Как открыть бизнес после банкротства

Индивидуальный предприниматель может по закону пройти процедуру банкротства и списать все действующие долги. Это реальный способ избавиться от требований кредиторов, контрагентов и государственных органов. Более того, право закреплено ФЗ-127, по которому становятся банкротами физические лица.

20.08.21 1899 2 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

На практике банкротство ИП проводится по той же схеме, что и списание долгов простых граждан. То есть вид деятельности не имеет значения. Если есть финансовые проблемы, если предприниматель не может с ними справиться, он инициирует получение статуса банкрота. Как это сделать — на Бробанк.ру.

Варианты банкротства ИП

Индивидуальный предприниматель — это, по сути, физическое лицо, которое получает доход от ведения собственного бизнеса. Поэтому и процедура банкротства будет идентична той, что применяется по отношению к физическим лицам. Даже если долги связаны с бизнесом.

Когда можно открывать ИП после банкротства

Если вы — ИП, и у вас есть долги, с которыми вы не можете справиться, есть два варианта действий (ниже подробно рассмотрим каждый):

Стандартная процедура банкротства ИП через Арбитражный суд. Применяется при любой сумме долга, если иск подает сам предприниматель, и при долге от 500 000, если дело инициирует кредитор.
Упрощенная через МФЦ. Можно списать через такое банкротство долгов суммарно на 50 000 — 500 000 рублей при условии, если по этим долгам прошел суд, и пристав после проведенной работы закрыл дело за невозможностью взыскания.

Если общая сумма долгов не превышает 500 000, лучше провести упрощенное банкротство ИП. Если больше, тогда остается только стандартное, которое по времени может занять 1-2 года.

Какие долги ИП может списать через банкротство

Это могут быть долги, связанные с предпринимательской деятельностью. Например, задолженности перед ФНС и ПФР, долги перед контрагентами или банками, которые выдавали ссуды на бизнес.

Кроме того, речь может идти и о долгах ИП как физического лица. Например, перед поставщиками коммунальных услуг, банками, микрофинансовыми организациями, перед другими гражданами и юрлицами, ГИБДД.

по заработной плате;
по возмещению ущерба имуществу, вреда жизни и здоровья, морального вреда;
алиментам;
возникшие вследствие признания сделки недействительной;
по долгам компании-банкрота, если лицо несло субсидиарную ответственность;
по убыткам юрлицу, причиненному физлицом как руководителем или участником.

После признания предпринимателя банкротом все заявленные долги списываются, кредиторы больше не будут предъявлять претензии.

Стандартная процедура

Для начала рассмотрим стандартную процедуру, когда гражданин получает статус банкрота через Арбитражный суд. Индивидуальный предприниматель проходит процесс как физическое лицо.

Как открыть бизнес после банкротства?

Подать заявление в суд можно при любой сумме долга, если она не по силам должнику. Главное, чтобы с момента просрочки каждого заявленного обязательства прошло более 3 месяцев.

Чаще всего ИП привлекают для сопровождения юридическую фирму, которая специализируется на банкротстве физических лиц. Ее услуги платные, но проблема в том, что самостоятельно справиться с делом может далеко не каждый. Есть большой список требуемых бумаг, плюс нужно составлять довольно сложное исковое заявление.

Сбор пакета документов и составление искового заявления в Арбитражный суд (самостоятельно либо с привлечением юридической компании). Иск можно направить заказным письмом или принести в секретариат лично.
Назначается судебное заседание, на котором оглашается первичный вердикт о том, может ли к ИП примениться процедура банкротства. Если да, назначается финансовый управляющий, за его услуги заявитель вносит на депозит суда 25 000 рублей.
К следующему судебному заседанию, которое состоится примерно через 2 месяца, управляющий собирает все сведения об имуществе должника, его сделках с имуществом за последние 2 года. Накладывается ограничения на счета, имущество.
Управляющий составляет план реструктуризации, предоставляет его суду. Если судья признает реструктуризацию нереальной на основании финансового положения должника, объявляется процедура банкротства.
Если у ИП есть подходящее для изъятие имущество, управлюящий его реализовывает, таким образом покрывая убытки кредиторов хотя бы частично. Если такого имущества нет, человек просто становится банкротом.
Все долги списываются.

Это долгая, сложная и затратная процедура. Но это единственный способ избавиться от долгов законно.

Сколько стоит банкротство предпринимателя

Большой минус стандартной процедуры банкротства ИП — его дороговизна. Если обращаться за помощью к фирмам, они возьмут за свои услуги минимум 70-80 тысяч рублей при стандартном ходе дела и 80-100, если у должника есть имущество, которое будет реализовываться.

Плюс нужно заплатить финансовому управляющему. Его услуги стоят минимум 25 000 рублей — это фиксированная плата за анализ дел должника. Если при банкротстве одобряется план реструктуризации или организовывается изъятие имущества, ИП платит еще 25 000 плюс 7% от реструктурированного долга или стоимости проданного имущества.

А еще есть госпошлина в 300 рублей, обязательство публиковать сведения о банкротстве в СМИ и специальном реестре — около 15 000, расходы на сбор некоторых справок, на почтовые услуги и пр. — около 10 000 — 15 000 рублей.

Стандартная процедура банкротства обойдется ИП минимум в 70 000. А если привлекать юрфирму, то все 150 000 как минимум.

Если долгов много, если у предпринимателя много кредиторов, или если у него есть много подлежащего реализации имущества, стоимость процедуры становится еще больше.

Упрощенное списание долгов

С осени 2020 года для граждан стала актуальной и процедура банкротства во внесудебном порядке, которая инициируется через заявление в МФЦ. Предприниматель будет подавать заявку не как ИП, а как физическое лицо.

сумма заявленных долгов — 50 000 — 500 000 рублей;
по заявленным долгам прошли судебные заседания, дело передано приставам;
судебный пристав закрыл исполнительное производство по п 4 ст ч 1 46 ФЗ Об исполнительном производстве.

Самое главное — это последний момент. Если стандартное банкротство ИП можно проводить сразу после трех месяцев просрочки, то внесудебное актуально только тогда, когда пристав закрыл дело за невозможностью взыскания.

Это значит, что кредитор обратился в суд, дело ушло приставу, пристав предпринял все попытки взыскания, и все они были признаны безуспешными. Только в этом случае пристав закрывает производство по п 4 ч 1 ст 46.

Пристав закрывает дело, если с должника нечего взять. У него нет карт и счетов с поступающими деньгами, нет официальных источников дохода и имущества, которое можно взыскать.

Как проходит внесудебная процедура

Отслеживать состояние исполнительных производств можно на сайте ФССП. Если взыскание прекращается по п 4 ч 1 ст 46, нужно оперативно начинать внесудебное банкротство ИП. Дело в том, что собственник долга в любой момент может снова открыть дело.

Нужно составить список кредиторов по установленной форме, посетить МФЦ и составить на месте заявление.
Ведомство 3 рабочих дня проверяет возможность упрощенного банкротства. Если оно возможно, вносит запись в специальный реестр банкротов.
Сам же статус банкрота предприниматель получает только через полгода. Если за этот срок его финансовое или имущественное состояние улучшится, банкротство не будет применено.

Внесудебное банкротство ИП всегда бесплатно для гражданина.

ИП после банкротства

После получения статуса банкрота ИП ликвидируется, соответствующие сведения направляются в ФНС. То есть вести деятельность будет невозможно, но спустя время ее реально возобновить.

Согласно статье 216 ФЗ-127 О банкротстве гражданин в течение 5 лет после получения статуса банкрота не может вести предпринимательскую деятельность. Также он не сможет занимать должности в управлении юридическим лицом.

Частые вопросы

Можно ли открыть ИП после банкротства?

Можно, если с момента получения статуса банкрота прошло более 5 лет. Обратите внимание, что отчет пяти лет ведется именно после окончания процедуры, а не с ее старта. Если происходит реализация имущества, отчет начинается по ее окончанию.

Возможно ли банкротство ИП с долгами?

Даже если у вас долги перед налоговым органом или Пенсионным Фондом, вы сможете получить статус банкрота. Но если у вас есть долги по заработной плате, в отношении них процедура проведена быть не может.

Какие еще ограничения накладываются на ИП после банкротства?

Нельзя регистрировать ИП или юридическое лицо в течение 5 лет после окончания процедуры, в течение 10 лет нельзя занимать должности в управлении кредитной организации.

Может ли суд отказать в процедуре банкротства?

Может, если у него будут на то веские основания. Например, если у должника будет иметься достаточный для исполнения обязательство доход, если выявятся мнимые сделки с имуществом (проверяются все за последние 3 года), если у заявителя появится источник дохода в процессе банкротства и пр.

Источник: brobank.ru

ИП после банкротства: как снова открыть бизнес

Процедура признания банкротства и дальнейшие действия человека разнятся в зависимости от того, признает ли он себя банкротом как физическое лицо или как ИП. Если как физлицо, то сразу после его признания банкротом человек может регистрироваться в качестве предпринимателя. Если же он обанкротился как ИП, здесь реализовать возможность продолжить бизнес будет не так просто.

Дело в том, что после окончания процесса банкротства суд аннулирует статус ИП и налагает запрет на его открытие сроком на 5 лет. Также нельзя в течение этого срока стать руководителем компании — вице-президентом или директором. Кроме того, при подаче заявок на банковские кредиты необходимо будет сообщать банкам о статусе банкрота.

Еще один вариант — процесс внесудебного банкротства. Его можно оформить через МФЦ. Он актуален в тех случаях, когда долг не превышает 500 тысяч рублей. Приставы попытаются описать имущество должника в погашение задолженности. При отсутствии имущества — дело закрывают.

Если банкротом признано физлицо, обычный гражданин, не предприниматель, то сразу по завершении процесса он сможет открыть ИП, если же банкрот — индивидуальный предприниматель, то закон обязывает его ждать 5 лет, прежде чем он сможет вновь открыть бизнес.

Особенности проведения процедуры банкротства

Окончательное решение по банкротству должника принимается судом по окончании всех разбирательств. Процесс может продолжаться до 1 года. И после этого 5 лет нельзя стать предпринимателем. Некоторые рекомендуют сначала закрыть ИП, а затем инициировать процесс банкротства. Это позволит вернуться к бизнесу впоследствии.

Если этого не сделано, надо учесть некоторые нюансы. В процессе банкротства будет произведена распродажа активов в пользу кредиторов. Пока идет разбирательство, у должника есть время, чтобы заключить мировые соглашения с кредиторами. Так, при старте процедуры судом данные о должнике включаются в Единый федеральный реестр.

Затем аннулируется статус ИП, однако, если в течение этого периода заключить договоренность с кредиторами, дело будет прекращено. И должник сможет вновь оформиться как индивидуальный предприниматель. Поэтому очень важно не упускать такую возможность, стараться вести переговоры с кредиторами и пытаться достичь реструктуризации долгов.

Особенности ведения бизнеса после признания ИП банкротом

По истечении пятилетнего срока предприниматель сможет вновь открыть ИП, воспользовавшись стандартной процедурой. Никаких ограничений после этого не будет. Но не все могут ждать столь длительный период. В этом случае выход может быть в использовании таких вариантов:

зарегистрировать ИП на другого человека, например, родственника, супруга или любого человека, которому доверяет бизнесмен;
оформить самозанятость и продолжить деятельность, но уже в другом статусе;
приобрести ООО и работать как нанятый сотрудник в организации со сторонними учредителями; однако здесь таится опасность — велик риск приобрести организацию с долгами.

Источник: de-jure.pro

Можно ли открыть ИП после процедуры банкротства?

Для физических лиц-банкротов нет ограничений по ведению бизнеса. Это значит, что вы можете зарегистрировать ИП в обычном порядке. Но если вы проходили процедуру и при этом являлись индивидуальным предпринимателем, вам придется подождать 5 лет, прежде, чем регистрировать ИП снова.

Для банкротов физических и юридических лиц действуют разные ограничения по ведению бизнеса

Ограничения в результате банкротства

Как физическое лицо — банкрот, так и руководитель юридического лица — банкрота могут становиться ИП без всяких ограничений.

При этом сам банкрот, зарегистрированный как ИП или им не являющийся, в течение трех лет с даты завершения процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве не вправе:

занимать должности в органах управления юридического лица,
участвовать в управлении юридическим лицом,

если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

То есть все ограничения применяются исключительно к самим банкротам.

Обратите внимание, в этой статье мы рассматриваем банкротство индивидуального предпринимателя. Если руководитель или собственник юридического лица не был привлечен к субсидиарной ответственности, то никаких последствий банкротства для него не будет.

Банкротство физических лиц

Банкротство индивидуального предпринимателя

3 года нельзя занимать управленческие должности

5 лет нельзя открывать ИП

5 лет нельзя подавать новое заявление о банкротстве

5 лет нельзя занимать управленческие должности

5 лет нужно сообщать банках о статусе банкротства при оформлении кредитов

Кстати, все эти ограничения применимы в результате судебного и упрощенного банкротства. То есть если даже вы проходите процедуру самостоятельно, через МФЦ, последствия будут теми же.

Когда банкрот может открыть ИП?

Если предприниматель в сложной ситуации решается на процедуру банкротства, ему рекомендуют сначала закрыть действующий бизнес. Это позволит ему обанкротиться как физическому лицу и по окончанию процедуры снова открыть ИП.

В процессе банкротства ИП зарегистрировать не получится. Налоговая увидит вашу фамилию в реестре должников и отклонит ваше заявление.

Если вы проходите процедуру как индивидуальный предприниматель, то официально открыть ИП вы сможете только через 5 лет после окончания процедуры.

ИП, признанный банкротом, может продолжить ведение бизнеса только через 5 лет после окончания процедуры

Как открыть ИП после банкротства физического лица?

Поскольку для банкротов — физических лиц ограничений на ведение бизнеса нет, вы можете открыть ИП в обычном порядке.

Заполнить заявление об открытии ИП.
Отправить документы удобным для вас способом:

лично в налоговую,
в электронном виде,
через нотариуса,
через МФЦ

Если документы поданы правильно, ваше заявление будет рассмотрено и принято в течение трех дней.

Как индивидуальному предпринимателю снова открыть ИП после банкротства?

Единственный законный вариант — дождаться окончания срока ограничения — 5 лет. При этом вы можете выбрать другую форму организации бизнеса и зарегистрироваться как самозанятый. Но такой формат подходит далеко не всем. У самозанятых есть ограничения:

нельзя нанимать сотрудников,
годовая выручка не должна превышать 2 400 000 рублей (200 000 рублей в месяц).

Если самозанятость вам не подходит, вы можете зарегистрировать ИП на своего родственника и оформить себя в качестве наемного сотрудника.

При личном банкротстве вы можете открыть ИП сразу после окончания процедуры

Как начать новый бизнес после банкротства: 5 советов

После прохождения процедуры личного банкротства закон не запрещает вам начать новый бизнес. Однако вы также столкнуться с проблемами, если закрыли аналогичный бизнес незадолго до подачи заявления о банкротстве.

Как и у многих владельцев бизнеса, у вас могут быть специальные навыки в определенной отрасли или продукте. После банкротства вы можете захотеть продолжить свой опыт и начать бизнес, как вы это делали в прошлом. Вам следует поговорить с адвокатом о вашей ситуации и обсудить риски.

Когда вы ищете финансирование бизнеса от банков и других кредиторов, они спросят о вашей личной кредитной истории. После подачи заявления о банкротстве будет трудно убедить их предложить финансирование с вашим опустошенным финансовым состоянием.

Но есть вещи, которые вы можете сделать, чтобы увеличить свои шансы на одобрение. Подготовьте комплексный бизнес-план, найдите делового партнера с хорошей кредитной историей, подайте заявку на финансирование в банке, свяжитесь с инвесторами для финансирования вашего бизнеса или найдите финансирование и гранты, предлагаемые местными сообществами.

Прежде, чем открывать ИП после процедуры банкротства, просчитайте риски и проконсультируйтесь с юристами

В заключение

Банкротство не означает, что вы обречены на всю оставшуюся жизнь. Все, что для этого нужно, — это столкнуться лицом к лицу со своими проблемами, предложив тщательные и экономичные решения, которые помогут вам восстановить свой кредит и доверие.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем и хотите пройти процедуру банкротства, лучше обратиться в специалистам. Юристы компании “Лаборатории антикризисных исследований” предложат лучшие решения, которые позволят вам списать долги и продолжить предпринимательскую деятельность.

Поделиться материалом в социальных сетях:

Источник: www.labai.ru