Не так давно, в линейке премиальных продуктов “Тинькофф” появились такие дебетовые карты как Tinkoff Black Metal и Tinkoff AII Airlines Black Edition. Важно не путать эти карты со стандартной дебетовой картой Тинькофф Black. Стандартная карта – это стандартная карта, а в случае с картами Tinkoff Black Edition речь идет именно о премиальных дебетовых картах.
Реклама банка обещает владельцам платиновой карточки высокие проценты на остаток средств (до 6% годовых), дополнительный доход от кешбека (до 30%) и другие преференции. О реальных выгодах и недостатках дебетовой карты Tinkoff Black Metal читайте в нашем обзоре.
Опции карты
Начнем с «начинки» карты, ведь набор опций в большинстве случаев определяет выбор пользователей. В Tinkoff Black Metal собраны самые востребованные и модные сегодня услуги:
- проценты на остаток. Владельцу Tinkoff Black Metal Банк обещает 5% годовых на весь остаток по карте. При этом на рублевый вклад будет начисляться до 6,07% годовых. Сегодня это хорошее предложение, оно может быть альтернативой депозитам крупнейших банков;
- проценты на остаток в валюте. Если на карточном счете хранится валюта, банк начислит на остаток 0,1% годовых. Но есть ограничения: проценты начисляются на остаток, не превышающий 10 000 долларов или евро. При этом обязательно использование карты для оплаты покупок или услуг. Таким образом, для получения доходов от валютных сбережений на счете Tinkoff Black Metal, условия не самые выгодные.
- кешбек. Приятным дополнением к повышенным процентам выступает кешбек: Тинькофф MasterCard Black Edition может «заработать» для своего владельца до 30 000 рублей в месяц.
Что касается кешбека, тут все просто:
Бизнес залы с сервисом Tinkoff premium. Ссылка в описании. Москва Шереметьево Шагал и аэропорт Уфа.
- 1% банк начисляет на сумму любых покупок, оплаченных картой;
- 3-15% возвращается от суммы, потраченной на покупки в любимых категориях и местах, выбранных в мобильном приложении или личном кабинете;
- 3-30% за покупки по спецпредложениям партнеров банка “Тинькофф”.
- мультивалютность. Эта опция сегодня набирает популярность, особенно у путешественников и деловых людей. Карта может быть открыта в рублях, долларах, евро – и еще в 27 валютах на одной карте! Держатель получает возможность расплачиваться за покупки любой валютой, открывать валютные вклады и конвертировать без комиссии внутри своих счетов, свободно переключаясь между счетами в один клик.
- бесконтактныйплатеж. World MasterCard Tinkoff Black Metal – идеальный выбор для любителей бесконтактных расчетов. Карту можно совместить с любым гаджетом, смартфоном или часами, установив Google Pay или Apple Pay.
- бонус при пополнении вкладов. Для владельцев карт Tinkoff Black Metal происходит дополнительное начисление на вклад 0,5% от суммы каждого пополнения, сделанного в первые 60 дней после открытия вклада. Актуально только для вкладов сроком от 12 месяцев.
- премиальный сервис. Об этом сразу далее.
В рамках премиального сервиса держателю карты Тинькофф Банк предоставит комплекс услуг:
Grey Wall — норм замена Lounge Key для Тинькофф?!
- персональный менеджер отправит платежи или переводы, решит срочные вопросы;
- консьерж организует поездку или деловую встречу;
- автоконсьерж доставит автомобиль в сервис и обратно;
Кроме этого, путешествуя с Tinkoff Black Metal, вы получите бесплатную страховку для всех членов семьи, доступ в бизнес-залы и скидки на авиабилеты и отели.
Интересная «начинка» карты не может остаться незамеченной, и клиенты сегодня проявляют повышенный интерес к новому продукту Тинькофф.
Но какова цена вопроса? Сколько стоит обладание Tinkoff Black Metal от Тинькофф и каковы тарифы на основные финансовые услуги? Об этом мы расскажем дальше.
Условия содержания и тарифы
Выбирая карточку, клиенты сравнивают несколько параметров: стоимость годового обслуживания, плату за выпуск, размер комиссий за получение наличных и пр.
Тинькофф банк выпускает карты Tinkoff Black Metal бесплатно. Безусловно, это приятный бонус для клиентов, учитывая, что месячное обслуживание может стоить 1990 рублей. Именно такой тариф получит держатель карты, если у него нет 3 млн рублей на любых счетах в банке Тинькофф или оборот по карте составляет менее 200 000 рублей в месяц.
О других условиях и тарифах Tinkoff Black Metal расскажем подробнее:
- доставка карты домой или в офис, в любой город РФ, в течение 1-2 дней;
- переводы с рублевого счета бесплатно, внешний банковский перевод с валютных счетов будет стоить 15 долларов (евро или фунтов);
- получение наличности в банкоматах партнерской сети бесплатно (до 500 000 рублей или 5000 $ расчетный период);
- снятие денег в офисах банков-партнеров стоит 2% от суммы (минимум 90 рублей);
- перевод на карту другого банка через мобильное приложение бесплатно до 50 000 рублей. Если лимит превышен, тариф составит 1,5% (минимум 30 руб.);
- пополнения карточного счета производятся бесплатно;
- информирование о произведенных операциях – бесплатно для рублевых счетов. Владельцы валюты заплатят по 1 доллару в месяц за смс-информирование о транзакциях по карте.
Резюмируем: тарифы на финансовые услуги по карте Black Edition Тинькофф относительно низкие, и отзывы клиентов это подтверждают. Что касается стоимости ежемесячного обслуживания, то это довольно высокий тариф (1990 рублей в месяц). Если у вас нет на счетах в Тинькофф 3 миллионов рублей, за премиальное обслуживание придется платить.
Для тех, кому не принципиально наличие персонального менеджера, консьержа и входного билета в бизнес-залы аэропортов, есть решение: карта Тинькофф Black. Ее возможности и отличия от премиальной Edition мы обсудим дальше.
Tinkoff Black и Tinkoff Black Metal – отличия двух карт
Банк Тинькофф позиционирует стандартную дебетовую карту Тинькофф Black как лучшую карту с кешбеком. На сайте банка можно получить полную информацию о тарифах, и увидеть отличия Tinkoff Black и Tinkoff Black Metal.
Напомним об условиях стандартной Тинькофф Блэк для сравнения с вышеописанными условиями по Tinkoff Black Metal:
Таким образом, сравнивая опции двух продуктов, пользователь видит разницу только в наличии премиального обслуживания, мультивалютных операций и бонуса 0,5% при пополнении вкладов.
Выбирая Tinkoff Black Metal Тинькофф, клиент получает не только статусную карту, но и современные финансовые решения: управление мультивалютным портфелем, высокие проценты на остатки, специальные цены и услуги персональных помощников. Если такой набор вам необходим, оформить Tinkoff Black Metal не составит труда: достаточно заполнить заявку на сайте банка.
Источник: bankorama.ru
Тинькофф Банк исполняет мечты.
Пользуюсь услугами Тинькофф банка уже более трех лет. Недавно по акции подключил подписку Тинькофф Премиум. Благодаря подписке я смог воспользоваться бесплатными проходами в бизнес-зал аэропорта для более комфортного ожидания полета.
Бизнес зал предлагает комфортное ожидание , питание по системе шведский стол прохладительные и алкогольные напитки на выбор в зависимости от аэропорта. Подписка мне помогла несколько раз получить повышенный кэшбэк на общую сумму более 50 тысяч рублей. Подписка позволяет переводить деньги с кредитной карты до 200 тысяч рублей без комиссии с сохранением льготного периода.
В мае месяце у меня состоялся достаточно интересный живой разговор с сотрудником банка по имени Маргарита № 486489 который отвечал на все мои вопросы быстро, и нормальным языком, не шаблонными фразами в отличии от других банков. Она по моей просьбе рассказала много интересного не связанного с банковской сферой в том числе и про Мальдивские острова куда я мечтаю попасть, вдохновила меня и дала мне уверенность в том что мечты сбываются, и возможно Тинькофф Банк поможет мне в их осуществлении. За период пользования услугами банка хочу отметить максимальную клиенториентированность банка, быстрое решение возникающих вопросов, и отдельно хотел поблагодарить за быстрое решение нестандартных задач и дополнительный подарочный проход в бизнес-зал. Дозвониться до банка как правило занимает менее минуты.
Из регулярно повторяющихся недоработок хотел отметить что выплата кэшбэка не всегда проходит корректно и приходится через обращение делать доначисление неполученного кэшбэка. В приложении не всегда корректно отображается сумма которую необходимо внести для сохранения льготного периода по кредитной карте. Периодически происходит какой то сбой в программе и ошибочно начисляются проценты по кредитной карте в льготный период, ошибочно начислялась плата за обслуживание по карте, хотя она по акции без обслуживания, к счастью все эти вопросы были решены и даже были начислены дополнительные комплименты- бонусы от банка.
Из нерешенных вопросов осталось :
1. Разобраться почему было не зафиксировано мое обращение от 19.05.2023г по исправлению ошибки по штрафам ГИБДД ошибочно отправленных в приложение и компенсировать доставленные неудобства.
2. Решить технический вопрос с вашими партнерами Тинькофф Авиа и Biletiх. 22 мая 2023г нужны были срочно билеты , долгое время (около 40 минут) не получалось оплатить билеты не понятно почему выходила ошибка и приходилось заново вводить все данные пассажиров. В итоге с третьего раза удалось купить билеты, уже по более дорогой цене билеты выросли через Тинькофф Авиа по направлению Уфа — Москва с 7700р до 13308р и Biletix направление Москва — ОАЭ c 19300р до 26422р. Прошу разобраться с техническим сбоем который не давал сразу приобрести билеты и по возможности компенсировать увеличенную стоимость билетов.
3. Моя заявка на ипотеку поданная во второй половине мая по непонятной причине также была потеряна прошу разобраться в ситуации и восстановить заявку на ипотеку.
4. Акции в подарок за открытие Тинькофф — инвестиции не были мною получены, прошу разобраться и выдать мне акции.
Из моих пожеланий к банку : обращения в чате отображаются без указания вопроса, было бы удобнее видеть суть обращения ( оставляю много обращений поэтому не могу отслеживать какой из вопросов решился, а какой еще в работе).
Еще одно пожелание повторите пожалуйста конкурс на лучший отзыв о банке, я и моя дочь Дарина очень любим Тинькофф Банк и очень хотим в нем поучавствовать и победить!
Источник: www.banki.ru
Премиальная лимитированная металлическая карта Tinkoff Black Metal (теперь Black Premium) – отзыв и обзор
Дебетовые карты
На чтение 13 мин Опубликовано 23.03.2021 Обновлено 21.04.2023
Премиальная дебетовая карта Tinkoff Black Premium — это карта с премиальным обслуживанием. Раньше она называлась Tinkoff Black Metal, а до этого — Tinkoff Black Edition. Здесь фраза “Black Edition” относилась к классу карты, это была World Mastercard Black Edition.
Tinkoff Black Premium, она же (ранее) Tinkoff Black Metal, она же (еще ранее) Tinkoff Black Edition
С 2022 года платежная система только МИР, класс карты — Supreme (Суприм). При оформлении карты Tinkoff Black Premium или подписки Premium к уже имевшейся карте Black, вы получаете доступ к Tinkoff Premium — единому премиальному сервису банка.
Карта Тинькофф Блэк Метал позволяет получать и кэшбэк от платежной системы «Мир». С 01.06.2022 — это 5% за траты в ресторанах.
Также дебетовая карта Premium отличается от обычной Black повышенными лимитами, повышенными ставками по вкладам, накопительному счету и массой других преимуществ.
Получить дебетовую карту Tinkoff Black Premium и к ней 2 месяца Tinkoff Premium бесплатно
С 13 по 17 февраля проходит акция, по той же ссылке можно получить эксклюзивную стальную (а не алюминиевую) карту с надписью Limited
По окончании акции будут доступны только “обычные” металлические карты из алюминия весом 17 граммов:
Металлическую карту привозят вместе с чёрным кардхолдером из коровьей кожи
14 преимуществ премиального сервиса Tinkoff Premium
- Страховка для выездов за границу, распространяющаяся на ЛЮБЫХ четверых людей (а не только супруг/супруга/дети, как у всех), и она покрывает активный спорт.
- Лимит кэшбэка увеличивается до 60000₽ в месяц: 30000 ₽ вместо 3000₽ на повышенные категории. Ещё 30000 руб. на спецпредложения (вместо 6000₽).
- 7% годовых по накопительному счету вместо 3%
- Повышенная ставка по вкладу, +0.5%
- Бонус при открытии вклада — 0,5% от суммы первого пополнения в первые 60 дней.
- 6% годовых на первые 300000 рублей на счете карты, требований к обороту по карте нет. На превышение – 3%.
- Тарифный лимит бесплатных пополнений через партнеров банка 500000 рублей вместо 150000.
- Тарифный лимит бесплатных переводов по номеру карты – 100000 рублей/месяц вместо 20000.
- Снятие наличных в банкоматах Тинькофф без комиссии – без ограничений.
- Снятие наличных в других банкоматах без комиссии – до 500000 в месяц вместо 100000.
- Снятие валюты – До 10 000 $ или € в месяц за границей, где принимают карту «Мир».
- Брокерский счет — отсутствие ежемесячной комиссии за тариф «Трейдер», доступ к внебиржевым инструментам, комиссия от 0,025% за сделку, помощь в формировании портфеля, инвестконсультации (остальным 290р/мес).
- Бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (2 раза в месяц).
- Мобильная связь – безлимитные звонки на мобильные и городские номера в Тинькофф Мобайл.
Примерно те же привилегии даёт и подписка Tinkoff Premium при наличии обычной Black.
Теперь рассмотрим эти моменты поподробнее, и сколько всё это стоит.
Стоимость обслуживания – 1990₽ в месяц
Да, 1990 рублей в месяц – удовольствие недешевое. Но можно ничего не платить, если выполнять один из вариантов условий бесплатного обслуживания. Если хотя бы одно условие выполнено, то плата за обслуживание не берется:
- При наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 3 000 000 ₽ за расчетный период.
- Или при сумме покупок от 200 000 ₽ по всем картам клиента + одновременно при наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 1 000 000 ₽ за расчетный период.
Это условие касается и сервиса Premium и самой карты Black Premium. Если у вас еще нет карты Тинькофф, вы можете заказать саму карту на льготных условиях (нужно сделать покупок на 10000 за 90 дней).
Если у вас уже есть карта Black, вы можете просто подключить пакет Premium на льготных условиях:
Получить Tinkoff Premium бесплатно на 2 месяца
И после этого заказать металлическую карту в приложении.
На самом деле, в условиях акции есть требование:
- обеспечить сумму на счетах в 500 000 ₽ и держать её в течение 1 календарного дня
- или сделать покупок на 200 000 ₽ в течение 30 дней до заявки или после заявки.
Основные преимущества подробнее
По кэшбэку
Вместо стандартных 6 категорий раз в месяц предлагается выбор из 7 категорий повышенного кэшбэка (как правило, 5%). Лимит кэшбэка – 30000 рублей в месяц. Поэтому, можно отовариваться, не оглядываясь на лимит. Для 5% кэшбэка это покупки на 600000 рублей.
Кроме этого, разумеется, доступен кэшбэк от партнеров Тинькофф по спецпредложениям – до 30% и даже до 50% у некоторых партнеров.
У премиальных карт — максимальный кэшбэк за покупки и бронь на Тинькофф Путешествиях – www.tinkoff.ru/travel/:
- отели — 10% за бронь через tinkoff.ostrovok.ru;
- аренда авто — 10%;
- билеты на самолеты — 7%;
- готовые туры — 5%.
при увеличенных лимитах это более актуально
По вкладам и счетам
- +0.5-1% – Повышенная ставка по вкладам в рублях на срок от 6 мес. (на декабрь 2022 это до 8% годовых)
- +0.5% на сумму первого пополнения любым способом в первые 60 дней.
- +1% к ставке накопительного счета (7% вместо 3%).
Если вы собрались открыть крупный вклад – это заметный бонус.
Проход в бизнес-залы
Тинькофф банк предлагает по премиальным картам МИР Суприм проходы в бизнес-залы Mir Pass. Mir Pass — это ваш доступ в международного оператора ON·PASS на территории аэропортов и ж/д вокзалов по всей России и за рубежом. Ожидание поездки станет приятным и незаметным по времени: просторные и стильные залы, удобные кресла, вкусные блюда и напитки.
Для активации сервиса необходим уникальный ID Mir Pass, который предоставляет банк.
Бесплатное страхование всей семьи в путешествии
Вместе с картой банк подарит расширенную страховку для визы и путешествий по всему миру.
Страховое покрытие — до 100000$ .
В него включены расходы на лечение, лекарства, транспортировку и международные звонки. В полис можно включить себя и ещё 4 любых человек в возрасте до 75 лет: например, супруга и трёх детей. Или 4 друзей/коллег/подруг. Страховка подходит для активного отдыха: например, горных лыж и сноуборда и бесплатно продлевается каждый год. Количество поездок – неограниченно.
Чтобы получить страховку, после первой расходной или приходной операции по карте нужно написать в чат, чтобы полис выслали на вашу электронную почту. Страховка от “Тинькофф Страхование”, подробные правила здесь.
Более выгодные условия безналичного обмена валют
Для премиальных карт спред в валютных курсах меньше примерно на 30 копеек. Но еще выгоднее для этих целей использовать приложение “Тинькофф инвестиции”, меняя валюту на бирже.
Персональный менеджер
Может быть он и не очень персональный, но ваш вопрос поможет решить не сотрудник первой линии, а опытный сотрудник банка. Например, если нужно перевести деньги в зарубежный банк или получить справку с «мокрой» печатью. Менеджеры работают круглосуточно и без выходных.
Все фишки от карты Тинькофф Блэк
Разумеется, у карты Премиум сохраняются все бесплатные фишки и условия, которые есть у карты Tinkoff Black:
- бесплатный неограниченный межбанк
- бесплатные переводы по номеру телефона через СБП
Нюансы и подводные камни Тинькофф Блэк Метал
- Нельзя одновременно иметь 2 дебетовых счета и 2 разных карты – Тинькофф Блэк и Тинькофф Блэк Премиум (информация от представителя банка на август 2021). Если у вас уже есть обычная Black, то можно перейти на подписку Premium, а затем перевыпустить при желании пластик на металлическую карту.
- Ехать в поездку за границу желательно на стыке двух месяцев, чтобы воспользоваться четырьмя проходами в бизнес-зал (например, 2 в ноябре и 2 в декабре).
- В страховку надо ЗАРАНЕЕ включить людей, с кем вы путешествуете. Без вас у них этой страховки не будет.
- Компенсация за проход в бизнес-зал приходит в течение 5 дней. Вы проходите, у вас списывают деньги и потом они возвращаются.
Вопросы и ответы
Как выпустить металлическую карту Black Premium (ранее Black Metal)?
Обычно эта задача возникает у тех, кто уже является клиентом Тинькофф, поэтому обычная дебетовая карта Блэк у вас скорее всего уже есть. В этом случае нужно действовать по шагам
- Подключить пакет Tinkoff Premium, по ссылке 2 месяца бесплатно.
- Дождаться включения всех сервисов и лимитов (обычно 1-2 дня)
- В приложении на главной странице в самом низу желтая кнопка – “Открыть новый счёт или продукт” – “Заказать доп. карту” – Выбрать дебетовый счёт, если есть и кредитка.
На экране выбора вариантов вы увидите выбор платежной системы (МИР или MasterCard) и разные дизайны. Нужно оставить МИР (по умолчанию). Но далее, по умолчанию будет предложен пластиковый вариант карты, он бесплатный (не считая обслуживания подписки Premium после двух бесплатных месяцев)
Также будут предложены различные варианты дизайнов карты Black, как бесплатные так и платные (по 500 руб.). Нужно прокрутить в самый низ, и вот она – металлическая карта:
Можно ли получить железную карту Black Premium?
Да, Тинькофф выпустил и якобы стальную эксклюзивную карту Black Metal.
На ней выгравировано слово “Limited”. Стальную карту можно заказать не всем, а только участникам программы “приведи друга” на подписку Premium: и тому, кто приглашает, и приглашенному другу. Если у вас уже есть подписка Premium – вы знаете что делать. Если ещё нет, акция с заказом стальной карты была 13-17 февраля 2023. Но карты быстро разобрали, хватило не всем.
Но примерно к середине апреля заказавшим “стальную” лимитированную карту пришли сообщения, что её можно получить (как дополнительную).
Как и в случае с обычной алюминиевой картой, стальная карта будет бесплатной если подписка будет включена 3 месяца.
Но у меня есть некоторые сомнения насчет надёжности и практичности стальной карты. Если сделать карту железной, то:
- Не будет работать магнитная полоса на обратной стороне карты
- Карта будет очень тяжёлой в 3 раза тяжелее обычной Black Metal, и алюминиевая-то довольно увесистая, раза в 2.5 тяжелее пластика
- Наконец, при возможном воздействии влаги карта начнет ржаветь, вид может подпортиться.
P.S. Карту принесли, и она оказалась точно такого же веса как и старая металлическая – те же 17-18 грамм. Если старая покрашена в чёрный цвет, но новая, видимо, не покрашена.
А вы как думаете, из чего сделана карта? Пишите в комментариях.
Как выпустить металлическую карту бесплатно?
Нужно соблюдение одного из условий:
- Оформленная подписка Tinkoff Premium сроком от 3 месяцев (1990₽ в месяц);
- Наличие в совокупности на всех вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах клиента банка неснижаемого остатка не менее 3 000 000 руб. за расчетный период;
- При сумме покупок от 200 000 руб. за расчетный период по всем картам клиента.
- Первые 2 месяца можно получить бесплатно по ссылке. За третий месяц нужно выполнить условие бесплатности, или заплатить 1 раз за металлическую карту 1990₽.
Можно ли, получив металлическую карту, затем перейти на обычный тариф ТПС 3.0 и бесплатно сохранить за собой работающую премиальную карту Black Metal?
Да, можно. Если пользоваться подпиской Premium от 3 месяцев, и после уже вернуться обратно на обычный тариф, металлическую карту можно оставить бесплатно и привязать к ней базовый тариф (она действительно прикольная). Если подписка выключена раньше, придется доплатить 1990₽ за саму карту.
Сколько металлических карт можно выпустить бесплатно с подпиской Premium?
При подключении подписки Premium к одному из продуктов (дебетовой или кредитной карте), можно бесплатно выпустить до 3 металлических карт. За выпуск четвёртой карты будет взята комиссия 1990₽. Можно подключить 2 подписки Premium к разным картам, тогда можно выпустить до 6 металлических карт без комиссии за выпуск.
Выводы из отзыва
Премиальная карта Тинькофф Блэк Премиум (ранее Блэк Метал) интересна активным людям, кто хорошо зарабатывает, много тратит, имеет существенные накопления и/или регулярно путешествует. В этом случае отбить ежемесячное обслуживание вполне реально.
Самые экономные могут открыть премиальную карту только на время своего путешествия. Всего за 2000 рублей вы получаете бесплатную страховку, проход в бизнес-зал на 2 человек. Только на попить/поесть + страховке вы уже отобьете примерно 4000. Заодно, можно ей пользоваться для покупок во время поездки и получить больше кэшбэка.
Также стоит для путешествий посмотреть кредитную премиальную карту Tinkoff All Airlines Premium, в ней нет округления миль.
Новости о премиальных картах Тинькофф
06.02.2023 – банк сделал отдельные дизайны кредитных карт Platinum для клиентов Premium и Private:
09.03.2022 – внутри страны и за границей перестал работать Lounge Key. Но если лаунж-зона примет оплату наличными, банк Тинькофф возместит стоимость прохода. Просто отправьте чек в чат. Число проходов такое же, как и прежде на вашем тарифе.
23.11.2021 – снижена плата за выпуск металлической карты – с 5000₽ до 2000₽ (выпускается для премиальных клиентов, такая же плата берётся в случае сохранения карты при смене тарифа). Выпуск металлических карт стал доступен для расчетных и кредитных карт ALL Airlines Black Edition.
Источник: nakopi-deneg.ru
