Как работает бизнес карта альфа банка

Кредитная карта для ИП часто предлагается банками, с ее помощью можно быстро решить текущие вопросы, связанные с ведением бизнеса. К сожалению, такого продукта в Альфа-Банке не предусмотрено, но есть целый ряд дебетовых карточек. Они тоже могут быть очень полезны ИП и представителям организаций. Раз кредитка от Альфа-Банка для предпринимателей недоступна, давайте посмотрим условия платежных карт для владельцев своего дела.

• 1 Альфа-Бизнес
• 2 Альфа-Лайф
• 3 Альфа-Cash In
• 4 Альфа-Cash Персона
• 5 Виртуальная карта
• 6 Международные корпоративные карточки

Альфа-Бизнес

Получение бизнес карты обязательно будет связано с открытием и ведением расчетного счета в банке. Первой в списке дебетовых карточек значится Альфа-Бизнес. Посмотрим ее условия внимательнее:

Бесплатный счет для бизнеса от Альфа-Банка. До 5% кэшбэк

• выпуск пластика и его дальнейшее обслуживание бесплатное;
• придется заплатить за ведение расчетного счета: 1% от оборота, 1690 рублей или 3690 рублей в зависимости от тарифного плана;
• кэшбэк, начисляемый в рублях: до 5% за траты, связанные с ведением своего дела, 1% на все остальные покупки;
• карточка работает по всему миру.

Важно! По тарифам «Удачный выбор» и «ВЭД+» плата за обслуживание пластика не берется только в первый год, затем необходимо платить по 299 рублей ежемесячно.

Подать заявку на открытие расчетного счета и оформление дебетовой карточки можно на сайте банка. Через короткое время с вами свяжется представитель финансовой организации, чтобы уточнить все детали будущего сотрудничества. При подписании договора вам выдадут карту на руки.

Альфа-Лайф

Данный вид дебетового пластика входит в семейство карт Альфа-Cash. Карточка позволяет иметь доступ к расчетному счету для малого бизнеса в любое время суток и работать с наличными без посещения офиса банка. Вы сможете вносить средства и снимать их в любом банкомате Альфа-Банка без предварительного уведомления и заказа денег в кассе. Каковы основные условия тарифного плана?

• Выпуск пластика бесплатный, дополнительные карточки стоят по 199 рублей каждая.
• Ежемесячная плата 299 рублей.
• Оплата в торговых точках без комиссии.
• С каждой покупки определенный процент переводится в фонд помощи больным детям.

По тарифу Альфа-Лайф предусмотрены лимиты на проведение расходных операций – не больше 200 тысяч рублей в сутки и 3 млн. рублей в месяц. Если вам нужно положить выручку на расчетный счет, просто используйте для этого ближайший банкомат Альфа-Банка. Средства отобразятся на карте моментально.

Альфа-Cash In

Дебетовая карточка Альфа-Cash In предназначена для внесения денег на расчетный счет. Владелец своего дела не будет иметь возможности снимать наличные с пластика, но пополнение происходит мгновенно. Такую карту удобно передать продавцу или администратору торговой точки с целью сдачи выручки в конце дня. Тем более что выпустить можно сколько угодно дополнительных карточек, на них будет указано только название вашей фирмы. Все расходные операции по Альфа-Cash In запрещены – наличные и безналичные.

Обслуживание карты по этому тарифному плану совершенно бесплатное. Если вы захотите выпустить дополнительный пластик, получение каждого обойдется в 199 рублей. Все они будут привязаны к одному расчетному счету, поэтому плата за их обслуживание также отсутствует.

Альфа-Cash Персона

Если лимитов на расходные операции по карте Альфа-Лайф вам недостаточно, обратите внимание на дебетовый пластик для бизнеса Альфа-Cash Персона. Снятие также производится без предварительного согласования в любом устройстве самообслуживания банка. Зачисление средств на расчетный счет владельца своего дела проводится моментально.

Обратите внимание! Комиссия за снятие наличных и пополнение счета взимается в соответствии с тарифным планом РКО.

Выпускается пластик бесплатно, но оформление последующих карточек обойдется в 199 рублей каждая. Ежемесячное обслуживание Альфа-Cash Персона стоит 399 рублей. Лимиты для предпринимателей на снятие денег устанавливаются индивидуально.

Виртуальная карта

Владельцам своего дела будет интересен выпуск виртуальной дебетовой карты для бизнеса, предназначенной в основном для оплаты в интернете. Расплачиваться ею можно в любой валюте по всему миру, в том числе и через сервисы бесконтактной оплаты. Для этого вам нужно установить на свой смартфон Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay и привязать виртуальную карточку. После настройки программы можно платить по терминалу в торговых точках, просто приложив телефон к устройству. Оплата в интернете происходит привычным способом – нужно указать карточные реквизиты и подтвердить операцию. Условия виртуальной карточки для бизнеса от Альфа-Банка:

• стоимость обслуживания 99 рублей в месяц;
• лимит на снятие наличных денег 100 тысяч рублей по одной карте;
• обналичивание средств с пластика и его пополнение происходит с комиссией согласно оформленному тарифному плану.

К виртуальной банковской карте можно выпустить сколько угодно дополнительных карточек. Для этого вам нужно сделать заявку в мобильном приложении. Открытие новой интернет-карточки на сайте Альфа-Банка занимает не больше минуты.

Международные корпоративные карточки

Международная корпоративная карта незаменима для оплаты хозяйственных, командировочных и прочих повседневных расходов. Ее могут использовать как сами владельцы бизнеса, так и уполномоченные представители. Такой пластик удобен отсутствием необходимости вести отдельный учет расходов, ведь все операции вы сможете посмотреть в выписке по счету.

Для каждой из дополнительных карт разрешается установить собственные лимиты на расход средств. Для зарубежной поездки вам не придется декларировать доход и обменивать валюту. К тому же, корпоративный пластик поддерживает бесконтактную оплату. Отслеживать движение средств легко через мобильное приложение и личный кабинет на сайте банка.

Условия дебетовой карты от Альфа-Банка подбираются индивидуально в зависимости от вида деятельности фирмы, оборотов и других особенностей. Обычно они выглядят следующим образом:

• выпуск корпоративного пластика 499 рублей;
• обслуживание 199, 299 или 500 рублей ежемесячно в зависимости от выбранного тарифного плана;
• выдача наличных денег в собственном банкомате Альфа-Банка 1,5%-5% от суммы;
• прием денег в устройствах самообслуживания 0,4% от суммы.

Важно! Стоит всегда внимательно читать условия банковского договора, ведь некоторые пункты могут быть не очень выгодными.

Например, финансовая организация может заблокировать расчетный счет в соответствии с законом о противодействии коррупции. Чтобы вновь получить доступ к своим деньгам, нужно предоставить документы, подтверждающие источник их поступления. Если этого не сделать, останется только закрыть расчетный счет, что обойдется в 10% от имеющейся на нем суммы.

Хотя кредитная карта для ИП и недоступна в Альфа-Банке, здесь есть много других программ для предпринимателей. Открытие расчетного счета, кредитование, оформление корпоративных карт, зарплатный проект и т.д. При необходимости можно получить нужное оборудование и транспорт в лизинг. Или подать заявку на овердрафт, то есть возможность уходить в минус по расчетному счету при необходимости.

Одновременно с оформлением дебетовой карты предпринимателя ждет предложение о комплексном обслуживании в Альфа-Банке. Вы сможете открыть расчетный счет, подключить эквайринг, пользоваться услугами бесплатной онлайн-бухгалтерии. К тому же, клиентам банка доступны выгодные акции от организаций-партнеров.

• Главная
• Кредит в Альфа-Банке

Источник: kreditec.ru

Дебетовая Альфа-карта с кэшбэком и бесплатным обслуживанием

Дебетовые карты

На чтение 15 мин Опубликовано 02.10.2019 Обновлено 04.04.2023

Альфа-карта с бесплатным обслуживанием + акции

Альфа-карта – это базовая дебетовая карта в Альфа-банке.

В 2023 году базовые карты в Альфа-банке (обычная Альфа-карта и кредитка “365 дней без %”) стали выглядеть примерно одинаково – ярко-красного цвета. Карта неименная, эмбоссированная, на лицевой стороне черные цифры номера карты и срок действия.

1. Обычная Альфа-карта
2. Премиальная Альфа-карта Premium
3. Альфа-карта Travel (с кэшбэком “милями”)
4. Детская карта белого цвета

Также раньше выпускалась “Альфа-карта с преимуществами”, у неё был чуть выше кэшбэк и лимиты снятия наличных.

С 01.02.2023 бонусная программа Альфа-карты и большинства других дебетовых карт банка полностью поменялась: ввели ежемесячный выбор категорий повышенного кэшбэка.

• в кaтeгopии Aвиaбилeты: 2.5 мили зa пoкупки дo 10000 pублeй, 4.5 мили зa пoкупки oт 10000 pублeй, 5.5 миль зa пoкупки oт 100 000 pублeй;
• в кaтeгopии ж/д билeты: 5 миль зa пoкупки дo 10000 pублeй, 7 миль зa пoкупки oт 10 000 pублeй, 8 миль зa пoкупки oт 100 000 pублeй;
• в кaтeгopии Oтeли: 6 миль зa пoкупки дo 10 000 pублeй, 8 миль зa пoкупки oт 10 000 pублeй, 9 миль зa пoкупки oт 100 000 pублeй.

Зa дpугиe пoкупки, зa кaждыe 100 pублeй:

• 3 мили – пepвыe 2 мecяцa внe зaвиcимocти oт cуммы вcex пoкупoк пo кapтe, дaлee пpи coвepшeнии тpaт oт 100 000 pублeй;
• 2 мили – c 3-го мecяцa пpи coвepшeнии пoкупoк oт 10 000 pублeй.

Mили нaчиcляютcя зa oпepaции дo 50 000 pублeй.

Если у вас ещё нет дебетовой Альфа-карты, вы можете получить от банка бонус 500 ₽.

Заказать Альфа-карту с бесплатным обслуживанием и получить 500 руб. кэшбэка по программе “Приведи друга”

Кэшбэк и бонусы

С 1 февраля в Альфа-банке новая бонусная программа с выбором категорий каждый месяц, примерно как у Тинькофф и своими фишками.

Выбор категорий и суперкэшбэк

В разделе “Весь ваш кэшбэк” есть две независимые плашки:

1. Выбор 4 категорий кэшбэка 5% из 5 предложенных +1% на всё
2. Суперкэшбэк – случайный выбор дополнительной категории из ещё 5 категорий с разным кэшбэком. “Крутите барабан”.

Слева на февраль мне предложены шикарные категории. Редко у какого банка есть здоровье со стоматологией, а самая желанная категория для всех, конечно – “Супермаркеты”.

В случае пересечения категорий с суперкэшбэком, оба кэшбэка будет суммироваться.

Особенности начисления кэшбэка в Альфа-банке:

• При расчете вознаграждения сумма операции округляется в меньшую сторону до ближайшей суммы, кратной 100 руб. Т.е. при суммах менее 100 руб. кэшбэка нет. При сумме 199руб. кэшбэк начисляется на сумму 100 руб.
• Вознаграждение зачисляется на карточный счет не позднее 15 числа следующего месяца, сразу деньгами.

Есть список исключений, за что не платят кэшбэк, вот MCC-коды:

4215, 4812, 4813, 4814, 4816, 4900, 5094, 5960, 5968, 6211, 6300, 6534, 6540, 7311, 7372, 7399, 7511, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754

Обратите внимание, что в список исключений по кэшбэку входят

• MCC 4900 – коммунальные услуги
• MCC 9311 – штрафы и налоги
• MCC 6300 – страхование

Лимит кэшбэка в месяц – 5000 рублей.

Лимит разовой бонусируемой покупки от 100р. до 50т.р. Точнее, если сумма покупки более 50000, то кэшбэк начислят только на первые 50к.

Кроме стандартного кэшбэка, есть и кэшбэк от партнеров банка до 30%. Нужно заранее включить его в разделе “Витрина” – “Получить повышенный кэшбэк” и выбрать всех нужных партнеров.

Проценты на остаток

На 27.03.2022 информация о процентах на остаток с сайта банка убрана, проценты не начисляются.

Вывод средств

Снятие наличных с Альфа-карты

Снятие наличных с непремиальных карт – бесплатно только в “родных” банкоматах Альфы и в банкоматах банков-партнеров Альфа-банка: Газпромбанк, МКБ, Промсвязьбанк, Росбанк, РСХБ, УБРиР, и ещё “ФК Открытие”, см. https://alfabank.ru/atm/

Лимиты снятия наличных с Альфа-карты:

• в сутки – 500 000 рублей;
• в месяц – 1 000 000 рублей.

При снятии в других банкоматах – комиссия 1.99%, минимум 199₽.

Бесплатные переводы

Для дебетовых карт Альфа-банка с 01.04.2023 можно подключить подписку на бесплатные переводы (толкание по номеру карты, межбанк, переводы через СБП). Стоимость услуги — 149 руб./мес., если не было трат от 10 000 руб./мес.

При первичном подключении оборот трат нужно выполнять со второго месяца (чтобы не списалась комиссия в третьем), при повторном — с первого.

До 17 апреля опция подключается/отключается на горячей линии и в чате, потом это можно будет сделать в мобильном приложении.

Лимиты на бесплатные переводы указаны в профиле в мобильном приложении. В обороте не учитываются покупки из списка исключений для кэшбэка.

Для новых клиентов первые 2 месяца услуга бесплатная в любом случае.

Перевод по реквизитам счёта в другой банк (межбанк)

За любой межбанковский перевод в Альфа-клик и Альфа-мобайл комиссия – 99 ₽ (до 15.12.2022 было всего 9 ₽).

Лимит – 300 т.р. в день; 1.5 млн. рублей в месяц.

Пополнение Альфа-карты без комиссии

Пополнять можно с карт других банков в личном кабинете Альфа-банка или в мобильном приложении, сделав перевод с другой карты без комиссии. Также есть переводы СБП из другого банка, до 100000 в месяц бесплатно, а у некоторых отправителей можно и больше.

Можно без комиссии пополнять наличными в банкоматах банков-партнеров (но запрос баланса – платный).

Дополнительные услуги

• Снятие наличных в “чужих” банкоматах с комиссией – 1.99% (но не менее 199 рублей). Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении критериев: покупки от 10000 ₽ или остатки от 30000 ₽.
• СМС-информирование (Альфа-чек) – 59 руб./месяц. Но вместо этого можно подключить бесплатные PUSH-уведомления
• Можно открыть накопительный Альфа-счет. Но у него не самый выгодный механизм начисления процентов – на минимальный остаток за месяц, поэтому его лучше пополнить сразу в день открытия. По Альфа-счету бывают акции, по которым пару месяцев можно получать повышенные проценты для “новичков”.

СМС-информирование

С 22.09.2020 в Альфа-банке поменялись способы уведомления о покупках через Альфа-чек. На выбор даётся 2 варианта:

1. Подписка «Push» — вместо СМС вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — чек сохраняется в приложении. Стоимость подписки — 0 рублей в месяц (бесплатно).
2. Подписка «Push и SMS» — вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — сообщение приходит в старом формате СМС. Стоимость подписки — 159 рублей в месяц.

При этом, если клиент не выберет себе самостоятельно нужный вариант подписки, то такому клиенту банк принудительно отключает старый Альфа-Чек и подключает один из вариантов подписки.

Детская Альфа-карта

Взрослый клиент Альфа-банка может открыть отдельную детскую карту для ребёнка от 7 лет.

Мобильное приложение Альфа-банка

Все приложения можно скачать на странице банка – https://alfabank.ru/apps/

Для Android есть: Альфа-банк (основное для клиентов банка), Альфа-бизнес (для предпринимателей и компаний) и Альфа-инвестиции (для работы с брокерским счетом, начинающих и опытных инвесторов).

Для Айфона вместо банковского приложения есть только доступ через браузер.

Альфа-Премиум

Это карта “с преимуществами” в пакете “Премиум” с повышенными бонусами, рассчитана на тех, кто много зарабатывает и много тратит.

• 2% – кэшбэк с третьего месяца при сумме покупок более 10000 ₽ в месяц
• 3% – кэшбэк первые 2 месяца или при сумме покупок более 150000 ₽ в месяц

• 8% годовых – первые 2 месяца
• 3% годовых – с 3-го месяца.

Лимит кэшбэка – 15000 в месяц.

Первая премиальная карта — предоставляется бесплатно. Пакет услуг “Премиум” бесплатный при соблюдении одного из условий:

• остатки на счетах + инвестиции от 3 млн ₽
• остатки на счетах + инвестиции от 1,5 млн ₽ и траты по картам от 100 000 ₽ в месяц
• поступление зарплаты от 400000 рублей в месяц. Условие действует первые 6 месяцев.

Если условия не выполнены, то стоимость пакета “Премиум” – 2990 ₽ в месяц.

В 2019 году Альфа банк ввел единую систему вознаграждения по черной “Альфа карте с преимуществами” в виде бонусных баллов, которыми можно компенсировать покупки в Альфа мобайл.

Переводы через дистанционные сервисы ограничены общим лимитом на снятие наличных с Альфа-карты: 500 тыс./сутки, 1,5 млн./месяц.

Снятие наличных с карты “Премиум” – бесплатно в любых банкоматах.

Подводные камни Альфа-банка и его дебетовых карт

• 1) Вместо подписания некоторых документов, сотрудник банка отправляет вам на телефон СМС и просит назвать код оттуда. В этом есть элемент ловушки, рекомендую сначала внимательно прочитать текст этой СМС. Например, он может быть такой:

Сообщите номер **** сотруднику банка для подписания заявления на включение в Коллективный договор страхования. Если Вы не совершали данную операцию, обратитесь в отделение банка.

Потом банк скажет “Вы сообщили код сотруднику, тем самым выразили согласие на подключение страховки.” Точно так же могут открыть брокерские счета без вашего согласия.

Кэшбэк начисляется только на первые 50000 рублей у каждой операции.

Если вы хотите по Альфа-карте (не Premium) купить Макбук за 150000, то кэшбэк окажется в 3 раза меньше, чем вы рассчитывали. См. правила программы лояльности,стр.18:

• MCC-коды можно посмотреть в мобильном приложении или в Альфа-клике только после проведения операций по счету (обычно 2-3 дня).
• У Альфа-банка очень длинные условия по комплексному банковскому обслуживанию (УКБО), они занимают 267(!) страниц в PDF. Если их почитать, то можно найти интересные места:
• На многих тарифах комиссия за перевод через Альфа-Мобайл в пользу оплаты коммунальных платежей (оплата по Единому Платежному Документу), МосЭнергоСбыт, Ростелеком, МГТС, штрафов за правонарушения ПДД (штрафы ГИБДД) составляет 29 рублей за перевод. Оплачивать ЖКХ через Альфа-банк – невыгодно.

Выпуск виртуальной карты MasterCard Virtual – платный, 49 рублей

• Есть крайне занимательный нюанс с валютой и валютным счетом. Если положить доллары через банкомат, при бесконтактном подтверждении личности, то валюта конвертируется и зачисляется не на валютный, а на рублёвый счёт клиента. В результате вы получите на счёт вместо долларов – рубли по заниженному курсу. Кейс – 3 пачки долларов в банкомат и потеря 200000 рублей.

Новости

С 16 марта вводится комиссия за “стягивание” с дебетовых карт Альфа-банка, теперь это банк-антидонор

10.03.2022 – Альфа-Банк продлит срок действия всех карточек Visa и Mastercard до конца 2028 года. Перевыпускать карту не надо. И да, все карточки Visa и Mastercard продолжат работать в России так же, как и прежде.

В связи с последними событиями, в Альфа-Банке актуально оформление бесплатной дебетовой карты платежной системы Мир. Карта привязывается к тому же счету, что и обычная Альфа-карта.

• 03.03.2022 – В список исключений кэшбэка по всем картам банка добавлены MCC 4215, 4900, 5094, 5960, 6300, 6534, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754. Действует новый документ с 6 марта.
• 21.04.2020 – На всех дебетовых картах “Альфа-Банка” появилась комиссия за операции квази-кэш в размере 1,99%, минимум 199 руб. при сумме операции более 500 руб. Под такими операциями обычно понимается пополнение электронных кошельков, покупки в казино, букмекерских конторах, приобретение лотерейных билетов и т.д. В других банках еще не додумались брать комиссию за квази-кэш с дебетовых карт (за исключением, может, карт “Мегафон”, “Яндекс.Деньги”, Qiwi). Стягивание с карт осталось бесплатным, т.е. комиссии за донорство по-прежнему нет.
• 13.04.2020 – межбанк стал стоить 9 руб. (было бесплатно).

Часто задаваемые вопросы

Как активировать карту Альфа банка

Активировать карту Альфа-банка можно в мобильном приложении: Все мои продукты → Счёт карты → Установите пин-код.

Другой вариант – активация через банкомат.

• Вскройте конверт с пластиком и аккуратно разорвите его по перфорированным линиям — внутри написан ПИН-код. Убедитесь, что рядом нет посторонних.
• Вставьте карту в банкомат и дождитесь сигнала о необходимости введения ПИН-кода.
• Внимательно читайте информацию на экране и выполняйте все указанные действия.
• В завершении процесса на экране появится сообщение об успешной активации.

Можно ли снять деньги с карты Альфа-Банка в банкомате Сбербанка?

Разумеется, снимать наличные с карты Альфа-банка в банкомате Сбербанка можно. И в любом другом банкомате – тоже можно, это и не запрещено, и сработает. Другой вопрос в том, какая при этом будет комиссия – 2% (но не менее 200 рублей). Важно, что комиссию возьмет только Альфа-банк.

Как узнать реквизиты карты Альфа-банка?

Узнать реквизиты карты Альфа-банка – просто.

1. Поставьте мобильное приложение Альфа-банка
2. Зайдите в него, тыкните в карту.
3. Ссылка Реквизиты.

Готово, переписывайте на бумажку или в текстовый файл на компе. Еще вариант – то же самое в личном кабинете (интернет-банк) на сайте банка – web.alfabank.ru (новый личный кабинет Альфа-клик). Цифры можно скопировать через CTRL+C и CTRL+V, так меньше вероятность ошибки.

Выводы из отзыва

Альфа-карта может годиться в качестве зарплатной или просто чтобы завести бесплатный счет в Альфа-банке, пользоваться интернет-банком и думать насчет каких-нибудь более интересных продуктов банка – накопительного счета или кредитки. Годится она и для повседневных покупок из-за стабильного кэшбэка 1.5%.

Альфа-карту можно заказать уже с 14 лет, у нее будет собственный счет.

Оцените статью

Добавить комментарий или отзыв Отменить ответ
Константин Левашов автор 21.04.2020 в 10:27
Альфа сделала платными межбанковские переводы. Теперь один перевод стоит 9 руб.

Константин Левашов автор 17.04.2020 в 12:54

1. Некоторые тарифы отправлены в архив и не оформляются: «CashBack», «CashBack Premium», «Next», «World of Tanks», карта рассрочки #вместоденег, РЖД и другие.
2. Отменены комиссии за обслуживание по ТП «Альфа с преимуществами» и Alfa Travel. Ранее: 100₽/мес или необходимость делать покупочный оборот 10к/хранить от 30к).
Продолжают оставаться бесплатными карты Альфа-карта, МИР, «Детская карта» и «Яндекс.Плюс».
3. ПНО: покупки >10к/мес – ставка 4% годовых; покупки >100к/мес – ставка 5% годовых. Данные условия касаются в т.ч. карты Яндекс.Плюс.
4. Кэшбэк по «Альфа-карте с преимуществами»: покупки на 10к/мес – 1,5% кэшбэк; покупки на 100к/мес (↑30к) – 2% кэшбэк. Лимит 5000₽/мес (↓10к).
5. Начисление миль по дебетовым Alfa Travel: покупки на 10к/мес – 2%; покупки на 100к/мес (↑30к) – 3%. По кредитным картам Alfabank Travel всегда 2% милями (было 3% при обороте >70к). Есть исключения для архивных пакетов услуг.
Лимит 10000 миль/мес. Мили не начисляются за покупки за рубежом (за иностранные интернет-магазины начисление осталось).
6. Бонусируемый лимит одной покупки – 50 тыс. руб.
7. Введено невыгодное округление покупок в меньшую сторону до 100₽.
8. Межбанковские переводы: 9₽ (было бесплатно). СБП: бесплатно до 20к/мес. С 1 мая по решению ЦБ этот лимит должен быть 100к/мес.
9. Смс-инфо: 99₽/мес (↑40₽).
10. Снятие наличных у партнёров бесплатно, в любых других банкоматах 50к/мес бесплатно при покупках от 10к/мес или хранении от 30к. Точнее, комиссия возьмётся, но вернётся в следующем месяце. В целом, банк упростил линейку карт, но и убрал самые выгодные для клиентов. А также порезал ставки бонусирования, уменьшил лимиты выплат, увеличил стоимость услуг (смс/межбанк, неприятная плата за СБП), усложнил условия получения бОльшего дохода или кэшбэка.
Зато по двум продуктам отменена плата за обслуживание – есть повод написать об этом радостный пресс-релиз

Константин Левашов автор 12.04.2020 в 09:45

С 07.04.2020 прекращается выпуск новых дебетовых карт CashBack и CashBack Premium. Ранее выданные карты продолжают действовать. Линейка Альфа-карт остается основной в банке.

Источник: nakopi-deneg.ru

Обзор дебетовой Альфа-Карты от Альфа Банка в 2023 году

Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.

Альфа-Карта от Альфа-Банка — одно из самых популярных предложений на банковском рынке в 2023 году. Поговорим подробно об условиях обслуживания карточки, о снятии наличных и переводах, о бонусной программе и нюансах использования карты.

Условия обслуживания

Условия обслуживания к Альфа-Банке стандартные и практически не отличаются от условий в других банках. Рассмотрим более подробно стоимость выпуска, годовое обслуживание и возможность подключения дополнительных услуг.

Стоимость выпуска

Выпуск основной карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Также банк не взимает плату за дополнительную карту для близких и членов семьи. А вот выпуск утраченной карты обойдется в 290 рублей единоразово.

Годовое обслуживание

Годовое обслуживание карты всегда бесплатное без дополнительных условий.

Дополнительные услуги

Дополнительно возможно подключить услугу “Альфа-Чек”, то есть SMS-уведомления об операциях. Ее стоимость составляет 99 рублей в месяц. Доступ к мобильному приложению Альфа-Банка всегда бесплатный.

Снятие наличных и переводы, пополнение карты

Альфа-Карта сильно отличается от дебетовых карточек конкурентов как раз за счет таких операций — здесь снимать наличные, осуществлять переводы и пополнять карточный счет намного выгоднее, чем в других банках. Поговорим об этом подробнее.

Снятие наличных

Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Альфа-Банка и банков-партнеров. Кроме этого, обналичивание без комиссии предусмотрено через устройства сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Плата за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.

Обратите внимание на то, что банк списывает и возвращает комиссию за снятие наличных на счет до конца месяца при соблюдении хотя бы одного из условий:

• при ежемесячных тратах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей.

Внутрибанковские и межбанковские переводы

Осуществлять переводы и платежи возможно через Альфа-Мобайл или Альфа-Клик. Бесплатными будут следующие виды операций: пополнение карты Альфа-Банка с карты другого банка, переводы другому клиенту банка, в том числе юридическому лицу, оплата коммунальных услуг, мобильной связи и штрафов ГИБДД.

Комиссия за пополнение карты другого банка с карты Альфа-Банка составляет 1,95% от операции, но не менее 30 рублей. Ровно такая же плата предусмотрена за межбанковские переводы по номеру карты. Перевод в рублях в другой банк физическому лицу по реквизитам счета обойдется в 99 рублей за операцию, а перевод в валюте — в 0,7%, но не менее 990 рублей и не более 9,9 тысячи рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей.

Пополнение карты

Бесплатное пополнение карты возможно через собственные банкоматы Альфа-Банка и банков-партнеров.

Банки-партнеры

Выше мы указали, что совершение некоторых операций без комиссии возможно через банкоматы банков-партнеров. У Альфа-Банка их немного. В их число входят:

• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк;
• Россельхозбанк;
• Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР);
• Московский кредитный банк (МКБ);
• Открытие;
• Росбанк.

Бонусная программа

Бонусная программа здесь так же стандартная. Однако поговорим о ней более подробно.

Условия начисления кэшбэка

Начисление кэшбэка в Альфа-Банке происходит следующим образом:

• от 1% до 5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категории повышенного кэшбэка;
• до 33% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.

Также банк дает возможность выиграть кэшбэк в размере 100% на покупки в одной категории. Для этого нужно авторизоваться в мобильном приложении Альфа-Банка, перейти в раздел “Кэшбэк и привилегии” и нажать кнопку “Весь ваш кэшбэк”.

Способ начисления кэшбэка

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. В случае с Альфа-Банком кэшбэк начисляется в виде живых рублей за покупки по картам не позднее 15 числа месяца, следующего за расчетным.

Начисление процентов на остаток

Условия банковского обслуживания не предусматривают начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно к карточке вы можете открыть накопительный Альфа-Счет. Условия по нему следующие:

• если это ваш первый накопительный счет в Альфа-Банке и если сумма ваших трат по Альфа-Карте не превышает 10 тысяч рублей в месяц, доходность составляет 9% в первые два месяца обслуживания и 4% далее;
• если это не первый ваш накопительный счет в Альфа-Банке и если сумма ваших трат по Альфа-Карте не превышает 10 тысяч рублей в месяц, доходность составляет 4%;
• если это ваш первый накопительный счет в Альфа-Банке и если сумма ваших трат по Альфа-Карте превышает 10 тысяч рублей в месяц, доходность составляет 9% в первые два месяца обслуживания и 7,5% далее;
• если это не первый ваш накопительный счет в Альфа-Банке и если сумма ваших трат по Альфа-Карте превышает 10 тысяч рублей в месяц, доходность составляет 7,5%.

Вы можете легко переводить деньги между карточным и накопительным счетами без комиссии. Поэтому Альфа-Счет — отличная альтернатива классическому проценту на остаток по карте.

Оформление и получение карты

Оформить дебетовую Альфа-Карту можно как в отделении банка, так и на официальном сайте Альфа-Банка. В первом случае вам достаточно посетить ближайшее отделение банка с паспортом. Во втором случае мы предлагаем следовать следующей инструкции:

• перейти на официальный сайт по ссылке;
• нажать кнопку “Заказать карту”;
• указать фамилию, имя, отчество, дату рождения, номер телефона и адрес электронной почты;
• нажать кнопку “Продолжить”;
• ввести код из SMS-сообщения.

Получить банковскую карту можно либо в отделении банка, либо доставкой на дом или офис, если ваш город входит в регион обслуживания Альфа-Банка. Уточнить, возможна ли доставка на ваш адрес можно так же на официальном сайте банка по ссылке.

Преимущества и недостатки

Начнем с преимуществ:

• всегда бесплатное годовое обслуживание;
• бесплатное снятие наличных через банкоматы сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
• бесплатное снятие наличных и пополнение карты через банкоматы банков-партнеров;
• кэшбэк в размере до 33% от потраченной на покупки суммы;
• возможность выбрать 4 категории повышенного кэшбэка;
• возможность получения до 9% годовых на остаток по накопительному Альфа-Счету.

Теперь перейдем к недостаткам. Их не много:

• платный перевыпуск утерянной карты;
• платные переводы в другой банк по реквизитам счета;
• высокие комиссии за операции при превышении лимитов;
• отсутствие начисления процентов на остаток по карте.

Отзывы

Александра

“Являюсь клиентом Альфа-Банка уже более двух лет. И не только я, а еще и мой муж. Изначально условия обслуживания по Альфа-Карте были не такие выгодные как сейчас — было платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора. Сейчас же меня устраивает в карточке все — бесплатное обслуживание, высокий кэшбэк, щедрый процент на остаток по Альфа-Счету.”

Оксана

“Оформить дебетовую Альфа-Карту можно на сайте Альфа-Банка всего за несколько минут. Плюс в том, что не нужно дожидаться доставки пластика — осуществлять переводы можно сразу после подачи заявки. Еще из преимуществ могу выделить выгодный Альфа-Счет, бесплатное годовое обслуживание карты, выгодный кэшбэк, бесплатные переводы и снятие наличных в рамках месячного лимита, возможность подключить к карте валютные счета.”

Ольга

“Из плюсов Альфа-Карты могу отметить яркий и запоминающийся дизайн, понятное и удобное мобильное приложение, периодические акции и игры для действующих клиентов, выгодный кэшбэк, бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц.”

Ответы на частые вопросы

В завершение статьи ответим на наиболее частые вопросы по теме.

Могу ли я пользоваться картой сразу после подачи заявки?

Да, вам не обязательно ждать, пока курьер доставить вам карту — вы можете осуществлять переводы и оплачивать покупки в интернет-магазинах сразу после подачи заявки.

За какие операции банк не начисляет кэшбэк?

Банк начисляет кэшбэк только за оплату товаров и услуг. Соответственно, вы не сможете получить вознаграждение за снятие наличных и переводы, за оплату жилищно-коммунальных услуг, мобильной связи и Интернета, за операции в казино и тотализаторах и так далее.

Является ли Альфа-Карта мультивалютной?

Да, вы можете открыть текущий счет в любой нужной вам валюте, а затем просто привязать к нему карту.

Как активировать Альфа-Карту?

Для активации Альфа-Карты вам достаточно просто зарегистрироваться в мобильном приложении по номеру карточки, нажать кнопку с активацией и задать ПИН-код.

Что делать, если я забыл ПИН-код от карты?

Ничего страшного, вы всегда можете заменить его в мобильном приложении Альфа-Банка.

Источник: bankiclub.ru