Приветствую! По-настоящему серьезные деньги сегодня приносят только инвестиции в бизнес. Так считаю не только я, но и многие заслуженные эксперты в области финансов.
Итак, инвестирование в бизнес-проекты: какими способами это можно сделать? И какие плюсы и минусы есть в каждом варианте?
- Как инвестировать в бизнес-проекты?
- Способ №1. Создать собственный бизнес
- Способ №2. Долевое участие в бизнесе
- Способ №3. Инвестиции в стартапы
- Способ №4. Инвестиции в акции
- Способ №5. Инвестиции в облигации
- Способ №6. Инвестиции в ПИФы
Как инвестировать в бизнес-проекты?
Инвестировать в перспективные (на Ваш взгляд) бизнес-идеи можно несколькими способами. Разберем их по порядку: от непосредственного участия в проекте до пассивных инвестиций через управляющего.
Способ №1. Создать собственный бизнес
Свое дело – самый выгодный (потенциально) способ инвестировать в бизнес-проект. Прямые вложения могут принести и 10%, и 100% и даже 1000% годовых.
Однако собственное дело требует от своего «создателя» максимальной отдачи. И речь не только о первоначальных вложениях (хотя без них не обойтись). На собственный бизнес придется потратить кучу времени, сил и нервов.
На начальном этапе Вы побываете в роли бухгалтера и маркетолога, СЕО-шника и SMM-щика, дизайнера и логиста. И это без учета кропотливой работы над основным товаром, продуктом или услугой, на которых Вы планируете зарабатывать.
При этом первые «дивиденды» проект начнет приносить далеко не сразу. И не факт, что будет приносить в принципе. Свое дело – это не инвестиции, а активный способ заработка! Правда, огромный плюс способа в том, что потенциальная прибыль от вложений будет принадлежать Вам и только Вам.
Способ №2. Долевое участие в бизнесе
Именно этот способ инвестирования в проекты – один из самых популярных. Причем, и в России, и в Украине, и в Германии, и в США. Большая часть крупных и успешных компаний появились на свет благодаря долевому участию.
Плюсы способа: можно создать бизнес, не имея крупного первоначального капитала. Кроме того, ответственность за успех (или провал) распределяется между несколькими участниками.
Минусы: прибыль придется делить с партнерами. И как показывает практика, в 90% случаев это приводит к серьезным конфликтам. Вплоть до решения споров в суде.
Способ №3. Инвестиции в стартапы
Вкладывая деньги в абсолютно новый проект на стадии идеи, инвестор претендует на большую часть потенциальной прибыли. Автор идеи, как правило, занимается лишь реализацией проекта и доведением продукта «до ума». Причем, инвестор может находиться в Москве, а создатель проекта – в Минске.
Понятно, что инвестиции в стартапы – это покупка «кота в мешке». Проект может так и не выйти на окупаемость. Или принести инвестору символические 5-10% годовых. Или «выстрелить» — и сделать создателей по-настоящему богатыми.
На последний вариант надеются все. Но, к сожалению, образцы формата Google и Facebook появляются на свет гораздо реже, чем проекты-однодневки.
Инвестировать в стартапы проще и безопасней через специализированные краудфандинговые площадки. Там новые объявления проходят хотя бы минимальный отбор. Плюс любые предложения инвесторов и стартаперов рассматриваются в индивидуальном порядке.
На таких платформах инвестор может получить доход от вложений тремя способами:
- Роялти (процент с прибыли)
- Возврат всей суммы с процентами через заранее оговоренный срок (народное кредитование)
- Получение доли в компании (акционерный краудинвестинг)
Способ №4. Инвестиции в акции
Акция – это ценная бумага, которая дает инвестору право на владение крохотным «кусочком» компании. Купить акции напрямую мелкий частник не может. Но посредник-брокер открывает доступ на фондовую биржу любому совершеннолетнему из Екатеринбурга, Твери или Магадана.
Зарабатывать на акциях можно двумя способами:
- Покупать дешевле – продавать дороже (спекулятивный вариант)
- Получать дивиденды (пассивный вариант)
Какие акции можно купить, заключив договор, например, с брокером ФИНАМ? Да, практически, любые, которые торгуются на рынке. Цена многих акций доступна даже самым мелким инвесторам. К примеру, обыкновенная акция Газпрома на начало июля стоила около 122 руб., Сбербанка – 149 руб., Ростелекома – 71 руб.
Правда, акции, как правило, не продаются «поштучно» — только «пакетами». Кроме того, не стоит забывать о комиссиях брокера. Платить за посреднические услуги придется в любом случае. Даже, если акции Вы приобрели накануне банкротства компании.
И еще один нюанс, который стоит учесть перед формированием портфеля из ценных бумаг. Акции нельзя покупать интуитивно! Инвестор должен знать хотя бы азы финансовой грамотности, чтобы самостоятельно оценить перспективы той или иной компании.
Способ №5. Инвестиции в облигации
Облигации – тоже ценные бумаги, но менее рискованные, чем акции. Покупая облигацию, Вы становитесь для компании кредитором. Проще говоря, одалживаете ей деньги под проценты.
Покупка облигаций не дает инвестору право на участие в делах компании. Владелец долговой ценной бумаги не претендует на часть прибыли. Зато он гарантированно вернет себе деньги обратно в дату погашения (с премией). И будет получать дополнительную прибыль в виде купонного дохода.
Способ №6. Инвестиции в ПИФы
Инвестиции через фонды – самый простой, но и самый «непрямой» способ вложить деньги в бизнес.
Плюс: Вы вкладываете деньги в готовый портфель из ценных бумаг. Всего за пару тысяч рублей можно купить «кусочек» 10-20 мелких и крупных компаний.
Минусы: придется заплатить высокую комиссию управляющему. Да и вложиться напрямую в одну-две компании здесь не получится.
В какие направления инвестировать в 2017-м?
Эксперты называют несколько направлений, востребованных на ближайшие годы.
Назову самые, на мой взгляд, интересные:
- Гаджеты для здоровья (речь об удобных приложениях, которые можно установить на мобильное устройства: шагомеры, счетчики калорий и тому подобное)
- Развивающие приложения для детей (на рынке крайне мало качественных продуктов, обучающих детей чему-то полезному в игровой форме)
- Переработка отходов (за рубежом переработка мусора – одно из самых выгодных направлений в бизнесе. Я верю, что совсем скоро это поймут и в России)
А как Вы обычно инвестируете в интересные бизнес-проекты?
Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!
Частный инвестор, предприниматель и автор этого блога.
Источник: capitalgains.ru
Как правильно инвестировать в бизнес партнерство
Почему так получается:
основная причина в том, что большинство предпринимателей никогда не делали этого раньше
Считают, что бизнес план, финансовая модель, подготовка инвестиционного проекта — это лишняя бюрократия, а главное – это хорошая идея.
Заказывают готовые материалы: бизнес план, финансовую модель, которые потом не могут объяснить инвестору.
Используют неэффективные, а иногда и фейковые каналы поиска инвесторов.
Предлагают проект непрофильным инвесторам.
Неверно взаимодействуют с потенциальными инвесторами.
Предлагают нерыночные инвестиционные условия инвесторам.
Не готовятся к независимому аудиту проекта инвесторами.
Не разрабатывают условия сделки, надеются, что инвестор предложит их сам.
Сталкиваются с кабальными условиями инвесторов и не могут договориться об адекватных.
Уделяют процессу привлечения инвестиций недостаточно времени.
К чему это приводит
Процесс привлечения
инвестиций неуправляем
Инвесторы игнорируют и не отвечают
Редкие переговоры заходят в тупик или срываются
Предприниматель разочаровывается
Стоит помнить
Упущенное время — упущенные возможности
Пока вы медленно двигаетесь или стоите на месте – вас обгонят конкуренты, не оставив вам шанса на лидерство, а иногда и на выживание.
Что мы предлагаем
Сделаем ваши планы по росту бизнеса реальными
Доведем вас до 100% получения денег
на развитие компании
Получить консультацию по проекту
Связаться с экспертом прямо сейчас
Чем мы отличаемся
Практики в получении денег для бизнеса
Наша ключевая услуга – привлечение финансирование
Максимально способствуем развитию Вашего бизнеса
Мы выстраиваем оптимальную стратегию финансирования индивидуально для каждого бизнеса
Досконально знаем
рынок инвестиций
Мы знаем требования каждого участника инвестиционного рынка и адаптируем проекты под целевую инвестиционную группу
Берем на себя полный
цикл сделки
Мы освобождаем бизнес от необходимости самостоятельно заниматься поисками инвесторов
Действуем в интересах
клиента
Мы независимы от финансово-промышленных групп, что позволяет концентрироваться исключительно на интересах Клиента
Материально заинтересованы
в получении вами денег
Мы получаем основную долю оплаты услуг после того, как вы получили финансирование
Для кого наши услуги
Для реального сектора экономики:
Ваш бизнес прибыльный, работает более 3-х лет, имеет возможность масштабного роста. Выручка за предыдущий год составляет не менее 100 млн. руб.
Вы развиваете бизнес по модели франчайзинга. У вас не менее 3 -5 работающих точек, которые уже вышли на прибыль. Сумма инвестиций, необходимая на открытие одной точки от 2,5 млн. руб.
У вас бизнес, который вы развиваете по сетевому эффекту (собственная сеть). У вас не менее 3 -5 работающих точек, которые уже вышли на прибыль.
Вы предприниматель, который планирует открыть 3 и более точки по франшизе успешных компаний.
Стратегия вашей компании нацелена на экспансию бизнеса через приобретение конкурентов
Вам нужны инвестиции на исполнение государственных контрактов
Вам необходимо краткосрочное финансирование сезонных всплесков оборотного капитала
Вы хотите продать долю бизнеса инвестору, монетизируя свои вложения
Получить финансирование
Мы готовы к сотрудничеству если:
Вы готовы подтвердить все цифры бизнеса
Вы предприниматель и полностью погружены в бизнес
У Вас действительно масштабные цели и вы готовы к ним идти
Вы готовы прислушиваться к мнению эксперта инвестиционного рынка и сотрудничать продуктивно
Вы настроены на доверительное сотрудничество на принципах win-win
Вы готовы заключить договор и оплатить нам комиссию за успех
Мы беремся только за те проекты, в которые верим сами. Мы не отправляем инвесторам заведомо провальные проекты
Как получить финансирование
Взаимодействуя с нами, вы получите максимум ценности, даже если не заключите договор.
Мы заключаем договор только с одной целью – привлечь финансирование для реализации целей вашего бизнеса
Поэтому до заключения договора мы проведем бесплатную экспресс диагностику вашего бизнес проекта.
01 этап. Диагностика и экспресс оценка готовности бизнеса к привлечению финансирования
Для проведения диагностики проекта не обязательно приезжать в офис.
Мы экономим ваше время.
Достаточно загрузить информацию о вашем проекте через форму обратной связи, либо отправить ее по электронной почте.
В результате вы получите:
· предварительную оценку инвестиционной привлекательности вашего бизнес проекта
· прогнозную вероятность привлечения частных инвестиций
Если диагностика покажет низкую вероятность привлечения инвестиций, мы дадим вам консультации:
· по улучшению бизнес проекта
· По повышению инвестиционной привлекательности
· по альтернативным вариантам привлечения финансирования
и вы сэкономите время и деньги.
Получить предварительное экспертное
экспресс заключение о проекте
Как мы будем системно работать после заключения договора на сопровождение
1 этап. Vendor Due Diligence — прединвестиционная подготовка
Цель: Дать экспертное заключение о готовности компании к привлечению инвестиций и степени готовности к Due Diligence со стороны инвестора
Инструменты:
Глубинное интервью с основателем
Детальный аудит деятельности компании
Мониторинг трендов и стратегических перспектив
Анализ стратегии развития компании, видения собственника
Оценка потенциала для привлечения инвестиций
Анализ систем учета, финансового менеджмента, прозрачности, правовой и налоговый аудит
Анализ инвестиционных достоинств и недостатков компании: стратегии, рынка, активов, конкурентных преимуществ
Оценка бизнес-плана или ТЭО проекта (при наличии) на предмет реализуемости
Анализ реализуемости стратегии с учетом имеющегося ресурсного потенциала компании
Оценка рисков и путей их минимизации
2 этап. Повышение инвестиционной привлекательности
Цель: Подготовить компанию к привлечению инвестиций, устранить недостатки, которые затруднят привлечение инвестора. Подготовить компанию к процедуре проверки со стороны инвестора
Результат:
Даны экспертные рекомендации:
По усовершенствованию структуры бизнеса и управления, улучшению стратегии и бизнес процессов и т.п.
По юридическим и налоговым вопросам
По развитию управленческого учета и повышению прозрачности бизнеса для внешнего анализа
По подготовке документальной базы
По устранению иных недостатков
3 этап. Инвестиционное моделирование (проектирование)
Цель: Определить потребность в финансовых ресурсах для развития бизнеса. Построить реальную финансовую модель и прогноз движения денежных потоков. Смоделировать пошаговый план достижения результатов.
Какой размер и какую стоимость долга может обслуживать компания
Согласование приемлемого уровня риска, связанного с реализацией инвестиционной стратегии
Результат:
1 Построена финансовая модель бизнеса (ретроспективная и прогнозная) в 3 сценариях: пессимистичная, реалистичная и оптимистичная
2 Определен необходимый объем инвестиционных средств, цели, на которые нужны деньги, календарный план финансирования
3 Проведена оценка стоимости компании в текущей и стратегической перспективе
4 Подготовлен бизнес план для внешних пользователей
4 этап. Разработка стратегии привлечения инвестиций
Цель: Сформировать условия для инвесторов, удовлетворяющие целям проекта. Определить целевые группы потенциальных инвесторов и каналы их привлечения.
Результат:
Определены источники и сроки финансирования, приемлемая стоимость инвестиционного капитала
Утвержден тип финансирования: заем / доля в акционерном капитале / гибридная модель
Определены возможные варианты входа и выхода инвестора из бизнес проекта
Утверждены окончательные условия для инвестора
Определен портрет целевого инвестора
Определены каналы поиска целевого инвестора
5 этап. Структурирование инвестиционной сделки.
Цель: Разработать систему защиты предпринимателя от потери контроля над бизнесом. Подготовить юридические документы к сделке.
Результат:
Разработана структура юридической защиты предпринимателя
Разработаны необходимые юридические документы к сделке:
Инвестиционный договор
Договор займа
Договор купли продажи доли
Договор конвертируемого займа
Договор залога
Корпоративный договор
6 этап. Упаковка проекта под целевой портрет инвестора
Цель: Подготовить комплект материалов для представления проекта целевой группе потенциальных инвесторов в соответствие с их требованиями. Состав комплекта инвестиционных материалов определить согласно утвержденным каналам поиска инвесторов.
Результат:
Разработаны маркетинговые материалы для инвестора:
Teaser — краткий презентационный документ
Invesor Deck — расширенная презентация для инвестора
Investment memorandum — инвестиционный меморандум
Financial model — финансовая модель
Подготовлены материалы к выступлению на питч сессии
Подготовлены рекламные материалы в соответствие со стратегией поиска инвесторов
Смонтирован видеоматериал (по необходимости)
Разработан сайт для привлечения инвесторов (по необходимости)
7 этап. Презентация инвестиционного проекта целевому кругу инвесторов и проведение с ними первичных переговоров
Цель: Создать поток заинтересованных инвесторов. Провести переговоры и получить согласие инвесторов инвестировать в проект.
Результат:
Проведена коммуникационная активность согласно утвержденной стратегии:
направлена потенциальным инвесторам информация об инвестиционном проекте
проект размещен на специальных информационных ресурсах
реализована рекламная компания
Проведены переговоры от имени инициатора бизнес проекта с потенциальными инвесторами
Заключено NDA (Соглашение о конфиденциальности) с заинтересованным инвестором
Проведена корректировка финансовой модели, бизнес плана, условий в случае необходимости
Получено согласие инвестора на финансирование бизнес проекта
Источник: www.rosbiznesactiv.ru
Как найти и построить отношения с инвестором в совместном бизнесе
Инвестиционное финансирование – неотъемлемая часть бизнеса. Инвестиции нужны для создания нового предприятия и для расширения сферы деятельности стабильно работающей компании. Многие предприниматели сталкиваются с необходимостью дополнительного финансирования в процессе деятельности. Задавшись вопросом, как найти инвестора для совместного бизнеса, важно помнить: инвестор вкладывает деньги исключительно для получения прибыли, желательно при минимальных рисках.
Где найти финансирование
Начиная поиск финансовых партнеров, важно учитывать статус предприятия. Стартап, молодая перспективная фирма, успешная крупная компания имеют свои условия и особенности для вхождения инвестиций, и будут интересны разным группам инвесторов.
Когда у предпринимателя начальный капитал состоит из одной идеи, найти деньги для воплощения ее в жизнь непросто. Обращение в крупные инвестиционные компании и банки окажется пустой тратой времени. Финансовые институты предлагают программы финансирования стартапов, но на практике получить деньги порой нереально.
Крупные игроки предпочитают сводить риски к минимуму, поэтому выдвигают жесткие требования. Если идея инновационная и технологически интересная, можно обратиться в государственные научные структуры, поддерживающие инновации. Если предполагается открыть новое предприятие по франшизе, можно рассмотреть программу кредитования франшиз Сбербанка.
Часто найти инвестора для открытия своего дела можно среди знакомых и родственников. Рядом могут оказаться люди, у которых есть свободные средства и они готовы прибыльно их вложить. Такие сделки заключаются на доверии, и велик риск лишиться этого доверия в случае неудачи.
Еще один распространенный на практике вариант привлечения денег на начальном этапе – банковский потребительский кредит. Предприниматель берет в банке необходимую сумму, как физическое лицо, и использует ее для реализации идеи. Такой кредит оформить проще, чем кредит на предпринимательские цели.
В вышеописанных случаях речь идет о небольших суммах до 500 тыс. рублей.
На видео: Как получить инвестиции в ресторанный бизнес. Определиться с нишей
Где еще искать деньги
Рассмотрим другие источники финансирования, которые позволяют, как найти инвестора для бизнеса с нуля, так и привлечь деньги в уже работающее молодое предприятие.
Венчурные фонды охотно вкладывают деньги в рисковые начинающие предприятия. Можно сказать, это их хлеб. Решающее значение будет иметь потенциал бизнес-идеи как источника прибыли.
Банки предлагают программы кредитования малого бизнеса, в том числе инвестиционного, с участием банка в капитале. Имеют значение финансовые показатели деятельности малого предприятия и наличие/отсутствие у заемщика имущества и основных средств.
Бизнес-инкубаторы и фонды микрофинансирования при муниципальных органах управления предлагают программы поддержки предприятий малого и среднего бизнеса. Здесь можно получить долгосрочный кредит до 1 млн. рублей, льготы на арендные платежи, гранды на развитие.
Бизнес-ангелы – частные инвесторы, которые рассматривают предполагаемый объект инвестирования в его перспективе. Частных инвесторов интересует цена, по которой они спустя время смогут продать долю в бизнесе.
Если привлечь дополнительные средства необходимо крупной процветающей компании, например, для строительства, то здесь речь может идти о дополнительной эмиссии акций, выпуске долговых обязательств, выходе на рынок IPO, привлечении крупных инвестиционных фондов и других институционных инвесторов.
В поиске интересных инвестиционных предложений помогут специализированные интернет-ресурсы, а также тематические форумы, конференции и семинары.
На видео: Инвестиции 2017 основные направления и идеи
Как получить инвестиции
Начинать поиск инвестора для бизнеса нужно с тщательной подготовки бизнес-плана или ТЭО на проект. Какая бы замечательная идея не лежала в основе, без грамотно оформленной презентационной документации ни один уважающий себя инвестор не будет даже разговаривать. Многие начинающие бизнесмены сошли с дистанции в самом начале пути по этой причине. Необходимо рассказать о своем проекте в цифрах.
Бизнес-план должен ответить на все вопросы, волнующие потенциального инвестора:
- суть и конкурентные преимущества;
- первоначальные затраты на запуск;
- операционные, накладные и хозяйственные расходы;
- срок выхода на окупаемость;
- срок выхода на прибыль;
- динамика роста прибыли;
- рынок сбыта и потенциальные потребители и поставщики;
- оценка рисков и возможных форс-мажорных обстоятельств.
Важно убедить инвестора в перспективности вложений и дать четкий ответ на вопрос: почему именно этот проект принесет максимальную прибыль.
Положительный результат при поиске инвестиций дает адресное обращение. Не стоит тратить время на рассылку типового коммерческого письма всем, чьи контакты удалось найти. Необходимо предварительно проанализировать интересы потенциальных инвесторов на соответствие конкретному проекту и подготовить презентацию по правилам оформления той организации или частного лица, куда будет направлен запрос.
При проведении переговоров с инвестором необходимо обсудить все условия сотрудничества, чтобы избежать в дальнейшем спорных ситуаций. Имеют значение общий размер инвестиций, порядок предоставления денежных средств, форма участия инвестора в управлении компанией, порядок распределения прибыли, условия выхода из проекта.
На видео: Какая должна быть презентация проекта для инвестора | Как представить свой проект инвестору
Взаимовыгодное сотрудничество
Вступая в договорные отношения, предприниматель привлекает финансы для реализации планов развития, инвестор получает пассивный доход в виде части прибыли или суммы от дальнейшей продажи своей доли.
Бизнесмену, который решился на дополнительное финансирование, придется разделить управление компанией с представителем инвестора. Инвестор, вкладывая деньги в конкретный проект, будет требовать отчетов, вносить свои коррективы в планы развития, осуществлять контроль деятельности. Он также может в любой момент разочароваться в бизнесе и выйти из дела. Выходить на рынок в поисках партнеров надо с абсолютной уверенностью, что это необходимо.
Сегодня в России сложилась напряженная ситуация на рынке инвестиций. Бизнесмены и инвесторы ведут себя осторожно, стараясь максимально снижать риски. Но жизнь не стоит на месте. Есть успешные проекты, интересные идеи и смелые люди. Поэтому, вопрос, как найти инвестора для бизнеса, не теряет своей актуальности.
На видео: Как найти инвестора. Практический опыт
Понравилась статья про особенности ведения индивидуального предпринимательства? Поделитесь в соц. сетях, расскажите друзьям — это лучшая благодарность нам! Поставьте свою оценку статье о ведении ИП, ПРОГОЛОСУЙТЕ за полезность — это анонимно и всем видно.
Источник: biznes-prost.ru
