Давят ли оффшоры? Ограничивают ли регистрацию новых компаний? И вообще, имеет ли смысл регистрация оффшорной компании в 2022 году?
2444 просмотров
Расскажу свежие вести с оффшорных полей: что делать тем, у кого оффшор уже есть; где регистрация оффшорной компании в 2022 году ещё возможна; реально ли открыть на оффшор банковский счёт и почему не стоит расстраиваться раньше времени.
По терминам: что такое оффшор простыми словами
Ранее уже делала на VC.ru материал по теме. Но для тех, кому лень читать ещё один большой материал, кратко:
- Оффшором называют страну, в которой действует льготное законодательство для иностранных инвесторов. Чаще всего речь идёт о налоговых и бухгалтерских вопросах, а также о защите личных данных (конфиденциальность).
- Также оффшорами называют компании, которые расположены в иностранных юрисдикциях и пользуются льготами для бизнеса.
Популярна регистрация в классических оффшорных юрисдикциях, например: Британские Виргинские острова, Невис, Сейшелы. А есть юрисдикции, в которых присутствуют оффшорные элементы. Например, в Гонконге не нужно платить налог на прибыль, если прибыль получена за пределами Гонконга. Или в США есть собственные оффшоры Делавэр, Невада, а данные о счетах нерезидентов не передаются за пределы страны.
Как#регистрациякомпании #оффшор зарегистрировать классический оффшор наиболее выгодно?
Так что если смотреть чисто с практической стороны, то оффшором можно считать любую иностранную компанию, регистрация которой предоставляет вам льготы: налоговые, в сфере конфиденциальности, отчётности и так далее.
Понимая это разберёмся, с какими оффшорными компаниями могут возникнуть проблемы, а с какими – нет.
У меня уже есть оффшор: что меня ждёт?
Нервное время, верно? Если ваш оффшор ещё не остановили принудительно, не нашли связей с запрещёнными организациями, то продолжайте работать максимально аккуратно. Как минимум стоит позаботиться об открытии запасных оффшорных (иностранных) счетов в банках и платёжных системах – на тот случай, если санкции тем или иным боком вас заденут.
Интересная идея открыть филиал оффшорной компании в Сербии вместе с банковским счётом и получить европейскую компанию на хороших условиях. Получается, что у вас будет и классический оффшор, и европейская компания в одном флаконе.
В целом оставайтесь спокойными и при необходимо обращайтесь за советом – подскажу, что можно сделать в сложившихся условиях конкретно вам.
Какие проблемы есть у классических оффшоров?
Классические оффшоры, которые предлагают нулевое налогообложение, не просят подавать (а только хранить) отчётность и ведут закрытый реестр бенефициаров – популярное решение среди предпринимателей со всего мира.
Сегодня ситуация осложняется тем, что многие классические оффшоры де-факто являются подконтрольными США и Великобритании.
Однако оффшорные юрисдикции стремятся сохранить независимую политику и защищать свои интересы. А значит, если нет нарушения прямого запрета на сотрудничество с подсанкционными лицами, то вы сможете зарегистрировать компанию практически везде, где пожелаете.
Регистрация компании за рубежом. Офшоры или как обезопасить свой бизнес. Открыть оффшор.
Если у вас есть конкретный запрос, то лучше обсудить его заранее со специалистами. Почему? Потому что трудность появится на следующем этапе и имя ей – банковский счёт.
Недоступные банковские счета
За последние 10 лет возможности для открытия банковских счетов на оффшорные компании сокращались. Банки настороженно относились к новым и даже старым клиентам из оффшоров. Россиян, белорусов, украинцев, которые владели иностранными компаниями, уже давно воспринимают как рискованных.
В 2022 году ситуация лишь усугубилась. Даже имея нашу широкую сеть связей с банками по всему миру, открыть счёт для оффшорной компании становится вызовом.
Разумеется, рабочие решения есть, например, открыть банковский счёт для оффшорной компании в Панаме или на Антигуа. Также работают с оффшорами некоторые платёжные системы, в частности, платёжная система из Гонконга.
Во всех указанных случаях процедура открытия счёта проводится удалённо, без необходимости личного визита. При этом рекомендую прежде, чем регистрировать оффшорный бизнес, убедиться, что сможете открыть счёт в выбранном банке!
Два выхода из ситуации: регистрация оффшорной компании в 2022
Первый вариант: проконсультироваться со мной или моими коллегами о том, какие оффшоры готовы сотрудничать конкретно с вами и в каком банке/платёжной системе вы сможете открыть счёт.
Причём отталкиваться нужно в первую очередь от счёта. Если вам нужен, например, счёт в Германии, то регистрация для него оффшорной компании на Сейшелах не слишком разумна. Зато если вам подходит счёт в Панаме, то выбор оффшоров сильно увеличивается.
Поэтому и предлагаю обращаться за консультацией: надо смотреть на вашу ситуацию и предлагать точечные решения.
Второй вариант: отодвинуть немного в сторону классические оффшорные юрисдикции и посмотреть на весь мир, как на одеяло из оффшорных возможностей.
Например, страны ЕС пусть и предлагают высокие налоги и достаточно высокую степень бюрократии, в некоторых случаях предоставляют взамен и налоговые льготы. Например, Кипр и Ирландия – 12,5%, Венгрия – 9% налога на прибыль.
Однако повторюсь, поскольку для Европы это принципиальный вопрос: если вы хотите открыть компанию в ЕС, убедитесь, что вас никаким образом нельзя связать с лицами, находящимися под санкциями, и будьте готовы к дополнительной бюрократии.
Однако Европа – это не только ЕС. Например, спасительным мостом между разными мирами выступает Сербия. На неё тоже давят европейские политики, но пока что небольшому государству удаётся сохранять свой нейтралитет и отношения со всеми сторонами: ЕС, Китаем.
И это делает Сербию отличным местом для регистрации оффшорной компании:
- Налог на прибыль 15% — один из самых низких в Европе
- Возможность не платить НДС при работе в Специальных экономических зонах
- Возможность регистрации филиала для оффшорную компанию и открытие банковского счёта к нему!
- Регистрация компании и открытие счёта к ней с личным присутствием и дистанционно
- Относительно легко получить ВНЖ за регистрацию компании или покупку недвижимости (без минимального порога)
Ещё одно направление – Объединённые Арабские Эмираты (ОАЭ). Это гораздо ближе к пониманию классических оффшоров, хотя с 1 июня 2023 года части компаний придётся платить налог на прибыль в размере 9%.
Эмираты сохраняют отношения со всеми мировыми игроками и позволяют работать со всеми частями света: от США до ЮАР, от Китая до Аргентины.
Эта юрисдикция дороже в обслуживании, чем Сербия, но более развитая в плане бизнес-инфраструктуры, привлекательна для инвесторов и высококлассных специалистов.
Здесь также возможно получить долгосрочную визу за инвестиции. Самая проста виза, позволяющая находится в ОАЭ – виза инвестора. Её возможно получить после регистрации компании в Эмиратах, а затем поддерживать, посещая страну минимум 1 раз в полгода, плюс оплачивать компанию. Регистрация новой компании в ОАЭ занимает от 1 дня.
В Эмиратах покупают недвижимость, как для жизни, так и в качестве инвестиций: спрос растёт, а цены вслед за ними.
Третья точка на карте, на которую предлагаю посмотреть – Панама. Если вас интересует Западное полушарие, сотрудничество с США, но при этом требуется некоторая степень независимости и защищённости – то вам сюда.
Панама была и остаётся уважаемым мидшором: юрисдикцией с оффшорными элементами. Самое известное преимущество: нулевое налогообложение прибыли, полученной за пределами страны. Это называется территориальный принцип налогообложения.
Местной валютой по факту является американский доллар. Экономика страны строится на банковском и корпоративном секторах, на использовании Панамского канала, на беспошлинных зонах и туризме. Причём как на классическом туризме у моря, так и медицинском: например, в Панаме есть целые посёлки, где в комфортных условиях живут пенсионеры.
Однако самое главное, что Панама совмещает оффшорные возможности с хорошей репутацией, а значит даже сейчас у вас есть возможность открыть банковский счёт в Панаме и в других странах мира, в том числе удалённо.
Если же говорить о ВНЖ, то Панама открыта для инвесторов. При покупке недвижимости или серьёзных вливаниях в бизнес, вы получите разрешение на постоянное проживание. Предпринимателям потребуется вложить от 160 000 долларов. Если же вы предпочитаете недвижимость или депозиты, то вложения составят от 300 000 долларов на 3 года.
Спустя 2 года возможно получить ПМЖ.
Кратко резюмируя
Оффшоры всё ещё доступны, хотя «горлышко» доступа становится с каждым годом уже и дороже.
Если у вас уже есть оффшор, позаботьтесь, чтобы у вас были запасные счета на случай блокировок. Следите, чтобы не попасть под случайные санкции, но это сегодня непредсказуемый процесс. Убедитесь, что у вас достаточное присутствие (substance), чтобы получить льготы.
Если решили открывать иностранную компанию где бы то ни было, убедитесь, что сможете открыть банковский счёт. Ещё раз повторю: ДО того, как открыли компанию. Чтобы потом не было мучительно больно…
Помним, что помимо классических оффшоров есть мидшоры и обычные иностранные юрисдикции, которые предлагают иностранным инвесторам регистрацию на льготных условиях. Речь может идти, как о налоговых льготах, так и о возможности получить ВНЖ, ПМЖ и другие преимущества.
Задавайте свои вопросы в комментариях или в личных сообщениях. С радостью отвечу.
Источник: vc.ru
Регистрация компаний в оффшоре
Все большее число российских предпринимателей «посматривают» в сторону оффшор — определенная территория государства или само государство, законы которого позволяют применять внушительные налоговые послабления для прошедших здесь регистрацию фирм. Эти зоны называют налоговым раем, убежищем или гаванью.
На их территории действуют законы (например, уплата лишь фиксированной госпошлины) и особые системы мер, способствующие активному притоку иностранных инвестиций. Но налоговая «комфортность» — неединственное преимущество регистрации фирмы в оффшорной юрисдикции. Открыть компанию в ОАЭ, Европе, Канаде, Узбекистане, на Кипре или в Гонконге — значит, без особых усилий выйти на международный (мировой) рынок. При правильном выборе оффшора сроки продвижения бизнеса сокращаются в 2-3 раза.
Оценив все «за и против», у российских предпринимателей появляется закономерный вопрос «как открыть фирму в Германии или, например, Шотландии нерезиденту этих стран?». Ответ прост. Обратиться в компанию «ДжиАр Консалтинг».
Мы поможем подобрать наиболее выгодную юрисдикцию для вашего бизнеса, подготовим необходимый пакет документов, решим любые юридические и организационные вопросы. С нашей помощью регистрация компании в оффшор пройдет без задержек, чрезмерных трат денег и в соответствии с требованиями закона. Процедура займет около 7-14 суток. Если бизнес-проекты не терпят промедления, мы поможем купить оффшорную компанию в Латвии, Ташкенте, Польше, Великобритании или другой стране Европы без посредников.
Подать заявку
Чем привлекательная регистрации компании в оффшоре?
Основное преимущество — экономическая независимость юрисдикций. Открытый «оффшорный» бизнес в США, Кипре или Европе позволяет надежно защитить собственный капитал (инвестиции, вложения) и максимально снизить налоговую нагрузку. Есть и другие преимущества регистрации ООО за границей:
- развитая с минимальными рамками финансовая система (если выполняется регистрация компании в Европе, стоит серьезно отнестись к подбору юрисдикции — наши эксперты помогут сделать наиболее перспективный для бизнеса выбор);
- быстрая (в большинстве стран Европы упрощенная) схема регистрация (мы также поможем провести регистрацию ООО в России);
- высокий уровень конфиденциальности в банковской и корпоративной сфере;
- исключена возможность обмена финансовыми сведениями между странами;
- стабильная политическая обстановка;
- безопасность оффшорного банковского счета (доступ к средствам беспрепятственный).
Но все же основной плюс, который дает регистрация компании в ОАЭ, Болгарии, Финляндии или Дубае, — снижение расходов благодаря лояльной схеме налогообложения для иностранных предпринимателей. Мы предоставляем услуги под ключ — оформляем необходимый комплект документов, сопровождаем каждый этап процедуры, бесплатно даем консультации.
Алгоритм регистрации фирмы в оффшоре
Юристы компании «ДжиАр Консалтинг» начинают процедуру регистрации фирмы с подготовки идентификационных бумаг. Их оформляем на каждого участника бизнеса — учредителей, бенефициаров, директора, акционеров. Чтобы исключить задержки в процессе, к пакету бумаг прикладываем несколько вариантов названий нового предприятия.
Наименование компании прописывается на английском языке и языке, который действует в оффшорной юрисдикции. Это необходимо для поиска «незанятого» варианта. Проверка займет до 1 суток. Официальная регистрация фирм в Европе, США, Гонконге, Британских островах и ОАЭ требует составления структуры организации с указанием действующих лиц и вида деятельности.
Подготовительная процедура открытия бизнеса в оффшорах занимает не более 1-2 суток. Мы готовим все необходимые бумаги, отслеживаем корректность их оформления (в соответствии с выбранной юрисдикцией). Если времени ждать нет, мы поможем купить фирмув Европе, Грузии, Черногории или Дубае по разумной цене. Сделка купли-продажи оформляется в течение 1суток.
Вам не надо откладывать реализацию бизнес-проектов. Приступить к работе, участию в тендерах и подписанию контрактов можно незамедлительно.
Далее официальная регистрация в оффшоре проходит по следующему алгоритму:
- Определение правово-организационной формы предприятия. Отталкиваются от оффшорной юрисдикции. Юристы нашей компании помогут сделать грамотный выбор.
- Покупка юридического адреса.
- Оформление учредительных, уставных документов. Мы готовим пакет бумаг в соответствии с законодательными требования оффшора. Изготовление печати. Последний пункт необязателен.
- Выбор финансовой организации. Ведение хозяйственной деятельности невозможно осуществлять без расчетного счета в банке. Наши юристы помогут открыть счёт или счета, чтобы после регистрации фирма незамедлительно приступила к реализации бизнес-проектов. Если выполняется регистрация компании в Европе, то можно выбрать банки Швейцарии или Великобритании.
- Внесение уставного капитала.
- Получение иммиграционной карты. При открытии бизнеса в ОАЭ.
- Заверение документов, внесении данных в местный реестр.
Схема открытия бизнеса в разных оффшорах будут отличаться. Но существенных отклонений от описанной выше процедуры нет. Также стоит учитывать, что сроки регистрации могут существенно разниться. Может показаться, что открытие компании в ОАЭ, Польше, Швейцарии или Эстонии — простая процедура. Отчасти это так, но нельзя забывать про «оффшорные» нюансы.
Например, регистрацию организации в Эмиратах усложняет выбор вида деятельности предприятия. Тут стоит учитывать регион. Многие экономические зоны позволяют продвигать бизнес только в пределах региона регистрации организации. Поэтому перед тем, как начинать процедуру, получите консультацию у наших юристов или доверьте им пройти за вас все ее этапы.
Сколько стоит открыть фирму в Гонконге, США, Виргинских островах или Европе?
Одно из основных направление деятельности компании «ДжиАр Консалтинг» — открытие расчетных счетов, фирм за границей. Эти услуги мы предлагаем уже более 15 лет. На нашей стороне опыт и надежные международные связи, поэтому у нас самые разумные цены. Например, официальная и быстрая регистрация компании Гонконг с открытием банковского счета приблизительно составит $4000-4500. В общей сложности стоимость услуги зависит от:
- типа бизнеса;
- необходимости получать лицензии, допуски;
- задач бизнеса;
- оффшорной юрисдикции;
- количества счетов (наименования банковской организации) и пр.
Узнать точнее, сколько будет стоить открытие организации за рубежом, можно по телефону на сайте. Наш менеджер задаст вам вопросы, относящиеся к параметрам фирмы, сделает предварительный расчет. Точную цену мы сможем назвать детальнее изучив будущий бизнес. Приблизительно регистрация фирм в Европе будет стоить от 2,800евро до 25,000-30,000 евро.
Самые дорогостоящие юрисдикции — Швейцария, Бельгия, Люксембург, Нидерланды и Польша. Открыть предприятие в ОАЭ обойдется в 23,000-27,000долларов, Сингапуре или Китае — до 8,500долларов, США — до 25,000долларов. Иногда цели и задачи бизнеса таковы, что разумнее купить фирмы с расчётным счётом в оффшоре, чем ждать их официальной регистрации. Стоимость готовых организаций можно уточнить по каталогу или у менеджера.
Какие документы получит владелец компании после регистрации?
Перечень бумаг зависит от оффшора. Например, открытие компании в Дубае завершится выдачей ее владельцу на руки следующего портфеля документов:
- Лицензию на ведение бизнеса в свободной экономической зоне.
- Сертификат с уникальным номером о регистрации предприятия.
- Уставные документы. Если вы открывали филиал, то тот вид документации не выдается.
- Сертификат акций.
Наши юристы проконтролируют, чтобы вы получили все необходимые документы, удостоверяющие ваши права на организацию и банковский счет. Из-за массы подводных камней и нюансов проходить процедуру открытия бизнеса за границей самостоятельно достаточно рискованно. Помощь специалистов нашей компании с опытом от 3-5 лет будет нелишней. Мы возьмем на себя решение всех организационных и бюрократических вопросов, что сведет риски к нулю.
Наиболее популярные оффшоры
Оффшорных юрисдикций немало. Поэтому с выбором лучшей всегда возникают трудности. Мы рекомендуем учитывать не только систему налогообложения, но и банковскую систему, экономическую и политическую ситуацию в стране.
В последние 3-5 лет наиболее предпочтительной для российских предпринимателей является регистрация компании в ОАЭ — большой международный финансовый центр, высокий уровень жизни, стабильная экономическая ситуация. Все эти особенности будут благоприятно сказываться на продвижении и развитии бизнеса, возможности вывода его на мировой рынок. Чтобы открыть здесь предприятия, нужен всего 1 акционер и директор. Организация не облагает налогами, не потребуется готовить целый портфель бухгалтерских и юридических бумаг. На оформление и доставку бумаг уйдет от 7 до 11 рабочих суток.
Другие выгодные оффшоры:
- Виргинские острова. Это зона наиболее качественно отлаженного оффшорного бизнеса, вся информация о владельцах недоступна. На островах действует своя конституция, правительство. Законодательством не требуется вести годовую и бухгалтерскую отчетность. Государство активно поддерживает оффшорный бизнес, который полностью свободен от налогов. Еще одно преимущество — низкая цена обслуживания ООО.
- Сейшелы. Максимально упрощенная система регистрации предприятий иностранными гражданами. Они освобождены от уплаты налогов, не ведется контроль валют, нет необходимости сдать бухгалтерские отчеты за год и квартал. Сроки регистрации — 5-7 суток с доставкой документов. Минимальная цена — от 1,100 долларов. Преимущество Сейшельских островов — большое число страховых компаний, банков. На Сейшелах действует полностью закрытый реестр директоров ООО, акционеров. Обеспечена максимальная конфиденциальность. Есть возможность использовать номинальный сервис.
- Белиз. Оффшорная юрисдикция отличается высочайшей конфиденциальность. Фирма не сдает никакие отчеты, не облагает налогами на прибыль, ведение бизнеса.
- Доминика. Это оффшорный центр мирового масштаба и уровня. Стоимость регистрации — от 1,350 долларов. Сроки открытия — от 4 до 7 рабочих суток с доставкой документов. Нет налогов, отчетности. Еще один плюс оффшорной зоны — хорошее отношение к ней международных организаций. У предпринимателя выше шансы выйти на международный рынок.
Привлекательными оффшорными юрисдикциями для российских предпринимателей будут: Эстония, Латвия, Нидерланды, Люксембург, Голландия, Северная Ирландия, Гонконг и Дубай, США. Специалистами «ДжиАр Консалтинг» будет выполнена регистрация компании в оффшор за минимально короткий промежуток времени с полным юридическим сопровождением. Мы внимательно изучим бизнес, оценим его перспективность и особенности ведения в разных оффшорных странах. Поможем с открытием счета, сбором документов.
Источник: gr-consulting.ru
Как открыть оффшорный счет в иностранном банке?
Оффшорный счет может открыть как физическое лицо, так и коммерческая фирма. Как выглядит процедура его открытия, какие преимущества он дает и на что обратить внимание при выборе банка — узнайте из нашей статьи.
Вам помогут документы и бланки:
- Что такое счет в оффшорном банке
- Как открыть счет в оффшорном банке
- Преимущества открытия счета в оффшоре
- Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно
- Как открыть оффшорный счет физическому лицу
- К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах
- Итоги
Что такое счет в оффшорном банке
Под оффшорным счетом понимают счет, открытый клиентом в банке, находящемся вне страны его проживания. Фактически это понятие имеет два значения:
- счет, открытый в оффшорном банке (банковском учреждении, осуществляющем свою деятельность в одной из оффшорных зон);
- счет в иностранном банке для оффшора.
С характеристиками и отличительными признаками офшорных зон вас познакомит статья «Офшорные зоны — что это такое и зачем нужны?».
Основное и значимое различие между двумя указанными значениями — репутация банка. В первом случае банк может обладать сомнительной репутацией, а потому привлекать клиентов сказочными тарифами и отсутствием контроля над легальностью средств.
Во втором случае речь идет о солидных банках Западной и Восточной Европы, имеющих соответствующую репутацию и заинтересованных как в сохранении своего имиджа, так и средств своих клиентов. В нашем материале понятие «оффшорный счет» используется именно в таком значении.
На какие моменты необходимо обратить внимание при открытии счетов в оффшорах — узнайте из следующего раздела.
Полный перечень оффшорных зон приведен в КонсультантПлюс. Оформите пробный доступ к системе и переходите в статью.
Как открыть счет в оффшорном банке
Процедура открытия счета состоит из нескольких этапов:
- подготовительный, включающий определение вида счета (сберегательный, расчетный и т. д.) и выбор банка;
- документальный — сбор и оформление документов для открытия счета (по перечню, определяемому банком);
- организационный — предоставление пакета документов в банк;
- заключительный — проверка банком полученных от потенциального клиента сведений, принятие решения об открытии счета или отказе в его открытии.
Банки крайне щепетильно подходят к каждому своему потенциальному клиенту, и при решении вопроса об открытии счета их интересует в первую очередь следующее:
- цель открытия счета в иностранном банке;
- вид деятельности фирмы (отдельные банки не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Foreх и т. д., то есть с представителями тех видов деятельности, которые, по их мнению, попадают в группу риска);
- оборот денежных средств фирмы;
- сведения о партнерах лица, открывающего заграничный счет;
- полная информация о бенефициаре;
- иные сведения (каждый банк устанавливает сам требования к их объему и видам).
Среди основных запрашиваемых банком бумаг можно назвать:
- учредительные документы;
- устав фирмы;
- сведения о руководителях и владельцах фирмы;
- подтверждение источника происхождения денежных средств.
Помимо указанных сведений и документов банк может провести и иные проверочно-удостоверяющие процедуры, например:
- собеседование с владельцем счета;
- анализ финансовой отчетности фирмы;
- запрос доказательств опыта руководителя;
- рекомендации от других клиентов, уже имеющих подобные счета;
- изучение бизнес-планов и т. д.
Однако и открывающему счет потенциальному клиенту банка следует навести справки о банковском учреждении, в котором он планирует открыть счет. При выборе банка для открытия оффшорного счета важно не упустить из виду такие важные моменты, как:
- данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
- состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
- иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).
На какие экономические показатели работы обратить внимание при выборе подходящего иностранного банковского учреждения — узнайте из статьи «Как компании открыть счет в иностранном банке?».
Преимущества открытия счета в оффшоре
Среди основных преимуществ открытия счета в оффшорном банке можно назвать:
- повышенная конфиденциальность банковских операций;
- отсутствие местного банковского регулирования;
- возможность владельцу счета осуществлять внешнюю торговую деятельность с особым комфортом (отсутствие необходимости конвертации рубля и т. д.);
- отсутствие ограничения контроля валюты;
- мультивалютная маневренность вкладов (у банка имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в благоприятных и стабильных юрисдикциях, что защищает эти активы от обесценивания, конфискации и рисков);
- особые преимущества (возможность выпуска акций на предъявителя, открытие анонимного счета и др.);
- доступ к международному кредитному рынку.
Наличие оффшорного счета может позволить фирме:
- инвестировать средства в зарубежные проекты;
- участвовать в международных сделках;
- защитить денежные средства от блокировки, арестов и др.
Чтобы усилить преимущества от использования такого счета, необходимо выбирать банк с учетом степени эффективности его работы. Среди заграничных банков выделяют 2 категории наиболее эффективных:
- прибалтийские, которые отличаются:
- низкими тарифами при открытии счета и его обслуживании;
- простотой обслуживания;
- наличием русскоязычного персонала;
- возможностью работы с разными видами валют (не только с твердыми);
- оперативным исполнением платежей;
- высокозащищенным и удобным интернет-банкингом;
- отсутствием специальных требований (к неснижаемому остатку по счету и др.);
О преимуществах отечественного банковского обслуживания расскажут материалы:
Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно
Стандартная процедура регистрации фирмы в оффшоре включает:
- знакомство с правилами регистрации компаний в выбранной юрисдикции;
- подбор регистрационного агента (местной лицензируемой фирмы, профессионально оказывающей услуги по регистрации фирм в оффшорной зоне), проверка его квалификации, изучение отзывов клиентов о его работе;
- взаимодействие с выбранным агентом: связь со специалистом, направление ему запроса на регистрацию оффшора, получение от агента перечня информации для осуществления процедуры due diligence (данный термин используется для обозначения комплекса аналитических и оперативных мероприятий для проверки законности деятельности компании, подтверждения ее непричастности к противоправной деятельности, в том числе к деятельности, связанной с легализацией/отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и т. д.);
- подготовка пакета документов, необходимых в рамках процедуры due diligence;
- согласование стоимости оплаты услуг агента, перечисление предоплаты;
- осуществление агентом процедуры открытия оффшора (внесение фирмы в спецреестры, составление устава, назначение директора и др.);
- получение от агента пакета документов на открытую компанию.
Таким образом, полностью самостоятельно (без участия посредников, юридических фирм, консалтинговых агентств) зарегистрировать фирму в оффшоре затруднительно — для этого пришлось бы получать специальную лицензию (что для регистрации одной компании бессмысленно и трудоемко). Кроме того, требуется отличное знание бизнес-языка юрисдикции регистрации, а в некоторых оффшорах возможно зарегистрироваться только при наличии местного адреса.
Какова процедура регистрации обособленных подразделений в нашей стране — узнайте из статьи «Регистрация обособленного подразделения — пошаговая инструкция 2022».
Как открыть оффшорный счет физическому лицу
Как и в случае открытия оффшорного счета фирмой, физлицу требуется тщательно подойти к процедуре выбора банка для открытия счета. Необходимо учесть не только репутацию банка, его надежность и прозрачность, но и специализацию (к примеру, в силу специфики работы инвестиционные банки могут не работать с физлицами вообще).
У физлица имеется два способа открытия счета:
- обратиться в банк лично;
- воспользоваться услугами специализированной фирмы.
Для открытия физлицом оффшорного счета потребуется собрать и представить в банк комплект документов по списку, установленному банком. Как правило, к таким документам относятся (минимальный набор):
- документ, удостоверяющий личность (заграничный и внутренний паспорт);
- заполненная анкета (или иная бумага по установленной банком форме) с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота денежных средств по счету;
- бумаги, подтверждающие источник происхождения денег (например, справка ф. 2-НДФЛ);
- контактные данные физлица.
Представленные документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Кроме того, потенциальный клиент банка — физлицо должен быть готов к тщательной проверке специалистами банка всей представленной им информации.
Множество полезной информации о справке 2-НДФЛ узнайте в нашей специальной рубрике по НДФЛ.
Разные банки выдвигают свои требования как к представляемым документам и сведениям, так и к параметрам самого счета (неснижаемому остатку, количеству и объему транзакций и др.). К примеру, физлицу, желающему открыть счет в BMI Bank Seychelles (оффшорном банке на Сейшельских островах), необходимо подготовить и представить переведенные на английский язык (перевод заверяется нотариально) следующие документы:
- копию паспорта или водительских прав;
- копию документа, подтверждающего адрес (к примеру, счет на коммунальные услуги);
- заполненное заявление-анкету на открытие счета;
- письмо из любого банка о наличии счета;
- контактные данные.
