Как подключить зарплатный проект в Сбербанк бизнес онлайн для ИП

Чтобы упростить расчеты с персоналом, работодатели чаще всего подключают зарплатный проект. В статье подробно разберем, что такое зарплатный проект, насколько удобно и выгодно с ним работать, как выбрать банк, чтобы его подключить

Деловая среда Платформа знаний и сервисов для бизнеса
Зарплатный проект

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Выплачивать зарплату сотрудникам можно безналично на карту либо «живыми» деньгами из кассы. Первое может быть невыгодно из комиссий, второе — неудобно: наличные придется заказывать в банке, транспортировать, хранить. Сэкономить на комиссии при онлайн-переводах дает возможность зарплатный проект.

Что такое зарплатный проект

Это банковская услуга, которая позволяет перечислять зарплату, авансы, больничные, пособия, компенсации работникам на их банковские карты.

Зарплатный проект не сводится к простому переводу денег, он подразумевает использование комплекса банковских продуктов и услуг. В него входят:

• открытие специального зарплатного счета,
• выпуск и обслуживание зарплатных карт для работников,
• контроль своевременности и полноты перечисления выплат,
• льготные предложения для держателей зарплатных карт.

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Как работает зарплатный проект

Бухгалтер или предприниматель:

1. Перечисляет на специальный зарплатный счет единую сумму всех выплат работникам.
2. В тот же день в интернет-банке формирует ведомость перечислений с указанием ФИО, суммы, вида выплат (зарплата, аванс, больничные) и реквизитов банковских карт.

1. Формирует платежные поручения и самостоятельно распределяет суммы по каждому сотруднику.
2. Отправляет работодателю реестр произведенных выплат.

Для чего зарплатный проект нужен бизнесу

Зарплатные проекты позволяют значительно сократить нагрузку на бухгалтерию:

• не нужно оформлять отдельные платежные поручения для перечислений зарплаты, авансов, больничных по каждому сотруднику;
• если выплаты работникам одинаковые каждый месяц, то новую ведомость создавать необязательно, достаточно просто продублировать предыдущую;
• через зарплатный проект можно рассчитываться с самозанятыми, при этом не придется запрашивать чеки; онлайн-сервис банка автоматически формирует файл со ссылками на них;
• снижается риск ошибок в платежных документах; получая платежную ведомость, банк проводит автоматическую проверку всех реквизитов по работникам;
• зарплатный проект можно привязать к учетным программам, например 1С; тогда сформированная платежная ведомость автоматически поступает в банковский сервис.

Кроме того, работодатель может сэкономить на тарифах. Как правило, проценты в рамках зарплатного проекта ниже, чем за переводы банков на карты физлиц.

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Как выбрать банк для зарплатного проекта

Не всегда самые низкие тарифы оказываются самыми выгодными. Зарплатный проект в первую очередь должен быть удобным.

Рассказываем, на что обратить внимание при выборе.

Начинающим ИП и компаниям

Важно наличие техподдержки, дополнительная проверка суммы перечислений и реквизитов получателей. Для этого некоторые банки предоставляют отдельного специалиста.

В начале деятельности большую роль играет тариф. Для оформления зарплатного проекта компании или ИП может понадобится открыть расчетный счет в этом же банке. Поэтому если РКО будет обходиться слишком дорого, нет смысла подключать услугу.

То же с картами сотрудников. Если у большинства карты открыты в другом банке, то комиссии за межбанковский перевод могут быть слишком высокими.

❗️ Внимание
У банков есть ограничения по количеству сотрудников, которых можно подключить к зарплатному проекту. В некоторых организациях услугу можно оформить, только если работников больше 10.

Работодателям со штатом до 50 человек

Здесь важно, чтобы была возможность переводить деньги сотрудникам на карты других банков. Еще один вариант — оформить карту банка, в котором будет открыт зарплатный проект.

Выгодно, если зарплатные карты оформляются и обслуживаются бесплатно, иначе за них придется платить работодателю.

Также будет плюсом возможность овердрафта, при котором банк выплачивает зарплату, даже если денег на счете недостаточно. Затем работодатель возмещает банку эти расходы.

Работодателям со штатом более 50 человек

В этом случае стоит обратить внимание на возможность интеграции сервисов банков с учетными программами, например с 1С.

Таким работодателям банки обычно предлагают специальные условия:

• выпуск карт в фирменном стиле;
• особые условия для сотрудников и руководства — кешбэк, сниженные ставки по кредитам, начисление процентов на остаток по карте и другие бонусы;
• личный менеджер для быстрого решения вопросов.

В зависимости от специфики бизнеса, у каждой компании будут свои приоритеты при подключении зарплатного проекта. А у одного банка могут быть разные предложения.

Мы составили максимально подробный чек-лист, который поможет выбрать банк и оптимальный тариф.

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Как подключить зарплатный проект на примере Сбербанка

Выбор банка желательно согласовать с сотрудниками. Если выбрать одну финансовую организацию для всех не удается, можно открыть несколько зарплатных проектов в разных банках либо переводить деньги из своего в другие банки.

Подача заявки. Ее удобно отправить онлайн, для этого нужно заполнить форму. Если работодатель — клиент Сбербанка, он может оформить заявку через интернет-банк СберБизнес.

Консультация менеджера. Он перезвонит в течение 10 минут, уточнит детали и ответит на вопросы.

Выбор тарифа и вида карт для сотрудников: классическая, золотая, СберКарта.

Предоставление документов для заключения договора.

Подписание договора. Клиенты Сбербанка могут подписать договор удаленно в СберБизнес с помощью ЭЦП.

После выпуска банковских карт работодатель должен позаботиться о том, чтобы сотрудники получили сами карты и ПИН-конверты к ним.

❗️ Внимание
Если работодатель увольняет или принимает на работу новых сотрудников, он должен подать в банк корректирующее заявление для зарплатного проекта в течение трех рабочих дней.

Документы для открытия зарплатного проекта

После того как заявка одобрена, работодателю нужно представить в банк ряд документов.

❗️ Внимание
Клиентам Сбербанка дополнительных сведений подавать не требуется. Достаточно тех, что они указывали раньше.

Юрлицу без расчетного счета в Сбербанке нужно отправить:

У ИП без расчетного счета в Сбербанке запросят:

Дополнительно нужно представить в банк документы по работникам:

• электронный реестр сотрудников на выпуск карт, в нем указать ФИО, паспортные данные, тип карт;
• подписанные заявления от сотрудников на получение карт;
• для работников-нерезидентов — опросные листы физических лиц;
• доверенности на открытие лицевых счетов для банковских карт сотрудников, если нет оформленных карт в Сбербанке; подписи работников на доверенностях заверяются руководителем компании или ИП;
• заявления работников о согласии получать зарплату на карту Сбербанка; если карту выпустил другой банк, в заявлении указывают ее реквизиты;
• перечень контактных лиц работодателя с номерами их телефонов, электронными почтами — для оперативного решения вопросов.

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Как закрыть зарплатный проект

Проще всего заранее позвонить менеджеру банка и отключить его. Обычно для этого нужно:

• за 15 рабочих дней направить в банк уведомление о расторжении договора;
• погасить комиссии по предыдущим перечислениям;
• заключить договор с новым банком;
• если сотрудникам необходимы карты нового банка, подать документы на их выпуск.

Возможные минусы зарплатного проекта

Основным минусом могут стать дополнительные расходы, поскольку за перевод денег физлицам банки обычно берут комиссию. В этом случае стоит сравнить тарифы перечислений в рамках зарплатного проекта и вне его.

Как правило, ИП с одним-двумя работниками вполне может выплачивать им вознаграждения самостоятельно, без дополнительных банковских сервисов.

Сложности крупных компаний возникают, если не все работники согласны оформлять дополнительные карты в банке работодателя. Тогда приходится открывать несколько зарплатных проектов в разных банках или платить повышенные комиссии за межбанковские переводы.

Источник: dasreda.ru

Зарплатный проект для ИП и ООО Сбербанк

Для удобного перечисления заработной платы сотрудникам и сокращения расходов на кассовое обслуживание, Сбербанк России предлагает предпринимателям и представителям ООО выгодный банковский продукт – зарплатный проект.

Эта услуга предусматривает быстрое перечисление денег в режиме онлайн на пластиковые карты официально трудоустроенных работников компании. Выплаты осуществляются по заранее спланированному графику.

В статье мы рассмотрим, как оформить зарплатный проект для бизнеса в Сбербанке, в чем положительные стороны услуги, тарифы, обзор карт зарплатного проекта.

Что значит зарплатный проект в Сбербанке

Сбербанк РФ – крупнейший банк страны, занимающий лидирующие позиции в рейтинговых агентствах. Финансовое учреждение предлагает россиянам выгодные услуги для активного роста и развития предпринимательской деятельности. Для упрощения выплат заработной платы была разработана специальная программа – зарплатный проект.

На сегодняшний день более 450 000 компаний заключили взаимовыгодный договор со Сбербанком РФ на обслуживание зарплатного проекта.
Условия обслуживания

Популярность зарплатного проекта от Сбербанка вполне обоснована выгодными условиями обслуживания и невысокими тарифами на проведение платежей.

Условия обслуживания:

1. Клиент заключает с банком договор на подключение зарплатного проекта.
2. Подготавливает ведомость с графиком платежей.
3. На расчетный счет компании перечисляется сумма месячного фонда для выплат заработной платы.
4. Зарплаты перечисляются на карты сотрудников, согласно составленному графику.
5. Деньги поступают на банковские карты сотрудников в течение 1.5 часов.

Руководитель может управлять счетом и выполнять переводы заработной платы в режиме онлайн через личный кабинет. Сотрудники также могут подключить интернет-банкинг, где можно контролировать расходы и поступления в режиме онлайн.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект от Сбербанка – удобный сервис с многочисленными возможностями для руководителя и сотрудников компании, получающих зарплату на банковские карты. Рассмотрим все преимущества услуги для каждой стороны.

Для сотрудников

Безналичный вариант получения заработной платы весьма выгоден для сотрудников компании.

Преимущества услуги:

1. Своевременное получение зарплаты, без потери времени на ожидание очереди в кассе.
2. Обналичить деньги с карты можно в любое время, без комиссии за снятие.
3. Карту можно использовать для оплаты покупок и услуг в стационарных торговых точках и в интернет-магазинах.
4. Через личный кабинет можно выполнять разные переводы и платежи (оплата за коммунальные услуги, налоговые отчисления, пополнение счета на телефон, интернет и т.д.).
5. Доступно приложение «Мобильный банк», позволяющее контролировать все операции по карте с мобильного телефона.
6. По зарплатной карте можно использовать овердрафт и получить в банке краткосрочный заём на любые цели.
7. Через 6 месяцев пользования зарплатной картой, сотрудник может получить в банке кредитную карту с определенным лимитом средств.
8. Клиенты банка, получающие зарплату на пластиковые карты, могут оформить в Сбербанке выгодную ипотеку на специальных условиях.

Кроме того, банк часто проводит акции и делает специальные предложения для своих клиентов. Все сотрудники, имеющие зарплатные карты Сбербанк, могут пользоваться всеми предложениями банка на особо выгодных условиях.

Для руководителей

Зарплатный проект – особо выгодное решение и для руководителей компании, что обусловлено рядом преимуществ.

Плюсы зарплатного проекта:

1. Упрощенный порядок выдачи заработной платы.
2. Экономия времени и средств. Исключаются дополнительные расходы на кассовое обслуживание и зарплату кассиру. Сэкономленные деньги можно направить на развитие бизнеса.
3. Перечислять зарплату сотрудникам можно из любой точки мира, в любое время суток. Достаточно иметь доступ в интернет и удобный гаджет для проведения платежей в режиме онлайн.
4. Круглосуточная сервисная поддержка в дистанционном режиме.
5. Возможность установки банкомата на территории организации.
6. Личный менеджер, консультирующий по всем вопросам зарплатного проекта.
7. Возможность подключения зарплатного проекта без открытия расчетного счета в банке.

Тарифы зарплатного проекта для ИП и юридических лиц в Сбербанке

В Сбербанке России установлены доступные тарифы на обслуживание зарплатного проекта для предпринимателей и юридических лиц, представляющих интересы ООО.

Тарифы зарплатного проекта:

1. Выпуск дебетовых карт Виза, МИР, Мастеркард – 0 рублей. Карта «Виза Аэрофлот» — 450 рублей.
2. Стоимость годового обслуживания стандартных пластиковых карт – 0 рублей.
3. Снятие наличных – без комиссии (если не превышен суточный лимит).
4. Размер комиссии при перечислении заработной платы – до 0.3%.

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Сбербанк России выпускает зарплатные карты разных видов, на выбор руководителя компании, подключившего услугу «Зарплатный проект».

Виды зарплатных карт Сбербанка:

• Visa Classic / MasterCard Standart / МИР Classic;
• Visa Gold / Gold MasterCard / МИР Золотая;
• Visa Classic «Аэрофлот»;
• Visa Gold «Аэрофлот».

Как подключить зарплатный проект Сбербанка

Подключить зарплатный проект в Сбербанке РФ можно удаленно через интернет и в любом стационарном отделении финансового учреждения. Услуга доступна для ИП и юридических лиц с открытым расчетным счетом и без РКО в Сбербанке.

Пакет документов

Для заключения договора на обслуживание зарплатного проекта в Сбербанке, клиенту нужно подготовить паспорт, ИНН и документы на компанию. Перечень необходимой документации зависит от вида деятельности, а также наличия или отсутствия расчетного счета в банке. Уточнить информацию по этому вопросу можно в телефонном режиме.

Подача заявки

Самый удобный способ подключения зарплатного проекта в Сбербанке РФ – подача заявки онлайн на официальном сайте финансового учреждения.

Подключение услуги онлайн:

1. На главной странице выбираем регион обслуживания, и далее кликаем поочередно на вкладки — Корпоративным клиентам — Банковское обслуживание — Карточные продукты — Зарплатный проект для компаний.
2. На открывшейся странице можно подробно изучить условия зарплатного проекта. Для подключения услуги нажимаем кнопку «Оставить заявку».
3. Далее нужно заполнить электронную форму, указав ФИО, город обслуживания, название компании, ИНН и контакты для связи.
4. Отправляем заявку в один клик.

В скором времени клиенту позвонит сотрудник банка и подробно расскажет о дальнейших действиях.

Зарплатный проект от Сбербанка РФ имеет немало преимуществ. По отзывам предпринимателей, данная услуга значительно облегчает ведение бизнеса и сокращает расходы компании. При необходимости, клиент всегда может отключить зарплатный проект в Сбербанке, направив заявление о желании расторгнуть договор дистанционно.

В банке работает круглосуточная горячая линия, где можно получить консультацию по всем вопросам.

Источник: brobank.ru

Зарплатный проект в банке — описание, виды, как оформить

Согласно Трудовому кодексу Российской Федерации, работодатель обязан своевременно и в полном объёме производить выплату зарплаты своим сотрудникам. Автоматизировать процесс начисления и выдачи денег поможет услуга зарплатный проект, которую предлагают банковские учреждения. Заключить договор на зарплатный проект могут ИП, ООО и другие юридические лица.

Что значит зарплатный проект

Зарплатный проект — банковская услуга, позволяющая упростить процесс перечисления денежных средств и получения заработной платы, а также других выплат сотрудникам.

В соответствии со статьей 136 ТК РФ выплаты заработной платы осуществляются в организации, где трудятся сотрудники, или переводятся в банк на условиях, согласованных коллективным договором. Этот же документ устанавливает сроки зачисления заработных средств. Для того чтобы сделать перечисление зарплаты удобным для всех сторон, банки разработали зарплатный проект для юрлиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся работодателями.

Подключение зарплатного проекта обеспечивает возможность зачислять деньги на банковские карты сотрудникам строго в согласованный день. Достаточно выдать распоряжение банку на выдачу заработной платы, и деньги мгновенно уходят держателям зарплатных карт.

Как работает

Как работает зарплатный проект:

1. Бухгалтер формирует зарплатные списки и отправляет в банк. В них указываются фамилии, имена, отчества сотрудников, суммы, которые банк будет переводить в рамках зарплатных проектов.
2. Банк проверяет реестры выплат работодателя, формирует платёжки для бухгалтера с указанием общей суммы, которая необходима на выдачу зарплаты по зарплатному проекту.
3. Работодатель выдаёт распоряжение для перевода заработной платы на спецсчёт.
4. Банк переводит деньги на банковские карты в рамках зарплатного проекта.
5. Менеджеры банка формируют и направляют работодателю отчёт о перечислении заработной платы.

Банковское обслуживание повышает надёжность и скорость выплат по сравнению с выдачей зарплаты наличными. На каждом этапе проводится проверка документов, сотрудники финансовой организации могут указать бухгалтеру на возможную ошибку в платёжных документах.

В случае нехватки собственных средств банки предлагают оформление кредита для своевременного зачисления зарплаты. Некоторые из банков предлагают интеграцию данных в бухгалтерские программы клиентов, что упрощает процесс расчётов и передачи информации.

Виды зарплатных проектов

Зарплатные проекты бывают двух видов для клиентов разных организационно-правовых форм:

• индивидуальные предприниматели. Сервис для ИП, зачастую бесплатный, включает в себя минимум дополнительных услуг, поскольку требования к ведению бухгалтерии индивидуальных предпринимателей упрощены, документооборот минимален;
• юридические лица. Банковскую услугу предлагают с учётом количества работников. Для удобства получения зарплаты могут установить банкомат на предприятии, предложить индивидуального менеджера, который будет помогать на всех этапах. Это дополнительные расходы, но в тоже время расширенный спектр услуг.

Банки могут разработать индивидуальный зарплатный проект под одного человека или общий — для всех сотрудников компании.

Как подключить

Для того чтобы подключить зарплатный проект, необходимо выполнить несколько шагов:

1. Выберите банковскую организацию с оптимальными условиями сотрудничества. Если у вас уже открыт расчетный счёт, можно обратиться в свой банк. Зачастую для постоянных клиентов банки предоставляют услугу на лучших условиях.
2. Оформите заявку на сайте или обратитесь лично в банковский офис.
3. Обсудите условия ведения зарплатного проекта, наличие дополнительных комиссий, сроки подключения банковского продукта, какие льготы получают работники и руководители.
4. Подготовьте и передайте банку документы для подключения банковского сервиса.
5. Изучите и подпишите договор.

После заключения договора дождитесь открытия счетов и изготовления пластиковых карт для сотрудников. О готовности банк проинформирует. Выдача карт участникам программы осуществляется в офисе банка или на предприятии. Этот вопрос обсуждается в процессе оформления договора.

Зарплатные проекты банков

Финансовый портал Выберу.ру представляет проекты банков, предлагающих лучшее обслуживание и оптимальные тарифы.

Название банка

Подключение

Обслуживание

Комиссия

Особенности

0 руб. – тариф «Безлимитный», 19 руб. за перевод – тариф «Оптимальный»

• переводы заработных плат на карты любых банков
• интеграция с 1С
• банк рассчитывает НДФЛ

от 0% до 0,55%(в зависимости от выбранного тарифа)

• запуск за 5 минут
• платежи на карточки сотрудников любых банков
• без лимита от одного сотрудника

от 0 до 1 500 рублей; плюс оплата мобильного банка от 0 до 70 рублей

• зачисление зарплаты в выходные и праздники
• подключение за 24 часа, заявка может подаваться в Сбербанк бизнес онлайн
• установка банкомата в офисе или на предприятии

• подключение за 48 часов
• перевод заработной платы сотрудникам на карты любых банков
• дополнительные выплаты акционерам и нерезидентам — участникам зарплатного проекта
• интеграция с 1С

• увеличенный операционный день
• персональный менеджер
• контроль перевода заработной платы в онлайн-режиме
• бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира

По каким критериям выбирать

Выбору банка необходимо уделить внимание. Здесь будут храниться ваши деньги, вам будут оказывать финансовые услуги. От того, насколько чётко выполняются ваши распоряжения, могут зависеть отношения к вам контрагентов и сотрудников. Перед тем, как подключить зарплатный проект, оцените банк по следующим критериям:

• Надёжность. Банк должен работать в соответствии с действующим законодательством, находиться в реестре ЦБ РФ, иметь высокий уровень надёжности при проведении финансовых операций.
• Стоимость обслуживания и подключения. Хорошо, если сервис с бесплатным обслуживанием, это позволит сэкономить на оплате услуг.
• Дистанционное обслуживание. Вести бизнес онлайн намного проще. Это экономит время, позволяет оформить заявку, подключить банковскую услугу дистанционно, без необходимости посещения офиса.
• Интеграция. Сервис банка должен интегрироваться с вашей бухгалтерией. Возможность выгрузки данных обеспечивает ряд дополнительных преимуществ. Как только бухгалтеры формируют реестр, он сразу поступает в банк, там переводят зарплату. Это сокращает время всех операций.

Банки зачастую предлагают бесплатное обслуживание, особенно крупным компаниям. Это не должно настораживать. Каждый новый клиент, в том числе те, которые получают зарплату, приносят прибыль. Они пользуются банковскими картами, платят комиссию за переводы, мобильный банк, подключают дополнительные услуги, могут привести своих близких, знакомых.

Преимущества зарплатного проекта

Плюсы подключения сервиса заключаются в следующем:

• совершенствование системы выдачи зарплат, других выплат;
• бесплатный выпуск карт для руководителей и сотрудников;
• сокращение времени на формирование платёжных ведомостей;
• возможность работать даже без открытия расчётного счёта;
• ведение истории выплат, запрос любых выписок в нужный момент.

Минус — необходимость платить комиссию. Финансовые издержки ложатся на работодателя, сотрудники ничего не платят. Поэтому рекомендуем взвесить все плюсы и минусы и принять решение, как организовать выдачу зарплаты оптимально.

Для организации

Юридические лица и ИП при использовании сервиса получают ряд преимуществ:

• снижение расходов на работу с наличными, их транспортировку, охрану, хранение, выдачу. Работники получают заработную плату на карты;
• дистанционное управление и контроль перевода заработной платы и её своевременного зачисления;
• уменьшение бумажного документооборота, включающего ведомости выдачи;
• дополнительные плюсы для руководителей, например, премиальные карты, льготные кредиты, страховка.

Запуск и успешное внедрение проектов выгодно для всех сторон. Банк получает новых клиентов. Бизнес передаёт неосновные задачи на удалённое управление, сэкономив время и средства.

Для сотрудников

Работники получают дополнительные бонусы:

• бесплатное обслуживание карточек;
• возможность контроля перевода заработной платы и расходов круглосуточно в онлайн-режиме;
• безналичная оплата товаров и услуг, в том числе в интернет-магазинах;
• льготные программы кредитования и ипотеки.

Разные банки предлагают свои бонусы и льготы для участников. Сотрудники имеют право получать деньги на карты любых банков. Для этого необходимо подать заявление бухгалтеру своего предприятия, указав реквизиты.

Закрыть зарплатный проект можно онлайн. Достаточно отправить в банк заявление. После отключения сервиса обслуживание пластиковых карт, выданных сотрудникам в рамках сервиса, будет осуществляться за их счёт, работодатель за них больше не платит. Карты можно сдать в банк или продолжать ими пользоваться.

Популярные вопросы

Можно ли подключить зарплатный проект без открытия счёта?

Возможность подключить зарплатный проект в банке без открытия расчетного счёта существует. Например, в Тинькофф клиенту не нужно открывать расчётный счёт, достаточно связаться со службой поддержки, оставить заявление, получить по СМС логин и пароль от сервиса. После этого можно подключить услугу. Но так работают не все финансовые организации.

Во многих открытие расчётного счёта является обязательным. Уточнить условия сотрудничества можно в банке, где вы планируете создать зарплатный проект.

Какие документы нужны для оформления зарплатного проекта?

Чаще всего для подключения зарплатного проекта достаточно подать заявку онлайн через личный кабинет. А также указать размер зарплатного фонда и количество сотрудников.

Можно ли иметь два зарплатных проекта в разных банках?

Законодательных ограничений на количество зарплатных проектов нет. Открыть зарплатный проект можно в двух и более банках. Рекомендуется внести в коллективный договор и внутренние документы компании возможность перечисления зарплаты на разные счета.

Источник: www.vbr.ru