российских банков подключены к СБП. Если вы не уверены что финансовая организация, в которой вы обслуживаетесь, присоединилась к данной системе, вы можете заранее уточнить этот вопрос по телефону его горячей линии, либо на сайте СБП.

Сообщите кассиру, что вы хотите оплатить покупку через QR-код;
Кассир сформирует его для вашей покупки и выдаст на пречеке, либо покажет QR-код с реквизитами, по которым нужно будет перевести деньги;
Откройте камеру телефона;
Отсканируйте QR-код;
Появится окно с ссылкой, нажмите на неё;
При переходе по ссылке откроется банковское приложение;
При необходимости введите сумму, либо сразу подтвердите платеж;
Деньги моментально отправятся к продавцу.

Иногда бывает так, что у покупателя на смартфоне установлено сразу несколько банковских приложений, и открывается не то, которое нужно сейчас. Его можно поменять – для этого просто нужно нажать и некоторое время «подержать» окно, которое откроется при сканировании кода.

Как платить по QR-коду со SberPay

Учитывая, что большинство россиян обслуживаются в Сбербанке, отдельным пунктом мы разберем оплату через приложение Сбера. Оно удобно тем, что имеет встроенную функцию оплаты при помощи QR-кода, и здесь его легко найти.

Откройте приложение Сбербанк Онлайн;
Выполните авторизацию;
Перейдите в раздел «Платежи»;
Откройте вкладку «Оплата по QR или штрих-коду»;
Отсканируйте код;
Подтвердите операцию.

Можно немного упростить оплату, и просто открыть камеру на главной странице приложения. Для этого нужно найти иконку QR-кода под вашим именем и курсом валют, и нажать на неё. Таким образом вам не придется переключаться между разными программами, и вы сможете отсканировать код и провести платеж в Сбербанк Онлайн.

Отметим, что при таком способе оплаты сохраняется действие всех бонусных программ и программ лояльности. Иными словами, если оплачивать покупки картами Сбера при помощи QR-кода, то вы также будете получать бонусы СберСпасибо, и сможете их потом использовать для получения скидок в магазинах-партнерах банка.

Тинькофф. В его приложении в разделе «Платежи» в верхнем правом углу есть значок QR-код. Нажмите на него, отсканируйте код и подтвердите списание денежных средств.
Альфа-Банк. На главной странице его приложения нужно найти вкладку «Оплата по QR», и далее выполнить привычные операции по сканированию и проведению платежа.
Через приложение «СБПэй» — это официальное приложение от Системы быстрых платежей, которое можно использовать на устройствах iOS и Android. Его отличительная особенность по сравнению с остальными сервисами заключается в том, что к СБП Пей можно подключить сразу несколько российских банков не по номеру карты, а по номеру счета. Оплата QR-кодом активируется сразу на главном экране – просто наведите камеру на код, и выберите нужный счет для списания.

Если у вас айфон, то именно эти варианты смогут заменить вам оплату товаров и услуг телефоном. А вот у пользователей андроид-устройств есть еще один вариант — Mir Pay, в котором можно сохранить несколько карт платежной системы МИР, и расплачиваться ими в магазинах.

Частые вопросы

Что такое QR-код?

QR-код — это альтернатива сервисам бесконтактной оплаты покупок телефоном. В квадрат зашифрованы данные, по которым можно оплатить товары или услуги без использования пластиковой банковской карты.

Как работает QR-код?

Вы можете оплачивать покупки в магазинах при помощи телефона: просто покажите кассиру персональный QR-код на своём телефоне в специальном приложении, или отсканируйте код продавца камерой смартфона.

В каких магазинах можно расплатиться через QR-код

На данный момент о внедрении данной технологии объявили в Пятерочке, Магните, Летуаль, Связной и других магазинах. Уточнить, можно ли оплатить товары и услуги по QR-коду, можно у кассира.

Сохраняются ли программы лояльности при оплате через QR-код?

Да, способ проведения платежа не влияет на начисление бонусов. Если по вашей карте предусмотрен кэшбэк или начисление баллов за совершение покупки, то вы их получите.

Какие еще преимущества получает покупатель?

Некоторые организации предлагают своим клиентам дополнительные скидки, если они оплачивают покупку через QR-код. Например, такая практика есть в Летуаль – там дают дополнительный дисконт 2%.

Комментарии: 0

Отменить ответ

Карта 365 дней без %, 0 руб. обслуживание Получить 30 000 руб. под 0% в Займере

Источник: brobank.ru