Как провести платеж в бизнес онлайн

Движения денежных средств на расчетных счетах организации отражены в разделе «Деньги/Банк».

Если в организации настроен прямой обмен с банком, исходящие платежи можно создавать и отправлять на исполнение из СБИС. После загрузки выписки СБИС проведет исходящие платежи, создаст и проведет входящие.

Когда прямого обмена нет, формируйте платежи из личного кабинета банка, в СБИС они будут созданы после загрузки txt-файла выписки.

В разделе «Деньги/Банк» на вкладке «Платежи» вы можете:

• создать входящий или исходящий платеж;
• оформить оплату третьему лицу за контрагента;
• рассчитаться с бюджетными организациями;
• создать платеж на перечисление зарплаты;
• отправить платежи в банк;
• проверить платежи, которые сформировались после загрузки выписки.

С чего начать

1. Добавьте в СБИС расчетный счет организации.
2. Введите начальные остатки.
3. Настройте обмен с банком.

Источник: sbis.ru

Забыли как заполнить платежку? Вот пример оформления платежки в Сбербанк Бизнес Онлайн!!!

Как настроить прием платежей в интернет-магазине

Чтобы принимать платежи от клиентов на сайте интернет-магазина, нужно поставить онлайн-кассу, подключить эквайринг, встроить форму для приема оплаты и синхронизировать это все между собой. При этом нужно, чтобы вся эта схема соответствовала 54-ФЗ — отправляла чеки покупателям и в налоговую. Как это все сделать — читайте в статье.

1. Выбрать тип онлайн-кассы

Торговать без онлайн-кассы сейчас нельзя практически никому. Если вы хотите продавать товары через интернет-магазин и не применяете налог на профессиональный доход, касса вам наверняка понадобится.

Есть два варианта: купить стационарную онлайн-кассу или арендовать облачную.

Стационарная касса. Вы покупаете ее, устанавливаете, настраиваете интеграцию с интернет-магазином и обслуживаете самостоятельно: ремонтируете, обновляете и следите, чтобы касса всегда была в сети.

К интернет-магазину можно подключить не любую стационарную кассу. Например, ньюджеры АТОЛ, которые стоят до 10 000 ₽, подключить не получится — их встроенная кассовая программа не поддерживает интеграцию с интернет-магазином.

Фискальные регистраторы АТОЛ и кассы АТОЛ SIGMA можно подключить к интернет-магазину. Но для этого понадобится нанять технического специалиста

Облачная касса. Такую кассу вы не покупаете — она стоит в дата-центре, а вы берете ее в аренду и подключаетесь к ней через интернет. Ее можно быстрее интегрировать с интернет-магазином, а еще не нужно обновлять и следить за работоспособностью — всем занимается оператор кассы.

Облачная касса разрешена по закону, только если вы принимаете оплату в интернет-магазине или через курьеров. Если у вас есть офлайн-точка, для нее придется купить еще и классическую стационарную кассу.

Аренда облачной кассы в среднем стоит от 1400 до 3000 ₽/месяц в зависимости от того, какие возможности предлагает сервис.

АТОЛ Онлайн создал специальные тарифы, учитывающие особенности разных сфер бизнеса. Можно взять в аренду несколько касс, а на тарифе «Без забот» кассу бесплатно помогут интегрировать с вашим интернет-магазином.

Если кратко, то для интернет-магазина облачная касса удобнее практически всегда — ее можно быстрее подключить к сайту и удобнее держать включенной 24/7, чтобы интернет-магазин работал круглые сутки. Поэтому дальше мы будем рассматривать подключение именно облачной кассы.

2. Выбрать оператора

При выборе оператора облачной кассы нужно учесть несколько факторов:

Масштаб сервиса. Как давно он на рынке, сколько у него пользователей, сколько транзакций через него проходит. Это примерно как с банком — чем он крупнее и старше, тем надежнее. Небольшие сервисы облачных касс могут стоить дешевле, но в этом случае важно убедиться в безопасности и надежности.

АТОЛ Онлайн работает уже четыре года — он появился раньше всех прочих сервисов по аренде облачных касс. Через него проходит 7 из 10 всех электронных чеков — это больше 4 триллионов транзакций в год.

Безопасность. Важно, чтобы дата-центр с кассами был защищен от взломов и краж. Посмотрите, написано ли на сайте сервиса, где именно хранятся кассы и как они защищены. Уровень защиты принято измерять по классификации Tier — чем выше класс, тем лучше.

Список партнеров и готовых решений для интеграции. Облачную кассу нужно будет интегрировать с вашим сайтом и платежной системой. Хорошо, если у сервиса есть готовые решения, подходящие вам. Например, если у вас магазин на WordPress, убедитесь, что у сервиса есть модуль для настройки платежей для этой платформы. Тогда вам не придется разрабатывать интеграцию с нуля и тратить деньги на программистов.

АТОЛ Онлайн поддерживает интеграцию со 120+ платежными системами и системами управления сайтами.

3. Арендовать кассу и докупить к ней все необходимое

Зарегистрироваться в личном кабинете оператора облачной кассы. Иногда в личный кабинет можно попасть напрямую с сайта сервиса облачной кассы. Иногда нужно оставить заявку, чтобы ссылку выслали вам на почту.

Зарегистрироваться в личном кабинете АТОЛ Онлайн не сложнее, чем в соцсетях — понадобится только номер телефона и название вашей компании

Заключить договор с оператором фискальных данных. Оператор фискальных данных — это отдельная организация. Она будет принимать чеки от вашей облачной онлайн-кассы и отправлять их в налоговую. Это обязательно по закону — самому напрямую отправлять чеки в налоговую нельзя.

Цены на услуги одинаковые почти у всех ОФД. Обычно это 300 ₽ в месяц и 3000 ₽ в год. Иногда бывают специальные предложения, например, договор на 15 месяцев, для сезонного бизнеса. При выборе опирайтесь на цены и обязательно убедитесь, что ОФД есть в реестре налоговой.

Иногда сервисы облачных касс сотрудничают с некоторыми ОФД. Если вы арендуете облачную кассу, вам могут сделать скидку на ОФД или вообще предоставить годовое обслуживание бесплатно.

Обычно список аккредитованных ОФД можно посмотреть в личном кабинете облачной кассы. В личном кабинете АТОЛ Онлайн также указаны ОФД, за которые не придется платить при аренде кассы

Получить УКЭП (если ее еще нет). УКЭП — это усиленная квалифицированная электронная подпись. Она нужна, чтобы подписывать некоторые документы онлайн, без визитов в налоговую. Без нее работать с кассой не получится. Чтобы получить УКЭП, нужно обратиться в удостоверяющий центр — организацию, которая выдает электронные подписи.

Например, в «Первый ОФД». Подпись нельзя оформить онлайн — за ней придется прийти лично в офис удостоверяющего центра и подписать договор. Зато потом документы можно будет подписывать с помощью этой подписи.

Выбрать фискальный накопитель. Фискальный накопитель — это хранилище, в котором будет лежать информация обо всех выданных вами чеках. По закону его нельзя арендовать — можно только купить. Работать без ФН нельзя.

В случае с облачной кассой вы не получаете накопитель на руки. Вы оплачиваете его в личном кабинете, а потом технические специалисты в дата-центре сами устанавливают его в арендованную вами кассу.

Фискальные накопители бывают двух видов — на 15 и на 36 месяцев. Выбирать просто так нельзя — у каждого вида есть ограничения:

Фискальный накопитель стоит 6 900 ₽ на 15 месяцев и 10 200 ₽ на 36 месяцев. Иногда его стоимость включена в тариф облачной кассы.

Например, в АТОЛ Онлайн есть тариф «Без забот». Если оплатить его сразу на 36 месяцев, платить за фискальный накопитель не придется.

Оплатить фискальный накопитель и аренду кассы. У вас есть УКЭП и договор с ОФД и вы выбрали в личном кабинете фискальный накопитель. Обычно после этого сервис облачных касс предлагает выбрать тариф и срок аренды, а затем выставляет счет на оплату. После этого вы становитесь арендатором кассы.

У АТОЛ Онлайн на этом шаге еще есть калькулятор ККТ. Он подскажет, сколько касс вам нужно арендовать, чтобы они успевали отрабатывать все транзакции

Просто арендовать кассу, купить ФН и заключить договор с ОФД мало. Чтобы соответствовать 54-ФЗ, нужно еще зарегистрировать кассу в налоговой.

4. Зарегистрировать кассу в налоговой

Теперь арендованную кассу нужно зарегистрировать в налоговой. Для этого нужно:

1. Зарегистрироваться в личном кабинете ФНС, если вы еще этого не сделали. Это можно сделать с помощью УКЭП, либо лично в налоговой.
2. Подать заявление в ФНС о выдаче регистрационного номера на арендованную кассу. Обычно это можно сделать через личный кабинет облачного сервиса.
3. Получить регистрационный номер кассы в личном кабинете налоговой.
4. Активировать кассу. Большую часть работы обычно делает за вас сервис. Вам нужно только проверить все данные и принять готовый отчет о регистрации — он понадобится дальше.
5. Активировать фискальный накопитель. Как и активация кассы, это происходит в личном кабинете сервиса.
6. Отправить отчет о регистрации кассы в ФНС.
7. Сообщить данные о зарегистрированной кассе в ОФД. Это нужно сделать в личном кабинете ОФД, с которым вы заключили договор.

Ваша облачная касса готова к работе — осталось только связать ее с сайтом и платежной формой, чтобы через нее проходили платежи.

5. Подключить к онлайн-магазину платежный сервис

Чтобы покупатели могли оплатить заказ на сайте, на нем должна быть форма оплаты или ссылка на такую форму. Это аналог банковского терминала в офлайн-точке, к которому покупатели подносят карты. Создать такую форму оплаты позволяет платежный сервис. Именно он будет принимать оплату и отправлять деньги на ваш счет.

Платежные сервисы бывают двух видов: от платежного агрегатора и от банка.

Платежные агрегаторы. Например, ЮKassa. Поддерживает десятки разных способов оплаты: позволяет покупателям платить на сайте с банковской карты, электронного кошелька, мобильного телефона и через терминал. Берет за платежи высокую комиссию — обычно больше 3%, в зависимости от способа оплаты.

Интернет-эквайринг от банка. Тинькоффа, Альфы, Модульбанка и других. Комиссия обычно ниже, от 1%. Но способов оплаты меньше: только банковскими картами, Apple Pay, Google Pay, СБП.

Высокие комиссии делают платежный агрегатор менее выгодным. Если хотите сэкономить на комиссиях и готовы не обслуживать любителей альтернативных способов оплаты, лучше подключить эквайринг от банка.

Лучше выбирать эквайринг от своего банка. Обычно он обходится дешевле, а деньги на ваш счет будут приходить быстрее. Но у некоторых банков интернет-эквайринга нет. Тогда можно обратиться в другой банк — это не запрещено. В таком случае нужно учесть два фактора:

• Комиссия. Она может быть выше, если вы не клиент этого банка. Так что внимательно сравнивайте условия для клиентов разных банков.
• Дополнительные опции — разделение платежа, заморозка денег, плагины для быстрой установки платежной формы на сайт. У некоторых банков этого нет. Поэтому посмотрите, какие функции вам нужны, и выбирайте эквайринг, который их поддерживает.

После выбора платежного сервиса нужно заключить договор и подключить сервис к вашему интернет-магазину.

Способ подключения зависит от того, какой сервис вы выбрали, и от технологий, которые использует ваш интернет-магазин. Обычно у сервисов есть инструкции по организации оплаты и техподдержка. А для популярных решений бывают готовые модули. Например, у агрегатора ЮKassa есть плагин для WordPress — можно добавить форму оплаты на сайт за пару минут. Если готового решения нет, придется немного повозиться — пообщаться с техподдержкой, либо заказать интеграцию эквайринга у программиста.

После настройки магазин готов принимать платежи. Но он пока не соответствует 54-ФЗ — его нужно соединить с вашей облачной кассой. Остался последний шаг.

6. Подключить к онлайн-магазину облачную кассу

У нас есть настроенная и готовая к работе облачная онлайн-касса. И есть интернет-магазин с работающим эквайрингом. Осталось «подружить» их между собой.

Этот шаг тоже зависит от того, какую систему для магазина вы используете. Например, в системе 1С-Битрикс есть отдельный пункт — «Кассы», в котором можно добавить любую кассу в несколько кликов:

О подключении кассы АТОЛ Онлайн в Битрикс есть даже отдельный вебинар:

С другими системами история похожая — как правило, у каждой есть инструкции по подключению онлайн-кассы. Либо инструкция может быть у сервиса для интернет-эквайринга.

Если найти инструкцию не удается, с интеграцией поможет нанятый программист. У АТОЛ Онлайн есть готовый API — элемент программного кода, который позволяет одной программе обмениваться данными с другой программой. Программист может взять этот API и внедрить к вам на сайт, чтобы касса обменивалась с сайтом данными напрямую, забирала информацию о транзакциях из базы и отправляла чеки клиентам и в налоговую.

7. Провести тестовый платеж

Теперь пора провести тестовую продажу — зайти в магазин как обычный покупатель, положить товар в корзину и оплатить его. Если все нормально, оплата отобразится в административной панели сайта и появится в личном кабинете облачной онлайн-кассы. А вам на почту придет чек.

Тестовую транзакцию можно будет отменить. Для этого в личном кабинете облачной кассы предусмотрена функция возврата — как в магазине, когда вам возвращают деньги за товар.

Кратко: что нужно сделать для настройки приема платежей на сайте

1. Выбрать онлайн-кассу — стационарную или облачную. Для интернет-магазина облачная касса удобнее.
2. Заключить договор с ОФД, чтобы он отправлял чеки в налоговую.
3. Получить УКЭП, чтобы отправлять документы в налоговую дистанционно.
4. Выбрать фискальный накопитель — на 15 или 36 месяцев, в зависимости от вашей системы налогообложения и вида деятельности.
5. Оплатить фискальный накопитель и аренду кассы.
6. Зарегистрировать онлайн-кассу в налоговой.
7. Подключить к своему интернет-магазину сервис для приема платежей.
8. «Подружить» интернет-магазин с онлайн-кассой — самостоятельно, если есть готовые инструменты, или с помощью программиста, если все окажется чуть сложнее.
9. Провести тестовый платеж и убедиться, что все работает.

Источник: atol.online

Быстрые деньги. Как автоматизировать B2B-платежи

В компаниях с большим количеством регулярных В2В-платежей качество клиентского сервиса напрямую зависит от скорости и удобства проведения транзакций. Для маркетплейса, интернет-магазина, торговой площадки поставщика услуг и продуктов автоматизация взаиморасчётов может стать ключевым преимуществом перед прямыми конкурентами и даже необходимым условием выживания на рынке.

Автоматизация B2B-платежей с использованием технологий openAPI, которые в Сбере представлены в виде SberBusinessAPI, позволяют предоставить клиенту удобный способ онлайн-оплаты напрямую на торговых площадках партнёров с персонализирооваными предложениями по банковским продуктам.

SberBusinessAPI — это цифровой канал, построенный на возможностях технологии openAPI:

прямая интеграция банковских сервисов в учётную систему компании;

обмен данными с банком с помощью защищённого подключения host2host;

единая учётная запись для регистрации и авторизации клиентов СберБизнес по СберБизнес ID;

SberBusinessPayments — сервис приёма онлайн-платежей от юридических лиц для разовых продаж товаров и услуг, регулярных списаний по подписке и гарантированных расчётов со списанием денег по предоплате.

Подключиться к сервисам SberBusinessAPI в интернет-банке СберБизнес теперь можно самостоятельно. Пользователю достаточно заполнить форму онлайн-заявления и подписать его электронной подписью. После этого он может приступить к самостоятельной интеграции выбранных сервисов.

составил оборот B2B-платёжных сервисов Сбера за 2022 год

«Моментальные платежи» вместо выставления и оплаты счетов

Платёжный сервис позволяет перевести в онлайн взаиморасчёты с контрагентами. Пользователь сервиса получает возможность выставлять клиентам онлайн-счета с ограниченным сроком действия и без возможности изменить указанную сумму оплаты и получателя платежа. Оплата, которая раньше занимала до трёх банковских дней, теперь возможна за несколько секунд.

Мгновенно получая информацию о поступлении денег на счёт, партнёры достигают большей оборачиваемости своих товаров и услуг без привлечения дополнительных оборотных средств или персонала.

Оплата через сервис «Моментальные платежи» сводится к трём простым шагам:

При оплате товара выбрать способ оплаты «Оплатить через СберБизнес»;

авторизоваться с помощью СберБизнес ID;

подтвердить платёжное поручение, которое формируется автоматически.

Сразу после успешного исполнения платежа контрагент видит статус оплаты и приступает к отгрузке товара или оказанию услуги.

«Газпромнефть — Региональные продажи»: как организовать сервис 24/7

Проблема

В2В-платформа «ОПТИ 24» для коммерческого транспорта от компании «Газпромнефть – Региональные продажи» работает с 2018 года. Она включает в себя топливные карты с широкой сетью приёма, а также набор современных цифровых сервисов и услуг.

«Газпромнефть-Региональные продажи» работает с корпоративными клиентами в основном по предоплате. Если на топливном счёте нет средств, клиент не может заправить транспорт, а значит, перевозки бизнеса могут остановиться.

Решение

Совместный проект со Сбером дал платформе «ОПТИ 24» новый способ пополнения топливного счёта, который позволяет в режиме онлайн 24/7 вносить платежи. Пользователю достаточно авторизоваться в личном кабинете через СберБизнес ID, выбрав платёжное решение «Моментальные платежи» от SberBusinessAPI, далее на сайте открывается модальное окно, где клиент выбирает расчётный счёт списания, и пополнить счёт топливной карты. Средства перечисляются партнёру сервиса в течение нескольких секунд.

Результат

С момента запуска сервиса пользователи платформы «ОПТИ 24» совершили платежи на сумму более 1,2 млрд рублей. Опрос клиентов показал, что 75% из тех, кто хоть раз воспользовались сервисом, готовы использовать его в дальнейшем.

Затраты на внедрение сервиса, по данным компании «Газпромнефть — Региональные продажи», окупились менее чем за год за счёт сокращения количества неуспешных транзакций по причине отсутствия средств на счёте.

«Корпоративные подписки» автоматизируют расчёты с контрагентами

«Корпоративные подписки» — платёжное решение, позволяющее упростить списание средств со счетов клиентов. Это происходит по модели подписки и по факту оказания услуг. Благодаря использованию «Корпоративных подписок», партнёры Сбера могут увеличить количество платных клиентов и изменить модель монетизации — перейти с годовых тарифов на ежемесячные.

Три шага для оплаты подписки или регулярной услуги:

авторизоваться через СберБизнес ID;

принять оферту — предложение услуги и условий оплаты;

выбрать нужный тариф.

Средства будут автоматически списываться с банковского счёта пользователя до тех пор, пока он не отменит подписку.

Seeneco: сервис всегда доступен

Проблема

Сервис управленческого учёта Seeneco изначально работал с контрагентами по модели подписки. При этом отслеживание новых клиентов, выставление счетов и контроль оплат происходили вручную. Но рост числа пользователей до десятков тысяч сделал этот процесс нерентабельным. К тому же необходимо было улучшить клиентский путь — невозможность срочно выставить счёт, получить оплату или необходимые документы становится для компаний критичной. Для этого Seeneco потребовалась автоматизация платёжных операций с контрагентами.

Решение

Seeneco стала одним из первых клиентов «Корпоративных подписок» СберБизнес. Компания начала внедрять их ещё в апреле 2019 года. Для этого потребовалось настроить автоматическое выставление счетов клиентам и обработку платежей в каждом платёжном периоде во внутренних системах Seeneco и провести их интеграцию со Сбером по API.

Seeneco подключила SberBusinessAPI, настроила с банком автоматический обмен информацией о платежах и остатках на счетах и разработала собственное мобильное приложение для клиентов. В приложении клиенты видят свою управленческую и финансовую отчётность, аналитику, оплаченные и неоплаченные счета, а также могут использовать функционал планирования и прогнозирования. Оплата сервисов Seeneco происходит путём автоматического ежемесячного списания средств с расчётного счёта клиента.

Результат

Отток клиентов Seeneco сократился более чем на 96% после внедрения сервиса «Корпоративные подписки».

Как увеличилось среднемесячное количество клиентов, оплативших сервис, после подключения к «Корпоративным подпискам»

Анна Лоевская,

директор дивизиона «Цифровой

корпоративный банк» Сбербанка:

Анна Лоевская,

директор дивизиона «Цифровой корпоративный банк» Сбербанка: