Вы когда-нибудь слышали, как кто-то говорит о рентабельность инвестиций , но не знаете, что это такое и как рассчитать ROI? Хорошо, здесь мы поговорим об этом, а точнее о :
- Определение.
- Расчет.
- Через какое время можно рассчитать доходность?
- Как его улучшить?
Готовы стать асом ROI? Дамы и господа, поехали! ️
Определение рентабельности инвестиций
Давайте начнем с основ, что такое возврат инвестиций?
У вас есть много более или менее сложных определений на эту тему, но, говоря простым языком, это финансовый показатель, который позволяет измерить в процентах прибыльность вложенных денег. Также называемый нормой доходности или нормой прибыли, возврат инвестиций может быть положительным или отрицательным, все зависит от того, сколько денег вы заработали или потеряли. Он может использоваться в недвижимости, цифровых технологиях, контент-маркетинге и многом другом.
С помощью этого индикатора вы сможете ориентироваться в своем выборе, чтобы определить, какие инвестиции являются наиболее прибыльными. Его можно использовать в недвижимости, в цифровых технологиях, в маркетинговой стратегии и многих других. Не стесняйтесь задавать себе следующий вопрос:
Как рассчитать годовую доходность инвестиций? Формула расчета доходности портфеля ценных бумаг
Если я вложу х сумму денег, сколько я за нее получу?
Ниже мы объясним, как рассчитать этот KPI, а также приведем пример. ⬇️
Расчет рентабельности инвестиций
Перейдем к сути вопроса, знаменитому инвестиционному калькулятору! Он не очень сложный, вот он:
Рентабельность инвестиций = [ (Прибыль от инвестиций – Инвестиционные затраты) / Инвестиционные затраты ] x 100.
Не забывайте, результат в процентах! Видите, это не формула с 10 строчками мудреных вычислений. Здесь мы просто говорим о выгоде и затратах на инвестиции.
Как уже говорилось, это один из ключевых финансовых показателей, который позволяет нам измерить доходность инвестиций. Он важен, так как помогает определить, какой проект принесет больше всего денег по отношению к первоначально вложенной сумме. Он может быть использован в двух случаях:
- Внутри компании: она будет определять, исходя из инвестиционной прибыли, наиболее прибыльные проекты или продукты.
- Инвестор: он будет учитывать хорошую рентабельность инвестиций, чтобы сделать свой выбор в пользу различных продуктов и финансовых вложений.
Для того чтобы вам было удобно работать с этой формулой, мы подробно объясним, что такое прибыль и затраты на инвестиции, с примером в качестве бонуса! Вот так. ⬇️
Затраты на инвестиции
Давайте начнем с затрат. Это просто сумма, необходимая для успешного завершения проекта. Они могут поступать от личных взносов, финансовых кредитов, промоутеров или поставщиков и делятся на две категории:
- Основной капитал: это одна из самых больших частей расходов, потому что она учитывает все строительные и монтажные работы, необходимые для работы компании.
- Оборотный капитал: это вторая часть, которая учитывает все оборудование, после того как объекты будут завершены.
Опять же, затраты на инвестиции существуют даже для компании в сфере контент-маркетинга или коммуникации, мы увидим это ниже.
Доля и проценты инвестору в стартапе. №13
Прибыль от инвестиций
Прибыль от инвестиций эквивалентна вашему реализованному обороту. Не попадайтесь на капусту (не обессудьте, здесь нет эмодзи капусты…) в поисках точного определения. Прибыль от инвестиций = выручка
⚠️ Иногда может случиться так, что у вас есть убыток, а не прибыль. Это происходит, когда ваши расходы больше, чем ваши продажи. В этом случае результат будет отрицательным. Поэтому для оценки потенциального возврата инвестиций используйте сумму убытка, а не прибыли.
Чтобы проиллюстрировать нашу мысль, давайте перейдем к примеру! ⬇️
Пример окупаемости инвестиций
Чтобы охватить как можно больше людей, мы возьмем два примера.
1) Компания, занимающаяся коммуникациями и цифровым маркетингом.
Для проведения рождественской кампании компания инвестирует 8 000 евро, а прибыль от этого проекта составляет 11 000 евро. Мы производим следующий расчет:
[ (11 000 – 8 000) / 8 000 ] x 100 = 37,5%.
Рентабельность инвестиций составляет 37,5%.
2) Автошкола.
Эта школа хочет поменять свои автомобили на более современные модели. При инвестициях стоимостью 45 000 евро с прибылью 60 000 евро, более высокая рентабельность инвестиций составляет :
[ (60 000 – 45 000) / 45 000 ] x 100 = 33,3%
Таким образом, метрика ROI составляет 33,3%.
Когда нужно использовать маркетинговый ROI?
Как уже говорилось, показатель ROI (коэффициент возврата инвестиций) используется для измерения эффективности действий и полезен своей простотой, поскольку, как вы видели, формула относительно проста, а также своей известностью, поскольку все мы где-то слышали это слово. Давайте рассмотрим эту метрику KPI более подробно.
ROI : показатель рентабельности
Этот показатель также известен как ROI, то есть Return On Investment.
Напомним, что KPI означает показатель эффективности, такой как коэффициент конверсии, коэффициент трансформации процентной ставки, внутренняя норма доходности, коэффициент капитализации, валовая прибыль, коэффициент скидки или коэффициент кликов. Этот KPI часто используется в маркетинговых акциях и цифровой коммуникации, для измерения прибыльности того или иного действия, вот несколько примеров:
- Кампания по электронной почте,
- Маркетинговые кампании,
- Рекламная кампания,
- SMS-кампания,
- Коммуникационная кампания,
- Adwords кампании,
- Кампания входящего маркетинга,
- Генерация лидов,
- Запуск нового продукта,
- Приобретение нового оборудования,
- Аренда нового помещения.
Короче говоря, это ваша финансовая шкала, которая позволяет вам узнать, стоили ли ваши общие инвестиции того или нет! Помимо маркетингового аспекта, вы также можете измерить ROI в недвижимости, и именно это мы сейчас и рассмотрим.
Возврат на инвестированный капитал
Принцип остается тем же, как и расчет. В недвижимости ROI позволяет измерить вложенный капитал и фактическую прибыль от инвестиций.
Этот метод полезен для большей отдачи от инвестиций, когда люди хотят быстро получить аннуитет в недвижимости. Однако при этом необходимо учитывать несколько факторов, включая тип недвижимости, ремонт, реконструкцию и обслуживание.
Если по ходу дела вы обнаружите, что ваши расходы и затраты, вложенные в недвижимость, превысят доходность инвестиций в недвижимость, то возникает вопрос: “Продолжать ли мне или продавать?”.
Как видите, ROI недвижимости немного отличается от ROI маркетинга, но, тем не менее, он не менее полезен и интересен! ✨
Что такое хорошая рентабельность инвестиций?
Этот вопрос довольно сложен, потому что общая прибыль зависит от вашего проекта. В некоторых случаях правильной окупаемостью инвестиций можно назвать годовую норму прибыли, то есть ROI, рассчитанную за целый год.
Редко бывает, чтобы в первый год окупаемость инвестиций была положительной, потому что, если вы новая b2b-компания, например, в цифровой сфере, требуется время, чтобы сделать ваш бизнес известным и генерировать прибыль.
В этом случае затраты будут превышать прибыль, и вы будете в минусе, по крайней мере, в первый год. Для получения положительной рентабельности инвестиций требуется от 2 до 3 лет.
Как повысить рентабельность инвестиций?
Вопрос, который мы все себе задаем: “Но как я могу его улучшить?” Ну, волшебной пули не существует.
Тем не менее, есть несколько приемов, которые в долгосрочной перспективе помогут вам улучшить ROI.
#1. Сократите расходы
Это может показаться вам банальным, и вы наверняка уже думали об этом, но снижение затрат на определенные покупки очень поможет вам повысить уровень рентабельности. Конечно, эта задача не из легких, потому что, смею предположить, вы уже пытались инвестировать в качественные продукты по низкой цене, но попробуйте проанализировать каждый расход и посмотреть, что вы можете убрать или поискать в другом месте за меньшие деньги.
Посмотрите, что работает, а что нет, и действуйте соответственно, и вы быстро увидите изменения в вашей годовой норме прибыли. ✨
#2. Улучшите свои связи
Неизбежно, что сарафанное радио является одним из самых старых и в то же время самых эффективных способов улучшить ваши продажи и, следовательно, ваш ROI.
Для этого не стесняйтесь налаживать связи по таким каналам коммуникации, как социальные сети, а именно Facebook, Instagram, LinkedIn или даже TikTok, все зависит от вашей отрасли. Например, в LinkedIn вы можете развивать свою сеть, рассказывать о своей компании или проекте своему сообществу и, одно за другим, развивать свой бизнес.
#3. Анализируйте отзывы ваших клиентов
В пылу борьбы вы можете иногда забыть об этом аспекте, который, мягко говоря, очень важен: отзывы клиентов! ❤️
Начать свой бизнес – это здорово, но не менее важно уделить время анализу и реагированию на отзывы клиентов. Без них ваш бизнес потерпит крах, не забывайте об этом.
Заключение статьи: возврат инвестиций def
Эта статья подходит к концу, и я надеюсь, что теперь вы освоили ROI как король! (Аплодисменты за каламбур ). На более серьезной ноте, вы также знаете:
- Что такое большой возврат на инвестиции,
- Что такое формула ROI,
- Когда ее следует использовать,
- Каково среднее время окупаемости инвестиций,
- Как его улучшить.
Как правильно рассчитать доходность инвестиций в процентах годовых
У каждого начинающего инвестора рано или поздно возникает вопрос — а какова доходность моих акций (или других инвестиций) в % годовых? Как понять: обгоняет или проигрывает мой портфель банковскому вкладу или индексу?
29 349 просмотров
У меня ушло несколько вечеров, чтобы составить таблицу, отражающую доходность моих инвестиций. Теперь я могу в режиме онлайн наблюдать за тем, какова на текущий момент доходность моего портфеля в процентах годовых и на сколько я опережаю индекс или проигрываю ему.
Неверный расчет доходности
Новичок в инвестициях задаст вполне предсказуемый вопрос: «А что тут считать то? Нужно разделить общую стоимость портфеля на общие вложения. Это и будет доходностью». К сожалению, данная формула показывает лишь абсолютную доходность, которая никак не поможет вам в анализе своих инвестиций. Она работает только в том случае, если вы единовременно купили акции, а ровно через год посчитали доходность.
Но представьте следующие ситуации:
Ситуация №1. Вы начали инвестировать в фондовый рынок 1 января 2019 года, вложив 1000 рублей. Ежемесячно вы докупали ценные бумаги на 1000 рублей, но в последний месяц года (декабрь 2019) вы купили акций на 50 000 рублей.
Ситуация №2. Вы начали инвестировать в фондовый рынок 1 января 2019 года, вложив 50000 рублей. Ежемесячно вы докупали ценные бумаги на 1000 рублей до конца года.
Ситуация №3. Вы начали инвестировать в фондовый рынок 1 января 2019 года, вложив 1000 рублей. Ежемесячно в течение года вы докупали ценные бумаги на 1000 рублей, но в середине года, а именно в июле 2020 года, вы вложили 50 000 рублей.
ИТОГО: Во всех 3-х случаях вы вложили в фондовый рынок 61 000 рублей. Через год ваши вложения выросли до 75 000 рублей. Посчитаем доходность по формуле: Общая стоимость портфеля / общая сумма вложений. Я свел все данные расчета в табличную форму для наглядности.
Как видим, во всех трёх случаях доходность портфеля за год составила 22,95% годовых, что, конечно же, неверно. Кстати, приложение от брокера тоже считает неправильно. Ниже я приведу верный расчет и вы все поймете.
Верный расчет доходности
Мне, как долгосрочному инвестору, стало очень любопытно — как же всё-таки правильно рассчитать доходность при условии покупки акций с некой периодичностью на различные суммы в течение всего года. Оказывается в Excel’е есть функция ЧИСТВНДОХ, которая считает доходность правильно. Она учитывает и даты покупок и суммы.
Дата внесения суммы в 50 000 рублей в данных сценариях влияет на общую доходность, что логично. Если вы год назад внесли 50 000 рублей, а сегодня у вас 75 000, то вам понадобился целый год, чтобы получить прибыль в 15 000 рублей. А вот если вы получили 15 000 рублей всего за месяц, то доходность инвестиций гораздо выше, что и подтверждает таблица выше.
Рассчитываем доходность портфеля на практике
Для расчета доходности своего портфеля я использую связку из двух приложений: Yahoo Finance и Google Таблицы. Из первого можно легко экспортировать данные по всем сделкам, а во втором можно отслеживать доходность портфеля онлайн, подгружая котировки акций через функцию GOOGLEFINANCE. Лучшего решения для себя я пока что не нашел. Будем надеяться, что в будущем брокеры встроят в свои приложения правильный расчет доходности акций и не нужно будем изобретать велосипед. Итак, приступим к расчету.
Экспорт данных из Yahoo Finance в Excel
Если вы можете экспортировать данные по сделкам из своего терминала или вы ведете свой учет, то отлично. Пропустите этот шаг. Если вы не ведете никакого учета и нет возможности вытащить данные в нормальном виде из брокерского приложения или терминала, то предлагаю вам для начала забить все данные по своим сделкам в Yahoo Finance, а именно: дату и цену покупки акций, а так же их количество. Когда перенесете свой портфель в Yahoo Finance, переходите к инструкции ниже.
Шаг №1. В Yahoo Finance выбираем свой портфель, в правом верхнем углу нажимаем «Export».
Источник: vc.ru
Что такое доходность ценных бумаг и как ее рассчитать
Любой начинающий инвестор хочет вложить деньги в ценные бумаги и получить прибыль. Но многие из них не знают, как правильно рассчитать потенциальную доходность ценных бумаг. Как это сделать — в статье.
11 октября 2022 10 минут
Есть два основных способа заработать на акциях: продать их дороже, чем они стоили при покупке, и получить дивиденды. Как правило, инвесторы рассчитывают как дивидендную, так и общую доходность инвестиций в ценные бумаги. Такой подход позволяет эффективнее управлять своим портфелем.
- Дивидендная доходность
- Доход от покупки акций
- Доход от покупки акций и дивидендов
- Как рассчитывается доходность акций в сервисе Газпромбанк Инвестиции
- Кратко
Дивидендная доходность
Размер дивиденда и сама возможность его выплаты устанавливается на общем собрании акционеров на основе рекомендации совета директоров. Как правило, величина выплаты рассчитывается на основании финансовых результатов за прошедший отчетный период. Традиционная формула расчета дивидендной доходности, или dividend yield, выглядит следующим образом:
d div = DIV/P × 100%,
то есть необходимо разделить величину дивидендов на рыночную стоимость акции на день отсечки.
Доход от покупки акций
Такая величина может быть рассчитана как курсовая разница или прирост капитала — capital gain. Формула выглядит следующим образом:
где Р — цена продажи акции, которую можно рассматривать как предполагаемую величину в будущем, n — срок владения акцией — от покупки до продажи, а Р — цена приобретения актива.
Доход от покупки акций и дивидендов
Долгосрочные инвесторы могут получать как дивидендную доходность в течение всего срока владения акцией, так и прибыль при продажи актива. В таком случае доходность акций рассчитывается по следующей формуле:
R = ∑ n DIV t + Pn – P,
где ∑ DIVt — сумма дивидендов, полученная за время n владения акцией.
Некоторые эмитенты публикуют калькуляторы, которые позволяют рассчитать потенциальную доходность ценных бумаг автоматически, основываясь на исторических данных.
Как рассчитывается доходность акций в сервисе Газпромбанк Инвестиции
При расчете доходности в сервисе Газпромбанк Инвестиции берутся сразу несколько показателей, в том числе сумма всех покупок активов за период, а также сумма полученных дивидендов за вычетом уплаченных комиссий.
Формула расчета выглядит следующим образом:
ROI = NetProfit / Investment,
где ROI — доходность, NetProfit — изменение стоимости, а Investment — вложенные средства.
Изменение стоимости рассчитывается следующим образом:
(Оценка бумаг на конец периода + Сумма всех продаж за период + Сумма полученных дивидендов – Комиссии за период) – (Оценка бумаг на начало периода + Сумма всех покупок за период)
Investment, или вложенные средства, рассчитываются по следующей формуле:
Оценка бумаг на начало периода + Сумма всех покупок за период
Такой подход позволяет наиболее точно увидеть доходность акции в том числе за счет того, что в формуле заложены комиссии брокера, а также учитываются все сделки по активу за период.
Кратко
- Расчет исторической доходности позволяет эффективнее управлять своим портфелем ценных бумаг.
- Дивидендная доходность показывает, какую часть от стоимости акций компания выплачивала в виде дивидендов. Инвесторы смотрят на дивидендную доходность, если хотят оценить стабильность денежного потока.
- Долгосрочные инвесторы могут получать как дивидендную доходность в течение всего срока владения акцией, так и прибыль при продаже актива.