Как снимать с карты Тинькофф бизнес без комиссии

процент на остаток начисляется до 300 000 ₽ при покупках от 3 000 ₽/мес.:

• 4% годовых начисляется без сервисов Tinkoff PRO / Tinkoff PREMIUM
• 6% годовых начисляется при условии подключения сервисов Tinkoff PRO / Tinkoff PREMIUM

• Visa Classic
• Mastercard World

Мультивалютная
Привилегии для держателей

• смс-информирование — 59 ₽/мес.
• доставка карты представителем по всей России
• возможность оформить финансовую подписку Tinkoff Pro (199 ₽/мес. начиная со 2-го месяца), Tinkoff Premium (1990 ₽/мес., бесплатно при выполнении ряда условий)
• возможно оформить виртуальную карту, но до подписания договора будет действовать ряд ограничений

Размер кэшбэка

При оформлении на Банки.ру начисляется дополнительный cash back в размере 1 000 ₽ при покупках от 10 000 ₽.

• 3–15% в трех категориях (выбираются ежемесячно из 6 предложенных банков категорий в личном кабинете)
• 1% за каждые 100 ₽ покупок в других категориях

• до 30% по специальным предложениям в интернет-банке

Как копить?
Как тратить?
Как копить?
Как тратить?
Стоимость обслуживания до 1 188 ₽

Вывод денег с расчётного счёта Тинькофф на свою карту Тинькофф. Вывод денег с ИП

Бесплатно при выполнении одного из условий:

• наличие на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах в совокупности не менее 50 000 ₽ ₽/мес.
• наличие любого кредита, выданного на данный карточный счет

Снятие наличных

• до 500 000 ₽/мес.— бесплатно
• cвыше 500 000 ₽/мес. — 2% от суммы (мин. 90 ₽)

в банкоматах банка

• 0% при снятии от 3 000 ₽, но не более 100 000 ₽/мес.
• 90 ₽ при снятии до 3 000 ₽, но не более 100 000 ₽/мес.
• 2% (мин. 90 ₽) от суммы, превышающей 100 000 ₽/мес.

в сторонних банкоматах
Возраст от 14 лет

• Паспорт РФ

Плюсы

• возможность отмены платы за годовое обслуживание;
• наличие кешбэк;
• снятие до 100 000 ₽/мес. бесплатно в устройствах сторонних банков;
• начисление процентов на остаток собственных средств на картсчете

Дата актуализации: 23.05.2023 11:08

Кэшбэк за покупки и бесплатные переводы: как работает Tinkoff Black от Тинькофф Банка

Дебетовая карта Tinkoff Black, появившаяся в сентябре 2012 года, до сих пор является одним из фаворитов у пользователей. И на это есть немало причин: денежный кэшбэк за покупки, бесплатные переводы и курьерская доставка карты практически в любую точку России.

Разберемся подробно, как пользоваться Tinkoff Black с максимальной выгодой и не переплачивать.

Как получить Tinkoff Black

Заявку на Tinkoff Black можно оставить онлайн, в том числе на сайте банка, указав полное имя, номер телефона, дату рождения и адрес, по которому нужно доставить карту. Доставка бесплатная и занимает в среднем 1–3 дня с момента изготовления карты.

На встрече с представителем банка для получения карты понадобится паспорт. Для иностранных граждан понадобятся документы, подтверждающие право на нахождение на территории РФ: миграционная карта, патент на работу, вид на жительство или виза — зависит от гражданства.

Стоимость обслуживания

Выпуск и доставка карты бесплатные. Платным может быть выпуск карты с лимитированным дизайном. А вот за ежемесячное обслуживание Tinkoff Black предусмотрена комиссия – 99 рублей в месяц или до 1188 рублей в год.

Плата за обслуживание не взимается, если:

• оформлена подписка Tinkoff Pro;
• на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах каждый день в сумме хранится не менее 50 000 рублей;
• есть кредит в Тинькофф Банка, зачисленный на карту Tinkoff Black;
• возраст владельца меньше 18 лет;
• на карту поступает пенсия.

Комиссия за обслуживание валютных счетов зависит от вида валюты и остатка на счете. Так, обслуживание счетов в долларах и евро будет бесплатным, если на счете хранится менее 100 тыс. долларов или евро, если больше – комиссия составит 0,25% в месяц. Счета в других валютах обслуживаются бесплатно.

Также к Tinkoff Black можно подключить платную подписку Tinkoff Pro за 199 рублей в месяц. Подписка позволяет получать повышенный кэшбэк и процент на остаток и другие бонусы.

Оповещения о действиях с картой (выпуск, перевыпуск, блокировка, пополнение карты, платежи на tinkoff.ru и в приложении «Тинькофф», выписка по карте) подключаются бесплатно. СМС- или PUSH-информирование об операциях по карте (покупки, снятие наличных) стоит 59 рублей в месяц (с подпиской Tinkoff Pro – бесплатно). Плата взимается, если в периоде, за который формируется выписка, услуга действовала хотя бы один день.

Кроме того, к карте можно оформить еще и страховку денег на счете от мошенничества за 99 рублей в месяц.

Платные услуги подключаются по желанию владельца карточки, также от них можно в любой момент отказаться в личном кабинете.

Снятие наличных

Одно из ключевых преимуществ Tinkoff Black — возможность без комиссии снимать наличные не только в банкоматах «Тинькофф», но и в банкоматах любых других банков. Правда, есть ограничения.

В банкоматах «Тинькофф» бесплатно с карты можно снимать до 500 тыс. рублей в месяц. В сторонних банкоматах без комиссии разрешается снимать до 100 тыс. рублей в месяц, при этом за одну операцию нужно снимать не меньше 3 000 рублей. Если сумма разового снятия меньше 3 000 рублей, банк удержит 90 рублей.

После превышения лимитов на снятие банк начнет брать комиссию — 2%, минимум 90 рублей.

Переводы

Для держателей Tinkoff Black бесплатны все внутрибанковские переводы, а также переводы в другой банк по номеру телефона через СБП (Система быстрых платежей) и по реквизитам счета. Это удобно при оплате счетов ЖКХ. Во многих банках на эти переводы начисляется комиссия.

Комиссии часто можно избежать, если оплачивать услуги на сайтах их провайдеров, но тогда оплата превращается в нудный перебор личных кабинетов на множестве сайтов. Держать этот список в мобильном приложении и платить бесплатно из него гораздо удобнее. Впрочем, некоторые владельцы карт отмечают, что не смогли найти в предлагаемом списке всех нужных поставщиков услуг.

Перевод на карту другого банка бесплатен, но в пределах 20 000 рублей в месяц (с подпиской Tinkoff Pro — 50 000 рублей в месяц). Все, что выше, облагается комиссией в 1,5%, минимум 30 рублей. В мобильном приложении можно сохранить все карты (и личные в других банках, и других людей, кому регулярно переводятся деньги). В приложении, кроме того, можно настроить многие лимиты самостоятельно.

Пополнение карты

Tinkoff Black можно бесплатно пополнять с карт других банков через онлайн-сервисы «Тинькофф», то есть карта умеет «стягивать». Также на карту можно без комиссии внести наличные через партнеров банка (например, в сетях «Связной», «МТС», «Билайн»), но в пределах 150 тыс. рублей за расчетный период. Если вносить больше, будет комиссия — 2% от превышения.

Кэшбэк за покупки

Базовый кэшбэк по карте составляет 1% с каждых 100 рублей. Но начисляется он не на все покупки. Под исключение подпадают оплата услуг мобильных операторов, пополнение электронных кошельков, платежи через мобильный и интернет-банк, оплата ЖКХ. Список таких исключений есть на сайте банка.

Банк предлагает по карте также варианты повышенного кэшбэка. Держатель каждый месяц может выбрать четыре категории, по которым будет получать до 15% с каждой покупки (с подпиской Tinkoff Pro — восемь категорий). Еще банк регулярно размещает предложения от партнеров с кэшбэком вплоть до 30% (как правило, от 10% до 20%).

Максимальная сумма кэшбэка по Tinkoff Black — 3 000 рублей в месяц, с подпиской Tinkoff Pro — 5 000 рублей в месяц. Кэшбэк выплачивается деньгами на карточный счет в конце каждого расчетного периода.

Кроме того, все карты «Мир» участвуют в программе лояльности самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации. Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Доход на остаток

C подпиской Tinkoff Pro (в первый месяц бесплатная, далее за 199 рублей в месяц) и при покупках по карте на сумму от 3 000 рублей в месяц банк начисляет 5% годовых на остаток до 300 тыс. рублей. На остаток выше этого лимита доход не начисляется. Предложение, конечно, не самое щедрое: например, по дебетовой карте Совкомбанка в первые три месяца можно получать до 12% годовых, а «Уралсиб» начисляет по «Прибыли» до 11% годовых – и так далее.

Проценты по Tinkoff Black рассчитываются по остатку в конце каждого операционного дня и выплачиваются в дату формирования ближайшей выписки.

Использование Tinkoff Black за границей

До того, как международные платежные системы Visa и Mastercard прекратили обслуживать карты российских банков, Tinkoff Black была одной из самых популярных карточек у путешественников. Привлекательной ее делали мультивалютность и возможность без комиссии снимать наличные в любых банкоматах по всему миру.

Теперь за границей можно пользоваться только картами российской платежной системы «Мир» – и то очень ограниченно. Tinkoff Black тоже выпускается на базе «Мира», но о мультивалютности в этом случае речь не идет — карты «Мир» открываются исключительно в рублях. Правда, с них все еще можно без комиссии снимать деньги за границей — в тех странах, где работают карты «Мир».

Кому подойдет Tinkoff Black

Tinkoff Black подойдет вам, если:

• ваш доход позволяет поддерживать положительный остаток на счетах в банке не ниже 50 тыс. рублей — это нужно, чтобы не платить комиссию за обслуживание карты (другие способы пользоваться картой бесплатно: подключить подписку Tinkoff Pro за 199 рублей в месяц, иметь кредит, выданный на карточный счет, или получать пенсию на карту «Тинькофф»);
• вы ведете активную социальную жизнь (передвижения не ограничены маршрутом «работа — дом»);
• вы активно отслеживаете акции и спецпредложения.

Плюсы Tinkoff Black от Тинькофф Банка

• Бесплатная доставка карты по всей России.
• Можно без комиссии снимать наличные в любых банкоматах.
• Денежный кэшбэк за покупки.
• Большие лимиты на бесплатные переводы.

Минусы Tinkoff Black от Тинькофф Банка

• Карта платная, если не выполнять условия бесплатного обслуживания.
• Доход на остаток начисляется только по платной подписке.

Информация о тарифах, комиссиях и прочих условиях по карте актуальна на 28 апреля 2023 г.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Источник: www.banki.ru

Тинькофф – в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии

Банковские карты

Автор Анна На чтение 9 мин Просмотров 4.5к. Опубликовано 24.08.2021

Многие пользователи периодически жалуются на то, что снимать деньги с карты Тинькофф неудобно вследствие малого количества банкоматов в городах Российской Федерации. Ранее это действительно было так. В последнее время принято решение об их увеличении в связи с ростом спроса от клиентов.

Кроме этого, отдельно стоит обратить внимание на то, что снятие наличных может осуществляться в банкоматах банков-партнеров Тинькофф. К ним принадлежат самые крупные федеральные финансовые организации, услуги которых пользуются значительной популярностью.

На сайте

Для того чтобы осуществить снятие наличных, достаточно всего лишь зайти на официальный сайт банка Тинькофф и открыть соответствующую страницу с интерактивной картой по следующей ссылке: www.tinkoff.ru/maps/atm. Посредством удобного меню вы можете выбрать банкомат конкретного финансового учреждение, проверить возможность снятия в нем определенной суммы денег, а также проложить самый короткий маршрут к нему. Дополнительно карта позволяет узнать режим работы и контактный номер отделения или пункта обслуживания клиентов.

В приложении

Если вы не знаете, как снять наличными деньгами определенную сумму средств из банкоматов банков-партнеров Тинькофф, вам может в этом помочь мобильное приложение. С его помощью можно найти ближайший пункт выдачи буквально за считанные секунды.

Вы собрались снимать деньги с карты? Тогда следует авторизоваться в системе официального приложения банка Тинькофф. Для этого нужно следовать следующему алгоритму действий:

1. Скачивание приложения в магазине контента, предназначенного специального для ОС вашего смартфона.
2. Запуск ПО на телефоне.
3. Нажатие кнопки Еще, расположенной на нижней панели.
4. Переход во вкладку Инфо.
5. Выбор раздела Банкоматы.

Найдя наиболее близким к вам банкомат, вы можете осуществить снятие наличных суммой от 3 тысячи рублей и не платить комиссию.

Партнеры Тинькофф (на снятие)

Дешевле всего снимать деньги с карты Тинькофф в банкоматах партнеров данного банка. Они расположены во всех городах страны в удобных для клиентов местах. Среди основных финансовых организаций-партнеров стоит выделить следующие:

• Альфа Банк;
• ВТБ;
• Юникредит;
• Сбербанк;
• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк;
• Райффайзенбанк;
• КБ Открытие;
• Уралсиб.

Перечисленные банки позволяют снимать деньги с карты при выполнении определенных условий. Обо всех особенностях данного процесса можно узнать из статьи ниже.

Лимиты и условия

Все партнеры банка выдвигают свои условия и лимиты, распространяющиеся на снятие наличных. В этом плане стоит выделить следующие особенности:

1. Газпромбанк. Он подразумевает возможность единоразово получить без комиссионных не меньше чем 9 тысяч и не больше чем 100 тысяч рублей.
2. Промсвязьбанк. Минимальный лимит данной финансовой организации составляет 9 тысяч рублей, а максимальный доходит до 150 тысяч рублей.
3. ВТБ 24. За один раз данный банк позволяет получить без комиссии не менее 7,5 и не более 300 тысяч рублей.
4. Сбербанк. Если минимальная транзакция у этого банка такая же, как и у предыдущего, то максимальный лимит составляет в данном случае 100 тысяч рублей.
5. Альфа-банк. В банкоматах этого учреждения выдается без комиссии 10-2000 тысяч рублей в сутки.
6. Бинбанк. За одну операцию банкоматы этого банка позволяют получить без снятия комиссиионных не меньше 30 тысяч рублей. Лимит ограничен 100 тысячами рублей.
7. Росбанк. Одноразовое снятие наличных в пунктах выдачи этого учреждения можно осуществлять при необходимости получения от 30 до 150 тысяч рублей (без комиссии).

Все известные нам партнеры банка Тинькофф имеют разные лимиты и условия снятия денег. Именно поэтому при выборе банкомата всегда необходимо учитывать данный факт.

Партнеры Тинькофф (на пополнение)

Партнеры банка Тинькофф позволяют осуществлять не только снятие наличных, но и внесение средств. Пополнить карту без проблем и лишних комиссий можно в терминалах таких финансовых учреждений, как:

• Евросеть;
• Мегафон;
• Блэк;
• Связной;
• Золотая корона;
• МТС;
• Билайн;
• ТКС и др.

Чтобы человек мог пополнить карту не тратя лишние деньги на оплату комиссии, достаточно всего лишь обратить в любой пункт обслуживания клиентов перечисленых мобильных операторов России. Внесение средств происходит моментально — сразу же после подтверждения соответствующей транзакции.

Лимиты и условия

Партнеры банка Тинькофф позволяют осуществлять пополнение средств в тысячах точек по всей территории России совершенно без комиссии, если сумма не превышает 150 тысяч рублей. В противном случае при несоблюдении данного лимита финансовая организация запросит плату за услугу в размере 2%.

Таким образом, пополнить карту Тинькофф намного проще, чем осуществить снятие средств. При этом стоит учесть, что условия премиальной кредитки Тинькофф Блэк немного другие. Лимит на пополнение его составляет 500 тысяч рублей в месяц.

Где снять наличные с кредитки?

Если вы клиент Тинькофф и ищите, где снять без комиссии какие банкоматы позволяют из кредитки, стоит вас немного огорчить. На сегодняшний лень абсолютно все банки не позволяют снимать кредитные средства без уплаты платы за услуги пользования ими. При необходимо большой суммы финансовых средств лучше всего оформить кредит. В таком случае вы получите дебетовую карту с доступными на ней деньгами. В данной ситуации снятие можно будет осуществлять без комиссии.

Перед тем, как снять наличными с кредитки, стоит обратить внимание на такие недостатки данного процесса, как:

1. Комиссия составляет 290 рублей с дополнительной уплатой 2,9% от необходимой вам суммы.
2. Комиссия присутствует как при отрицательном, так и при положительном финансовом счету на карте.
3. «Зеленый» период использования кредитки составляет всего лишь 55 суток.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что кредитными средствами лучше всего пользоваться для безналичного расчета. Если вам нужна большая сумма наличных средств, следует перевести их на дебетовую карту, снимая деньги с нее без комиссии. Это позволяют делать партнеры банка.

Как происходит обналичивание денег за границей

Тинькофф банкоматы партнеры без комиссии позволяет снимать преимущественно на территории России. За границей действуют свои правила, такие как:

1. Если валюта снятия (доллары, евро) не совпадает с валютой карты (рубли), произойдет конвертация по актуальному курсу.
2. Если валюта снятия (доллары, евро) совпадает с валютой счета (доллары, евро), конвертация происходить не будет.

При снятии денег с рублевого счета за территорией Российской Федерации процесс обработки операции осуществляется в несколько важных этапов:

1. Резервация комиссии иностранным банком, необходимой за выполнение транзакции в банкомате.
2. Отправка запроса на снятие средств в платежную систему, посредством которой происходит конвертация.
3. Обработка банком Тинькофф запроса от платежной системы с оплатой комиссий: как за конвертацию, так и за операцию снятия.

Чтобы понять, сколько в итоге вы заплатите средств за услугу, необходимо знать, какой валютой принимают карты в иностранном банке.

Советы

Прежде чем пополнить карту или снять с нее деньги, учтите следующие рекомендации специалистов, которые лучше разбираются в том, как пользоваться услугами банков:

1. Превышение допустимого лимита всегда способствует необходимости оплаты комиссии. Это не зависит от того, каким именно способом вы воспользовались.
2. За границей вам может быть необходимо оплатить сразу же две комиссии — за конвертацию денег и за пользование услугами банкомата. Для того чтобы этого не делать, нужно открывать карту именно в той валюте, в которой вы будете выводить деньги.
3. Если вы собираетесь снять большие суммы финансовых средств, предварительно следует воспользоваться возможностью увеличения максимального лимита на получение денег.
4. После привязки карты к некоторыми электронным кошелькам комиссия в итоге может не сниматься, если транзакции происходят между ними. Таким образом вы можете пополнить карту и снять с нее деньги без потребности оплаты данной услуги.
5. Операции следует осуществлять только в тех компаниях, с которыми сотрудничает Тинькофф. Другие банки и организации могут быть недостаточно надежными в этом плане.

Понимая, в каких банкоматах можно положить средства не переплачивая комиссию, а в каких — снять, вы обретаете возможность пользоваться услугами Тинькофф банка максимально выгодно для себя.

Лимиты и условия

Пополнение других карт с использованием карты Тинькофф осуществляет при комиссии в размере 2% от данной суммы. К тому же существуют ограничения на объем перечисленных средств. Они составляют 15 тысяч рублей в сутки.

Если же вы авторизовались в системе при помощи карты, которую хотите пополнить, ограничения снимаются. В данной ситуации вы можете перечислять гораздо более значительные суммы денег.

Понимая, в каких банкоматах можно положить деньги на карту Тинькофф, у вас не должно возникать проблем с их поиском, так как они в больших количествах установлены во всех городах страны.

Часто задаваемые вопросы

Можно сделать привязку карты другого русского банка, чтобы пополнять с ее помощью карту Тинькофф?

Многие банки позволяют привязывать свои карты друг к другу. Это касается и Тинькофф банка. Для этого можно воспользоваться своим личным кабинетом или же мобильным приложением.

Как посмотреть номер карточки или реквизиты нужного счета?

Для того, чтобы пополнить карту, реквизиты можно посмотреть либо в мобильном приложении, либо в персональном клиентском кабинете. Для этого нужно зайти на сайте в раздел Главная, потом — выбрать нужный вам счет, затем — нажать на кнопку Реквизиты.

Возможно ли пополнение других карт без комиссии?

Нет, банки берут за такие услуги комиссию. Она составляет 2% от суммы перевода.

Источник: odengah.com

Где и как выгоднее снимать наличные с карты Тинькофф банка: условия и комиссии

Зная несколько нюансов, клиент Тинькофф сможет снимать наличные с карты рядом с домом и не переплачивать за комиссию. В статье расскажем, как это сделать правильно.

Снять наличные с карты Тинькофф можно не только в банкоматах банка, но и в любых других. Если не превышать суточный лимит, комиссию за операцию платить не придется. Список банкоматов Тинькофф можно найти на сайте банка и в мобильном приложении.

для увеличения нажмите на картинку

Карта банкоматов оперативно обновляется, поэтому перед тем, как снимать наличные, Тинькофф рекомендует своим клиентам проверить его наличие в списке. Если устройство отсутствует, значит, оно неисправно или еще не подключено к системе банка.

Лимиты и тарифы

Условия снятия наличных отличаются для дебетовых и кредитных карт. Для дебетовых карт они выглядят следующим образом:

В валюте можно снять до 20000 долларов США или евро за один раз. Помимо лимита на сумму за расчетный период, действуют ограничения на операцию:

• в сторонних банкоматах согласно лимитам банков;
• в банкоматах Тинькофф с пластика или с помощью платежных систем для смарт-устройств не более 1000000 рублей;
• по QR-коду со счета карты не более 300000 рублей за раз и до 600000 рублей в сутки.

С кредитной карты также можно снимать наличные, но условия будут менее выгодными. При каждой операции списывается комиссия в 2,9% от суммы и фиксировано удерживается 290 рублей, даже если владелец снимает собственные средства, хранящиеся на кредитке. К тому же перестает действовать грейс-период кредитки, проценты на сумму задолженности начисляются сразу.

Если нет карты с собой

Если клиент Тинькофф забыл пластик дома или не помнит ПИН-код, снять наличные с карты можно с помощью QR-кода, который генерируется в мобильном приложении. Для этого с главного экрана перейти на вкладку «Платежи», выбрать пункт «Действия» и кликнуть «Снять наличные».

увеличить картинку

Затем следует выбрать счет для снятия, указать валюту и сумму, нажать на «получить QR-код».

увеличить картинку

Приложение сгенерирует QR-код, который следует поднести к сканеру банкомата. Код будет действовать в течение суток, если пользователь не отменит его до истечения срока.

увеличить картинку

Если владелец карты помнит ПИН-код, можно воспользоваться любой системой бесконтактных платежей для смарт-устройств (Apple Pay, Samsung Pay и другие). Для этого смартфон следует приложить к сканеру банкомата. Устройство следует разблокировать, далее ввести пароль в банкомате и указать необходимую сумму.

Источник: bankstoday.net